金融法治工作总结。
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法治总结中国★★银行★★★中心支行2009年金融法治工作总结
2009年，★★★中心支行金融法制工作以突出法律宣传教育为重点，加大工作创新力度，切实履行法律顾问、法律服务职责，为提高干部队伍法律素养、促进中支依法行政水平的提高发挥了积极作用。2009年，被★★★委、市政府评为全市2006-2008年度“五五”普法先进单位；《“一月一法，一季一考”法制宣传教育实施方案》被★★★普法教育（依法治市）领导小组办公室印发全市学习参考；完成了“学法用法示范机关”申报工作。
一、创新金融法制宣传，学法用法取得实效。
（一）形式多样化机关学法用法活动。一是开展“一月一法，一季一考”法制宣传教育系列活动。为提升学习机关干部职工学法用法的积极性，改变以往单一的学法培训方式，我中支制定了《“一月一法，一季一考”法制宣传教育活动实施方案》，开展了系列活动。采用专题讲座、以案说法、法律咨询、法律辅导等形式，通过邀请机关业务骨干、聘请资深律师授课进行宣传教育。活动期间，共举办执法现场检查知识培训班1期、★★币管理业务中的法律知识等专题讲座3堂、开展反洗钱等知识问答2次，组织2次中支机关人员法律知识测试活动。二是开展争创省级“学法用法示范机关”活动。我中支根据中央及省、市“法律六进”及“法律进机关”的要求，制定了《争创“学法用法示
范机关”活动实施方案》，依据该方案进一步完善了机关学法用法机制，确立了争创目标，完善了学法监督考核机制，建立了法律法规学习出勤登记制度、学法笔记检查考核制度和学习效果检测制度，将普法依法治理工作与年度工作绩效考核相结合。并且，我们针对不同的对象实施不同的教育方式。对于领导干部，我们将社会主义法制理念、《道路交通安全法》、《保密法》、行政法等法律知识列入党委中心组学习内容里，并组织领导干部参加了全省法律知识考试；对于执法部门和执法人员，我们重点加强执法人员专业法律知识和业务操作技能培训；对于青年职工，我们组织开展了以“学法守法用法，建设美好祖国”为主题的法律知识竞赛活动。目前，已经完成★★★“学法用法示范机关”的申报工作。三是开展青年法律知识竞赛活动。为响应司法部、共青团中央、全国普法办号召，推进“法律进机关”活动的深入开展，展示青年热爱法律、学习法律、崇尚法律的风采，我们举办了以“学法守法用法，建设美好祖国”为主题的青年法律知识竞赛活动。中支机关及辖内县、市支行35周岁以下青年员工参加了竞赛。此次活动对促进青年员工养成自觉学法守法用法的行为习惯起到了积极的作用。
（二）对象多元化开展面向社会的法制宣传活动。一是开展以农村居民为重点的系列宣传活动。我们组织了志愿者送金融知识进农村活动，开展了党支部送金融知识下乡活动，为农村居民提升金融知识、金融法律认知与运用创造了条件。二是开展或引
导金融机构开展了“打击假币犯罪09行动”活动“放心用钱、方便用钱、用整洁钱”宣传活动、2009年征信知识宣传周活动、2009年反洗钱法宣传周活动、“★★★打击和防范假币、洗钱、假发票、非法传销、非法集资犯罪活动宣传咨询日”活动、“6.26”国际禁毒日宣传活动、“12.4”全国法制宣传日宣传活动。系列活动充分整合了金融系统的人才、阵地资源，面向社会公众充分发挥了金融法制宣传教育的板块效应。三是开展了金融法律进企业活动。我中支深入以沃尔玛为代表的企业，开展反假知识培训、征信知识宣传、反洗钱知识宣传、反假币知识宣传等活动，增强了企业、法人依法合规开展和参与金融活动的能力。四是开展金融知识进军营走访慰问官兵活动。我们针对部队官兵对金融知识和金融法律的需求，利用走访的形式，为官兵送去反洗钱、反假币、征信、外汇、支付结算等金融和法律知识，增强了广大官兵依法维护合法正当权益的意识和能力。
二、规范行政执法行为，依法行政水平提升。
我们不断探索和总结推进依法行政工作，从多个角度提升依法行政水平。一是制定了《中国★★银行★★★中心支行依法行政第二个五年计划（2009-2013年）》。为推动国务院《全面推进依法行政实施纲要》的贯彻实施，我们在上一个依法行政五年规划的基础上制定了第二个规划，明确了今后五年全面推进依法行政的工作目标、主要任务和具体措施，切实抓好和落实推进依法行政的各项工作。二是配合做好现场检查工作。上报了2008
年金融业务综合执法检查总结，及时完成了案卷整理归档工作。今年，今年我中支共开展了内容设计反洗钱、★★币管理、国库管理、征信、银行卡、外汇管理等内容现场检查共计24次。我们从实体和程序两个方面确保行政执法公平、公正、合理，涉及行政处罚的尤其强调证据的合法，坚决避免行政不作为、乱作为，促进金融机构依法合规经营。三是开展行政许可和行政处罚案卷评查工作。今年我中支共办理贷款卡许可223户，单位银行结算账户1089户；作出行政处罚4起，其中结案1起。按照《中国★★银行★★分行行政处罚和行政许可案卷评查办法》的要求，此次评查共抽查了行政许可案卷14卷和行政处罚案卷1卷，及时反馈了评查意见，督促各执法职能部门严格程序，规范行政执法行为。四是开展了纪念《行政复议法》颁布十周年活动。我们充分利用中支信息港平台，开设了纪念《行政复议法》颁布十周年专栏，上挂了《行政复议法》、《行政复议法实施条例》、《行政复议法》释义、行政复议法知识问答、分行行政复议意见书和建议书等学习资料供干部职工学习参考。
