在公司开始筹备营销工作的时候，为了保证工作开展的更加有序，我们可以开始制定营销方案了。写工作方案时注意要有较强的方向性，你的营销方案做好了吗？急您所急，工作总结之家小编为朋友们了收集和编辑了“领导激励的银行营销金九银十方案”，欢迎您参考，希望对您有所助益！
领导激励的银行营销金九银十方案【篇一】
一、活动宗旨
“统一主题、明确时间、细化标准”
二、活动时间
活动开展期：20xx年12月10日至20xx年4月10日，活动分为三个阶段：
启动阶段：20xx年12月10日-20xx年12月31日
实施阶段：20xx年1月1日-20xx年3月31日
总结阶段：20xx年4月1日-20xx年4月10日
三、活动目的
旺季营销期间全行以“吸收存款、拓展中收、发展客户”为主要目标，积极走进居民社区、商业社区和网络社区，开展系列社区金融活动，加大考核激励力度，开展全方位和多层次的营销宣传活动，打好“旺季开门之战、同业领先之战”，为全年个人业务发展奠定基础。
四、活动目标
（一）截止20xx年3月31日储蓄存款余额达到1.78亿元。
（二）截止20xx年3月31日日均储蓄存款达到1.45亿元
（三）优质客户（总资产5万元以上）新增300户
（四）理财产品保有量净增0.25亿元
（五）信用卡新增客户350户
（六）个人产品覆盖度提升100%
五、活动形式
一是采取在超市、商场、集贸市场、汽车站等繁华地段分发宣传单、折页等形式广泛宣传；二是通过当地传媒公司播放宣传片和产品介绍，重点推荐我行存款利率上浮到顶，电子银行手续费免费等优势业务；三是利用营业网点电视、LED电子屏滚动播放宣传短片、标语，多角度介绍我行的优惠服务，为旺季营销营造良好氛围；四是利用特约商户圈宣传我行产品服务的附加价值，提高县域支行的品牌影响力；五是利用多种厅堂一体化营销方案，带动支行厅堂营销氛围，提高客户满意度。
六、营销措施
1．支行集中开展优质、高端客户回馈活动。
时间：20xx年1月1日-20xx年1月31日。
内容：20xx年日均5万元以上零售优质客户，对不同等级的客户赠送宣传品。礼品价值为存款阶段匹配，5万元以上含5万元配套100元礼品，2万元至5万元配套50元礼品，2万元以下配套30元礼品，新开卡存款客户原则上只赠送纪念品。
要求：20xx年1月3日前，所有达到标准客户按照客户经理考核系统中认领的名单分配到人，其余人员由理财经理认领;1月4日—31日期间支行将安排人员集中进行拜访活动，拜访形式包括和上门拜访。
2．支行集中开展年终代发营销活动。
时间：20xx年1月25日-20xx年2月5日。
内容：授信1000万元以上，在我行无代发的公司和小企业授信客户；县内重点企事业单位。
要求：20xx年1月25日前各客户经理、营业部会计柜员梳理出拜访名单；1月25日—30日期间汇总至部门负责人处由行长带队集中进行，要求拜访单位不少于10家，争取成功营销代发不少于2家。特别是要利用信贷杠杆和政府合作时机，依托本次与当地政府的6.7亿元基金合作项目撬动行政事业单位工资代发，实现零的突破。
3．集中开展“进社区、进单位、进市场”营销活动。
时间：20xx年1月5日-20xx年3月31日。
内容：进“进社区、进单位、进市场”开展宣传。
要求：20xx年1月5前由理财经理牵头统计支行周边成熟社区、市场，上报支行负责人后对相关名单进行排表，按照不少于一家的进度要求由部门负责人监督落实。宣传工作原则上不少于2人，并提前准备好宣传折页、条幅、纪念品等，此项宣传为持续性品牌宣传，要做好长期攻坚战的准备。
4．集中开展县域存款营销工作。
时间：20xx年1月10日-2月10日。
内容：集中开展农民两场宣传活动。
要求：一是从1月25日起开展农民工返乡宣传活动，支行将在xx县长途汽车站持续性搭建展台，发放宣传资料，引导客户前来支行办理业务。二是自2月1日起持徽商银行定期存的客户可赠送领航幼教集团儿童游乐城兑换券，此项活动持续到2月底。
5．集中开展理财销售活动
时间：20xx年1月1日-3月31日。
内容：大力推荐我行理财产品销售，以此稳定现有客户，吸引新客户。
要求：活动期间，支行制定理财销售目标为2500万元，
领导激励的银行营销金九银十方案【篇二】
现代社会流行这样一句话：“你不理财，财不理你。”然而理财又决非一门信手拈来的学问。理财是一门严谨的学科，犹如中医一般，需要望闻问切才能提供最佳理财方案，在理财咨询中，您需要提供收入，支出，资产（车子 房子 股票 基金 保险等），负债以及理财目标等，专业的理财规划师才会给你提供合适的解决方案。
这个看来很烦琐，并不是每一个人都有心思与兴致去钻研其中的奥妙，即使人人都渴望有一辈子花不完的财钱，但终究不是每个人都愿意放弃本应享受的生活。就在这样一个情况下，基金这种理财产品迎世而生，占据一定的市场。本文从理财产品入手并对其发展现状分析，结合营销理论，制定策略。
