无论是生活中，还是工作中，我们都有可能需要写总结。总结写多了，我们就会发现其中蕴含的规律。每次写一次总结，我们的思想就越前进：有时候，只有坚持一件事不放弃，我们才有可能成功。那么我们在写总结时可以从哪方面着手呢？为满足您的需求，小编特地编辑了“产品销售部年度工作总结”，仅供参考，欢迎大家阅读。
2009年，产品销售部在供销公司的正确领导和部署下，认真学习党的“十六大”和“十六届四中全会”精神，全面贯彻“三个代表”重要思想，以经济效益为中心，以公司利润最大化为目标，深入开展“管理效益年”活动，外开拓市场，内狠抓管理，以市场为导向，面对新的挑战和机遇所带来的全新的市场形势，在复合肥产量增加的情况下，抢抓机遇，全体上下团结拼搏，开拓创新，齐心协力圆满完成了本年度的各项工作任务，现将本年度工作总结如下：
一、2009年度产品销售再创历史新高
XX年年，产品销售部算帐搞销售，全年累计销售尿素41万吨，产销率100%，货款回收率100%；累计销售三聚氰胺2万吨，产销率100%，货款回收率100%；累计销售双氧水2.6万吨，产销率100%，货款回收率100%；复合肥销量实现重大突破，销量18万吨，产销率100%，货款回收率100%；产品销售部XX年销售收入达万元，创历史最高水平。
二、创建学习型班组，加强班组建设
班组是企业组织的基石，各项工作的落脚点。本着提高销售人员综合业务素质这一目标，在日常的工作中，产品销售部建立了定期教育培训制度，把销售人员的业务技能培训纳入了制度化、规范化、经常化的轨道。对业务人员展开思想政治理论学习、职业技能培训。
1、加强思想作风建设通过这些活动，使广大职工的政治素质大大提高，增强爱岗敬业精神，一丝不苟、精益求精、吃苦耐劳、任劳任怨、开拓创新精神，坚定产品销售部职工克服困难，取得胜利的信心和勇气。
2、强化业务培训，提高业务素质。
市场的竞争归根到底是人才的竞争，只有建立一支高素质的职工队伍，才能迎接市场的挑战。XX年年产品销售部针对新增业务、市场波动情况，苦练内功，主动适应市场。学习培训的主要内容涉及三个方面：一为基础篇，包括针对公司各种产品的生产原理、工艺流程、设备特点、产品性能、用途特点和质量标准等有关情况；二为市场篇，包括市场营销策划、市场分析及谈判技巧、销售网络建设布局等知识；三为政策篇，包括国家有关经济法律、法规政策，重点学习合同法、会计法等内容。系统培训取得良好效果，业务人员职业技能水平和综合素质进一步提高，为销售工作的顺利进行打下了坚实的基础。
三、关注行业动态，把握市场信息
随着市场经济体制改革的进一步深入和加入wto后各行业日趋严酷的市场竞争局面的到来，信息在市场营销过程中所起的作用越来越重要，信息就是效益。产品销售部密切关注市场动态，把握商机，向信息要效益，并把市场调研和信息的收集、分析、整理工作制度化、规范化、经常化。
产品销售部通过市场调查、业务洽谈、报刊杂志、行业协会以及计算机网络等方式与途径建立了稳定可靠的信息渠道：密切关注行业发展趋势和国家宏观调控政策变化信息；建立客户档案、厂家档案，努力作好基础信息的收集、汇报工作；根据市场情况积极派驻业务人员对各销售辖区市场动态随时跟踪把握。
产品销售部业务人员深入市场一线，及时了解掌握市场供求状况和发展趋势，对市场走势准确预测并提出合理化建议为领导制定价格策略提供了可靠依据，仅此一项为集团公司创造了可观的经济效益。
四、优化营销网络布局
XX年年，产品销售部坚持巩固老市场、培育新市场、发展市场空间、挖掘潜在市场，利用尿素品牌的高认知度带动复合肥销售；利用三聚氰胺带动尿素销售；利用复合肥基层销售网点反馈信息，；按照资金实力、信用状况、销售能力、仓储条件、网络控制等条件继续优化网络布局销售渠道，建立网状复合营销体系，，完善了以河南、山东、河北市场为主体，辐射两广、东北、安徽及江浙的网络格局。
为了适应市场竞争，提高中原牌尿基复合肥的市场占有率，满足各级经销商的需要，更好地服务于农业生产，产品销售部按照“适量存储，风险抵押，储销分离，现款发货”的总原则在重点销售区域异地设库，有力地促进了复肥销售。
