最新理财方案必备。
预先做好计划，以确保工作更加轻松且高效。时常需要提前准备方案，写出一份出色的工作方案代表着个人能力。接下来是关于“理财方案”的文稿，希望大家喜欢。如果您觉得这篇文章有意思，不妨与身边的朋友分享！
理财方案(篇1)
活动主题：理财取经路漫漫，我们与您共相伴
求取理财真经路漫漫，我们与您同行相伴，不仅有大笔丰厚收益，还有劲爆奖励等着您！
时间：2015年8月3日至8月16日
活动说明：结合取经典故，专题页面设计切入点为“理财真经”，结合理财和取经，达到吸引用户参与效果。同时针对7月份新注册回款用户，最低奖励门槛仅1000元，可以有效促进新用户二次投资，向真实投资用户转化。
活动规则：
在活动期间，用户可以通过投资不同的产品来累计相应的距离，用户可以根据最终的距离前进获得相应的**奖励。（专题页中以动画**形式表现）
投资日收益：100元可累计1米
月投资利润a:100元可累计200万
月投资b:100元可累计4米
前进距离现金奖励
10米8元
50米18元
100米38元
200米88元
500米258元
1000米588元
2000米1288元
5000米3888元
用户的最终前进距离以活动结束后的实际距离为准；
现金奖励将在活动结束后7个工作日内发放；
如有任何疑问，请拨打服务**400-617-8787；
理财平台拥有活动最终解释权。
理财方案(篇2)
老当艺状
赫艺财富莱阳分行2015年客户答谢会
三方视觉文化传媒****
2015.8
一、活动目的
1口碑营销：树立高质量的企业形象，让客户口碑相传
2信任感：维护签约客户关系，让客户享受企业服务，感受企业文化
二、活动主题
老当“艺“壮
传递“理财”可以让生活更美好的理念，体现客户对于赫艺财富的重要性
三、活动形式
本次活动的受邀客户主要是中老年群体，他们有钱有闲，爱小便宜，喜欢收支平衡，通过理财赚钱。因此，结合其特点，表现形式要活泼、轻松、扎根。
这项活动采取午餐会的形式。
四、 活动流程
会场布置：活动前一天进行
9： 00-10:00客户签到周期**国汇宣传**
10： 儿童舞蹈开幕式
10:05-10:10 主持人开场
10： 10-10:15国汇领导致辞
10： 15-10:20特邀**嘉宾致辞
10： 20-10:25签名客户代表发言
10： 25-10:30事业部负责人介绍产品及奖励政策
10:30午宴正式开始
10： 30-10:35古典歌曲表演
10： 35-10:50烟台市书法家协会特邀书法家题字
10:50-10:55 **环节
10： 55-11:00京剧经典桥牌表演
11:00-11:05 **环节
11：05-11：25特别邀请卫生专家讲学
11:25-11:30 **环节
11： 30岁后，顾客离开酒店参观酒店
五、 执行环节说明
客户邀约
负责部门：业务部
提前15天左右用口头稿件邀请客户，提前3天左右用短信邀请客户，确定具体的邀请客户数量，汇总到行政部。
开场表演：
儿童歌舞
与会的客户大部分属于祖孙三代，对于孩子有着情不自禁的喜爱。因此，根据这样的心理特点，让孩子们表演开场舞，让顾客从一开始就感觉良好。
活动筹备阶段，策划部负责与当地儿童艺术学校联系。
穿插表演：
老三届歌曲串烧
业务部同事自己选择老三届时代的知名歌曲，排练在会议当天演唱，可以引起台下客户的共鸣。
特邀嘉宾：
健康养生专家
邀请健康专家现场进行健康讲座。现代全民养生时代，中老年人由是如此，借助活动向客户传授相关养生知识，体现赫艺财富的关怀，增加客户的好感。
奖品建议：
以保健品为主，如保健锅、电子血压计等。
其他事项：
场地布置：外围区、拱门、功夫坊、易拉宝、桌牌；舞台区、背景板、音响设备、地毯；宣传资料、单页、名片、宣传片；其他，领导胸花、接待绶带。
工作人员：摄影、摄像各一名；接待4人。
理财方案(篇3)
理财方案
随着社会经济的不断发展，人们的生活水平不断提高，人们对于财富管理越来越注重，很多人都在积极寻找一些合适的理财方案，以此实现财富的增值和保值。但是，在选择理财方案时需要考虑很多因素，如风险、回报率、流动性以及个人偏好等等。
在选择理财方案时，首先需要明确自身投资的目的和风险承受能力。如果是为了短期存款，那就需要选择低风险、高流动性的理财产品，如活期存款、货币基金等。而如果是为了长期投资，那就可以选择一些风险适中，回报稳健的理财产品，如债券基金、股票基金、指数基金等。
