2023银行自查报告6篇。
书写报告可以让我们时刻保持自我反思和不断进步的状态，在日常工作中难以替代。相信大家在工作中也都会经常需要写各种各样的报告，但你是否真正掌握了标准正式的报告格式呢？下面是一篇深入探讨和分析“银行自查报告”的文章，如果对你有用，不妨立即收藏本页！
银行自查报告 篇1
为配合国家外汇管理局以“维护国家经济和金融安全，严厉打击热钱跨境流动”为主题的违法违规资金专项检查，同时也加强国际业务的管理工作，确保国际业务安全、稳定、持续运行，根据要求对支行XXXX年度的外汇业务开展情况进行一次自查。整个自查工作情况汇报如下：
一、自查相关内容
我支行检查人员于XXXX年XX月XX日对支行XXXX年XX月XX日-XXXX年XX月XX日发生的经常项目、资本项目、国际收支等三大类外汇业务，主要包括货物贸易、服务贸易、个人、外商直接投资项下的国际收支交易以及跨境资金流入等相关内容进行自查。其中：
1．出口收汇业务：出口收汇XXX笔，全部为贸易项下的款项，无转口贸易和非贸易等服务贸易项下款项，所有出口收汇款项全部入待核查账户核查，我支行已按规定出具出口收汇核销专用联XXX笔，客户签收手续齐全。
2．结售汇业务：结汇业务XXX笔，售汇业务XX笔，结汇业务全部是贸易项下出口收汇结汇，无其他项下结汇业务。结售汇业务严格执行分级审批制度，业务操作严格按照外管及我行外汇操作规程和操作流程办理，手续齐全。 3．资本金业务:我支行开立一户资本金账户，且已销户。在操作中严格按照资本金账户管理办法，及时在直投系统中进行了业务反馈，无资本金收汇及结汇业务发生。
4．境外汇款业务：境外汇款XX笔，其中预付货款XX笔全部进入国家外汇管理局网上服务平台进行预付货款付汇登记，严格按照《贸易信贷登记管理系统（预付货款部分）操作指引》的指引进行审核，货到付款X笔按照我行业务操作规范进行账务处理。
5．境内汇款业务：境内汇款X笔提供的资料完整，柜员按要求保管装订。
6．个人外汇业务：我支行受理个人外币现钞结汇业务XX笔，售付汇业务XX笔，均按照外管及我行操作规程要求办理，留存客户身份证复印件及其他相应档案，无超权限、超限额等现象。
7．对外付款/承兑通知书业务：对外付款XX笔，都为信用证项下付款，款项根据分行要求申报，申报内容正确手续齐全。
8．人民币跨境交易发生一笔，款项性质为服务项下收款客户已提供相应合同及发票，均按照外管及我行操作规程要求办理入帐。
二、落实整改情况
本次自查，总体情况良好，今后，我支行要进一步加强外汇管理政策的梳理和培训，规范各项业务的操作和制度执行，以保证我支行外汇业务健康、合规、有序的发展。
银行自查报告 篇2
为贯彻落实朔州市银监办下发的《关于印发朔州银行业“制度执行年”活动实施方案的通知》中关于开展制度执行年自查自纠的'通知精神以及行内对“制度执行年”内部控制自查工作的实施方案要求，我部门联合营业部、事后监督岗针对银行卡方面进行了风险排查工作，现将有关情况报告如下：
一、自查工作的开展情况
根据我部门针对银行卡业务自查的计划方案，开展了为期一个月的自查工作，通过对银行卡相关规章制度及业务办理操作流程的梳理，20xx年至今银行卡业务办理情况，自助机具银行卡使用情况，检查监督情况等方面的自查自纠，明确分工和职责，细化自查内容，建立问题台账，通过自查寻找问题，发现问题，解决问题。
二、规章制度及业务操作流程的梳理情况
因我行使用晋城银行前台业务系统，所以我部门在晋城银行总行下发的《银行卡管理办法》及银行卡业务操作流程基础上，结合我行实际情况加以修改，认真梳理了《xxxxx银行银行卡业务风险防范管理办法》、《xx卡业务操作流程》《xxxxx银行取款机业务处理流程》、《xxxxx银行存取款机业务处理流程》、《xxxxx银行自助机具吞卡处理操作流程》《xxxxx银行自助发卡机业务管理办法》等制度及办法规范和约束发卡操作，并组织员工认真学习，做到业务拓展，制度先行，保证管理有依据，操作有规范，风险能控制。
三、银行卡业务办理的自查情况
至20xx年3月，我行发行“xx卡”xx张。（1）针对银行卡的开销户、挂失、冲销、补卡等风险类交易，严格按照《xxxxx银行银行卡业务风险防范管理办法》等规章制度进行风险检查，通过检查挂失登记台账、客户办卡留存账户资料，发卡机发卡后留存回单，发现柜员在办理业务过程中基本按照我行规定进行办理，还存在部分身份证件不清晰，客户信息填写不完整的情况均已进行记录并要求整改。（2）针对银行卡片保管，我行xx卡由晋城银行统一印制，我行前台操作人员在领卡、发放、销卡过程中，按照相关规定做出入出境库登记手续，严格落实银行卡账户实名制，废卡专人保管、登记，统一销毁。（3）自助机具自查。在我行布放的自助机具醒目位置进行风险提示，提醒客户的安全用卡。（4）持卡人合法权益方面，在营业前台、自助网点张贴风险提示，提醒客户不要将密码泄露，不要设置太简单的密码，提醒客户妥善保管银行卡等。要求客户在办理前阅读开卡协议书，如实填写开卡申请表本人亲笔签名确认。（5）银行办理的自查。我行业务系统不支持同一客户超过3张银行卡。因我行规定xx卡一律不得代办，特殊情况需由会计主管审批，所以前台柜员按照此规定落实实名制、本人办理制度。（6）银行卡收单检查。在受理收单业务时严格按照本地化管理、确保机构的真实性，并通过对现有收单业务的商户进行一一核查和抽查账户流水等途径，加强交易监测，发现两户经常使用信用卡刷卡并很快支取的现象，对该商户进行资料的完善并将机具收回。
四、存在问题及改进建议
经自查，我行还存在以下问题（1）部分柜员防范意识不强，对银行卡犯罪认识不足；（2）业务素质有待提高；（3）加大自助设备的安全风险检查力度。
改进建议：今后工作中，不间断对员工进行银行卡进行培训、制度的学习，进一步提高员工安全意识和对违法犯罪的认识，提高业务水平，实现银行卡业务推广和管理协调发展。
银行自查报告 篇3
陶春旭口腔门诊部医疗乱象专项整治自查报告
林甸县卫健局：
根据省卫生健康委、省网信办等8部门《关于开展医疗乱象专项整治活动的通知》（黑卫医发〔2019〕26号）精神，为打击和整治医疗诈骗、虚假宣传、乱收费、骗保等医疗乱象，净化我县医疗行业环境，促进医疗行业规范有序发展，切实维护人民群众健康权益，现对本诊所进行自查自纠，自查结果如下：
一． 应查的主要问题：
1.严厉打击各种违法违规职业行为。
2.依法依规查处医疗机构买卖、转让、租借《医疗机构执业许可》或《医师执业证书》行为 3.严肃惩治超出登记范围开展诊疗活动行为
4.严厉打击使用非卫生技术人员从事医疗卫生技术工作行为。 5.依法依规查处出具虚假证明文件行为
6.严厉打击制售假药及药品采购、销售、库存管理混乱等行为 7.查处以医疗名义推广销售所谓“保健”相关用品等违法违规行为。 8.严厉打击虚假诊断、夸大病情或疗效、利用“医托”等方式，欺骗诱使、强迫患者接受诊疗和消费等违法违规行为 9.严厉打击医疗机构校验过程中的违法行为
10.严肃处理违反“看病不求人”相关规定的行为
11.12.13.依法查处医疗废物处置过程中的违法行为，严厉打击丢弃、买卖医疗废物等违法行为
严格治理医疗污水，严肃查处直接排放未经严格消毒的医疗污水等违法行为
.严肃查处违规收受“红包”、回扣，不在集中采购平台上采购药品和医用耗材等行为 14.重点查处：通过虚假宣传、以体检等名目诱导、骗取参保人员住院的行为;留存、盗刷、冒用参保人员社会保障卡的行为;虚构医疗服务、伪造医疗文书或票据的行为;虚记、多记药品、诊疗项目、医用耗材、医疗服务设施费用的行为;串换药品、器械、诊疗项目等恶意骗取医保基金等行为
惩治医疗机构未取得《医疗广告审查证明》或未经卫生健康部门审查备案和违反《医疗广告审查证明》规定发布医疗广告的行为
查处分解（拆分）手术或检验检查项目等乱收费行为 15.16.17.18.19.查处不按规定公示，未按照要求公示药品、医用材料及医疗服务价格的行为
查处未按照项目和计价依据收费等行为
查处违反诊疗常规，诱导医疗和过度医疗，特别是术中加价等严重违法行为
二． 存在的主要问题：
我门诊在自查过程中未发现主要问题的错误行为。 三． 整改问题的主要措施：
提高思想认识，加强组织领导。整治医疗乱象是规范医疗行为、提升医疗质量、排除医疗隐患的有效方法，是促进医疗机构高质量发展的重要推动力，建立协同机制，落实职责要求。各相关部门要按照职责分工各司其职、相互协作、协同监管、依法履职，统筹发挥职能作用，形成工作合力，开展好医疗乱象整治行动，对涉及其他部门职责的案件线索，要及时移送相应部门；对涉嫌违法犯罪的案件线索，要及时依法移送公安机关。
乱象整治自查报告
银行业十乱象自查报告
银行乱象自查报告
银行整治乱象工作总结报告
银行整治乱象工作总结
银行自查报告 篇4
为进一步推进我行重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度的落实，我行行自接到银党纪办【20xx】13号文件《关于对重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实情况进行自查的通知》后，县行领导班子高度重视，首先是召开了专题会议，在会议上认真学习了相关文件并明确专人负责此项工作。会议后，对我行的重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度工作进行了自查，现将自查情况汇报如下：
一、加强组织领导，确保自查工作顺利开展。
我行接到通知后，县行党支部立即召开了行务会对文件要求进行全方位的学习，行长亲自披挂上阵，成立了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查领导小组，行长亲自担任组长，两位副行长为副组长，二部一室主任为成员。为顺利开展重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查工作打下了良好的开端。为切实做好自查工作，县行合正在开展的“银行业内控和案防制度执行年”活动，展开了更细、更深入的自查工作，实行“双管齐下”工作方针，查找问题分析原因，确保了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查工作落到实处。
