2020银行个贷客户司理个人工作总结

2020银行个贷客户司理个人工作总结。

相对来说,很多人在写个人工作总结的时候没有灵感,可以有几篇借鉴的范文可以让我们的效率事半功倍,那么,拿得出手的个人工作总结模板有哪些,还有多少方面是需要我们去权衡分析的吗?小编特地为大家精心收集和整理了“2020银行个贷客户司理个人工作总结”,仅供参考,欢迎大家阅读。

20xx年已颠末去,作为江苏银行的普通员工,我深认为这一年是重要繁忙而充足的。下面我对本身一年的工作表现作一下总结,既是对曩昔的自我评价,也为来年作一个优越的开端。

一年的工作中,我赓续增强思想道德方面的自我学习与教导,建立了正确的世界不雅、人生不雅和代价不雅。在领导的指引下,在同事的赞助下,我进一步加强工作责任心、改进工作风格、进步工作效率,充分贯彻科学成长不雅和立异精神,理论联系实际积极投身到建行的各项革新中去。

一年来,在领导的关切赞助下,在同事们真诚密切的共同中,我的工作得以顺利展开。我的岗位是个贷司理,主要稽核个人类贷款的新增。这就要求我赓续地营销开发新客户。在平时的客户营销及业务拓展中,我注重开发思路,立异求变。针对我行花费金融上浮80%以上的贷款产品,我尽可能多地拜访各个商圈中的专业市场,了解他们的经营环境、市场动向,和商户多打仗、多沟通。此外我行的小贷客户也会有个人信贷方面的需求,我在工作中将客户的需求一一记下,适时为他们提供适合的金融产品和办事。既获得了客户的好评又拓展了我行个贷业务;针对优质客户卡易贷产品,我注重与大型机关单位的联系,实时发明客户贷款需求,为我行产品在竞争下争取到更多的份额;针对典质花费贷产品,我注重与大型中介机构互助,赓续磨合业务流程。

近一年来,经济的形式相当繁杂,一方面前三季度房地产行业贩卖萎靡,导致建材、家具、洁具等周边行业贩卖增长放缓,一方面国家鼎力反腐,烟酒、茶叶、餐饮行业贩卖额也相应降低,一部分商户为撑过穷冬解决贷款,但客户经营程度良莠不齐,系统风险渐渐浮现。一方面在解决贷款前我放弃休息日和节沐日,跑商户,跑市场,认真对待每一笔贷款,尽量包管我行信贷资产平安。另一方面在客户发生逾欠息状况时,实时与客户沟通,避免客户因工作劳碌忘记还款造成个人征信不良的效果;对付多次沟通无效,恶意拖欠利息的客户我多次前往客户经营地、栖身地,以及客户亲朋栖身地上门清收账款,动之以情、晓之以理,软硬兼施,赓续增压,不间断施压,不绝地通过电话、短信、上门方法让客户了解到还款的需要性及拖欠贷款的严重性,削减我行损失。


 

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银行客户司理个人工作总结


20xx年,我担负 支行对公客户司理 ,并兼任支行的银行承兑汇票专管员。一年来,在行领导的关切爱护 和同事们的赞助 支持下,我努力在沉重 而平凡的客户营销和承兑汇票专督工 作中创造 不平 凡的造诣 ,营销工作卓有成效,票据贴现达6亿4仟万,未涌现 一笔毛病 事故,为树立我行优越 形象做出了应有供献 。