其次，需要充分了解理财产品的投资周期、收益率、费用等信息。不同的理财产品收益率和费用会有很大的差别，可以通过对比来选择最适合自己的产品。同时，在购买理财产品时还需要注意是否有投资门槛和赎回限制等。
综合考虑上述因素后，可以得出一些比较常见的理财方案。
1.存款型理财方案
存款型理财方案是指将资金存入银行或信托公司，获得存款利息的方式。这种方式安全稳健，风险低，并且利息收益相对稳定。适合于风险承受能力较低的投资者。
2.债券型理财方案
债券型理财方案是指将资金投入债券基金，以购买国债、公司债券、金融债等债券类产品。这种方式风险较低，回报稳健，并且收益相对于存款型理财方案更高。适合于风险承受能力较低的投资者。
3.股票型理财方案
股票型理财方案是指将资金投入股票基金，以获取股票市场的收益。这种方式风险较高，但回报也有可能较高，适合于风险承受能力较高的投资者。
4.混合型理财方案
混合型理财方案是指将资金投入混合型基金，以获得股票市场和债券市场的收益。这种方式风险较高，但回报相对较高，并且能够分散风险。适合于风险承受能力较高的投资者。
除了以上的几种常见的理财方案外，还有很多其他种类的理财产品可以选择。但不管选择哪种方式，都需要根据自身情况、风险承受能力和投资目标等因素来进行选择。理财方案不是一成不变的，需要根据市场变化不断调整，以达到最好的理财效果。最终达到财富保值增值的目的。
理财方案(篇4)
“春节我理财”社会实践活动方案
美好的生活需要自己去经营。美好的生活来自个人经历。生命内力的觉醒需要经验召唤。为进一步帮助同学们积极主动发展，体验生活，形成正确的人生观、价值观，根据五常市时代学校“自主管理力、自主学习力和自主生活力”建设的要求和实践活动安排，经学校研究决定于2015年2月19日（正月初一）— 2月25日（正月初七）开展“春节我理财”社会实践活动。
一、活动主题
体验生活快乐成长
二、活动领导小组
组长：王国秋、张来忠
副组长：曹喜伟、何艳艳、邹福坤
组员：于海涛、何艳辉、程世财、那志远、陈玉兰
刘明、刘彦春、李宝城、皮彦威
三、活动理念
深刻的教育来自于学生自身的深刻体验。
生活是美好的，但孩子们必须自己去体验。
生命是宝贵的，但孩子们必须自己探索。
四、活动目标
1加强学生节日生活教育，引导学生树立正确的人生观和人生观。
2培养学生的生活自理能力、感恩父母的意识、对家庭和社会的责任感。
三。通过体验，让学生了解生活的美和亲情。
4让学生明白，一个好的生活取决于自己的努力。
5挖掘家长资源，形成家校教育合力。
五、活动发动
1.放寒假前，各班召开“春节我理财”主题班会，讨论交流活动意义，以小组为单位展示活动目标，班级形成具体实施计划。
2各班利用班级家长会对家长进行培训，确保家长有做孩子生活导师和生活导师的意识和能力。
六、活动内容
（一）必做科目
1.做好一周“家庭ceo”
（1）“今周我当家”开始时召开一次“新闻发布会”，向全体家庭成员汇报关于本周的目标、计划、实施办法。做好家庭预算，科学安排，合理消费。
（2） 做好一周的饮食，饮食科学，合理搭配。如果一日三餐，可以向父母或其他人求助，但不能耽误家人的工作和其他生活安排。
（3） 选择合适的交通工具，到市场和超市购买日用品。随身携带购物袋，拒绝白色污染。
（4）做好家务。做餐桌，洗碗筷，清理垃圾，拖地洗衣服，铺床。
（5）每天写好日记，记录点滴感悟，记录整理好自己当家的历程，有条件者用相机、dv等记录下有意义的过程。
（6）活动结束时，召开总结会，发表当家感言，并写出“今周我当家感悟”。邀请家长写出“家长感言”。
2.当好家庭“外交官”
（1） 安排好探亲访友计划，准备好要带的礼物，注意文明礼仪。
（2）负责亲朋好友来访接待。接人待物，礼貌得体。
（3） 向亲戚、同学拜年（不能去的可以**拜年）。至少访问一次邻居。
3.当好家庭“亲情大使”
（1）和家长倾心进行一次交流，说出自己的“悄悄话”。
（2） 探望爸爸妈妈的工作，如果条件允许，可以代替父母做一小时的工作。
（二）选做项目
1.发明一件家庭生活用具，或改造一件陈旧生活用具。
2创造一种美味的食物来满足大多数家庭成员的口味。记录下详细制作过程，并用相机留下**（配文字说明），返校后参加学校美食菜品评选，学校将评出10道创新菜品予以奖励（学校出展板表彰），并在餐厅按你所创造的制作秘方制作，与全体同学分享。
三。帮助爸爸妈妈改掉坏习惯（如酗酒、浪费、骂人、抽烟、晚上不关电器电源等）。