三、深化法律顾问服务，服务质量获得好评。
我们在加强法律工作人员自身的理论学习提升业务水平的同时，积极配合相关部门履行职责，揭示风险提出建议，当好参谋和助手，得到领导和部门的认同。一是做好了规范性文件审核、备案工作。今年我中支共制发了《★★★金融机构货币流通管理与监督工作指引》、《★★★金融机构出纳差错管理办法》、《★
★★金融机构存取款业务管理办法》3份规范性文件，我们从主体、对象、权利和义务方面提出意见5条。二是做好了行政处罚格式文书的审核工作。今年我中支共对相对人为太平洋人寿保险有限公司鹰潭中心支公司、安邦财险保险有限公司鹰潭营业部、平安财险保险有限公司鹰潭中心支公司、余江信用联社作出行政处罚4起，罚款共计17000元。我们审核了处罚告知书、决定书8份，从程序、证据、格式等方面提出意见12 条。三是做好了民事合同审核工作。我们对中支签订的《住房租赁合同》、《通讯全业务优惠协议》等4份合同进行了严格细致的审核，从合法合规和民事风险等方面提出意见7条。
四、突出金融法制调研，调查研究成果显现。
结合自身金融法制工作实际，充分发挥工作在基层第一线的作用，我中支积极配合分行做好相关金融法律法规运行情况的调查和法制信息报送工作。今年我中支报送了《★★银行协助有权机关查询的法律问题调查》、《★★★2009年发放消费券情况调查》、《★★★中支执法人员岗前法律培训工作情况》、《★★银行执法风险问题调查》共6项调查报告。报送并被分行网站采用了《鹰潭中支组织新提任中层干部法律法规考试》、《鹰潭中支举办执法现场检查知识培训班》、《鹰潭中支积极参与“珍爱生命、远离毒品--★★★禁毒宣传进校园”活动》、《鹰潭中支举办“婚姻继承”法律知识讲座和学法测试活动》、《鹰潭中支开展“一月一法 一季一考”法制宣传教育活动》、《★★★
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金融法务总结
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篇一：法务总结工作总结
本人于 年 月 日入职，担任 一职。实习期间，通过不断的学习，对 岗位的工作内容和流程有了一定程度的认识。现将试用期的工作总结如下：
一、初步学习阶段
（1）入职当天，在总部的带领下，认识了 部、部以及信息科技部的领导及同事。之后，实习引导人 总监将相关实习资料交予我学习。通过对这些资料学习，我对 岗位的工作内容有了初步的了解。（2）参加为期五天的新员工培训，加深了对公司规章制度、主营业务和各部门职能分工的了解。（3）在引导人的的指引下，全面了解 负责的各项工作内容。通过此阶段的学习，强化了我对本职工作的认识，为以后更好地开展工作打下了基础。
二、深入学习阶段
（1）坚守原则不放松。俗话说：“在其位，谋其职。”在学习审核的过程中，我深刻地认识到在日常工作中，我们必须最大限度地维护我司的合法权益，最大限度地减低我司的经营风险，这不仅仅是 对每一位员工的基本要求，更是作为一名必须具备的基本的职业素质。（2）学习业务。业务，作为的其中一个主要经营业务，其能否顺利开展直接影响到的正常运营。所以，在审核 项目相关合同及资料的时候，必须百分百的严谨、细心，严格按照审核要求进行审核。在审核过程中，一旦出现拿不准或者难以理解的情况时，必须向领导或者是相关经办人员了解清楚，不能马虎了事。而在
开出呈批表时，原则上要求业务人员必须提供整个项目的全部合同资料，包括评估报告、合同审批表、三方协议、双方协议、租赁合同、企业基本资料、产权资料、保险资料（如需购买）等，并及时督促经办人回收合同资料。（3）学习仓储业务合同审核。在 的引导下，我对如何仓储保管协议和仓储协议书有了初步的了解，并掌握了审核合同时应该掌握哪些重点条款，避免经办人员在开展业务过程中出现不必要的纰漏。（4）学些合同的整理与归档。在的引导下，我学会了合同的整理与归档。这份工作貌似很简单，但也必须认真对待，因为合同档案的整理对日后工作的开展起到一定的促进作用。（5）参与劳动纠纷案。通过实际参与该案的全部诉讼流程及相关的准备，不断将所学的理论知识与实践相结合，提升具体案例的处理能力。
三、实践操作阶段
经过上述两个阶段的积累，基本上熟悉了法务专员的工作内容及相关流程，该阶段的任务主要是将积累的知识应用到实际工作中来。包括下列内容：（1）仓储融资合同的审核。在审核部分分公司融资合同的过程中，我能够积极向其他经验丰富的法务学习，力将前一阶段学习的知识应用到实际工作中来。细心审核是为了尽量规避日后可能出现的法律风险，且在诉讼举证时获得主动地位。（2）仓储合同的审核。与融资合同相比，仓储合同的条款比较简单，但是经办人员往往出现细节错误，例如合同主体的混淆、对方企业公章漏盖、非续签企业法人资料未提供等，这要求法务专员在审核合同时，严格把关，避