一、前言
债券基金，又称为债券型基金，是指专门投资于债券的基金,它通过集中众多投资者的资金，对债券进行组合投资，寻求较为稳定的收益。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。债券基金也可以有一小部分资金投资于股票市场，另外，投资于可转债和打新股也是债券基金获得收益的重要渠道。
二、市场环境分析
（一）行业情势分析
从全球基金业的发展看，20世纪80年代以后，随着世界经济的高速增长和全球经济一体化的迅速发展，受美国与其他发达国家基金业的发展对促进资本市场的健康发展经验的启示，一些发展中国家也认识到基金的重要性，对基金业的发展普遍持积极的态度，相继制定了一系列法律、法规，使基金在世界范围内得到了普及发展。根据美国投资公司协会（ICI）的统计，截至20xx年末，全球共同基金的资产规模已达到18.97万亿美元，我国已成为全球第十大基金市场。
（二）市场情况分析
证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。一方面，它通过发行基金份额的形式面向投资大人募集资金；另一方面，将募集的资金，通过专业理财、分散投资的方式投资于资本市场。其独特的制度优势促使其不断发展壮大，在金融体系中的地位和作用也不断上升。在1998年
3月，南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了两规模均为20亿元的封闭式基金——基金开元和基金金泰以来，后起的各家基金公司纷纷发起多只基金。例如：银河基金的银河债券、XX基金的XX安本等。
（三）竞争者分析
1、主要竞争对手分析： 截至20xx年末，我国基金管理公司有60家，都拥有自己独特的基金品种。从出售的基金来看，现在几乎都为开放式基金，而这些开放基金中也分为股票型、混合型、债券型、保本型和ETF，而受到全球金融危机的影响，债券型基金做为一种相对低风险的基金做为较优选择。
表1国内部分银行理财品牌 基金管理公司 基金品牌 长城基金管理有限公司 长城债券 南方基金管理有限公司 南方元宝 长盛基金管理有限公司 长盛全债 富国基金管理有限公司 富国天利
2、其他竞争争对手分析： 股票：受到全球金融危机的影响，上证在3000大关失守之后，一直都都在2800上下浮动，有涨有跌，风险较大，收益不稳。 保险：具有保障生命和经济回报的双重价值，但保险的期限过长，提前支取会损失本金。 储蓄：风险小、方式期限灵活多样、简单方便、收益相对较低。
（四）企业情况及产品分析
XX基金管理有限公司于20xx年12月27日经中国证监会证监基金字[20xx]100号文批准设立，是中国第一家中外合资基金管理公司。公司由XX证券股份有限公司、ING Asset Management B.V.(荷兰投资)、中电财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建。公司的注册资本金为人民币一亿六千万元（RMB 160，000，000 元）,其中，XX证券股份
有限公司持有40％股权，荷兰投资持有30％股权，其他三家财务公司各持股权10％。 公司主要中方股东XX证券股份有限公司成立于1991年7月，是最早成立的全国性的综合类券商之一。
公司注册资本24亿元，在全国拥有32个营业部，各项经营指标均位居国内券商前十名。 公司外方股东荷兰投资是ING集团的专门从事资产管理业务的全资子公司。ING集团是全球最大的多元化金融集团之一，其金融服务网遍及全球60 多个国家，活跃于银行保险及资产管理业。
XX安本增利债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员会20xx年5月23日《关于同意XX安本增利债券型证券投资基金募集的批复》（证监基金字〔20xx〕99号文）核准公开募集。本基金的基金合同于20xx年7月11日正式生效。本基金为契约型开放式。 产品特点分析：
（一）低风险，低收益。
由于债券型基金的投资对象——债券收益稳定、风险也较小，所以，债券型基金风险较小，但是同时由于债券是固定收益产品，因此相对于股票基金，债券基金风险低但回报率也不高。
（二）费用较低。
由于债券投资管理不如股票投资管理复杂，因此债券基金的管理费也相对较低。
（三）收益稳定。
投资于债券定期都有利息回报，到期还承诺还本付息，因此债券基金的收益较为稳定。 （四）注重当期收益。债券基金主要追求当期较为固定的收入，相对于股票基金而言缺乏增值的.潜力，较适合于不愿过多冒险，谋求当期稳定收益的投资者。