4说服你的父母和你一起读一本好书，写下你的感受。全家人围绕某一主题组织家庭阅读或辩论会。
5组织亲戚大聚会，照顾好大家，合影留念，写感想。
七、活动评比
1.表彰奖励
（1）各班级成立评价团队，每班评出10名“春节我理财”活动最佳个人和2个活动最佳小组。
（2） 每学年选出3个高级班和12个最佳活动小组。
（3）各学年根据活动情况给各班级量化打分排队，学校将结果纳入三月份五星级班级评比“文化建设星”评价；学校根据活动的开展和实实情况对每各年级进行评估。
2.宣传展示
（1）优秀活**片展示。每班提供12幅**，其中做家庭“ceo”（做饭等）**5幅（背面分别做上标记a1a2a3a4a5）,做家庭“外交官”（走亲访友）**5幅（背面分别做上标记b1b2b3b4b5），做家庭“亲情大使”**5幅（背面分别做上标记c1c2c3c4c5），自创美食菜品**两组(背面分别坐上标记d1d2).所有**后面都要有不超过20字的**说明（注意不要污染了**），**统一用一个信封装起来写上班级，上交至政教处。
（2） 校刊、校报出版、学校广播电台。各年级评选出优秀“预算收支计划”、“当家日记”、“当家成长感悟”、“家长感言”各20份。学校在校刊、校报和学校广播电台中择优录取。
3.学校美食菜品评选。学校将评出10道创新菜品并奖励学生（学校将展示展板进行表彰）。
八、对家长的建议
任何一个孩子的性格都有父母的影子，父母是孩子的启蒙老师、终生老师也是孩子一辈子的人生导师，希望家长在“春节我理财”活动中做到：
1.认识到位。本次活动是帮助学生树立正确的人生观、价值观和人生观的绝佳体验。
2.帮助孩子完善“春节我理财”的全过程，并积极参与其中，孩子的成长需要家长的陪伴。
3.学生做的不一定多么好，但经历最重要，一定用欣赏的眼光及时作出鼓励和肯定，孩子的成长需要家长的表扬。
4家长必须在这项活动中为孩子树立榜样。
5请在孩子总结感受后写下家长的意见，让家长的肯定和期望能树立孩子坚定的信念。
五常市时代学校
二〇一四年十二月二十四日
理财方案(篇5)
在致富过程中，投资者不断积累财富，然而手中的财富如果不懂得好好把握，合理理财，不但不会增值，反而会越来越不值钱。那么，我们该如何选择适合自己的投资理财方式呢?
第一,职业决定理财观念。
有人说个人投资理财首要是时间的投入,即如何将人生有限的时间进行合理的分配,以实现比较高的回报。其中,你的职业决定了你能够用于理财的时间和精力,而且在一定程度上也决定了你理财的信息来源是否充分,由此也就决定了你的理财方式的取舍。你所从事的职业也必然会影响到你的投资组合。而对于一个从事高空作业等高风险性作业的人而言,将其收入的一部分购买保险自然是一个明智的选择。
第二,收入决定理财力度。
当家理财,当然要有财可理。对于平常家庭而言就是收入。俗话说,看菜吃饭,量体裁衣。你的收入多少决定的你的理财力度,毕竟超过自身财力,玩“空手道”式的理财方式于一般常人而言是难以成功的。所以人们才会说将收入的1/3用于消费,1/3 用于储蓄,还有1/3 用于其它投资。如此,你的收入决定了这最后1/3 的数量,并决定了你的投资理财选择。
第三,年龄决定理财思路。
年龄就是种阅历,是种财富。人在不同的年龄阶段所承担的责任不同,需求不同,抱负不同,承受能力也不同。所以有人将人生投资理财分探索期、建立期、稳定期和高原期等四个阶段,每个阶段各有不同的理财要求和理财方式。
如20―30岁时,即探索期,年富力强,风险随能力是最强的,可以采用积极成长型投资模式。
30―50岁即建立期,家庭成员逐渐增多,承担风险的程度较低,投资相对保守,但仍以让本金快速成长为目标。
50―60岁即稳定期,孩子已经成年,是赚钱的高峰期,但需要投资风险。
到了65岁以上即高原期,多数投资者在这段期间将大部分资金存在比较安全的固定收益投资项目上,只将少量的资金投在股票上,以抵御通货膨胀,保持资金的购买力。
第四,性格决定理财方式。
每个人都有自己的个性、兴趣和爱好，它们决定了每个人的投资理财观念：有的属于保守型、有的属于冒险型、有的则属于中立型。就像人的个性，每个投资理财品种也都有着各自的优点和缺点：储蓄、国债、保险等投资理财产品收益稳定，风险系数非常小，比较适合保守型的人去投资;股票、外汇会带来大收益，也可能造成大亏损，投资者必须具有非常强的承受能力，比较适合冒险型人去投资。
任何人如果能以清醒的头脑、大胆而科学的态度去选择合理的投资理财方式，一定会马到成功!