二、自查情况
(一)重要岗位和敏感环节轮岗及强制休假。我行始终坚持认真执行重要岗位及敏感环节轮岗制度，每三年进行一次岗位轮换，为有效推动各项业务的开展提供了保障，全面提高了重要岗位及敏感环节工作的安全性。在强制休假方面，我行按照上级行文件的规定，要求休假人员休假时间必须达到5-10个工作日，休假期间并安排代指管理人员代替休假人员的岗位，确保了工作的正常开展。今年以来，我行休假人员为2人。
(二)县行领导班子成员情况。按照中国农业发展银行干部交流暂行规定文件精神，我行正副行长属于异地交流任职，县行行长任行长在我行任职未满三年，年龄不足50周岁。县行两位副行长年龄不足45岁，我行行长在本地任职未达到5年。
(三)换户管理及客户管理工作情况。我行在贷款客户的管理中，坚持两个以上客户经理工作制度并实行客户经理每隔两年进行一次换户管理。今年以来，我行客户经理应换户管理人数三，换户管理人数三次。确保了换户管理工作的有效开展，为提高服务质量和工作效率打下了坚持的基础。
农发行封丘县支行在此“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实”自查工作中能够从严、从谨，并且坚持与实际工作相合，督促了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度”的落实，坚持突出重点与全面自查相合，在检查信贷、财务、会计等重点业务领域的同时，全面了解了“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实”工作进展情况，经过自查我行在“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假”等内控制度落实不存在问题。
为进一步完善邮储银行内控管理工作，全面提升邮政金融整体合规经营水平，邮储银行上海分行根据邮政集团公司和总行的统一部署，于近日联合上海市邮政分公司储汇局全面启动了20xx年“内控达标年”活动。
据悉，本次活动重点围绕“与上市规范对标”、“与监管要求对标”、“与内控评价对标”、“落实整改问责”和“内控知识培训及考试”开展，同时合“两个加强，两个遏制”回头看活动，组织全体员工开展内控案防“天天微课堂”、学习《内控达标年学习手册》、撰写自查报告和学习心得体会。其中，对标查找是关键，问题整改是核心，违规问责是保障。
“内控达标年”活动是邮储银行在20xx年至20xx年连续三年合规活动取得良好效果的基础上，开展的又一项重要的内控管理活动。活动旨在通过与上市规范、监管要求和内控评价对标，深入查找邮政金融在内控管理上存在的差距和问题，切实强化整改问责，不断提升各级机构内控管理水平，有效支撑全行改革发展。
为保障“内控达标年”活动顺利开展、取得实效，邮储银行上海分行、上海市邮政分公司储汇局联合成立活动领导小组，制定了切实可行的活动实施方案，对活动内容和步骤进行了周密部署。同时，银邮联合全程督导，建立专项考核机制，以督导促执行，以考核促提高，有效调动了各级机构和全体员工的积极性，确保活动扎实有序推进。
银行自查报告 篇5
阳光信贷心得体会
针对近年来农户贷款难和中小企业融资难问题，宜昌市创新推出“阳光信贷”模式，致力打造农户贷款和中小企业贷款“绿色通道”，有力促进了农民致富和中小企业的发展。
为改变贷款的调查由少数人“说了算”的局面，宜昌市农村合作银行在调查阶段引入了多方评议的方法，即由单纯注重借款企业的财务状况转为兼顾非财务信息的收集和识别。一是邀请企业所在村的村组干部、有一定威信的村民代表、镇企管站负责人、企业代表参加贷款评议，实行民主决策。重点评议企业法人代表的品行和销售回笼情况。二是加入财政、工商、税务、供电、供水等部门构成第三方评议，通过查询贷款企业的守法经营情况、税款缴纳情况、用电用水量来佐证企业运行质态，有效解决信息不对称的问题。
宜昌市农村合作银行制定了具有较强操作性的《小企业贷款利率浮动指标与浮动系数对照表》，针对不同的行业、资产负债率、担保方式以及综合贡献度都设置了明确的浮动系数，特别对符合国家产业政策、环保型、节约型企业给予利率优惠。贷款客户只需按图索骥，对号入座，就可知道应执行的贷款利率，有效避免了过去基层信贷人员“拍脑袋”定利率的问题，使中小企业贷款利率定价方法公开透明。
出台“首问负责制”、“一次性告知制”、“服务承诺制”等一系列内部管理规章，规定贷款调查必须在2个工作日内完成、3个工作日内答复，符合条件的必须在5个工作日内放款，切实提高办贷效率。同时，创新开发了将中小企业贷款授信与银行卡相结合的“易贷通”贷款，企业可在授信期限和额度内循环使用贷款，建立了中小企业信贷的绿色通道。
针对中小企业遍布城乡、贷款监督难以到位的实际，宜昌市在农村地区逐步实行“八公开”制度，即将贷款种类、对象、条件、额度、期限、利率、程序和评议结果，通过公开栏向群众公开，提高中小企业贷款的透明度和公信度。同时建立信贷人员职责上墙公示制度，将信贷人员姓名、照片、联系方式、监督举报电话等公布在分工范围内的所有自然村，在村主要路段树立信贷承诺服务公示栏，向社会公开信贷业务的原则、条件、程序及服务承诺的内容，极大地扩展了服务承诺的知晓面。
宜昌市xx年成功开发“阳光信贷”模式后，在全市所有乡镇、村庄全面推广，xx年7月进入深度推进月。
在深入推广“阳光信贷”服务模式的过程中，宜昌市注重三个结合：一是注重与业务制度建设相结合。通过对“阳光信贷”业务流程的规范化操作，进一步适应中小企业贷款的特点和需求，进一步完善贷款问责制和尽职免责制度。加强制度执行力，提高信贷业务管理水平。通过“阳光信贷”活动的深入开展，使各项制度更加规范化、标准化。二是注重与清收盘活不良贷款工作相结合。以企业非财务因素调查分析、多方评议、建立经济档案等措施的实施来促进不良贷款的清收盘活。三是注重与业务创新相结合，通过推行“阳光信贷”和
金融生态环境建设相配套，来促进信贷服务功能的完善，服务领域的不断拓宽，服务品种、服务手段的持续创新。
“阳光信贷”模式的推广实施，极大地支持了当地经济的快速发展，推动中小企业增加产值，带动全市多人就业，为全市中小企业的发展壮大作出了积极贡献。
严桂萍
二〇一一年七月八日
银行自查报告 篇6
自查报告
乌苏市农村信用联社：
为贯彻落实银监会关于加强银行业标准化管理工作的有关精神，我社组织员工认真的学习了“阳光信贷”。同时认真开展自查工作，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。现将自查情况汇报如下：
一、我社组织员工认真学习“阳光信贷工程”的实施细则，在学习”阳光信贷“不仅简化了贷款手续，提升了贷款的透明度还优化了贷款内外部环境。通过开放办贷，还加大了对外宣传力度，客户对自己在贷款过程中的责、权、利进一步了解，还款的积极性和主动性进一步提高，也实现了农信社以人为本的管理理念，为实现信贷业务流程的标准化奠定了基础。在实施中，严格执行国家有关法律、法规和规章，在平等、自愿、公平和诚实信用的原则下开展业务，不得损害国家、社会公共、客户和行业利益。遵循公平竞争原则，完善治理和内部控制机制，强化内控文化建设，提升风险管理能力。加强自我约束，实现自我管理，反对不正当竞争行为，提高我社公平对待消费者意识，规范我社服务工作，保护消费者合法权益。提高从业人员整体素质和职业道德水准。认真开展我社治理商业贿赂专项工作，维护金融市场秩序，全面提升我社服务质量和水平，树立我社良好的社会形象，共同营造良好的行业氛围。促进银行业金融机构各项业务的健康发展，推动构建社会主义和谐社会。
二、组织员工对照检查，反思自身，恪守规章制度，严谨作风。在规范化服务标准的具体学习措施上下功夫。为确保达标，我社制订了具体的工作计划，并按计划完成了相应的学习。我社在有关利率、汇率、开展中间业务、有关帐户和现金管理等各项工作都严格遵守国家有关有关法律、法规和规章。建立健全以资本金管理为核心的约束机制。针对信用风险、市场风险、操作风险等制定积极可行的防范措施，及时、准确、充分地披露年度报告等信息，真实反映利润及不良资产状况。我社在员工业务办理中，严把服务工作质量关，要求员工规范行为举止，按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做到快捷准确，把差错率降到最低。并要求员工以“八荣八耻”为主要内容的社会主义荣辱观，着力推动和谐社会建设。反对不正当竞争行为，维护正常的市场秩序，遵守商业道德。
三、我社在自查的过程中，发现存在的问题。一是学习不够深入，员工在学习中缺乏全面性。二是部分员工在文优服务方面对待顾客不够积极主动。
四、针对问题，制定对策。坚持以人为本，与时俱进，培育符合现代社会发展规律和具有时代特征的经营理念、企业精神、行为准则、道德规范、价值观念，全面形成体现我自治区农村信用社个性化的企业文化。加强员工业务学习，规范业务核算，锻造一支高水平的员工队伍。严格检查制度，增强贷款诚信保障，杜绝违规不良贷款。创新组织结构，整治信用社环境。建立健全各项规章制度，完善内控制度，全面构建风险防范的长效机制。加强企业文化建设，打造具有信合特
色的企业文化品牌。并对消费者进行多渠道、多层次的教育工作上，普及银行业务知识，进一步规范市场秩序。
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2023自查报告银行(推荐4篇)
纸上得来终觉浅，只有亲身实践才能真正理解其中的含义。在日常学习和工作中，我们会越来越频繁地涉及报告的写作。报告是一种向上级机构反映本部门、本单位贯彻各项方针、政策和指示情况的重要方式。但是，正确的报告格式该如何书写？为此，工作总结之家编辑思考良久，为大家准备了这份题为“自查报告银行”的报告样稿。希望大家喜欢，也请大家耐心阅读本文！
自查报告银行 篇1
卫计局保密工作自查报告
