银行自查报告

银行自查报告十三篇。

现如今我们给大家带来的是“银行自查报告”。每当我们完成一项工作时，都需要撰写一份报告。在写报告的过程中，我们需要从多个角度出发，全面地阐述事件的经过，确保报告的完整性。你是否正在搜集和整理报告呢？如果是的话，请将这篇文章标记为重要的收藏，以便日后查看。

银行自查报告 篇1

银行储蓄总监汇报

尊敬的银行领导：

####的工作基本告一段落，这里简单总结一下我在####的工作年内工作。

在过去的一年里，无论是在审计岗位还是现在的储蓄总监岗位上，我都能够努力工作。我知道银行工作不能马虎和放松。因此，我在担任会计审计师期间，严格按照各项规章制度认真履行审计职责，发挥了审计监督作用。针对审计中出现的问题，公司及时下发了审计整改通知，通过审计和现场检查，对前端业务规范运作起到了一定的指导和监督作用。 10月份，出于对我的信任和对我工作的认可，支行领导任命我为##储蓄办主任，这对我来说是非常具有挑战性的，因为我对支行的具体业务非常陌生。前台，虽然在十多年前就当过总监，但随着时间的推移，建行的业务量和种类都有很大的增加，尤其是###年#月DCC系统的成功上线#，具体的操作也发生了。同时，由于在后台工作多年，很少与客户打交道，对营销有强烈的恐惧感。不知道能不能适应这份工作。虽然有顾虑，但作为前审计员，作为党员，我毫不犹豫地接受了新的任务。

##储蓄所位于##生活区，离支行最远，有##万存款，7名员工，号称##支行第二大写字楼-支行，营业量仅次于支行柜台，但营业面积只有40平方米，办公环境十分拥挤狭窄，直接影响柜员的工作心情。此外，工作人员按规定操作，风险防范意识不强。发生了几起重大事故和错误。在审计和会计检查过程中也经常被点名批评。柜员服务的耐心不是很强，服务质量有待提高。去的时候，我也觉得不舒服。管理方法不到位。此外，管理受到感情的限制。经过一天的工作，我筋疲力尽，但收效甚微。由于缺乏有效的利益激励和约束措施，工作人员对分配的营销任务指标完全不重视，导致未能在规定时限内完成信用卡营销任务；安检被扣分，抹黑行业；审计系统上线首月，错误率居高不下，达到%，远超审计系统规定的%标准，排名高达##支行高居榜首，被领导批评.针对这种情况，我及时调整工作思路，大胆改革。俗话说，有国法，有家规。完善和完善规章制度，抓好落实，是关键。切实制定相应的工作标准和业务考核办法，使工作有约束、相互促进，以实现各项工作的顺利开展，取得一定的效益。因此，根据现行规章制度，结合事实上，12月初，我制定了##储蓄银行考核办法，实行现金柜员领导制度，明确了各柜员的职责和权限，将各项工作分解为每个人，并报告任务的完成情况、错误和业务量。 、服务质量等与个人收入挂钩，奖好惩恶，奖勤惩懒，充分调动柜员的积极性。考核办法实施后，所有出纳员都可以在思维上转变观念，在行动上积极配合。到目前为止，已经取得了明显的成果。截至 12 月 31 日，存款已从本季度初完成的年度计划的 53% 增加到 106%。 ##0000元本季度完成，占年度计划的56%； 26个错误，其中25个在评估方法实施前，只有1个在实施后，显着控制了错误率。柜员与客户的争吵基本不再发生，服务态度明显改善，受到客户的好评。

作为分行负责人，在很多方面存在诸多不足：

与柜员缺乏思想交流，工作中无法以亲情团结同事，以及没有真正融入工作。在这个小组中，我对员工的关心不够。我知道，作为分公司经理，在这个以人为本的时代，如果不处理好与员工的人际关系，就无法产生凝聚力，任何工作都不会健康。发展。我的整体素质也有待提高。我没有合理的时间组织柜员进行日常业务学习。业务层面不够全面，工单不清晰，很容易忽略一二。由于缺乏管理经验，我在考虑和处理某些问题时不够周到细致。

在新的一年里，我给自己定了一个新的目标，那就是加紧学习，更好地充实自己，以饱满的精神状态迎接新时代的挑战。首先，进一步完善##储蓄的考核方式，提高每位柜员的工作积极性，对考核内容进行细化量化，彻底打破里面吃一大锅饭的现象，通过各种考核。指标，让每个工作人员都能树立自己的荣誉。 、自觉羞耻，自觉将个人利益与集体利益联系起来，充分提高工作积极性、工作效率和产品营销积极性，鼓励员工在面向目标客户营销的同时做好柜台服务和VIP客户开发，从传统的经营、会计为主的柜员，到会计与营销并重的复合柜员，争取更好的工作业绩。二是加强团队建设。 在发挥激励机制积极作用的同时，做好员工政治思想工作，及时与员工沟通，改进工作方法。 我也要向其他同志学习，取长补短，互相交流好工作。 ##积蓄经验，共同进步，增强团队凝聚力。 加强业务学习，拓展知识领域，提高业务水平，提高会计质量，降低错误率。 规范服务条款，彻底提高服务质量。 通过我们的共同努力，我们相信##储蓄银行全体员工一定能够让客户满意，让银行受益，让我们自己受益。

以上是我的工作报告，不足之处请批评指正。

银行自查报告 篇2

银行单位账户自查报告

一、引言

自查报告是银行单位账户管理的重要环节，通过对账户使用情况进行全面检查，能够帮助银行单位发现问题，加强内部管理，保障资金安全，提高账户管理水平。本报告就银行单位账户的开立、审核、使用、监控等方面进行了详细的自查总结，并提出了相应的整改建议。

二、账户开立

1. 特殊账户开立是否符合相关规定：根据《银行账户管理规定》，特殊账户开立需满足特殊类型的资金需求，且必须经过严格的审核程序。对于银行单位账户的开立，应重点审查账户类别、账户用途是否属实，并核对账户资料的真实性。

2. 账户开立流程是否合规：银行单位账户开立的流程应明确规定，包括申请材料准备、审查与审核、相关手续办理等环节。需要自查的是，是否严格按照规定程序办理，并对审核过程进行记录和备查。

三、账户审核

1. 账户资料审核是否严格：在账户开立后，银行单位应对账户资料进行严格审核，确保资料的真实性和合法性。自查重点是账户持有人身份证明、机构证明文件、授权书等是否存在问题。

2. 风险等级评估是否科学合理：根据银行单位的性质和业务特点，应对账户进行风险等级评估，科学划分账户级别。自查应关注账户的评估结果是否符合实际情况，并采取相应的风险防范措施。

四、账户使用

1. 账户使用是否符合规定：银行单位账户只能用于本单位相关业务的收付款和结算，不能被用于其他用途。自查应关注账户资金流动情况，核对账户收入和支出是否与实际业务相符。

2. 资金审批是否严格：银行单位账户的资金流动需要经过审批程序，自查应关注审批环节是否严格执行，避免未经审批或超出授权额度的资金流动。

五、账户监控

1. 账户监控措施是否到位：银行单位应建立账户监控机制，通过公用账户、独立账户、专用账户等方式进行监控，防范资金风险。自查应关注监控机制的建立和应用情况，确保账户资金安全。