三、SWOT分析
（一）优势
1、风险较低。债券基金通过集中投资者的资金对不同的债券进行组合投资，能有效降低单个投资者直接投资于某种债券可能面临的风险。
2、专家理财。随着债券种类日益多样化，一般投资者要进行债券投资不但要仔细研究发债实体，还要判断利率走势等宏观经济指标，往往力不从心，而投
资于债券基金则可以分享专家经营的成果。
3、流动性强。投资者如果投资于非流通债券。只有到期才能兑现，而通过债券基金间接投资于债券，则可以获取很高的流动性，随时可将持有的债券基金转让或赎回。
（二）劣势
1、投资人购买债券基金可以随时变现，流动性好。投资者可以以申请当日的基金单位资产净值为基准随时赎回，而投资者如果投资于银行定期存款、凭证式国债，则变现较为困难，并且要承担很高的提前兑付的利息损失。
2、相对于投资人自己直接投资债券，购买债券型基金可享受多种特殊待遇，获得更高收益。例如，可以间接进入债券发行市场，获得更多投资机会；可以进入银行间市场，持有付息更高的金融债；可以进入回购市场，享受融资申购新股和无风险逆回购利息收入的超级机构投资者待遇；基金现金资产存放于托管银行，享受1.89%的同业活期存款利率，远高于居民和企业0.72%（含利息税）的活期存款利率；享受各种税收优惠。申购、赎回时均不必交纳印花税，所得分红也可免交所得税；还可享受基金进行债券投资的低交易成本。
（三）机会
如今，债券型基金动辄20多亿元的发行规模，是目前股票型基金所不能企及的。公开信息显示，XX信用添利基金募集21.4亿元，同期发行的XX深圳100指数型基金仅募集6.62亿元。业内人士认为，证券市场震荡走弱，投资者避险情绪催生了投资债券型基金的热情。
（四）威胁
对于普通债券而言，两个基本要素是利率敏感程度与信用素质。债券价格的涨跌与利率的升降成反向关系。债券基金的信用取决于其所投资债券的信用等级。
四、目标市场及客户分析
（一）市场目标
1、树立及巩固中行基金公司自身的品牌形象，与消费者的有效沟通，加强情感联系，进一步提高品牌知名度。
2、加强风险的管理，不断提高产品的收益满足客户需求。
3、通过专业投资，保证每位客户的收益率。
4、发掘潜在客户，提高融资效益。
（二）目标市场客户细分
我发现适合做基金定投的人群大概有以下三类： 第一类、每月领取固定薪酬的上班族 大部分的上班族薪资所得在扣除日常生活开销后，所剩余的金额往往不多，单独投资意义不大。
第二类、有长期个人理财规划需求的人 对于那些现在手里无大笔资金，但具有长期理财需求的人，基金定投这种限额灵活的投资方式同样是较为适合的。 第三类、愿意投资但不清楚投资时点的人 基金定投具有投资成本加权平均的优点，能有效降低整体投资的成本，分散 市场波动的风险。
（三）目标客户特点分析
1．跟风现象突出，风险意识淡薄。
2．选择基金时，热衷1元基金。
3．持有基金，倾向于卖盈持亏。
4．基金交易频繁，持有基金短期化。
五、销售策略分析
由于基金一类的金融理财产品是不宜公共媒体做宣传，所以，建设客户的方式就相对单一一些，就是在基金公司或其资金托管机构进行推广。 当然，口口相传的口碑效应是不受法律法规限制的，故而，良好的效益、优质的服务都能成为人们称颂与力推的产品。
销售洽谈主要是要给对方全面的讲述此款产品的优势与基金管理人的能力与相应成就。这些具体的数据与事例都是比较有说服力的，比较能让人信服。 在销售成交，制定合同的时候（其实，基金这类的产品，合同都是统一的，接下的，都是针对该份合同制定的想法。），应该将一切可能出现的异议处理方式都一一的详尽的写入合同之中，以免将来有不必要的纠纷。
六、营销活动方案设计
之前，有提到，基金此类产品是不适宜公共媒体宣传的，但是，公司品牌却是可以的，所以，我设计了以下二个方案。
方案一：XX迎新，元旦福临
1.活动时间：
XXXX年XX月XX号
2.活动地点：XX基金代理点
3.活动目的：
庆祝XXXX年元旦，为人民服务，建立公共关系，树立品牌，扩大销售业绩。
4.内容：
这天进行优待服务，凡是来开户的都有礼品相送，有纪念价值并赠送当晚本公司的迎新晚会，凭票出席。
方案二：XX教你如何理财
1.活动时间：XXXX年XX月XX号
2.活动地点：
浙江工贸职业学院诚信讲学堂 3.活动目的：为了给现代大学生培养良好的理财意识，帮到学校给学生开展理财知识，另一方面也可宣传一下公司品牌。
4.内容：
XXXX年XX月XX日在浙江工贸职业学院诚信讲学堂理财讲座。
5.实施细节： XXXX年XX月XX号13点开始，由公司高级基金管理人到校为同学们讲述他们曾经的理财故事并给予一些理财技巧等。来听讲座的同学都要谈写一张调查问卷。
领导激励的银行营销金九银十方案【篇三】