一、赓续 增强 学习,强化主动办事 意识

营销工作和票据贴现工作都是较平凡而又繁琐的,都说干一行,爱一行。我想,既然我选择了工作,我就要踏踏实实 、一丝不苟地干好它。作为客户司理 和汇票专管员,我深知自身工作的重要性,因为它是客户直接了解行社窗口,起着沟通顾客与支行的桥梁作用。因此,使我产生 了强烈的职业荣誉感。在营销工作和票据专督工 作中中,我始终保持 虚心学习业务,用心锤炼 技能 ,耐心解决 业务,热心对待 客户。作为商业银行的一员,我在工作中稳固 树立了办事 意识,始终心系客户,心系本行,努力提高办事 水平和办事 质量。一年来,无论在什么情况下,我都对支行、对自己充斥 希望、充斥 信心,热爱本职工作。如今在全行积极向上的成长 气氛 里,我始终踏实认真,勤恳兢业,对业务虚心勤学 ,千锤百炼 ,耐劳 钻研,业务技能 有了长足的提高 ,业务工作取得了明显的造诣 。在优质文明办事 工作上,我严格要求自己,始终保持 想客户之所求,急客户之所需,排客户之所忧的办事 理念, 始终将客户好处 放在首位,为客户提供全方位、周到、便捷、高效的办事 。在为客户办事 的历程 中,做到操作标准 、办事 规范、用语礼貌、举止得体,给客户留下了优越 的印象,也赢得了客户的信任。

二、立异 营销方法 ,提高客户营销水平

20xx年,营业部保持 赓续 立异 ,每个季度都搞了不合 的营销运动 ,分手 是:春雷筹划 、夏季攻势、秋季争霸、冲刺09,均取得了较幻想 的成效。在客户营销工作中,我始终相信只有始终如一保持 优质办事 ,能力 赢得更多、更好的客户。客户总是形形色色的,而我总是以客户为中心,努力满足客户的合理需求,在维护支行好处 的前提下,多为客户谋好处 ,耐心搞妥 每一笔业务。本年 , 支行相继推出了一系列办事 举措 ,在实际解决 业务时,我都冲锋在第一线,在包管 遵守我行各项规章制度的前提下,灵活掌握营销方法 ,为客户提供便利 ,灵活、个性化、快捷的办事 。为了稳定和争取更多的客户,经常将办事 延伸到客户单位 。节沐日 、单位 财务 人员过生日时,我都不忘送上一个短短的祝福,在客户有艰苦 时不忘送上援助的双手,用实际行动做到了做客户的贴心人。

三、耐心周到办事 ,提升票据贴现实绩

在票据贴现工作中,经常 遇到一些提出不合 不雅 点和不克不及 懂得 我们工作的客户,这时,我总是实时 的做好说明 和巧妙应对,既不伤了客户,也维护了支行的形象。办事 中有时顾客提出的问题正好言中我们办事 项目的缺陷,如果对明摆的事实视而不见,听而不闻或文过饰非,表示 出强词夺理的态度,不只 这笔业务做不成,还会损害支行的信誉。因此,我总是诚恳 谦逊地表示 欣然接收 顾客的批评意见,然后再做出规范合理的说明 ,这样以来年夜 多半 客户都邑 很愿意 的接收 ,最终使得业务顺利解决 。

总之, 客户营销和票据专督工 作是沉重 而平凡的,然而就在这日复一日的工作中我学会了以务实求真的态度对待 工作,领略到了办事 的魅力。往后 的工作中,我将连续以自然爽朗 宽容的心境对待 工作,连续保持 “以客户为中心”, 开辟 立异 ,锐意朝上进步 ,为支行成长 做出更年夜 的供献 。


 

银行客户司理个人工作总结2020范文


20XX年各项工作基础告一段落了,一年来我能始终如一的严格要求本身,严格依照行里订定的各项规章制度来进行实际操作。在我的尽力下,XX年我个人没有发生一次责任事故。

完成了各项工作任务,业余揽储179万元,营销基金150万元,营销国债110万元,营销保险5万元,营销外汇理家当品汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我总结一下我在这一年中的工作环境。

一、增强学习,进步自身素质。

一年来,我可以或许认真学习各项金融司法律例,积极参加行里组织的各类学习运动,赓续进步本身的理论素质和业务技能。分外是后来到了个人理财中心做客户司理后,多问、多学、多练,通过学习优质客户辨认引导流程能胜利的辨认优质客户。