理财方案(篇6)
个人投资理财方案
随着社会的发展，越来越多的人开始意识到个人理财的重要性。然而，在众多的理财方案中，如何选择最适合自己的方案呢？本文将介绍一些适合大多数人的投资理财方案。
1.定期存款
定期存款是一种风险极小的理财方式，适合于那些稳健型投资者。定期存款通常有不同的存期和利率，可以根据个人实际情况选择。一般来说，定期存款带来的收益不高，但是非常稳定，可以作为其他投资的基础。
2.股票基金
股票基金是一种风险与收益相对均衡的理财方式，适合于那些有一定风险承受能力的投资者。投资股票基金需要对市场有一定的了解和判断力，同时需要选择一些比较可靠的基金公司，并且进行适当的分散投资。
3.债券基金
债券基金是一种风险比较低的理财方式，适合于那些保守型投资者。债券基金的投资主要集中在各种固定收益证券上，收益也比较稳定。投资者可以根据自己的风险承受能力选择不同类型的债券基金。
4.ETF基金
ETF基金是一种把投资组合打包成为一个交易品种的基金，可以在股票市场上进行交易。ETF基金相对于股票基金来说，交易更加灵活，投资者可以随时买进卖出。ETF基金也具有较高的流动性，方便投资者进行资产配置。
总之，投资理财是一个需要长期计划和策划的过程，选择适合自己的理财方案需要了解自己的风险承受能力、了解市场，并进行适当的分散投资。建议投资者在选择投资产品时，可以在多个方面进行综合考虑，减少风险，提高收益。
理财方案(篇7)
面对市场上各种各样的理财产品时，很多投资者都不知道哪种产品适合自己，也不知道在投资理财时需要考虑哪些因素。下面一起来看看！
有人说个人投资理财首要是时间的投入,即如何将人生有限的时间进行合理的分配,以实现比较高的回报。其中,你的职业决定了你能够用于理财的时间和精力,而且在一定程度上也决定了你理财的信息来源是否充分,由此也就决定了你的理财方式的取舍。你所从事的职业也必然会影响到你的投资组合。而对于一个从事高空作业等高风险性作业的人而言,将其收入的一部分购买保险自然是一个明智的选择。
当家理财,当然要有财可理。对于平常家庭而言就是收入。俗话说,看菜吃饭,量体裁衣。你的收入多少决定的你的理财力度,毕竟超过自身财力,玩“空手道”式的理财方式于一般常人而言是难以成功的。所以人们才会说将收入的1/3用于消费,1/3用于储蓄,还有1/3用于其它投资。如此,你的收入决定了这最后1/3的数量,并决定了你的投资理财选择。
年龄就是种阅历,是种财富。人在不同的年龄阶段所承担的责任不同,需求不同,抱负不同,承受能力也不同。所以有人将人生投资理财分探索期、建立期、稳定期和高原期等四个阶段,每个阶段各有不同的理财要求和理财方式。
如20―30岁时,即探索期,年富力强,风险随能力是最强的,可以采用积极成长型投资模式。
30―50岁即建立期,家庭成员逐渐增多,承担风险的程度较低,投资相对保守,但仍以让本金快速成长为目标。
50―60岁即稳定期,孩子已经成年,是赚钱的高峰期,但需要投资风险。
到了65岁以上即高原期,多数投资者在这段期间将大部分资金存在比较安全的固定收益投资项目上,只将少量的资金投在股票上,以抵御通货膨胀,保持资金的购买力。
每个人都有自己的个性、兴趣和爱好，它们决定了每个人的投资理财观念：有的属于保守型、有的属于冒险型、有的则属于中立型。就像人的个性，每个投资理财品种也都有着各自的优点和缺点：储蓄、国债、保险等投资理财产品收益稳定，风险系数非常小，比较适合保守型的人去投资;股票、外汇会带来大收益，也可能造成大亏损，投资者必须具有非常强的承受能力，比较适合冒险型人去投资。
1.如何选择适合自己的投资理财方式?