各商业银行之间的存款竞争日趋白热化，尤其是进入二季度以来，工商银行长治分行储蓄存款呈现持续大幅波动的不稳定态势，稳存增存压力较大。对此，长治分行多措并举，采取有效措施确保下半月实现储蓄存款余额和增量同业占比稳中有升。
一、提高认识，明确目标，力求完成保底任务。将储蓄存款的稳定持续增长作为日常工作来抓，紧紧围绕发展中高端客户的经营思路，努力拓展客户规模，优化客户结构，提高重点业务客户渗透率，促进个人客户资产稳定增长，在确保一季末储蓄存款余额的基础上做好稳存增存工作。
二、加大私人银行客户拓展力度，全面落实“一行一季一户”的工作要求。中高端客户竞争是我行确定的20xx月四项重点工作之一，对此，要求各支行务必统一思想，高度重视，增强高端客户竞争发展的紧迫感、使命感。一是要认真落实高端客户发展规划，充分运用高端客户维护、拓展专项激励机制和政策，推进全行中高端客户快速发展。二是做好存量客户的服务与维护工作。目前，全行已基本完成存量私人银行客户的`签约工作，要求各支行要加强与客户的沟通交流，充分了解客户需求，及时了解产品发行、客户活动等信息，同时还要加大私人银行专属产品配备力度，通过产品稳固客户，防止出现客户资产下降的情况。三是积极捕捉市场信息，抓好私人银行客户的规模扩张。以“煤炭资源整合、上市及拟上市企业高管、中小企业主和私营业主、第三方存管、房地产商”五大板块为重点，实施名单制管理和维护，加大高净值客户拓展力度。
三、全力维护和发展财富客户，努力完成全月目标任务。一是以全行开展的“大学习、大联动、大营销”活动为契机，持续快速推进优质企事业单位代发工资业务发展，带动财富客户数量和资产的增长。二是要深入挖掘存量潜力客户，确定发展目标，努力将其培育发展成我行财富客户和私人银行客户。三是加强前台柜员和客户经理的客户推荐对接工作，采劝接对子”的方式，前台柜员发现的目标客户要及时有效地推荐给客户经理做营销和后续维护，确保客户资源不丢失，不外流。
四、发挥理财产品与储蓄存款的互动作用，实现二者同步协调发展。一是大力营销保本理财产品，将其作为理财产品重中之重进行全力营销，在增加理财产品余额的同时增加储蓄存款余额，实现二者同步发展。二是要提前做好月末、季末和月末到期理财产品的衔接和存款转化工作。三是全力营销理财产品的同时，要积极挖转他行客户和他行资产，稳定本行储蓄存款余额，避免出现此增彼减的情况。
五、充分发挥营销团队的作用，做好客户分层维护工作。一是各支行行长、个金业务分管行长要亲自参与本行私人银行客户、财富客户的维护，定期联系和拜访客户。每季度组织一次有针对性的财富客户定向营销活动，每月组织一次较大规模的营销活动。二是各支行个人客户经理要做好中高端客户的日常维护工作。做好客户大额现金提娶预约服务、泊车、理财规划等方面的安排，确保服务质量;了解客户日常金融需求，与客户建立长期、稳定的关系，提高客户满意度和忠诚度。三是建立个人高端客户维护的双线联系、分层维护机制。加强与市分行财富管理岗、私人银行部太原分部的联系，从不同层面上共同维护。
六、认真落实相关激励措施，加强监测通报管理，实行大额资金报告制度。各支行要落实市分行储蓄存款的相关激励措施并加强动态监测，尤其对高端客户、大额资金的流动要责成专人予以关注，行长、分管行长要亲自过问。营业网点柜面遇有大额资金向他行通兑情况，经办行要在办理业务前向开户行通报，开户行要积极进行客户关系维护，确保资金不外流。
领导激励的银行营销金九银十方案【篇四】
随着社会的进步与发展，银行也改变了其经营模式，从以往单靠存贷款利率差来获得利润的增长，逐渐转变为发展中间业务，提高中间业务收入来增加收益。就目前经济环境来看，理财业务既加大银行利润，成为银行中间收入的主要来源之一，也为银行抢占理财市场，争夺高端客户，带给有力手段。本文主要以现有文献的理论作为基础，结合A银行理财产品的销售状况，分析其理财产品营销现状以及理财产品在营销过程中存在的问题，并从产品策略，价格策略，渠道策略，促销策略四个方应对A银行的个人理财业务市场的进行营销组合策略研究。
1A银行个人理财产品营销和业务发展现状
A银行联动科技部门陆续开发了各类到期资金报表，包括固定期限理财产品近期到期客户明细、开放式产品持有客户明细、CTS持有客户明细、定期存款近期到期客户明细，网点营销人员可直接查询到客户明细以及客户联系方式，针对性营销理财产品，提高营销效率。
A银行与产品部门及机构部沟通，分别针对CTS客户、粤通卡客户、财富级客户、教师等优质客户群体共发行了7期专享理财产品，透过让渡销售手续费(个人条线中收)的方式提高部分产品收益率，提升客户体验，打造中高端客户理财品牌。后期针对优质中高端客户，分客户群体规律化发行理财产品，进行差异化精准营销，拓展中高端客户规模。