如:10月21日,王老师来我行取款,在排队等待和他的闲聊中了解到,他是我行的老客户,每天都要来银行解决业务,并诚恳的请他为我行提看法,同时还建议他开理财金帐户,可以享受工行优质客户的办事,他很快乐的接收了我的建议,并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。

作为一名客户司理,我觉得不只要善于学习,还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、扶植银行、招商银行、复兴实业银行等4家商业银行进行了走访,看看他们的金融产品和办事质量,回来后深有感慨。

从交通银行夺目的基金牌价表和各类金融产品的鼓吹材料、大堂司理和客户司理的优质办事、复兴实业银行的人民币理家当品、招商银行为优质客户设置的绿色通道,我看到了我们行的差距,还看到了我个人知识的欠缺,回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划,同时提出了建议把基金牌价和放鼓吹材料的架子尽快到位,既办事客户又起到好的营销后果。

二、勤奋务实,为我行事业成长尽责尽职。

一年来,我先后从事储蓄员,客户司理等不合的岗位,无论在哪一个岗位工作,我都可以或许容身本职、敬业爱岗、无私奉献,为我行事业成长鞠躬尽瘁。在做客户司理时能主动收集优质客户材料,补登优质客户信息记录表90多份。

做为客户司理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我对本身高标准、严要求,积极为客户着想,向客户鼓吹我行的新产品,新业务,新政策,扩张我行的知名度。在储蓄所工作时,能积极协同所主任搞好所内工作,应用本身所学控制的知识,做好所内机具的颐养和维修,保障业务的正常进行,营业前全面扫除所内卫生。营业终了,逐项反省好各项平安步伐,关好水电等再离所。从没受到过一次表面顾客的投诉。

在平时有顾客对我们的工作有不合见地的时候,我也能把客户不明白的事情说明清楚,最终使顾客满意而归。所里常常会有外地来的工人和学生解决个人汇款,有的人连所必要的凭条都不会填写,每次我都邑十会过细的为他们解说填写的措施,一字一句的教他们,直到他们学会为此。

临走时还要嘱咐他们收好所写的回单,以便下次再汇款时填写。当为他们每解决完汇款业务的时候,他们都邑赓续的向我表示感谢。

在我做好本身工作的同时,还用我多年来在储蓄工作中的经验来赞助其他的同志,同志们有了什么样的问题,只要问我,我都邑细心的予以解答。当我也有问题的时候,我会十分客气的向老同志请教。对待业务技能,我心里有一条给本身规定的要求:三人行必有我师,要千方百计的把本身不会的学会。想在工作中赞助其他人,就要使本身的业务素质进步。

三、开发市场,寻找新的增长点。

只有赓续开拓优质客户,扩展业务,增加存款,能力进步效益。从朋友那里得知,王老师是大客户,但公会计户却开在建行,知道我们揽储任务重,叫我去鼓吹一下,看可否转到我行来,我主动和王老师联系,介绍我行的各项金融业务,还鼓吹了理财金帐户专享的办事,在我和朋友的催匆匆下,第二天就来我行管帐处开了一个一般帐户,说等资金一到位就解决理财金帐户,以后慢慢把资金转到我行来。

为搞好营销,扩张鼓吹力度,我通过电话发短消息联结客户,介绍我行的新产品,并上门送鼓吹材料鼓吹我行新产品的功能和特点。收到了好的后果。12月2号应用去儿子学校的机会,给他们先生介绍了汇财通和保险业务,先生们争先扣问汇财通利率环境,有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。

新的一年里我为本身订定了新的目标,做为客户司理我计划从以下几个方面来熬炼本身,进步本身的整体素质。

一、道德方面。做为客户司理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养,强烈的事业心,风格正派,自律严格,洁身自爱。

二、心理方面。客户司理心理要成熟、康健。经受过磨炼,能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开发朝上提高精神。同时,还要有较强的外交沟通才能,语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情豁达,在语言上要诙谐风趣,在处置惩罚棘手问题上要机动变通,在业务操作上要谨慎负责。