为平衡销售，减轻用肥淡旺季变化给尿素和复合肥销售带来的不利影响，产品销售部巩固老用户、带动小用户，发展新用户，积极开拓南北方市场，努力开发工业尿素用户，并因为工业用户售价较高且用量稳定给集团公司带来了更多利润。
五、强化售前、售中、售后服务
“用户是上帝，服务是根本”。产品销售部一切服务于销售，一切服从于销售，由“销售产品”向“销售服务”转变，把宣传的视角和重心主要放在了回应农户需求、适应用户需求变化上，在农化服务水平上狠下工夫，把销售产品与销售服务同时提供给农民。产品销售是短期利益行为，农化服务水准和质量才具有长远效益。
农化服务下乡宣传队所到之处，走乡串户，深入田间、地头、村头、场头和基层销售网点，有针对性地通过宣传彩车、施肥手册、车载广播、传单散发、人员促销、现场讲解等各种形式，多管齐下，大张旗鼓地进行了深入细致的广告宣传、促销推广活动。宣传队以乡镇庙会、集贸市场为重点，以走村串户为主线，以现场促销为主要手段，有针对性地向农户宣讲中原大化集团公司情况简介、中原牌尿基复合肥生产设备、工艺技术的先进性、产品特点、施用量和使用方法、过硬的质量保证及完善的农化服务体系。
服务农民赢市场。通过大规模的促销活动，达到了：（1）突出特点、强化优势（2）传递信息、沟通渠道（3）诱导需求、扩大销售（4）提高声誉、巩固市场的预期目标，既宣传了中原牌尿基复合肥的产品质量并提高了市场知名度，使中原复肥的品牌形象深入人心，又树立了中原大化企业形象，培育了用户的忠诚度，调动了经销商的积极性。体现了中原大化集团“诚信为农、服务为本”的负责任的大企业形象。通过这种服务扩大了中原复肥的推广和影响力，提高了中原大化企业的品牌形象和亲和力。宣传了产品，展示了形象，赢得了人心，开拓了市场。
六、严格市场监管，规范经营秩序
XX年年，产品销售部坚持市场开拓和市场保护并举，在大力开拓市场的同时大力保护市场。在产品销售过程中，如何有效地规范经营秩序，严格市场监管，防止串货和恶性竞争，保护经销商的利益并调动其积极性是扩大产品销售和提高市场占有率的重要保证。产品销售部积极研究制定和落实复合肥市场保护的措施和办法，采取区域代理、封闭运行、统一价格的销售政策并整顿汽车运输环节，对串货行为严惩不待，维护了正常的经营秩序，保证了良好的经济效益。
七、工作
1、业务素质继续加强。
2、品牌建设常抓不懈。
3、淡旺季销售平衡机制建设。
八、2009年度工作目标与措施：
产品销售部在今后的工作中认真学习领会贯彻党的十六届四中全会精神，履行好自己的岗位职责，与时俱进，开拓创新，继续发挥工作的积极性、主动性、创造性，以市场最大化、风险最小化、网络最优化为宗旨；以利润最大化为核心；以提高经济效益为目标；以加强业务培训为手段；以强化奖惩力度为契机；注重学习提高素质，研究市场抓机遇，开拓市场扩销量，比价销售增效益，全力以赴做好下年度的销售工作。
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产品销售部工作的自我总结
给大家分享一篇一名在产品销售部工作的自我总结，请大家欣赏一下。
20xx年，产品销售部在供销公司的正确领导和部署下，认真学习党的十六大和十六届四中全会精神，全面贯彻三个代表重要思想，以经济效益为中心，以公司利润最大化为目标，深入开展管理效益年活动，外开拓市场，内狠抓管理，以市场为导向，面对新的挑战和机遇所带来的全新的市场形势，在复合肥产量增加的情况下，抢抓机遇，全体上下团结拼搏，开拓创新，齐心协力圆满完成了本年度的各项工作任务，现将本年度工作作自我总结如下：
一、20xx年度产品销售再创历史新高
XX 年年，产品销售部算帐搞销售，全年累计销售尿素 41万吨，产销率110%，货款回收率110%;累计销售三聚氰胺2万吨，产销率110%，货款回收率 110%;累计销售双氧水2.6万吨，产销率110%，货款回收率110%;复合肥销量实现重大突破，销量18万吨，产销率110% ，货款回收率 110%;产品销售部XX年销售收入达 万元，创历史最高水平。
二、创建学习型班组，加强班组建设
