投资理财工作总结

随着时间的推移，这一阶段的工作暂时告一段落，时间在一天天流逝，我们也在一天天成长，工作总结可以帮助我们查漏补缺，总结的格式,也就是总结的结构,是组织和安排材料的表现形式，我们在写工作总结的时候可以参考借鉴哪些范文呢？下面，工作总结之家小编为大家整理的“投资理财工作总结范文”，请收藏并分享给你的朋友们吧！

一、工作指标完成情况汇报

1、截止11月底完成综合交易额x万元，完成全年预算的，日均成交x万元，较上年全年日均成交x万元增长。累计交易周转率为x次，市场占有率为，较上年全年增长，交易活跃度较上年有明显提升。

2、营业面积较小，升级之后营业部对客户服务方向进行调整，重要发展网上交易客户以及手机交易客户群体，这一年营业部非现场交易已达到89.5%，已经几乎占据营业部整体交易的全部。作为公司大力倡导手机证券交易方式，营业部同时也作为重点发展方向，目前为止，营业部手机交易占比达到7.9%，是全公司手机交易占比最高的营业部。这也和营业部在年初制定一系列完善的推广策略密不可分，同时理财顾问部与营销部相互配合，对营销团队营销的每一个客户、新入市的客户在如何使用手机证券都进行认真讲解，所以在手机委托推广方面理财部全体员工也起到的推波助澜作用。

3、标准化服务考核工作全年完成情况：营业部全年标准化服务

考核指标完成情况良好，营业部在标准化服务考核中秉承做有所用的基本原则，每一项工作都进行了认真的梳理，如：客户数据统计方面根据营业部的实际需求进行了调整，并对每月客户数据进行综合分析，根据数据分析情况制定工作策略，如果发现异常账户及时进行沟通，做好营业部客户的基础服务工作。在认真完成营业部基本分值标准化工作基础上，理财顾问部加强了咨询协作参与力度，全年多次参加公司的咨询协作，已成为e周刊的固定协作成员，全年投稿20多篇。为营业部在标准化服务考核中添砖加瓦。

二、工作目标完成情况

1、投资者教育工作完成情况

本年度在投资者教育方面，营业部共计举行了两期股民学校。6月举办第一期股民学校，也取得一定的成效，但同时也暴露一些问题。理财顾问部结合本期培训投资者课后反馈的意见，又再次精心准备了营业部的中期培训，本年度第二次股民学习，考虑到营业部目前非现场客户占比已经很高，如果像以前培训都安排在开市期间，大多上班客户无法参加，为了能让每一次培训都能发挥更好的效能，经

篇一：个人理财规划

一、背景资料

王先生，38岁，是到企业年终奖5000元左右。享有该企业提供的养老保险和医疗保险。

王女士，37岁，是一家私人服装企业的经理，年薪约9万，年终奖根据公司业绩好坏而定，近年来，约10万元。享有该公司提供的养老保险和医疗保险。

女儿，10岁，目前是小学四年级学生，打算培养读大学。

目前家庭固定资产是于五年前（2004年10月）以约67万在杭州市西湖区购买了一套108平方米的高层，公积金贷款30万，20年期，采用等额本金还款法还款，当时的贷款利率为4.05%，目前该房屋现已升值为约130万，一间同样于五年前购买的18平方米的车厍，原价约14万，现已升值至约25万（小区停车不收费）。股票原有15万，亏损10万，亏损率约为15.38%，加上房屋贷款，现股票市值合计55万。另有活期存款6万，年利率0.72%，用于应急。

家中有一辆车，市值12万的骐达。油费约800元每月，平均每年汽油费9600元，保险费约2300元每月，保养费约500元每年。

在日常开销方面,王先生家庭平均伙食费5000元每月，水费150元每月,电费每月300元，煤气费每月150元，物管费每月200元，购物（服装、生活用品、零食等）每月1000元每月，女儿的教育费用每年10000元，旅游每年5000元，机动（家电更新、过年过节送礼等）10000元每年。

二、财务状况分析

表—1：

优点：目前该家庭收入比较稳定，支出比较稳定，固定资产比较稳定，保障

状况良好，孩子的教育准备金有所落实，流动性资金安排较合理。

缺点：投资组合不够稳定，股票占流动资金比例较大，使得资金的增值风险比较高，日常生活费用不够精简。

◆ 风险承受能力和偏好

分析由于王先生与王小姐的收入相对比较稳定，结余资金较为富裕，已经购置了一套高层，女儿正上小学，近期求学压力不大，故该家庭的风险承受能力应该比较强，但根据其金融资产分布情况可以推测该家庭的风险偏好不高，更钟情于稳健型投资。结合以上情况，理财计划的设定将在充分考虑资金安全的基础上提高增值收益。

三、理财目标

根据该家庭的财务状况特点和风险偏好，本设计为其拟定的理财目标分为两个阶段：

近期目标（3年以内）：

● 换置私家车（20万左右）

现有资产结构调整 ●

中期目标（3—10年）：

● 女儿的教育资金安排

每年度结余资金合理运用，促进资产增值

还清房贷

还清

美国证交所黄金板块指数(hui)近以来一直下跌，我听到各种各样的理由来解释这其中的原因，包括中央银行出售储备金等等。的确，在过去两个月中，西班牙中央央行抛售了80吨黄金，因为他已经大量地降低了外汇储备资产，当然这其中又有另外一个话题了。 但是，我对黄金的宏观经济因素是非常看好的，尽管目前金价走势是不温不热的，甚至还有些下滑。事实上，相比短暂性的中央银售金而言，美元走势对金价得影响更有分量。40吨黄金确是也是很多，但相对于大规模的美元而言，这好像就是九牛一毛、沧海一栗吧。

目前助推金价走跌主要的因素是美元开始了短期性的升势行情。而3周以前我就已经将这些分析写给我的客户。举一个例子，我在上周就已发出金价有望下探660美元的警告，并有可能会进一步走低。两天以后，金价果如预期下破，而目前金价在650美元附近整理。

自从美元指数从81.5点低位反弹上行以来，是什么促使美元进入这波升势行情的呢？而在此以前美元已经下跌了一个多月，其间金价两次上试挑战700美元大关。

但是，现在对美元指数来说80点是个强劲的支撑点，在几周以前，我已经预期到美元可能会开始它的上扬行情，现在看来这种预期是正确的。我预期金价将在700美元下方筑顶，自从预期发出后，金价到目前为止下跌至650美元附近。

在世界的金融市场中，美元的分量是极其大的，那么美元的任何趋势性的改变将对金价构成极大影响。既然如此，目前美元短期的上扬趋势已是非常得清楚，因此我们很少能够看清楚金价的短期趋势主要是基于此时美元处在逆转的上扬行情中。由于国际炒家主要是在盯着美元的趋势是在向上，金价因此便经受苦难。

现在而言，金价和美元的走势也不总是相反，但是，某些时候他们会是这样。

原油价格对金价也有一些影响，还有就是最近伊朗核问题尔造成的地缘紧张局势已减弱(该形势每周都有新变化)，这些因素联合起来将金价从一个月以前的接近700美元的高位打压下来。

宏观经济因素方面

简而言之，我所关注的是，宏观经济因素对金价有推动的那些方面，而其它对金价也构成影响的典型性因素，如中央银行售金，黄金操纵等等，只是一些短期性的影响因素。他们不够成推动金价的根本性因素。我也不会去做过多的技术性分析，因为一些关联市场，如美元、原油和铜价的走势，对金价的指引更显重要。当然同样一个因素也不总是都对金价构成抑制或提振，某些时候会转变。既然这样，我试图关注的就是，它们