A银行将个人理财产品纳入大零售条线KPI考核，权重共8分。其中保本理财产品权重分[-2，2]，对标市场，以新增额到达四行第一为目标;非保本理财产品权重分[-2，2]，以省分行下达计划考核完成率。
截至20xx年上半年，A银行个人理财产品时点余额94.66亿元，其中保本理财产品时点余额5.49亿元，非保本理财产品时点余额89.17亿元;个人理财产品日均余额72.2亿元，其中保本理财产品日均余额6.3亿元，非保本理财产品日均余额65.9亿元。
2A银行个人理财产品营销存在的问题
2.1市场营销力度不足
A银行作为国有商业银行普遍的问题就是设计出的理财产品所适合的客户群体有限，服务的标注门槛高于普通百姓的财富潜力，很多为贵宾设计的理财产品只能把普通客户排除在外，很多产品为客户限定了各种范围限制，局限性较大。
2.2缺乏细致的目标市场和明确的产品定位
A银行的理财产品大部分是总行进行设计和研发，下属一级、二级分行进行统一的销售与操作，但是，由于全国各地的经济发展状况不同，人均消费水平有所差异，人们的风险偏好千差万别，对投资的预期收益要求迥然不同，统一的产品设计研发就很难满足大众消费者的所有需求。而总行也没有对产品的前景和市场需求进行广发的调查，各分支机构也很难明确产品的目标市场，因而没有制定详尽的产品营销指导方案。
2.3理财服务的专业化程度不高
A银行个人理财业务服务方式过于简单。目前在外资银行客户只需打一个电话，就能够获得各种金融手段的多种增值服务和投目前A银行的个人理财业务还停留在传统的咨询和推荐、然后再将相应的存款和贷款的理财产品进行简单组合，并没有涉及到诸如期货、股票等投资品种。
2.4理财产品缺乏个性
包括A银行在内的商业银行推出的个人理财产品只是对传统业务和服务的简单结合，由于传统业务利润不丰富、期限不灵活，导致在此基础上推出的理财产品品种类大同小异，形式如出一辙。银行可供客户选取的理财产品种类基本上包括外汇、保险、基金、证券等，这些仅仅是对现有产品的重新整合，并没有根据客户的不同类型去设计个性化的理财产品。
2.5宣传不足，促销手段单一
随着居民财富的增加，越来越多的人们对金融知识已经不再陌生，想透过银行了解更多的投资理财方面的资料，然而，A银行对理财产品销售的宣传力度不够，仅仅是透过每个营业网点LED屏幕进行滚动播出，或是每一天打印出理财产品台历供客户阅览，这些根本满足不了客户对理财产品知识了解的需求。
2.6销售人员缺乏专业素质
根据建行总行的要求，客户经理务必都是持证上岗，务必取得相应的销售合格证书，才能办理相关业务。但是，尽管如此，对于理财知识的要求是全方位、多角度、深层次的，甚至要横跨很多领域，所以要求销售人员所掌握的知识是要全面的。实际上，A银行很少有员工到达要求，作为专业的理财产品销售人员，除了专业知识外，还要具有良好的营销潜力、沟通潜力、团队协作潜力等，对销售人员综合素质的要求十分严格，能够具备这些素质的人才也十分稀少。
3A银行个人理财产品营销策略分析
3.1产品策略
针对A银行目前推出的一系列理财产品有不少产品同质化严重，缺乏自主创新，难以引起客户的高度重视等问题，结合东莞地区的实际经济和居民的生活水平状况，推荐今后A银行在产品的策略上可向以下三个方向发展：
一是自主研发和设计合理创新的理财产品。A银行理财产品的创新要依托金融工程技术和专业的金融人才，针对不同客户的多样化需求，设计出科学的、个性化的理财产品。
二是采取复合化产品创新。在理财需求日益多元化的这天，单一的为客户带给某项理财业务是无法满足客户需要的。针对产品单一的状况，A银行能够思考对现有的理财产品透过复合化的方式进行创新。三是充分发挥理财产品的品牌效应。产品的品牌不仅仅是企业信誉和企业形象的标志，也是宣传和推广产品的有力手段。
3.2价格策略
一是优惠与折扣定价方法。在理财产品销售业绩下滑时为吸引客户购买，刺激客户的认购需求，能够思考为新老客户制定相应的优惠购买方案，给与必须的折扣。这不仅仅有助于在短期内有效提升销售业绩，从长远的角度看也维持了客户的忠诚度。
二是新发行理财产品的定价方法。在即将有新发行的理财产品出售时，A银行应提前做好定价工作。为了能快速占据先机，A银行要在必须程度上减少成本和手续的费用。根据客户购买理财产品数量和规模的大小在基础价格之上给予适当的优惠。既是为新发行出售的理财产品起到了推广和宣传的作用，同时合理的定价也能提高A银行在理财产品市场上的竞争力。
三是理财产品定价以存款利率为基准。A银行在理财产品的定价上要以银行存款利率为基准，结合理财产品的收益率和期限结构制定出适宜的理财产品价格方案。
3.3分销策略
