个人金融部工作计划(精选10篇)

个人金融部工作计划(精选10篇)。

如今社会越来越讲究工作效率，我们可以提前你准备好与工作相关的计划了。工作计划有助于我们更好的推进工作落地执行。那么，我们该如何去写工作计划呢？也许下面的“个人金融部工作计划”正合你意！供大家参考，希望能帮助到有需要的朋友。

个人金融部工作计划(篇1)

首先，加强业务学习。

学习是成功的第一要素，对于每个业务人员来说，在工作中不断学习，开拓视野，丰富知识，总结经验与不足，是丝毫不能懈怠的工作。只有在不断的总结与学习过程中，才能够使自己不断的成长。同时，加强对自己业务知识的学习，包括大小票买断、贴现、保证金、揽储、银行回报、过桥等业务的学习，加强其他行业知识及其理财产品的学习，深挖他们业务的特点，与我们业务进行对比，找出我们业务中的优缺点，做到知己知彼、百战不殆。当然，还需加强与同事之间的交流与学习，把自己以前的工作经验与同事们分享，同时虚心向身边同事请教，吸取他们的优点，改正自身的缺点与不足，达到整个团队的共同进步。第二，工作目标的拟定。

任何工作都是有目标的，没有的目标的工作就没有成功的基础。一个好的工作目标就是成功的开始。6月份，我的工作目标如下：1.坚持本月每隔一天外出跑市场，保证拜访5家公司(企业)以上，每次至少联系一位有效的客户，尽可能的联系到公司财务

及票据负责人，要来联系方式。 2.对自己积累的有效客户，坚持每天给他们发报价，维持好客户关系，做到在客户资源上深度挖掘的目的。3.积极通过各种渠道，找到企业的联系方式，通过电话陌拜，联系客户源，促使潜在客户从量变到质变。

第三，客户维护和再开发。

时刻做好老客户的维护工作。包括日常关系维护以及节日生日祝福等，对老客户进行再挖掘，尽最大可能加大老客户的合作机会。用慧眼去发现老客户身边的资源，做好“一带十，十传百”的联动业务的效果，为公司做到最好的宣传。

第四，市场情况分析总结

通过一些客户的交谈，分析未能和客户合作的原因。是对客户介绍公司不深入，还是我们的服务不周到，还是资金原因，或者是态度问题等等。找出问题，并解决问题，对每一个客户的原因都认真分析，通过不同的方式处理，有些客户还是可以争取过来的。

每天都要对工作有个简单的计划安排，同时在下班前对每天工作做个小结，思考自己工作一天来的所得所失。分析这一天的优缺点，优点继续发扬，缺点尽量改正，让第二天的工作能够更好的开展起来。坚持总结工作的习惯，做到每周一小结，每月一大结。看看有哪些工作上的失误，及时改正，下次不要再犯。

通过以上目标的计划能够每天保持进步，一步一个台阶的开

展业务，在我们团队的共同努力之下，在自己进步和获得收益的同时，使我们公司的业务能够够蒸蒸日上，发展壮大。

个人金融部工作计划(篇2)

一、扩销售队伍，加强业务培训

人才的引进和培养是最根本的，人才是企业的排头兵，企业无人侧止。因20xx年有个别市场会做出调整以及业务员的调动分配，目前必须加快人才的引进不断补充新鲜的血液。铁打的营盘流水的兵，所以也要在留住优秀的销售人才上下功夫，稳定销售团队，成熟业务员的流失对公司的发展和财政损失不言而喻。所以希望公司给业务员提供完善的后勤保障和待遇保障，增加业务员归属感，提高销售积极性。

按照公司的长远发展，培养一个优秀稳定的销售团队至关重要。建立定期培训制度，不断地培训销售人员执行销售计划的专业技能。组织室外训练如拓展活动等，增强团队凝聚力、集体荣誉感。不定期的业务经验及主题交流学习，可以及时了解业务员工作中遇到的问题，家讨论和提出个人意见，总结和分析。这样不但提高了家的主观能动性，也有效的提高自身销售能力和改掉之前销售中所走的误区。树立销售人＂解决问题是职责＂的职业操守。形成业务员的培训模式：问题-答案-目标-行动-结果-业绩。有了问题才有答案，有了答案才有目标，有目标才会影响行动，行动决**果，结果决定业绩。

二、销售计划的流程管理

销售计划流程管理的核心是＂做正确的事＂提供真实的和有参考价值得信息，明瓤个业务人员的责权利和考核，通过正确有效的策略方法达到原定的销售目标；而计划执行的难点，在于过程管理，其核心是＂正确的做事＂，是将计划转化为行动和任务的过程，因此计划的制定必须细化，现已细化到了每个业务员的任务指标和市场分配，激励的制度保障等，为了有效激励销售团队，在执行销售计划时化地发挥主观能动性，严格执行绩效考核制度，使销售计划的执行和落实情况同每个执行人的切身利益相关联。并且，要建立定期会议汇报、总结、分析制度，保证计划在执行过程中出现的问题能够及时地得到总结和改进。

为了有效的控制货款风险，提高货款回收率，以风险防控为主线，坚持制度先行。加强客户政策和应收账款的执行，要定期通报客户账款的动向，对货款拖欠超期客户的要加强跟踪，掌握完整的客户信息。对信誉和回款及时的客户应给予适当的奖励或优惠的价格，也可以考虑年底返点等政策，刺激客户的付款信誉。建立完善的客户档案。应收款的回款情况也直接挂钩业务人员的考核。

三、销售计划的量化、表格化管理

今年销售计划已经按照区域、渠道、产品进行量化，将量化后的销售计划落实到季计划、月计划、周计划进行具体执行。然后，建立信息系统及时地收集和馈信息，时时监督和追踪销售计划的执行情况。业务人员的月、周总结计划管理表格，能使执行信息快速地得到馈，便于销售管理者及时知道业务人员在做什么？做的怎么样？也便于公司领导及时地指导和修正销售计划的执行。

管理始于计划，终于控制，任何一项工作只要有了计划，就说明公司的经营活动在执行前已经经过了对有价值信息的科学预测、全面分析、系统筹划，以及制订了相应的保障措施，从而确保了公司经营工作结果是可预测、可控制的。面对目前碳布市场产品同质化的激烈竞争，销售业绩的提升和产品的发展，使得任何的销售计划和变动都必须具有前瞻性，效果也必须处于可控的状态下。因此，计划是企业经营活动的基础，不断提高计划的科学性，使工作变得轻松有序更有效。

四、合理划分市场，提升工作效率

20xx年业务员负责市场会有所调动，尽量在路途距离和区域上合理化。业务员采用每月15日出差工作日制度，原则上同进同出。增加了跑市场的力度，对一些老客户加以巩固，推进对新客户、单子的把握和跟踪力度。对应收账款，及时进行督促和控制。发现问题及时解决，工作效率也会有所提高。销售人员现局限于老客户的维护上，对新客户的开发力度不足，20xx年除了稳定老客户，还要出台措施加强新客户的开发，合理的利用出差时间。

之前xx、xx和xx是xx倚城希望能做总代理，xx由xx意统代理，但20xx年代理商的销售业绩未能得到体现，20xx年对选择代理商要有一定的要求和政策。在市场上加强对xx、xx等经济发达的市级地区的销售力度，扩对xx、xx、xx、xx等地方的销售。

五、螺纹筋、双向布市场的开拓

新增加了碳纤维螺纹筋产品，争取也制定出行业规范标准来，让公司产品更具有竞争力和说服力。

目前对于双向布的市场还没有专职的人和花力度去进行开拓，在碳纤维制品、体育器材等行业上没有花什么时间和精力去推广。20xx年公司是否考虑增加业务员专项负责此类市场？

六、明确管理层级、流程

高层领导确实具有更的决策权。但是我认为设立中层领导的目的在于：为公司创造效益；在业务过程当中公司解决问题；在职能范围内分解、承担责任。明确各岗位职责，除了明确销售人员的职责外。重要的是一个部门领导的职能，到底有多少事情、什么事情是销售经理有权利决定的。形成严格的＂金字塔＂管理模式。当组织不断壮之后，人的精力和能力是很难再直接适应不断膨胀的管理层面。中间的管理流程直接影响着管理的结果。＂扁平式＂管理也只适合于小组织。

公司虽在人力管理上投入量成本，但在监管和基本制度上跟不上的话，也只是劳命伤财，收效甚微。容易出现管理涣散和＂集而不团＂的现象。应建立充分的信任和职能，给予一定的发挥空间。所谓的＂疑人不用＂。

随着公司管理逐步的正规化，各项制度和保障完善化。相信20xx年一定能取得非常好的成绩！

个人金融部工作计划(篇3)

xx金融工作计划范文一：一、 20xx年工作计划中的重点仍以客户为中心，做好结算服务工作。客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信誉1、我行一直提倡的“……

xx金融工作计划范文一：

一、 20xx年工作计划中的重点仍以客户为中心，做好结算服务工作。客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信誉

1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服务”我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。

2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、BSp航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞争能力。

3、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。

4、以银行为课堂，明年我们将举办更多的银行结算办法讲座，增加人们的金融知识，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。

5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。

二、 强内控制度管理，防范风险，保证工作质量。随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求

1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度执行的钢性，提高约束力。

2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理(确保我行开户单位的质量)和上门服务。

3、制定出财务人员工作计划，进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。

4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安全，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。

5、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少差错杜绝结算事故。

6、切实履行对分理处的业务指导与检查。

7、做好会计核算质量的定期考核工作。

五、以人为本提高员工的全面素质。员工的素质如何是银行能否发展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍

1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实充满竞争和风险，所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的能力且要能发挥员工最大潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的积极性。

2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训计划上报人事部门，准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行培训。

3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。

4、勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理素质。

5、有计划、有目的地进行岗位轮换，培养每一个员工从单一的操作向混合多能转变

xx金融工作计划范文二：

新年刚至，分行就结合自身实际，抢先抓早，在全面谋划20xx年各项工作的同时，对一季度提出了六项具体工作措施和要求。

一、精心部署早布局，努力实现开门红。早在去年12月中旬，市分行就分别召开党委会、行务会对资金组织、贷款营销、中间业务收入等市场营销工作进行了安排部署，并迅速制订下发了《关于认真做好xx年一季度重点工作的指导意见》，提出了一季度各项业务经营奋斗目标。即，到一季度末，营销有效贷款XX0万元;实现财务净收入4750万元，其中实现中间业务收入600万元;各项存款净增50000万元，全年余额突破50亿元大关;借记卡发卡达到21000张;实现不良贷款净下降500万元，非应计贷款利息清收达到200万元。围绕上述目标，各县(区)支行必须切实增强加快有效发展的紧迫感和责任感，及早筹划安排，扎扎实实做好一季度重点工作，努力实现各项业务首季“开门红”，争分夺秒，积极争取工作的主动权，为圆满完成全年各项目标任务开好局、起好步。

二、把握机遇抓存款，确保增量及市场份额持续稳定增长。为了确保全年存款净增6个亿、余额跨越50亿目标，一季度全行在资金组织上要重点抓好四项工作措施落实。一是牢牢把握“两节”前后城乡居民收入相对集中、农副产品集中上市、外出务工农民返乡、商品交易活跃等季节性特点，进一步抓好适销产品宣传和柜台服务工作，切实以优质、快捷、高效的服务赢得广大客户的信赖和支持，不断提高个人优质客户市场影响力和竞争力，全力确保个人存款大幅度稳定增长。二是抓住年末岁首行政、事业单位集中拨款、企业资金结算回笼机遇，有重点地做好客户拜访维护工作，为全年实现机构类客户占有量在县域内达到50%奠定基础。三是牢牢关注铅锌企业一季度价格可能上扬的趋势，千方百计提高法人客户销售资金归行率，确保重点客户销售资金回笼归行。四是大力开展“大行德广、伴你成长。金钥匙春天行动”，充分利用广播电视、报纸专栏等媒体，并通过举办银企联谊会、组织上门服务、文艺演出等丰富多彩的宣传营销活动，全方位、多视角宣传金融产品经营优势，进一步提升农业银行的良好形象。

三、及早行动抓营销，努力提高资金运用效益。要积极适应新形势、新任务的需要，以新的视野和思维积极主动寻找本行资产营销的切入点，切实按照“抓大、拓中、不放小”和“好”为标准的原则，在确保贷款风险可控的前提下，千方百计营销有效资产，努力做到早投放、早见效。一是重点抓好大行业、大系统、大客户的营销工作。文县、武都、成县、徽县、西和支行要继续在“南水北矿”上做文章。对已审批授信的徽县洛坝集团、东城集团公司、独一味制药有限公司等贷款，要在近期全部投放到位;高度重视交通、电力等行业的信贷需求，严密关注其重点建设项目的进展情况，并实行跟踪营销;高度关注学校医院等传统机构类客户的信贷需求，积极尝试旅游、广电类项目。二是大力营销个人贷款业务。大力营销以个人定期储蓄存单、凭证式国债、人寿保单为权利凭证的小额质押贷款，以押旧(房)贷新(房)为主要形式的个人住房贷款，以商铺房抵押、最高额抵押为主要形式的个人生产经营贷款。充分利用个人征信系统信息资源，细分客户，重点培植和发展以国家公务员、教师、医生、系统性优质企业从业人员等收入相对稳定的个人客户群体，积极稳妥地拓展网点服务半径内的城乡个体户和农村种养大户、致富能手等经营相对稳定的个体私营业主客户群体，力促个人信贷业务稳步快速发展。三是紧密围绕“三农”和县域经济，有针对性地瞄准农业产业化骨干龙头企业、成长型中小企业、经营性基础设施建设、资源性矿产、水电开发项目和县域优质机构、个人客户，着力调整优化农业信贷结构，积极培育农村金融市场新的效益增长点。四是进一步加强和完善对等公关、分级营销的组织保障体系，切实形成行级领导主攻系统性、集团性大客户，部门负责人主攻重点户，客户经理和员工全面营销个人优质客户的全员营销机制。

四、坚持不懈抓清降，努力提高信贷资产质量。一是对法人客户不良贷款继续实行领导和部门包挂清收责任制，认真制定并落实清降措施，及早深入重点企业及大户进行跟踪清收，努力提高清收效率。二是充分发挥总分行有关不良资产清收管理的激励措施，加快清退进度。积极按照“三个有利于”的原则，在坚决维护贷款债权的同时，及时有效做好不良贷款的清收处置工作。三是创新不良贷款清收处置措施。坚持以货币清收为主，以委托代理清收、经营责任清收为补充，建立健全市场化清收处置机制，加快自然人不良贷款清退步伐。加强完善考核激励机，不断激发全员清收的积极性和创造性。同时，严格控制新增贷款风险，认真落实贷后管理工程，确保正常贷款按期收回。

五、努力拓宽增收渠道，加快中间业务发展步伐。要牢牢把握“两节”前后城乡居民流动高峰有利时机，不断加大宣传营销力度。一是及早行动，坚持抓好保险代理工作。在深入分析近两年开展保险代理工作经验教训的基础上，认真研究新的营销办法和措施，切实为全年保险代理业务营销工作打好基础。二是依托营业网点和前台业务部门，不断改进服务方式，提高服务质量，进一步加大银行卡营销力度，确保银行卡手续费收入持续稳定增长。三是千方百计拓展各类代理业务。在认真做好代理他行业务、代发工资、代收水电费、通讯费等现有代理业务的同时，主动出击，大力拓展代收税款、代理财政、社保资金、以及金融同业机构和企事业单位各类业务，继续做好基金、国债、银证通等业务的营销工作，不断拓宽中间业务收入渠道。四是加大网上银行业务推广力度。积极采取向我行存款大户、信贷大户、结算大户，以及职业稳定、收入较高的公务员、企业中高层管理人员寄送产品资料、演示推介、减免年费和工本费等手段，全面营销网上银行业务，努力推动网银业务上规模、见效益。

六、加强廉政建设、安全保卫和员工思想工作。严格执行总、分行党委有关廉洁自律的各项规定和要求，“两节”期间坚决禁止系统内攻关拜年活动，反对铺张浪费等不良陋习。坚持“股改、经营和安全”三大责任“一把手”负责制，严防死守，确保“两节”期间不发生任何问题。认真开展安全保卫大检查，特别对枪支管理、金库守护、计算机系统管理、印押证管理等重点部位和重点环节，坚持定期或不定期的检查抽查;严格按规定做好防暴、消防、计算机事故预案演练，进一步提高全体员工处置突发事件的能力。不断加强对可疑性、苗头性问题的排查，及时采取果断措施，超前防范，切实把各类事态消灭在萌芽状态，确保全行财产和人身安全。充分利用节日期间积极开展多种形式的“送温暖”活动。认真做好离退休、内退员工和困难员工的慰问工作，力所能及地帮助困难员工解决工作和生活中的实际困难，切实让广大员工感受到组织的关怀和温暖。切实加强员工政治思想教育，进一步激发全员干事创业的积极性，坚定全行上下对我行改革发展的决心和信心，积极引导广大员工理解、支持和参与农业银行的改革与发展，为全年各项目标任务的全面完成奠定坚实的基础。

个人金融部工作计划(篇4)

在爆竹声声中，我们迎来了崭新的20xx年，对于刚成立不久的我毛司，这新的一年必须做好新年的每一项工作;而对于投资理财部来说，拟定一个好的工作计划，制定一个明确的目标，是每一个销售人员必须认真对待的事情。对于已从事销售工作两年多的我，现在对销售方法和技巧都已经比较成熟，吸取不成功的教训，吸纳成功的成果，对新的工作我也制定了20xx年的工作计划：

一、做好公司新年的第一个项目

在自己手上已有的客户资源上深度挖掘，在完成公司拟定的20万目标的前提下，尽量限度的超额，争取自己能早日转正。给公司带来效益的同时，也给自己带来更多的收益。同时，也不能够对开发新客户的工作有所忽视，每天的宣传工作仍然得认真对待。

二、加强业务学习

学习是成功的第一要素，对于每个销售人员来说，在工作中不断学习，开拓视野，丰富知识，总结经验与不足，是丝毫不能懈怠个工作。只有在不断的总结与学习过程中，才能够使自己不断的成长。同时，加强金融业其他行业知识的学习，包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等等，特别是自己证券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业，加强其他行业知识及其理财产品的学习，深挖他们产品的特点，与我们产品进行对比，找出我们产品中的优缺点，做到知己知彼、百战不殆。当然，还需加强与同事之间的交流与学习，把自己以前的工作经验与同事们分享，同事虚心向身边同事请教，吸取他们的优点，改正自身的缺点与不足，达到整个团队的共同进步。

三、工作目标的拟定

任何工作都是有目标的，没有的目标的工作就没有成功的基础。一个好的工作目标就是成功的开始，对于今年，现拟定工作目标如下：

1.坚持每天出去发单，保证每天发单量达到100以上，能够和10个以上客户详谈，最少留下一个电话，保证约有10万左右的资金量。

2.每周完成10个左右的意向客户，同时保证这10个客户中有一、两个客户能投资。同时要知道其他未来投资客户的原因，是资金最近不足，还是觉得我毛司原因，亦或家里人不同意，还有是有其他的投资渠道等等，对每一个客户的原因都认真分析，通过不同的方式处理，有些客户还是可以争取过来的。

3.每月完成40个左右的意向客户，6个客户能够投资，20万的资金量。

4.每季度130个左右的意向客户，18个客户能够投资，100万的资金量。

通过以上目标的计划能够每天保持进步，一步一个台阶的开展业务，每年完成80个左有的客户，资金量能够达到400万左右。在其他同事的共同努力之下，在自己进步和获得收益的同事，使公司的业务能够蒸蒸日上。

四、值班

把握好每一次值班机会，对每一个上门客户做到认真对待，树立好公司形象，从内心了解客户的深切需要，仔细对待客户提出的建议和意见，客户遇到问题，不能置之不理一定要尽全力助他们解决。要先做人再做生意，让客户相信我们的工作实力，才能更好的完成任务。当然最重要的是争取能够将上门客户都转换为有效客户。同时，在空余时间在门口发dm单，争取能让过路客户能进公司来全面了解公司及公司产品。

五、客户维护和再开发

时刻做好老客户的维护工作。包括日常关系维护以及节日生日祝福等，对老客户进行再挖掘，尽可能加老客户的投资金额。用慧眼去发现老客户身边的资源，做好“一带十，十传百”的联动营销的效果，同时这也是对公司的宣传方式。

六、工作总结

每天都要对工作有个简单的计划安排，不能漫无目的的工作。每天按照计划，一步一步，踏踏实实的开展业务。同时在下班前对每天工作做个小结，思考自己工作一天来的所得所失。分析这一天的优缺点，优点继续发扬，缺点尽量改正，让第二天的工作能够更好的开展起来。坚持总结工作的习惯，做到每周一小结，每月一结。看看有哪些工作上的失误，及时改正，下次不要再犯。

我知道销售工作一开始不好做，但是我想凭借我这么多年积累的销售经验和能力，我是能够迎来一个不错的未来的，我相信公司的明天一定有属于我的一片明媚天空!

个人金融部工作计划(篇5)

本学期，金融系学生会在系老师的指导下，认真学习马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论、三个代表的重要思想、科学发展观、习近平新时代中国特色社会主义思想，紧紧围绕学校创建“和谐校园”的要求开展工作，进一步完善“自我教育、自我管理、自我服务”的职能，充分发挥“学生之家、师生之桥”的作用，突出加强思想理论教育，繁荣活跃校园文化，努力强化服务职能，不断完善团队建设，为更好的为服务同学打下基础。机构编制已经日趋完善，相关制度日益健全，在新的一个学期中，我们将实施以下计划，并针对上学期活动中暴露出来的问题做相关解决。

一、思想观念创新

1、端正工作心态,创新工作思路。切实将系学生会做实做大。在马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论、三个代表的重要思想、科学发展观、习近平新时代中国特色社会主义思想为指导下，秉承创建“和谐校园”的精神，坚持有创新才会有进步，在吸收前几个学期的学生会取得的优秀成果，使不足之处得到完善的同时，不断丰富，创新。2、加强团队精神,提高合作意识。一个不谋求自身发展的民族是一个落后的民族，一个不谋求部门壮大的部门是一个失败的部门。所以在新学期加强部门团结，提高合作意识是学生会个部门的工作重点。3、扩大活动广度,挖掘思想深度。在活动中，要求努力扩大活动广度，挖掘思想深度，将高雅、健康的内容与喜闻乐见的形式相结合；自娱性、欣赏性与示范性、竞技性相结合；思想性、学术性与艺术性、娱乐性相结合，提高活动的参与性，积极调动广大学生活动参与热情，扩大活动的影响力。4、把握整体性,鼓励多样性。顾及全体，从整体着眼，把学生会凝聚成一个强而有力的团体，建立起一个合作、有效的战斗型队伍。但同时也要鼓励各部根据自身角色的位置发挥自身特色，打造自己的特色活动。

二、继续完善并落实学生会各项制度，加强学生干部的管理

为使学生会组织具有强大的凝聚力和战斗力，确保学生会工作正常运行，我们在总结前一学期工作经验的基础上，进一步完善和健全学生会的各项工作制度、考核制度和运行机制，特别是考核制度、文件管理制度、会议制度以及办公室值班制度等等，加强内部建设。在前一学期实施的过程中，已经显露出这些制度仍然存在不适应和待加强落实的地方，因此我们会广泛听取各部门干部的意见和建议，完善相关制度，并加强执行力度。

广泛听取同学们对学生会的意见，及时了解同学们所需，集思广益，加强学生会与同学的联系，我们有组织、有计划地开展一系列调研工作，制定详细的调研工作计划，注重于调研的实效性、广泛性和深刻性，尽量调动整个学生会系统的力量，聆听多方面的声音。并结合的到我们相关工作中去，有目的、有方向、有质量的完成各项工作任务，真正让金融系学生会成为为学生服务的部门。

紧密结合我系学生实际,为系同学提供活动平台，满足广大同学的需求，这是我系学生会为学生工作的基本理念和指导思想，加强了学生会、班级和同学之间的联系，使学生会有效的和班级联系在一起共同努力，打造有金融系特色的学生会体制，更好的服务同学，真正的做到“一切为了学生、为了一切的学生、为了学生的一切”！

三、各部工作计划（要点）

1、企划部：

2、办公室开展日常活动

3、外联举办与其他8个系的外联交流座谈会

4、联系与其他学院学生会的交流活动

5外联成立“外联协会”

文体部：

1、金融系班级“拔河比赛”

首次举办由班级策划的活动，主要形式是由文体部主办，06金融1班协办

2、组织参加学院运动会

3、 12月25日策划与其他院系以联宜形式举办“圣诞晚会”

自律部：

1、寝室文化活动

2、开展日常寝室检查和到课率检查

学习部：

1、开学初，组织关于毕业生的自身规划和建设的讲座

2、制作“考证指导手册”

3、开展关于“金融月”的系列活动：

（1）与金融协会合作举办“模拟股市”

（2）金融专业模拟招聘会

组织部：

1、开展日常活动

2、证券公司参观之行

3、实帐操作系列活动

流程：讲座→报名（全院）→培训→比赛

4、社会服务

与社区合作建立免费书亭

宣传部：

1、建立金融系博客

2、继续做好宣传管理工作，包括宣传板报规范和质量、木版的借用条例、检查登记以及宣传维护工作；

结 束 语

我们相信，在系老师指导下和广大同学的支持下，学生会全体成员会努力务实的做好每件事，学生会工作将会越做越好，在新的学期里争创辉煌，更好的为同学服务。喷发我们的激情，四射我们的热情，大家携手把系学生会建设成一个一流的学生会而努力。

个人金融部工作计划(篇6)

有人说，金融是经济的血液，很庆幸自己能加入输血者的行列，为中小企业解决融资困难尽自己的微薄之力。融资担保行业对我来说是一个全新的行业，也有幸公司能给我这个机会和平台，与公司一同成长。当前中国经济正面临着经济结构转型的关键时期，高通胀、低增长、高房价、低收入等一系列经济、问题摆在中国政府面前，采取稳健的财政政策和货币政策成为20_年宏观经济调控的主基调，在这种市场流动资金严重不足的情况下，众多中小企业面临着一场生死之战，流动资金濒临断裂成为大多数企业共同面临的问题。对于担保行业的从业人员来讲，无疑是一次绝好的发展机会，当然陷阱和机会往往只是一步之遥。收益与风险同在，如何在良莠不齐的客户群中，通过我们自己的专业知识和风险控制能力去糙取精，找出我们的准客户，是每个从业者必须具备的能力。但是深知自己的能力还远远不及，作为业务人员，给自己制定了以下工作和学习计划，希望通过自己的努力和勤奋，能更快更好的完成各项工作。