免出现不必要的风险。(3)仓储融资合同的归档。合同归档的主要就是收集好每一个项目应该具备的资料。该项工作比较繁琐，必须认真、谨慎、有条不紊地进行。但是，在很多时候，合同归档的时候，业务人员仍未能将相关的资料全部收集完毕，这时候就要求法务及时督促业务人员及时回收合同资料，确保每一个项目的合同书不出现遗漏的情况。归档环节的主要工作就是将合同资料编号、归入对应银行、电子移交表单更新、纸质资料归档等，待全年合同整理完毕后，及时移交给档案接收部门。（4）参与了我司的一些诉讼案件。通过参与我司与公司借款合同纠纷案、与 仓储合同纠纷案、与 勇劳动纠纷案，在前述案件中，我做了一些准备性的工作，在完成这些工作的过程中，我更加深刻地了解到南储相关的业务知识，对我日后工作的开展奠定了一定的基础。
四、总结强化阶段
经过前面三个阶段的学习实践后，我对法务工作的内容及流程更加熟悉，可以独立处理一些日常工作，但同时还存在一些问题，需要在日后的工作中加以强化：（1）对与我司合作的银行的相关合同还不是特别熟悉，还不能做到将其烂熟于心，仍未能脱模审核，这就导致了在审核过程中工作效率不是特别高。所以，在日后的工作中，我要不断加强业务知识的学习，勤练习，多练习，虚心向有经验的法务的学习，不断增强处理法律事务的能力；（2）对非格合同的审核还是比较生疏。认识到这个问题，就必须要正视。所以，在日后的工作中，我要加强对非格合同的审核练习，不断提升自身的审核非格合同的能
力。同时，也要不断加强对相关法律知识的复习以及深入了解南储常见的合同类型以及其注意事项，为日后的合同审核工作奠定夯实的基础。
经过试用期的学习，我对 所倡导的 的企业文化有了更深刻的体会。在今后的工作中，我会充分发扬这种企业精神，努力、虚心学习，充分发挥所学知识，尽心尽力地做好本职工作。最后，再一次感谢引导人和其他同事对我的帮助。
篇二：公司法务部工作总结范本
公司法务部工作总结范本
尊敬的各位领导，各位同仁：
时光如梭，岁月无痕，不知不觉间，又是一年。这一年以来，在公司领导细心的栽培及指导下，在公司各部门其他同仁的关心和照顾下，公司法务部紧紧围绕着企业发展的中心工作，认真执行公司有关法律事务工作文件的规定，从防范公司法律风险出发，以保障公司资产安全为核心目标，在合同管理、案件诉讼、纠纷处理、规章制度建设方面做了一定的工作，探索出了相对清晰的工作思路，总结了较为可行的工作方法，使得公司法律事务工作更加成熟，切实地维护了公司的合法权益。
工作总结
一、做好合同及相关法律文书的起草和审核工作，控制公司经营风险
公司法务部协助公司同相关经济主体进行谈判、签订协议、合同等，完善合同订立、履行及争议解决的相关程序，包括对合同主体资格、条款、担保、履行以及合同救济等过程中的风险进行评估，提出预防性措施。公司制定的合同管理办法，并在实际工作中得到不断完善和发展，建立了合同的签约授权、合同专用章、合同招标、合同文档管理等各项制度，进一步优化了工作流程和岗位职责，加大了合同管理力度，使合同管理更具有实际操
作性。
截止到2014年？月，公司法务部共审查、起草各类合同、协议？份，根据公司实际需要出具各类法律建议类文法律件和法律意见书？份，起草审查对外交涉函件？份，受理公司内外口头法律咨询若干，其中，合同涉及款项？，共收回工程款项？。
二、做好相关法律咨询服务工作，确保(来自: 工作总结之家:金融法务总结)公司重大项目的依法推进
法务部根据公司的管理工作精神，积极为公司重大项目提供法务专业支持，对公司常见法律问题提供咨询和建议，协助起草、修订及完善公司相关规章制度和其它规范性法律文件，增强公司规范化、科学化管理，使公司的经营活动符合法律要求，把公司的内部管理纳入法制化轨道，确保公司重大项目的依法顺利推进。如为？项目疑难法律问题多次提交了书面法律意见书，进行了法律风险论证，参与？项目相关合同的谈判等。
三、做好相关案件的跟踪工作，维护公司的合法权益
截止到2014年？月，通过公司法务部和律师事务所经办的案件共？件
1、建设工程合同纠纷案件？起现在案件紧张情况如何？
2、执行案件？起，现在进展情况如何？
3、劳动争议案件多少起？
上述案件提醒，在合同的签订过程中应当做好前期目标公司的尽职调查工作，厘清目标公司的经营状况及财务状况。劳动相关法律法规出台和完善后，国家加强了对劳动者的保护力度，因
此，公司作为用人单位更应当规范用工，尽量避免用工风险。
今后法务部工作的重点
一、进一步加强对合同的管理工作