班组是企业组织的基石，各项工作的落脚点。本着提高销售人员综合业务素质这一目标，在日常的工作中，产品销售部建立了定期教育培训制度，把销售人员的业务技能培训纳入了制度化、规范化、经常化的轨道。对业务人员展开思想政治理论学习、职业技能培训。
1、加强思想作风建设通过这些活动，使广大职工的政治素质大大提高，增强爱岗敬业精神，一丝不苟、精益求精、吃苦耐劳、任劳任怨、开拓创新精神，坚定产品销售部职工克服困难，取得胜利的信心和勇气。
2、强化业务培训，提高业务素质。
市场的竞争归根到底是人才的竞争，只有建立一支高素质的职工队伍，才能迎接市场的挑战。XX年年产品销售部针对新增业务、市场波动情况，苦练内功，主动适应市场。学习培训的主要内容涉及三个方面：一为基础篇，包括针对公司各种产品的生产原理、工艺流程、设备特点、产品性能、用途特点和质量标准等有关情况;二为市场篇，包括市场营销策划、市场分析及谈判技巧、销售网络建设布局等知识;三为政策篇，包括国家有关经济法律、法规政策，重点学习合同法、会计法等内容。系统培训取得良好效果，业务人员职业技能水平和综合素质进一步提高，为销售工作的顺利进行打下了坚实的基础。
三、关注行业动态，把握市场信息
随着市场经济体制改革的进一步深入和加入wto后各行业日趋严酷的市场竞争局面的到来，信息在市场营销过程中所起的作用越来越重要，信息就是效益。产品销售部密切关注市场动态，把握商机，向信息要效益，并把市场调研和信息的收集、分析、整理工作制度化、规范化、经常化。
产品销售部通过市场调查、业务洽谈、报刊杂志、行业协会以及计算机网络等 方式与途径建立了稳定可靠的信息渠道：密切关注行业发展趋势和国家宏观调控政策变化信息;建立客户档案、厂家档案， 努力作好基础信息的收集、汇报工作;根据市场情况积极派驻业务人员对各销售辖区市场动态随时跟踪把握。
产品销售部业务人员深入市场一线，及时了解掌握市场供求状况和发展趋势，对市场走势准确预测并提出合理化建议为领导制定价格策略提供了可靠依据，仅此一项为集团公司创造了可观的经济效益。
四、优化营销网络布局
XX 年年，产品销售部坚持巩固老市场、培育新市场、发展市场空间、挖掘潜在市场，利用尿素品牌的高认知度带动复合肥销售;利用三聚氰胺带动尿素销售;利用复合肥基层销售网点反馈信息，;按照资金实力、信用状况、销售能力、仓储条件、网络控制等条件继续优化网络布局销售渠道，建立网状复合营销体系，完善了以河南、山东、河北市场为主体，辐射两广、东北、安徽及江浙的网络格局。
商场电子产品销售年度总结
开拓市场，对内狠抓生产管理、保证质量，以市场为导向，面对今年全球性金融危机的挑战，抢抓机遇，销售部全体人员团结拼搏，齐心协力完成了本年度的销售工作任务，现将本年度工作总结：
一、xxxx年销售情况
xxxx年我们公司在北京、上海等展览会和惠聪、发现资源等专业杂志推广后，我公司的xx牌产品已有一定的知名度，国内外的客户对我们的产品都有了一定的认识和了解。xxxx年度老板给销售部定下xxxx万元的销售额，我们销售部完成了全年累计销售总额xxxx万元，产销率95%，货款回收率 98%。
二、加强业务培训，提高综合素质。
产品销售部肩负的是公司全部产品的销售，责任之重大、任务之艰巨，可想而知。建立一支能征善战的高素质的销售队伍对完成公司年度销售任务至关重要。“工欲善其事，必先利其器”，本着提高销售人员综合业务素质这一目标，销售部全体人员必须开展职业技能培训，使销售业务知识得以进一步提高。今年公司添用了网络版速达3000财务管理软件，销售和财务管理可以清晰的及时性反映出来。我们销售人员是在xx市xx-xx科技有限公司的培训下学习成长的，所学习的专业知识和公司内部信息都是保密的，大家必须持有职业道德。老板是率领销售部的最高领导者，希望加强对我们员工的监督、批评和专业指导，让我们销售人员学习的专业知识，提升技术职能和自我增值。xxxx年我学习了iso内部审核培训和会计专业知识培训，并获得了国家认可的证书。这一年来我们利用学习到的管理知识、方法在我们公司生产管理中充分实践，其显示效果是满意的。
三、构建营销网络，培育销售典型。