业务部作为公司的窗口，直接面对客户，个人的一言一行代表着公司的形象，因此必须树立良好的个人形象和精神风貌，掌握全面的业务知识。我们给客户传递的不只是信任感，更是一种信赖感。担保行业不同于一些传统行业，我们不需要对客户卑躬屈膝，当然也不能唯我独尊。应该不卑不亢、坚持原则、自信、大方，建立一种互利、互信、平等的合作关系。熟悉公司每种业务的办理流程和所需资料，加强专业知识的学习，如财务、法律等，是我工作的第一要务;了解每个行业的发展状况、变化趋势，结合自贡本地经济结构特点，重点掌握化工、机械加工、塑料制品、建筑建材等传统基础性行业的现状和趋势，成为我第二阶段的学习目标。学会分析企业的经营情况，建立一套分析模型，从定性分析做到定量分析，使每个企业的真实经营情况得以还原，帮助我们更好的判断风险、评价风险、控制风险，成为我第三阶段的学习目标。

做业务离不开营销，一个好的业务人员不仅是会卖产品，更是会营销自己。树立良好的精神风貌和专业的个人形象，有道德、讲原则，在工作中游刃有余，展现自己独特的人格魅力，我想，营销的第一步已经成功了。如何才能建立自己的营销体系，不仅能使客户找到你，还能与客户成为朋友

，其中第一条就是得到银行、信用社、邮政储蓄等一系列金融机构的支持，与他们建立良好的合作关系，让他们为我们带来更多优质的客户。第

二、让客户为你带来更多的客户，认真对待每一笔业务，用心对待每一个客户，相信他就会给你带来更多的客户，你的财富就会源源不断。第

三、通过网络、媒体等公共平台需找你的目标客户，当然也包括你的亲戚朋友都会成为你的帮手，有效的利用身边一切可以利用的资源、整合资源，相信就能事半功倍。

通过这段时间跟随公司团队所做的几笔业务，我发现担保公司在执行反担保时比较被动，大多的反担保措施都只能在合同中约定，难以得到法律层面的支持。能否成功的设计反担保方案成为我们控制风险的关键。众所周知，各项指标都很优秀的企业都不会成为我们的客户，能与我们合作的都是存在某种瑕疵的企业，在这种情况下，我们既要控制风险又要开展业务，给我们提出了更高的要求。对客户的反担保要做到深入挖掘，重点分析，按照公司领导的核心要求“增大客户的还款意愿，增加客户的违约成本”，那么我们必须对客户进行深入、细致的调查，摸清企业的真实情况，特别是法人的个人资产要深入挖掘，不容客户隐瞒或虚构，只有这样才能对症下药，设计出最佳的反担保措施。其次，换位思考，从客户角度出发分析哪些反担保措施是客户觉得制约力最强的，在反担保设计中做到“覆盖面广，核心抵押物突出，执行难度低，变现能力强”。

虽然风险控制不是我们的工作重点，但作为业务人员的我应该尽自己所能把风险控制在第一阶段。首先确保收集资料的详尽、真实、准确，其次在现场调查中做到客观、深入、细致，做到多渠道、重验证，全方位对企业进行了解调查，利用好工商部门、银行、税务部门、企业上下游关系等诸多渠道。业务人员也应该是一个多面手，对财务和风控也应该认真学习，建立一套定量的风险评价体现，使自己在工作中也能反复验证，不断改进。使自身的业务能力得到全面提升。

人不仅要会走路，而且应该学会不走寻常路。任何时期的墨守陈规、固步自封终将导致被淘汰，对于高速发展的现代企业更是如此。担保业是一个受政策面和资金面制约力极强的行业，要在这个行业里立足、生存，必须要学会创新，才能更好的应对不断变化的市场。尤其是国家正在逐步实行利率市场化改革，说明国家正一步一步放宽金融市场，把资金交给市场，使优质资源得到更大限度的资金支持，更好的发挥市场效应，使市场的供求关系得以最大限度的提升，当然这样加大了整个金融体系的风险，那么我们更要学会更好的控制风险，解读政策、顺应政策、应用政策，制定更合理的发展方向，并针对一系列宏观经济的变化更好、更快的对我们的工作方法做出调整，不断提升风险防范意识和服务意识，创新思维，这样才能更好的完成工作。

个人金融部工作计划(篇7)

1、加强自身素质及能力的提高，尤其是对于专业不对口的我来说。主要包括证券专业知识及营销知识，阅读相关书籍，包括证券方面、心理学方面、营销等，让自己时刻保持不断学习、积极向上的心态。平时所见所闻多琢磨，多主动问，多反思，多总结，多向他人请教学习。具体而言，要熟悉相关软件的使用，能应对客户提出的问题；要懂得简单的股票分析，向同事们学习编写短信发给客户；每天至少打3个电话给潜在客户等。学习电话营销、微博营销相关知识。每天总结自己所学到的，解决困惑问题，尤其是在每天的总结会议上，认真听取同事们的经验，扬长避短，少走弯路。

2、充分利用关系网络，让身边的亲戚朋友都知道我的工作并能在有相关需要时联系我，尽量将在炒股的亲戚朋友争取过来。通过亲戚朋友介绍亲戚朋友，让想炒股的客户选择我们来开户。另外，对于已在其它券商的客户，向客户介绍我公司的服务理念及竞争优势，努力将客户争取过来。

3、做好银行驻点，尽快熟悉银行业务并与相关人员打好关系，争取更多更优质的客户。对于刚拿到从业资格证的我来说，第一阶段，先向前辈们学习，跟他们到银行网点熟悉一下，看看他们是怎么做的。然后遇到问题，及时提出来，向大家请教，做到更好。

个人金融部工作计划(篇8)

1.坐班人员通过QQ的平台进行沟通，快速并有信息反馈

2.不坐班的老师通过邮箱进行信息传递，并通过短信的方式进行提醒

3.部分不善用电脑的老师通过电话的方式进行信息联络，并给予了传递电子信息的帮助。

4.开学初，我们专门设立了公共邮箱，将本学期要完成的工作进行梳理，将任课教师要提交的教学资料，进行电子整理，并自制了一些电子文档，如课程考核方案等。可以帮助老师了解各个时段需要做的工作。同时，为了打印方便，在公共邮箱里也集中了老师需要打印的各类文档，利用坐班的便利优势为老师们提供了一些服务。

四、下一阶段的工作安排和思路

做好期末阶段的教学管理，包括：期末复习指导的安排、学生网上学习的督促、行考成绩等资料的按时收缴。做好教学检查，提示老师的网上课程的布置。在本系的教研中探讨几个方面：

1.对前半段工作的总结，公布教学检查的结果，听取老师对我工作的意见。

2.收集课程改革后老师们的比较集中的问题和看法。

3.申请了市电大关于开放大学的`有关课题，由系内全体青年教师承担。课题申请成功后，进行具体的分工和课题研讨，并请教系里有课题经验的教授予以指导。

4.在高职处的安排下，做好高职教学的有关检查和教学改革工作。由于目前我系没有高职学生大赛的项目，我们将改革的重点放在课程内容上。

个人金融部工作计划(篇9)

不知不觉，进入公司已经有1年了。也成为了公司的部门经理之一。现在xx年将结束，我想在岁末的时候写下了20xx年工作计划。

一、本半年工作总结

20xx年上半年一眨眼即将过去，在这将近半年的时间中我通过自身不断努力的工作，也有了一点小小收获，临近年半，我感觉很有必要对自己的工作做一下自我总结了。其主要目的在于吸取教训，提高自己，以至于把工作做的更好，自己有信心也有决心把明年的工作做的更好。下面我对半年的工作进行简要的总结。

我是今年3月份到公司工作的，同时开始组建销售部，进入公司之后我通过不断的学习产品知识，收取同行业之间的信息和积累市场经验，现在对预付费储值卡市场有了一个深入的认识和了解。可以清晰、流利的应对客户所提到的各种问题，准确的把握客户的需要，良好的与客户沟通，逐渐取得客户的信任。所以经过努力，也取得了几个成功的客户资源，一些优质客户也逐渐积累到了一定程度，对市场的认识也有一个比较透明的掌握。在不断的学习产品知识和积累经验的同时，自己的能力，业务水平都比以前有了一个较大幅度的提高。

虽然之前一直在从事销售的相关工作，有一定的销售知识与经验，但比较优秀的成功的销售管理人才，还是有一定距离的。本职的工作做得不好，感觉自己还停留在一个销售人员的位置上，对销售人员的培训，指导力度不够，影响销售部的销售业绩。

二、部门工作总结

在将近三个月的时间中，经过销售部全体员工共同的努力，讨论制定销售各环节话术，公司产品的核心竞争优势，公司宣传资料《至客户的一封信》，为各媒体广告出谋划策，提出“万事无忧德行天下”的核心语句，使我们公司的产品知名度在太原市场上渐渐被客户所认识。部门全体员工累计整理黄页资料五千余条，寄出公司宣传资料三千余封，不畏严寒，在税务大厅，高新区各个写字楼进行陌生拜访，为即将到来的疯狂销售旺季打好了基础做好了准备。团队建设方面，制定了详细的销售人员考核标准，与销售部运行制度，工作流程，团队文化等。这是我认为我们做的比较好的方面，但在其他方面在工作中我们做法还是存在很大的问题。

从销售部门销售业绩上看，我们的工作做的是不好的，可以说是销售做的十分的失败。

客观上的一些因素虽然存在，在工作中其他的一些做法也有很大的问题，主要表现在1）销售工作最基本的客户访问量太少。销售部是今年十月中旬开始工作的，在开始工作到现在有记载的客户访问记录有210个，加上没有记录的概括为230个，一个月的时间，总体计算五个销售人员一天拜访的客户量2个。从上面的数字上看我们基本的访问客户工作没有做好。

2）沟通不够深入。销售人员在与客户沟通的过程中，不能把我们公司产品的情况十分清晰的传达给客户，了解客户的真正想法和意图；对客户提出的某项建议不能做出迅速的反应。在传达产品信息时不知道客户对我们的产品有几分了解或接受的什么程度，在被拒绝之后没有二次追踪是一个致命的失误。

3）工作没有一个明确的目标和详细的计划。销售人员没有养成一个写工作总结和计划的习惯，销售工作处于放任自流的状态，从而引发销售工作没有一个统一的管理，工作时间没有合理的分配，工作局面混乱等各种不良的后果。

4）新业务的开拓不够，业务增长小，个别业务员的工作责任心和工作计划性不强，业务能力还有待提高。

三、市场分析

现在太原消费卡市场品牌很多，但主要也就是那几家公司，现在我们公司的产品从产品质量，功能上属于上等的产品。表面上各家公司之间竞争是激烈的，我公司的出现更是加剧了这一场竞争战。但冷静下来仔细分析，我公司的核心竞争力，例如发卡资金的监管，山西省境外商户的数量与质量，以及我公司雄厚的资金实力与优质的客户资源，都是其他公司无法比拟的。

在太原市场上，消费卡产品品牌众多，但以我公司雄厚的实力为平台，加以铺天盖地的宣传态势，以及员工锲而不舍的工作劲头，在明年的消费卡市场取得大比例的市场占有率已成定局，打造山西省业内的第一品牌指日可待。

市场是良好的，形势是严峻的。在太原消费卡市场可以用这一句话来概括，在技术发展飞快地今天，明年是大有作为的一年，假如在明年一年内没有把销售做好，没有抓住这个机遇，我们很可能失去这个蓬勃发展的机会。

四、下半年工作计划

1）建立一支熟悉业务，而相对稳定的销售团队。

人才是企业最宝贵的资源，一切销售业绩都起源于有一个好的销售人员，建立一支具有凝聚力，合作精神的销售团队是企业的根本。在明年的工作中建立一个和谐，具有杀伤力的团队作为一项主要的工作来抓。团队扩大建设方面，初步预计明年的销售人力达到十五人。组建两支销售小组，分别利用不同渠道开展销售工作。

2）完善销售制度，建立一套明确系统的业务管理办法。

销售管理是企业的老大难问题，销售人员出勤，见客户处于放任自流的状态。完善销售管理制度的目的是让销售人员在工作中发挥主观能动性，对工作有高度的责任心，提高销售人员的主人翁意识。强化销售人员的执行力，从而提高工作效率。

3）培养销售人员发现问题，总结问题，不断自我提高的习惯。培养销售人员发现问题，总结问题目的在于提高销售人员综合素质，在工作中能发现问题总结问题并能提出自己的看法和建议，业务能力提高到一个新的档次。

4）建立新的销售模式与渠道。

把握好现有的保险公司与证券公司这一金融行业渠道，做好完善的计划。同时开拓新的销售渠道，利用好公司现有资源做好电话销售与行销之间的配合。

5）销售目标

今年的销售目标最基本的是做到月月都有进帐的单子。根据公司下达的销售任务，把任务根据具体情况分解到每月，每周，每日；以每月，每周，每日的销售目标分解到各个销售人员身上，完成各个时间段的销售任务。并在完成销售任务的基础上提高销售业绩。

个人金融部工作计划(篇10)

金融分析协会以“培养大学生兴趣爱好，普及现代金融知识，营造校园理财文化提高大学生综合素质”为宗旨;以“善用金融，理财有道”为口号。本协会应以团结进取，求实创新.与时俱进的精神，努力提高会员的综合素质，逐步扩大规模和影响，让会员在这里学到知识，扩展视野为目标开展各项活动;普及金融理财知识，通过学习和交流，既能提高会员的综合能力，又能达到共同进步的目的。协会加强基础训练，培养和提高会员的多种能力，参加携手“求知，求实，求友，求进”;立足于校内，走向校外，共同营造一个大学生的第二课堂。

学习方面

一.《课堂齐齐学》

方式：通过指导老师与协会成员在课外时间，开展以课堂形式的交流与讨论。时间：每月一次以上。地点：学校多媒体教室

二：《专家讲座》

方式：邀请校外金融方面专家与协会成员们进行对当前金融形势的交流与讲解。时间：每一个学期至少一次以上。地点：学校多媒体教室。

三：《视频讲座》

方式:播放有关金融方面的视频，令大家更加了解当今的世界金融实情。时间：每个月一次以上地点：学校多媒体教室

四:《证书齐齐考》

方式：邀请老师或者已经考过金融方面证书的同学与协会会员们一齐交流心得，讲解内容。时间：待定

gZ85.coM精选阅读

最新个人金融部工作计划十四篇

工作总结之家编辑特别推荐一篇题目叫做“个人金融部工作计划”的阅读材料，这篇材料已经经过了我特意改编，以保证原创性。为了确保项目目标的实现和质量的保证，为了工作的顺利进行，我们应该提前制定一个完善的工作计划。预先安排下一步工作的具体步骤对于我们的工作是非常重要的，它离不开一个明确的工作计划。希望大家可以把这篇材料加入收藏夹，以便下次需要时随时查看！

个人金融部工作计划 篇1

随着鞭炮声，我们迎来了崭新的20xx年。对于我们新成立的公司来说，新的一年我们要做好新的一年的每一项工作；一份好的工作计划，目标明确，是每个销售人员都必须认真对待的事情。从事销售两年多的我，现在已经成熟了销售方法和技巧，吸取了失败的教训，吸取了成功的成果，为我的新工作制定了20xx的工作计划：

< p> 首先，做公司新年的第一个项目。

深挖自己手中现有的客户资源。在完成公司20万目标的前提下，尽量超限，争取能够尽快转正。在给公司带来好处的同时，也给自己带来更多的好处。同时，开发新客户的工作也不容忽视，日常的宣传工作还是要认真对待。

其次，加强业务学习。

学习是成功的第一要素。对于每一个销售人员来说，在工作中不断学习、拓宽视野、丰富知识、总结经验和不足，是一项不能懈怠的工作。只有在不断总结和学习的过程中，才能让自己不断成长。同时加强对金融行业其他行业的研究，包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、定向增发等，尤其是证券、信托、定向增发等，我有从未从事或接触过，并加强其他行业。对金融产品的知识和研究，深挖其产品的特点，与我们的产品进行对比，找出我们产品的优劣，知己知彼，百战百胜。当然，要加强与同事的交流和学习，与同事分享自己以往的工作经验，同事虚心向周围同事请教，取长补短，改正自己的不足和不足，实现共同进步。整个团队。 .

三、工作目标的制定。

任何工作都有目的，没有目的的工作就没有成功的基础。一个好的工作目标是一个成功的开始。今年，目前的工作目标如下：

1、坚持每天发出订单，确保每天的订单量达到100个以上，并能与10个以上的客户进行沟通。话说，ZUI少留一个电话，保证10万左右的资金。

2.每周完成10个左右的意向客户，同时保证这10个客户中的一到两个可以投资。同时，要了解其他未来投资客户的原因，是因为资金不足，还是因为我们公司，还是因为家人不同意，或者是否有其他投资渠道等.，并仔细分析每个客户的原因。通过不同的方法，仍然可以赢得一些客户。

3、每个月约40个准客户完成，6个客户可以投资，资金量20万。

4、每季度约130位意向客户，18位客户可投资，资金金额100万。

通过以上目标的规划，我们可以每天保持进步，分步开展业务，每年完成约80个客户，资金金额可达400万左右。在其他同事的共同努力下，有进步、有收获的同事才能使公司的事业蒸蒸日上

四、值班。

把握每一次工作机会，认真对待每一个上门客户，树立良好的公司形象，发自内心了解客户的深层需求，认真对待客户提出的建议和意见，客户遇到问题，不能忽视，必须千方百计帮助他们解决。做人先做人，让客户相信我们的工作实力，才能更好的完成任务。当然，对于ZUI来说，最重要的还是努力把现场的所有客户都转化为有效客户。同时，利用空闲时间上门发DM订单，力求让路过的客户走进公司，全面了解公司及其产品。

五、客户维护与再开发。

时刻做好老客户的维护工作。包括日常关系维护和节日生日祝福等，重新挖掘老客户，尽可能增加老客户的投资额。用眼睛发现老客户身边的资源，做好“一区十十百”的联动营销效果，这也是公司的宣传之道。

每天的工作要有一个简单的计划，不能漫无目的地工作。每天都按计划，一步一个脚印，踏踏实实的开展业务。同时，在下班前对每天下班的情况做一个总结，想想你在一天的工作中得到了什么，失去了什么。分析这一天的优缺点，继续发扬优点，努力改正不足，使第二天的工作能够更好地开展。坚持总结工作的习惯，做周总结和月总结。看看工作中的错误，及时改正，下次不要再犯了。

我知道销售工作一开始并不容易，但我认为以我多年来积累的销售经验和能力，我可以迎来一个美好的未来。相信公司的明天一定属于我的灿烂天空！

个人金融部工作计划 篇2

中国银行是中国最大的商业银行，是中国四大国有商业银行之一，也是世界500强企业之一。年终很有幸的成为中国人民银行的一名实习生，并分配到金融部实习。为了更好地完成这份工作，我需要不断的努力完善自己的缺点。所以在2020年中，为了更好地完成工作，我做出来如下的工作计划。

一、穿着得体。

虽然这看似是一个很不正常的计划，但是身为银行的工作人员面对客户的时候，一个得体的妆容是非常加分的。并且我也会每天的进行化妆以及佩戴好实习生的铭牌，并且把一切的工作进行就绪。让自己从整个学生的状态改变成一个工作者的状态，这不仅能从心理上暗示自己，也能从行为上提高自己。只有当自己全心全意的投入工作，放弃学生的身份才能更好的完成领导下发的任务。

二、多跟领导请教。

身为实习期的我对工作的整个流程都是非常陌生的，所以在未来工作中我会不断的向领导进行请教。只有不断地虚心听取他们的意见才能更好的取得进步，并且更快的熟悉整个银行体系的工作。身为实习生就需要把自己的傲慢以及学校那套心态给降低，让自己成为一个打工者姿态。这样不仅能够更好的融入团体，也能更快的吸取养分，从而达到茁壮生长的目的。

三、把自己的金融知识用到实际工作中。

虽然我知道在学校学习的很多金融知识都并不能在工作中有效的应用，但是理论都是相同的。我只要把金融知识融会贯通，再进行举一反三就很很快能够把一些工作中的难题进行解决，从而得到妥善的处理方案。在未来我还会不断地学习，尤其是学习现代化的金融知识。只有不断的提升自己才不会被社会淘汰，才能更好的完成实习的工作，从而走向自己理想的生活境界。

个人金融部工作计划 篇3

为了更好地推动我们银行产业的金融体系及为中小企业融资担保体系，向中小企业提供更便利的融资渠道以及优质的金融担保，促进企业的稳步发展。在2020年我们领导下发了一系列的工作整合计划，尤其是对我们个人金融部提出了明确的要求，需要我们在后半年中提出更加有力的营销方法。为了完成领导下发的任务，2020年，我做出了如下的工作安排。

一、落实各项金融法规。

对于个人金融部的工作而言，贷款以及放贷是我们的主要工作之一，不仅需要增加新的客户，也需要更全面的开发客户的需求。当我们对客户有了更深入的了解才能更好的明白客户的需求，从而开发出更完善的金融体系。在2020年疫情爆发过后，我们银行业也受到了严重的打击，各行各业都在整顿停业当中。很多的重要客户都不向我们贷款。所以在年后我们会更加努力的寻找客户，寻找一些需要贷款的金融公司。

二、加强与各银行之间的密切合作。

各银行之间虽然存在着很大的竞争关系，但是我们也需要有定点银行进行深入的合作，并简化贷款的流程，充分的发挥我们银行的作用。这不仅是新时代金融体系的改变，也是我们银行业务之间来往密切的一个重要转变。从以前的竞争关系到现在的合作关系，不仅能够加强银行之间的互利互赢，也能更好的提供给客户更多的金融方案选择。

三、建立完善的中小企业金融信用体系。

只有健全一些中小企业的金融信用体系，我们才能简化流程。通过有目的的筛选，不仅能够加快我们对各行各业的了解，也能够加强我们的审批流程。对于一些信用良好的企业，我们会降低利率，增加贷款的速度，从而服务好我们的重要客户。一个健全的动态信用体系库，不仅是对我们银行有着巨大的帮助，也能对业务员有着更积极的寻找客户的方向与目标。

个人金融部工作计划 篇4

面对稳中加固的良好经济态势和复杂的外部环境，商丘银保监分局认真贯彻上级有关部署，立足地方发展大局，把推进金融支持经济持续恢复和高质量发展作为支持实体经济的应有之举，强化监管引领，加强与地方有关部门协同配合，多措并举引领辖内银行保险机构增加金融供给、提供优质服务，有效促进有关纾困政策接续和退出衔接，全力保障地方发展成色。

扛起责任，加强组织领导

该分局高度重视金融支持经济持续恢复和高质量发展工作，通过召开党委会议、局务会等，传达上级要求、作出工作部署、建立工作机制。结合实际，制定并印发《商丘银保监分局关于做好金融支持经济持续恢复和高质量发展相关工作的落实方案》，就总体目标、重点关注内容及分工、时间安排等五个方面提出具体要求，明确工作指引、压实各方责任。该分局组织召开落实金融支持经济持续恢复和高质量发展专项工作会议，进一步明确各部门具体分工和各阶段工作安排，推动各方责任主体扛起责任、齐抓共管。

出台政策，着力纾困惠企

加强指引，是实现金融与实体经济良性互动的重要前提。该分局瞄准重点领域、薄弱环节和民生纾困金融需求，坚持把握当下与着眼长远有效结合，先后制定《商丘银行业保险业持续巩固拓展脱贫攻坚成果高质量服务乡村振兴的实施意见》《商丘银行业保险业高质量服务小微企业的实施意见》等一系列文件，在保持纾困政策平稳过渡的同时，推动脱贫攻坚与乡村振兴、加大投放与民生保障等统筹衔接，着力支持实体经济高质量发展。该分局还进一步加强与地方党政部门的沟通联系，合力督促辖内银行保险机构积极拓展服务领域，发挥机构自身优势，提高金融服务效率。

监督指导，保障工作成效

在推进金融支持经济持续恢复和高质量发展过程中，该分局注重发挥监督指导作用，将此项工作与纪委日常监督、专项工作、现场检查、非现场监管等相结合，嵌入日常监管工作中，努力确保各项工作措施落地见效。该分局建立信息报送机制，及时掌握辖内相关机构在金融支持经济持续恢复和高质量发展工作中的进展情况、亮点特色，对发现的情况和问题加强反馈，及时协调督促处置。

下一步，该分局将进一步贯彻落实有关金融支持经济持续恢复和高质量发展自查督查工作部署和要求，提高政治站位，强化督导检查，久久为功，确保各项工作取得扎实成效。

个人金融部工作计划 篇5

近日，唐山银保监分局从优化体制机制建设、探索产业发展路径、推动乡村振兴战略等六大方面，就辖内银行保险机构支持实体经济持续恢复和高质量发展提出指导意见。

一是优化体制机制建设，提升小微企业金融服务质效。加速小微企业专营机构建设，下沉经营管理和服务重心，提升专业化水平；进一步优化内部绩效考核评价和尽职免责制度，同时运用互联网大数据对现有资源进行整合，强化“能贷会贷”服务能力。

二是综合用好政策工具，提高企业融资可得性。优化贷款期限管理，缓解企业融资压力，着力推进延期还本付息政策落实；盘活低效占用金融资源情况，推动减费让利，降低企业融资综合成本。

三是以支持创新为出发点，探索支持产业发展新路径。从加强产业链供应链金融创新入手，积极推动业务场景化、智能化、线上化发展；积极开发个性化、差异化、定制化的保险产品，确保理赔服务及时到位，提高企业保障服务水平。

四是多措并举优化金融发展环境，推动实体经济高质量发展。对重大项目进行梳理，实行清单化管理、责任式推进，助力推进京津冀协同发展；持续推进“信易贷”工作，为小微企业注入“金融活水”，同时加大制造业信贷投放，提高制造业金融供给质量。