三、业务方面。客户司理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要控制主要业务知识,又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论程度,又要能具体介绍各类业务的操作流程;既要熟悉传统业务,又要实时控制新兴业务。

另外,客户司理还要具备司法知识、经济知识,分外是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财的才能。

四、营销方面。客户司理要成为市场营销的能手。要控制市场营销学的基础知识,又要身体力行,积极介入实践。控制推销自我的技术、演讲技术、产品推介的技术、与客户沟通的技术、处置惩罚回绝的技术等。


 

2020银行客户经理个人工作总结


20xx年,在直接领导和大力支持下,我公司围绕开拓发展、做大做强的发展思路,创新工作模式,强化内部管理,外树公司形象, 文章对一年的工作进行了两方面总结,详细内容请看下文物业财务年度个人。

努力适应新形势下对物业管理工作的发展要求,在强调服务上层次、管理上台阶的基础上,通过全体员工的共同努力,较好地完成了全年各项工作任务。现将我公司20xx年主要工作总结如下:

(一)以物业管理和工程维修为重点,全力完成xxx和xxx交办的各项中心工作任务

在物业管理方面,我公司顺利完成了各小区及办公大楼的物业管理工作,此外,受xxx委托,我公司负责了xxx临时停车场经营管理工作,取得了良好的社会效益,圆满完成上级交付的任务。在物业工程维修方面,我公司完成了装修工程9项,各小区房屋维修共387套,其他各小区零星维修改造工程13项,进一步改善了办公大楼的办公环境和各小区的生活居住环境,确保各项工作的顺利推进。统计数据表明,我公司共投入工程维修费用679.49万元,是去年的两倍多。

(二)完善各项规章制度,建立健全内部管理机制,进一步深化企业管理体制改革

20xx年是我司转变业务职能和下属公司合并重组的关键年,我公司敢于迎接挑战,主动把握机遇,在加强物业管理和内部管理上做文章,按照现代企业制度的标准和要求深化管理体制改革。我们经过对目前形式的认真分析和准确定位,转变以前仅对安置小区做好日常维护管理的单一工作模式和发展思路,把扩大服务范围、提高物业管理水平、参与市场竞争,主动开拓城市公共物业管理市场作为今后可持续性发展道路,为此,我们建立健全了一系列适应公司自身发展需要和市场竞争需求的规章制度,如《物品采购暂行规定》、《废旧物资管理规定》、《加班制度》、《维修工程监管工作规定》、《小区管理目标责任考核表》(包括办公内务、安全防范、车辆管理、机电设备、绿化卫生、住户投诉、装修维修等方面)、《物业管理有偿服务规定》等,为公司发展的规范化和可持续化奠定了基础。

截至12月底,我公司共实现收入xxx万,总体实现收支平衡并略有盈余,基本走上了自主经营的发展轨道。

2020年银行客户司理个人工作总结范文


20xx年,我担负支行对公客户司理,并兼任支行的银行承兑汇票专管员。一年来,在行领导的关切爱护和同事们的赞助支持下,我尽力在繁重而平凡的客户营销和承兑汇票专督工作中创造不平凡的造诣,营销工作卓有成效,单子贴现达6亿4仟万,未呈现一笔毛病事故,为建立我行优越形象做出了应有供献。

一、赓续增强学习,强化主动办事意识

营销工作和单子贴现工作都是较平凡而又繁琐的,都说干一行,爱一行。我想,既然我选择了工作,我就要踏踏实实、一丝不苟地干好它。作为客户司理和汇票专管员,我深知自身工作的紧张性,因为它是客户直接了解行社窗口,起着沟通顾客与支行的桥梁作用。

因此,使我产生了强烈的职业荣誉感。在营销工作和单子专督工作中中,我始终坚持客气学习业务,居心熬炼技能,耐心解决业务,热心对待客户。作为商业银行的一员,我在工作中牢靠建立了办事意识,始终心系客户,心系本行,尽力进步办事程度和办事质量。