麦克风线材销售是我公司产品销售部工作的重点，销售形势的好坏将直接影响公司经济效益的高低。一年来，产品销售部坚持巩固老市尝培育新市尝发展市场空间、挖掘潜在市场，利用我公司的品牌著名度带动产品销售，建成了以xx本地为主体，辐射全省乃之全国的销售网络格局。
四、关注行业动态，把握市场信息。
随着电子产品行业之间日趋严酷的市场竞争局面，信息在市场营销过程中所起的作用越来越重要，信息就是效益。销售部密切关注市场动态，把握商机，向信息要效益，并把市场调研和信息的收集、分析、整理工作制度化、规范化、经常化。产品销售部通过市场调查、业务洽谈、报刊杂志、行业协会以及计算机网络等方式与途径建立了稳定可靠的信息渠道，密切关注行业发展趋势;建立客户档案、厂家档案，努力作好基础信息的收集;要根据市场情况积极派驻业务人员对国内各销售市场动态跟踪把握。
五、再接再厉，迎接新的挑战。
回首一年来，我们销售部全体业务人员吃苦耐劳，积极进取，团结协作取得了良好的销售业绩。成绩属于过去，展望未来，摆在销售部面前的路更长，困难更大，任务更艰巨。我们销售部全体业务人员一致表示，一定要在xxxx年发挥工作的积极性、主动性、创造性，履行好自己的岗位职责，全力以赴做好 20xx年度的销售工作，要深入了解电子行业动态,要进一步开拓和巩固国内市场，为公司创造更高的销售业绩。
祝我们xx-xx科技有限公司在xxxx年的销售业绩更上一层楼，走在电子行业的尖端，向我们的理想靠拢。
理财产品销售总结
工作总结之家最近发表了一篇名为《理财产品销售总结》的范文，感觉写的不错，希望对您有帮助，重新整理了一下发到这里。
篇一：销售心得体会理财产品销售心得体会 在确定了个人的风险承受能力,以及理财产品的风险等级之后,投资者需要对自己的理财确定预期收益,比如年收益8%,10%等等。这里要特别提醒一点,在理财产品说明书中我们经常能看到预期收益的字眼,这不是一种保证的收益,而是对理财产品收益的一种预估值。
时下,少数银行理财产品的零收益和亏损引发了社会的广泛关注。对于大多数股民和基民来说,在经历多年大风大浪的洗礼之后,面对股票和基金的涨跌已经习以为常。但当购买了银行的理财产品出现了零收益的时候,特别是一些代客境外理财产品(QDII)出现市值亏损的时候,就觉得难以理解和接受。有些人以为只要是银行发售的产品,就不会出现亏损。其实,购买理财产品是一种投资,任何投资都是有风险的。下面我们来看一下购买理财产品需要注意哪些方面。
既然说购买理财产品是有风险的,那么投资者需要首先搞清楚的就是自己的风险承受能力。目前市场上的理财产品对于本金保障方面分为保本和不保本两种,在产品收益方面分为固定收益和浮动收益。一般来说,保本固定收益类型的产品风险等级最低,可视为固定存款,适合保守型的投资者。与其相对的不保本产品,收益一般为浮动型,这种产品风险等级较高,但往往预期收益很可观,适合于进取型的投资者。介于两者之间的保本浮动收益型产品应该最受广大投资者青睐。在保证不损失本金的情况下有机会获得高于定存的收益,适合稳健型的投资者。那么,对于不同产品的风险等级作出了分类之后,投资者需要考量一下自己的风险偏好。这一点就比较困难,不过目前一些银行的理财产品在销售时,需要投资者填写风险承受能力调查问卷。投资者可以通过填写问卷来评估出各自的风险偏好。这样,在购买理财产品时可以减少一些盲目性。
在确定了个人的风险承受能力,以及理财产品的风险等级之后,投资者需要对自己的理财收益确定一个预期收益,比如年收益8%,10%等等。这里要特别提醒一点,在理财产品说明书中我们经常能看到预期收益的字眼,这不是一种保证的收益,而是对理财产品收益的一种预估值。为了使预期收益显得好看,一些理财产品说明书上还将整个产品存续期的总收益写上,因此能出现预期总收益80%之类的惊人数字。其实,我们对产品收益的考量一般是要看年收益率。如果说一个5年期的产品收益率为50%,那么其年收益率约为10%。举个例子,农业银行在2007年5月发售的一款股指挂钩型的QDII产品,在发行之后短短5个月里产品市值从100%上升到
150%之多,换句话说该产品5个月的收益率为50%,如果折算成年收益率,则已经超过了100%。所以在预期收益以及年收益率等关键字眼上,投资者还需多加留意。