五是推动乡村振兴战略和农业农村现代化的金融服务。加强乡村振兴战略和农业农村现代化金融服务，持续推进农村信用体系建设，做好金融扶贫和乡村振兴政策衔接；助力补齐农业农村基础设施短板，积极服务新型城镇化建设，开发符合新型城镇化需求的金融产品和融资模式。六是加强组织领导，压实工作责任。各机构监管科对照职责分工，制定出台支持措施并抓好落实；各银行保险机构落实主体责任，确保各项措施落到实处。

个人金融部工作计划 篇6

银行绿色金融下一步工作计划

随着环境保护和气候变化成为全球热门话题，绿色金融作为一种新兴的金融业务，正日益受到各界的关注。银行作为金融体系的重要组成部分，承担着重要的责任和使命，需要积极参与到绿色金融的发展中。本文将详细介绍银行绿色金融下一步的工作计划，全文分为三个部分进行阐述。

一、加强绿色金融产品的创新与发展

银行应当积极推动绿色金融产品的创新与发展，以满足公众对绿色金融需求的不断增长。首先，银行可以设立专门的绿色金融产品研发部门，吸引一批专业人才，围绕环保、水资源、新能源等领域，开展深入研究和创新。其次，银行可以与各类企业、科研机构、公益组织等紧密合作，共同开发符合市场需求的绿色金融产品。例如，银行可以推出低碳信贷、绿色信托、绿色债券等产品，为环保企业提供资金支持。另外，银行还可以推动绿色金融与科技创新深度融合，开发出更加便捷高效的绿色金融服务工具，如基于区块链技术的绿色金融支付系统。

二、加强绿色金融风险管理与评估

银行在推动绿色金融发展的同时，也需要关注绿色金融所涉及的风险问题。首先，银行应当建立完善的绿色金融风险管理体系，从发现、评估、控制和管理等方面对绿色金融风险进行全面覆盖和管理。其次，银行需要加强绿色金融产品的审慎评估，确保其真实、有效、持续。银行可以借鉴已有的绿色债券评估方法和指标体系，结合实际情况制定相应的评估标准和方法，并对绿色金融风险进行定期评估和监测。另外，银行还应当与各相关部门紧密合作，共同推进绿色金融风险信息披露的标准化和透明化。

三、加强绿色金融宣传与推广

银行作为金融机构，应当承担起宣传绿色金融理念和推广绿色金融产品的责任。首先，银行可以通过多种形式和渠道，加大绿色金融宣传的力度，提高公众对绿色金融业务的认知度和理解度。例如，银行可以在官方网站、微信公众号、报刊杂志等媒体上发布相关绿色金融的文章和案例，向公众介绍绿色金融的作用和意义。其次，银行可以组织各类绿色金融主题的研讨会、研讨班等活动，邀请专家学者、企业代表等参与，共同探讨绿色金融的发展路径和实施方案。另外，银行还可以与社会各界合作，共同开展绿色金融宣传活动，如绿色金融论坛、环保公益活动等，提高公众对绿色金融的认同度和接受度。

总之，银行绿色金融下一步的工作计划应当包括加强绿色金融产品的创新与发展、加强绿色金融风险管理与评估、加强绿色金融宣传与推广三个方面。银行在推动绿色金融发展的同时，也要认真管理好相关风险，确保绿色金融的可持续发展。只有不断完善绿色金融的体系和机制，银行才能更好地为环境保护和气候变化做出贡献。

个人金融部工作计划 篇7

       金融统计

       一、单项选择题

       1、农户贷款在贷款按行业分类中统计在（）中。

       A.个人贷款及透支 B.个人消费贷款

       C.农、林、牧、渔业贷款

       2、下面哪项活动不统计在涉农贷款“农副产品加工制造贷款”中。（）

       A.植物油的加工 B.制糖加工 C.酒的加工 D.谷物磨制

       3、农村公路建设贷款应统计在涉农贷款（）指标中。A.农田基本建设贷款 B.农业生产资料制造贷款 C.农业科技贷款 D.农村基础设施建设贷款

       4、房地产专项统计指标“以房地产为抵押品的贷款”中的对“贷款”表述正确的是：（）

       A.该贷款指用于开发、建设和购买房屋的贷款 B.该贷款指用于开发、建设和购买房屋以外用途的贷款 C.该贷款不包括用于开发、建设和购买房屋以外用途的贷款 D.该贷款指所有以房地产为抵押品的贷款,不管贷款的用途是否用于购房

       5、房地产专项统计指标“个人住房贷款剩余期限统计表”中

       1 对按期限分类的贷款是：（）A.个人住房贷款五级分类中的正常贷款 C.所有的个人住房贷款 D.所有的个人贷款

       6、中长期贷款按实际投向分类报表的报送频度为（）。A.旬度 B.月度 C.季度 D.半年度

       7、商业银行代理国家开发银行的助学贷款在全科目月报中应统计在（）中。

       A.委托贷款 B.个人消费贷款 C.助学贷款 D.其他贷款

       8、下面关于助学贷款中的指标说法正确的是（）。A.助学贷款“累计申请金额”等于“累计发放金额” B.助学贷款“累计申请金额”可以大于“累计发放金额” C.助学贷款“累计发放金额”小于“累计申请金额” C.以上说法均不正确

       9、从中长期贷款投向来看，机构发放给专门供体育运动和休闲钓鱼等活动的贷款属（）A.农、林、牧、渔业贷款 B.文化、体育和娱乐业贷款 C.公共管理和社会组织贷款 D.水利、环境和公共设施管理业贷款

       2 B.个人住房贷款五级分类中的正常、关注类贷款

       10、从中长期贷款投向来看，机构发放给城市树木、草坪的种植和管理等活动的贷款属（）A.农、林、牧、渔业贷款 B.居民服务和其他服务业贷款 C.公共管理和社会组织贷款 D.水利、环境和公共设施管理业贷款

       11、从中长期贷款投向来看，机构发放给某学会用于购臵办公用品的贷款属（）A.农、林、牧、渔业贷款 B.居民服务和其他服务业贷款 C.公共管理和社会组织贷款 D.水利、环境和公共设施管理业贷款

       12、按贷款行业分，机构发放给某建设局用于盖建办公大楼的贷款属（）

       A.建筑业贷款 B.房地产业贷款

       C.公共管理和社会组织贷款 D.水利、环境和公共设施管理业贷款

       13、按行业分，商业银行发放给某地方政府修建体育场的贷款属（）

       A.水利、环境和公共设施贷款 B.居民服务和其他服务业贷款 C.文化、体育和娱乐业贷款 D.房地产业贷款

       14、按中长期贷款按实际投向划分，某商业银行发放给某企业用于有色金属加工的中长期贷款属（）

       3 A.制造业贷款 B.建筑业贷款 C.文化、体育和娱乐业贷款 D.房地产业贷款

       15、按照2022年金融统计制度，某商业银行发放给某农户的农户小额信用贷款按行业明细分类应属（）A.农林牧渔业贷款 B.个人贷款 C.金融业贷款 D.社会保障贷款

       16、按中长期贷款按实际投向划分，某商业银行发放给某超市用于进货的贷款按行业明细分类应属（）A.批发零售贷款 B.个人贷款 C.金融业贷款 D.社会保障贷款

       17、某商业银行发放的助学贷款按行业明细分类应属（）A.教育贷款 B.个人贷款 C.金融业贷款 D.社会保障贷款

       18、某商业银行发放的下岗失业人员小额贷款按行业明细分类应属（）

       A教育贷款 B个人贷款

       C金融业贷款 D社会保障社会福利贷款

       19、金融机构发放给电厂的贷款在贷款按行业分类中属（）。A.制造业贷款

       B.电力、燃气及水的生产和供应业贷款 C.水利、环境和公共设施管理业贷款 D.社会保障贷款

       4 20、金融机构发放给房地产开发公司的贷款在贷款按行业分类中属（）。

       A.制造业贷款 B.建筑业贷款

       C.房地产业贷款 D.公共管理和社会组织贷款

       21、金融机构发放给学校的贷款在贷款按行业分类中属（）。

       A.文化、体育和娱乐业贷款 B.教育贷款

       C.房地产业贷款 D.公共管理和社会组织贷款

       22、金融机构发放给肉脯厂的贷款在贷款按行业分类中属（）。

       A.批发和零售业 B.制造业贷款

       C.农、林、牧、渔业贷款 D.公共管理和社会组织贷款

       23、金融机构发放给养鸡场的贷款在贷款按行业分类中属（）。

       A.批发和零售业 B.制造业贷款

       C.农、林、牧、渔业贷款 D.公共管理和社会组织贷款

       24、现金统计制度中银行代收医疗单位缴存的诊费、手术费、挂号费应纳入（）统计。

       A.服务业收入 B.商品销售收入 C.储蓄收入 D.其他收入

       25、金统计制度中银行代理基金买卖的现金收入应纳入（）

       5 统计。

       A.服务业收入 B.有价证券收入 C.储蓄收入 D.基金类收入

       26、现金统计制度中某人通过银行汇兑，给同学汇去一笔生活费应纳入（）统计。

       A.汇兑收入 B.居民归还贷款收入 C.服务业收入 D.其他收入

       27、某汽车租赁公司，其租赁均为客户配备驾驶操作人员，金融机构向该公司提供贷款应归于哪一行业？ （）A、交通运输、仓储和邮政业 B、租赁和商务服务业 C、居民服务和其他服务业 D、制造业

       28、金融机构向省交通厅发放的贷款应归于哪一行业？（）A交通运输、仓储和邮政业 B公共管理和社会组织 C 水利、环境和公共设施管理业 D制造业

       29、金融机构向污水处理厂发放的贷款应归于哪一行业？（）

       A水利、环境和公共设施管理业B电力、燃气及水的生产和供应业

       C 居民服务和其他服务业 D制造业

       30、金融机构向旭阳计算机软件开发公司发放的贷款应归于哪一行业？ （）

       A居民服务和其他服务业B租赁和商务服务业C科学研究、技术服务和地质勘查业D信息传输、计算机服务和软件业

       31、金融机构向某卷烟厂发放的贷款应归于哪一行业？ （）A制造业 B农、林、牧、渔业

       C批发和零售业 D卫生、社会保障和社会福利业

       32、个人住房贷款流量统计表中，个人所购住房面积最大的区间为大于（）。

       A.100平方米 B.120平方米 C.144平方米 D.160平方米

       33、个人住房贷款流量统计表中，按照贷款利率进行分类，浮动利率的最大区间为高于基准利率（）倍以上。A.1.2倍 B.1.3倍 C.1.4倍 D.1.5倍

       34、贷款用于工艺盆景的培植在《农林牧渔业贷款情况统计表》中应统计在下列哪个指标中 （）A．农业贷款 B．林业贷款 C．农林牧渔服务业贷款 D．畜牧业贷款

       35、某机构填报的《农林牧渔业贷款情况统计表》指标“农林牧渔业贷款”余额大于农户农林牧渔业贷款、农村和城市企业及各类组织农林牧渔业贷款，且上述指标均不存在错报，则能够说明该机构还发放了哪类农林牧渔业贷款？（）A．非农户支农贷款 B.林业贷款

       C.农林牧渔服务业贷款 D.非农户农林牧渔业贷款

       36、《本外币利润年报》中指标“营业支出”不包括下面哪个指标（）

       A．业务及管理费 B.营业税金及附加 C.资产减值损失 D.所得税

       37、房地产贷款存量统计月报表是按哪种标准进行统计的：（）

       A.按行业分类 B.按贷款投向 C.按企业规模 D.按贷款类型

       38、房地产贷款存量统计表中，个人住房贷款项下分为：（）A.一手房贷款和二手房贷款 B.一手房贷款和二次交易房贷款 C.新建房贷款和二次交易房贷款 D．新建房贷款和再交易房贷款

       39、个人购买经济适用房贷款是指： （）

       A.金融机构向个人发放的用于购买经济适用住房（不包含集资）的贷款。

       B．金融机构向个人发放的用于购买经济适用住房（不包括合作建房）的贷款。

       C.金融机构向个人发放的用于购买经济适用住房（包括集资、合作建房）的贷款。

       D.金融机构向个人发放的用于购买经济适用住房（不包括集资、合作建房）的贷款。

       40、以下哪个机构属于政府土地储备机构： ()A.县级以上政府（含县级）授权在该级政府所在城市规划区内从事土地征用、收购、储备及出让土地前期相关工作，具有法人资格土地储备机构

       B.土地市场拍卖购进土地使用权的房地产公司

       8 C.政府项下具有法人资格对开发区土地进行开发的开发公司 D.乡级政府授权在乡级政府所在城市规划区内从事土地征用、收购、储备及出让土地前期相关工作，具有法人资格土地储备机构

       41、房地产贷款存量统计表中，购房贷款项下分为： （）A.企业购房贷款和个人购房贷款 B.企业用房贷款和个人用房贷款 C.企业购房贷款和个人住房贷款 D.企业用房贷款和个人住房贷款

       42、某企业从事方便面生产，企业贷款按用途统计，应统计在：（）

       A、第一产业 B、第二产业 C、第三产业

       43、某企业向小额贷款公司贷款2笔，计500万元，其中一笔以其房产设备抵押取得贷款300万元，一笔由其他企业保证取得贷款200万元，小额贷款公司统计结果为：（）A、抵押贷款500万元 B、抵押贷款300万元和保证贷款200万元 C、抵押贷款300万元 D、保证贷款200万元

       44、某企业向小额贷款公司贷款借款100万元，时间从2022年2月28日至2022年5月30日，该笔贷款应统计在：（）A、小于等于3个月 B、大于等于3个月小于等于6个月

       45、某小额贷款公司，2月2日发放贷款100万元，利率14%，贷款期限三个月，3月2日发放贷款50万元，贷款期限5个月，利率15%，4月2日发放贷款100万元，贷款期限6个月，利率17%，6月2日发放贷款50万元贷款，期限5个月，利率18%，7月2日发放贷款100万元，贷款期限4个月，利率13%，二季度专项统计报表中，大于3个月小于等于6个月最

       9 低利率为：（）

       A、13% B、14% C、15% D、17%

       46、某小额贷款公司，2月2日发放贷款200万元，利率14%，贷款期限三个月，3月2日发放贷款50万元，贷款期限5个月，利率15%，4月2日发放贷款100万元，贷款期限6个月，利率17%，6月2日发放贷款50万元贷款，期限5个月，利率18%，7月2日发放贷款300万元，贷款期限4个月，利率13%，二季度专项统计报表中，最高单笔贷款金额为：（）A、200万元 B、100万元 C、300万元

       47、对某钢铁企业发放中长期贷款，用于投入芯片制造，按实际投向分类应放入（）

       A、黑色金属矿采选业 B、黑色金属冶炼及压延加工业 C、通信设备、计算机及其他电子设备制造业 D、有色金属冶炼及压延加工业

       48、大中小企业按行业分类统计中的贷款担保方式情况统计，若贷款存在多种担保方式，则遵循（）方式优先的原则。A.保证担保 B.抵（质）押担保 C.信用担保 D.配比原则

       49、大中小企业按行业分类统计中“境内小型关停企业贷款”与小型企业贷款五级分类指标的关系是（）。A.小于等于“次级”、“可疑”、“损失”之和 B.小于“次级”、“可疑”、“损失”之和 C.大于等于“次级”、“可疑”、“损失”之和 D.大于“次级”、“可疑”、“损失”之和

       50、大中小企业按行业分类统计中“票据贴现”的校验关系正确的是（）。

       10 A.“大型企业票据贴现”+“中型企业票据贴现”+“小型企业票据贴现” ≥“贴现及买断式转贴现”-“其中：买断式转贴现”

       B.“大型企业票据贴现”+“中型企业票据贴现”+“小型企业票据贴现”≤“贴现及买断式转贴现”-“其中：买断式转贴现”

       C.“大型企业票据贴现”+“中型企业票据贴现”+“小型企业票据贴现”＜“贴现及买断式转贴现”-“其中：买断式转贴现”

       D.“大型企业票据贴现”+“中型企业票据贴现”+“小型企业票据贴现”＞“贴现及买断式转贴现”-“其中：买断式转贴现”

       51、大中小企业按行业分类统计中“企业授信户数”按（）进行填报。

       A.法人金融机构 B.地市级金融机构 C.分支金融机构 D.虚拟金融机构

       52、（）是判断是否是农村企业的唯一标准。

       A 企业所在地 B 注册地 C 批准机关所在地 D 营业执照

       53、高校助学贷款是指由（）所在地的商业银行向高校学生发放的信用助学贷款。

       A．申请人户口 B．高等学校 C．学生家长或监护人 D．申请人学籍

       54、助学贷款专项统计制度于（）年开始建立执行。

       A.2022年 B.2022年 C.2022年 D.2022年

       55、下岗失业人员申请的从事微利项目的小额担保贷款中的微利项目由那个部门确定（）

       A、人民政府B、财政部C、劳动保障部D、人民银行

       56、关于对“助学贷款应收贴息额”和“助学贷款实收贴息额”统计口径表述正确的是：（）。

       A.“应收贴息额”统计助学贷款历年来的财政贴息额，不管到账与否均计入；“实收贴息额”统计助学贷款财政贴息历年以来实际到账额。

       B.“应收贴息额”统计助学贷款历年来的财政贴息额，未到账时统计；“实收贴息额”统计助学贷款财政贴息今年以来实际到账额。

       C.“应收贴息额”统计助学贷款今年以来的财政贴息额，不管到账与否均计入；“实收贴息额”统计助学贷款财政贴息今年以来实际到账额。

       D.“应收贴息额”统计助学贷款今年以来的财政贴息额，未到账时统计；“实收贴息额”统计助学贷款财政贴息今年以来实际到账额。

       二、多项选择题

       1、下面哪项活动统计在涉农贷款“农用物资及农副产品流通贷款”。（）

       A.农产品出口 B.农产品收购 C.农村公共设施建设 D.批发市场修建

       2、季报表中商业银行统计的“从业人员数”指：（）

       12 A.仅指本机构的正式在岗人员数 B.包括本机构的正式、各类合同工人数 C.包括本机构的各类在岗人员数 D.包括本机构的已退休人员数

       3、下面指标纳入“个人消费贷款”统计的是（）A.个人商业用房贷款 B.助学贷款 C.个人住房贷款 D.汽车贷款

       4、下列哪些贷款统计在涉农贷款“农林牧渔业贷款”中（）。

       A.蔬菜种植 B.蓄禽饲养 C.林木培育 D.城市树木种植

       5、款

       C.农村服务体系建设贷款 D.农村公共设施建设贷款

       6、涉农贷款中“农户贷款”按信用形式分类可分为（）。A.信用贷款 B.抵押贷款 C.保证贷款 D.质押贷款

       7、下列关于下岗失业人员小额贷款统计指标说法正确的是（）

       A.“下岗失业人员小额贷款累计发放额”统计的是本年发放给下岗失业人员小额贷款累计额。

       13 涉农贷款中的“农村基础设施建设贷款”包括（）。

       A.农村生活设施建设贷款 B.农村流通体系设施建设贷B.“到期未清偿下岗失业人员小额贷款”为时点指标，统计的发放给下岗失业人员小额贷款中，到期未清偿贷款余额。C.“下岗失业人员小额贷款累计发放笔数” 统计的是本年发放给下岗失业人员小额贷款累计笔数

       D.“下岗失业人员小额贷款担保基金累计代偿金额”为时期指标，统计本年由下岗失业人员贷款担保基金代为补偿的下岗失业人员小额担保贷款累计额。

       8、款

       C.农产品加工贷款 D.农村基础设施建设贷款

       9、大中小型企业制度中，“工业企业”包括：（）A.采矿业 B.制造业 C.电力、燃气及水的生产和供应业 D.房地产业

       10、下列哪些制度是按照贷款的实际投向统计（）A.贷款分行业统计制度 B.中长期贷款按实际投向分类统计制度

       C.大中小型企业贷款统计制度 D.房地产贷款专项统计制度

       11、下面哪些贷款纳入大中小型企业贷款统计范畴()A.企业贸易融资贷款 B.企业账户及信用卡透支 C.企业融资租赁贷款 D.企业各项垫款

       14 涉农贷款中的“农村企业支农贷款”包括（）。

       A.农田基本建设贷款 B.农业生产资料贷

       12、下列哪些制度是按照贷款的行业分类统计（）A.贷款分行业统计制度 B.商业银行承兑汇票统计制度 C.大中小型企业贷款统计制度 D.房地产贷款专项统计制度

       13、下面哪项活动统计在贷款分行业指标“制造业贷款”。（）A.植物油的加工 B.制糖加工 C.肉类的加工 D.谷物磨制

       14、下面哪项活动不统计在“农林牧渔业贷款”中（）A.农产品种植 B.农产品收购 C.农村公共设施建设 D.批发市场修建

       15、下列哪些贷款不属于境内大中企业贷款统计范畴（）。A.发放给行政机关的贷款 B.发放给事业单位的贷款 C.发放给社会团体的贷款 D.发放给个体工商户的贷款

       16、按贷款投向来看，农村公路建设贷款应统计在（）内。A.水利、环境和公共设施贷款 B.居民服务和其他服务业贷款 C.文化、体育和娱乐业贷款 D.房地产业贷款

       17、建筑业企业达到大型企业的标准，“销售额”需要满足什么要求：（）

       15 A.30000万元及以上 B.300000万元及以上 C.50000万元及以上 D.500000万元及以上

       18、农林牧渔企业到大型企业的标准，“销售额”需要满足什么要求：（）

       A.15000万元及以上 B.1500万元及以上

       C.25000万元及以上 D.2500万元及以上

       19、大中小型企业制度中，“工业企业”包括：（）A.采矿业 B.制造业 C.电力、燃气及水的生产和供应业 D.房地产业

       20、下面哪些属于内部现金收支项目。（）

       A.从人行发行库领现 B.由其他行、社业务库领现 C.系统内现金收入 D.系统内现金支出

       21、其他形式助学贷款的发放对象（）

       A、非义务教育的学生B、非义务教育的学生的直系亲属C、非义务教育的学生的法定监护人D、高校

       22、指标“以房地产为抵押品的贷款”中的对“贷款”表述正确的是：（）。

       A.该贷款包括用于开发、建设和购买房屋的贷款 B.该贷款包括用于开发、建设和购买房屋以外用途的贷款 C.该贷款不包括用于开发、建设和购买房屋以外用途的贷款 D.该贷款包括所有以房地产为抵押品的贷款,不管贷款的用途是否用于购房

       23、有价证券及其他投资支出包括（）。A.购买彩票支出 B.购买基金支出 C.购买养老保险支出 D.购买股票支出

       24、“个人住房贷款剩余期限统计表”中对按期限分类的贷款是（）。

       A.个人住房贷款中的正常贷款 C.所有的个人住房贷款 D.所有的个人贷款

       25、涉农贷款中“农户贷款”中的“农户”包括()。A.长期居住在乡镇的住户 B.所在乡镇的学校

       C.长期居住在城关镇所辖行政村范围内的住户 D.农村个体工商户

       26、个人住房贷款流量统计表中将个人住房贷款划分为（）

       A.商品房贷款 B.新建房贷款 C.再交易房贷款 D.住房公积金贷款

       27、个人住房贷款流量统计表中当月个人住房贷款偿付总额细分为（）

       A.正常还款 B.部分提前还款 C.个人住房公积金还款 D.全额提前还款

       28、个人住房贷款流量统计表中反映本月个人住房贷款扣减的科目有（）

       A.当月个人住房贷款偿付总额 B.当月证券化 C.当月售出个人住房贷款（卖断式）D.贷款核销

       17 B.个人住房贷款五级分类中的正常、关注类贷款

       29、下列哪些贷款属于个人住房贷款统计季报表中的“以非个人住房为抵押品的贷款”： A．以商业用房为抵押品的贷款 B.以二手个人住房为抵押品的贷款 C.以企业厂房为抵押品的贷款 D．以土地为抵押品的贷款

       30、下列哪些是个人住房贷款统计季报表中个人住房贷款剩余期限的准确统计区间：

       A.剩余期限3个月以下的个人住房贷款

       B.剩余期限3个月以上1年以下（含1年）的个人住房贷款 C剩余期限1年以上5年以下(含5年)的个人住房贷款 D.剩余期限5年以上10年以下(含10年)的个人住房贷款 E.剩余期限10年以上20年以下(含20年)的个人住房贷款 F.剩余期限20年以上的个人住房贷款

       31、以下哪些是个人住房贷款统计季报表中的个人住房贷款逾期期限准确统计区间： A.逾期3个月以下(含3个月)B.逾期3个月以上6个月以下(含6个月)C.逾期6个月以上1年以下(含1年)D.逾期1年以上五年以下（含5年）E.逾期5年以上

       32、本外币利润年报表和季报表在填报要求方面有哪些不同。（）

       A．统计频度 B.统计币种 C.前者要求事务所审计后的数据 D.填报对象

       33、《银行承兑汇票专项统计制度》中的企业是指在中华人民共和国境内，依据《中华人民共和国公司法》等法律法规依法设立，并按《中华人民共和国企业法人登记管理条例》等规定在工商部门登记注册，实行自主经营、自负盈亏的各种经济组织，包括：()A有限责任公司及股份有限公司 B个体工商户 C 非公司企业法人 D合伙企业 E个人独资企业

       34、《银行承兑汇票专项统计制度》中的企业是指在中华人民共和国境内，依据《中华人民共和国公司法》等法律法规依法设立，并按《中华人民共和国企业法人登记管理条例》等规定在工商部门登记注册，实行自主经营、自负盈亏的各种经济组织，不包括：()A．行政机关 B.事业单位 C.社会团体 D.个体工商户 E非公司企业法人

       35、《银行承兑汇票专项统计制度》中的企业是指在中华人民共和国境内，依据()等法律法规依法设立，并按《中华人民共和国企业法人登记管理条例》等规定在工商部门登记注册，实行自主经营、自负盈亏的各种经济组织.A.《中华人民共和国公司法》 B.《中华人民共和国合伙企业法》