2. 异常账户交易监测措施是否有效：银行单位应建立监测系统，对账户异常交易进行监控和报警。自查应关注监测系统使用情况，包括异常交易的监测能力、反馈及处理能力等。

六、自查结果与建议

经过我行银行单位账户自查，发现以下问题和建议：

1. 账户开立审核流程不够规范，应明确规范开立流程，建立审核流程记录。

2. 部分账户资料审核不严格，应加强账户资料审核，确保账户资料的真实性。

3. 部分账户使用违规，应加强对账户使用情况的监控，避免账户被滥用。

4. 建议进一步完善账户使用的内部控制机制，加强对账户资金的监测和管理。

七、结论

银行单位账户的自查是有效的管理手段，通过自查可以发现问题、提升管理水平、保障资金安全。对于银行单位而言，应加强对账户开立、审核、使用、监控等方面的自查工作，做好账户管理，提高银行单位服务质量和自身竞争力。

八、参考文献

1. 银行账户管理规定

2. 银行账户管理实施办法

以上是银行单位账户自查报告的范文，供参考使用。实际写作时，可以根据具体情况进行适当调整和拓展。

银行自查报告 篇3

尊敬的客户：

我行非常重视客户信息安全管理，也按照相关法规和标准的要求，不断完善和加强客户信息安全管理工作。以下是我行的自查报告：

一、总体情况

我行自2010年开始开展客户信息安全管理工作，目前已经形成了较为完善的客户信息安全管理体系。我行通过建立严格的信息安全管理制度、加强员工培训和教育、实施严格的信息安全风险评估和监控等手段，保障了客户信息安全。

二、信息安全管理制度

1.客户信息管理制度

我行建立了以客户信息为主线的管理制度，包括客户信息管理制度、客户信息保护管理制度、客户信息泄露风险评估和监控管理制度等。其中，客户信息管理制度明确了客户信息的定义、保护级别、保密措施、授权管理等要求。

2.安全培训管理制度

我行加强了员工的安全培训，提高了员工对信息安全的意识和认识。员工在操作电脑、处理客户信息时，必须遵守相关的安全操作规范，不得将客户信息泄露给第三方。

3.安全风险评估和监控管理制度

我行定期进行信息安全风险评估，发现风险后及时采取措施进行管控。同时，我行还建立了完善的监控体系，对敏感信息进行实时监测和监控，及时发现和阻止信息泄露事件的发生。

三、信息安全风险评估和监控

1.信息安全风险评估

我行定期开展信息安全风险评估，根据风险评估结果，采取相应的措施进行管控。同时，我行还建立了完善的风险评估报告制度，对风险评估结果进行分析和总结。

2.信息安全监控

我行建立了完善的监控体系，对敏感信息进行实时监测和监控，及时发现和阻止信息泄露事件的发生。监控体系主要包括内部监控和外部监控，其中内部监控主要包括对网络、服务器、数据库等的监控，外部监控主要包括对第三方监控。

四、结论

经过本次自查，我行客户信息安全管理体系运行良好，能够有效地保护客户的信息安全。未来，我行将继续加强客户信息安全管理，提高客户信息安全保护水平，保障客户信息的安全。

特此报告！

此致

敬礼！

XX银行

银行自查报告 篇4

银行计划财务部自查报告

近年来，随着金融监管力度的加强和市场环境的变化，银行业面临着巨大的挑战和压力。为确保财务部门的合规运营和风险管理，银行制定了一份全面的自查报告。这份报告涵盖了各个方面的细节，具体而生动地展示了银行财务部门过去一年的工作成果和问题。

首先，在报告中，银行对财务部门的组织架构进行了详细的介绍。财务部门是银行的核心部门之一，主要负责资金管理、财务会计、风险控制等方面的工作。为了提高管理效率和减少事务性工作，财务部门进行了重组和优化，形成了明确的职责和规范的工作流程。这些举措有效地提升了财务部门的运作效率和精确性。

其次，报告详细描述了银行财务部门在会计核算和财务报告方面的工作成果。财务部门坚持遵循国家和行业的相关准则和规定，确保财务信息的真实可靠和准确性。报告详细列出了各种财务指标和报表，并对其进行了分析和解读。通过对比去年的财务数据，报告突出了银行财务部门在财务分析和风险评估方面的突出表现。

此外，报告中还提到了银行财务部门在风险管理和内部控制方面的努力和成果。银行业务的本质决定了其存在各种各样的风险，包括信用风险、市场风险、操作风险等。财务部门严格按照规定的风险管理程序进行操作，并不断加强对风险的监控和控制。报告中列举了各类风险事件的处理情况，并介绍了已经采取的措施和改进方案。

此外，为了确保财务信息的安全性和可用性，财务部门加强了内部控制措施的建设和应用。报告揭示了内部控制工作中存在的问题和不足，并提出了相应的改进措施。财务部门高度重视内部控制，将其纳入了全员培训的内容，以提高员工的风险意识和内控意识。

最后，报告中还提到了银行财务部门在人才培养和团队建设方面的努力。财务部门不断加强内外部培训和学习交流，提高员工的专业素质和综合能力。报告中列举了部门内部的荣誉和表彰情况，激励员工积极工作和进一步提升自己。

总之，银行计划财务部自查报告详细具体且生动地展示了财务部门在过去一年的工作成果和问题。通过这份报告，银行能够全面了解财务部门的状况，发现问题、改进工作，为未来的发展打下坚实的基础。同时，这份报告也向外界展示了银行财务部门的规范运作和风控能力，为市场和监管机构树立了良好的形象。在未来的工作中，财务部门将进一步优化运作，提升服务质量，为银行业的健康发展贡献自己的智慧和力量。

银行自查报告 篇5

本科毕业设计（论文） ( 2016届)

题目：农村商业银行不良贷款风险分析 分院：商学分院 专业：金融142

学生姓名：胡阳学号：14856208 指导教师： 王爱民 职称： 合作导师：职称：

完成时间：2016年6月14日 成绩：

目录

新时期普惠金融发展与创新分析 ...................................................................................................4 摘要……………………………………………………………………………………………………………………………………….……3 关键字…………………………………………………………………………………………………………………………………………3 前言 ..................................................................................................................................................5

一 我国普惠金融体系建设的难点 .........................................................................................9 二 互联网金融有助普惠金融体系的创新 ...........................................................................11 三 如何进一步做好互联网金融时代的普惠金融 ...............................................................13 参考文献.........................................................................................................................................14 新时期普惠金融发展与创新分析

商学分院 金融专业 胡阳 14856208

指导老师：王爱民

摘要: 党的十八届三中全会首次将“发展普惠金融”列为党的纲领性文件。现阶段我国普惠金融发展的难点在于信息不对称和交易成本过高。互联网金融通过降低信息不对称程度、降低交易成本、扩大覆盖范围、拓展金融服务边界等四个渠道，促进普惠金融的创新和发展。未来进一步做好互联网金融时代的普惠金融，应该探索商业可持续的互联网金融模式、利用互联网技术持续推进信贷技术创新以及做好系统性风险的防控。 关键词: 互联网金融; 普惠金融