为全面贯彻落实县保密工作相关精神，按照中共泾阳县委保密委员会《关于进一步做好机关、单位保密自查自评工作的通知》要求，我局按照《保密日常工作负面清单》内容认真组织开展系统内自查工作。现将自查情况报告如下。
一、加强组织领导，严格落实保密工作责任制
（一）健全组织机构。局领导高度重视保密工作，经局党委会议研究决定，及时调整了卫计局保密工作领导小组，局党委书记、局长李泾海同志任组长，局纪委书记闫满堂同志任副组长，各股室负责人为成员，领导小组办公室设在局办公室，负责保密工作的指导、协调、督促、检查，及时处理保密工作中的重大问题和突发事件。
（二）领导带头抓落实。领导小组严格按照国家关于“保密工作实行统一领导，归口管理，分级负责，并与业务工作相结合”的要求，重视和支持保密工作。主要领导亲自部署保密工作，分管领导经常听取保密工作汇报，多次检查抽查保密工作，指导保密文件传递、保存，规范信息发布和互联网电脑使用，推动了保密工作的顺利开展。
（三）组织召开了卫计系统保密工作推进会。传达了我县保
1 密工作会议精神及中共泾阳县委保密委员会《关于进一步加强党政机关涉密文件资料管理的通知》等内容，下发了《县卫计局关于印发保密工作实施方案》《保密日常工作负面清单》。
二、深化保密教育，增强本系统人员保密意识
今年以来，保密工作领导小组针对涉密人员在保密工作中“说起来重要、做起来次要、忙起来不要”的错误观念，认真贯彻落实上级有关保密规定和保密工作精神，组织卫计系统相关人员学习和领会保密文件精神，强化保密意识教育，健全保密制度，规范保密管理，不断推进保密工作向着规范化、制度化方向发展，强化了全体干部职工的保密意识教育。征订保密工作等书刊，组织全体干部职工学习有关保密工作相关文件、指示、保密规章制度，做到保密工作与业务实际工作相结合；正面教育与现实反面案例教育相结合。
三、做好监督检查，管理操作程序科学规范
一是认真开展涉密计算机保密管理、网络信息安全保密管理、重点涉密部门部位安全保密管理等方面的专项检查，网站和微信公众平台管理规范，发布信息经过严格审核。及时发现并堵塞保密管理漏洞。二是对涉密计算机做到了专机专用加密专人管理，明确了保密安全责任人。明确规定不能在非涉密计算机上处理涉密信息。三是涉密文件严格按照涉密文件管理制度进行传阅管理，
2 档案室专人专室管理安装防盗设施，配备了保险柜、铁皮柜等保密设备，复制、摘录涉密文件及查阅文件必须经负责人同意登记后方可审阅。
四、存在不足
经过自查自评，我局在人力、物力、财务方面均做了大量的工作，未发生失泄密事件。但还存在很多不足，一是在思想认识上还有待进一步提高；二是保密意识欠缺，对保密培训力度不够；三是具体制度落实有待进一步规范。
在今后的工作中我们将继续完善保密工作职能，加大工作力度，深入开展保密法规的学习和宣传，不断完善保密制度和措施，狠抓制度落实，努力推动我局保密工作再上新台阶。
泾阳县卫生和计划生育局
2018年9月12日
自查报告银行 篇2
关于开展银行卡业务检查情况自查报告 省联社汉中办事处：
为确保我县农村信用社持续、合规稳健发展，根据陕农信联社发[20xx]236号文件要求，我联社于20xx年7月10日至7月20日，对全县农村信用社银行卡业务管理上、银行卡业务日常操作与防范银行卡业务风险工作进行了全面的自查，现将自查情况汇报如下：
一、领导重视，认识到位
接到省联社对全省农村合作金融机构银行卡业务大检查的通知后，联社领导高度重视，召开专题会议，研究布置自查工作方案，要求立足暴露问题开展自查，边查边整改，起到“以查促防”的作用，能促进各项制度和业务工作的顺利开展，为我社可持续发展打下坚定基础。为此，联社研究决定，成立了宁强县农村信用合作联社银行卡业务大检查工作领导小组，组长由联社主任谷天春同志担任，副组长由副主任朱天臣、刘洪同志担任。联社业务部、信息部、财务部、保卫部经理为成员，领导小组下设办公室，办公室设在业务部，负责对银行卡业务大检查工作的具体安排。同时要求各营业网点主任负责本单位的自查工作，并参加银行卡业务的检查，确保自查工作取得成效。
二、分工明确，责任到人
联社银行卡业务大检查工作领导小组对各部室组织开展自查进行了分工，由业务部负责对银行卡业务规章制度落实、执行情况、银行卡跨行差错处理、风险控制防范情况、业务宣传、业务操作、特约商户管理、家乐卡业务方面的自查。财务会计部负责对卡片管理情况的自查。信息部负责对POS设备的管理、ATM
业务情况的自查。并根据各部门的自查结果形成书面报告。
自查报告银行 篇3
打造“阳光信贷”实现社农双赢 省联社着力打造“阳光信贷”工程，能够增强信贷服务的透明度和公信力，提高信贷服务质量、着力破解“农民贷款难和信用社难贷款”的问题，有效地优化服务环境，即能促进县域经济的发展，又能实现社农双赢的良好局面。
一、加大了宣传力度，能够增强办贷服务透明度
根据“阳光信贷工程”服务的设定，必须公开贷款办理的对象、条件、担保（抵质押）贷款所需资料、贷款流程以及各信贷客户经理的服务片区和联系方式，以便于客户申请办理贷款，也便于客户对信贷客户经理的服务监督。通过这种形式，将“阳光信贷工程”、创新业务的品种、金融服务的种类、办理方法、致富信息和服务承诺送到客户手中，能够全面提升信用社的企业形象和社会影响力，能够增强办贷服务的透明度和农民群众对信用社金融服务的公信力。
二、加强了履职监督，能够完善阳光监督机制。
一是实行廉洁办贷承诺制。所有信贷人员均要签订责任状，规定若被举报在办贷过程中有“吃、拿、卡、要”等违规行为，一经查实，立即接受相应党纪、政纪处理，涉嫌违法的移送司法机关处理，并赔偿一切经济损失。
二是稽核部门进行明查暗访。对没有按规定办理贷款及违规行为责任人将按照相关规定严肃处理。
三是接受外部公众监督。发挥联社聘请社风监督员的作用，对各信用社的办
贷工作进行明查暗访。同时公开举报电话。
推行“阳光信贷”工程，引起了社会各界的强烈反响，使社会各个阶层都了解信用社，把信用工程引向了健康化、透明化发展，信用社的声誉有了明显的提高，真正实现了公开办贷、阳光办贷的效果，为今后更好的搞好三农服务工作，占领农村阵地奠定了坚实的基础。
xx年5月29日
自查报告银行 篇4
地区中心支行创建青年文明号工作领导小组：
根据银大创字[20xx]3号文件精神，我支行及时组织自查工作，现将自查情况汇报如下：中国人民银行xx县支行货币信贷股是我支行青年文明号集体，共有职工三人，平均年龄34岁。近年来，人行xx县支行货币信贷与统计股紧紧围绕上级行金融工作重点，认真贯彻国家金融方针政策，结合地方经济发展实际状况，创造性地开展各项工作。他们以创建一流的工作业绩、创建一流的队伍、创建一流的工作风貌作为工作标尺，针对县级人民银行工作的特点，以贯彻国家货币信贷政策，拉动地方经济发展为主线，以调查研究、金融统计工作为基点，不断提高基层中央银行贯彻国家货币政策的针对性和有效性，为地方经济持续健康发展作出了不懈的努力。在货币信贷工作取得实效的同时，人行xx支行货币信贷与统计股其他工作也取得了较好的成绩，调查研究工作在
20xx-20xx年全区人行系统评比中获得第一名，金融统计工作在20xx-20xx年全区人行系统评比中获得第一名。货币信贷与统计股的同志也多次受到支行与上级行的表彰。今年十月该股室被哈尔滨中心支行授予20xx-20xx年度黑龙江辖区人民银行系统金融统计先进集体。
1、加强思想建设，提高干部队伍整体素质。我支行货币信贷股是青年文明号集体，该集体人员素质高，三名职工全部为本科学历，两名同志为中国共产党党员。有较高的政治素质和较强的业务能力，学习氛围浓厚，比、学、赶、帮、超蔚然成风，加强理论学习，提高思想素质摆在各项学习任务的首要位置，在做好日常业务工作的同时，从不放松对思想政治理论、金融法律法规、制度和专业知识的学习。认真学习邓小平理论和"三个代表"重要思想，并结合开展保持共产党员先进性教育有针对性开展政治思想教育工作。严格执行《统计法》和《中国人民银行法》等法律法规。同时利用每周三科内集中学习的时间，集中学习沈阳分行、哈中支和本行工作会议精神、《建立健全教育、制度、监督并重的惩治和预防腐败体系实施纲要》以及人民银行优秀共产党员张毅刚同志先进事迹等内容。通过科内集中学习和个人自学相结合的方式，先后开展了四五普法知识、新统计制度、调统工作考评办法以及征信管理知识等内容的学习，通过学习，使职工的思想觉悟得到提高，增强了责任感、使命感，进一步树立了政治意识、大局意识，为开展好各项业务工作起到了较好的促进作用。为全面落实分行党委提出的提高思想水平、提高责任意识、提高业务能力、提高工作质量和提高办事效率的五项要求做出了不懈的努力。他们在不断的学习与实践中实现自我提高，（党风廉政建设自查报告）并且有效的带动全行职工勤奋学习扎实工作。
2、开展党风廉政教育，加强各项法律、法规和人民银行各项规章制度的学习，杜绝了违法违纪现象。货币信贷股认真贯彻支行党风廉政建设和反腐败工作有关规定，摆正位置，杜绝吃、拿、卡、要、报现象，逐步提高办事效率和服务水平。
一是年初与主管领导签订了党风廉政建设责任状，明确了责任。按照支行纠正行业不正之风和行业作风建设工作方案的要求，在办公室醒目位置设立了意见簿，及时收集、整理前来办事人员的意见，杜绝门难进、脸难看、事难办现象。
二是股内人员定期学习四大纪律、八项要求，以及人总行九项具体要求和八个坚持、八个反对，并在实际工作中认真贯彻执行，保证党风廉政建设落实到位。银行货币信贷股青年文明号自查报告银行货币信贷股青年文明号自查报告。
三是充分发挥纪检监督员的监督作用，不仅保证各项业务正常开展，同时也加大了党风廉政建设的广度和深度。