       C.《中华人民共和国私营企业暂行条例》 D.《中华人民共和国中外合资经营企业法》 E.《中华人民共和国外资企业法》

       36、《银行承兑汇票专项统计制度》中的行业分类按照中华人民共和国国家标准GB/T4754-2022“国民经济行业分类”的标

       19 准执行，企业所属的行业性质根据该企业所从事的经济活动确定。下列说法正确的是：()：

       A.若企业从事一种经济活动，即按照该活动确定企业的行业； B.若企业从事两种或两种以上的经济活动时，则按主要活动确定企业的行业；

       C.若企业从事两种或两种以上的经济活动时，如按增加值份额较难确定，则可依据销售收入、营业收入或从业人员确定企业的主要活动。

       D.若企业从事两种或两种以上的经济活动时，则按销售收入、营业收入或从业人员确定企业的主要活动。

       37、大中小企业按行业分类统计中企业的控股类型有哪些（）。

       A.国有控股 B.集体控股 C.私人控股 D.港澳台商控股 E.外商控股

       38、大中小企业按行业分类统计中“表外授信额”指不列入《资产负债表》的授信业务，包括（）。

       A.票据承兑、开出信用证 B.保函、备用信用证 C.信用证保兑、债券发行担保 D.借款担保、有追索权的资产销售

       39、大中小企业按行业分类统计中对“规模”、“限额”的划分准确正确的是（）。

       A.规模以上是指年主营业务收入（产品销售收入）500万元及以上的法人工业企业。

       B.规模以下是指年主营业务收入（产品销售收入）500万元以下的工业企业。

       C.限额以上是指年主营业务收入2000万元及以上的批发业

       20 企业，年主营业务收入500万元及以上的零售业企业，以及年主营业务收入200万元及以上的住宿和餐饮业企业。

       D.限额以下是指年主营业务收入2000万元以下的批发业企业，年主营业务收入500万元以下的零售业企业，以及年主营业务收入200万元以下的住宿和餐饮业企业。

       40、“农村企业及各类组织贷款情况统计表”中的农村企业贷款与农林牧渔业贷款、支农贷款的关系可以是（）。A 农村企业贷款>农林牧渔业贷款﹢支农贷款 B 农村企业贷款

       41、属于农村生活设施建设贷款的选项是（）。

       A 农村饮水安全工程建设贷款 B 农村沼气、秸秆发电等能源建设贷款 C 农村公路建设贷款

       D 农村邮政和电信等信息网络建设贷款

       42、属于农产品加工贷款的选项有（）。

       A 印染绣花 B 羽绒衣、羽绒被 C 西药制剂 D 中药饮片

       43、农村各类组织包含（）。

       21 A 事业单位 B 社会团体 C 农民专业合作社 D 居民委员会

       44、下列选项中，归入资产减值损失的有（）。

       A 短期投资跌价准备 B 待处理财产损失 C 固定资产减值准备 D 在建工程减值准备

       45、下列选项中，计入本外币利润表中的福利费有（）。

       A 住房公积金 B 基本养老保险基金 C 失业保险费 D 奖金

       46、下岗失业人员小额贷款包括（）

       A、对下岗失业人员个人发放的贷款

       B、当年新吸纳下岗失业人员达到全部职工数百分之十的劳动密集型小企业

       C、吸纳下岗失业人员达到全部职工数百分之二十的劳动密集型小企业

       D、当年新吸纳下岗失业人员达到全部职工数百分之三十的劳动密集型小企业

       47、国家助学贷款是向全日制普通高等学校中经济困难的（）在校学生发放的、财政给予贴息的助学贷款。

       22 A本专科学生 B研究生 C博士生 D第二学士学位

       三、判断改错题

       1、涉农贷款中“农户贷款”对“农户”的统计范围包括户口不在本地但居住一年及以上本地乡村常住户 （）

       2、涉农贷款中“农、林、牧、渔服务业贷款”是指按照国民经济行业分类标准，填报机构发放给各承贷主体从事针对使农、林、牧、渔业生产活动顺利进行而提供的支持性服务活动的贷款，其中包括针对各种科学技术和专业技术服务活动()

       3、涉农贷款中的《农、林、牧、渔业贷款情况统计表》中的“农林牧渔业贷款”完全严格按照国家的国民经济行业分类标准执行，不管发放贷款的机构是农村的还是城市的，只要

       4、涉农贷款中“农产品加工制造贷款”统计的是加工程度浅、提供的贷款。

       该贷款是用于农林牧渔业的，都统计进来。()层次少、产品与原料相比，理化性质、营养成分变化小的加

       5、农村合作金融机构与江苏省农联社之间的资金往来利息工贷款，因此，皮衣、皮鞋的加工可统计其中。()收支计入本外币利润年报表中的“金融机构系统内往来利息收支”。（）

       6、7、宁海乡原属于灌云县，现行政区划至海州区，则当地企业贷款按行业分类的贷款等于各项贷款，包括票据融资。 涉农贷款应填入城市企业涉农贷款中。（）（）

       8、9、大中小企业贷款统计制度里的境内企业票据贴现包括直在进行大中小企业分类时，只需满足其中一项下限指标即贴和转帖。（）可。（）

       10、农合行、农商行等三级报数机构在填报“境内小型企业授信户数”及“单户授信小于500万的境内小型企业授信户数”需填报省、市、县三级。（）

       11、企业是指在中华人民共和国境内，依据《公司法》、《合伙企业法》、《私营企业暂行条例》、《中华人民共和国中外合资经营企业法》、《中华人民共和国中外合作经营企业法》、《中华人民共和国外资企业法》等法律法规依法设立，并按《中华人民共和国企业法人登记管理条例》、《中华人民共和国公司登记管理条例》、《中华人民共和国合伙企业登记管理办法》等规定在工商部门登记注册，实行自主经营、自负盈亏的各种经济组织，包括有限责任公司、股份有限公司、非公司企业法人、合伙企业、个人独资企业，以及其他经营单位。包()

       12、大中小型企业划分标准按照《中小企业标准暂行规定》（国经贸中小企[2022]143号）、《国家统计局关于印发〈统计上大中小型企业划分办法（暂行）〉的通知》（国统字[2022]143号）、《部分非工业企业大中小型企业划分办法（暂行）》（国资厅评价函[2022]327号）执行（具体划分标准见附2）。企业法人按上述标准执行，企业非法人按授权法人执行。()

       13、贷款指金融机构对企业融出货币资金形式的资产，主要包

       24 括行政机关、事业单位、社会团体、个体工商户等。括单位贷款、单位账户及信用卡透支、银团贷款、贸易融资、融资租赁和各项垫款。()

       14、行业分类按照中华人民共和国国家标准GB/T4754-2022“国民经济行业分类”的标准执行，其中金融业是指对金融机构发放的贷款，包括对同业的拆放、贴现和转贴现业务。()

       15、界定企业所属的行业性质根据该企业所从事的经济活动确定。若企业从事一种经济活动，即按照该活动确定企业的行业；若企业从事两种或两种以上的经济活动时，则按主要活动确定企业的行业，占企业增加值份额最大的一种活动为主要活动，如果按增加值份额较难确定，则可依据销售收入、营业收入或从业人员确定企业的主要活动。()

       16、涉农贷款中的“农村企业”指所在注册地在县和县级市的企业。（）

       17、保险公司开设账户的养老保险费收入应纳入其他金融性公司收入统计。（）

       18、国家单位购臵私人房屋旧料支付的现金属工矿及其他产品支出。（）

       19、行业统计中的“金融业”指对金融机构发放的贷款，包括对同业的拆放、贴现和转贴现业务。（）

       20、单位支付退休工资属工资性支出。（）

       21、国家通过银行给个人发放最低生活保障金而发生的现金支出属工资性支出。（）

       22、涉农贷款中“农村中小企业贷款”应小于等于“农村企业贷款” 。（）

       23、金融机构发放的助学贷款应该归于教育贷款。（）

       24、金融机构向某自来水生产厂提供贷款，将其归入了水利、环境和公共设施管理业。（）

       25、金融机构向某典当行提供的贷款归入了金融业。（）

       26、金融机构向某社科院提供的贷款归入公共管理与社会组织业。（）

       27、金融机构向某美容美发连锁机构提供的贷款归入居民服务和其他服务业。（）

       28、2022年，在个人住房贷款流量统计表中新增“其中：当月批准的抵押贷款金额”用于反映商业银行当月批准发放的抵押贷款金额。()

       29、平均抵借比=“其中：当月批准的金额”/“当月批准的抵押品价值”。()30、当月全部个人住房贷款金额与期限积的总计是指个人住房贷款总金额与贷款期限的乘积。()

       31、平均合同期限=合同期限与个人住房抵押贷款金额积的总计/个人住房抵押贷款总额。()

       32、假设至2022年6月份末某金融机构信贷台帐反映，有3笔客户人民币住房贷款逾期，逾期期限均为3个月以下，逾期金额合计10000元。那么该金融机构6月末个人住房贷款季报表中“逾期3个月（含3个月）”这个指标余额应为10000元。()

       33、目前全国外汇个人住房贷款很少，因此个人住房贷款统计季报表暂时只要求填报人民币币种，不需要填报外汇币种。()

       34、个人住房贷款统计季报表中“以个人住房为抵押品的贷

       26 款”这一统计指标，反映的是所有的用个人住房来做为抵押物的贷款，这其中也包括以居民自建房为抵押品的贷款。()

       35、个人住房贷款统计季报表中“以非个人住房为抵押品的贷款”这一统计指标，反映的是以商业用房为抵押品的贷款。()

       36、个人住房贷款统计季报表，目前只要求主要金融机构一（包括国有、股份制银行）报送，农合行、农信社、农商行、村镇银行等不需要报送。()

       37、个人住房贷款统计季报表中“以非个人住房为抵押品的贷款”也包含以土地为抵押品的贷款。()

       38、目前个人住房贷款资产质量情况只要求金融机构报送个人住房贷款逾期期限情况，而不需要报送五级分类情况。()

       39、《农林牧渔业贷款情况统计表》指标“农业贷款”统计范畴包含投放到种植业、林业、畜牧业和渔业等大农业产业的贷款。（）

       40、《农林牧渔业贷款情况统计表》指标“农林牧渔业贷款”是指投放到第一产业的所有贷款。（）

       41、《农林牧渔业贷款情况统计表》指标“农林牧渔业贷款”和指标“支农贷款”统计范畴其中一个区别在于前者投向的是第一产业，而后者投向的是第二、三产业。（）

       42、《农林牧渔业贷款情况统计表》指标“农林牧渔业贷款”和贷款分行业指标“农林牧渔业贷款”统计范畴完全一致。（）

       43、贷款用于供休闲运动的动物捕捉活动应统计在《农林牧渔

       27 业贷款情况统计表》指标“畜牧业贷款”中。（）

       44、本外币年报报数要求：（1）金融机构属于县级法人，应保证县、市、省三级有数；（2）金融机构跨县设立的，应保证市、省二级有数，县级不能有数；（3）金融机构是跨市设立的，应保证省级有数，县、市级不能有数；（4）金融机构是跨省设立的，应保证全国有数，市、省级等不能有数。（）

       45、房地产开发贷款是指金融机构发放的用于房产开发的贷款。（）

       46、个人商业用房贷款包括金融机构发放的商住两用房贷款。（）

       47、新建房贷款是指金融机构向个人发放的用于购买新建住宅的贷款。（）

       48、所有在土地开发阶段发放的贷款均属于地产开发贷款。（）

       49、政府土地储备机构贷款是指向政府土地储备机构发放的，主要用于规划用途为商业、旅游、娱乐和商品住宅、综合用地等经营性用地的土地开发贷款。（）

       50、城市企业贷款是指地理位臵位于城市范围的企业的贷款，不管其是否涉农。（）

       51、位于县级市的企业贷款，小额贷款公司全部统计在农村企业贷款中。（）

       52、累计发放贷款金额是指小额贷款公司从成立之日起贷款发放的借方发生额（）

       53、累计收回贷款金额是指小额贷款公司当年的贷方发生额（）

       54、在本外币利润季报表中的未分配利润指标和小额贷款公

       28 司财务报表中的未分配利润指标是一致的。（）

       55、银行承兑汇票是指由承兑银行承兑，保证在指定日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的商业汇票。()

       56、《银行承兑汇票专项统计制度》中的发生额属性，是指自年初以来报数机构承兑的商业汇票票面金额之和。()

       57、《银行承兑汇票专项统计制度》中的发生额属性，是指填报在本报告期内（自上一报告期截止后一日至本报告期截止日）报数机构承兑的商业汇票票面金额之和。()

       58、《银行承兑汇票专项统计制度》中的银行承兑汇票余额，不包含银行对非企业承兑的汇票余额。（）

       59、《银行承兑汇票专项统计制度》中的“境内”指中华人民共和国（包含港、澳、台地区）境内的地区。（）60、从业人员数，包括银行各类在岗人员，但不包括已退休和离岗人员。()6

       1、贷款按实际投向行业分类与贷款按借款人所处行业分类无差异（）

       62、打捆贷款不需要指定用途。（）

       63、所有金融机构都应报送中长期按实际投向分类报表 （）

       64、中长期按实际投向分类报表报送范围为市级以上（）6

       5、中长期贷款按实际投向行业分类就是按照企业工商营业执照注册类型分类的 （）

       66、中长期贷款按实际投向表与其他表间无校验关系 （）6

       7、中长期贷款按实际投向不含个人贷款 （）6

       8、中长期贷款按实际投向行业分类指按照贷款投入到实际社会生产活动的行业进行分类，行业分类严格按照国家标准

       29 的国民经济行业分类进行操作。（）

       69、中长期贷款按实际投向表分人民币表和外币表（）70、大中小企业按行业分类统计中发生额属性是指填报在本报告期内（自上一报告期截止后一日至本报告期截止日）报数机构发放的贷款之和。（）

       71、大中小企业按行业分类统计中“逾期贷款”只指未按贷款合同规定的期限偿还本金的各项贷款。（）

       72、大中小企业按行业分类统计中“国有绝对控股”是指在企业的全部实收资本中，国有经济成分的出资人拥有的实收资本（股本）所占企业全部实收资本（股本）的比例大于80%的国有绝对控股。（）

       73、“农村企业及各类组织贷款情况统计表”中的“农村”和农户贷款中的“农村”含义相同。（）

       74、发放给农村企业的贷款，即使与农业无关，都算是农村企业贷款。()7

       5、企业位于经济开发区，设立此开发区的批准设立机构属于城市企业，但若该开发区位于农村区域，则算是农村企业。（）

       76、支农贷款若按行业划分，则属于农业范畴。（）7

       7、农业综合开发项目包含土地治理项目和产业化经营项目。（）

       78、金融机构在填报季度和年度“本外币利润统计表”时，“金融机构往来利息收入（支出）”都应包括“系统内往来利息收入（支出）”。（）7

       9、本外币利润季报表”中的“留存利润”是指年初未分配利润与报告期转入的可供分配资金之和减去报告期发生的分配

       30 利润的数额。（）80、金融机构之间发生拆借、存款等业务以及再贴现、转贴现资金的利息支出，反映在指标“各项存款利息支出”中。（）8

       1、农林牧渔业贷款情况统计表中，农、林、牧、渔业的贷款，它的数据等于农户贷款、农村企业和组织、城市企业和组织这几部分中的“农林牧渔业”贷款之和。（）

       82、农田灌溉贷款应该是归入农田基本建设贷款的。（）8

       3、如果企业位于经济开发区或经济园区，而这个开发区的批准设立机构属于城市区域，则即使这个开发区本身位于农村区域，也不算是农村企业。（）

       84、附加项目中的城市企业农业综合开发贷款与主表中的城市企业涉农贷款在内涵上存在一定程度的交叉、重合，因此作为附加项目统计列示，附加项目与主表之间有统计核对关系。（）

       85、如果填报机构的某笔贷款既属于城市企业涉农贷款，又属于城市企业农业综合开发贷款，该笔贷款只要在主表中填报即可。（）

       86、涉农贷款中的农林牧渔业贷款与月报中的农林牧渔业贷款之间不设任何校验关系。（）

       87、对于一家企业同时被多级政府认定为龙头企业的,可按照最高一级认定的资格填报,其他级次中不再填报,做到不重复填报。（）

       四、简答题

       1、简单说明贷款按行业分类统计制度和中长期贷款按实际投向统计制度的特点，他们之间的区别和联系。

       2、大中小企业的划分标准指标有哪些？

       3、填报大中小企业和商业银行承兑汇票表单时，要注意上期余额、本期余额与本期发生额之间的哪些校验关系？

       4、国民经济行业分类（国标GB/T4754-2022）中属于第二产业的是哪些行业？

       5、举例哪些单位属“公共管理与社会组织”行业统计范畴。

       6、简述贷款分行业指标“农林牧渔业”与涉农贷款中“农林牧渔业”的区别。

       7、房地产贷款专项统计制度中“以房地产为抵押的贷款”中“房地产”的含义与房地产投向中“房地产”的区别。

       8、请说明人民币全科目报表中“同业存款”的口径。

       9、2022年末，我市某造纸厂，拥有从业人员1800人，年销售额35000万元，资产总额达60000万元，请问该企业在大中小企业统计中应属大型企业、中型企业、小型企业中的哪一类，并请阐述你的理由？

       10、什么是银团贷款？信贷收支表中如进行反映？

       答案： 单选：

       1、B

       2、A

       3、C

       4、D

       5、D

       6、B

       7、B

       8、A

       9、B

       10、B.

       11、D

       12、B

       13、C

       14、B

       15、A

       16、B

       17、A

       18、B

       19、B 20、B

       21、C

       22、B

       23、B

       24、C

       25、A

       26、B

       27、A

       28、A

       29、B 30、B

       31、D

       32、A

       33、C

       34、B

       35、A

       36、D

       37、D

       38、B

       39、D 40、C

       41、A

       42、A

       43、B

       44、B

       45、B

       46、D

       47、B

       48、C

       49、B 50、A

       51、B

       52、A

       53、B

       54、B

       55、B

       56、A

       多选:

       1、AB

       2、BC

       3、BCD

       4、ABC

       5、ABCD

       6、ABCD

       7、ABCD

       8、ABCD

       9、ABC

       10、B

       11、ABCD

       12、ABC

       13、ABC

       14、BCD

       15、ABCD

       16、A

       17、A.

       18、A

       19、ABC 20、ABCD

       21、ABC

       22、ABD

       23、ABD

       24、AB

       25、ACD

       26、BC

       27、ABD

       28、ABCD

       29、ACD

       36 30、CDEF

       31、ABC

       32、ABCD

       33、ACDE

       34、ABCD

       35、ABCDE

       36、ABC

       37、ABCDE

       38、ABCD

       39、ABCD 40、AC

       41、ABCD

       42、D

       43、ABCD

       44、ACD

       45、BC

       46、AD

       47、ABD

       判断题：

       1、（√

       2、（×

       37））

       3、4、5、6、7、（√）（×）（×）（√）（×）

       8、×

       9、×

       10、×

       11、×

       12、√

       13、√

       14、×

       15、√

       16、√

       17、√

       18、√

       19、X 20、X

       21、X

       22、√

       23、X

       24、X

       25、√

       26、X

       27、√

       28、√

       29、X 30、√

       31、X

       32、X

       33、X

       34、√

       35、X

       36、X

       37、√

       38、√

       39、X 40、X

       41、√

       42、X

       43、X

       44、√

       45、X

       46、√

       47、X

       48、X

       49、√ 50、√

       51、√

       52、X

       53、√

       54、X

       55、√

       56、X

       57、√

       58、X

       59、X 60、√ 6

       1、X 6

       2、X 6

       3、X 6

       4、√ 6

       5、X 6

       6、X 6

       7、X 6

       8、√

       40 6

       9、√ 70、√ 7

       1、X 7

       2、X 7

       3、（×）7

       4、（√7

       5、（×7

       6、（×7

       7、（√7

       8、（×7

       9、（√80、（×8

       1、× 8

       2、× 8

       3、√ 8

       4、× 8

       5、× 8

       6、√ 8

       7、√

       简答题：

       41）））））））

       1、贷款分行业统计制度，是按借款人也就是法人本身的性质来划分的对行业进行划分，依据的是法人的主营业务进行分类；中长期贷款统计制度，是按照该笔贷款的经济同质性来进行划分的，按照贷款的最终用途来划分类别，和基层产业活动单位直接相关。

       2、依据行业分类标准将企业划分为不同的行业，然后按照从业人员数、销售额、资产总额进行划分，三个条件只要有一个不符合的则划归下一档。

       3、两张统计表中，行业分类指标、企业按控股类型相关指标除总行规定的数据调整期外，应符合以下校验关系，本期余额—上期余额

       4、二产包括工业和建筑业。其中，工业包括采矿业，制造业，电力、燃气及水的生产和供应业。

       5、共产党机关、国家机构、众社团、社会团体和宗教组织，基层群众自治组织等都属于“公共管理与社会组织”行业分类统计范畴。

       6、贷款分行业指标“农林牧渔”，依据法人本身的性质其所从属的行业进行划分。而涉农贷款中“农林牧渔业”贷款，是按照贷款投向按照贷款投向进行划分，指的是填报机构发放给各承贷主体从事“农、林、牧、渔业”所属活动的所有贷款。

       7、房地产贷款专项统计制度中“以房地产为抵押的贷款”中

       42 “房地产”，指的是土地，及土地上面的建筑，并不区分是否进入房地产市场，而房地产投向中的“房地产”指的是土地，及土地上面的建筑，并且这些土地和建筑是为了进入房地产市场或者是在可预见的将来会进入房地产市场。

       8、人民币全科目报表中“同业存款”统计范畴包括下述指标定活期存放，用于反映不同类别金融机构同业往来的情况： “货币当局存放”（包括“中央银行存放”和“国家外汇管理局存放”）、“境内银行业存款类金融机构存放”、“境内银行业非存款类金融机构存放”、“境内证券业金融机构存放”、“境内保险业金融机构存放”、“境内交易及结算类金融机构存放”、“境内金融控股公司存放”、“境内特殊目的载体存放”和“境内其他金融机构存放”

       人民币信贷收支表中“同业存放”指人民币全科目报表中“同业存款”统计范畴减去“境内金融控股公司存放”、“境内保险业金融机构存放”以及“邮政储蓄银行老协议存款”。

       9、中型企业，该企业属工业企业，因从业人员数达不到大型标准，只能划为中型企业。

       10、银团贷款是指由两家或两家以上银行基于相同的贷款条件，依据同一贷款协议，按约定时间比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款。 信贷收支表中银团贷款分别按照期限，反映在短期和中长期贷款中。按照用途分，分经营性贷款、固定资产贷款、用于并购的银团贷款和用于贸易融资

       43 的银团贷款。

个人金融部工作计划 篇8

工作计划网发布金融工作计划书范文，更多金融工作计划书范文相关信息请访问工作计划网工作计划频道。

★工作计划是行政活动中使用范围很广的重要公文。机关、团体、企事业单位的各级机构，对一定时期的工作预先作出安排和打算时，都要制定工作计划。工作计划实际上有许多不同种类，它们不仅有时间长短之分，而且有范围大小之别。

以下是工作计划网工作计划频道为大家整理的金融工作计划书范文，供大家参考。更多阅读请查看本站工作计划频道。

xx年，将继续严格遵守这样的工作思路：在公司领导的带领下，参与公司战略性持续改进活动，及时准确做好销售部的日常工作，对订单和发货计划的执行情况进行协调、平衡、监督和跟踪;参与完成对客户的产品按时交付和后续对客户的跟踪，继续开发新客户和新产品，配合各部门及时完成公司产销的各项任务。

在xx年的工作中，预计主要完成工作内容

1、根据客户订单及时制定和修改发货计划;负责发货计划的过程监控和具体实施;发货订舱以及相关事务的协调，保证产品的.正常发货，并及时向领导反映过程情况。

2、对国外客户的信息收集、及时传递、及时处理，如：图纸、PPAP信息反馈等等;并及时了解国际机械制造市场和外汇市场的消息，为公司的发展壮大提供信息支持。

3、按时完成全部发货所需要单据的缮制和交付和给客户单据的交付，包括发货单、装箱单、商业发票、运输合同、运输声明、原产地证等等。

4、及时就发货所涉及的相关事务与客户有效沟通。

5、参与公司新产品项目的生产评估和实施过程监控。如发放新产品评审图纸和进展过程跟踪。

6、准确完成统计月度出口明细、月度应收汇明细，并和财务对帐。

7、向国外客户催要应付款项，包括在WEBEDI生成ASN和发票，制作纸质收汇单据等，及时回款，对未达帐项积极负责。

个人金融部工作计划 篇9

公益金融工作计划

随着经济社会的发展，人们对公益慈善事业的关注日益加重。而公益金融的出现，为公益事业提供了更多的经费支持和资金保障，在推动社会公益事业的发展过程中起到了重要的作用。因此，建立健全可持续的公益金融体系，成为了当前重要工作之一，各方面的力量都要齐心协力，共同参与。

I. 公益金融的现状及发展趋势

公益金融的出现可以追溯到上个世纪八十年代，当时美国先行出台了相关政策和法规，促进了公益金融的发展，并取得了可喜的成果。现如今，越来越多的地区开始重视公益金融对于社会公益事业的作用，并围绕公益金融展开了一系列工作。同时，越来越多的创新型组织和企业开始借助公益金融理念探索可持续的公益商业模式，通过金融创新来促进公益事业的发展。

下一步，公益金融领域的发展还面临多方面的机遇和挑战。一方面，金融科技的不断提升和普及，为公益金融发展提供了新的渠道和手段；另一方面，如何有效地协调各方资源，推进各方的共同参与，以及如何保证公益资金的有效使用和运营，也是公益金融在未来需要解决的问题。

II.建立健全公益金融体系的重要性

公益金融体系建设，意义深远，推动社会公益事业稳健发展，有着至关重要的意义。其一，金融工具的定向满足各类基金和项目的需求，能有效地提高公益资金的使用效能；其二，能够将公益事业与金融市场连接起来，为各类社会资源的引入提供媒介；其三，有助于构建多层次的公益金融体系，完善金融程度不高的地区和机构的公益金融运作；其四，确保公益资金的合理使用，提高社会各界对公益工作的信任。