一年来,无论在什么环境下,我都对支行、对本身充溢希望、充溢信心,酷爱本职工作。如今在全行积极向上的成长气氛里,我始终踏实认真,勤恳兢业,对业务客气勤学,千锤百炼,耐劳钻研,业务技能有了长足的提高,业务工作取得了明显的造诣。

在优质文明办事工作上,我严格要求本身,始终坚持想客户之所求,急客户之所需,排客户之所忧的办事理念,始终将客户利益放在首位,为客户提供全方位、周到、便捷、高效的办事。在为客户办事的历程中,做到操作标准、办事规范、用语礼貌、举止得体,给客户留下了优越的印象,也博得了客户的信任。

二、立异营销方法,进步客户营销程度

20XX年,营业部坚持赓续立异,每个季度都搞了不合的营销运动,分手是:春雷计划、夏季攻势、秋季争霸、冲刺09,均取得了较抱负的成效。在客户营销工作中,我始终相信只有始终如一坚持优质办事,能力博得更多、更好的客户。

客户总是形形色色的,而我总是以客户为中心,尽力满足客户的合理需求,在维护支行利益的前提下,多为客户谋利益,耐心搞妥每一笔业务。今年,支行相继推出了一系列办事举措,在实际解决业务时,我都冲锋在第一线,在包管遵守我行各项规章制度的前提下,机动控制营销方法,为客户提供方便,机动、个性化、快捷的办事。

为了稳定和争取更多的客户,常常将办事延伸到客户单位。节沐日、单位财务人员过诞辰时,我都不忘奉上一个短短的祝福,在客户有艰苦时不忘奉上援助的双手,用实际行动做到了做客户的贴心人。

三、耐心周到办事,晋升单子贴现实绩

在单子贴现工作中,经常遇到一些提出不合不雅点和不能理解我们工作的客户,这时,我总是实时的做好说明和巧妙应对,既不伤了客户,也维护了支行的形象。

办事中有时顾客提出的问题正好言中我们办事项目的缺陷,如果对明摆的事实视而不见,听而不闻或文过饰非,表现出强词夺理的态度,不只这笔业务做不成,还会损害支行的信誉。

因此,我总是诚恳谦逊地表示欣然接收顾客的批评看法,然后再做出规范合理的说明,这样以来大多半客户都邑很愿意的接收,最终使得业务顺利解决。

总之,客户营销和单子专督工作是繁重而平凡的,然而就在这日复一日的工作中我学会了以务实求真的态度对待工作,领略到了办事的魅力。往后的工作中,我将继承以自然爽朗宽容的心境对待工作,继承坚持以客户为中心,开发立异,刻意朝上提高,为支行成长做出更大的供献。


 

银行客户经理个人工作总结2020范文


20XX年各项工作基本告一段落了,一年来我能始终如一的严格要求自己,严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下,XX年我个人没有发生一次责任事故。

完成了各项工作任务,业余揽储179万元,营销基金150万元,营销国债110万元,营销保险5万元,营销外汇理财产品汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。

一、加强学习,提高自身素质。

一年来,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练,通过学习优质客户识别引导流程能成功的识别优质客户。

如:10月21日,王先生来我行取款,在排队等候和他的闲聊中了解到,他是我行的老客户,每天都要来银行办理业务,并诚恳的请他为我行提意见,同时还建议他开理财金帐户,可以享受工行优质客户的服务,他很高兴的接受了我的建议,并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。

作为一名客户经理,我认为不但要善于学习,还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访,看看他们的金融产品和服务质量,回来后深有感慨。

从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道,我看到了我们行的差距,还看到了我个人知识的欠缺,回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划,同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位,既服务客户又起到好的营销效果。

二、勤奋务实,为我行事业发展尽责尽职。

一年来,我先后从事储蓄员,客户经理等不同的岗位,无论在哪一个岗位工作,我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献,为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料,补登优质客户信息记录表90多份。