选择正确的投资领域,就是通常所说的投资标的,在投资理财中也是非常重要的一环。投资标的有很多,与利率、汇率、基金、股票股指、商品价格挂钩的产品在市面上数不胜数。究竟哪种标的更好呢?其实,在不同的时期,不同的市场环境下,会有不同的选择。这就需要投资者自己来判断。一般,银行通过自身的优势,能够较为准确地分析出市场的走向,并相应地推出一些理财产品。投资者如果认同银行的观点,则可以购买理财产品。时下,商品价格的飞速增长应该是众人皆知,特别是农产品价格以及一些稀有金属的价格。因此,购买一些与商品价格挂钩的理财产品则不失为一个好办法。农业银行本着服务三农的宗旨在2007年11月推出了一款名为金土地1号的农产品价格挂钩型产品,产品的收益与小麦、玉米、大豆的期货价格挂钩。到目前,该产品在发售不到5个月里,市值已经到达了114%。
对于个人投资者来说,理财产品的期限一般不宜过长。如产品到期日为2-3年,建议投资者认真考虑流动性问题。也就是说对于一些中长期的理财产品,投资者是否享有提前赎回权。流动性安排不但给予了投资者在产品亏损时及时止损的机会,并且在产品市值直线上升时投资者可兑现收益,落袋为安。
除了上述提到的一些方面,在投资时还有很多细节需要把握好。例如投资币种、产品结构、各种费用等等。希望对广大的投资者选择理财产品有所帮助。同时也祝愿大家投有所获、投有所得。
篇二：XXXX理财产品销售情况汇报
关于对XXXX理财产品销售情况汇报
XX领导：
理财产品已成为居民理财越来越重要的渠道之一。凭借着对我行的信誉度和忠诚度，为满足优质客户需要，我行于2013年5月15日开始发行XXXX，该系列产品属于保本浮动收益型，本金保证。由于该产品具有投资期限短、投资收益高、投资风险低等特性，在前期的销售过程中已出现逐渐被投资者所认可的良好态势，故本次发行的两期理财产品仍呈现抢购的趋势，投资者争先认购XXXX产品。通过发行理财产品，保持与客户建立长期稳定的关系，带动营销金融产品组合，从而稳定了我行的优势客户，全面提(转 载 于: 工作总结之家:理财产品销售总结)升了我行的品牌形象。现将本次理财销售的具体情况汇报如下：
一、xxxx产品的基本情况
XXXX产品于201X年XX月XX日开始发行，XX月XX日募集期结束，期限为XX天，产品起始日XXXX，产品到期日XXXX，属于保本浮动型理财产品。其中，产品代码XXXXXX,募集资金XXXX万元，起始募集金额为5万元，投资金额递增单位为1仟元，预期年化收益率为XXXX%；
根据理财产品销售前的市场调研情况，本次发行的理财产品设计迎合了投资者的需求，投资期限较短，本金有保障，收益率较同业金融机构稍高。因前期我行发行的理财产品已在市场上形成了相应的规模，被客户所认可、信赖、接纳。
因此，这两期发行的理财产品首日就反响强烈，尤其是XXXX理财产品，发行两日就已销售完毕，销售金额XXX万元，销售率达到XXXX%，其中，在发行当日（XXXX年XX月XX日）就几乎被销售完毕，销售金额为XXXX万，占总募集金额的XXXX%。目前，面对银行同业金融机构的激烈竞争，我行理财产品在市场上的认知度已大大提升，我行理财产品的销售呈稳健增加趋势。
二、XXXX募集资金结构
XXXX理财产品，累计成交XXXX笔，金额XXXX万元，销售率XXXX%，其中吸收新存款为XXXX万元，占购买本期理财产品金额的XXXX%，原存款转存购买理财产品为XXXX万元，占购买本期理财产品总金额的XXXX%（见下图）
三、XXXX募集资金来源分析
今年3月27日，银监会下发《关于规范商业XXXX业务投资运作有关问题的通知》（8号文），将监管重点指向XXXX产品在非标准化债权资产领域的投资行为。由于监管层对XXXX的资产池运作的监管加码，为达到监管要求，我行进行理财产品整改来达到监管规定。在此期间，经常有客户到我行营业网点或电话咨询我行理财产品的近期发售情况。正是由于前期我行发行理财产品的营销策略起到了明显效果，加
之我行的各种宣传方式（如营业网点门头屏和短信平台）以及老客户的大力支持。在募集期当日，XXXX产品就几乎被抢购完毕，XXXX理财产品每日销售势头良好。