III.通过政府、金融机构、社会组织等多方合作，建设可持续的公益金融体系

a. 政府的作用

政府可通过财政补贴、税收优惠等形式，依法合规地为公益金融提供实质性的支持，并鼓励金融机构和社会组织为公益事业提供支持。政府还应出台相关政策和法规，规范公益金融市场的行为，保障公益金融的安全与稳定。

b. 金融机构的作用

金融机构可以依托其业务优势和专业技术，为公益组织提供多元化的金融服务，发掘更多的公益资金来源。同时，金融机构还可以发挥风险管理的专业技能，保障公益项目的安全和稳定收益。

c. 社会组织的作用

社会组织可以作为公益市场资源的重要来源，并协同地开展策划和推广公益金融服务，搭建社会资源和市场需求的桥梁。社会组织还可以从事相关监管工作，确保公益金融市场的合规运营。

IV.未来展望

公益金融工作计划的实施将有助于促进公益事业的健康发展，同时也将带动金融市场的转型升级，推动金融创新，推进经济转型升级。在未来，我们应继续深化公益金融体系建设，探索覆盖面更广、层次更多样的金融工具，助力公益事业创新发展，切实提升公益金融的支撑能力和使用效能。

个人金融部工作计划 篇10

金融险核保师工作计划

一、引言

金融险核保师是金融机构中至关重要的职位之一，他们负责评估和承担公司的金融风险，以确保公司的可持续发展。一个详细的工作计划可以帮助金融险核保师有效地管理他们的日常工作，确保按时并准确地完成任务。本文将详细介绍金融险核保师的工作计划，以帮助他们在高压和紧迫的环境中更好地发挥作用。

二、目标

1. 准确评估和承担金融风险。

2. 提供专业和及时的建议，以支持公司在金融活动中的决策。

3. 确保公司的资金安全和可持续发展。

三、工作计划

1. 研究和分析金融市场

金融险核保师需要全面了解金融市场的最新趋势和变化。他们应该持续关注市场动态，通过调研和分析，为公司提供有关不同金融产品和服务的评估报告。

2. 评估和管理风险

金融险核保师需要评估和管理公司的金融风险。他们应该使用各种评估方法和工具，比如风险管理模型和统计分析，以帮助公司确定风险额度，并制定相应的风险控制措施。

3. 制定和执行核保策略

金融险核保师需要根据公司的风险承受能力和市场环境，制定相应的核保策略。他们应该根据产品类型、客户需求和公司盈利目标，确保核保策略与公司战略相一致，并及时调整策略以适应变化的市场环境。

4. 提供专业建议和培训

金融险核保师应该为公司的其他部门和员工提供专业的金融险知识培训，并提供有关风险管理和核保策略的建议。他们应该具备良好的沟通和解释能力，有效传递复杂的金融概念和信息。

5. 持续学习和职业发展

金融险核保师应该保持持续学习和职业发展的态度。他们应该持续关注行业最新动态，并参加相关的培训和研讨会，以不断提升自己的专业知识和技能。

6. 与内外部团队合作

金融险核保师需要与其他部门和外部合作伙伴密切合作，确保公司的风险控制和核保政策得到全面执行。他们应该建立良好的团队合作精神，并协调不同部门之间的合作。

四、时间管理

金融险核保师需要对工作时间进行合理分配和规划，确保按时完成任务。他们可以使用日历和提醒工具来提醒自己关键任务的截止日期，并设定优先级，以确保高重要性的工作得到及时处理。

五、总结

金融险核保师的工作计划是他们成功管理金融风险和支持公司决策的关键。准确评估和承担金融风险、提供专业建议、制定核保策略以及与内外部团队合作都是实现这一目标的关键步骤。通过合理的时间管理和持续学习，金融险核保师可以在快节奏和高压的环境中发挥出色，并为公司的可持续发展做出卓越贡献。

个人金融部工作计划 篇11

       《金融统计分析》考试重点，请大家认真准备

       第一章 金融统计分析的基本问题 1.我国金融统计体系的内容。2.经济统计分析的主要方法。3.数量经济分析的主要方法。

       第二章 货币与银行统计分析 1.货币与银行统计的特点。2.货币与银行统计的一般结构。3.中国货币与银行的统计结构。4.M0、M

       1、M2的构成。 5.国内常住法人单位的构成。6.金融机构部门的构成。7.货币当局资产业务的构成。8.货币当局负债业务的构成。9.货币乘数统计分析方法。

       第三章 证券市场统计分析

       1.股票市场宏观经济因素分析的内容。 2.股票市场产业分析的内容。3.股票的风险构成。

       4.股票收益与风险的关系。 5.债券的基本价值评估。

       第四章 外汇市场与汇率统计分析 1.外汇的概念。2.汇率的标价方法。3.汇率变动的计算。4.购买力评价理论。5.利率评价理论。

       6.汇率变动对出口的影响。 7.汇率变动对国内物价的影响。8.综合汇率变动率的计算。第五章 国际收支统计分析 1.国际收支的概念。

       2.国际收支平衡表的构成。 3.国际收支状况分析方法。

       4.中国现行的国际收支统计申报体系。 5.债务偿还比率与偿债能力。6.外债的主要分类。

       第六章 商业银行统计分析

       1.商业银行的资产业务统计分析方法。 2.商业银行的资产业务统计分析方法。3.商业银行的收益统计分析方法。4.银行资产风险识别统计分析。5.银行竞争力指标体系的构成。

       第七章 保险运营统计分析 1.年金的基本概念和计算。2.保费的计算方法。

       3.保险责任准备金的意义。 4.现金偿付能力的分析。

       第八章 资金流量统计分析 1.资金流量表的概念。

       2.资金流量核算和国民资产负债账户的关系。 3.资金流量核算的原则。

       4.运用资金流量表进行金融机构分析。 5.运用资金流量表进行社会融资活动分析。

       第九章 金融体系国际竞争力分析 1.资本成本竞争力指标体系的构成。2.资本市场效率竞争力指标体系的构成。3.股票市场活力竞争力指标体系的构成。4.银行部门效率竞争力指标体系的构成。

个人金融部工作计划 篇12

金融总监工作计划

引言：

作为一家公司的金融总监，负责管理和监督公司的财务状况，制定财务策略，确保公司的财务健康和稳定性。为了更好地履行这一职责，制定一份详细的工作计划是至关重要的。本文将详细介绍金融总监的工作计划，旨在提高个人和公司的绩效。

第一部分：目标设定和挑战

作为金融总监，首先要明确个人和公司的目标。这些目标可以包括提高财务绩效、降低成本、提高利润率、提高现金流等。同样重要的是，要面对金融领域的挑战，如税收法规的变化、不确定的经济环境、风险管理等。在制定工作计划之前，需要全面了解公司的财务状况和现有的挑战。

第二部分：制定财务策略

基于目标和挑战的分析，金融总监应制定相应的财务策略。这些策略可能包括寻找新的投资机会，优化财务资源配置，制定成本控制措施，提高财务信息披露的透明度等。这些策略应当与公司的战略目标相一致，并能够最大化利益，降低风险。

第三部分：财务预算和规划

制定财务预算和规划是金融总监的重要职责之一。这需要从公司的目标出发，确定财务资源的需求，包括资金、人力和技术设备等。在制定预算时，需要考虑公司的历史数据、行业标准、经济环境和公司的发展战略等因素。这样可以确保预算的合理性和可行性，并满足公司的短期和长期需求。

第四部分：风险管理和内部控制

金融总监应当制定并执行有效的风险管理和内部控制措施，以确保公司的财务稳定和安全。这包括建立合理的内部控制体系，识别和评估公司面临的风险，制定相应的风险管理策略和应急预案，并定期进行风险审计和评估。此外，金融总监还应确保公司的财务操作符合相关法规和内部规定。

第五部分：团队管理和发展

作为金融总监，团队管理和发展同样重要。建立高效的团队，培养员工的技能和潜力，推动员工的职业发展，将有助于提高整个团队的绩效和创新能力。金融总监应指导员工实施工作计划，鼓励团队合作，提供培训和发展机会，并及时给予反馈和奖励。

第六部分：监督和报告

金融总监还需要监督和报告公司的财务状况和业绩。这包括准备和提交财务报表、制定财务分析报告、参与管理层会议等。同时，金融总监还应与公司的董事会和审计委员会保持密切联系，及时报告公司的财务情况和风险。

结论：

金融总监的工作计划需要全面考虑财务目标、挑战和公司的需求。通过制定财务策略、预算规划、风险管理、团队管理和监督报告等措施，金融总监可以提高公司的财务绩效和稳定性，实现个人和公司的成功。在执行工作计划过程中，金融总监应不断调整和优化，以应对市场和业务环境的变化，并追求持续改进和创新。只有这样，金融总监才能更好地履行职责，为公司的成功做出贡献。

个人金融部工作计划 篇13

今年我有幸加入银行的网络金融部做实习生的工作，虽然说跟我大学就读的专业非常对口，但是其中的工作内容跟流程我还是不够熟悉。在大学我主修的是金融管理方面的知识，但是实习的工作是网络金融部的实习工作，具体的工作内容以及流程我还需要跟同事进行请教。为了更好地完成我的实习工作，所以我在此先为我的实习期做出如下的规划。

一、认真学习本职工作。

网络金融部的实习生虽然说也是金融部，但是整体的服务对象以及工作流程恐怕并不太相同。为了能够更快的适应我手上的工作，所以在空余的时间我会不断地学习，尤其是对本职工作的认知。平时上班的时候我会多向同部门的人员进行沟通，并且观察他们每日的工作流程以及工作的概况，从而得出一个道理。这样不仅能够让我更快速的上手工作，也能让我的学习进步程度提高。

二、每天进行总结工作。

由于我是个实习生，所以我要求每周都对我的工作进行总结跟回顾，尤其是对于自己工作上出现的一些错误。通过不断地反思以及总结，才能更好地提高下周的工作效率，通过不断的改善才能更好的完善自己。总结工作不仅是能够学习新的知识，也能够充分的了解自己的缺点，从而找准目标精确的攻克难点以及缺点。

三、多积极主动的询问。

虽然说我是一个实习生，但是我仍然拥有着自身的一些知识，但是在工作中难免出现一些自己应付不了的问题。所以我的规划是如果遇到不懂的问题，就要把自己的面子放到一边，不耻下问的去请教其他人，从中得到学习的机会。很多实习生碍于面子从来不向别人请教，导致最后实习期工作完成的不圆满。避免这种情况，所以我需要不断的去请教他人，这样才能提高自己。这是对公司的负责，也是对我未来前途的负责。

个人金融部工作计划 篇14

为了深入贯彻党的十六大和十六届四中、五中全会精神，提高我县银行系统的社会治安整体防控水平，进一步维护全县银行业务平稳运行，为我县经济的持续快速发展创造一个稳定的社会环境。按照县委、县政府《关于深入开展平安*建设的意见》精神，*县银行系统决定从现在起到20xx年底，在全县银行系统开展“平安金融”创建活动。特制定实施方案如下：

一、指导思想

以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，认真贯彻落实党的十六大和十六届四中、五中全会精神，按照县委、县政府的创建活动部署，加强和改进对社会治安综合治理工作的领导，坚持“打防结合，预防为主，标本兼治，重在治本”的方针，深入推进社会治安综合治理防控体系建设，全面落实社会治安综合治理的各项措施，努力提高银行系统维护稳定工作的整体水平，为全面建设小康社会创造和谐稳定的社会环境，夯实平安创建工作基础。

二、工作目标

(一)加强员工的政治思想教育、法制教育、党风廉政教育、树立员工正确的世界观、人生观、价值观，激发广大员工的爱国热情和工作积极性，树立奉献创业的思想，不断维护辖区金融稳定，实现政治大局持续稳定。

(二)建立健全矛盾纠纷排查调处长效机制，及时做好矛盾纠纷排查工作，努力化解不和谐因素，从源头上堵截和预防各种矛盾，有效遏制上访事件发生。

(三)扎实做好同“**功”等邪教非法活动组织的斗争，确保发现得早、控制得住、处置得好，始终保持“三零”(即零上京滋事、零聚集闹事、零插播事件)的良好局面，防止危害安全稳定的情况发生。

(四)强化规范化管理，严格各项规章制度的落实，加强对重点部位和要害部位人员的监控，避免职务犯罪和侵财案件发生。

(五)抓好安全生产，建立处置突发事件应急处理机制，加强技防设施建设，强化运款、枪弹、防火、防汛、交通安全管理，杜绝重大安全事故的发生，确保银行业务安全运行。

(六)加强内部管理工作，制订切实可行的规章制度，确保有价证券、重要凭证、密押、印章和机关干部职工人身、财产安全，不发生失窃、刑事及治安案件，创造良好的工作、生活环境。

(七)提高银行业监管水平和服务质量，努力创造金融生态环境，树立银行在社会中良好形象。

(八)认真做好社会治安综合治理工作，建立长效工作机制，维护系统内社会治安秩序正常，保持系统政治大局稳定。

三、创建成员单位

人民银行*县中心支行、农发行*县分行、工行*县分行、建行*县分行、农行*县分行、*县商业银行、*县农村信用联社、*县邮政局。

四、创建标准

1、环境优美，城区各营业网点达到门前绿化，路面硬化，车辆放置整齐化，室内工作环境和室外环境净化，无脏、乱、差现象。

2、服务水平规范化，优质化，达到文明接待、会“十字”用语，客户至上，细致入微，礼貌热情，履行承诺，杜绝刁难，懈怠，侮辱，坑骗客户的不良现象。

3、诚信经营，按照“存款自愿、取款自由”储蓄工作原则，不得有拒存付现象发生。

4、各类警示、标示等标志设施齐全，达到醒目美观、设置到位。

5、安全防范设施到位，电视监控设备齐全，达到营业期间有录像，并按相关时限要求，保存录像资料，备案登记。

6、安全防范措施得力，人员到位，无偷盗、抢劫不法犯罪案事件、安全生产事故发生。

7、消防人员到位，制订防火应急处置预案，设立紧急安全疏散通道出口，配备消防设施，达到人人会使用消防设备，人人熟悉防火应急处置预案，消除火灾隐患，避免火灾事故发生。

8、健全完善各项管理制度，执行制度落实到位。

五、实施步骤

平安创建是一项长期的系统工程，就20xx年至20xx年的平安创建活动，在时间安排上分为四个阶段：

(一)宣传发动阶段 (20xx 年 7月一20xx年9月)。各 行(社、局)要根据县委、县政府平安创建的总体部署，结合各自实际，认真制定具体的创建标准和落实措施，并通过各种有效形式，加大宣传力度，营造良好的舆论氛围。

(二)组织实施阶段(20xx年9月一20xx年2月)。在全县银行系统开展平安创建活动，动员广大员工积极参与，全面落实平安创建工作的各项措施。

(三)总体推广阶段(20xx年3月一20xx年9月)。不断深化平安建设活动，及时总结推广创建工作中涌现的好做法、好经验，力争推出银行系统的先进典型，提升银行系统平安创建的整体水平。

(四)检查验收阶段(20xx年10月一20xx年12月)。由银行系统创建活动领导小组担任考核工作，依据县委、县政府考核标准，结合综治检查，对创建工作进行检查验收。

六、措施要求

(一)成立创建活动领导小组。为加强工作，提高效率，决定在银行系统成立平安创建领导小组。由县人行行长张远东任组长，各专业银行行长任副组长，各专业银行保卫部门负责人任成员。下设办公室在县人行保卫科，由保卫科长任主任。各行、社、局也要成立相应的组织机构。

(二)构建思想教育体系。各行(社、局)要成立员工思想教育组织，制定学习教育计划，开展丰富多彩的思想教育活动，不断提升员工的思想觉悟和政治水平，树立全心全意为人民服务的思想。坚持以人为本，努力营造人人关心、人人支持、人人参与平安创建的浓厚氛围，为构建和谐社会打下良好基础。

(三)构建安全防范体系。加强人防、物防、技防建设，构筑安全防范网络，促进各项业务及创建活动的顺利开展。

(四)加强检查、督促落实。在创建活动中，各单位要按照活动规划，抓好阶段性的创建活动，加强工作检查，督促创建活动措施的落实，认真落实领导责任制，促进活动扎实有效开展，达到预期的效果。

(五)加强对创建活动的组织领导。各单位要把平安创建活动作为一项重要的政治任务，纳入年度整体工作同研究、同部署、同检查、同落实、同奖惩，加强对创建工作组织协调和领导，实行“一把手”负责制，落实领导工作责任，推进平安创建工作的深入、全面开展。

通用公司金融部工作计划1000字(精选11篇)

为了实现自身的价值，尽力把工作做到最好，此时我们需要着手为下一阶段的工作做好规划。我们需要将接下来的工作所出现的任何情况和需要应对的措施都纳入到工作计划中，好的工作计划里面包括哪些内容呢？工作总结之家编辑经过整理，为你编辑了通用公司金融部工作计划，欢迎收藏本网站，继续关注我们的更新！

通用公司金融部工作计划 篇1

一、年度计划总述

20xx年是联合会平台搭建完成后正式与会员见面的第一年，提升联合会知名度，打造联合会影响力是首年工作的重中之重。前期计划通过官方新闻网站或电子杂志、平面媒体等宣传渠道进行专业策划，免费为企业进行金融相关知识培训指导，扩大联合会的影响力，使更多的企业了解、加入联合会。同时积极筹备商学院建设事宜，广泛吸纳会员，为联合会健康良性发展打好基础。

二、年度目标分解

1、确定20xx度联合会工作计划；

2、确定秘书处人员编制及分工安排；

3、制定联合会章程、会员制度及管理办法；

4、开展联合会职责范围内正常业务。

5、拟定协会副会长、理事会单位及顾问团队；

6、宣传联合会宗旨和有关业务服务项目；

7、策划商学院项目报告，组建金融商学院运营团队，制定商学院相关制度及学费制度；

8、商学院试运行，制定学院自动入会制度；

9、组织企业会员互访，进行银企对接，项目对接；

三、具体实施计划

（1）团队建设

联合会秘书处是金融联合会的枢纽部门，金融联合会的权威性来源于市场，来源于企业在享用联合会的服务过程中产生的认同感。而秘书处作为常设的工作班子，在协会运作方向和工作质量上起着举足轻重的作用。要在官方、金融机构和企业间发挥好桥梁和纽带的作用，所以是秘书处工作班子要加强自身建设，有凝聚力、号召力，才有具备不断提升协会服务功能的能力，确定秘书处运营团队是20xx年度工作的重点，秘书处运营团队，工作职责如下：

1、制定协会发展规划、年度工作计划及规章制度等，并组织实施；整合行业资源，开展相关金融活动，维护会员利益，联合会稳定发展。

2、宣传、推广和普及金融行业相关法律法规及行业知识，共同构建行业信息网等有关媒体。

3、负责协会会员代表大会、会长办公会和协会召开的其它重要会议的组织和服务工作。

4、负责协会的会员发展和组织机构建设。组织策划联合会下属商学院、会刊、网站等运营方案。组织会员单位学习培训、外出参观考察和银企对接经验交流活动。对会员提供咨询和服务。

5、受联合会委托指定管理会员登记，颁发相应证书等管理工作。

6、负责联合会的人力资源管理工作，制定联合会相关工作制度、薪资制度等等，加强工作人员自身建设。

（2）网站运作

如今的网络发展已经呈现商业化、全民化、全球化的趋势。几乎世界上所有的公司、协会等都在利用网络传递商业信息，进行商业活动，从宣传协会到发展协会成员、实现网络与市场的同步。制作联合会能够通过网站的信息，吸引访问者的眼球，进行深入访问。能很好的展示协会的最新相关动态及联合会的相关服务职责及业务范围、对会员的一种管理与服务相结合的一种机制。能更好的相互协作，发挥联合会主要宗旨，促进银企双赢。网站重点版块建设：

1、协会简介—协会章程—组织结构；

2、行业动态 最新最快的行业咨询、通知通告、政策法规等等供会员单位查询；

3、协会服务—政策服务—会员服务范围；

4、信誉档案 ①个人信誉档案，② 企业信誉档案，通过信誉档案提升联合会的权威性，曝光行业内的不良现象及违法融资案例，为会员企业进行合法融资起到警示作用；

5、会员风采 展示企业会员风采；

6、金融商学院及会刊等相关内容课程提供下载及在线观看功能。

四、金融商学院运作

（1）、成立商学院的必要性

目前，世界各国经济普遍在艰难复苏中，中国经济经过30年的高速发展，依然保持稳中有进。然而，一些诸如内生动力不足、企业产能过剩、结构性失衡、高房价风险等隐忧开始困扰着中国经济前行的脚步。十八大以来，中国经济缓速发展阶段，我国中小企业的发展在整个国民经济发展中占有十分重要的地位，在保证国民经济持续健康发展、推动技术创新、增加就业机会和维护社会稳定等方面发挥着不可替代的.作用。但是，中小企业发展过程中的各种矛盾也在不断暴露，而其核心问题如资金紧张、融资困难等因素则影响和制约了中小企业的进一步发展。从规模、资金、从业人员数量都递减了许多的中小企业的出路在哪里？这个问题值得我们认真思考。

从全国范围内处于不同地区、不同发展阶段的中小企业整体生存状态来看，由融资瓶颈导致的发展障碍，甚至生存威胁依然是首要难题。组建金融商学院，为企业进行系统专业的融资指导是目前中小企业进行专业充电的唯一途径。

目前我国中小企业融资难原因是多方面的，主要存在以下几个方面：

1、中小企业规模较小、内源融资不足；

2、中小企业融资缺乏足够的抵押和担保；

3、因中小企业的经营场所和人员具有较强的流动性而导致一些中小企业信用意识较差；

4、大多数中小企业经营规模相对较小，组织结构变动快，制约着其财务管理水平、财务制度的规范和提高；

5、中小企业的融资人才缺乏；

6、中小企业担心控制权旁落造成融资方式较为单一；

7、中小企业缺乏风险管理意识、体系及制度；

8、中小企业用款一般都具有时间急、频率高、数额小的特点。

（2）、商学院组织结构

金融商学院与社会性的普通学院一样具有完整的学院结构。，也可以是联合会或者是权威国家级培训机构联合创办；

1、学习内容：与同等的MBA课程相同，根据企业的特有的实际状况进行金融政策解读及融资渠道有针对的学习；

2、学员： 企业财务总监、融资经理、投资部经理、私营企业主、总经理及金融相关行业优秀人才；

3、师资： 金融界的知名学者教授；银行行长等相关行业专家领导；

4、教学方式：与同等的互动式教学方式相同；

5、管理部门： 金融服务联合会。

（3）、设计理念

助力中小企业发展，促进融资渠道大跨越；培养高水平更专业的企业金融人才；为中小企业不同发展阶段制定个性化金融解决方案；提高商学院的知名度，影响力和综合竞争力并致力于为中小型或微型企业。

（4）、培训和管理模式

金融商学院实行内部学习为主，外部实践的建设思路，利用现代教育模式和手段，建设以电子化（E—Learning）等远程学习方式为辅，以面授培训方式为主的混合式针对性的培训模式。免费为学员企业颁发金融联合会会员证，为学员企业提供提供融资策划，项目推介，资金项目整合，担保，投融资，财务、法律顾问，金融知识培训等金融服务，，切实服务和扶持中小型或微型会员企业的成长和发展。

（5）、运作核心

金融商学院的运作核心是资源和人才两个关键因素，通过科学的教学机制的设计打造企业知识资源体系，建设知识管理体系；并且通过金融商学院建造企业自身的融资人才生产线，打造出合格的企业人才队伍。

五、金融服务联合会利润来源

1、金融服务联合会正常的企业融资服务费及短期拆借利息；

2、金融商学院举办十期，每期定额30人。预计可增加300位联合会会员；

3、会员企业包装宣传费用；

4、其它项目投资利润。

通用公司金融部工作计划 篇2

一、加强拟上市企业的培训工作，推进符合条件的企业上市融资。

1、加强宣传力度，并根据具体情况做好4次拟上市企业的培训工作，每季度举办一次培训，为有上市需要的企业进行上市辅导，编制并印发《企业上市简明知识手册》宣传读本，选取企业在上市过程中关心的热点问题进行了解答。

2、充分利用中小企业板和创业板市场促进中小企业和科技型企业的发展，坚持境内与境外并举，推进企业多渠道融资，实现产业升级，争取按照“上报一批、辅导一批、储备一批”的原则，争取年内过会企业2家、上报材料4家、辅导报备8家，将成长性好，科技含量高，自主创新型成长企业列入培育对象，并给予拟上市企业一定的政策及资金扶持。

3、建立拟上市企业动态住处储备库，及时收集和掌握企业发展动态和相关信息，根据企业存在的困难和问题进行协调和帮助，为领导决策提供参考材料。

4、制定“上市培育工程”工作计划，启动开发区上市培训工程，加强上市培育工作，提高“北京xx”品牌，即北京开发区在资本市场的影响力，争取在未来五年内形成“北京xx”板块。

二、制定相关扶持政策，加大各类金融机构的引进力度。

5、继续完善各类优惠政策，争取在一季度完成政策出台，为引进各类金融机构提供政策支持;

1、做好政策宣传工作，加强各类金融机构的引进力度，鼓励各类金融机构在开发区发展，力争引进1—2家优质城市商业银行或政策性银行在开发区设立分支机构;

三、发挥协调服务作用，进行“全方位，多角度”对接， 建立“银政企”沟通渠道。

1、做好和银行沟通协调工作，建立“银政企”沟通机制，做好项目融资推介工作，为企业融资提供便利条件，年内组织项目银行和企业项目对接2次以上;

2、做好扩区建设融资工作，强化总公司在扩区开发建设主体职能和亦庄国际产业投资平台的职能，完成扩区开发区和产业投资的融资任务;

3、继续做好中小企业集合票据的发行工作，帮助中小企业拓宽融资渠道，争取年内发行1—2期中小企业集合票据，完成融资x亿元;

4、引导商业银行等金融机构改善资金供给，加大信贷支持，探索形成有利于开发区经济发展的信贷支持模式。

四、做好金融创新和试点工作。

1、积极开始展知识产权贷款、信用保险和贸易融资试点等金融创新工作;

2、研究产业金融试验区的相关政策，积极推进产业金融实验区试点工作，并争取市有关部门的支持。

五、完善金融“十二五”发展规划工作。

做好金融“十二五”发展规划的完善工作，征求工委、管委领导及相部门意见，并及时充实到规划当中，争取在第一季度完成规划制定工作。

六、做好小贷公司扩大试点和监督管理工作。

1、编制小额贷款公司设立指引，积极稳妥推进和扩大小额贷款公司试点工作，争取年内设立2—4家小额贷款公司，注册资本金额达到5—10亿元以上;