3、认真贯彻积极稳健的货币政策，着力支持地方经济。一年来，货币信贷股充分利用支农再贷款、窗口指导等货币政策工具，积极疏通货币政策传导渠道，力争实现国家货币政策与地方产业政策的有效对接。一是及时转发货币政策的相关文件，把国家货币政策意图及时传递到金融机构、企业、居民。积极引导金融机构信贷投放，满足地方经济发展对信贷资金的需求。二是适时发放支农再贷款，为三农经济提供必要的资金支持。20xx年，该股根据县农村信用联社的申请，在做好贷前调查的基础上，并经支行支农再贷款审核委员会集体讨论，我支行共三次向县农村信用联社发放再贷款，累计金额XX0xxxx元，较好的解决了农信社支农资金不足问题，也为农村信用社的发展奠定了较好的社会基础。为保证支农再贷款的合规使用，真正发挥再贷款的支农作用，我们严格按照上级行的有关规定管理再贷款，一方面我们设立了再贷款台帐，及时上报各类监管报表，定期上报再贷款总结报告。另一方面我们强化检查监督。20xx年对农村信用社支农再贷款使用情况共进行了三次检查。在9月上旬的检查中我们发现了联社违规使用再贷款问题。根据规定，我们于9月20日提前收回了其违规使用的50xxxx元支农再贷款，严肃了国家金融政策。截止XX月20日，今年我支行发放的XX0xxxx元支农再贷款已全部收回。20xx年累计发放支农再贷款70xxxx元，截止目前，已收回再贷款40xxxx元。20xx年对农村信用社进行了三次检查，第一次检查支农再贷款的使用情况，第二次检查农村信用社改革情况，第三次检查农村信用社改革情况及同业拆借、存款准备金情况。三是定期召开金融联席会议，发挥窗口指导的导向作用。20xx年，该股室组织金融机构召开了四次金融联席会议，20xx年组织召开三次经济金融联席会议，便于金融机构更加充分地理解中央银行意图，也解决了货币政策在支持地方经济中存在的一些突出问题，更有利于地方经济的持续发展。
4、积极稳步推进农村信用社改革的资金支持工作。农村信用社改革是我国金融领域的大事，事关农民增收、农业生产发展的大局。根据上级行部署，20xx年着重做了以下工作：一是完成20xx年末资不抵债数据测算上报工作。银行货币信贷股青年文明号自查报告
5、广泛开展调查研究，提高研究水平。调查研究工作是中央银行的一项基础性工作。我支行党组历来十分重视调研工作。行级领导带头搞调研。为把调查研究工作做到实处，年初我们制定了全行调研工作计划，并经支行行务会讨论通过执行。一是根据哈尔滨中心支行和地行年度调研工作要点，成立了专项课题组。经过全行职工的共同努力，20xx年共完成各类调研文章31篇，其中：行级领导完成9篇，被地行采用15篇，其中：行级领导9篇。我行还向全区首届金融理论研讨会议上报研讨文章9篇，有5篇获奖。其中：行级领导3篇。20xx年，我支行共完成调研、理论文章36篇，被地行采用XX篇，李英林同志《县级人民银行内部控制存在的主要问题和及对策》，高国华同志的《加强监督检查防范化解风险》被人民日报社编写的《新形势下的金融风险管理》采用。20xx年-20xx年10月末，共写出经济金融形势分析7篇(20xx年4篇，20xx年3篇)，按季分析县内经济金融运行状况，通过横向、纵向的比较分析，发现和研究县域经济金融运行中存在的一些突出问题，针对问题，提出有针对性的建议和措施，为地方经济发展出谋划策。今年六月根据地区中心支行要求，完成了贷款卡年审任务，20xx年共有xxxx借款企业参加了年审，20xx年共有xxxx企业参加年审，新办贷款卡三户，并将14xxxx办理贷款卡的企业健全了档案。
6、认真贯彻统计制度，强化统计服务意识。几年来，该股室认真贯彻金融统计制度，高质高效完成日常统计报表，针对人民银行统计制度的临时变更、统计程序的升级、报表归属的修改，都能按照要求同步进行更新，保证了统计数据及时、准确上报。一是做好统计工作，为各级领导决策提供依据。按照上级行的有关时限规定，及时上报各类金融统计数据，月后5日上报金融统计数据分析，定期做好金融统计数据备份。20xx年8月和10月根据地区中心支行要求，对金融机构金融统计数据的真实性、准确性进行了现场检查，对农村信用社现金收支月报中归属不正确问题进行了纠正，确保统计数据的真实性。银行货币信贷股青年文明号自查报告书籍读后感-名著读后感-小说读后感-教师读后感等-中小学生读后感。20xx年10月对我县金融机构统计数据报送情况进行了检查，未发现违规、违法行为。二是做好基础性的监管工作，防范系统性金融风险。主要包括：按月上报城乡信用社存款准备金监测报表、同业拆借报表、城市信用社利率季度监测报表、报告、按季上报城市信用社经营情况报表、报告，防范城市信用社的经营风险，保证其正常运作。
7、积极响应地区中心支行团委的号召，努力开展青年工作。为了适应新时期青年工作发展的新要求，全面推进支行青年工作，该股室在支行党组的领导下，根据广大青年的特点和需要，积极组织和参与文娱、体育活动以及各种业务竞赛，在各种活动中，他们能够发扬团队精神，意志坚强，勇于拼搏，取得优异的成绩。坚持不懈的学习，造就了这个集体每位职工过硬的业务本领，成为我支行的业务能手，各项比赛成绩突出，他们以自身的榜样作用带动青年学习文化、科学知识，热爱本职工作，做有理想、有道德、有文化的社会主义新人。并从自身做起，带动全行职工开展节约示范行动和社会公益活动，积极参与植树、捐赠、扶贫救困等社会公益活动，受到群众和舆论的好评。
8、具有良好的精神风貌和忘我的工作热情，积极投身金融改革与创新。我支行货币信贷股的职工朝气蓬勃，思想积极向上，爱岗敬业，并积极投身于金融改革，将理论与实践相结合深入基层搞调研，根据金融改革的具体形势、重点、难点进行深入分析，撰写金融改革理论文章。
9、扎实开展保持党员先进性教育活动，充分发挥党员先锋模范作用。通过保持共产党先进性教育活动的开展，使党员的政治性、大局观、责任感有了明显增强。党员普遍认识到保持党员先进性不仅要从思想上保持先进，更要在实际工作中、在具体行动里来实践和体现先进性，时时处处发挥党员的先锋模范作用，践行“三个代表”重要思想。
通过认真的自查，我们认为我支行青年文明号-----货币信贷股人员素质高、业务能力强，有较强的竞争意识和创新意
识，积极投身金融改革，业绩突出，成为全行学习的楷模，有效的带动全行各项工作的开展，达到地区中心支行青年文明号考核标准。
2023银行自查报告精品12篇
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银行自查报告【篇1】
商业银行作为金融机构，在为客户提供各种金融服务的同时，也需要收取一定的服务费用。如何合理制定收费标准，及时公示，做到透明、公正，是商业银行的一项基本责任。为了推动商业银行自查自纠，规范收费行为，央行发布了《商业银行收费自查报告》的指导意见。
一、收费自查内容
商业银行收费自查应包括以下内容：
1、 收费政策：银行收费是否合法合规、是否公平透明；
2、 收费标准：收费标准是否符合国家规定、是否与业内水平相当，是否细化到具体服务项目；
3、 收费渠道：收费环节是否清晰易懂、是否公示到位；
4、 客户投诉：客户对收费价格、服务质量是否存在投诉，是否按照规定处理。
二、自查方案
商业银行需制定完善的自查方案，做好自查工作。自查方案应明确自查的范围、重点，及时整理自查成果，分析问题，制定整改措施。
1、 自查年度：商业银行应当每年组织一次收费自查，自查完毕后在规定时间内向主管部门报告。
2、自查范围：自查范围不应仅局限于中央里中央国有商业银行，地方及民营银行等也应自查，并在自查完成后及时公布。
3、 自查重点：自查时应关注银行各类收费明细、实际收费情况、样本抽查及整体情况，制定点查问题清单。
三、自查成果
商业银行应及时整理各项自查工作数据，分析问题，制定整改措施，公布自查报告及整改成绩单。
1、自查报告：自查报告应详细列出每项自查内容的情况，并明确存在的问题，以及改进方案，制定整改计划。
2、整改措施：针对自查发现存在的问题，制定整改措施并落实；并采取有效的措施，改正收费政策、标准、渠道不合理、不合格和不规范的情况。
3、公示文本：自查报告和整改成果单需必须公示，以，公示期限不短于30个自然日，向社会公示自查整改情况。
商业银行收费自查，是银行自我规范的必要环节。通过加强自查机制，不断优化收费政策，提高收费服务水平和意识，银行管理水平将得以提升，更好的为广大客户服务。
银行自查报告【篇2】
银行线路自查报告
一、背景介绍
银行是负责管理金融资产和提供贷款服务的机构，是社会经济发展的重要推动力量。由于银行涉及巨大的资产流动，因此，银行的线路安全非常重要。如果银行的线路遭到黑客攻击，就会出现重大资产损失和不可挽回的信誉损失。因此，对银行线路进行自查就显得尤为必要。下面本文旨在针对银行线路自查制度进行分析，提出评价和建议，对中国的银行系统进行改进。
二、自查的现状
自查是一项非常重要的安全检查措施。但是，在中国的银行系统中，银行自身资产管理中可能会出现资产流动监管和风险防范的缺陷。在自查过程中，银行员工可能存在缺陷，或监管方面只进行形式化纸上自查，没有实际检查等。这可能导致自查不及时和不完整。另外，银行的用户数据经常被盗用，以及其他网络安全相关问题，更是在社会上广泛存在。
三、银行线路自查制度的建议与改进
1.加强员工自查的特训
银行的员工是自查的重要组成部分，他们需要具备对银行资产流动监管和风险防范的专业化认识，需要具备技术知识和技能获得，提高以自我检查的能力。
2.完善监管自查制度
银行自查必须要有监管，否则将可能被漏网之鱼攻击。业务员需要通过内部审计机构提供的监管手册进行自查，并且审计机构也要对检查的内容进行确认和审核。监管方面需要结合本银行线路实际情况，制定有效的巡查和自查措施，及时发现和解决问题。
3.引进人工智能技术
人工智能技术是当前弥补监管人力短缺和提高效率的有效途径，银行线路自查的人工智能技术在问题合规监管和自查管理，可以起到大大的支持和促进作用。
4.保护用户数据隐私
银行作为金融机构，它必须做好用户数据的安全保护。因此，在银行对用户数据进行自查的时候，需要采取专业的技术手段，比如安全认证技术等，保障其用户隐私不被泄露。
5.规范数字化系统建设
银行的数字化体系是自查过程中不可缺少的重要环节。银行要规范内部数字化体系建设，由监管机构进行评估，并通过规范内部手册和完善实际监管来加强数字化体系安全。
总之，银行线路自查是银行业务运行的基石. 银行需要采取有效的措施加强自查并制定监管制度，使整个银行系统的安全, 效率和可持续性都可以得到改进。通过我们的努力，将银行自查做得更好，提高客户对银行的信任度, 进一步推动中国经济的发展和金融改革的扩充。
银行自查报告【篇3】