合同几乎贯穿于公司的每一项经营活动中，由此也使得企业的日常经营活动面临着各种各样的法律风险，公司所签订的合同内容是否符合法律的规定，条款有无遗漏，形式是否符合规定的要求，文字是否表达准确、严谨，都密切关系到公司的切身利益。如果一个企业对此不加以重视，不进行必要的遇见和防范，没有任何的规避和化解方法，一旦风险出现，其后果往往是企业难以控制的。要使合同的管理规范化、科学化，首先要从完善制度出手，制定切实可行的合同管理制度，使管理工作有章可循。其中，合同管理制度应当包括，合同的归口管理、合同的资信调查、审批、签订、登记和备案程序法人授权委托管理办法，合同示范文本管理，合同专用章管理，合同履行与纠纷处理，合同定期统计与考核检查，合同管理人员培训，合同管理奖惩与考核等。通过建立现代合同管理制度，做到管理层次清晰、职责明确、程序规范，从而使合同的签订、履行、考核、纠纷处理都处于有效的控制状态之中。
合同的签字盖章即意味着公司对合同所有条款的接受，因此，应谨慎对待合同的签章，必须在完全明确知悉合同内容并对其无异议的基础上，根据公司的授权才能签字盖章。一旦签字盖
章即确认对合同项下各项权利和义务的同意，任何违背合同规定的行为都可能遭到对方的违约索赔，因此，公司及各部门签订的合同由各部门及公司专人负责。
二、健全完善公司法律风险防范管理体系
公司法律风险是可能造成公司经济、财产损失的一种潜在的商业风险，它存在于公司经营发展的每一个环节，如果对此不加以重视和及时规避，一旦风险出现，就势必会影响公司的日产管理和正常运作，其后果往往是一个公司难以控制的，甚至会给公司带来极大的灾难。因此，建立事前防范、事中控制、事后治理的法律风险防范管理体系也就尤为重要。
因此，公司法务部会把握公司法务实际操作情况，增加信息量和参与度，进一步熟悉公司运作情况和其它业务部门业务往来中的法律风险，调整自己的心态和工作思路，以找出工作开展的最佳切入点，为参与公司相关决策和提供更加有针对性的法律风险预防和控制机制提供强有力的依据。
三、进一步加强公司的法律宣传和培训工作
随着国家对企业运营活动和市场秩序的规范，通过加强对员工的法律宣传和培训工作，从而使员工学法、知法、守法、用法，懂得国家法律和公司的规章制度对于公司和员工的意义和重要作用，使得员工自觉自愿地遵守国家法律和公司规章制度，履行职责。同时，由于员工具备了一定的法律知识，在公司的生产、经营、管理的各个环节，能够预先发现可能来临的法律风险，及
时提出预警，进而，公司动用内外相关的资源，采取优先的防范措施，以回避风险、控制风险、化解风险，从而给公司以完善的保护，使公司攻防兼备，维护自身的安全和稳定的发展。回顾这一年，虽然我较好地完成了领导交给我的任务，但是在实际工作中还存在一些不足。首先，在专业知识的更新上，对于一些新出台的相关法律法规述职程度欠缺，以后要多利用工作之余多多学习，以确保更好地为公司服务；其次，在工作的细心程度上，以后一定要加倍细心地对待每一项工作，做到细致入微，不辜负领导和同事对我的信任。面对新的更具有挑战性的一年，我一定加强和提高各方面的素质培养，以更大的热情和努力投入到公司的发展和建设中去，和同事们一起为雄狮集团的发展贡献自己的力量。
篇三：关于银行金融法制工作总结范文
今年，我所在的***银行召开了20xx年金融法制工作会议。会议回顾和总结了今年银行在金融法制方面的工作，并安排部署了未来的金融法制工作任务。银行党委委员、副行长***出席会议并在讲话，今年，我们***银行在党委的正确领导下，深入学习和实践科学发展观，求真务实，努力推动完善金融法制，提高法律服务水平，全面推进人民银行依法行政，为***银行履行职能提供了有力的法制保障，较好地完成了20xx年各项金融法制工作任务。以下是我对于银行金融法制上的认识和总结。
一、银行加强金融法制工作措施
1、加强金融立法，完善金融法律制度，努力优化金融生态环境。推动与银行职能密切相关的基本法律、行政法规的制定、修改工作；进一步完善金融宏观调控、金融稳定、金融服务等规章制度；加强人民银行规章、规范性文件的清理工作；加强法律研究，为各项金融法制工作提供理论支持。
2、防范法律风险，努力提高金融法律服务水平。积极履行法律顾问职责，确保人民银行的各项工作依法进行。
3、贯彻落实国务院《全面推进依法行政实施纲要》，依法行政工作得到稳步推进。同时，行政复议案件办理的质量和效率继续提高。
4、加强法制宣传与培训，做好金融法制基础工作，促进金融法制工作全面发展。采取多种形式，深入开展法制宣传教育，努力营造良好的法制氛围。
二、未来工作计划安排
做为金融法制工作系统的全体干部，我们要继续深入学习和实践科学发展观，紧紧围绕保增长、保民生、保稳定的大局和中央银行工作在未来一年的各项工作任务，继续强化金融法制服务意识，不断提高法律服务水平，全面推进依法行政，加强对金融业改革发展密切相关的立法工作与法律研究，认真完成20xx年的各项法制工作任务。
1、要始终将科学发展观作为金融法制工作的根本指导思想；要坚持从实际出发，针对影响和制约金融业改革发展的主要问题与突出问题，形成相应的法律实务与立法研究，使金融法制工作更符合科学发展的要求。