1、做好小贷公司的监督和管理工作，督促亦庄小贷公司完善公司内部各项管理制度，加强公司内部管理。

通用公司金融部工作计划 篇3

金融公司20xx年10月工作计划书

一、加强拟上市企业的培训工作，推进符合条件的企业上市融资;

1、加强宣传力度，并根据具体情况做好4次拟上市企业的培训工作，每季度举办一次培训，为有上市需要的企业进行上市辅导，编制并印发《企业上市简明知识手册》宣传读本，选取企业在上市过程中关心的热点问题进行了解答。

2、充分利用中小企业板和创业板市场促进中小企业和科技型企业的发展，坚持境内与境外并举，推进企业多渠道融资，实现产业升级，争取按照“上报一批、辅导一批、储备一批”的原则，争取年内过会企业2家、上报材料4家、辅导报备8家，将成长性好，科技含量高，自主创新型成长企业列入培育对象，并给予拟上市企业一定的政策及资金扶持。

3、建立拟上市企业动态住处储备库，及时收集和掌握企业发展动态和相关信息，根据企业存在的困难和问题进行协调和帮助，为领导决策提供参考材料。

4、制定“上市培育工程”工作计划，启动开发区上市培训工程，加强上市培育工作，提高“北京亦庄”品牌，即北京开发区在资本市场的影响力，争取在未来五年内形成“北京亦庄”板块。

二、制定相关扶持政策，加大各类金融机构的引进力度5、继续完善各类优惠政策，争取在一季度完成政策出台，为引进各类金融机构提供政策支持;

1、做好政策宣传工作，加强各类金融机构的引进力度，鼓励各类金融机构在开发区发展，力争引进1-2家优质城市商业银行或政策性银行在开发区设立分支机构;

三、发挥协调服务作用，进行“全方位，多角度”对接，建立“银政企”沟通渠道

1、做好和银行沟通协调工作，建立“银政企”沟通机制，做好项目融资推介工作，为企业融资提供便利条件，年内组织项目银行和企业项目对接2次以上;

2、做好扩区建设融资工作，强化总公司在扩区开发建设主体职能和亦庄国际产业投资平台的职能，完成扩区开发区和产业投资的融资任务;

3、继续做好中小企业集合票据的发行工作，帮助中小企业拓宽融资渠道，争取年内发行1-2期中小企业集合票据，完成融资2-4亿元;

4、引导商业银行等金融机构改善资金供给，加大信贷支持，探索形成有利于开发区经济发展的信贷支持模式。

四、做好金融创新和试点工作

1、积极开始展知识产权质押贷款、信用保险和贸易融资试点等金融创新工作;

2、研究产业金融试验区的相关政策，积极推进产业金融实验区试点工作，并争取市有关部门的支持。

五、完善金融“十二五”发展规划工作

做好金融“十二五”发展规划的完善工作，征求工委、管委领导及相部门意见，并及时充实到规划当中，争取在第一季度完成规划制定工作。

六、做好小贷公司扩大试点和监督管理工作

1、编制小额贷款公司设立指引，积极稳妥推进和扩大小额贷款公司试点工作，争取年内设立2-4家小额贷款公司，注册资本金额达到5-10亿元以上;

1、做好小贷公司的监督和管理工作，督促亦庄小贷公司完善公司内部各项管理制度，加强公司内部管理。

通用公司金融部工作计划 篇4

20xx年是公司发展的关键一年，也是财务工作适应新形势、促进新发展的关键一年，我们根据集团公司、股份公司和板块的整体部署，结合公司的发展战略，提出了20xx年工作思路，即：“以集团公司、股份公司财务工作部署为导向，紧紧围绕公司发展战略，切实履行各级财务机构和财务队伍的职责，狠抓财务现场管理和信息化建设，确保财务安全，进一步提高核算质量，努力建设高素质财务队伍，促进财务工作的和谐、健康发展，追求卓越业绩，为实现公司效益化努力奋斗。”概括起来讲为“六抓”、“两创”。

抓财务现场安全：大力加强资金资产的现场管理力度，运用稽查、清算、预案和考核等多种手段，逐步实现数据安全到现场安全再到本质安全的转变，同时通过进一步加大内控执行力度，实现人、财、物和管理的安全。

抓信息：重点要抓好网上报销系统、定额管理系统、资金管理系统、财务xx系统和财务人员信息系统的推广和使用,以信息系统为纽带,实现信息资源的共享,实现综合流程的优化,进一步提高劳动效率。

抓核算：要依托财务xx系统上线的契机，继续修订和完善费用核算手册等各项规章制度，进一步规范会计核算、明确统一非油业务、融资租赁等特殊事项处理的方式方法，加强稽核力度，严肃执行新会计准则，严肃财经纪律，规避会计风险。

抓队伍：重点要加强库、站两个层面财务队伍的培养，运用技能培训、职业规划、晋级制度、职业道德教育机制和帮扶共建等多种手段，不断提高基层队伍的凝聚力和执行力。同时要加强总会计师工作能力和职业操守的培养，促进总会计师综合素质的提高。

抓发展：未来两至三年，财务工作要全面实现责权明晰、管理统一、运行高效、执行有序和环境和谐的目标，要求我们从现在起必须做好规划，为未来财务工作的和谐、健康发展奠定基础。首先，要积极推进财务“三统一”建设，实现组织、制度和流程的统一;其次，要优化财务环境，对上要与集团公司、股份公司和板块建立良好的沟通机制，对内要全力以赴为相关部门提供优质的服务，对下要确保受控运行、令行禁止，对外要与银行、税务和财政等职能部门建立长期稳定、和谐的工作关系;另外要根据公司整体战略的变化适时调整发展思路，实现与公司整体战略目标的协调统一。

抓责任：要充分履行财务工作“监督、反映、服务”三种职能，明确各级财务机构维护资金安全、确保本级机构平稳运行的职责，引导财务人员树立大局意识、发扬优良传统、提高执行力，切实肩负起应尽的义务，承担相应的责任。

创效益：首先要从直接效益出发，做好资金的运行管理和成本费用的监控，着力于降低财务费用等各项可控费用;其次，要从确保预算的受控运行入手，加强分析和监控，做好量、本、利的测算，为相关部门的决策提供支持，创造间接的管理效益。

创业绩：公司财务工作、财务组织和财务人员要在集团、股份和板块继续保持先进水平，要加强对前沿理论的研究，并将成果及时转化为实践，力争在定额和资金管理等前沿领域为销售系统做出突出贡献，使公司财务管理水平同比能有大的进步。

20xx年我将根据公司整体战略部署，带领全体财务人员，继续发扬成绩，开拓进取，以严谨务实的工作作风，高标准、高质量的工作要求，扎扎实实做好各项工作，为公司的发展作出新贡献。

通用公司金融部工作计划 篇5

眼间又要进入新的一年-20xx年了，新的一年对我们来产是一个充满挑战、机遇、希望与压力开始的一年，也是我非常重要的一年。出来工作已经很快的过了4个年头，家庭、生活和工作压力驱使我要努力工作和认真学习。在此，我订立了本年度工作计划，以便使自己在新的一年里有更大的进步和成绩。

一、熟悉公司新的规章制度和业务开展工作。公司在不断改革，订立了新的规定，特别在诉讼业务方面安排了专业法律事务人员协助。作为公司一名老业务人员，必须以身作责，在遵守公司规定的同时全力开展业务工作。

1、在第一季度，以诉讼业务开拓为主。针对现有的老客户资源做诉讼业务开发，把可能有诉讼需求的客户全部开发一遍，有意向合作的客户安排法律事务专员见面洽谈。期间，至少促成两件诉讼业务，代理费用达8万元以上(每件4万元)。做诉讼业务开发的同时，不能丢掉该等客户交办的各类业务，与该等客户保持经常性联系，及时报告该等客户交办业务的进展情况。

2、在第二季度的时候，以商标、专利业务为主。通过到专业市场、参加专业展销会、上网、电话、陌生人拜访等多种业务开发方式开发客户，加紧联络老客户感情，组成一个循环有业务作的客户群体。以至于达到4.8万元以上代理费(每月不低于1.2万元代理费)。在大力开拓市场的同时，不能丢掉该等客户交办的各类业务，与该等客户保持经常性联系，及时报告该等客户交办业务的进展情况。

3、第三季度的"十一""中秋"双节，带来的无限商机，给后半年带来一个良好的开端。并且，随着我对高端业务专业知识与综合能力的相对提高，对规模较大的企业符合了《中国驰名商标》或者《广东省着名商标》条件的客户，做一次有针对性的开发，有意向合作的客户可以安排业务经理见面洽谈，争取签订一件《广东省着名商标》，承办费用达7.5万元以上。做驰名商标与着名商标业务开发的同时，不能丢掉该等客户交办的各类业务，与该等客户保持经常性联系，及时报告该等交办业务的进展情况。

4、第四季度就是年底了，这个时候要全力维护老客户交办的业务情况。首先，要逐步了解老客户中有潜力开发的客户资源，找出有漏洞的地方，有针对性的做可行性建议，力争为客户公司的知识产权保护做到面，代理费用每月至少达1万元以上。

二、制订学习计划。学习，对于业务人员来说至关重要，因为它直接关系到一个业务人员与时俱进的步伐和业务方面的生命力。我会适时的根据需要调整我的学习方向来补充新的能量。专业知识、综合能力、都是我要掌握的内容。

知己知彼，方能百战不殆，在这方面还希望业务经理给与我支持。

三、增强责任感、增强服务意识、增强团队意识。积极主动地把工作做到点上、落到实处。我将尽我的能力减轻领导的压力。

通用公司金融部工作计划 篇6

为着力完善萍乡陶瓷产业基地中小入党志愿书企业********体系，向中小企业提供便利的****渠道和优质的********服务，促进企业稳健持续发展，经区委批准于20__年6月成立了萍乡市湘东区中小企业********中心和江西萍乡燎原投资有限公司，鉴于********工作的特殊性，根据《江西省****性****机构管理暂行办法》的有关规定：凡是设立****机构须经省****金融办批准，并颁发****性****机构经营许可证后方可开展********业务。由于省金融办1、2月份对全省****性****机构进行规范整顿，暂时不批新成立的****机构，所以目前我个人认为可以从以下几个方面来开展工作：

一、迅速按《江西省****性****机构管理暂行办法》的有关规定准备好相关资料，争取尽早到省金融办把经营许可证办下来。

二、加强与银行沟通，选定合作银行，简化贷款手续，充分发挥****公司的作用。先由单一合作银行再向多家合作银行发展，推进与金融机构合作机制与信息沟通机制的形成，积极落实利益共享，风险共担机制和进行适当的利率调整，从而建立公平合理的协作关系，为企业****牵线搭桥。

三、建立和完善中小企业信用体系

第一、开展中小企业资信评估。深入企业了解其财务、生产、销**等情况，通过查询收集企业的具体信息，范文参考网由企业申报资金需求，将征集的信息统一提交管委会，评审。

第二，建立中小企业动态信用信息数据库。对所有评定等级的中小企业建立信用信息库，包含中小企业的信用等级、法定代表人、注册资产、经营范围、纳税额度等信息，在湘东政务网站公布，提供可供查询的开放式渠道。

第三，建立企业的守信褒扬与失信惩戒机制。企业的信用与****机构和银行的业务相衔接，对资信等级高的中小企业，登记审核机构应简化年检手续，逐步实行备案制;对于失信企业，将其打入各种****方式的黑名单，使其被市场自动淘汰，或者促其强化信用观念、履约守信。

通用公司金融部工作计划 篇7

(一)细分目标市场，大力开展多层次立体化的营销推广活动。

某某部门负责的客户大体上可以分为四类，即现金管理客户、公司无贷户和电子银行客户客户。结合全年的发展目标，坚持以市场为导向，以客户为中心，以账户为基础，抓大不放小，采取“确保稳住大客户，努力转变小客户，积极拓展新客户”的策略，制定详营销计划，在全公司开展系列的媒体宣传、网点销售、大型产品推介会、重点客户上门推介、组织投标和集中营销活动等，形成持续的市场推广攻势。

巩固现金管理市场地位。继续分层次、深入推广现金管理服务，努力提高产品的客户价值。要通过抓重点客户扩大市场影响，增强现金管理的品牌效应。各行部要对辖区内重点客户、行业大户、集团客户进行调查，深入分析其经营特点、模式，设计切实的现金管理方案，主动进行营销。对现金管理存量客户挖掘深层次的需求，解决存在的问题，提高客户贡献度。今年争取新增现金管理客户185200户。

深入开发公司无贷户市场。中小企业无贷户，这也是我行的基础客户，并为资产业务、中间业务发展提供重要。20xx年在去年开展中小企业“弘业结算”主题营销活动基础上，总结经验，深化营销，增强营销效果。要保持全公司的公司无贷户市场营销在量上增长，并注重改善质量;要优化结构，提高优质客户比重，降低筹资成本率，增加高附加值产品的销售。要重点抓好公司无贷户的开户营销，努力扩大市场占比。要加强对公司无贷户维护管理，深入分析其结算特点，进行全产品营销，扩大我行的结算市场份额。20xx年要努力实现新开对公结算账户358001户，结算账户净增长272430户。

做好系统大户的营销维护工作。针对全市还有部分镇区财政所未在我行开户的现状，通过调用各种资源进行营销，争取全面开花。并借势向各镇区其他政府分支机构展开营销攻势，争取更大的存款份额。同时对大中型企业、企业、世界10强、纳税前8000名、进出口前7334强”等10多户重点客户挂牌认购工作，锁定他行目标客户，进行重点攻关。

(二)加强服务渠道管理，深入开展“结算优质服务年”活动。

客户资源是全公司至关重要的资源，对公客户是全公司的优质客户和潜力客户，要利用对公统一视图系统，在全面提供优质服务的基础上，进一步体现个性化、多样化的服务。

要建设好三个渠道：

一是要按照总行要求“二级分公司结算与现金管理部门至少配置3名客户经理;每个对公业务网点(含综合业务网点)应当根据业务发展情况至少配备1名客户经理，客户资源比较丰富的网点应适当增配，”构建起高素质的营销团队。

二是加强物理网点的建设。目前，由于对公结算业务方式品种多样，公司管理模式的差异，对公客户最常用的仍然是柜面服务渠道。我行要加强网点建设，在贵宾理财中心改造中要充分考虑对公客户的业务需要，满足客户的需求。各行部要制定详细的网点对公业务营销指南，对不同网点业态对公业务的服务内容、服务要求、服务行为规范、服务流程等进行指导。

三是要拓展电子银行业务渠道，扩大离柜业务占比。今年，电子银行业务在继续“跑马圈地”扩大市场占比的同时，还要“精耕细作”，拓展有层次的目标客户。各行部应充分重视与利用分公司下发的目标客户清单，有侧重、有针对地开展营销工作，要在优质客户市场上占据绝对优势。同时做好客户服务与深度营销工作。通过建立企业客户电子银行台账，并以此作为客户支持和服务的重要依据，及时为客户解决在使用我行电子银行产品过程中遇到的问题，并适时将电子银行新产品推荐给客户，提高“动户率”和客户使用率。

深入开展“结算优质服务年”活动。要树立以客户为中心的现代金融服务理念，梳理制度，整合流程，以目标客户需求为导向。加快产品创新，提高服务效率，及时处理问题，加强服务管理，提高客户满意度，构建以客户为中心的服务模式。全面提升某某部门服务质量，实现全公司又好又快地发展目标。

(三)加快产品创新步伐，加大新产品推广应用力度。

结算与现金管理部作为产品部门，承担着产品创新、维护与管理的责任加强营销支持系统建设。做好总行全公司法人客户营销、单位企业级客户信息管理和单位银行结算账户管理三大核心系统的推广工作，为实施科学的营销管理提供技术手段。

通用公司金融部工作计划 篇8

新的一年即将到来，为此，我将为自己接下来的工作做一份详细的工作计划。

一、以客户为中心，做好结算服务工作

客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信誉。

1、我行一直提倡的首问责任制、满时点服务、站立服务、三声服务我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。

2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，范文写作不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金****业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞争能力。

3、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。

4、以银行为课堂，明年我们将举办更多的银行结算办法讲座，增加人们的金融知识，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。

5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。

二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量

随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求：

1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡，范文参考网一人一卡，增强制度执行的钢性，提高约束力。

2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理和上门服务。

3、进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计****和空白重要凭证的使用和保管。

4、重点推行支付密码器的****工作，保证银企结算资金的安全，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。

5、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少差错杜绝结算事故。

6、切实履行对分理处的业务指导与检查。

7、做好会计核算质量的定期考核工作。

三、以人为本提高员工的全面素质

员工的素质如何是银行能否发展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍。

1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实充满竞争和风险，所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的能力且要能发挥员工潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的积极性。

2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训计划上报人事部门，准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行培训。

3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。

4、勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理素质。

5、有计划、有目的地进行岗位轮换，培养每一个员工从单一的操作向混合多能转变。

通用公司金融部工作计划 篇9

一、实际招商开发操作方面

1、回访完毕电话跟踪，继续上门洽谈，做好成单、跟单工作。

2、学习招商资料，对3+2+3组合式营销模式领会透彻;抓好例会学习，取长补短，向出业绩的先进员工讨教，及时领会掌握运用别人的先进经验。

3、做好每天的工作日记，详细记录每天上市场情况。

4、继续回访xx六县区酒水商，把年前限于时间关系没有回访的三个县区：xx市、x县、x县，回访完毕。在回访的同时，补充完善新的酒水商资料。

二、公司人力资源管理方面

1、努力打造有竞争力的薪酬福利，根据本地社会发展、人才。

市场及同行业薪酬福利行情，结合公司具体情况，及时调整薪酬成本预算及控制。做好薪酬福利发放工作，及时为符合条件员工社会保险。

2、根据公司现在的人力资源管理情况，参考先进人力资源管理经验，推陈出新，建立健全公司新的更加适合于公司业务发展的人力资源管理体系。

3、做好公司XX年人力资源部工作计划规划，协助各部门做好部门人力资源规划。

4、注重工作分析，强化对工作分析成果在实际工作当中的运用，适时作出工作设计，客观科学的设计出公司职位说明书。

5、公司兼职人员也要纳入公司的整体人力资源管理体系。

6、规范公司员工招聘与录用程序，多种途径进行员工招聘(人才市场、本地主流报纸、行业报刊、校园招聘、人才招聘网、本公司、内部选拔及介绍);强调实用性，引入多种科学合理且易操作的员工筛选方法(筛选求职简历、专业笔试、结构性面试、半结构性面试、非结构化面试、心理测验、无领导小组讨论、角色扮演、文件筐作业、管理游戏)。

7、把绩效管理作为公司人力资源管理的重心，对绩效工作计划、绩效监控与辅导、绩效考核(目标管理法、平衡计分卡法、标杆超越法、kpi关键绩效指标法)、绩效反馈面谈、绩效改进(卓越绩效标准、六西格玛管理、iso质量管理体系、标杆超越)、绩效结果的运用(可应用于员工招聘、人员调配、奖金分配、员工培训与开发、员工职业生涯规划设计)进行全过程关注与跟踪。

8、将人力资源培训与开发提至公司的战略高度，高度重视培训与开发的决策分析，注重培训内容的实用化、本公司化，落实培训与开发的组织管理.

9、努力经营和谐的员工关系，善待员工，规划好员工在本企业的职业生涯发展.

三、办公室及后勤保障方面

1、与经理分工协作，打招商电话.

2、准备到铁通公司市北分局开通xxx(xxx)免费电话

通用公司金融部工作计划 篇10

__年，我支部将在中支党委的领导下，认真领会xxx四中精神，把握精髓，结合实际，转变观念，不断增强基层党组织的创造力、凝聚力和战斗力，发挥党支部的战斗堡垒作用，以崭新的精神面貌、饱满的工作热情、高度的治责任感做好各项工作。使党支部工作进一步走向科学化、制度化、规范化。

一、加强学习，增强责任意识和创新意识

1、进一步完善学习制度，为学习活动的开展提供有力的保证。制定学习规划，系统地选定学习内容，认真安排好学习活动。进一步提高学习能力，将支部学习与自学有机结合，力争拿出1-2篇有较高质量的学习心得。

2、以保持党员先进性教育教育为重点，注重治理论学习的针对性和实效性。在学习过程中，要体现学习形式的多样性。结合各项专题教育，积极开展内容丰富，形式多样，生动活泼的学习活动。充分利用党建例会、组织生活，结合行内工作和思想实际，有重点地开展学习教育。

二、开展有计划、有安排、有组织的生活会和组织活动，来提高认识，增进团结。加强党组织和党员的思想、组织、作风建设，发挥好党支部的治核心作用、党支部的战斗堡垒作用和保证监督作用，将职业道德教育和员工素质教育与创先建优工作有机结合起来，进一步推动基层央行建设工作。

三、确保在保证质量的前提下，做好xxx员的发展工作：

将支部现有党员及预备党员划分为2个党小组;由组长担任入党积极分子的入党联系人和培养人，明确入党联系人对重点培养对象的考察内容，主要包括本人的思想作风、工作作风、生活作风以及综合能力等方面，并将重点培养对象的名单、发展计划及其在培养过程的表现，及时提交支部例会讨论。

通用公司金融部工作计划 篇11

金融公司20xx年10月工作计划书

一、20xx年工作计划中的重点仍以客户为中心，做好结算服务工作。客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信誉

1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服务”我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。

2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、BSP航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞争能力。

3、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。

4、以银行为课堂，明年我们将举办更多的银行结算办法讲座，增加人们的金融知识，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。

5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。

二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量。随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求

1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度执行的钢性，提高约束力。

2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理(确保我行开户单位的质量)和上门服务。

3、制定出财务人员工作计划，进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。

4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安全，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。

5、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少差错杜绝结算事故。

6、切实履行对分理处的业务指导与检查。

7、做好会计核算质量的定期考核工作。

五、以人为本提高员工的全面素质。员工的素质如何是银行能否发展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍

1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实充满竞争和风险，所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的能力且要能发挥员工潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的积极性。

2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训计划上报人事部门，准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行培训。

3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。

4、勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理素质。

5、有计划、有目的地进行岗位轮换，培养每一个员工从单一的操作向混合多能转变

公司金融部工作计划模板1000字精选6篇

为了按照上级的指示，准确完成工作任务，那么，现在我们不得不加速完成我们工作计划的编写了。简单来说，工作计划对自己下一阶段的提前安排。如何书写一份正确的工作计划呢？以下是栏目小编为大家收集的“公司金融部工作计划模板”希望对你的工作和生活有所帮助。

公司金融部工作计划模板 篇1

一、年度计划总述

20xx年是联合会平台搭建完成后正式与会员见面的第一年，提升联合会知名度，打造联合会影响力是首年工作的重中之重。前期计划通过官方新闻网站或电子杂志、平面媒体等宣传渠道进行专业策划，免费为企业进行金融相关知识培训指导，扩大联合会的影响力，使更多的企业了解、加入联合会。同时积极筹备商学院建设事宜，广泛吸纳会员，为联合会健康良性发展打好基础。

二、年度目标分解

1、确定20xx度联合会工作计划；

2、确定秘书处人员编制及分工安排；

3、制定联合会章程、会员制度及管理办法；

4、开展联合会职责范围内正常业务。

5、拟定协会副会长、理事会单位及顾问团队；

6、宣传联合会宗旨和有关业务服务项目；

7、策划商学院项目报告，组建金融商学院运营团队，制定商学院相关制度及学费制度；

8、商学院试运行，制定学院自动入会制度；

9、组织企业会员互访，进行银企对接，项目对接；

三、具体实施计划

（1）团队建设

联合会秘书处是金融联合会的枢纽部门，金融联合会的权威性来源于市场，来源于企业在享用联合会的服务过程中产生的认同感。而秘书处作为常设的工作班子，在协会运作方向和工作质量上起着举足轻重的作用。要在官方、金融机构和企业间发挥好桥梁和纽带的作用，所以是秘书处工作班子要加强自身建设，有凝聚力、号召力，才有具备不断提升协会服务功能的能力，确定秘书处运营团队是20xx年度工作的重点，秘书处运营团队，工作职责如下：

1、制定协会发展规划、年度工作计划及规章制度等，并组织实施；整合行业资源，开展相关金融活动，维护会员利益，联合会稳定发展。

2、宣传、推广和普及金融行业相关法律法规及行业知识，共同构建行业信息网等有关媒体。

3、负责协会会员代表大会、会长办公会和协会召开的其它重要会议的组织和服务工作。

4、负责协会的会员发展和组织机构建设。组织策划联合会下属商学院、会刊、网站等运营方案。组织会员单位学习培训、外出参观考察和银企对接经验交流活动。对会员提供咨询和服务。

5、受联合会委托指定管理会员登记，颁发相应证书等管理工作。

6、负责联合会的人力资源管理工作，制定联合会相关工作制度、薪资制度等等，加强工作人员自身建设。

（2）网站运作

如今的网络发展已经呈现商业化、全民化、全球化的趋势。几乎世界上所有的公司、协会等都在利用网络传递商业信息，进行商业活动，从宣传协会到发展协会成员、实现网络与市场的同步。制作联合会能够通过网站的信息，吸引访问者的眼球，进行深入访问。能很好的展示协会的最新相关动态及联合会的相关服务职责及业务范围、对会员的一种管理与服务相结合的一种机制。能更好的相互协作，发挥联合会主要宗旨，促进银企双赢。网站重点版块建设：

1、协会简介—协会章程—组织结构；

2、行业动态 最新最快的行业咨询、通知通告、政策法规等等供会员单位查询；

3、协会服务—政策服务—会员服务范围；

4、信誉档案 ①个人信誉档案，② 企业信誉档案，通过信誉档案提升联合会的权威性，曝光行业内的不良现象及违法融资案例，为会员企业进行合法融资起到警示作用；

5、会员风采 展示企业会员风采；

6、金融商学院及会刊等相关内容课程提供下载及在线观看功能。

四、金融商学院运作

（1）、成立商学院的必要性

目前，世界各国经济普遍在艰难复苏中，中国经济经过30年的高速发展，依然保持稳中有进。然而，一些诸如内生动力不足、企业产能过剩、结构性失衡、高房价风险等隐忧开始困扰着中国经济前行的脚步。十八大以来，中国经济缓速发展阶段，我国中小企业的发展在整个国民经济发展中占有十分重要的地位，在保证国民经济持续健康发展、推动技术创新、增加就业机会和维护社会稳定等方面发挥着不可替代的.作用。但是，中小企业发展过程中的各种矛盾也在不断暴露，而其核心问题如资金紧张、融资困难等因素则影响和制约了中小企业的进一步发展。从规模、资金、从业人员数量都递减了许多的中小企业的出路在哪里？这个问题值得我们认真思考。