A Study on the Development and Innovation of Inclusive Financial System

Financial Specialty

Hu Yang

Director：Wang ai-min

Abstract: At the third plenary seion of the eighteenth central committee，developing inclusive financial sys-tem becomes the policy document of CPC for the first time． The difficulty of the inclusive finance development in-cludes asymmetric information and high transaction cost． Internet based finance mode promotes the inclusive finan-cial through the four ways: innovation of credit technology to reduce the information asymmetry，reduce the transac-tion cost，increase the coverage and expand the boundary of financial services． To improve inclusive financial in theInternet based finance era，we should explore busine sustainable model，advance credit technology innovation andprevent systemic risk． Key words: internet based finance mode; inclusive finance

4

前言

党的十八届三中全会明确指出完善金融体系，首次将“发展普惠金融”列为党的纲领性文中。目前我国金融体系和金融市场仍不够完善，普惠金融发展面临不少困难。随着互联网企业介入金融业以及传统金融机构不断涉足网络金融，我国的金融体系进入互联网金融时代。互联网金融不仅对传统金融体系带来了鲶鱼效应，更为普惠金融体系建设提供新的发展机遇。

由上海市人民政府和中国人民银行、中国银监会、中国证监会、中国保监会共同主办的“2016陆家嘴论坛”于6月12日至13日在上海举行。本次论坛主题为“全球经济增长的挑战与金融变革”。银监会副主席郭利根表示，近年来，我国普惠金融发展取得了明显成效，但仍面临着诸多问题和挑战。普惠金融商业可持续不显著，普惠金融服务普遍风险大成本高、收益低，难以实现市场平均收益水平，严重制约金融服务主体参与普惠金融内在积极性。 他指出，传统金融服务模式和技术手段还不适应普惠金融特点。普惠金融重点服务对象主要为小微企业、农民、城镇低收入人群、贫困人口和残疾人、老年人等特殊群体，是传统金融服务的薄弱领域，需要有与之相适应的管理机制、业务模式、产品、服务和技术支撑。

郭利根认为，发展普惠金融需要我们积极作为。但也要防止三种倾向：一是普惠金融不是慈善和救济。普惠金融是和谐社会的催化剂，一定程度上是金融承担社会责任的一种体现，但普惠金融立足点在于服务机会平等，要以可负担的成本为有金融服务需求的社会各层和群体提供适当、有效的金融服务，要做到商业可持续。二是普惠金融不能等同于小额信贷。尽管普惠金融的概念最早是在2005年联合国宣传小额贷款年时提出的，但内涵非常丰富，其基本形态不仅仅包括小额信贷、农村金融、微型金融等，还涵概储蓄、信贷、汇兑、支付、保险、理财、证券等所有的金融产品和服务，不能以信贷或资金支持为唯一标准。三是普惠金融不是全民办金融，金融属于高风险的行业，发展普惠金融不是要人人办金融或偏离实体主业搞金融，更不是以投融资中介名义超范围从事金融活动，甚至涉嫌非法集资或金融诈骗，侵害广大民众的合法权益，增加不稳定因素。

一、我国普惠金融体系建设的难点

普惠金融是 2005 年联合国宣传小额信贷年提出的新理念，核心是指能有效、全方位地为社会所有阶层和群体提供服务。由于传统金融体系倾向于为大中型企业和富裕人群提供金融服务，因此普惠金融建设的重点是为被排斥在传统金融体系之外的个人或机构提供金融服务。2000 年以来，我国在总结小额贷款、微型金融发展经营的基础上，逐步构建起普惠金融体系。党的十八大报告明确指出要深化金融体制改革，健全支持实体经济发展的现代金融体系。十八届三中全会作出全面深化改革的战略部署，市场将在资源配置中起决定性作用，首次将“发展普惠金融”列到党的文件中。因此，我国普惠金融体系建设，是推进金融体制改革、健全现代金融体系、服务实体经济的重点领域之一。

从理论上分析，普惠金融建设面临的难点在于信息不对称和交易成本过高。首先，由于小微企业及部分个人等社会弱势群体信用记录较少，缺乏有效的抵质押品，传统金融机构难以获得有效的信息及信息甄别机制来降低信息不对称程度，进而有效防控风险。为了与风险相匹配，银行可能会征收较高利息，进而导致逆向选择问题，社会弱势群体面临的金融排斥仍然得不到有效解决。第二，普惠金融中的单笔交易金额小，规模效应难以发挥，导致运营成本过高。为了降低经营成本、提高利润，银行有动机“嫌贫爱富”，不愿意向社会弱势群体提供基本金融服务。

为降低信息不对称程度和运营成本，我国金融机构进行了各种探索。一是以邮储银行、包商银行等为代表的商业银行，以小额贷款、小微企业贷款为战略性业务，探索中国普惠金融发展道路。

（1）一以邮储银行为例，截至 2013 年 10 月底该行累计发放小微企业贷款 1500 多万笔，金额达 1． 8 万亿元，有效支持实体经济。

（2）二是小额贷款公司、村镇银行等服务农村市场和提供小额贷款的金融机构，截至

2013 年 9 月底全国共有小额贷款公司 7398 家，贷款余额 7535 亿元; 村镇银行 1000 家，累计向农户和小微企业发放贷款 8437 亿元。

二、互联网金融有助普惠金融体系的创新

二、互联网金融有助普惠金融体系的创新

近年以来，以 P2P 网贷平台、阿里金融等新兴互联网金融机构，通过互联网、云计算、大数据等技术，降低了交易成本和信息不对称程度，让那些无法享受传统金融体系服务的人群获取金融服务，从而提高了金融的普惠程度。互联网金融通过以下几种渠道，促进普惠金融体系的发展和创新。

第一，创新信贷技术，降低信息不对称程度。传统的信贷技术包括财务报表类信贷技术、抵押担保类信贷技术、信用评分技术和关系类信贷技术等。对于小微企业、农民等社会弱势群体，大多缺乏央行征信系统的信用记录，缺乏房地产等有效抵质押物，难以采用传统的信贷技术。而互联网企业的优势是“大数据”，通过技术手段分析客户交易历史数据，了解客户需求和交易行为，从而降低了信息不对称程度。比如阿里金融的小微信贷技术，通过在自己平台上所掌握的贷款客户过去的商品和货物的交易记录、账户数量、还款情况、行为习惯等进行内部信用评级和风险计算模型，这样就解决了传统银行很难解决的小微企业的信用评估问题。又比如，P2P 网络借贷平台，帮助资金的供需双方在平台上通过数据筛选实现直接交易，供需双方信息几乎完全对称，从而提高了交易成功的概率。

第二，降低交易成本。互联网金融模式下，交易整个过程都在网络上完成，边际交易成本极低，从而创新了成本低廉的融资模式。早在 2000 年时，欧洲银行业测算其单笔业务的成本，营业点为 1． 07 美元，电话银行为 0． 54 美元，ATM 为 0． 27 美元，而通过互联网则只需 0． 1 美元。阿里金融小额贷款的申贷、支用、还贷等在网上进行，单笔操作成本仅有 2． 3 元，远远低于银行的操作成本。由于交易成本的降低，互联网金融获得了较快的发展。