2、要完善行政执法制度，加强执法监督，促进依法行政水平不断提高。充分认识推进人民银行依法行政的必要性和重要性，建立健全依法行政配套制度，切实抓好和落实各级行推进依法行政各项工作，保障依法行政工作的全面贯彻落实。
3、要强化金融法律服务意识。着力服务于***银行依法履职，着力服务于金融业的改革、开放、发展和创新，服务于金融稳定与国家金融安全，服务于以人为本的宗旨。
4、要立足于我国国情，加强金融立法调研和重大问题的研究。创新**银行立法工作机制，努力增强立法的科学性、民主性和透明度，力求制定出好的、符合人民群众最根本利益的规章制度。
5、要科学地分析国际金融危机给我们的启示，客观、公正、全面、历史地总结西方发达国家金融立法上的经验和教训，避免出现盲目否定与照搬照抄两种倾向。加强从法律角度研究这场金融危机的形成机理与影响，在坚持改革开放不动摇的国策下，对我国金融市场发展相关法律问题进行前瞻性和务实性的研究，从维护金融稳定、防范和化解系统性金融风险的法定职责出发，推动完善相关法律制度。
6、要坚定不移地支持和鼓励金融创新。要通过金融创新来改善金融服务，更好地满足我国经济与社会发展的需要，更有效地提升金融资源的配置效率。要深入研究金融创新引发的新型法律关系，为创新背景下的金融发展提供法律支持。
今年，我们在金融法制工作中取得了一定成绩，但任重道远，做为***银行系统的法制干部，我们要以开拓创新的精神，继续求真务实地工作，树立长期学习的良好习惯，按照党委关于培养“五型”干部的要求，加强自身建设，努力提高研究新情况、解决新问题的能力，
为我国的金融法制建设做出应有的贡献。
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金融法学习总结范文
1、金融法的调整对象是什么?p4
答：金融法的调整对象是金融关系。金融关系是指金融机构运用金融工具(金融产品)在金融市场上从事金融活动与当事人所发生的经济关系。这种经济关系是一种特殊形式的信用分配关系，它以金融工具为媒介，以金融机构为载体，以偿还为条件，以信用为动力贯穿在生产经营、流通交换、分配消费等社会经济生活的一切领域。
2、为什么说金融法是经济法的重要组成部分?
答：金融法之所以是经济法而不是其他部门的重要组成部分。首先，这是由金融的经济属性决定的。金融是“现代经济的核心”。其次，金融法具有经济法律部门一般的特征。第三，还必须指出，金融法在社会主义国家更多地具有国家的性质，具有公法的色彩。
3、怎样理解金融是“现代经济的核心”?
答：邓小平指出：“金融很重要，是现代经济的核心。金融搞好了，一着棋活，全盘皆活。”
构成一个经济体发展的生产要素，有劳动力，土地，资本，人力资本，企业家，制度等。其中一个最重要的一个生产要素是资本。资本对应的是利率，利率是衡量资本供求关系的一个概念，有了利率就有了交易的市场就是后来的银行，银行作为一个融资的途径太狭窄了，所以就有了资本市场就是股市和债市，股市债市的出现出现了依托股市投资的证券公司，基金公司。在经济运行过程中又出现了可以分担风险的经济机构就是保险公司和期货公司。而这一切都是金融的组成部分。金融就是资金的融通所以它特别的重要。
4、金融法在防范和化解金融风险中的作用是什么?
答：金融及其立法是保障和监督我国市场经济健康发展的重要手段。金融法是我国外防金融风险、内化金融隐患的法律保证，是保障金融安全的法律依据。为防范和化解涉外金融风险，解决我国金融领域自身存在的问题，除了需要运用经济手段和行政手段，尤其是法律手段才能抑制和解决，通过加强金融立法和加强执法力度，才能切实按客观规律办事，才能保障金融的稳健运行，只有依法维护金融安全，才能确保经济安全。
5、我国金融立法有哪些基本原则?
答：一、实行金融统一管理、适度分业经营的原则
二、坚持稳定币值以促进经济发展的原则
三、提高资金运用效益和维护债权人合法权益原则
四、实行资产负债比例管理原则和“三性”原则
五、实行严格监管、统一透明和司法“审查”相结合的原则
6、简述金融法律关系的主体及范围。
答：金融法律关系的主体是指参与金融法律关系、享受权利、承担义务的当事人。具体有：中央银行，中国银行监管委员会，政策性银行、各商业银行和其他金融机构，各经济组织、事业单位、社会团体，自然人，国家政府。
7、金融法律关系的内容有哪些?
答：金融法律关系的内容，指金融法律关系主题享有的权利和承担的义务，主要包括：
(1)货币发行中的权责关系。
(2)现金和金银管理中的权责关系。
(3)借贷中的权利和义务关系。
(4)在汇兑和结算中的权利和义务关系。
(5)投资融资租赁中的权利和义务关系。
(6)证券的发行与交易、风险投资担保的权利和义务关系。
(7)银行与银行以其他金融机构之间业务往来中的权利和义务关系。
8、引起金融法律关系变化的法律事实有哪些?
答：金融法律事实，就是引起金融法律关系产生、变更和消灭的事实。包括，一是行为，指以人的意志为转移的法律事实。二是事件，指不以人的意志为转移的事实。
9、我国中央银行的职责有哪些?