1、沐浴文明新风，共享文明成果！
2、文明创建手牵手，关爱成长心连心。
3、美德贵在坚持，文明重在行动。
4、依法拆违有情操作，服务群众，维护安定。
5、一言一行树形象，一举一动见文明。
6、心中有德，言行文明；胸中有法，幸福安宁。
7、创建卫生城市，美化清洁家园！
8、文明规范伴我行，争当梅列好市民。
9、弘扬雷锋精神，参与志愿服务，建设文明梅列。
10、爱心是生活明媚的阳光，文明是人生温馨的春风。
11、整洁家园，人人有责！
12、文明是一盏灯，照亮别人，温暖自己。
13、创卫关联你我他，齐抓共管靠大家！
14、创建文明城区，打造宜居梅列。
15、共创共建共分享，更优更美更文明。
16、文明结邻里，互敬伴如亲。
17、加强道德建设，创建文明单位。
18、遵守社会公德，营造文明氛围。
19、共创满意窗口，同享社会温馨。
20、使用节能低碳产品，倡导绿色消费。
21、加快梅列经济发展，促进社会全面进步。
22、草儿绿花儿香，环境优美人健康！
23、养成好习惯，成就好人生。
24、创建温馨社区，服务千家万户。
25、尊老爱幼、男女平等、夫妻和睦、勤俭持家、邻里团结。
26、文明是城市之魂，美德是立身之本。
27、创建文明城市，建设美好家园！
28、保护环境就是关心自己。
29、创建文明城区，提升城区品位。
30、讲究社会公德，爱护公共设施。
31、携起你我双手，共创美好家园。
32、搞好城市公共卫生，提高市民生活质量。
33、文明连着你我他，创建造福千万家。
34、创建文明城区，塑造美好形象。
35、西安是我家，整洁靠大家！
36、塑窗口形象，树行业新风。
37、优化梅列发展环境，打造现代文明梅列。
38、开展卫生整治，共创美好家园。
39、为人民服务，树行业新风。
40、爱心构建和谐，细节展现素质，行动铸就文明。
41、人人从我做起，遵守“九不”规范。
42、大家努力创城，你我传递文明。
43、创造优美环境，营造优良秩序，塑造文明城区。
44、追求和谐，创建和谐，共享和谐。
45、爱岗敬业、诚实守信、办事公道、服务群众、奉献社会。
46、讲文明、改陋习、树新风。
47、管住脏乱差，留下好环境！
48、参与志愿服务，弘扬中华美德。
49、讲究卫生，预防疾病。
50、相互多礼让，社会更和谐。
51、市民素质高一分，城市形象美十分。
52、热爱名城热心创卫！
53、一滴水能折射阳光，细微处显露您的品格。
54、加大拆违力度巩固长效管理促进城市可持续发展。
55、文明规范伴我行，争当文明好市民。
银行自查报告【篇4】
银行单位账户自查报告
一、前言
经济社会不断发展，银行作为我国金融行业的核心，扮演着重要角色。随着金融市场不断深化和发展，银行的业务范围不断扩大，不仅服务于各类企业，还涉及到个人储蓄和投资等领域，所以银行业的监管和风险控制越来越重要。
作为银行的一员，我们必须时刻关注着各项规章制度，时刻提高自己的业务水平，定期进行自查和评估，确保我们的工作符合法规要求，做到合规经营。
因此，本文将对我们银行的单位账户进行自查，并给出相应的整改措施。
二、问题的发现
1. 账号开户制度检查
（1）无有效身份证件，非本公司营业执照法人和授权委托书不得拥有账号；
（2）未完善账户开户审批制度；
（3）开户审核不严格，申请材料不齐全；
（4）未建立客户档案，信息登记不完整。
2. 账户管理制度检查
（1）账户基本信息及余额未及时更新，滞留资金过多；
（2）未能及时对账户进行查询和核对，账务处理不及时；
（3）未对账户使用人授权情况进行核实和记录；
（4）未对账户的资金流向、交易行为进行监管和审查，存在非法资金流转。
3. 账户安全管理制度检查
（1）未建立完善的账号管理和使用制度，账户密码安全性不高；
（2）未定期对账户密码进行更换和升级；
（3）未设置合理的密码复杂度和管理要求，存在泄密风险；
（4）未加强账户安全管理，存在非法入侵和盗窃的风险。
四、整改措施
1. 完善账号开户制度
（1）建立并完善账户开户审批制度，审核人员要认真审核资料，确保所有信息齐全、真实；
（2）合法营业执照、有效身份证件等文件必须齐全，非法企业、非法人授权委托书等信息必须拒绝开户；
（3）建立完整的客户档案，详细记录开户过程及审核意见。
2. 完善账户管理制度
（1）建立完整的账户管理制度，对账户基本信息、余额等进行及时更新和核查；
（2）设立专门的账户查询和核对人员，并及时处理账务问题；
（3）规范账户使用人授权操作，管理及时更新和记录；
（4）加强对账户资金流向、交易行为的监管和审查，严防非法资金流转。
3. 完善账户安全管理制度
（1）建立规范的账号管理和使用制度，实行严格的账号管理；
（2）定期对账户密码进行更换和升级，并设置复杂度和管理要求，加强管理保护；
（3）加强账户的安全管理，限制账户使用范围，严格禁止任何非法行为，保障账户安全；
（4）定期进行账户安全风险评估和专项安全检查，及时预警并处置安全漏洞和恶意攻击事件。
五、结语
以上就是我行对单位账户自查报告，尽管我们在开户、管理和安全等方面存在一定的问题，但我们将认真整改，完善制度，优化服务，加强相关自查和评估，加强风险控制，全力做好各项工作，为客户提供更加优质、安全、稳定的金融服务。
银行自查报告【篇5】
银行清理自查报告——打响防范风险攻坚战的重要一步
银行作为金融行业的代表之一，在防范金融风险、维护金融安全中承担着重要的责任。但是，随着金融领域的不断拓展和创新，银行业面临的风险同样在不断增多。为此，银行必须积极开展自查，及时发现并处置潜在风险隐患，确保风险控制水平，维护金融体系的安全稳定。本文将介绍银行清理自查报告的重要性，论述银行自查的意义和方法，指出规避金融风险的路径。
一、清理自查报告的重要性
银行清理自查报告作为银行自查与风险处置的重要途径之一，是国家银行业监管机构强制要求银行制定的文件。该报告是由银行自行对内部管理、风险控制机制、业务合规等方面进行全面评估的重要材料。
清理自查报告的主要目的是通过对银行全面自审，查清楚银行存在的各种潜在和显性的风险和问题，并制定相应的风险处置措施，保持银行的健康、稳健、可持续发展。清理自查报告的作用不仅仅是针对银行内部管理和风险控制机制，更可以从中获得借鉴和推广，加强整个银行业的风险防范和管理。
二、银行自查的意义和方法
银行自查是银行业防范和化解风险的一个重要环节，其意义如下：
首先，银行自查是银行内部风险起始点的重要环节。银行业务涉及范围广泛、业务类型繁多，同时面临着内部管理不够规范、人员风险意识薄弱等众多问题和风险。自查作为银行风险管理的关键环节，通过查摆自身问题，及时发现风险点，对银行自身风险防范、合规监管和内部管理提供了有效的管理手段。
其次，银行自查是银行内部风险治理的重要手段。自查能及时发现潜在风险，预先进行评估和反应，防止风险发展到无法控制的阶段。它从根本上加强了银行自身的内部风险管理，推动银行加强治理，提高行业的防范和管理水平。
银行自查的方法为：
一是要建立科学、完善的自查制度和流程。制定明确的自查程序和内容，使银行自查工作有序进行，确保各项工作全面、深入。
二是要贯彻自查精神，开展全员多方位的自查和自评工作。银行作为一个整体，每个人员都应该积极参与到自查中来。加强自评的意识，做到在实际工作中认真反思、自我检讨，不断深化自查自评工作。
三、银行自查的主要内容
在具体操作中，银行自查应从以下几个方面展开：
一是要全面检查银行的配套机构的业务是否同一、是否合规、是否风险可控等方面进行详细检查。
二是要检查银行内部的合规和风险控制。比如证券投资合规性、账户管理合规性、贷款授信合规性等方面的检查，确保银行的合规运营。
三是要评估银行的内部管理水平。包括人员职责分配是否合理、内部信息管理是否规范等多个方面的评估。
四、风险控制的途径
银行在完善自身的风险管理机制的同时，应注重预防系统性金融风险的发生。避免金融事件的演变和扩大，可以通过以下措施：
一是要培养人才。坚定银行文化建设和内部人才的培养，加大职业风险教育和培训力度，提高银行人员的风险意识。
二是要强化内部风险管理和合规监管的宣传。通过多渠道、多形式，加强对内部风险防范知识、合规运作知识的普及和宣传，引导全体职工树立科学合规、重注风险防范的意识，做到自觉自查、自律自德、自我保护。
三是要优化公司治理结构，推动银行阳光化管理。加强制度建设、规章制度、组织架构、投融资等多方面管理措施，对于日常管理流程不够合理、措施不够严密的领域进行整改，使银行的阳光化管理运转畅顺。
四是要不断完善风险管理机制。只有不断地完善风险管理体系、推动现代风险管理技术应用，才能更好地预防和应对银行自身风险，确保银行业的安全和稳定发展。
总之，银行清理自查报告的制定和实施一直是银行业防范和化解风险的重要途径。只有做好自查工作，及时发现问题、出台措施、加强治理，才能更好地保证银行业贯彻落实防范风险的方针，确保金融体系的稳定发展。
银行自查报告【篇6】
2015年东诚镇保密自查报告
市保密委员会：
根据关于对全市保密进行自查的通知精神，我镇有关人员按照规定的检查内容进行了认真的检查，现将自查情况汇报如下：
一、领导重视，切实把保密工作当作一项重要工作抓紧抓好 领导重视是做好保密工作的前提。一是建立保密领导小组，成立了由分管主任任组长，相关人员为成员的保密领导小组。二是列入党组议事日程。领导多次部署研究保密工作。党组理论学习中心组组织了两次保密工作精神的学习，学习了中央、省委及市委关于保密工作的重要指示精神，明确了公文和计算机网络保密工作面临的新形势和新任务，并结合实际工作进行了探讨研究，制定了改进意见，提出了公文管理意见。分管领导经常召开保密工作例会，组织有关人员认真学习有关精神。同时，为更好地做好保密工作，建立了领导干部保密工作责任制，并将保密工作列入机关岗位责任考核目标。三是模范遵守保密制度。领导干部参加会议带回的材料，当天交文管人员登记管理，不携带秘密文件出入公共场所，不横传涉密文件，不在亲属、子女等无关人员面前谈论国家秘密，不在普通电话和移动电话中谈及涉密事项。
二、多措并举，保密宣传成效显著