通过比较这两期的理财资金来源情况（如下图所示），这两期理财产品通过原存款转存购买理财的情况仍居主流。这种情况说明，我行拥有大量的忠诚度高的老客户，在收到我行发送的预售短信通知后，很支持我行的金融产品，大力购买我行的理财产品。
四、下一步发行理财产品的建议
XXXX系列理财产品由于设计合理，预期年化收益率较高，本金保证，迎合客户理财需求，在产品质量上拥有足够的号召力，加之前期的营销策略的轰动效应，为当前的持续热销势头打下了坚实的基础，并建立了忠诚度较高的客户群体，拓宽我行业务产品对客户的粘性。
“强势的品牌、良好的产品、出色的营销策略”，才能打造精益求精的百年金融品牌。目前我行已拥有了一定量的老客户群体，要拓宽市场，更大的占据市场份额，需要新客户群体的加入。只有不断的吸引新客户群体的加入，进一步稳定优质客户群体，让更多的市民了解我行的金融产品，才能使我行的理财产品更好的发展前景。因此，对未来理财发售，有以下建议：
一是做好理财产品的需求工作，根据客户的需要和客户对产品某种属性的偏好程度，设计出与其他同业金融机构有所区别的产品，让产品在未来客户的心目中找到一个恰当的位置，提高产品竞争力。例如，目前我行设计的理财产品在保障本金的基础上比同业金融机构的收益率高，让客户从心理上感觉到购买我行理财产品得到更多实惠等等。
二是加大对理财产品的营销宣传力度，一个优质的产品也需要有相应配套的营销宣传模式，在市场日益竞争的时代，各家金融机构的各类金融产品争先上市，通过大力的宣传，提高我行品牌知名度，让客户了解我行的金融产品，我行的理财产品的优势之处，吸引到新的客户群体，从而产生我行各项业务品种的连动效应。
三是规范优质化服务，银行的各项优质服务是稳定优质客户的最终营销手段，通过理财客户经理的着装、行为举止以及优质的服务态度、服务质量传递出去，为客户所认同、信赖，提高客户对我行的依存度，从而提高整个营销团队的整体素质和销售能力，提升我行品牌美誉度和知名度，从长远角度发展我行的理财业务。
附：各支行、营业部XXXX理财产品销售情况统计表
篇三：理财销售心得
理财产品成功营销案例
2014年08月份的一天，我在王村支行做支局长，有一位老阿姨想问工资发到卡里没有，我就引导她在多媒体查询机上打出了1—8月的明细单，将明细单给她进行了讲解，使她对自己的帐务情况做到了心中有数，同时也建议她办一个邮信通电话短信提示，就不用老跑银行了。之后，老阿姨在网点待了一会，就凑到我跟前，说银行的人鼓动她买理财产品，她也不知道理财产品是怎么一回事，买哪个好，并说自己是退休工人，没有多少钱。但我并没有因为她是退休工人，又称没有多少钱而忽略她，而是耐心地给她讲什么是理财产品，有那些种类，什么样的人适合买什么种类的理财产品，如何选择适合自己的理财产品，买理财产品要注意那些问题，赎回理财产品的时候要掌握的要点。同时特别强调，买理财产品的前提是，一定要留够家里的紧急备用金，特别是老人家挣钱不容易，都是血汗钱，要考虑风险问题。
老阿姨听后十分满意，她说有银行的人让她现在就买，当时正在营销几种理财产品，但我根据她当时对自己情况的描述，我建议她暂时不要买，我对阿姨做了一个风险评估调查，我发现她属于稳健型的客户，并不能承受很大的风险，于是我给她推荐一个银行的定期理财产品，8月份将要发行的定期理财，希望她的首次投资能有一个好的、稳健的收益，感受一下投资理财的快感。老阿姨问我到时候是买5万还是10万，我认为她是第一次买理财产品，还是先买2万感受一下。之后，我就留下了我的电话号码，也记下了老阿姨的联系电话。
8月20日将发行的183天的定期理财，利率为5.6%,我并没有因为老阿姨是小买家而忽略她，仍然在前两天给老阿姨打了电话，通知了具体时间，并请她最好先把钱存好，把理财账号进行签约，进行正常的风险评估。老阿姨来了之后，我到大厅去见她，老阿姨提了十万块钱来要买理财产品，我劝她少买一些，老阿姨说：“我问过好多人，但是我觉得你讲的最好，也最实在，我就相信你。别人都希望客户多买，你还劝我少买，你能替我着想，我就相信你的推荐，我就买这么多。”