答：中央银行职责如下：
(1)发布与履行与其职责有关的命令和规章;
(2)依法制定和执行货币政策;
(3)发行人民币，管理人民币流通;
(4)监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场;
(5)实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场;
(6)监督管理黄金市场;
(7)持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备;
(8)经理国库;
(9)维护支付、清算系统的正常运行;
(10)指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金检测;
(11)负责金融业的统计、调查、分析和预测;
(12)作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动;
(13)国务院规定的其他职责。
10、简述中央银行的法律地位。
答：中国人民银行是中华人民共和国的中央银行，是我国的国家银行和发行银行，在国务院的领导下，依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务，不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。它在国家宏观调控和优化资源配置和维护金融稳定等方面发挥着重要作用。
11、我国货币政策的目标是什么?
答：最主要的目标是保持货币币值稳定，处于从属地位的目标是促进经济增长。
12、我国货币政策的工具包括哪些?
答：中国人民银行为执行货币政策，可以运用下列货币政策工具：
(1)要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金;
(2)确定中央银行基准利率;
(3)为在中国人民银行开立帐户的银行业金融机构办理再贴现;
(4)向商业银行提供贷款(再贷款);
(5)在公开市场上买卖国债和其他政府债券和金融债券及外汇;
(6)国务院确定的的其他货币政策工具。
13、中国银监会的监管对象和主要职责是什么?
答：银行业监管的对象：
(1)对吸收公众存款的商业银行、城乡信用社、农村信用合作社和政策性银行的监管，是银行业监管的主要对象;
(2)对我国境内非银行金融机构的监管，是银行业监管的又一重要对象;如金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行监管管理机构批准设立的其他金融机构。
(3)对经批准在我国境内吸收公众存款的银行机构在境外的业务活动的监管，以及在我国境外设立的金融机构的监管。
我国银行业监管机关应当履行下列主要职责：
(1)依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则
(2)对全社会金融秩序起重要影响的银行金融机构及其业务活动的监管
(3)依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围
(4)按照规定审查批准或者备案银行业金融机构业务范围内的业务品种
(5)依法对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行检查监督
(6)建立银行业金融机构监督管理评级体系和风险预警机制，根据银行业金融机构的评级情况和风险状况，确定对其现场检查的频率、范围和需要采取的其他措施
(7)建立银行业突发事件的发现、报告岗位责任制度
(8)统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布
(9)其他职责，如对银行业自律组织的活动进行指导和监督，开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动
14、什么是政策性金融和商业性金融?
答：政策性金融，一般是指在相关的专业性领域或者开发性领域，利用特殊的金融手段，直接为配合贯彻国家的经济和社会政策而从事的金融业务活动，直接投向的项目也往往是一些社会效益好，但银行自身效益并不高，然而又是具有国家政策需要和具有偿还能力的项目。
商业性金融，是指经营商业性金融业务的银行机构、活动及其管理的总称。它是以经营存放款为主要业务，并以盈利性、流动性、安全性为主要经营原则的金融业务。
15、国家开发银行的地位和任务是什么?
答：开发银行，是直属国务院领导的政策性金融机构，是承担国家规定的重点建设项目投资的政策性金融业务的法人，对由其安排投资的国家重点建设项目，在资金总量和资金结构配置上负有宏观调控的职责。
开发银行的主要任务是：按照国家的法律、法规和方针、政策，建立长期稳定的资金来源，筹集和引导社会资金用于国家重点建设。投资项目不留资金缺口，用于支持国家基础设施、基础产业和支柱产业的大中型基本建设和技术改造等政策性项目及其配套工程的建设。从资金来源上对固定资产投资总量进行控制和调节，优化投资结构，从而逐步建立投资约束和风险责任机制，提高投资效益，促进国民经济持续、快速、健康发展。
16、简述商业银行的概念和基本特征。
答：商业银行是由国家或地区发给执照的银行、社会区域回或金融中心性的银行、跨国银行、提供全部金融服务的金融机构或资金产品的单位。
商业银行有以下三个特征：
(1)商业银行是依法成立的法人组织
(2)商业银行是以营利为目的的企业法人
(3)商业银行是以经营货币业务为主的企业法人
17、我国商业银行经营和管理活动的基本原则有哪些?
答：商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则。此三性原则是商业银行经营活动的基本原则。商业银行与客户的业务往来，应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则。
(1)商业银行经营的“三性”原则
(2)资产负债比例管理原则、
(3)商业银行与客户之间的平等原则
(4)商业银行的公平竞争原则和遵守法制的原则
(5)商业银行适度分业管理的原则
18、什么是银行资产业务?它包括哪几种?
答：商业银行资产业务一般包括现金资产、信贷资产、买卖证券资产、固定资产和贴现资等部分。资产业务是商业银行运用资金的业务，是银行取得收益的主要来源，是银行中最主要最核心的业务。按我国商业银行法规定的信贷(放贷)、买卖政府债券、票据贴现等三项业务，是商业银行资产业务的主要内容。
19、什么是票据贴现?什么是转贴现、再贴现?