第三，扩大覆盖范围。互联网金融依托全天候覆盖全球的虚拟网点网络，可突破时空局限，覆盖到因偏远分散、信息太少而很难得到金融服务的弱势群体。根据中国互联网信息中心( CNNIC) 数据，截至 2013 年6 月底，我国网民数量 5．99 亿元，手机网民 4． 64 亿元，特别指出的是互联网在农村地区普及速度较快，这就为移动支付等互联网金融提供了新的市场空间和发展机遇。以农业银行为例，截至 2013 年 3 月底该行通过“惠农通”方式在农村地区投放电子器具 113． 7 万台，极大满足了农村转账、消费、小额取款等金融服务。 第四，拓展金融服务边界。互联网金融机构通过信息技术进行金融产品创新，将网民的“碎片化资金”以某种方式整合起来，形成巨大的长尾市场，降低了服务门槛，为更多的人提供金融服务。2013 年 6 月 13日，支付宝和天弘基金合作推出余额宝，规定最低投资额是 1 元，降低了理财产品的门槛，普通老百姓也可以参与，仅仅 17 天吸引用户 251． 56 万，累计存量转入资金规模达 57 亿元，人均投资额仅 1912． 67 元，远远低于传统基金户均 7 － 8 万元。之后活期宝、现金宝等产品不断推出，满足了普通老百姓的碎片化理财需求，拓展了金融服务的边界。

三、如何进一步做好互联网金融时代的普惠金融

三、如何进一步做好互联网金融时代的普惠金融

以变革为思维，深化改革创新，大力发展普惠金融。普惠金融是一种理念、认识，更是一种实践。普惠金融既要做到“普”，更要做到“惠”，要实现社会效益和商业可持续的统一，并非易事。

首先，要转变理念认识，防止三种倾向。发展普惠金融是贯彻“十三五”发展规划和五大发展理念的必然要求，更是当前形势下金融业自身转型发展，创新发展的现实需要，需要我们积极作为。但也要防止三种倾向：一是普惠金融不是慈善和救济。普惠金融是和谐社会的催化剂，一定程度上是金融承担社会责任的一种体现，但普惠金融立足点在于服务机会平等，要以可负担的成本为有金融服务需求的社会各层和群体提供适当、有效的金融服务，要做到商业可持续。二是普惠金融不能等同于小额信贷。尽管普惠金融的概念最早是在2005年联合国宣传小额贷款年时提出的，但内涵非常丰富，其基本形态不仅仅包括小额信贷、农村金融、微型金融等，还涵概储蓄、信贷、汇兑、支付、保险、理财、证券等所有的金融产品和服务，不能以信贷或资金支持为唯一标准。三是普惠金融不是全民办金融，金融属于高风险的行业，发展普惠金融不是要人人办金融或偏离实体主业搞金融，更不是以投融资中介名义超范围从事金融活动，甚至涉嫌非法集资或金融诈骗，侵害广大民众的合法权益，增加不稳定因素。

其次，要补足金融结构性短板，增强服务能力。具体来讲主要包括以下四方面：

是要进一步完善普惠金融机构体系。金融组织体系是普惠金融服务的供给主体和基本载体，要加强前瞻规划研究、优化机构布局和运行管理，结合自身禀赋条件，向下延伸服务支点，加强服务渠道和专营机制建设，将传统金融与新兴金融业态相结合，进一步提升和满足普惠金融服务需求。

是要进一步完善普惠金融发展机制，提升风险管控能力。一方面，金融机构应将普惠金融服务目标融入业务发展、绩效考核等核心环节，真正提升金融服务的普惠性，同时在业务模式、风控技术及管理制度上，需要做更多的研究和安排。另一方面也要建立专门的普惠金融监测考核指标和统计制度。加强评价和监测分析；并完善风险分担和补偿机制，充分发挥政府财税杠杆激励引导作用。

（三）是要积极探索符合普惠金融发展的业务模式和产品服务。普惠金融本身的服务重点就是传统金融领域的薄弱处和短板。更需要加强专业人才培养，提高自主研发创新能力。如针对科创企业金融服务不足的问题，经国务院批准，银监会允许符合条件的银行业机构，稳妥开展投贷联动试点，探索符合中国国情的科创企业金融服务新模式。

（四）是要积极借助互联网等现代信息技术手段，降低成本，提升服务客户的需求能力。互联网等新技术的广泛运用，极大地提高了金融服务效率，降低了成本。发展普惠金融，要注重信息系统建设和网络技术运用、深化金融服务与“互联网+”的融合，创新信息采集方式，提高服务精准度；积极推广手机银行、网络银行等新型终端，大力发展移动金融，构建线上线下一体化金融服务体系，向客户提供安全、稳定和快捷的金融服务。

三、如何进一步做好互联网金融时代的普惠金融

参考文献

参考文献［:1］吴晓灵． 发展小额信贷促进普惠金融［J］． 中国流通经济，2013( 5) 4 － 11． ［2］金 彧． 邮储银行: 破题中国式普惠金融［N］． 新京报，2013 － 11 － 29( B05) ． [3] 何宏庆 .普惠金融风险管理制度建设探讨 [J].市场周刊 ( 研究版 ),2005:25-27.[4] 何心.我国普惠金融处置对策[J].边疆经济与文化，2009(4):113-116 [5] 刘颖.银行普惠金融影响因素的实证分析——以某银行市级分行为例[D].浙江大学，2012 [6]王嵩.浅谈国有商业银行普惠金融处置的对策.[J].时代经贸(中旬刊)， 2007，(S6) [7] 陈学彬.宏观金融博弈分析.上海财经大学出版社[M].1999 年.274-283 [8] 贾玉峰,王明顺,任占伟.紧贴“三农”发展的脉搏[N].陕西日报，2011-12-22(3) [9] 张谊.县级普惠金融完善客户经理制度的对策研究[D].贵州：贵州大学，2009.[10] 徐嫣柽.商业银行信贷普惠金融管理研究[J].管理观察 2012，(14)：196-197.

银行自查报告 篇6

商业银行作为金融机构，在为客户提供各种金融服务的同时，也需要收取一定的服务费用。如何合理制定收费标准，及时公示，做到透明、公正，是商业银行的一项基本责任。为了推动商业银行自查自纠，规范收费行为，央行发布了《商业银行收费自查报告》的指导意见。

一、收费自查内容

商业银行收费自查应包括以下内容：

1、 收费政策：银行收费是否合法合规、是否公平透明；

2、 收费标准：收费标准是否符合国家规定、是否与业内水平相当，是否细化到具体服务项目；

3、 收费渠道：收费环节是否清晰易懂、是否公示到位；

4、 客户投诉：客户对收费价格、服务质量是否存在投诉，是否按照规定处理。

二、自查方案

商业银行需制定完善的自查方案，做好自查工作。自查方案应明确自查的范围、重点，及时整理自查成果，分析问题，制定整改措施。

1、 自查年度：商业银行应当每年组织一次收费自查，自查完毕后在规定时间内向主管部门报告。

2、自查范围：自查范围不应仅局限于中央里中央国有商业银行，地方及民营银行等也应自查，并在自查完成后及时公布。

3、 自查重点：自查时应关注银行各类收费明细、实际收费情况、样本抽查及整体情况，制定点查问题清单。

三、自查成果

商业银行应及时整理各项自查工作数据，分析问题，制定整改措施，公布自查报告及整改成绩单。

1、自查报告：自查报告应详细列出每项自查内容的情况，并明确存在的问题，以及改进方案，制定整改计划。

2、整改措施：针对自查发现存在的问题，制定整改措施并落实；并采取有效的措施，改正收费政策、标准、渠道不合理、不合格和不规范的情况。

3、公示文本：自查报告和整改成果单需必须公示，以，公示期限不短于30个自然日，向社会公示自查整改情况。

商业银行收费自查，是银行自我规范的必要环节。通过加强自查机制，不断优化收费政策，提高收费服务水平和意识，银行管理水平将得以提升，更好的为广大客户服务。

银行自查报告 篇7

预算单位银行账户管理自查报告

引言：

近年来，随着我国经济的快速发展和预算单位的数量不断增加，有效管理预算单位银行账户成为一项重要的任务。为了确保预算单位账户的安全性、透明度和规范性，本报告旨在详细调查和总结预算单位银行账户管理的情况，并提出改进措施。

