理财客户经理个人工作总结

20xx年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，20xx年我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务，业余揽储179万元，营销基金150万元，营销国债110万元，营销保险5万元，营销外汇理财产品汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。

一、加强学习，提高自身素质。

一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，通过学习优质客户识别引导流程能成功的识别优质客户。如：10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。

作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。

二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。

一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等

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作为银行客户经理，在工作岗位上不仅要拥有良好的工作素质，还要具备扎实的专业知识和良好的职业素养，与此同时，不断创新和发掘客户需求，服务客户，积极参与银行的业务拓展和品牌建设等方面也是必不可少的。在此次竞聘述职报告中，我将与各位领导分享自己作为一个银行客户经理在工作中所取得的成绩和进步，以及对于未来的规划和展望。

首先，我所在的支行是一个中型支行，在去年的业绩考核中，支行的总体业绩得分普遍偏低，而我作为一个客户经理，我积极拓展业务渠道，为支行的业绩考核做出了重要的贡献。

其次，在服务客户的方面，我坚信客户体验是提升银行市场占有率的重要因素，我注重提高客户的满意度，将客户服务提升到极致。同时，我也尝试拓展客户群体，虽然目前收效甚微，但我相信，长远来看，这些努力必定会得到回报。

第三，作为一名客户经理，我认为专业素养是非常重要的，无论是对于自己的职业发展，还是对于给予客户更优质的服务都有着重要的作用。所以，我在银行的精品课程上积极学习，提高自己的专业知识，不断丰富自己的工作技能。同时，作为一名高素质的客户经理，我也注重自己的职业形象和言行举止，以此提升自己的职业素养，更好地为客户服务。

最后，除了专业知识的积累，我也注重了解银行业务的市场趋势和空间。在银行的业务拓展和品牌建设方面，我也积极参与，不断探索银行业务的未来方向，并结合自己的实际工作经验，提出一些充实性的建议。

在未来的工作中，我将继续保持对工作的热情和专业的态度，不断总结经验教训，拓展个人业务渠道，提高自己的工作水平和业务能力，加强自身职业素养的建设，更好地服务于客户和银行的发展，让自己的工作稳步向前。

一、引言

个人银行客户经理是我国银行业中的一种重要岗位，客户经理的任务是为银行服务，同时为客户提供金融服务和咨询。在长期的工作实践中，我深刻认识到了个人银行客户经理这一职位对银行和客户都有着至关重要的作用。在本篇述职报告中，笔者将分享我在工作中的经验和体会，为大家深入理解个人银行客户经理这一职位提供参考。

二、我对个人银行客户经理这一职位的看法

当日历一页页撕落得只剩下最后一页，一年就这样不知不觉，悄无声息地度过。回首这一年，为了能够胜任理财客户经理这个岗位，我不断学习、不断总结、不断提高和完善自己，以下是我这一年来的工作总结。

一、各项任务指标、学习和工作情况

1、任务指标：

基金

个人任务指标万，完成万，完成率241%。

理财产品

个人任务指标万，完成万，完成率226%。

理财客户

新增户，完成111%。

贵金属

任务指标万，销售万，完成率115%。

白金卡

任务指标张，完成张，完成率130%。

贷记卡

个人任务指标张，完成张，完成率206%。

2、学习上：

20xx年8月通过了cfp(国际金融理财师)考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。

3、工作上：

1)、积极营销新客户

有一次，一个客户向我咨询我行办vip卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来xxx万元。

2)、细心维护老客户

定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了xxx多万元的贵金属，为我行增加了xxx万多元的中间业务手续费。

3)、耐心解答客户问题

经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。

4)

协助行领导积极营销

在做好本岗的同时，协助行领导营销了xxx、xxx、xxx和xxx单位的的电子结算业务。

二、工作中存在的不足：

1、

部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。

2、

营销力度有待提高。

三、20xx年的工作打算：

1、

业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，