答：票据贴现是指票据持有人
金融类工作总结 2012年金融工作总结
社会性投融资机构与企业的关系就是股东、出资人与企业的关系。这方面最重要的是完善证券股票市场的运营规则。应该在培育规范社会性投融资机构的同时，加快完善证券股票市场的有关规则，特别是会计审计规则。通过社会性投融资机构的发展使机构投资者成为证券股票市场的投资主体，从而促进这一市场走向规范；另一方面通过证券股票市场的规范，使社会性投融资机构与上市企业间的关系趋于规范，为建立现代企业制度奠定基础。
社会性投融资机构之间是市场竞争的关系。这方面最重要的是完善进入、运营和退出的有关规则，防止出现不正当竞争。
近年来，随着股市风险加大，随着高新技术产业发展对创新基金的要求，各种形式的投资基金发展很快。这也是目前财产所有格局下投融资活动发展的客观趋势。对此应该积极引导、规范，使其尽快从自发到自觉，并把这一过程与完善社会主义市场经济规则、秩序的活动紧密结合起来，相互促进。加快社会性投融资机构的发展，加快证券股票市场的发展，将为新的投融资体制奠定基本框架，并将成为启动民间投资的最有效的制度基础。
中央电视台焦点访谈栏目1999年11月10日报道,吉林省四平市政府为了扶持本市的利税大户、重点企业——四平卷烟厂,专门召开各县区负责人会议,在会上下达了销售四平烟厂生产的吉牌香烟的指导任务,这些任务由市分配到县,由县分配到镇,再由镇分配到村,最后都摊派到人头上,烟钱直接从工资里扣发,对无工资的农民则动员他们掏钱买吉烟。四平市的“吉烟现象”,引起了我们对社会主义市场经济中政府经济行为的规范必要性的思考。
社会主义市场经济条件下规范政府经济行为,是实现现代市场经济“市场+政府”调节方式的要求。市场经济发展经过了两个阶段,一个是自由市场经济,市场在资源配置中发挥着完全的、充分的作用,一个是现代市场经济,即我们所说的市场经济。现代市场经济,就其运行状况或调节方式而言,是一种“市场+政府”的混合经济,一方面市场是资源配置的基础,另一方面又有政府的调控和干预。这就意味着,在现代市场经济中,政府须“有所为亦有所不为”。政府不能“有所为”,那就蜕变到早期的自由市场经济,西方国家市场经济的发展早已证明了自由市场经济的诸多缺陷,他们也早已抛弃了自由市场经济,我们要建立的社会主义市场经济,是现代市场经济,当然不能走西方市场经济国家早已改辕易辙的老路。政府不能“有所不为”,对企业生产经营活动统包统揽,那我们又会退回到我国原先的计划经济中去。我们已经吃尽了计划经济苦头,变计划经济为社会主义市场经济是我国经济体制改革的目标,我们为此付出了不少努力,也取得了不小的成效,决不能退回到计划经济中去。既然现代市场经济中政府须“有所为亦有所不为”,那就必须对什么须“有所为”及什么须“有所不为”作出合理的界定,对“有所为”的方面“如何为”的问题有进一步的对策,即必须对社会主义市场经济中政府的经济行为有合理的规范,以保证社会主义市场经济的正常运行和健康发展。
社会主义市场经济条件下规范政府经济行为,是我国转型时期弥补政府短缺和克服政府行为失效的要求。我国由计划经济向市场经济转型,还保留着大量的计划经济的惯性,真正的市场经济还未最终形成。同时,由于人员素质水平和法律规范程度还未达到应有的要求,在市场短缺的同时,也存在着政府短缺。市场体系不完整,市场规则不健全,市场信息不畅通,市场信号扭曲是市场短缺的主要表现,而政府短缺则主要体现为:政府行为不规范;政企不分;政府管了许多不该管的事;政府还未学会市场经济的经济学。“吉烟现象”中的四平市政府就是政府短缺的表现。市场短缺,要靠政府去弥补,而政府短缺,则要靠政府行为规范化去克服和消除。若政府行为不规范,政府自身短缺,那就不仅不能消除市场短缺,还会使政府短缺和市场短缺恶性循环,给国家经济建设带来巨大的困难和阻碍。要克服和消除转型时期政府短缺及政府行为失效,促进社会主义市场经济的健康发展,就须规范社会主义市场经济中的政府行为,尤其要规范政府的经济行为。
社会主义市场经济条件下规范政府经济行为,也是推进和深化我国国有企业改革的要求。我国国有企业的产权既清晰又模糊。说其清晰,是因为国有企业的产权被现行法律界定为国家所有;说其模糊,是因为国家无法清楚地界定产权的各种权能。这种产权关系不仅表现在财产终极所有权的极端抽象性,也表现在法律所有权的不明确性,即所谓的“产权短缺”。我们要发展社会主义市场经济,使企业成为真正的市场主体,就必须消除这种产权短缺,把建立产权清晰的现代企业制度确定为我国国有企业改革的方向。清晰的产权制度中资产所有权和法人财产权相分离。国家作为出资者之一,具有资产所有权,享有资产收益、参与重大决策和选择管理者的权利,但不能直接干预法人企业的经营活动。因此,建立现代企业制度的关键之一是规范政府经济行为,杜绝政府对国有企业经营活动的直接干预。也就是说,要推进和深化我国国有企业的改革,明确产权关系,就必须合理地规范社会主义市场经济中政府的经济行为。