之后，通过几次电话交谈，知道老阿姨家里有电脑，我又教会老人家如何上网，如何申请免费邮箱，还给她设计了一个收益测算表，教她如何计算收益。在2015年的2月20日，该理财产品到期。本金与利息自动打到客户的账户上，半年里，阿姨十万块收益2600元利息，比存定期高了很多，好十分满意。
在上次营销成功之后，在我的推荐下，老阿姨在2015年5月又购买了我们银行的理财产品10万元，带动她女儿也购买了我行一年期理财产品5万元；我建议她少买一点，她告诉我，她有钱。而且她还告诉我，她在其它银行还存有定期但是利息没有买理财产品的高，以后还会继续来我们这买理财产品。
通过这个真实、成功的营销案例，使我对理财有了一个清醒的认识，现就如何理财谈一些粗浅的认识。
一、理财的最初起点就是发现潜在的客户，真诚对待客户的每一次询问。当我们第一次接触客户的时候，要以极大的热情和耐心对待
客户的各类咨询，不要听客户说自己没有多少钱就怠慢人家，或者轻视人家，信任是有一个过程的，只有付出才有回报。如果当初仅凭客户的言谈来判断她是一个低端客户，就不会有后续的一系列的营销成果，也就不会将一个他行的客户发展成为建行的优质客户。
二、理财要站在客户的角度，切实为客户着想。客户告之你什么样的财务状况，你就根据该状况提出一个合理的投资计划，使客户感受到你确实是处处为她着想，而不是出于营销的目的。假如当初客户问是买5万还是买10万元的时候，当客户提来10万元的时候，出于个人利益和营销业绩的需求，抱着买的越多越好的想法，也就不会赢得客户的信任，也许连第一次的营销机会都会泡汤。
三、理财也要有一个逐步引导的过程，从单一产品的营销到多种产品的组合配置。作为一个客户，她对银行的理财产品不一定了解，我们可以从一个产品的营销成功，引导她逐步了解其它产品在家庭理财中的重要性。如国债，具有稳定的收益，免利息税，相对于储蓄来说，是一个不错的选择；“利得赢”产品风险比基金小，收益比国债高，对于中老年人来说，在家庭的资产结构中配置一定比例的这两类产品，是一个不错的选择。同时根据客户的年龄状况，还应该配置一定比例的保险。我们在面对客户时，不能一股脑地把所有的产品都推介给客户，造成卖产品的印象，而是循序渐进地引导、教育我们的客户，每一个家庭都需要合理地配置家庭的资产，使收益最大化，风险最小化，用最通俗易懂的道理使他们明白，每一个家庭都需要理财，而银行的产品可以给他们提供这种帮助。
四、理财是一个持续服务的过程，是产品和服务的有机组合，并随着市场的变化而变化。在理财的过程中，要关心培养你的客户，使她从技能上、理论上不断提升，时时关心你的客户，坚持持续服务。在对老阿姨的服务上，从最初的电话服务开始，每周通报基金的涨跌情况，到教会她开通邮箱，提供一些好的网站地址，教会她自己上网查询基金净值，每天享受投资的快感和下跌时的心跳，到进一步教会她如何看大盘，如何看指数，如何分析股市行情。由过去我定期给她打电话变成她经常给我打电话，探讨一些观点和看法，使她感到，由于认识了我学到了许多知识和技能，感到建行的理财师是给人带来财富和知识的人。理财不仅仅是产品的销售，还是服务的延续，要通过售后服务，不断的了解你的客户，她的性格是什么样的?她的抗风险的能力如何?她对未来有那些期望?她的资产状况如何?她还缺少那些保障?作为理财师你能给她提供什么样的帮助和建议?根据市场的不断变化，要适时地向客户推介新的投资产品和策略，把客户培育成由被动理财转为主动理财。
五、理财应该是一个脚踏实地的工作过程，不仅仅是给客户做个理财方案而已，而是要真真切切地让客户感到你做的理财规划切实可行，具有实用价值。特别是在目前国民的理财意识还很淡薄的情况下，更应该因地制宜，深入浅出地教化我们的客户，培养理财的观念。每一个理财师都应该是一颗传播理财观念的火种，星星之火可以燎原。所以理财工作不可好高骛远，要符合当前客户的意识，从最基本的营销工作做起，使客户认同、了解我们的各类金融产品，从而进一步接
受我们的各类产品，进而进行一个资产的配置，家庭理财的规划。
永顺县王村支局：龙跃
2015年5月6日
篇四：2014理财产品营销建议
产品营销建议