A银行要提高其自身竞争力，就务必突破传统营销渠道的限制，在优化升级传统渠道的基础上继续拓宽分销渠道，加强其它渠道的建设和维护。主要可从网络渠道和电子渠道这两个方面来思考：
一是在网络渠道方面，A银行的网站上要增强客户服务的在线功能，让客户在网上认购理财产品的过程中遇到疑虑可随时与在线客服交流，让其感受到银行全方位的服务功能。
二是电子渠道方面主要是手机和电话银行的应用。智能手机的普及使手机银行在理财产品的营销过程中所起的作用越来越明显。为了使用户更加便捷地使用手机银行，挖掘手机银行的潜在用户，A银行要进一步完善客户端的设计，不仅仅要做到界面美观，还要实用简便，突出本行理财产品特点，方便客户直接使用手机购买。
3.4促销策略
在银行业金融产品竞争激烈的现状下，A银行务必从促销策略出发，实现银行与客户的信息传递与交流。
一是对于不同类型的顾客，就应选取不同类型的广告，对于部分资金实力较雄厚的客户群，则能够采用发送电子邮件的广告促销方式。另外，在营业大厅发放有关理财产品的宣传册，以及在电子屏幕上展示等方式都是比较有效的广告形式。
二是A银行应重视推广促销的辅助性作用，具体的做法有：选取适宜的时间和地点举办一些与理财产品相关的活动，邀请一些知名人士主持讲座，组织新老客户参加理财产品经验交流会等，让客户在潜意识中关注到A银行的理财产品并产生购买欲望。
三是A银行同东莞地区政府、地区的中小企业以及社会大众建立起和谐的经济业务关系，实现了共同赢利的良好局面。但在东莞市要获得长足的发展，还务必担负起社会道德职责。A银行能够采取建立专项基金以资助贫困学生，向留守儿童和贫困妇女献爱心、为东莞市的绿化建设出资出力等公益性的活动，以此来赢得市民的认可和信任。
四是人员促销是最直接的促销方式，由银行的客户经理等工作人员应对面与客户交流有关理财产品的相关状况A银行分行的客户经理要先做好充分的准备工作，熟悉客户的基本状况和投资理财偏好，制定适当的理财方案。人员促销对工作人员的综合素质要求较高，不仅仅要掌握客户的理财状况，还要了解客户的性格特征和心理状态，从而与客户建立良好的合作关系。
领导激励的银行营销金九银十方案【篇五】
一、背景分析
圣诞节作为传统的西方节日，如今被越来越多的中国人特别人是年轻人所接受，与此同时，中国的圣诞节呈现越来越明显的商业化趋势，如今在中国，在圣诞节前的半个月甚至一个月，各类商家也纷纷打出圣诞牌，将自家的门店装饰得充满圣诞节日气息，借此吸引消费者，同时推出各类圣诞促销活动。商家及社会各界举办各类圣诞庆祝、纪念活动的增多，也给邮政开展市场营销活动、业务宣传、扩大社会影响和增加收益的创造了有利的时机。
二、开发过程
1、信息获取在玄武区支局的一次局务会上，营销部总监_向各网点负责人进行了一个简短的贺卡项目开发培训，当x总监就《市场视野》中关于国外邮政圣诞营销案例进行解读时，北京东路所主任_想到昨日她收到的浦发银行关于圣诞促销的小册子。_是浦发银行的信用卡用户，当月收到的浦发银行账单里有一本小册子，专门介绍圣诞期间刷卡优惠活动的，里面有一页介绍说浦发银行将于平安夜在位于_街区的浦发银行时尚广场举办庆祝活动。_当时在会上就提出我们是不是可以从这个活动中开发出点什么样业务出来。
x总监于是就在网上搜索了一下活动详情：_浦发银行时尚广场的圣诞庆祝活动过去已经连续举办了四年，往常，现场除布巨型圣诞树及其他圣诞饰品外，还会在平安夜向市民发放许愿卡，现场填写新年心愿和新年祝福并交由“圣诞老人”投递到信箱中。
2、方案策划看过介绍后，x总监立即想到，为什么不向他们推荐我们的明信片呢?既然是新年祝福，若不能传递到对方手中，便没有什么意义了。如果能将许愿卡换成我们的明信片在现场发放，这样的影响力就大不相同了。明信片正面可印上浦发银行广告宣传画面，这样明信片既能让市民用来传递感情，明信片广告又能在寄件人和收件人之间形成二次传播，体现了浦发银行真情回馈社会的同时又能起到企业宣传的作用。况且明信片成本小，价格低，也易于主办方接受。
3、陌生拜访x总监着手策划出一个方案后，立即开始寻找主办方。当时的情况两眼一摸黑，知道这个活动是浦发银行办的，但又不知道具体是哪个部门负责，办公地点在哪里，负责人是谁。为此，x总监走访距离浦发银行时尚广场最近的浦发银行城中支行，与银行一负责人交流后才知道，这个活动其实是浦发银行南京分行与_x有限公司合办的，具体操作都是由_有限公司负责的。该负责人看过我们的方案后非常认同，于是主动帮助我们联系了_有限公司的相关工作人员。经过预约后，第二天x总监又赶到了位于_路的_有限公司。与活动负责人接触后，对方表示这个想法非常好，但是这样做会导致活动成本增加，需要跟上级领导请示，而且还要和浦发银行方面进行洽谈，对方也同意后才能做。x总监考虑到，距离圣诞节只有半个月的时间了，如果等他们内部沟通，又要浪费几天时间，到时就不能保证明信片能在圣诞节前印出，这个方案就黄了。于是，x总监主动提出，由我们出面与浦发银行方面进行沟通，_方面欣然表示同意。