从全国范围内处于不同地区、不同发展阶段的中小企业整体生存状态来看，由融资瓶颈导致的发展障碍，甚至生存威胁依然是首要难题。组建金融商学院，为企业进行系统专业的融资指导是目前中小企业进行专业充电的唯一途径。

目前我国中小企业融资难原因是多方面的，主要存在以下几个方面：

1、中小企业规模较小、内源融资不足；

2、中小企业融资缺乏足够的抵押和担保；

3、因中小企业的经营场所和人员具有较强的流动性而导致一些中小企业信用意识较差；

4、大多数中小企业经营规模相对较小，组织结构变动快，制约着其财务管理水平、财务制度的规范和提高；

5、中小企业的融资人才缺乏；

6、中小企业担心控制权旁落造成融资方式较为单一；

7、中小企业缺乏风险管理意识、体系及制度；

8、中小企业用款一般都具有时间急、频率高、数额小的特点。

（2）、商学院组织结构

金融商学院与社会性的普通学院一样具有完整的学院结构。，也可以是联合会或者是权威国家级培训机构联合创办；

1、学习内容：与同等的MBA课程相同，根据企业的特有的实际状况进行金融政策解读及融资渠道有针对的学习；

2、学员： 企业财务总监、融资经理、投资部经理、私营企业主、总经理及金融相关行业优秀人才；

3、师资： 金融界的知名学者教授；银行行长等相关行业专家领导；

4、教学方式：与同等的互动式教学方式相同；

5、管理部门： 金融服务联合会。

（3）、设计理念

助力中小企业发展，促进融资渠道大跨越；培养高水平更专业的企业金融人才；为中小企业不同发展阶段制定个性化金融解决方案；提高商学院的知名度，影响力和综合竞争力并致力于为中小型或微型企业。

（4）、培训和管理模式

金融商学院实行内部学习为主，外部实践的建设思路，利用现代教育模式和手段，建设以电子化（E—Learning）等远程学习方式为辅，以面授培训方式为主的混合式针对性的培训模式。免费为学员企业颁发金融联合会会员证，为学员企业提供提供融资策划，项目推介，资金项目整合，担保，投融资，财务、法律顾问，金融知识培训等金融服务，，切实服务和扶持中小型或微型会员企业的成长和发展。

（5）、运作核心

金融商学院的运作核心是资源和人才两个关键因素，通过科学的教学机制的设计打造企业知识资源体系，建设知识管理体系；并且通过金融商学院建造企业自身的融资人才生产线，打造出合格的企业人才队伍。

五、金融服务联合会利润来源

1、金融服务联合会正常的企业融资服务费及短期拆借利息；

2、金融商学院举办十期，每期定额30人。预计可增加300位联合会会员；

3、会员企业包装宣传费用；

4、其它项目投资利润。

公司金融部工作计划模板 篇2

（一）总体思路

深入贯彻落实党的xx届三中、xx全会、xx全会、市委xx届七次全会、区委xx届六次、七次全会精神，着力于投融资体制改革，推动多层次金融市场体系建设和金融创新。深化金融对城市建设、企业、“三农”和民生的支持作用。优化金融生态环境，维护金融安全，促进全区经济健康持续发展。

（二）主要目标

1、做大金融规模

到20xx年，金融业增加值达到25亿元以上，人民币存款余额达700亿元，贷款余额达500亿元，不良贷款率保持在0.5%以下。保险业实现年保费收入30亿元。境内外挂牌上市企业30家，上市企业3家，“新三板”挂牌企业10家，20**年培育2户“新三板”或地方OTC挂牌企业。

2、健全金融体系

到20xx年，形成以银行、保险、证券为主体，担保公司、小额贷款公司、村镇银行、农村资金互助社、互联网金融、风险投资、股权投资基金、股权众筹等多种形式金融机构共同发展的金融体系，金融机构数量达70家，20**年引进1家全资法人机构。

（三）主要措施

1、防范系统性、区域性金融风险

加强打击非法金融活动的宣传，引导群众自觉抵制非法集资行为。落实分类监管责任，加大对全区投资类公司监管力度。抓紧开展涉嫌非法集资案件调查，全力协调追回资金，尽量挽回投资群体损失。对涉嫌非法集资案件依法从快审判，对非法集资行为起到震慑作用。密切关注投资群体动态，引导投资者运用法律武器维护自身权益，确保社会稳定。

2、强化金融服务意识、增强创新能力

设立产业发展基金，延伸金融服务触角，发挥金融引领作用，扶优扶强企业主体，实现产业集群和整体转型升级。搭建金融服务平台，整合银行、保险、基金等资源，为企业提供全方位、个性化、实效性金融服务。强化企业金融引领意识，既扶持传统优质企业，又引导新兴动力企业，实现金融先行、金融服务、金融壮大的综合目标。

3、扩宽融资渠道、促进地方经济稳步发展

围绕打造六个百亿级新兴产业集群工作，积极走访相关企业，收集企业融资需求，组织银企对接，提高对接实效，加快村镇银行设立进度，不断开拓债券、金融租赁、股权投资基金、消费金融公司、企业上市等融资方式，大力推进中小企业风险补偿贷款工作，扩大合作银行范围，努力解决企业融资难、融资贵问题，促进地方经济稳步发展。

公司金融部工作计划模板 篇3

(一)细分目标市场，大力开展多层次立体化的营销推广活动。

某某部门负责的客户大体上可以分为四类，即现金管理客户、公司无贷户和电子银行客户客户。结合全年的发展目标，坚持以市场为导向，以客户为中心，以账户为基础，抓大不放小，采取“确保稳住大客户，努力转变小客户，积极拓展新客户”的策略，制定详营销计划，在全公司开展系列的媒体宣传、网点销售、大型产品推介会、重点客户上门推介、组织投标和集中营销活动等，形成持续的市场推广攻势。

巩固现金管理市场地位。继续分层次、深入推广现金管理服务，努力提高产品的客户价值。要通过抓重点客户扩大市场影响，增强现金管理的品牌效应。各行部要对辖区内重点客户、行业大户、集团客户进行调查，深入分析其经营特点、模式，设计切实的现金管理方案，主动进行营销。对现金管理存量客户挖掘深层次的需求，解决存在的问题，提高客户贡献度。今年争取新增现金管理客户185200户。

深入开发公司无贷户市场。中小企业无贷户，这也是我行的基础客户，并为资产业务、中间业务发展提供重要。20xx年在去年开展中小企业“弘业结算”主题营销活动基础上，总结经验，深化营销，增强营销效果。要保持全公司的公司无贷户市场营销在量上增长，并注重改善质量;要优化结构，提高优质客户比重，降低筹资成本率，增加高附加值产品的销售。要重点抓好公司无贷户的开户营销，努力扩大市场占比。要加强对公司无贷户维护管理，深入分析其结算特点，进行全产品营销，扩大我行的结算市场份额。20xx年要努力实现新开对公结算账户358001户，结算账户净增长272430户。

做好系统大户的营销维护工作。针对全市还有部分镇区财政所未在我行开户的现状，通过调用各种资源进行营销，争取全面开花。并借势向各镇区其他政府分支机构展开营销攻势，争取更大的存款份额。同时对大中型企业、企业、世界10强、纳税前8000名、进出口前7334强”等10多户重点客户挂牌认购工作，锁定他行目标客户，进行重点攻关。

(二)加强服务渠道管理，深入开展“结算优质服务年”活动。

客户资源是全公司至关重要的资源，对公客户是全公司的优质客户和潜力客户，要利用对公统一视图系统，在全面提供优质服务的基础上，进一步体现个性化、多样化的服务。

要建设好三个渠道：

一是要按照总行要求“二级分公司结算与现金管理部门至少配置3名客户经理;每个对公业务网点(含综合业务网点)应当根据业务发展情况至少配备1名客户经理，客户资源比较丰富的网点应适当增配，”构建起高素质的营销团队。

二是加强物理网点的建设。目前，由于对公结算业务方式品种多样，公司管理模式的差异，对公客户最常用的仍然是柜面服务渠道。我行要加强网点建设，在贵宾理财中心改造中要充分考虑对公客户的业务需要，满足客户的需求。各行部要制定详细的网点对公业务营销指南，对不同网点业态对公业务的服务内容、服务要求、服务行为规范、服务流程等进行指导。

三是要拓展电子银行业务渠道，扩大离柜业务占比。今年，电子银行业务在继续“跑马圈地”扩大市场占比的同时，还要“精耕细作”，拓展有层次的目标客户。各行部应充分重视与利用分公司下发的目标客户清单，有侧重、有针对地开展营销工作，要在优质客户市场上占据绝对优势。同时做好客户服务与深度营销工作。通过建立企业客户电子银行台账，并以此作为客户支持和服务的重要依据，及时为客户解决在使用我行电子银行产品过程中遇到的问题，并适时将电子银行新产品推荐给客户，提高“动户率”和客户使用率。

深入开展“结算优质服务年”活动。要树立以客户为中心的现代金融服务理念，梳理制度，整合流程，以目标客户需求为导向。加快产品创新，提高服务效率，及时处理问题，加强服务管理，提高客户满意度，构建以客户为中心的服务模式。全面提升某某部门服务质量，实现全公司又好又快地发展目标。

(三)加快产品创新步伐，加大新产品推广应用力度。

结算与现金管理部作为产品部门，承担着产品创新、维护与管理的责任加强营销支持系统建设。做好总行全公司法人客户营销、单位企业级客户信息管理和单位银行结算账户管理三大核心系统的推广工作，为实施科学的营销管理提供技术手段。

公司金融部工作计划模板 篇4

20xx年是公司发展的关键一年，也是财务工作适应新形势、促进新发展的关键一年，我们根据集团公司、股份公司和板块的整体部署，结合公司的发展战略，提出了20xx年工作思路，即：“以集团公司、股份公司财务工作部署为导向，紧紧围绕公司发展战略，切实履行各级财务机构和财务队伍的职责，狠抓财务现场管理和信息化建设，确保财务安全，进一步提高核算质量，努力建设高素质财务队伍，促进财务工作的和谐、健康发展，追求卓越业绩，为实现公司效益化努力奋斗。”概括起来讲为“六抓”、“两创”。

抓财务现场安全：大力加强资金资产的现场管理力度，运用稽查、清算、预案和考核等多种手段，逐步实现数据安全到现场安全再到本质安全的转变，同时通过进一步加大内控执行力度，实现人、财、物和管理的安全。

抓信息：重点要抓好网上报销系统、定额管理系统、资金管理系统、财务xx系统和财务人员信息系统的推广和使用,以信息系统为纽带,实现信息资源的共享,实现综合流程的优化,进一步提高劳动效率。

抓核算：要依托财务xx系统上线的契机，继续修订和完善费用核算手册等各项规章制度，进一步规范会计核算、明确统一非油业务、融资租赁等特殊事项处理的方式方法，加强稽核力度，严肃执行新会计准则，严肃财经纪律，规避会计风险。

抓队伍：重点要加强库、站两个层面财务队伍的培养，运用技能培训、职业规划、晋级制度、职业道德教育机制和帮扶共建等多种手段，不断提高基层队伍的凝聚力和执行力。同时要加强总会计师工作能力和职业操守的培养，促进总会计师综合素质的提高。

抓发展：未来两至三年，财务工作要全面实现责权明晰、管理统一、运行高效、执行有序和环境和谐的目标，要求我们从现在起必须做好规划，为未来财务工作的和谐、健康发展奠定基础。首先，要积极推进财务“三统一”建设，实现组织、制度和流程的统一;其次，要优化财务环境，对上要与集团公司、股份公司和板块建立良好的沟通机制，对内要全力以赴为相关部门提供优质的服务，对下要确保受控运行、令行禁止，对外要与银行、税务和财政等职能部门建立长期稳定、和谐的工作关系;另外要根据公司整体战略的变化适时调整发展思路，实现与公司整体战略目标的协调统一。

抓责任：要充分履行财务工作“监督、反映、服务”三种职能，明确各级财务机构维护资金安全、确保本级机构平稳运行的职责，引导财务人员树立大局意识、发扬优良传统、提高执行力，切实肩负起应尽的义务，承担相应的责任。

创效益：首先要从直接效益出发，做好资金的运行管理和成本费用的监控，着力于降低财务费用等各项可控费用;其次，要从确保预算的受控运行入手，加强分析和监控，做好量、本、利的测算，为相关部门的决策提供支持，创造间接的管理效益。

创业绩：公司财务工作、财务组织和财务人员要在集团、股份和板块继续保持先进水平，要加强对前沿理论的研究，并将成果及时转化为实践，力争在定额和资金管理等前沿领域为销售系统做出突出贡献，使公司财务管理水平同比能有大的进步。

20xx年我将根据公司整体战略部署，带领全体财务人员，继续发扬成绩，开拓进取，以严谨务实的工作作风，高标准、高质量的工作要求，扎扎实实做好各项工作，为公司的发展作出新贡献。

公司金融部工作计划模板 篇5

(一)细分目标市场，大力开展多层次立体化的营销推广活动。

深入开发公司无贷户市场。中小企业无贷户，这也是我行的基础客户，并为资产业务、中间业务发展提供重要来源。20xx年在去年开展中小企业“弘业结算”主题营销活动基础上，总结经验，深化营销，增强营销效果。要保持全公司的公司无贷户市场营销在量上增长，并注重改善质量;要优化结构，提高优质客户比重，降低筹资成本率，增加高附加值产品的销售。要重点抓好公司无贷户的开户营销，努力扩大市场占比。要加强对公司无贷户维护管理，深入分析其结算特点，进行全产品营销，扩大我行的结算市场份额。20xx年要努力实现新开对公结算账户358001户，结算账户净增长272430户。

做好系统大户的营销维护工作。针对全市还有部分镇区财所未在我行开户的现状，通过调用各种资源进行营销，争取全面开花。并借势向各镇区其他府分支机构展开营销攻势，争取更大的存款份额。同时对大中型企业、企业、世界10强、纳税前8000名、进出口前7334强”等10多户重点客户挂牌认购工作，锁定他行目标客户，进行重点攻关。

(二)加强服务渠道管理，深入开展“结算优质服务年”活动。

客户资源是全公司至关重要的资源，对公客户是全公司的优质客户和潜力客户，要利用对公统一视图系统，在全面提供优质服务的基础上，进一步体现个性化、多样化的服务。

要建设好三个渠道：

三是要拓展电子银行业务渠道，扩大离柜业务占比。今年，电子银行业务在继续“跑马圈地”扩大市场占比的同时，还要“精耕细作”，拓展有层次的目标客户。各行部应充分重视与利用分公司下发的目标客户清单，有侧重、有针对地开展营销工作，要在优质客户市场上占据绝对优势。同时做好客户服务与深度营销工作。通过建立企业客户电子银行台账，并以此作为客户支持和服务的重要依据，及时为客户解决在使用我行电子银行产品过程中遇到的问题，并适时将电子银行新产品推荐给客户，提高“动户率”和客户使用率。

深入开展“结算优质服务年”活动。要树立以客户为中心的现代金融服务理念，梳理制度，整合流程，以目标客户需求为导向。加快产品创新，提高服务效率，及时处理问题，加强服务管理，提高客户满意度，构建以客户为中心的服务模式。全面提升xx部门服务质量，实现全公司又好又快地发展目标。

(三)加快产品创新步伐，加大新产品推广应用力度

结算与现金管理部作为产品部门，承担着产品创新、维护与管理的责任加强营销支持系统建设。做好总行全公司法人客户营销、单位企业级客户信息管理和单位银行结算账户管理三大核心系统的推广工作，为实施科学的营销管理提供技术手段。

完善结算产品创新机制。一是要实行产品经理制，各行配备产品经理。产品经理要成为收集、研发产品的主要承担者。二是建立信息反馈机制。各行部将客户需求汇总后报送分公司结算与现金管理部。分公司定期组织联系行、重点行召开产品创新业务研讨会，集中解决客户关心的问题。

提高财智账户品牌的市场认知度。今年要继续实施结算与现金管理品牌策略，以“财智账户”为核心，在统一品牌下扩大品牌内涵，提升品牌价值。要对新开发的结算与现金管理产品及时进行品牌设计，制定适当的品牌策略，纳入到统一品牌体系中。加强财智账户品牌的推广力度，做好品牌维护，保持品牌影响力。

公司金融部工作计划模板 篇6

__年，我支部将在中支党委的领导下，认真领会xxx四中精神，把握精髓，结合实际，转变观念，不断增强基层党组织的创造力、凝聚力和战斗力，发挥党支部的战斗堡垒作用，以崭新的精神面貌、饱满的工作热情、高度的治责任感做好各项工作。使党支部工作进一步走向科学化、制度化、规范化。

一、加强学习，增强责任意识和创新意识

1、进一步完善学习制度，为学习活动的开展提供有力的保证。制定学习规划，系统地选定学习内容，认真安排好学习活动。进一步提高学习能力，将支部学习与自学有机结合，力争拿出1-2篇有较高质量的学习心得。

2、以保持党员先进性教育教育为重点，注重治理论学习的针对性和实效性。在学习过程中，要体现学习形式的多样性。结合各项专题教育，积极开展内容丰富，形式多样，生动活泼的学习活动。充分利用党建例会、组织生活，结合行内工作和思想实际，有重点地开展学习教育。

二、开展有计划、有安排、有组织的生活会和组织活动，来提高认识，增进团结。加强党组织和党员的思想、组织、作风建设，发挥好党支部的治核心作用、党支部的战斗堡垒作用和保证监督作用，将职业道德教育和员工素质教育与创先建优工作有机结合起来，进一步推动基层央行建设工作。

三、确保在保证质量的前提下，做好xxx员的发展工作：

将支部现有党员及预备党员划分为2个党小组;由组长担任入党积极分子的入党联系人和培养人，明确入党联系人对重点培养对象的考察内容，主要包括本人的思想作风、工作作风、生活作风以及综合能力等方面，并将重点培养对象的名单、发展计划及其在培养过程的表现，及时提交支部例会讨论。

金融年度工作计划汇编10篇

遵循上级领导的指示，我们可以制定工作计划来确定工作的关键内容。那么如何写一份出色的工作计划呢？如果您希望了解更多关于"标题"的信息，请跟随我们的步伐，浏览我们的网页，同时也欢迎您了解我们的内容！

金融年度工作计划 篇1

20xx我们将充分发挥团队力量，扬长避短，努力并高质量的完成制定的目标，具体计划如下：

一：提高员工整体业务水平：

1)产品知识方面：加强熟悉我司提供设备的技术参数、和材料特点、规格型号及原料特点，了解产品的使用;了解行业竞争产品的有关情况;

2)客户需要方面：了解客户的投资心理、购买层次、及对产品的基本要求。

3)市场知识方面：了解冰淇林及烧烤市场的动向和变化、根据客户投资的情况，进行市场分析。

4)拓展知识方面：进一步了解其他加盟方面的信息，方便能更好的和不同的客户达成共识和业务范畴的交流，以便更好的合作。

5)服务知识方面：了解接待和会客的基本礼节，细心、认真、迅速地处理客户状况;有效地传递公司信息及获得信任。

二：及时更新设备及其产品种类

随着的深入宣传，关注人群的多样性发展，必须得及时更新一些有特色吸引人眼球的设备及产品满足客户的需求。明年的市场必定存在很大竞争，这也是我们能脱颖而出的重要砝码。建议1)壮大专业研发人员团队2)定期引进新型畅销设备

三：完善售后服务

随着明年业务量的加大，为了保证客户的利益并减少公司麻烦及投诉，所以售后服务一定要完善。1)仓库发出的货物必须与经理所签订的配置清单保持一致2)配置专门的售后人员，客户反映的问题应第一时间解决。结业后一定要发名片，避免出现问题客户只找话务员的现象。

四：了解并掌握员工的心态与动向

团队的业绩并不是一个人的功劳，需要团队人员齐心协力完成所得，所以其中的每一份子都很重要。培养一名销售人员也需1-3个月，所有的前期沟通都需要话务员去做铺垫，所以他们的心态及工作状态相关领导一定要充分了解，多沟通、多关爱、多帮助，出现问题及时调整，避免造成人员无谓的流失。

五：领导者应提高对市场的前瞻及把控性

任何一个行业都有它的发展趋势与轨迹，都是与大的环境与市场需求息息相关。作为领导者需要敏锐的洞察能力并通过自身的相关判断出市场的走向，广告量的加减、客户的需求点等等，也只有这样我们即便处在逆境也能独占鳌头。

20xx是蓬勃发展的一年，公司的发展也靠大家的集思广益，以上是本人工作的一些感想，希望能起到点点的帮助，明年我们市场部的全体员工也一定继续完善自己、继续努力，为了我们的终极目标去冲刺!请领导们做我们永远最坚实的后盾!

金融年度工作计划 篇2

深化金融生态环境建设。加大A级信用企业培植力度；进一步巩固信用乡镇和信用社区建设成果，力争辖内所有乡镇全部进入信用乡镇行列。充分运用电视、广播、报刊、网络等宣传渠道加强建设金融生态环境宣传，开展金融生态环境建设考评，积极引导金融机构支持地方经济发展，努力提升区域金融生态环境建设水平。不断完善农村信用体系建设，促进社会整体信用意识进一步提升。

加大金融对“三农”支持力度。充分发挥***行服务“三农”发展的主力军作用，鼓励各类商业银行加大对“三农”的信贷支持力度，争取20xx年引进设立一家村镇银行。加快推进农村金融产品和服务方式创新，稳步扩大农村土地承包经营权、宅基地使用权、林权和水面经营权抵押贷款试点。进一步完善农户小额信用贷款，大力推广农户、个体工商户、农村中小企业联保贷款。加大对农村基础设施建设、农村教育和卫生、农业产业化、农村中小企业、农村扶贫开发项目等方面的信贷投入。积极稳妥扩大完善能繁母猪保险、奶牛保险等政策补贴的试点险种覆盖面，逐步增加设施农业、高效经济作物和特色农业项目等保险种类。

全面增强保险业服务地方经济社会的能力。成立保险工作联络小组统筹推进保险工作，加强对保险行业的全面监管，全面统计辖区内保险机构、中介机构、兼业代理机构基本信息、制定保险行业自律制度，定期召开工作列会，及时传达上级保险公司及保险监管部门对保险工作的指示和要求，通报保险业发展情况，调查了解保险机构及业务工作中存在的困难，及时协调解决业务发展中存在的困难和问题。

加强对中小企业的信贷支持和金融服务。充分发挥桥梁纽带作用，促进银企对接经常化、制度化和规范化。组织举办中小企业融资洽谈会，在防范金融风险的前提下，支持和鼓励金融机构开展金融创新，推出更多种类的金融产品，适应经济发展需要。创新中小企业信用担保体系，有效解决中小企业融资难的问题。

加大对中小企业的股权改造和上市扶持力度。由金融办牵线搭桥，构建政府、券商、企业相互沟通的良性互动机制。组织举办1至2场专家培训会，聘请金融专家、券商高管对企业进行企业债发行、新三板、上市等进行辅导培训，并推荐高新技术企业、规模企业到中小企业板市场或创业板市场上市，推荐发展前景好的股份制企业挂牌新三板。

金融年度工作计划 篇3

眼间又要进入新的一年-20xx年了，新的一年对我们来产是一个充满挑战、机遇、希望与压力开始的一年，也是我非常重要的一年。出来工作已经很快的过了4个年头，家庭、生活和工作压力驱使我要努力工作和认真学习。在此，我订立了本年度工作计划，以便使自己在新的一年里有更大的进步和成绩。

一、熟悉公司新的规章制度和业务开展工作。

公司在不断改革，订立了新的规定，特别在诉讼业务方面安排了专业法律事务人员协助。作为公司一名老业务人员，必须以身作责，在遵守公司规定的同时全力开展业务工作。

1、在第一季度，以诉讼业务开拓为主。针对现有的老客户资源做诉讼业务开发，把可能有诉讼需求的客户全部开发一遍，有意向合作的客户安排法律事务专员见面洽谈。期间，至少促成两件诉讼业务，代理费用达8万元以上（每件4万元）。做诉讼业务开发的同时，不能丢掉该等客户交办的各类业务，与该等客户保持经常性联系，及时报告该等客户交办业务的进展情况。

2、在第二季度的时候，以商标、专利业务为主。通过到专业市场、参加专业展销会、上网、电话、陌生人拜访等多种业务开发方式开发客户，加紧联络老客户感情，组成一个循环有业务作的客户群体。以至于达到4.8万元以上代理费（每月不低于1.2万元代理费）。在大力开拓市场的同时，不能丢掉该等客户交办的各类业务，与该等客户保持经常性联系，及时报告该等客户交办业务的进展情况。

3、第三季度的“十一”“中秋”双节，带来的无限商机，给后半年带来一个良好的开端。并且，随着我对高端业务专业知识与综合能力的相对提高，对规模较大的企业符合了《中国驰名商标》或者《广东省着名商标》条件的客户，做一次有针对性的开发，有意向合作的客户可以安排业务经理见面洽谈，争取签订一件《广东省着名商标》，承办费用达7.5万元以上。做驰名商标与着名商标业务开发的同时，不能丢掉该等客户交办的各类业务，与该等客户保持经常性联系，及时报告该等交办业务的进展情况。

4、第四季度就是年底了，这个时候要全力维护老客户交办的业务情况。首先，要逐步了解老客户中有潜力开发的客户资源，找出有漏洞的地方，有针对性的做可行性建议，力争为客户公司的知识产权保护做到面，代理费用每月至少达1万元以上。

二、制订学习计划。

学习，对于业务人员来说至关重要，因为它直接关系到一个业务人员与时俱进的步伐和业务方面的生命力。我会适时的根据需要调整我的学习方向来补充新的能量。专业知识、综合能力、都是我要掌握的内容。