社会主义市场经济条件下政府经济行为,以实现效率、公平、可持续发展的要求和共同富裕为主要目标。政府经济行为的范围或涉及的内容,也必须围绕这一主要目标来规范。一般来说,效率、公平和发展方面的要求,跨越了发展的时空差距和国别界限,是不同的国情状况下,市场经济成熟程度不同的国家政府经济行为所追求的共同目标。中国选择了社会主义市场经济,就是为了提高资源配置效率。社会主义市场经济中的政府经济行为,当然也是为了更高的效率。而兼顾效率和公平又是社会主义的本质要求。效率提高要通过经济发展而且是可持续发展来表现,公平也要通过社会经济可持续发展来实现,而效率、公平和可持续发展,都是为了实现共同富裕。因此,可以把实现效率、公平、可持续发展的要求和共同富裕,作为社会主义市场经济中政府经济行为的目标。且不谈吉烟现象中四平市政府的行为是否有利于效率的提高和可持续发展,至少有失公平,也不利于共同富裕目标的实现。公平包括机会公平和结果公平。机会公平是指竞争的规则相同,就象公正的体育比赛。四平市政府通过层层下拨、领回、分发到人头上、直接从工资里扣钱的手段来替四平烟厂销售吉烟,对不得不领回吉烟的人而言不公平,对生产其它品牌的香烟的厂家及生产烟的替代品的厂家而言不公平,对生产吉烟的四平烟厂而言也不见得就很公平。因为市政府通过这种方式为它销售的吉烟中难免有一部分本来是可以通过市场来销售掉的。被摊派者中也有不少下岗职工,他们没有多少经济收入,生活已经够困难了,现在又不得不领回那么多他们并不想要却要花不少钱的吉烟,这无疑是雪上加霜,加重了他们的经济、精神负担。这当然不利于共同富裕的实现。
这种政府行为,当然是不应该发生的。社会主义市场经济条件下的政府行为,必须是实现政府经济行为的主要目标——效率、公平、可持续发展、共同富裕所必需的,必须要确定政府经济行为的范围。它主要包括:
1.制定国民经济的宏观整体规划与长远发展目标,并以此为中心实施相应的系统配套政策,实现社会经济的协调运作,推动宏观经济的可持续发展。市场机制的局限使它不能对宏观经济的整体规划及长远发展目标有效地发挥作用,政府要弥补市场的缺陷,就须承担制定国民经济宏观整体规划和长远发展目标的责任,并通过实施包括产业政策在内的系统配套政策,实现社会经济的协调运作,促进国民经济的可持续发展。
2.界定和保护产权。社会主义市场经济的运行必须有企业作为独立的市场主体来从事市场活动,而企业作为真正独立的市场主体,就必须有明晰的产权。企业无法界定自己的产权,企业产权的界定和维护都离不开政府的作用。因此,界定和保护产权也是社会主义市场经济中政府经济行为的一个主要方面。
3.培育、完善市场体系,建立和维护市场秩序。社会主义市场经济中,各种资源都要通过市场来配置,这就要求有包括商品市场和各类生产要素市场的统一、完善的市场体系。我国原有的计划经济中没有真正的市场,更谈不上有统一、完善的市场体系,于是培育和完善市场体系,也就成为政府必须承担的任务。统一、完善的市场体系中的各类市场,都必须有正常的市场秩序。市场秩序也是影响市场活动效率的一个重要因素。当前我国市场秩序存在着不少问题,如市场主体恶意违规、由政府管理行为导致的秩序矛盾、社会治安造成的秩序无序及由于司法不健全造成的秩序问题等,这就使市场秩序的建立、健全更加重要。而市场秩序的建立、健全,除了需要商业道德的教化作用外,更重要的是依靠政府的力量主持操作,这也是政府的天职。
4.参与公共产品的生产。市场机制的局限也使得企业和个人不能和不愿提供公共产品。市场不能有效作用的领域,政府就该发挥自己的作用,政府有参与公共产品生产的必要。但政府有参与的必要并不意味着政府必须直接生产。政府既可直接担当责任人进行“政府生产”,也可“间接生产”,即通过签订合同、授予经营权、经济资助、法律保护等途径和手段,委托企业生产和提供。
5.运用多种经济杠杆,加强和改善宏观调控,为市场经济运行创造好的环境。市场机制是在经济波动中逐步实现资源均衡配置的,不可能自动有序地实现总量均衡和结构均衡。没有政府的宏观调控,在总量失衡和结构失衡时,市场只能采取危机的办法强制恢复平衡,从而造成社会资源的巨大浪费。资源配置效率的提高和经济的可持续发展,需要政府的宏观调控来使总量和结构趋于均衡,市场经济中政府的宏观调控又不能靠直接计划来进行,因此,政府须运用多种经济杠杆来加强和改善宏观调控,保证市场经济的健康发展。
6.发展市场中介组织,协调、监督和促进市场主体的经济活动。市场中介组织分为两类,一类为商品流通提供服务和沟通,如经纪人,另一类对市场运行提供公证和进行监督,如会计师事务所。这些中介组织,可以对企业和消费者的经济活动起到一定的协调、监督和促进作用,它们的出现和发展,也是市场经济有序运行的需要。在我国,尤其要发展公证、仲裁、计量、质检认证、资产和资信评估等机构。
7.建立效率与公平有机统一的收入分配与调节制度,完善社会保障体系,促进人民生活水平的稳定提高和共同富裕目标的实现。兼顾效率和公平是社会主义的本质要求。公平与效率的结合点是既能保证社会稳定,又能促进效率的提高。这就要求在社会财富的初分配中突出效率优先,以激发人们的积极性,促进经济发展,而在社会财富的再分配中,则要尽可能地实现社会公平,促进社会稳定和协调发展。目前我国收入差距拉大是事实,原因也很多。政府要通过相应的调节制度及配套措施来缩小收入差距。对高收入者,要通过税收加以限制,对贫困地区、低收入者,要通过扶贫工程和社会保障措施,逐步加以解决,另外还要加大反腐败的力度,防止和杜绝权钱交易。只有这样,才能真正地兼顾效率和公平,早日实现共同富裕。