当天，x总监又来到浦发银行南京分行找到市场部的负责人进行了洽谈，看了方案后，对方立即产生了浓厚的兴趣，考虑到时间紧迫，该负责人当即就安排广告部门着手策划明信片的正面广告设计。
4、项目实施此后，三方又进行了多次接触，项目进展十分顺利。期间_方面提出邮局能否在现场收寄明信片，这样市民现场填写、现场寄出，这样既可以吸引市民在广场驻足停留，又能让市民感受到祝福是在平安夜当场寄出的，感觉会更好些。x总监表示同意，并承诺到时会抽派人手，全力支持。
三、实施效果
最终，我们与_方面达成最终合作协议：制作明信片三千枚，平安夜在浦发银行免费向市民发放，市民现场填写新年祝福，寄给亲朋好友，邮局现场收寄。
平安夜，现场活动非常成功：在浦发银行时尚广场中心20米高点缀着璀璨灯光的圣诞树下，美丽的“白雪公主”负责向市民免费派发“圣诞明信片”，圣诞装扮的邮政工作人员认真的审核收件名址，加盖日戳，并投入邮筒中交寄，现场气氛十分热烈。
四、营销启示
1、敏锐的市场洞察力圣诞节虽然是“洋节”，但现在已被国人普便接受，在各类商家借助圣诞节大力开发市场的同时，邮政人也要与时俱进，要善于从此类社会热点中发掘商机，积极开拓市场。
2、帮客户赢在这次活动中，虽然主办方的成本增加了，但是明信片也是浦发银行优质的广告载体，宣传了企业形象，更重要的是，这次活动使浦发银行与1912街区收获了非常好的社会影响力。这个项目的进展如此顺利，正是因为在策划方案时，一直站在客户的角度考虑，迎合客户的心理预期，帮助客户实现效果化。
领导激励的银行营销金九银十方案【篇六】
一、活动时间：
（一）xx月xx日至xx月xx日，为活动宣传、客户开卡期，同时登记商户详细信息，并在此期间做好支局人员敛款培训，包含网银使用、手机银行使用、敛款步骤等细节、
（二）xx月xx日至xx月xx日，为商贸户试敛款期，在此期间，支局所有人员要掌握敛款流程和操作方式，做好敛款信息登记等、
（三）xx月xx日至xx月xx日，为支局人员商贸户的正式敛款期
二、实施方案：
（一）利用上门“换新钱、兑残币”等服务方式，对沿街门市、商户进行走访，登记客户资料、活动
第一阶段，网点人员持“新零钞”，借助帮客户“换新钱、兑残币”服务方式，携带合适的宣传品，包括对联、福字、围裙等，再次对沿街门市、商户进行实地走访，核实客户信息，落实客户使用邮政储蓄业务的具体情况，对尚未使用邮政绿卡的客户要重点进行宣传和公关，利用邮政储蓄的便利性以及手续费优惠，力争沿街门市、商户100%拥有一张邮政绿卡、支局人员要详细登记客户信息，包括：商户姓名、店名、联系电话（可多个）、卡号、身份证号、地址、行业等详细信息（表样详见附件1），上报县局金融业务局，
（二）开展免费“送短信”服务，开通网银和手机银行业务、开卡时，一定要为客户开通免费一个月的试用短信业务，确保客户能实时看到账户变动情况、针对年轻群体客户，要为其开通网上银行和手机银行，方便客户转账及节省手续费、
（三）开展为商户办金卡业务活动、对季均储蓄余额达到10万元的商户，办理金卡，提供“免排队、免短信费、手续费打折”的优惠服务、
（四）开展免费“送媒体”宣传业务、对尚未把邮政储蓄作为xxx的沿街门市、商贸超市等，可利用“送媒体”宣传的形式吸引客户到我行办理业务、春节前后，是邮政储蓄营业厅客户到访量最多的时期，营业厅电视媒体宣传具有良好的宣传效果、在营销商贸户时，可以向客户推介“在我行办理业务，可免费做帮您做业务宣传，可为您在节日期间带来更好的效益”，站在为客户利益着想的角度，实现双方合作共赢的目的、
（五）实施上门敛款业务、
1、前期要做好敛款业务培训工作，在1月3日至1月10日期间，组织支局所有人员进行网上银行、手机银行、商易通业务学习，并熟练掌握操作流程，每人专门开通一张绿卡，在网银和手机银行业务上开通大额转账支付业务，卡内至少存有2万元以上资金，以供上门敛款时进行资金周转、各县区局要在1月10日之前要将支局敛款人信息上报到市局金融业务局，并且要确保卡内资金与敛款人信息对应、
2、根据前期收集的客户资料，了解沿街门市客户、商贸户资金流动情况，在旺季期间排好班次，每日一次或者两次逐门逐户进行敛款，在收到客户现金后，敛款人员通过手机银行业务直接将所收到的资金划转到客户卡内，并提示客户查阅短信通知，核实资金确实已到达客户账内、到达一定金额后，回支局后，再将现金存入敛款人员账户、
网点所属行政村的超市和门市，可由投递员、助农取款点进行攻关营销，开卡、开通短信后，在旺季期间每日实地敛款、
三、政策考核：
（一）网点每收集和上报一条商户信息补助采集人员0、3元（政策同走访信息录入政策）、