做为客户经理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我对自己高标准、严要求,积极为客户着想,向客户宣传我行的新产品,新业务,新政策,扩大我行的知名度。在储蓄所工作时,能积极协同所主任搞好所内工作,利用自己所学掌握的知识,做好所内机具的保养和维修,保障业务的正常进行,营业前全面打扫所内卫生。营业终了,逐项检查好各项安全措施,关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。

在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候,我也能把客户不明白的事情解释清楚,最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款,有的人连所需要的凭条都不会填写,每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法,一字一句的教他们,直到他们学会为此。

临走时还要叮嘱他们收好所写的回单,以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候,他们都会不断的向我表示感谢。

在我做好自己工作的同时,还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志,同志们有了什么样的问题,只要问我,我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候,我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能,我心里有一条给自己规定的要求:三人行必有我师,要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人,就要使自己的业务素质提高。

三、开拓市场,寻找新的增长点。

只有不断开发优质客户,扩展业务,增加存款,才能提高效益。从朋友那里得知,王先生是大客户,但公司帐户却开在建行,知道我们揽储任务重,叫我去宣传一下,看能否转到我行来,我主动和王先生联系,介绍我行的各项金融业务,还宣传了理财金帐户专享的服务,在我和朋友的催促下,第二天就来我行会计处开了一个一般帐户,说等资金一到位就办理理财金帐户,以后慢慢把资金转到我行来。

为搞好营销,扩大宣传力度,我通过电话发短消息联络客户,介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会,给他们老师介绍了汇财通和保险业务,老师们争先询问汇财通利率情况,有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。

新的一年里我为自己制定了新的目标,做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己,提高自己的整体素质。

一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养,强烈的事业心,作风正派,自律严格,洁身自爱。

二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼,能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时,还要有较强的交际沟通能力,语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗,在语言上要风趣幽默,在处理棘手问题上要灵活变通,在业务操作上要谨慎负责。

三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识,又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平,又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务,又要及时掌握新兴业务。

另外,客户经理还要具备法律知识、经济知识,特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。

四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识,又要身体力行,积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。


 

2020银行客户司理年终总结


20xx年各项工作根本 告一段落了,一年来我能始终如一的严格要求自己,严格依照 行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下,20xx年我小我 没有产生 一次责任事故。完成了各项工作任务,业余揽储179万元,营销基金150万元,营销国债110万元,营销保险5万元,营销外汇理家当 品汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。

一、增强 学习,提高自身素质。

一年来,我能够认真学习各项金融司法 律例 ,积极参加 行里组织的各类 学习运动 ,赓续 提高自己的理论素质和业务技能 。特别是后来到了小我 理财中心做客户司理 后,多问、多学、多练,通过学习优质客户识别引导流程能胜利 的识别优质客户。如:10月21日,王先生来我行取款,在排队等待 和他的闲聊中了解到,他是我行的老客户,每天都要来银行解决 业务,并诚恳 的请他为我行提意见,同时还建议他开理财金帐户,可以享受工行优质客户的办事 ,他很快活 的接收 了我的建议,并留下了接洽 德律风 。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打德律风 约他来我行开了理财金帐户。

作为一名客户司理 ,我认为不只 要善于学习,还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、扶植 银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访,看看他们的金融产品 和办事 质量,回来后深有感慨 。从交通银行醒目的基金牌价表和各类 金融产品 的宣传资料、年夜 堂司理 和客户司理 的优质办事 、中兴实业银行的人民币理家当 品、招商银行为优质客户设置的绿色通道,我看到了我们行的差距,还看到了我小我 知识的欠缺,回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的筹划 ,同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位,既办事 客户又起到好的营销效果。