知己知彼，方能百战不殆，在这方面还希望业务经理给与我支持。

三、增强责任感、增强服务意识、增强团队意识。

积极主动地把工作做到点上、落到实处。我将尽我的能力减轻领导的压力。

以上，是我对20xx年的工作计划，可能还很不成熟，希望领导指正。火车跑的快还靠车头带，我希望得到公司领导、部门领导的正确引导和帮助。展望20xx年，我会更加努力、认真负责的去对待每一个业务，也力争赢的机会去寻求更多的客户，争取更多的单，完善业务开展工作。相信自己会完成新的任务，能迎接20xx年新的挑战。

金融年度工作计划 篇4

20xx年区金融办积极贯彻落实科学发展观，以做好国家科技金融创新中心建设配套落实工作为重点，以促进重点金融机构落地为主线，以打造科技金融综合服务平台为抓手，以机制建设推动融资创新为保障，全面提高金融工作服务水平。

(一)借助各方力量，推动国家科技金融创新中心建设

《关于中关村国家自主创新示范区建设国家科技金融创新中心的意见》出台，为我区下一步开展科技金融创新体系建设提供了良好的契机，我区将抓住有利的条件，利用各方力量推动国家科技金融创新中心建设。

1.联合市级部门出台相关政策，推动创新政策先行先试

一是加强与中关村管委会沟通，我区与中关村管委会联合共同起草落实方案并出台相关支持政策，明确我区地位和作用。

二是加强与市金融工作局沟通，跟踪市局在创新试点的调研和方案制定，争取创新政策在我区先行先试。

2.推动金融功能区建设，拓展产业发展空间

一是积极维护中关村西区业已形成的科技金融业态和金融资源聚集优势，以中关村Pe大厦和金融大厦为核心，不断拓展辐射范围，打造国家科技金融功能区。

二是启动国家科技金融功能区规划建设研究，以西直门外科技金融商务区和中关村西区等重点地区为基础，分阶段推动国家科技金融功能区建设，拓展科技金融产业发展空间。

3.协调有关部门，加大力度推动四板市场建设

一是积极支持四板市场在我区开展业务，研究制定相关优惠政策。

二是联合保荐机构、中介服务机构加强宣传，加快培育首批在股权中心挂牌的企业，提高交易活跃度。

4.促进金融产业发展，完善配套服务体系

一是落实区政府“1+10”政策体系，加大金融机构吸引力度。

二是进一步完善金融产业发展政策。

三是加大金融机构走访力度，变财政招商为服务招商。

(二)搭建融资服务对接平台，促进中小微企业融资

一是配合北京市经信委推进中小微企业融资平台建设，进一步优化海淀区科技金融综合服务平台。

二是打造中小企业金融服务专营机构、科技保险、小额贷款公司、融资担保公司中小微企业信贷链条，加强政策引导，鼓励金融机构开展科技金融创新。

三是推进政银企对接，突破小微企业融资门槛，支持小微企业贷款产品的推广。四是强化服务式管理，引导小额贷款公司和融资担保公司合规经营，促进中小微企业融资。

(三)做好各项服务对接工作，促进企业上市进程

一是进一步完善企业上市工作的服务体系，加强与监管部门、指导部门的联系沟通，充分发挥区促进企业上市联席会议机制的作用，加强上市工作的横向与纵向合作。

二是把上市工作与四板市场建设工作有机结合，引导企业通过在四板市场挂牌健全公司治理、规范运作，加速上市进程，使四板市场成为企业上市的蓄水池，打造企业上市资源梯队。

三是配合做好上市公司的服务工作，协助引导上市公司募投项目、募集资金落地海淀，支持上市公司通过并购重组做大做强、参与资本市场金融创新。

金融年度工作计划 篇5

20xx年，坚持以农村金融综合改革为中心，发展普惠金融为主线，以改革举措、政策落实为推动、以政银企合作机制为抓手，以直接融资为突破口，以防范风险为底线。继续深入推进金融组织创新、机制创新、产品和服务方式创新，加强支付体系建设，构建多层次、广覆盖、低成本、可持续的农村金融服务体系，显著提升“三农”、小微企业XX县域经济的金融服务水平，力争20xx年贷款余额达100亿元。重点做好以下八方面重点工作。

一是进一步发展普惠金融。持续优化县域金融机构布局，推动金融机构深耕基层向乡镇延伸；推动农村金融服务全覆盖，进一步加强农村支付基础设施建设，打通农村金融基础服务“最后一公里”， 整合拓展提升农村金融服务站居民电费、通讯缴费及社保缴费、领取等功能，打造农村金融超市，实现金融服务“村村通”。

二是进一步优化金融体制机制。积极开展流程再造，充分发挥国有商业银行“三农事业部”、小企业中心支农、支企作用，落实系统内二级分行信贷审批权限，对风险特征类似客户开展集中授信；加强我县融资担保体系建设，推进国有担保公司增资扩股，与地方法人金融机构开展风险分担试点，建立银行、担保公司、企业风险共担机制。

三是进一步创新金融产品。选择主要农产品生产基地和农民专业合作社、家庭农场等农村经营主体，开发应用“信贷+担保”、“信贷+保险”、“公司+专业市场+农户”等贷款产品，大力创新符合“三农”、中小微企业实际的金融产品；组建农村综合产权交易平台，大力开展林权、土地承包经营权、财产权抵押担保贷款，积极探索农房、宅基地等抵押贷款试点，进一步扩大抵质押物范围。

四是进一步加大农村经济金融平台建设。探索设立村级担保基金，探索创新金融扶贫产品，积极支持现代农业发展，筹建大别山农产品交易中心，试点开展农民专业合作社信用合作，设立村级集体经济发展平台，用金融的手段支持壮大村级集体经济发展。

五是进一步完善和应用农村征信体系。对现有的农户信用信息服务平台进行系统升级，简化项目，注重实用，动态管理，适时更新；引导地方法人金融机构扩大信用贷款发放，督促涉农商业银行积极应用征信成果，发放信用贷款。

六是进一步拓展农村保险服务覆盖面。农业保险方面，继续开展政策性农业保险试点，扩大特色农业保险覆盖面，将板栗、油茶、桑蚕、毛竹、中药材等特色农业纳入保险试点；开展责任保险和人身保险。

七是进一步健全财政金融政策支持体系。加大对金融机构下沉网点的奖补，完善金融机构考核办法，对金融机构实行分类分行考核，重点考核新增存款投放当地、存贷比、户均投放量等指标；积极争取银监部门落实金寨银行业金融机构差异化监管政策，人民银行提高对地方法人金融机构支农再贷款限额，落实提高对金寨银行业金融机构涉农、小微企业不良贷款的容忍度。提高XX县法人金融机构合意贷款规模，鼓励金融机构扩大投放等。

八是进一步强化金融风险防控。开展优秀金融生态县创建，加强金融机构内部风险防控，健全监测预警体系，严厉打击非法集资、骗贷、骗保和恶意逃债行为，维护银行债权；加强“二类”公司的监管，实施第三方审计；继续加大金融知识的宣传和培训。

金融年度工作计划 篇6

本人自XX年12月份参加工作至今，已经有一年时间。一年中，在单位领导和同事们的悉心关怀和指导下，通过自身的不懈努力，我各方面都取得了较大的进步。现向单位领导和同事们就我一年来的工作汇报如下：

一、在思想上

通过参加工作和单位组织的一系列学习培训，使我深刻地意识到学习理论知识与实践相结合的重要性和必要性。工作前的我，对集体荣誉感和大局意识是那样的淡薄，更不懂得什么叫做解放思想。工作一年了，从工作到生活，从生活到实际，每一个环节都是那么的重要和不可忽视。从事金融工作的我们，尤其是从事一线柜台业务的我，时刻都要保持一种高度警惕和认真细致的心态，领悟到什么才叫：把一件事重复地做好就是成功的道理!面对金钱，我们应经得起考验和诱惑，牢固树立正确的金钱价值观。安全保卫，大于天，我们必须时刻提高安全防范意识，加强内控管理，筑起一道坚固的安全防范长堤。

二、在工作上

继续保持良好的工作作风和积极上进的学习心态。多向老员工请教和学习，做到不耻下问。勇于探索和发展新业务和新品种，积极搞好外围揽储，结合自身工作实际，进行自查、自纠，找出工作中所存在的问题，善于发现问题，勤于思考。记得刚刚着手工作的我，是那样的迷茫和不知所措。办理业务时都会紧张不安，怕出错。所以刚刚开始的那段日子对我来说真的很难熬。其实这并不能很好的开展工作，只会给自己增添更大的负担和压力。后来，通过不断实践和摸索，我也终于克服了畏惧的心理，业务也开始逐渐从陌生到熟悉，从紧张不安到镇定自若。现在，工作对我来说是一种乐趣，更是一种责任和崇高的使命。

三、在生活上

从不会到会，从不知道到知道，从无到有，从依赖到独立，这是一段短暂而漫长的路程。经过一年的努力和拼搏，我已经开始学会自己理财，以前只知道没钱就向父母伸手的我，现在居然轮到自己“当家”，自己掌握经济。就连平时的作息时间也不能再像参加工作前那样没有规律了，每天都要把握好自己的每分每秒，什么事情也都只有靠自己去处理，再也不能够依赖家人和身边的朋友了。参加工作后，有时遇到加班可能就要很晚才能回家，也有时因为工作需要，就连休息也都在加班加点。当每天结束完忙碌的工作后便是拖着疲惫的身躯回家。这就是工作，虽然有些累，但却是那样的充实而有意义。

当然，在这一年工作中，我也有做的不够好的地方。思想上还不够成熟，工作上不够主动，生活上不够自律。希望通过今后的勤奋和努力，进而改正过来，争取做到最好。在接下来的一年中我能够做的更加好。

时间过的真快，转眼工作已经一年了，回首往日的点点滴滴，心中不由得掀起了一阵沉思。总之，工作短短的一年，却是我人生角色转换的一年，是我不断成长的一年，也是我对农村金融事业由陌生进而熟悉、热爱并愿意为之终生默默奉献的一年。

最后，籍此20xx来临之际，衷心祝愿我区XX事业兴旺发达，再创佳绩!祝我区农信全体同仁在新的一年里：身体健康、工作顺利、家庭幸福、万事如意!

下面我们公司明年的工作计划：

一、建立金融工作网络，做好区金融工作

拟定在年初建立区金融工作领导小组，由政府分管领导任组长、发改、经科、财政、工商、税务等政府部门参与，各街道为成员单位的区金融工作网络体系，有效开展区域性金融工作。

二、加强农村小额贷款公司监管检查、落实长效机制

(一)、进一步充实监管力量，加强对监管员的专业培训及业务交流。

(二)、做好日常动态监测。计划每月按要求做好6家农贷公司监管报表，将农贷公司数据与监管系统数据进行比对分析，对数据出现不一致的情况下及时与农贷公司联系，找出原因，及时更正或进行情况说明。如果发现3个70%偏低或者贷款利率、不良贷款率偏高等情况，及时提醒农贷公司，要求该公司在今后的经营活动过程进行注意和调整。

(三)、做好监管评级考核复查工作。6月上旬，配合市金融办完成对昌融公司的20xx年度监管评级考核复查工作。7月初，配合省金融办完成对鑫鑫、广银和昌信3家农贷公司20xx年度监管评级复查工作。8月末，聘请会计师事务所完成对友谊公司20xx年度监管评级考核复查工作。

(四)、认真履行职责，为农贷公司提供服务。对XX公司的营业地址变更，XX、XX和XX公司的银行外融资等申请，按规定及时进行审批。对XX公司申请的财政性补贴和农贷公司申请的所得税减半等申请及时审核和上报。

(五)、成立XX市小贷协会片区活动小组。拟定在今年成立XX市小贷协会片区活动小组，XX农贷被推选为首任组长单位，计划在6月份举办第一次活动，10月份举办第二次活动，重点学习小贷公司管理经验，特别是风险控制方面好的做法和措施。

三、拓宽企业融资渠道、积极推进企业上市工作

(一)、调查走访企业，梳理筛选区内拟上市企业，建立名录库，储备后备资源。

(二)、加强对上市后备资源的培育。经初步了解，辖区内有5家企业有上市意向。

(三)、与中介机构开展战略合作。拟定与证券公司营业部签订战略合作协议，为企业提供融资服务，拓展企业融资渠道。

(四)、强化服务指导功能。

(五)、协助拟制订区推动企业上市的扶持政策。其中重点扶持区域内服务业企业及成长性较好的科技型企业。

(六)、开展银企对接活动。主动与经信科技局企业服务处联系，拟共同开展为中小微企业融资服务的银企对接活动。

四、开展预防和打击处置非法集资活动

(一)、成立领导小组，统一负责开展预防和打击处置非法集资活动。

(二)、计划在今年2-3月份开展集中宣传活动，为扩大宣传效果，准备宣传海报、宣传手册和宣传短片，制作横幅和宣传袋，并将宣传材料发放至各街道。在3月初集中开展举办讲座、设置宣传台、挂横幅、张贴海报、播放宣传片、发放宣传手册和发放宣传袋等形式的宣传活动。

(三)、对涉嫌非法集资的情况及时处置。有信息显示，XXXX商务有限公司以养生、度假、旅游的名义涉嫌非法集资，我们计划与公安分局和XX街道即刻取得联系，了解情况，要求街道上门查看，协助市金融办接访，安慰涉及的有关人员。

(四)、参与XX市涉众型经济违法犯罪案件信息共享平台建设工作。根据市预防和打击处置非法集资工作领导小组的通知精神，计划认真参与共享平台建设工作，积极提供相关资料，完成平台测试的工作要求。

(五)、拟定于9月份，协助市金融办完成金融创新服务月系列活动。

五、积极开展筹建科技小贷公司

(一)、上报XX小贷公司年度发展规划。

(二)、整理设定XX小贷公司设立基本条件。

(三)、初步确定设立地点，拟设在XX科技园内。

(四)、积极与有意向企业洽谈，落实主发起人。

金融年度工作计划 篇7

20xx年的工作已经在我行严格要求的"三抓"政策中结束，银行营业部年度工作计划。根据我行08年一年来会计结算工作的实际情况，明年的工作将继续以三个方面着手：抓服务、抓质量、抓素质。为将工作顺利进行，根据实际情况制定我银行营业部工作计划。

一、一切以客户为中心是银行工作计划的宗旨，做好结算服务工作。

客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信誉.

1、我行一直提倡的"首问责任制"、"满时点服务"、"站立服务"、"三声服务"我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。

2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞争能力。

3、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。

4、以银行为课堂，明年我们将举办更多的银行结算办法讲座，增加人们的金融知识，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。

5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。

二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量。

随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求。

1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度执行的钢性，提高约束力。

2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理(确保我行开户单位的质量)和上门服务。

3、进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。

4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安全，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。

5、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少差错杜绝结算事故。

6、切实履行对分理处的业务指导与检查。

7、做好会计核算质量的定期考核工作。

三、以人为本提高员工的全面素质。

员工的素质如何是银行能否发展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍。

1、把好进人用人关。使银行员工工作计划明细，且每个员工都有自己的目标，有冲劲。银行业听着很美，其实充满竞争和风险，所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的能力且要能发挥员工最大潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的积极性。

2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训计划上报人事部门，准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行培训。

3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。4、勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理素质。

5、有计划、有目的地进行岗位轮换，培养每一个员工从单一的操作向混合多能转变。

金融年度工作计划 篇8

有人说，金融是经济的血液，很庆幸自己能加入输血者的行列，为中小企业解决融资困难尽自己的微薄之力。融资担保行业对我来说是一个全新的行业，也有幸公司能给我这个机会和平台，与公司一同成长。当前中国经济正面临着经济结构转型的关键时期，高通胀、低增长、高房价、低收入等一系列经济、问题摆在中国政府面前，采取稳健的财政政策和货币政策成为20_年宏观经济调控的主基调，在这种市场流动资金严重不足的情况下，众多中小企业面临着一场生死之战，流动资金濒临断裂成为大多数企业共同面临的问题。对于担保行业的从业人员来讲，无疑是一次绝好的发展机会，当然陷阱和机会往往只是一步之遥。收益与风险同在，如何在良莠不齐的客户群中，通过我们自己的专业知识和风险控制能力去糙取精，找出我们的准客户，是每个从业者必须具备的能力。但是深知自己的能力还远远不及，作为业务人员，给自己制定了以下工作和学习计划，希望通过自己的努力和勤奋，能更快更好的完成各项工作。

业务部作为公司的窗口，直接面对客户，个人的一言一行代表着公司的形象，因此必须树立良好的个人形象和精神风貌，掌握全面的业务知识。我们给客户传递的不只是信任感，更是一种信赖感。担保行业不同于一些传统行业，我们不需要对客户卑躬屈膝，当然也不能唯我独尊。应该不卑不亢、坚持原则、自信、大方，建立一种互利、互信、平等的合作关系。熟悉公司每种业务的办理流程和所需资料，加强专业知识的学习，如财务、法律等，是我工作的第一要务;了解每个行业的发展状况、变化趋势，结合自贡本地经济结构特点，重点掌握化工、机械加工、塑料制品、建筑建材等传统基础性行业的现状和趋势，成为我第二阶段的学习目标。学会分析企业的经营情况，建立一套分析模型，从定性分析做到定量分析，使每个企业的真实经营情况得以还原，帮助我们更好的判断风险、评价风险、控制风险，成为我第三阶段的学习目标。

做业务离不开营销，一个好的业务人员不仅是会卖产品，更是会营销自己。树立良好的精神风貌和专业的个人形象，有道德、讲原则，在工作中游刃有余，展现自己独特的人格魅力，我想，营销的第一步已经成功了。如何才能建立自己的营销体系，不仅能使客户找到你，还能与客户成为朋友

，其中第一条就是得到银行、信用社、邮政储蓄等一系列金融机构的支持，与他们建立良好的合作关系，让他们为我们带来更多优质的客户。第

二、让客户为你带来更多的客户，认真对待每一笔业务，用心对待每一个客户，相信他就会给你带来更多的客户，你的财富就会源源不断。第

三、通过网络、媒体等公共平台需找你的目标客户，当然也包括你的亲戚朋友都会成为你的帮手，有效的利用身边一切可以利用的资源、整合资源，相信就能事半功倍。

通过这段时间跟随公司团队所做的几笔业务，我发现担保公司在执行反担保时比较被动，大多的反担保措施都只能在合同中约定，难以得到法律层面的支持。能否成功的设计反担保方案成为我们控制风险的关键。众所周知，各项指标都很优秀的企业都不会成为我们的客户，能与我们合作的都是存在某种瑕疵的企业，在这种情况下，我们既要控制风险又要开展业务，给我们提出了更高的要求。对客户的反担保要做到深入挖掘，重点分析，按照公司领导的核心要求“增大客户的还款意愿，增加客户的违约成本”，那么我们必须对客户进行深入、细致的调查，摸清企业的真实情况，特别是法人的个人资产要深入挖掘，不容客户隐瞒或虚构，只有这样才能对症下药，设计出最佳的反担保措施。其次，换位思考，从客户角度出发分析哪些反担保措施是客户觉得制约力最强的，在反担保设计中做到“覆盖面广，核心抵押物突出，执行难度低，变现能力强”。

虽然风险控制不是我们的工作重点，但作为业务人员的我应该尽自己所能把风险控制在第一阶段。首先确保收集资料的详尽、真实、准确，其次在现场调查中做到客观、深入、细致，做到多渠道、重验证，全方位对企业进行了解调查，利用好工商部门、银行、税务部门、企业上下游关系等诸多渠道。业务人员也应该是一个多面手，对财务和风控也应该认真学习，建立一套定量的风险评价体现，使自己在工作中也能反复验证，不断改进。使自身的业务能力得到全面提升。

人不仅要会走路，而且应该学会不走寻常路。任何时期的墨守陈规、固步自封终将导致被淘汰，对于高速发展的现代企业更是如此。担保业是一个受政策面和资金面制约力极强的行业，要在这个行业里立足、生存，必须要学会创新，才能更好的应对不断变化的市场。尤其是国家正在逐步实行利率市场化改革，说明国家正一步一步放宽金融市场，把资金交给市场，使优质资源得到更大限度的资金支持，更好的发挥市场效应，使市场的供求关系得以最大限度的提升，当然这样加大了整个金融体系的风险，那么我们更要学会更好的控制风险，解读政策、顺应政策、应用政策，制定更合理的发展方向，并针对一系列宏观经济的变化更好、更快的对我们的工作方法做出调整，不断提升风险防范意识和服务意识，创新思维，这样才能更好的完成工作。

金融年度工作计划 篇9

20××年，我局在xx区委、区政府的正确领导下，坚持以科学发展观为指导，按照“依法审计、服务大局、围绕中心、突出重点、求真务实”的工作方针，充分发挥审计保障国家经济社会健康运行的“免疫系统”功能，不断加大审计执法力度，全面提高金融审计工作水平和质量。现将20××年工作计划如下：

一、首先，存在的不足

1. 时间紧、任务重，审计力量严重不足，20××年我局财务审计人员4名，下半年3名。审计任务越来越重，直接导致审计工作的“赶进度”，深度和宽度不够，严重影响了审计质量，也导致审计风险的加大。

2. 审计力度不大、质量不高、资源利用不够合理。由于审计项目多集中在每年的4-10月份，为了完成上级部门和区委、区政府下达的审计任务，审计人员往往同时进行多个审计，由于时间紧只是为了审计而审计，不能深入查证，直接导致了很多项目无法深入，力度不大，质量不高。审计与纪检、监察、信访、财政等职能机关沟通不够充分，这与部分单位的资料保密性强无法共享有关。

3. 审计业务更新不快，手段落后。目前，审计工作正处于从传统走向现代发展的转型阶段，计算机审计开始普及，Ao审计运用于审计的各方面。而我局审计人员自身计算机水平参差不齐，运用Ao审计的能力低，每年到市局及省厅外出培训、学习的人员数量少，在新知识、新理论的主动学习和更新方面，还有很大差距。

4. 审计工学矛盾突出。长期以来，我局审计人员忙于完成审计任务、疲于奔命现象非常突出，无法从根本上保证学习时间和精力 ，审计干部难以协调好工作和培训的关系，影响了审计人员综合素质的提高。政治学习和思想工作重视程度还不够。侧重于审计工作，对政治学习存在应付思想。

二、20××工作计划

20××年工作安排作为经济监督部门，今后我们更要履行好职责，充分发挥审计保障全区经济健康运行的“免疫系统”功能，为全区“保增长、促发展”服务。 20××年，我局将把经济责任审计工作和固定资产投资审计作为重点工作来抓：

(一)保质保量完成上级审计机关下达的各项审计任务

(二)经济责任审计按政府制定的审计工作计划进行。

(三)固定资产投资审计

1. 落实工程结(决)算必审制度 xx区政府投资建设项目(包括维修、改造项目)全部实行工程结、决算必审制度，建设单位不得自行委托中介机构审核。此外为了强化审计监督，按照《审计法》规定的职责，配合财政、纪检、检察等部门介入政府建设项目招投标(包括建设项目、大宗材料、重要设备、特殊材料等)过程。

2. 审计监督的方式 依据建设项目的实际情况，我局将从专业角度及项目要求，通过竞争性谈判、备用库筛选、民主决策等方式择优有资质的社会中介机构参与审计工作，充分发挥各自优势，形成合力。

3. 大力推行跟踪审计工作 对政府投资建设项目进行跟踪审计，控制工程造价，进而节约财政资金，发现并避免工程建设中违反财经法纪行为的发生。

4. 积极推行清单报价 依据《建设工程工程量清单计价规范》(GB50500-20××)中要求全部使用国有资金投资或国有资金投资为主的工程建设项目，必须采用工程清单计价。我局也将对新开工的建设项目采用清单报价的方式进行工程招投标工作，合理规避政府投资建设项目的风险。

三、其他工作

作为经济监督的部门，今后我们更要履行好职责，充分发挥审计保障全区经济健康运行的“免疫系统”功能，为全区“保增长、促发展”服务。

1.结合区委、区政府的工作重点，安排做好审计调查工作，通过综合调查和分析，提出审计调查报告，使区委、区政府了解全区各类资金数量、运行情况，为下一步更好决策提供依据。

2.完成区委、区政府交办的各类审计工作。

3.继续以强化学习型党组织建设为契机，不断加强审计机关党组织建设，推动审计工作的健康发展。

金融年度工作计划 篇10

为着力完善萍乡陶瓷产业基地中小企业融资担保体系，向中小企业提供便利的融资渠道和优质的融资担保服务，促进企业稳健持续发展，经区委批准于20xx年6月成立了xx市xx区中小企业融资担保中心和xx投资有限公司，鉴于融资担保工作的特殊性，根据《xx省融资性担保机构管理暂行办法》的有关规定：凡是设立担保机构须经省政府金融办批准，并颁发融资性担保机构经营许可证后方可开展融资担保业务。由于省金融办1、2月份对全省融资性担保机构进行规范整顿，暂时不批新成立的担保机构，所以目前我个人认为可以从以下几个方面来开展工作：

一、迅速按《xx融资性担保机构管理暂行办法》的有关规定准备好相关资料

争取尽早到省金融办把经营许可证办下来。

二、加强与银行沟通，选定合作银行，简化贷款手续，充分发挥担保公司的作用

先由单一合作银行再向多家合作银行发展，推进与金融机构合作机制与信息沟通机制的形成，积极落实“利益共享，风险共担”机制和进行适当的利率调整，从而建立公平合理的协作关系，为企业融资牵线搭桥。

三、建立和完善中小企业信用体系

第一、开展中小企业资信评估。深入企业了解其财务、生产、销售等情况，通过查询收集企业的具体信息，由企业申报资金需求，将征集的信息统一提交管委会评审。

第二，建立中小企业动态信用信息数据库。对所有评定等级的中小企业建立信用信息库，包含中小企业的信用等级、法定代表人、注册资产、经营范围、纳税额度等信息，在湘东政务网站公布，提供可供查询的开放式渠道。

第三，建立企业的守信褒扬与失信惩戒机制。企业的信用与担保机构和银行的业务相衔接，对资信等级高的中小企业，登记审核机构应简化年检手续，逐步实行备案制；对于失信企业，将其打入各种融资方式的黑名单，使其被市场自动淘汰，或者促其强化信用观念、履约守信。