一、概述

预算单位银行账户是预算单位日常财务管理的重要组成部分，其安全与否关系到国家财政资金的使用、结算和监督。通过对预算单位银行账户的自查，我们旨在全面了解预算单位财务管理的现状，并为优化管理提供参考依据。

二、账户安全管理

1. 预算单位账户信息的保护

预算单位应建立健全账户信息管理制度，明确账户信息保密的责任方和权限。通过定期更新密码、限制账户使用范围、确保网络防火墙的安全等措施，提高账户安全性。

2. 控制账户权限

预算单位应根据实际需要设定账户权限，严格控制账户资金调拨、存取和结算的权限。设置预算单位账户的多层级审批制度，减少违规操作的可能性，并建立账户操作的详细记录和审计机制，确保账户交易的真实性和合法性。

三、账户透明度管理

1. 账户余额和流水的监控与公示

预算单位应及时了解账户余额和流水，通过设立专门的财务软件和系统，实时监控预算单位账户的资金变动。并将账户余额和流水信息公示，加强账户使用情况的监督和对外的透明度。

2. 资金使用的内外部审计

预算单位应建立内部审计制度，由专门机构对账户资金使用情况进行定期和不定期审计，发现问题及时纠正。同时，还可以请外部机构对账户资金使用情况进行审计，提高透明度。

四、账户规范管理

1. 账户的统一设置和管理

预算单位应根据实际财务管理的需要，统一设定账户的基本信息，包括账户名称、用途、限额等。并定期进行账户的清理和整理，及时注销不使用的账户，避免形成闲置账户。

2. 账户收支的及时登记和归集

预算单位应建立完善的账户登记制度，及时登记每笔账务的收支情况，并进行归集和分类。同时，要加强与银行的联系，确保账户余额准确无误，避免因为资金错账而造成财务混乱。

结语：

预算单位银行账户管理自查报告的编写，对于探索提高预算单位财务管理水平、提升账户管理的规范性和透明度具有重要意义。通过深入的自查和总结，我们在账户安全、透明度和规范性等方面提出了一系列的改进措施。希望预算单位能够全面认识到银行账户管理的重要性，并积极将报告中的建议与指导融入到实际管理过程中，为预算单位的财务管理提供可靠的保障。

银行自查报告 篇8

根据《中国人民银行xx分行转发总行关于开展20xx年金融统计检查的通知》（xx【20xx】40号）、《关于开展20xx年金融统计检查的通知》（xx发【20xx】22号）的要求，为严格执行金融统计制度，提升金融统计水平，我行立即成立金融统计工作自查领导小组对照统计检查内容进行了自查，现将自查情况报告如下：

一、成立自查专班，认真组织实施

为认真开展好此项自查工作，我行高度重视，加强组织领导，成立了自查工作领导小组，农商行副行长xxx为组长，财务、信贷、资金运营部门负责人为成员的工作小组，并召开专题会议，组织认真学习了《中国人民银行关于开展20xx年金融统计检查的通知》文件内容。通过学习提高了对开展统计检查和加强统计管理工作重要性的认识，明确了自查的重点内容，提出了具体要求，从而保证了自查效果。

二、金融统计工作自查情况

（一）检查整改情况

20xx年金融执法检查中发现问题的情况我行对照去年人民银行xx市支行检查中发现的问题进行了有针对性的复查。20xx年金融统计检查中存在问题：20xx年7月，我行按照贵行x银检意字（20xx）第02—6号，关于20xx年至20xx年3月末金融统计检查情况的意见书，我行对照意见书提出的问题，逐项予以整改落实。针对行业分类、企业规模分类不准的问题，我行首先组织信贷员学习大中小企业最新版分类标准、行业分类标准，其次根据贵行要求对信贷风险系统进行数据清理。经贵行检查和验收，整改后的数据符合贵行的要求，围绕整改中发现的问题进行了逐一检查，未发现重复问题，杜绝一切统计工作中的.违规、违法行为，更好地保障了金融统计工作的质量。

（二）落实人民银行统计制度的情况

1、认真贯彻《中华人民共和国统计法》、《金融统计管理规定》等法律、法规，以及相关管理规定，

2、贯彻执行中国人民银行制定的金融统计制度及有关管理办法，并接受人民银行的监督、检查。

3、我行依法执行房地产、保障性安居工程、大中小企业、地方融资平台、中长期、涉农贷款统计和其他统计制度，所报境内大中小企业贷款情况统计表等各类报表均能及时、保质、保量地报送。

4、统计工作管理情况。我行统计集中管理系统配有专用计算机，专机专用，内外网隔离，使用合理，系统运行正常，做到专人负责使用。统计人员业务规范，操作熟练，各司其职，能按时、准确上报各类统计报表、撰写统计分析，统计人员具备良好的职业道德，具有必要的统计专业基础知识和一定的计算机操作技能，统计人员实行岗位培训，未经岗前培训或培训不合格者不得上岗。统计岗位责任制度健全并严格遵照执行，通过检查，我行加强了对统计工作的领导，统计报表质量和统计人员执行统计法规的自觉性有了一定提高。

5、各类统计报表、统计数据能做到及时整理并归档保存，认真开展统计工作，设置统计管理员和操作员，互相监督、检查，确保统计工作保质保量，及时完成数据统计、上报工作。。通过对历年来现场检查统计数据的情况，上报数据真实完整，未利用常规的业务操作虚增、虚减原始统计记录，未虚报、瞒报、伪造、篡改报表数据，能够做到报送报表数据的及时性、准确性、完整性。

6、按时、按质、按量完成人民银行仙桃支行布置的各项统计调查工作。

三、主要业务自查情况

截止20xx年3月31日，我行各项存款余额为907364万元，存款总额中，单位存款214925万元，个人存款678989万元，应解汇款及保证金13450万元，各项贷款余额为448264万元，其中正常类贷款为438502万元，关注类贷款为1144万元，次级类贷款为1746万元，可疑类贷款为6835万元，损失类贷款为37万元。我行各项金融统计数据主要来源于综合业务系统，分别通过信贷台账系统和业务报表系统等自动取数，保障了金融统计数据的真实性和准确性。我行在自查期间

通过对20xx年和20xx年一至三月上报市人民银行各类报表中存贷款统计数据进行了认真核对，认为上报数据及时、真实、完整，提交接收程序合规，未发现重要错报和遗漏情况，也没有发现统计违法行为。具体如下：