认真研究确定宣传教育计划，做好重点兼职保密干部的业务培训，做好涉密网络管理操作人员的保密教育，深入开展保密理论调查研究工作，加强定密工作，实行保密工作目标管理，加大对电子公文、电子商务保密管理的培训教育工作，开展保密专项检查等，保密工作稳步发展。
三、落实制度，保证保密工作规范化
镇领导始终注重制度建设，以制度规范保密工作，制定了保密守则，并张贴在会议室墙上，落实保密职责。配备保密兼职干部做好保密工作，并制定了岗位责任制，建立健全电子公文传输管理制度，指定专人使用和管理，做到专机专用，确保电子公文传输准确、及时、安全、高效。制定了传真机使用管理规定，严禁任何人使用传真机收发秘密载体，秘密载体传递必须使用机要件。并规定凡是市机要局下发的密码电报，专管人员要在领导阅完签字后立即收回，防止无关人员阅读，密码电报都准时清退。
四、突出重点，杜绝失泄密事件发生
根据我镇实际，做好涉密公文和涉密计算机管理是保密工作的重点。为做好这两项工作，我们严格按照各种规章制度办事。在涉密公文方面，严格把好收文办理、公文归档、公文管理三个环节，安排专人管理，做到对收到的涉密公文严格签收、登记、审核、拟办、承办、催办程序，不横传直传公文。对公文管理，严格遵守机关公文处理制度，密级和注明不准翻印的公文，严禁翻印，其它需要翻印的公文，也严格按照程序组织翻印。在涉密计算机管理方面，规定凡涉及人防机密的公文，不得使用公用网络进行传输，所有计算机系统不与国际互联网相联。
五、督促检查，确保密工作落到实处
为使各项保密制度落到实处，我们坚持经常不断地督促检查工作，每月都进行计算机网络保密工作检查。针对当前保密工作存在的重点难点问题，结合市人防办保密工作特点，镇保密领导小组确定将计算机及网络安全作为保密工作重点，进行一次全面彻底的检查。重点检查是否落实各项保密规章制度。文件、纸质秘密载体、计算机软硬盘、光盘、磁带等磁介质秘密载体以及其他形式的秘密载体是否存放于符合保密要求的场所，并由专人保管。指挥自动化系统中的计算机及其网络是否与其他计算机及其网络物理隔离等。通过检查，目前没有出现涉密文电短缺的问题，没发生计算机失泄密的现象。
东诚镇人民政府
2015年5月13日
银行自查报告【篇7】
银行线路自查报告
一、背景
随着互联网金融行业的快速发展，银行的线上业务快速增长，越来越多的客户开始通过互联网平台进行银行业务的操作和管理。银行线路作为保证用户能够顺利使用银行线上服务的关键设施之一，必须保证其平稳、高效，避免因各种原因导致线路故障或者中断。
为此，银行必须认真开展线路自查工作，及时发现和解决潜在问题和风险，提高银行线路的稳定性和可用性。本报告旨在总结银行线路自查的情况，分析存在的问题和隐患，提出具体的改进措施，从而更好地保障银行线路的安全和顺畅。
二、银行线路自查情况
1. 自查的范围和周期
银行选择了包括数据中心、服务器、存储设备、网络设备等在内的全部 IT 基础设施进行自查。自查周期为两次，每次自查的时间间隔为六个月。
2. 自查的依据和标准
银行根据相关的行业标准和规定以及自身的运营经验，形成了一套自查依据和标准，以确保自查的全面和有效性。其中包括技术、管理、服务等多个方面的指标和标准。
3. 自查的主要内容
银行线路自查主要包括如下几个方面的内容：
（1）硬件设备运行状态的检查，包括存储设备、网络设备、服务器等的运行状态、温度、电力供应等的检查。
（2）网络性能和带宽的检查，包括网络带宽的利用率、传输速度、传输延迟等。
（3）所有系统的漏洞扫描和检查，包括操作系统、数据库、Web 系统、服务器、应用程序等系统的漏洞检查。
（4）所有设备的补丁升级和安全策略的检查，确保所用设备的软件和补丁版本都得到最新的安全维护。
（5）安全事件的管理和记录，包括防火墙、入侵检测、日志记录等安全系统的管理和运行记录。
三、存在的问题和隐患
在自查中，银行发现了一些需要改进的方面，主要包括：
1. 缺少定期的维护和升级计划，设备运行稳定性差。
2. 网络性能不足，调试不及时，导致访问速度慢，用户体验差。
3. 漏洞扫描和安全策略缺乏及时的更新和应用。
4. 安全事件的管理和记录不够完善和规范，难以追溯源头。
四、改进措施
为解决存在的问题，银行制定了以下改进措施：
1. 将维护工作纳入日常任务，制定固定的维护计划，并确保不断升级更新设备软件。
2. 加强网络性能优化的调试和应用，采取强化带宽、缓存技术、网络流量控制、延时优化等措施，缩短网站的响应时间，提高用户体验。
3. 定期扫描和更新漏洞，加强安全策略的实施和应用，及时防范各类攻击和漏洞缺陷。
4. 建立可追溯的安全事件管理和记录系统，对每个安全事件进行详细记录和分析，并把所有信息都纳入安全审计体系，以便于追溯源头和根因定位。
五、结论
通过本次自查，银行发现了存在的问题和隐患，并采取了具体的改进措施，以进一步强化和提升银行线路的安全性和稳定性。银行将在今后的工作中，不断加强自查和管理，严格按照标准要求和自身经验，不断提高银行线路的质量和服务水平。同时，也希望通过本次报告的发布和交流，与全行业共同分享经验，促进整个互联网金融行业的健康和可持续发展。
银行自查报告【篇8】
银行单位账户自查报告
一、前言
自查是一种自我检查机制，可以帮助银行单位发现存在的问题并及时进行整改。作为一家银行单位，我们一直保持高度警惕，时刻关注着各项业务的安全和稳定性，不断加强自身管理，保障客户资金安全，确保业务发展顺利。本次自查是在公司领导的指导下，由公司内部稽核组组织协调完成，目的是全面检查银行单位各项业务是否符合政策法规要求、是否存在安全隐患和管理漏洞，并及时整改，提高业务管理水平和客户服务质量。
二、检查目标
1.本次自查主要检查以下内容：
(1)公司内部审计、稽核机构的建设和运作是否规范；
(2)业务的建立、审核、批准、执行、监督和回顾是否完备；
(3)公司内部风险管理机构建设和运作是否健全；
(4)银行业务经营是否合规、合理、稳定；
(5)业务操作规程、资金使用安排是否符合法规要求。
2.自查时限
本次自查的时限为15天。
三、自查核查情况
1.公司内部审计、稽核机构建设及运作情况
(1)公司内部审计机构已经建立，拥有切实可行的工作规程，内部审计人员技能素质不断提高，能够独立完成各种类型的内部审计工作；
(2)公司内部稽核机构建设及运作良好，稽核部门人员能够独立完成各项稽核审计工作；
(3)公司内部审计、稽核机构完备、运作规范、工作严实，已趋于规范化。
2.业务的建立、审核、批准、执行、监督和回顾情况
(1)各项业务的建立和审核工作严格履行流程规定、程序操作、依法合规；
(2)各项业务的批准、执行和监督也都按照相关规定落实，从而保证业务的合规性、稳健性；
(3)各项业务的风险评估及相关回顾的制度规范，并执行符合相关要求。
3.公司内部风险管理机构的建设和运作情况
(1)公司风险管理机构设立规范、依法合规；
(2)公司风险管理机构运作规范，相关风险控制指标准确明确，以及公司监控系统符合要求；
(3)公司内部风险管理部门能有效根据公司业务发展变化调整风险防控措施，为公司业务发展提供有力保障。
4.银行业务经营是否合规、合理、稳定
(1)银行业务发展初期，坚持政策、法规、行业规范性要求，为客户提供合法、规范、稳定的金融服务；
(2)在客户数据收集、客户账户安全、资金清算、资金使用等方面，遵循了相关法规和标准执行。
5.业务操作规程、资金使用安排是否符合法规要求
(1)银行单位各项业务操作规程、资金使用安排遵循了相关法规要求，操作保障体系完整；
(2)针对银行自身安全防范潜在问题，及时更新和提升了有关业务操作规程及风险控制措施，有效保障资金安全。
四、检查结论
通过本次银行单位账户自查工作，可以初步确认银行内部业务运作规范，稽核、审计、风险控制等部门配套机制完备，业务所涉法规、规定均得到严格遵守，各项经济业务的安全管理得到有效保障。即日起，银行接下来的工作就是进一步加强内部管理、落地相关流程及规范管理，确保内部运作机制不断得到优化完善。最后，稽核组表示会对本次自查工作及审核结论进行定期的回顾，确保银行单位的业务稳健性，为SDG目标的实现做好贡献。
银行自查报告【篇9】
私募基金调研报告()
第一篇：私募基金
私募基金 私募理财通常是通过私募基金的投资来实现的。私募基金（pe）在中国通常称为私募股权投资，从投资方式角度看，是指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。
私募基金已成为21世纪重塑全球资本市场的重要新兴力量，它作为一种寻求高投资回报的风险投资工具，以市场的眼光去发现技术的市场价值，去筛选创新种子和技术半成品，从而提高了市场的效率，其利益机制客观上社会上的创新活动的兴起和创新技术的发展起到了重大作用。
随着我国多层次资本市场建设的稳步推进，有政府主导型的各类产业基金、引导基金业在各地纷纷设立，发展私募基金已经成为各地政府加速推进经济社会转型发展的重要抓手。
第二篇：私募基金 1.1.私募基金释义
?私募是相对于公募而言，是就证券发行方法之差异，以是否向社会不特定公众发行或公开发行证券的区别，界定为公募和私募，或公募证券和私募证券。根据其内涵一般可以分为对冲基金、私募股权基金和创业投资基金三种。
?金融市场中常说的“私募基金”或“地下基金”，是一种非公开宣传的，私下向特定投资人募集资金进行的一种集合投资。其方式基本有两种，一是基于签订委托投资合同的契约型集合投资基金，二是基于共同出资入股成立股份公司的公司型集合投资基金。 ?首先，私募基金通过非公开方式募集资金。其次，在募集对象上，私募基金的对象只是少数特定的投资者，圈子虽小门槛却不低。第三，和公募基金严格的信息披露要求不同，私募基金这方面的要求低得多，加之政府监管也相应比较宽松，因此私募基金的投资更具隐蔽性，运作也更为灵活，相应获得高收益回报的机会也
第三篇：私募基金
私募基金是指一种针对少数投资者而私下（非公开）地募集资金并成立运作的投资基金，因此它又被称为向特定对象募集的基金或“地下基金”，其方式基本有两种：一是基于签订委托投资合同的契约型集合投资基金，二是基于共同出资入股成立股份公司的公司型集合投资基金。
私募基金