近期，随着金融产品创新不断推进、投资者水平的提升以及整个理财行业竞争的加剧，理财公司的营销能力越来越凸显出其对理财公司业务长远发展的重要性。下面就针对我公司理财产品营销提出几点建议：
首先，我公司要加强品牌营销的观念。努力提升公司形象及影响力，树立起一个专业、诚信、稳健的品牌形象。加大营销宣传的力度，通过广告、理财讲座等多种形式宣传公司，使更多的人了解我们的公司及产品。目前，社会上大多数人都不了解理财，不知道其具体运作方式如何，更不知道如何进行该方面投资。这种现状一方面限制了理财产品的推广，另一方面也说明理财产品有着较大的发掘空间，我们应该使更多的人了解理财，了解我们公司以及我们的产品，这就有求我们有一个好的品牌，公司只有拥有优秀的金融产品品牌,才能在市场激战中赢得有利地位。所以，我公司应加强自身企业文化的建设，使企业文化成为我公司产品的有力支撑,缺乏文化的品牌战略难以长久;不遗余力地塑造和提升各自的核心品牌,注重品牌发展的科学规划;重视以品牌为中心的整合营销传播运作,加强品牌忠诚管理实践探索，树立一个好的品牌要比光推销产品难得多，它要有更深的内涵在，一
个好的品牌所反映出来的信息将是一个公司的真正核心竞争力。
其次，以更灵活多样的方式赢取客户资源。理财产品由于投资起点的限制，其所面对的是高端客户，而高端理财的市场也是金融同业普遍重视的领域，这就导致客户资源的相对稀缺，那么如何取得更多的客户是一个至关重要的问题。理财公司由于规模及政策限制，大多地域性较强，我公司一直以来都致力于开发本地市场，并赢得了许多客户的认可，在北京本地的高端理财市场中占有较大份额。但近期以来，随着理财行业的高速发展，许多其它理财公司开始大范围跑马圈地，在注册地以外的地区推介产品，已经有多家理财公司开始进入北京的市场，并已经在北京推介理财产品，造成了一定本地客户资源的流失。我公司应该充分认识到的竞争的严峻性，一方面要深入发掘北京市场，争取更多的潜在高端客户；另一方面也要重视外地市场的开发，由于北京是一个二线城市，经济总量和高端客户资源有限，所以应争取在发达地区、发达城市推介理财，抢占更多的客户资源。
我公司在前一阶段银信合作过程中，与一些银行建立了比较好的合作关系，也互相达成了一定的信任。银行在理财方面以客户资源丰富而占有优势地位，所以在理财产品的营销方面，不妨借重银行的力量，与银行进行更深入的合作，由其代理推介我公司产品。理财作为理财的一种方式，也可
以成为银行给客户提供理财的一种重要方式，使我们可以和银行共享客户。
最近几年，独立第三方理财开始快速兴起，如诺亚财富等机构已掌握了一定的高端客户资源，我公司在营销方面可以与其采取一定形式的互动。一方面，可以使理财产品成为其为客户提供的选择之一，另一方面可以与其共同进行各种理财教育及客户培育工作，以了解更多的客户信息，增加我公司的潜在客户资源。
再次，增强客户服务。要建立一个客户资源的数据库，进行数据库营销。所谓数据库营销,就是利用以往公司开展金融业务经营过程中收集、形成的各种客户资料,分析整理后作为制定营销策略的依据,通过电子刊物发送、产品与服务信息传递、用户满意调研、在线销售服务等多种方式来提供的市场营销能力和服务。也可使用多种形式的活动来回馈客户，增强客户的忠诚度，并吸引更多的潜在客户。
最后，做好内功。要做好产品营销工作最重要的一点就是要使自己的产品本身具有说服力，产品得到认同才能使营销取得成功。这就要求我们公司做好内功，加强理财研发方面的投入，使我公司能够拥有一个强大的自主研发能力，做好产品的研发设计工作，根据市场的需要来提供多种类、多层次的产品来供投资者选择。产品有吸引力了，我们的营销工作也能更好开展，同时也能为我公司树立一个好的品牌效
应，为各方面工作的开展提供便利条件。从目前理财产品市场来看，我公司的产品收益率较同业同质产品要低。由于理财产品不承诺保本，其本身带有一定的风险投资兴性，那么更高的收益及更全面、更可行的风险防控措施就成为吸引客户的关键，如果能在这两方面取得提升，那么理财产品的营销也会取得更好的效果。
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