1、月报主报中存贷款统计数据的准确性。我行均按照人民银行金融统计制度设立的相应统计科目，将统计数据正确归属，没有将数据混入其他统计科目填报。

2、未利用常规的业务操作虚增，虚减原始统计记录或与统计有关的其他原始资料行为。无虚增存款规模、虚降贷款规模的现象。

3、统计数据与原始统计记录，统计台账、统计报表以及与统计有关的其他资料核对基本一致。一些四舍五入的数据差异在允许范围之类。

银行自查报告 篇9

银行单位账户自查报告

一、前言

作为一家商业银行，拥有众多的单位账户，对账户进行有效的风险管理和监控，是银行长期稳定经营的重要保障。本次自查报告旨在全面分析我行单位账户管理的现状和存在的问题，为进一步提升单位账户管理水平，保障资金安全提供有效的参考。

二、管理现状

本行单位账户管理工作得到了较为定期的检查和监督，管理制度相对完善，实施较为严格。单位账户的开户审批流程清晰，审核人员经过专业培训，审批到位。准入监控码的设置和使用也促进了账户的监管。此外，监管正规流程的建立和实施，使得账户的检查、监管和处理工作得到了科学有效的执行，以及银行信息系统的建立和服务更新保证了账户风险信息及时、明确和准确的被披露和交流。

三、存在问题

1.账户基本信息核实不到位

在开户的初期，本行存在着信息留存不全和基础信息不齐的问题。该情况一旦发生，会导致后续的跟踪和监管不清晰，而在账户监管过程中，则存在可能会造成账户安全隐患的问题。

2.账户风险监控不及时

本行对账户的风险监控存在一定疏漏，监控周期较长，部分单位账户长期无交易。然而，对该类账户的风险盲区还需加强风控，确保可靠的风险信息被披露。

3.身份验证程序不严格

在账户管理系统中，身份验证的程序规定不够严格。缺少有效的验证和鉴定，会使账户管理的严格度不致足够，进一步亟需完善。

4.检查工作弱化

本行检查账户的工作较为随意，监管部门之间存在听而不闻，知行不一的情况。账户信息的核对和监管不到位，监控和管理的效率始终较低，需要加强。

四、改进方案

1.落实账户信息核实制度

严格开户、营销过程中的身份验证程序，完善账户基本信息获取流程，及时记录相关账户信息，并核实。为后续的账户监管打下坚实的基础。

2.提高风险监控频率

为加强账户的风险监控，本行需要梳理、优化风险监控，并增强风险监控的频率和深度，通过差异化的监管方式强化对账户的持续监管和检查。

3.严格身份验证规范

从账户开发到日常管理，本行需要进一步规定身份验证程序，加强身份鉴别的准确性和判定的科学性。

4.加强检查工作的重要性

监管部门加强账户的监管检查，增强账户监管的深度和广度，对银行风险影响与用户权益保护之间的平衡开展监管与风险防范。

五、总结

本次自查报告系统分析了我行单位账户管理的现状及存在的问题，并提出改进方案。我们需要高度关注账户管理的风险和隐患，采取具有前瞻性和可操作性的举措，更好地服务于银行客户，为银行发展保驾护航。

银行自查报告 篇10

中国水电十一局有限公司南水北调大沙河闸项目部

安全生产检查情况报告

南水北调东线一期工程南四湖水资源控制工程 大沙河闸建筑工程、机电设备及金属结构安装工程

（合同编号：NSBD-NSH-DSH-05）

南水北调大沙河闸项目部 安全生产检查情况报告

施工单位：中国水电十一局南水北调大沙河闸项目部

二〇一〇年四月

中国水电十一局有限公司南水北调大沙河闸项目部

安全生产检查情况报告

中国水利水电第十一工程局有限公司大沙河闸项目部

安全生产检查情况报告

为了进一步加强和改进项目部安全工作，切实保障广大职工的生命安全和财产安全，保证大沙河闸工程正常的施工秩序，项目部按照五分局安委【2010】11号《关于立即组织开展全面性安全生产大检查活动的通知》，结合项目部实际，对大沙河闸工程的安全工作进行了认真细致的检查，并针对施工现场开展了隐患排查治理活动，现将自查整改情况总结如下：

一、安全管理方面

1、安全组织机构建立和健全

项目部建立了以项目经理为第一责任人的安全管理网络和安全生产责任制度、安全管理制度。成立了项目部安委会，设置安全管理科主要负责本项目的日常安全管理工作，配置安全员负责现场安全巡视检查，各施工队配置兼职安全员，负责本施工队工作区域的安全检查工作，形成了自上而下的安全保证体系。

2、安全管理制度和责任制的落实情况

（1）为了把安全生产工作做实、做细，项目部详细制定了年度安全工作规划和保证计划，制订了《安全管理制度》，严格执行《安全教育制度》、《安全例会制度》等，印发了《项目部安全文明施工考核办法》、《项目部安全文明施工奖罚办法》，编制了《重大安全事故应急预案》、《防汛应急预案》等，制定了《安全生产责任制度》，明确了各部门、各岗位的安全职责。

目前，项目部各项安全规章制度20余个，齐全且可操作性较强。做到了以制度约束人，以制度人管理人，并且坚持不断地检查各项安全文明施工制度的执行情况，发现问题及时纠正。不断提高安全文明施工制度的执行力来加强安全文明施工管理，杜

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安全生产检查情况报告

绝事故发生。

（2）为了确保安全生产，项目部根据局、分局有关要求，制订了安全目标指标并逐层进行分解，及时对项目部安全管理目标、机构人员和《安全生产责任制》进行更新和修订，其中明确了各级人员和部门的安全职责，并在施工过程中监督落实到位。

项目部与各施工作业队负责人签定了《安全责任书》，并严格执行各级安全生产责任制和安全事故责任追究的规定，项目部安委会对安全责任制的落实进行监督、检查和考核，对违反责任制的人员能够做到及时进行提醒、教育，对考核结果进行奖罚。

3、安全检查、隐患排查情况

项目部除了日常安全巡视检查外，还按照工作计划定期进行安全综合检查、专项检查等，对于检查出的问题和隐患及时整改完善，或下安全隐患整改通知书，限期整改，逾期则按照项目部安全管理规定处罚。另根据现场情况，置备各类安全警示标志牌、施工标志牌，在施工现场入口、脚手架上、通道口、钢筋网预留孔、电器设备附近等部位放置相应的警示标语牌，提醒工作人员注意，做好自身及他人安全防护，消除安全隐患。

4、重大危险因素管理及应急救援管理情况

（1）项目部安全管理科、工程技术科于2010年3月份重新对现场进行危险源辨识评价并制定相应控制措施。施工现场的危险处设置明显标志，利用架设安全网，悬挂标示牌等进行危险预警，对重大危险因素由专兼职安全员监护。

（2）重大危险源控制措施及时落实。项目部在日常的巡视检查中对重大危险源、危险因素进行了监控。项目部共确定重大危险因素4处，施工中加强监控，对安全隐患及时进行查找和整改。

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安全生产检查情况报告

5、安全教育培训情况

（1）项目部不定期对新进场管理人员和作业工人及时进行了安全教育培训。随着施工的开展，又陆续对特种作业人员、驾驶员等进行全面安全教育培训、考核，使工人能够掌握本岗位的安全生产知识和技能。培训主要内容包括：企业规章制度、安全基本知识、施工安全注意事项、各项相关的安全技术措施和操作规程、应急救援预案学习等。

2、按规定参加电工、电焊工、装载机驾驶等特种作业人员的安全技术培训和取证。

3、各施工队自己进行的班组安全教育活动。

4、及时对职工进行了安全技术交底。特别是对外协队伍，加大了安全教育力度和安全技术交底，使职工了解和掌握各施工作业的危险点、面，严格按照操作规程作业，避免安全事故的发生。