中文“私募基金”一词，在国外一些国家的法典和英文大词典中并没有相应的词。私募（private placement）是相对于公募（public offering）而言，是就证券发行方法之差异，以是否向社会不特定公众发行或公开发行证券的区别，界定为公募和私募，或公募证券和私募证券。基金（fund），作为一种专家管理的集合投资制度，在国外，从不同视角分类，有几十种的基金称谓，如按组织形式划分，有契约型基金、公司型基金；按设立方式划分，有封闭型基金、开放型基金；按投资对象划分，有股票基金、货币市场基金、期权基金、房地产基金等等；另从其他角度划分，有成长型基金、离岸基金、雨伞基金、基金的基金等等。但翻遍这些基金名称，把“私募”和“基金”合为一体的官方文件的“私募基金”（privately offered fund）英文一词，却未发现。
基金定义
基金按是否面向一般大众募集资金分为公募与私募，按主投资标的又可分为证券投资基金（标的为股票），期货投资基金（标的为期货合约）、货币投资基金（标的为外汇）、黄金投资基金（标的为黄金）、fof fund of fund（基金投资基金，标的为pe与vc基金），reits real estate investment trusts（房地产投资基金，标的为房地产），tot trust of trust （信托投资基金，标的为信托产品），对冲基金（又叫套利基金，标的为套利空间），以上这么多基金形态，很多都是西方国家有，在中国只有此类概念而并无实体（私募由于不受政策限制，投资标的灵活，所以私募是有的）。
中国所谓的基金准确应该叫证券投资基金，例如大成、华夏、嘉实、交银施罗德等，这些公募基金受证监会严格监管，投资方向与投资比例有严格限制，它们大多管理数百亿以上资金。 私募在中国是受严格限制的，因为私募很容易成为“非法集资”，两者的区别就是：是否面向一般大众集资，资金所有权是否发生转移，如果募集人数超过50人，并转移至个人账户，则定为非法集资，非法集资是极严重经济犯罪，可判死刑，如浙江吴英、德隆唐万新、美国麦道夫。
目前中国的私募按投资标的分主要有：私募证券投资基金，经阳光化后又叫做阳光私募（投资于股票，如股胜资产管理公司，赤子之心、武当资产、星石等资产管理公司），私募房地产投资基金（目前较少，如金诚资本、星浩投资），私募股权投资基金（即pe，投资于非上市公司股权，以ipo为目的，如鼎辉，弘毅、kkr、高盛、凯雷、汉红）、私募风险投资基金（即vc，风险大，如联想投资、软银、idg）
公募基金如大成、嘉实、华夏等基金公司是证券投资基金，只能投资股票或债券，不能投资非上市公司股权，不能投资房地产，不能投资有风险企业，而私募基金可以。
第四篇：私募基金
私募基金
从2014年国内第一只阳光私募基金开始，9年来，阳光私募行业走过a股牛熊，大浪淘沙，而今已然与公募基金、券商资管等并驾齐驱，过百亿元规模的私募巨头也已出现，重阳投资、泽熙投资、证大投资、凯石益正、朱雀投资、星石投资、淡水泉、金中和、乐瑞资产、艾亿新融、佑瑞持等私募居前，均在30亿元以上。
重阳投资目前的资产管理规模超过100亿元，其中阳光私募产品的规模超60亿元，成为国内首家资产管理规模破百亿元的阳光私募，是实实在在的“私募一哥”。泽熙投资2014年成立，目前资产管理规模已达70亿元，仅次于重阳。
证大投资和凯石益正则是从pe起步，投资范围涉及广泛。证大投资目前的资产管理规模60亿元，其中投向股票市场的阳光私募产品有35亿元。专注于股票市场的星石投资、淡水泉、金中和，目前资产管理规模也都达到30亿元。后起之秀的债券型阳光私募，2014年刚刚起步，目前有3家公司的资产规模跻身前列，其中乐瑞资产管理规模已达50亿元，产品主要投向均为债券。
九年来证券私募基金，得到了快速发展，房地产基金也有了开头，一种崭新的基金，五色土房地产抵押贷款基金，正在酝酿中，争取能够填补行业的空白，五色土基金的收益率预计将控制在年10%以上，基金专一用途是，通过银行发放委托贷款。
第：2014年中国私募股权基金市场研究报告
《2014年中国私募股权基金市场研究报告》
初期探索阶段为1995年至2014年；发展提升阶段大致为2014年至2014年，共包含两个子阶段。在前一子阶段（2014年至2014年），商业银行为股权基金提供完善的资产托管服务，并开始探索贯穿股权基金生命周期的，涵盖项目对接、投贷联动、财务顾问、上市退出等综合一体的金融增值服务。在后一子阶段（2014年至2014年），随着监管政策的逐步放宽，商业银行将进一步探索和深化包括信贷和风控机制创新在内的综合金融服务，为股权基金发展提供更大支持；综合经营阶段在2014年以后，届时商业银行不仅可能成为私募股权基金的lp，即有限合伙人，还可能探索设立子公司投资股权基金，发起设立fof（fund of fund基金中的基金）投资股权基金，或者直接成为股权基金的管理人，在市场发挥越来越大的主导作用。
报告对国内私募股权基金市场的发展进行了系统回顾和总结，对股权基金市场面临的机遇和挑战进行了全面思考，对目前的法律环境及未来的政策走向进行了认真梳理，尤其专门针对商业银行参与股权基金市场的历史、现状、路径和未来进行深入分析和预见。报告的正式推出对于进一步推动国内股权基金市场的规范发展，发挥商业银行在股权基金综合金融服务中的积极作用，深化和加强商业银行和私募股权基金的合作关系均具有重要意义，并且将对我国私募股权基金行业发展产生积极影响作用。
研究报告认为，近年来我国私募股权基金市场快速增长，对于完善多层次资本市场体系，拓宽企业融资渠道，推动国民经济持续稳定健康发展，促进产业结构升级和创新型国家建设都发挥了重要作用。报告同时指出，我国私募股权基金在发展壮大的同时，整个市场也正面临前所未有的机遇和挑战：第一，国家日益重视对私募股权基金市场的规范管理，但是相关监管体制和法律环境仍有待完善；第二，人民币基金加速崛起，lp资源日益丰富，但lp群体尚不成熟，lp结构有待完善；第三，私募股权基金更加专业化、细分化，但是项目竞争激烈，投资压力增大，基金的治理风险进一步加剧；第四，国内股权投资基金管理机构数量快速增加，但市场仍缺乏对基金管理机构的科学评价机制；第五，私募股权基金ipo退出活跃，但股权转让与并购等退出方式总体占比较低，多元化退出渠道尚未完全形成；第六，行业协会与市场中介机构表现活跃，但行业运作规范和服务标准仍亟待建立；第七，部分研究机构和高等院校开始加强私募股权人才培养，但目前国内复合型股权投资人才较少，国家亟需建立系统性人才培养平台。研究报告对商业银行参与股权基金业务的必要性和重要性进行了深入分析。转型期的商业银行需要打造差异化的客户群体和客户关系，形成差异化的竞争优势。而私募股权基金有效融合了产业资本与金融资本，有机结合了实业资本与智力资本，专注于培育具有高成长潜力和高新技术内核的优质企业，符合国家未来产业调整优化的战略导向，是高端财富管理的新工具和社会流动资本再分配的新方式。股权基金的这些特性为商业银行的转型发展提供了新的机遇，并对商业银行客户结构、收入结构、业务机构和人才结构等方面均起着深远的影响。
报告借鉴国外发展经验，根据我国实际历程和发展趋势，从历史的视角预期未来，将我国商业银行发展股权基金业务的路径分为三大阶段，即初期探索阶段、发展提升阶段和综合经营阶段。初期探索阶段为1995年——2014年，在该阶段商业银行利用自身网络和信用优势为股权基金提供开户和结算服务，并发展到基本的托管服务，发挥的作用从基金的后台和提供被动服务，上升到独立的托管第三方，并逐渐在完善基金治理结构中发挥重要作用。发展提升阶段大致为2014年——2014年，共包含两个子阶段。在前一子阶段，商业银行为股权基金提供完善的资产托管服务，，并开始探索贯穿股权基金生命周期的，涵盖项目对接、投贷联动、财务顾问、上市退出等综合一体的金融增值服务。在后一子阶段，随着监管政策的逐步放宽，商业银行将进一步探索和深化包括信贷和风控机制创新在内的综合金融服务，为股权基金发展提供更大支持。综合经营阶段在2014年以后，届时商业银行不仅可能成为私募股权基金的lp，还可能探索设立子公司投资股权基金，发起设立fof投资股权基金，或者直接成为股权基金的管理人，在市场发挥越来越大的主导作用。浦发银行是国内最早进入私募股权领域提供金融服务的商业银行，从上世纪末开始为上海市创业投资公司等国内第一批创投企业提供账户监管服务，到2014年8月取得国内第一只规范意义上的产业投资基金——中比基金的托管资格，及至2014年6月在业内率先推出“pe综合金融服务方案”，并在天津成立了总行直接股权基金业务部，这家银行始终致力于直接股权投资行业的金融服务创新和相关课题研究。近年来，浦发银行又先后在业内率先推出了股权基金项目库系统、引导基金综合金融服务方案等，并成为上海市外商投资股权投资企业试点企业的托管银行。根据中国银行业协会公布统计数据，浦发银行股权托管业务已经连续三年在全国17家同业中保持第一，拥有近30%的市场份额。投资中国集团近期发布的商业银行股权基金托管排名中，浦发银行位列国内商业银行第一位。
私募自查报告
私募股权基金募集岗位职责
私募基金公司岗位职责
私募基金经理岗位职责
私募机构自查报告（共8篇）
银行自查报告【篇10】
为贯彻落实市联社案件专项治理工作，黄河信用社认真学习和领会了《关于落实案件专项治理采取有效措施防范银行案件风险的通知》、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》和《商业银行和农村信用社案件专项治理工作》方案精神以及省协会《关于防范操作风险做好案件专项治理工作的实施意见》等文件。通过学习讨论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。现将自查情况汇报如下：
一、牢固思想防线
能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线