二、勤奋务实,为我行事业成长 尽责尽职。

一年来,我先后从事储蓄员,客户司理 等不合 的岗亭 ,无论在哪一个岗亭 工作,我都能够容身 本职、敬业爱岗、无私奉献,为我行事业成长 鞠躬尽瘁。在做客户司理 时能主动收集优质客户资料,补登优质客户信息记录 表90多份。做为客户司理 ,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我对自己高标准 、严要求,积极为客户着想,向客户宣传我行的新产品 ,新业务,新政策,扩年夜 我行的知名度。在储蓄所工作时,能积极协同所主任搞好所内工作,应用 自己所学掌握的知识,做好所内机具的颐养 和维修,保障业务的正常进行,营业前全面扫除 所内卫生。营业终了,逐项检查 好各项平安 方法,关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不合 意见 的时候,我也能把客户不明白的事情说明 清楚,最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生解决 小我 汇款,有的人连所需要的凭条都不会填写,每次我都邑 十会细致的为他们解说 填写的办法 ,一字一句的教他们,直到他们学会为此。临走时还要嘱咐 他们收好所写的回单,以便下次再汇款时填写。当为他们每解决 完汇款业务的时候,他们都邑 赓续 的向我表示 感激 。

在我做好自己工作的同时,还用我多年来在储蓄工作中的经验来赞助 其他的同志,同志们有了什么样的问题,只要问我,我都邑 细心的予以解答。当我也有问题的时候,我会十分虚心的向老同志请教。对待 业务技能 ,我心里有一条给自己规定 的要求:三人行必有我师,要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中赞助 其他人,就要使自己的业务素质提高。

三、开辟 市场,寻找新的增长点。

只有赓续 开拓优质客户,扩张业务,增加存款,能力 提高效益。从朋友那里得知,王先生是年夜 客户,但公司帐户却开在建行,知道我们揽储任务重,叫我去宣传一下,看能否转到我行来,我主动和王先生接洽 ,介绍我行的各项金融业务,还宣传了理财金帐户专享的办事 ,在我和朋友的催促下,第二天就来我行管帐 处开了一个一般帐户,说等资金一到位就解决 理财金帐户,以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销,扩年夜 宣传力度,我通过德律风 发短消息联络客户,介绍我行的新产品 ,并上门送宣传资料宣传我行新产品 的功能 和特点。收到了好的效果。12月2号应用 去儿子学校的机会 ,给他们先生 介绍了汇财通和保险业务,先生 们争先询问汇财通利率情况,有个客户来我行购买 了几千元美圆的汇财通。

新的一年里我为自己制定了新的目标,做为客户司理 我筹划 从以下几个方面来锤炼 自己,提高自己的整体素质。

一、道德方面。做为客户司理 在品德、责任感等方面必须 要有较高的道德修养,强烈的事业心,作风正派,自律严格,洁身自爱。

二、心理方面。客户司理 心理要成熟、健康。经受过磨炼,能理智地对待 挫折和失败。还要有积极主动性和开辟 朝上进步 精力 。同时,还要有较强的外交 沟通能力,语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情爽朗 ,在语言上要滑稽幽默,在处置惩罚 棘手 问题上要灵活变通,在业务操作上要谨慎 负责。

三、业务方面。客户司理 要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识,又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平,又要能具体介绍各类 业务的操作流程;既要熟悉传统业务,又要实时 掌握新兴业务。

另外,客户司理 还要具备司法 知识、经济知识,特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财的能力。

四、营销方面。客户司理 要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的根本 知识,又要身体力行,积极介入 实践。掌握推销自我的技能 、演讲技能 、产品 推介的技能 、与客户沟通的技能 、处置惩罚 谢绝 的技能 等。

银行客户经理个人工作总结范文2020


范文一

20xx年已经过去了,我在支行领导的关心下,在同事们的帮助中,通过自己的努力工作,取得了一定的工作业绩,银行业务知识也有了较大的进步,个人营销能力也得到极大提高。

首先,工作业绩方面,我在支行领导指导下,努力营销对公客户,成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务,截至20xx年末,实现总授信额度5.5亿元,带动对公存款8000多万元,实现]方案-范文库.整理.利息收入160多万元,实现]方案-范文库.整理.中间业务收入29.55万元。个人管户企业XX成功申报为总行级重点客户,并且正协助支行领导积极营销一批XX下游企业。在小企业营销方面,也成功营销了一家XX企业,利用交叉营销,实现]方案-范文库.整理.年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面,我的成绩排在全分行前5位。