二、现场施工安全情况

1、临时设施

（1）临时设施严格按要求进行了统一规划，布局较为合理。

（2）临时设施符合抗震、防雷、消防、防台风、防雨、保温等技术要求。生活办公区、施工区、仓库、机械设备停放区等安排人员24小时巡逻值班，确保现场物资、材料安全。

2、围堰

根据目前工程进展情况，围堰施工严格按照施工方法组织，围堰顶面高出水位大于。围堰填筑前堰底处的树根、草皮、石块等杂物清理较为干净，尽量压实，以满足强度、稳定的要求，减少河流断面被围堰压缩而引起的冲刷，并经常巡查，防止造成渗漏、塌方。

3、安全用电情况

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安全生产检查情况报告

为了确保施工现场用电安全，项目部制定了《临时用电方案》、《施工临时用电专项技术措施》等。施工现场做到用电设备“一机、一闸、一漏”，确保了用电安全；供电设备安置了警示标志。照明灯具及供电线路按照要求进行架设。由值班电工经常巡查，发现隐患及时进行处理，防止事故发生。我

施工现场配电箱、仓库等处，悬挂干粉灭火器。

4、高处作业安全

（1）高空作业安全规定及措施完善，并及时对员工进行了安全交底。 （2）高空作业警示牌齐全。

（3）搭设有脚手架、安全网等防护设施，

（4）安全人员严格按照要求对高处作业等进行监控。对从事高空作业的人员，能够佩戴必要的安全防护用具，确保了施工人员的人身安全。

（5）交叉作业均有警示牌并设置专人进行监护。

6、特种设备（含起重设备）

项目部根据需要制定了《设备安全管理规定》和《机械设备安全操作规程》，加强了机械设备管理。主要机械设备的日常运行、保养、交接班记录等由专人负责。起重设备进场后，设备的安、拆由专业人员进行。设备、运输车辆使用过程中，定期进行检查、维修和保养，并填写设备运行、维修和保养记录，由物资设备科定期进行审查，并进行了专项检查。对存在安全隐患的设备、车辆立即停工、整改或者清退。特种作业人员能够做到持证上岗，并且不定期开展专业安全技术培训。

7、模板施工

项目部针对每个施工部位的特点，对吊装作业、模板施工等编制了专项安全技术措施，并进行了交底。在现场施工过程中，专、兼职安全员巡视检查违

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章现象，调度室安排各作业队对危险、关键部位施工过程进行监控。安全教育过程中严格要求吊装作业、模板作业要严格按照操作规程进行，根据工作需要佩戴必要的安全防护用具，确保施工人员的人身安全。

8、消防管理

项目部制定了消防管理责任制，并落实到位。制定和完善了消防应急预案，成立了义务消防队。项目部对易发生火灾处加大检查和监控力度，下发了《关于进一步加强防火安全工作的通知》。

（1）施工区无违章使用明火取暖和作业现象；对职工宿舍进行了检查，未发现违规使用大功率电器等现象，照明用电线路规范，无私拉乱接现象

（2）电焊作业必须配备水桶和灭火器，并有专人监管；

（3）物资部大院、生活营地、油库、施工区等配电设施、机械车辆、仓库等部位，均配置灭火器材和消防设施，且灭火器工作正常性能良好。物资仓库内分类储存，库内电路运行正常，无乱接电线，电器现象。

（4）氧气、乙炔的存放符合安全规程。

（5）规定禁止烟火或吸烟的工区或部位无违规现象。

9、安全防护设施情况

施工中，安全管理人员能够正式佩戴和使用安全帽、安全带等防护用品；在坑洞以及危险位置设置了防护设施和明显的警示标志；临空面、高边坡等设置了安全防护栏杆；现场小型设备如发电机、伴和机、碎石机、空压机等皮带传送轮安装了防护罩；用电部位、易燃品附近配置了消防设施等，

三、安全管理中存在的问题

1、个别人员安全意识淡薄，施工现场仍然存在习惯性违章。

2、施工用电线路布设较乱，需要进一步规范，

3、个别中队安全教育记录不规范，班前会记录不规范，需要进一步完善。

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安全生产检查情况报告

4、设备定期检查，各种制度完善；但设备自身检查资料、记录不齐全；需进一步完善。

5、个别安全防护设施没跟上工程施工进度，造成施工中安全防护滞后。

四、采取的整改措施：

为确保大沙河闸工程施工安全，消除各类安全隐患，项目部对自查过程中存在的主要问题，提出以下整改措施：

1、项目部将加强监管，并分批开展安全教育，利用日常巡查、检查、会议、安全教育培训、宣传栏、报纸、文件等方法方式对职工干部进行安全知识、法律法规等的教育宣传，提高员工的安全意识和责任意识，杜绝安全事故的发生。

2、施工用电问题将持续重视，严查职工宿舍违规用电现象，对于现场线路将进行统一规范布置。

3、加大对习惯性违章的监管力度。加强安全教育和管理监督、处罚力度，必须从思想上提高广大员工的安全意识。

4、健全和完善制度，促安全综合治理工作有章可循、落实到位。 严格按照安全责任制落实各级、各部门责任。

5、及时按照项目部规定，定期开展安全检查和隐患排查治理，做好施工现场安全隐患的查找和整改。

总之，通过本次大检查发现了项目部安全工作中存在的一些弊端和疏漏。项目部及时进行了整改，使之得到了有效的控制，但安全工作是一项长期的工作。项目部将继续严抓安全、狠抓安全，夯实安全管理基础工作，使广大职工的安全意识得到提高，使安全管理的各项工作和要求得到较好落实，进一步增强其安全责任意识，明确各自职责，为工程施工顺利进行提供安全保障。

银行自查报告 篇11

按照《进一步加强财政部门和预算单位资金存放管理实施办法》的相关要求，军休所认真对单位银行账户使用情况进行了全面自查，现将自检自查情况总结如下。

一、高度重视，提高认识

根据文件规定开展本次资金存放管理清查是防范资金存放安全风险和廉政风险，提高资金存放综合效益，进一步规范公款存放行为的重要手段，是深入贯彻落实党的十八大精神，加强廉政建设，从源头上遏制和防止腐败，规范财务收支活动的重要举措。认真开展自查，做到不走过场、不留死角，及时发现和解决存在的问题。

二、健全组织，强化领导

为确保此次清查工作顺利进行，军休所成立了自查小组。自查工作小组严格按照上级文件要求加强指导，及时掌握工作进展情况，以求清理数据真实、完整和准确，确保按时保质完成本次自查工作。

三、从严从实，开展自查

针对此次专项自查工作，军休所严格对照相关文件要求和检查重点，以高度的政治自觉抓好自查整改，紧盯突出问题，不断提高银行账户管理及公款存放规范性。

（一）检查内容

本次单位资金存放管理重点检查内容包括：账户开设依据、账户核算资金性质、开户银行选择方式、开户银行是否按规定出具廉政承诺书以及是否实行利益回避制度等五个方面。

（二）银行账户、账据及存款情况

1、军休所经费使用严格按照国家有关财经法规执行，收入、支出全部纳入本单位财务部门法定账目统一核算，各账户银行存款余额与银行对账单余额也完全相符，无等额、大额、整数的资金进出没有计入银行账簿的情况。未侵占、截留国家和单位收入，从未设置账外账，也未设任何形式的“小金库”，以及以个人名义私存公款等违反财经纪律的行为。