（二）通过网点人员实际上门揽收的款项，将沿街门市、商户客户的卡号和网点客户经理号码进行关联，关联后，通过网银和手机银行转入到卡上的款项，自动计列到网点人员客户经理号码上，可以通过“山东客户经理管理系统”进行查询，并按照统计数据记入营销系统积分和兑现敛款人员业务奖励、
领导激励的银行营销金九银十方案【篇七】
中国建行手机银行是基于移动通信数据业务平台的新一代银行服务，依靠将无线通讯技术的3A（Anytime任何时间、Anywhere任何地点、Anyway任何方式）优势应用到金融业务中，将银行柜台延伸至客户的手机，让客户真正享受随时随地转账交易、跨越时间地域理财的方便与快捷。
一、网络营销的环境分析
互联网对中国经济的影响力强大。中国及海外的企业精英，现在都在与中国政府合作，发展互联网基础设施，并将互联网技术整合到中国企业生活的结构中。根据预测，以鼓励消费者使用信用卡的银行规范的变革将会带来电子商务的更大范围的扩张。
CNNIC第22次报告显示：中国网民规模继续呈现持续快速发展的趋势。截至20XX年6月底，中国网民数量达到2、53亿人，20XX年底美国网民数为2、18亿人，按照美国近年来的的网民增长速度估算，美国网民人数在20XX年6月底不会超过2、3亿人，因此中国网民规模已跃居世界第一位。比去年同期增长了9100万人，在20XX年上半年，中国网民数量净增量为4300万人。
在基础信息资源方面，网站数量为191、9万个，年增长率为46、3%，网站数量的提升表明我国互联网信息资源更为丰富。网民对觉得自己日常生活离不开互联网的评价得分是3、54分，大多数网民已经习惯了生活中有互联网。只有少部分网民觉得有时候自己沉迷于互联网，得分为2、5分。
鉴于以上数据显示，网络营销已是推广产品的关键所在！
二、建行手机银行特点与功能
建行的手机银行开展得最早，技术比较成熟。使用也很方便，可以完成缴费、理财、股市转账的业务活动。而且现在新开通了手机到手机转帐功能，不用知道对方银行帐号，只要知道手机号就可以进行转帐，同时手续费是柜面的三折。建行手机银行是目前业界领先的新一代手机银行服务，具有方便快捷、功能丰富、安全可靠、申办快捷等的特点。
即需即用、贴身服务
建行手机银行将与您一同步入银行服务即需即用的时代。让您随时随地享用建行724小时的贴身金融服务，是您随身携带的银行。
功能丰富、交易快捷
建行手机银行不但囊括有形营业网点提供的基本金融服务，更有手机股市、黄金买卖、国债买卖、外汇买卖、银证转账等紧跟市场动向的投资理财服务，使您随手掌控市场，时时积累财富。
技术先进、安全可靠
拥有建行手机银行，就拥有了最安全的电子交易渠道。它采用最先进的加密手段，时刻保障您的信息安全，并且建立手机号码和客户信息的绑定关系，确保交易的安全可靠。
申办快捷、手续简便您只需登录手机银行或建行网站，一次性简单输入必填的要素，就可成为建行手机银行客户，享受建行为您提供的查询、缴费支付等服务；或只需亲临营业网点，签约成功后即可享受全面的手机银行服务；建行网银盾客户更可足不出户实现多渠道互动签约
三、营销推广方案
1、E-mail营销推广
CNNIC第22次报告显示：电子邮件的使用率已经达到62、6%
邮箱已成为每个网民的通信工具，每当打开邮箱时便会受到陌生人的E-mail，虽然许多网民由于对邮件病毒的影响，都不太敢打开邮件，但每次进入邮箱都能看见广告，脑中已产生深刻的印象，并且我们应该将邮件的标题写得生动，从而吸引网民打开邮件，起到了产品推广的效果。
2、网络音乐广告营销推广
CNNIC第22次报告显示：网络音乐使用率84、5%，用户量2、14亿人，如此庞大的使用队伍，把广告放在网络音乐库页面上，无疑也是一个好的选择。
3、广告宣传偶像化
E时代的年龄都普遍年轻，具有青春、活力、个性阳光的明星对人们会产生很强的亲和力。选择E时代所推崇的明星作为产品形象代言人是一条很好的策略。可以让产品的形象也深入人心。
4、搜索引擎
搜索引擎应用于网络营销分为以下几点：
（1）免费登录分类目录
（2）搜索引擎优化
（3）关键词广告
（4）关键词排名
（5）网页内容定位广告
将建行手机银行信息网站链接到全球最著名的搜索引擎上，如：YAHOO、INFOSEEK、新浪网等网站并进行行业、产品、企业名称、区域等多途径检索，轻易搜寻到您的网站；
建设一个手机银行是为了用户，而不是你自己。这是最重要的一堂课：你的手机银行是为了你的用户，而不是你自己。他们带着目的使用你的银行，而你的工作就是帮助他们达到这些目的。所以，集中考虑用户需要做什么，而不是你想要表达什么。如果你想吸引访问者，首先必须满足他们的需求。需求越明确，你的解决方案就越高效，越多的访问者就会到来。