其次,通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习,我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候,对公司业务和授信产品一知半解,通过一年的学习,我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素,能够通过跟客户交流,根据客户财务状况、担保状况和业务特点,为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外,在熟悉业务产品的同时,我积极学习光大银行信贷风险控制措施,作为唯一一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人,顺利通过。在分行举办的合规征文中,我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。

最后,在业务营销过程中,认真学习、点滴积累,努力提高个人营销能力。作为一名客户经理,其职责是服务好客户,一方面要熟悉自己的业务产品,明白自己能够给客户带来什么,另一方面,要明白客户要什么,尤其是后一方面重要,明白了客户的需求,才能去创造条件满足。个人营销能力方案范文.库.整理~的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此,在与客户交流的过程中,我不断发掘客户的爱好,兴趣,特长,力争讲客户感兴趣的话题,解决客户急需解决的问题。

过去的一年对于我来说是充实的一年,是进步的一年,同时,这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然,在过去一年里,我也犯过错误,有些不足,尤其是在维护存量客户,挖掘客户资源方面,我做的还不足,这也正是我将来需要努力的。

20xx年在工作上的计划,首先是在目前信贷紧张的状况下,努力维护现有授信客户,用好资源,做好客户营销,实现授信额度的创利最大化。其次是,紧紧抓住海珠区域特色,开拓专业市场,做好中小企业授信营销,力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力,营销对公存款,方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销,与对私客户经理一起,全方位服务客户。

20xx年已经来临,我决心更踏实工作,努力学习,争取在各个方面取得进步,成为一名优秀客户经理。

范文二

时光如电,转瞬即逝,弹指一挥间,20xx年就过去了,在担任xx支行这一年的客户经理期间,我勤奋努力,不断进取,在自身业务水平得到较大提高的同时,思想意识方面也取得了不小的进步。现将20xx年工作情况汇报如下:

一、 20xx年,在支行行长和各位领导同时的关心指导下,我用较短的时间熟悉了新的工作环境,在工作中,认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学 习活动,不断提高自身的理论素质和业务技能,到了新的工作环境,工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺,加之支行为新设外地支行,要开展工作,就必须先增 加客户群体。工作中我始终勤动口、勤动手、勤动脑去争取客户对我行业务的支持,扩大自身客户数量,在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性,搜集信 息、寻求支持,成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务,虽然目前账面贡献度还不大,但为未来 储存了上亿元的存款和贷款。至12月末,个人累计完成存款2200多万元,完成全年日均1800余万元,代发工资、pS商户、通知存款等业务都有新的突 破。

二、担任客户经理以来,我深刻和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片,是客户和我行联系的枢纽。与客 户的交际风度和言谈举止,均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧,掌握沟通方法,以工作就是我的事业的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各 方各面搜集优质客户信息,及时掌握客户动态,拜访客户中间桥梁,下到企业、机关,深入客户,没有公车时坐公交,天晴下雨一如既往,每天对不同的客户进行日 常维护,哪怕是一条短信祝福与问候,均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑,从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户,快速、清晰 地向客户传达他们所要了解的信息,与客户良好的沟通并取得很好的效果,赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中,认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调 查,资料及时提交审查及归档。20xx年,累计发放贷款3350余万元,按时清收贷款641万元,其中无一笔不良贷款和信用不良产生,在优质获取营业利润 的同时实现个人合规工作,保证了信贷资金的安全。

三、存在的问题

在过去的一年,虽然我在各方面取得了一定的成绩,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是学习不够,面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化,如何掌握最新的财经信息和我市发展动态,有时跟不上步伐。

(二)是对挖掘现有客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

(三)是进一步客服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改进工作方式方法,积极努力工作,增强服务宗旨意识,拿出十分的勇气,拿出开拓的魄力,夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,用新的工作破解实际工作中遇到的种种困难。

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