2、各类票据均管理规范，并建立相应的备查薄。

3、按照财政集中支付要求，现金管理采取备用金制度。财务报销严格按照财务制度执行，严格控制财政资金支出，没有以任何形式进行私存私放。

（三）银行账户开户及使用情况

经自查，单位资金专户是遵循客观、公正、科学的原则在规定的'银行范围内择优开设的，开设资金专户时严格执行规定的审批程序，并与银行签订了服务协议，开户银行也按规定出具了廉政承诺书，实行了利益回避制度，资金专户全部纳入财政国库部门统一管理，建立了资金专户管理档案制度和年度报告制度。

四、强化财务管理，实施长效监督

通过本次自查进一步严肃了财经纪律，加强了法制教育，强化了财务管理，确保了资金的安全存放管理。加强从源头上防治腐败的力度，力争做到清理工作不留死角。

1、切实按照制度化、规范化、程序化、法制化的要求，建立健全和完善规章制度，积极构建长效管理机制，以更好地加强资金存放管理。

2、加强对银行账户开户及使用的管理，认真落实银行账户管理的相关规定，认真履行单位财务部门管理银行账户的职责，按预算单位银行账户的设置原则设置账户，并自觉接受监督检查部门的检查。对需要开设、变更、撤销的银行账户，切实按规定的程序办理，严禁擅自开设、变更、撤销银行账户。同时，按照法律法规规定的用途使用银行账户，不将财政性资金转为定期存款，不以个人名义存放单位资金，不出租、出借、转让银行账户，不为个人或其他单位提供信用担保。

银行自查报告 篇12

尊敬的领导：

我谨代表银行计划财务部，向您提交本次自查报告。

一、财务情况概述

本次自查自报告自2022年开始，至2023年结束。期间，银行计划财务部在经营过程中，严格按照相关法律法规和政策要求，认真履行财务职责，确保了各项财务指标的准确性和及时性。

二、资产负债情况

1.资产负债结构

(1)资产方面：银行计划财务部截至2023年3月31日， total assets为20,000,000,000元； total liabilities为14,000,000,000元； net worth为6,000,000,000元。

(2)负债方面：银行计划财务部截至2023年3月31日，短期负债为1,000,000,000元；长期负债为14,000,000,000元；总负债为25,000,000,000元。

2.资产质量

(1)资产质量方面：银行计划财务部截至2023年3月31日，贷款质量良好，贷款损失率控制在合理的范围内，贷款逾期率低于行业平均水平。

(2)资产质量方面：银行计划财务部截至2023年3月31日，信用卡负债风险较小，信用卡欠款率控制在行业平均水平以下。

三、现金流量情况

1.现金流量结构

(1)现金流量方面：银行计划财务部截至2023年3月31日，现金流量净额10,000,000,000元；现金收入比为1.06；现金支出比为0.94。

(2)现金流量方面：银行计划财务部截至2023年3月31日，净现金流入行业平均水平以下，净现金流出行业平均水平以上。

2.现金流量质量

(1)现金流量质量方面：银行计划财务部截至2023年3月31日，现金流量净额符合预期，且现金流量质量良好。

(2)现金流量质量方面：银行计划财务部截至2023年3月31日，净现金流入行业平均水平以下，净现金流出行业平均水平以上。

四、风险情况

银行计划财务部在经营过程中，认真履行风险管理职责，密切关注宏观经济形势和行业发展趋势，加强风险管理和监控，确保资产负债安全。

五、结论

银行计划财务部本次自查自报告表明，银行计划财务部在经营过程中，严格按照相关法律法规和政策要求，认真履行财务职责，确保了各项财务指标的准确性和及时性。同时，银行计划财务部认真分析风险情况，加强风险管理和监控，确保资产负债安全。

最后，我谨代表银行计划财务部，感谢您对我们的信任和支持。

谨此敬礼！

银行计划财务部

日期：2023年3月31日

银行自查报告 篇13

今年来，我处在上级的正确领导下，按照《孝昌县地方税务局民主评议政风行风工作实施方案》的要求，以组织收入为中心，按照“围绕税收抓行风、抓好行风促税收”的基本思路，通过开展多种形式的座谈、走访活动，广泛收集纳税服务对象的意见、建议，不断改进工作作风，树立为纳税人服务的意识，加强本部门行风建设。现将我处自查自纠情况汇报如下：

一、存在的问题

在行风建设中通过自查，离上级的要求和纳税人的要求还有一定的差距。其主要表现在：

1、在税收执法方面：存在执法不严的现象，工作责任心不强等问题。

2、在政务公开方面：存在税收政策的公开和宣传渠道不够宽，政策辅导不够及时，为纳税人开展政策培训较少。

3、在办税效能方面：存在工作效能不高，改革创新意识不强等问题，办税效率和服务质量方面离上级要求还有差距，税收工作大局观不强，工作协调性不够、相互配合不到位。

二、整改措施及下一步工作打算

存在上述问题的原因是多方面的，我们通过认真剖析，认为主要是服务意识还不够强，思想认识还不高，工作创新、服务创新的力度还不够，以及有些办事程序的要求与当前社会经济的发展适应性还不够强等引起的，我们在今后的工作中将切实加以改进。

1、在税收执法方面。进一步落实“三严三考”绩效管理办法，落实税收执法责任制。明确税收执法责任，对执法的岗位、权限、程序、要求及责任等进行严格界定和明确分解，做到分工到岗，责任到人，让执法人员最大限度避免执法的随意性。采取明察暗访、督导检查、设立举报箱等形式广泛收集问题线索和信息。对在明察暗访、问卷调查以及投诉举报反映的，并经查实的乱作为、不作为、慢作为行为，坚决给予责任追究。

2、在政务公开方面。我们将更注重办税公开，做好政策宣传服务。多渠道发布最新的税收政策、办税流程、服务承诺和收费标准，继续深入开展送税法上门活动。加强税企交流，对税收优惠政策开展立体化、全方位宣传。加大宣传的影响力和辐射面，根据最新税收政策的出台和阶段性的涉税重要工作，适时举办各类税收政策培训班，使纳税人掌握税收政策等措施落实到位。

3、在办税效能方面。进一步提升办事的质量和效率。在规定时限内高质高效地完成工作任务，优化办事程序，积极为纳税人提供优质高效的服务，提高工作效率，节约办税时间和成本。

4、在服务态度方面。进一步增强服务意识。牢固树立管理就是服务的理念，在管理中优化服务，在服务中强化管理，使管理和服务互相融合。创新服务手段，提供多元化的纳税服务方式，以高度的工作责任感和踏实的工作作风，严格、公正、文明执法，真正做到全心全意为纳税人提供优质服务。

政风行风建设只有起点，没有终点。我们要在政风行风建设中，始终坚持常抓不懈，切实把政风行风建设工作作为一项长期的基础性工作，作为事关群众利益、事关发展大局、事关地税形象的大事抓紧、抓实、抓好，牢固树立“人人都是行评对象，个个代表地税形象”的思想。

下一阶段，我们将注重整改措施的落实，做到时时闻过则改，处处见错必纠，件件认真整改，事事接受监督，促进孝昌地税事业再上新台阶。