1、提高政治意识。能够深入学习“三个代表”重要思想，树立正确的政治方向和坚定的政治立场，时刻保持清醒的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。二是能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成社里安排的工作任务。三是不计较个人得失，当个人利益和集体利益发生矛盾时，以集体为重，个人利益要无条件地服从。四是能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信合人。
2、恪守规章制度。一是能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，及时调拨和上解现金。二是能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作，准确及时编制各种现金报表、调拨计划。三是能够坚持轧帐制度，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长、短款，发现差错能及时汇报。四是能够加强库房管理，坚持钥匙分管，明确分工，同进同出，做到“六无”标准；遵守钱帐分管和“四双”制度，按要求做好库房的管理工作。五是能够严格按照甘肃省农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。六是能够不断增强防范意识，落实“三防一保”；认真熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护信用社的财产安全。
二、严谨工作、生活作风
在工作作风上，主要做到了以下四点：一是突出一个“实”字。工作不搞形式主义，不作表面文章；上报数字以实为本，不搞凭空捏造，无中生有；汇报工作敢说真话实话，不夸夸其谈，弄虚作假，做到说话让人相信，办事让人放心。二是牢记一个“细”字。细心做好大小票币、损伤币的兑换整理工作，做到点准、墩齐、挑净、捆紧，及时上解；严格按照金库保管制度，细心做好库房的保管工作，确保工作无疏漏。三是做到一个“快”。完成任务不拖泥带水，办理业务快而不急，在保证质量的前提下，提高工作效率。四是做到一个“严”。严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于纠正，自觉维护单位利益。
生活作风上，能够牢记“自重、自省、自警、自励”的教导，用工作纪律严格约束自己，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线。反对拜金主义、享乐主义和极端个人主义，牢固树立“平凡”意识，忠于“平凡”岗位，保持“平静”心态，甘于“平淡”生活，勤勤恳恳办事，堂堂正正做人。
三、存在问题
一是学习不够深入，如政治理论学习只侧重单位里组织的学习，对许多政策、法律、法规只知其表，不知内含；业务上只注重钻研出纳工作，对其它的经济知识学习不够主动，不愿意去学。二是工作还不够积极主动，有时候只求过得去，不求过得硬。除出纳工作较为重视，对其它工作不愿主动插手。三是工作缺乏创新，按部就班；许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭经验，凭主观。四是内控制度的落实存在薄弱环节，同事间相互信任，“四双”制度落实不够全面等。
四、今后的努力方向
一是始终坚持抓学习，不断为自己“充电”，重点加强政治理论学习，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线，警惕各种腐败思想的侵蚀。二是要加强对金融机构诈骗、盗窃、抢劫、涉枪等案件案例深入分析，汲取经验教训，时刻为自己敲响警钟，进一步提高安全防范意识和自我防范能力。三是要进一步深化对甘肃省农村信用社工作人员违反规章制度处理实施细则的学习，真正把内控制度落到实处
银行自查报告【篇11】
银行存款自查报告：如何了解自己的财务状况与情况
为了避免自己的存款被冻结，或者是避免自己不知道自己的资金净值，每年的自查都是至关重要的。银行存款自查报告是一种让你能够更好地了解自己的资产与财务状况的报告。它提供了详细的信息，包括你名下的账户、余额以及利息等，可以帮助你更好地管理自己的财务。
首先，银行存款自查报告需要你掌握一些基本的知识。你需要知道你银行的账户名、账号等信息，并且你需要知道你最少有几个账户。你应该能够列出所有的账户以及它们的余额和利息信息。如果你有多个银行的账户，你需要掌握所有的账户信息。
其次，银行存款自查报告需要你了解你的财务情况。你需要了解你的月薪、年薪以及其他任何收入。你还应该知道你的每月支出情况以及你的债务情况。这样一来，你就能够更好地了解你的财务状况。
第三，银行存款自查报告需要你查阅银行的账单和记录。你需要检查你的账单和记录以确保它们准确无误。你需要查看所有的交易记录，包括转账、存款和提现。如果你发现错误或者发现账户信息不准确，你需要立即与银行取得联系并且进行修正。
第四，银行存款自查报告需要你制定有计划的财务计划。一旦你了解了自己的财务状况，你需要根据自己的情况对你的财务做出相应的计划。你需要考虑你的收入和支出以及你的未来财务目标。你应该制定有计划的、合理的财务计划。如果你需要帮助或者建议，你可以向专业财务机构请教。
最后，银行存款自查报告需要你定期更新。你需要至少每年更新你的银行存款自查报告。你需要根据自己的银行账户和财务情况及时更新你的银行存款自查报告，以便了解自己的财务状况。
总之，银行存款自查报告对于你来说是至关重要的。它可以帮助你更好地了解自己的资产、负债和财务情况。它也可以帮助你为未来制定更有计划的财务计划。所以，如果你还没有进行过银行存款自查报告，赶紧准备开始吧！
银行自查报告【篇12】
银行卡业务自查报告
一、背景
随着社会经济的快速发展和现代支付方式的普及，银行卡业务已成为人民生活中不可或缺的一部分。然而，近年来，银行卡业务的安全问题也越来越引起人们的关注。一些恶意攻击者利用漏洞或弱点，盗窃了银行卡信息，给银行、持卡人和整个金融系统带来了巨大的损失和影响。为了确保银行卡业务的安全与可靠性，银行机构需要认真进行自查，发现和解决潜在的风险和问题。
二、银行卡业务概况
银行卡业务是指银行开发和管理的供消费者使用的、与银行账户相关联的支付工具。它包括借记卡、信用卡、预付卡等多种类型，而且在支付宝、微信等第三方支付平台的普及下，银行卡的使用范围和途径也进一步拓宽。银行卡业务既使消费者和商家的交易更加便利快捷，也使银行机构获得更多的客户和收益。
三、银行卡业务存在的问题和风险
尽管银行卡业务有诸多优点，但也存在一些问题和风险：
1. 安全威胁：银行卡信息泄露、虚假交易、盗刷等都可能损害银行卡安全，导致资金损失和信誉受损。
2. 违规行为：有些商家或者银行员工利用不正当手段获取银行卡信息或者操纵银行卡交易，影响到消费者和整个金融市场的公平和诚信。
3. 服务质量：一些银行卡产品设计不合理、操作流程繁琐、服务态度不好等问题，消费者的使用体验受到影响。
四、银行卡业务自查和改进
银行机构应当认真开展银行卡业务自查和改进：
1. 安全保障：将安全防护作为银行卡业务的重中之重，加强防御措施，及时修补漏洞和弱点，规范信息管理和交易审核，完善客户身份认证和密码设置等。
2. 风险管控：制定有效的风险评估和防范方案，能够及时发现和应对银行卡业务可能存在的问题和风险，比如卡垃圾短信、钓鱼网站等。
3. 诚信服务：保证良好的客户服务，健全的产品设计和使用体验，增加反馈渠道和途径，及时解决消费者提出的投诉和建议，提高客户满意度和忠诚度。
五、总结
银行卡业务是金融服务的重要组成部分，它关系到消费者的资金安全和商家的收款运营，所以需要银行机构严格自查和规范运营。面对日益严峻的网络安全环境和市场竞争，银行机构应加强内部管理和应急处置能力，坚守诚信和稳健经营的原则，努力为人民提供高质量和放心的金融服务。
银行业自查报告汇集6篇
流逝的岁月是回不去的，下一阶段工作马上来到，需要我们对工作进行总结了，只要写好工作总结，才能把下阶段的工作做好。工作总结分成哪些部分？在这里，你不妨读读银行业自查报告汇集6篇，供你参考，希望能够帮助到大家。
银行业自查报告 篇1
在过去的xx年可谓是“互联网金融”的元年，以互联网为资源、以大数据和云计算为基础的互联网金融模式将不断涌现，银行的经营方式和盈利模式也正悄然发生变化，建立在大数据和新技术基础上的线上融资、支付方式、数据管理、财富管理等业务将成为未来银行利润新的增长点。
互联网全天候服务的模式，大数据和云计算的快速发展，对数据基础设施架构带来冲击：传统架构在扩展性、实时性、可靠性方面都有所欠缺；数据量激增要求商业银行的it基础设施具有良好的可扩展性和伸缩性；社交网络、移动互联产生的海量交互数据需要进行实时挖掘分析，以创造和改进产品与服务。商业银行需要对it基础设施架构进行改良与创新，对自身的业务连续性管理提出了更高的要求。我们将从管理和技术等两方面对如何加强商业银行的业务连续性管理进行探讨。
银监会《商业银行业务连续性监管指引》（银监发104号）是我国在“业务连续性”管理领域的第一份监管指引，旨在“强化事前监管要求、建立事中处理流程、明确事后报告路径”，我们主要关注业务连续性组织架构、业务影响分析、业务连续性计划与资源建设、演练及持续改进、运营中断事件应急处置等领域。
业务连续性管理的目标是将业务连续性计划通过风险评估、业务影响分析、演练等流程与业务活动充分融合，提供一个可自我治理和自我维护的业务连续管理体系。采用基于业务流程的业务连续性管理工作方法，通过对业务流程的梳理、关键环节风险识别、业务影响分析等方法，制定覆盖银行全部重要业务的业务连续性计划，同时有针对性的为不同风险场景制定应急预案，对于关键资源开展备份建设等与业务连续性相关的建设工作，条件完备的情况下开展业务连续性计划的测试和演练，识别和分析业务连续性计划的不足，并进行优化和完善，并在日常工作过程中持续开展业务连续性计划的维护工作。
业务连续性管理项目的有效实施开展，首先必须取得管理层的支持和参与，所以业务连续性管理必然是自上而下的产物，是管理层意志的体现。在筹备伊始，银行管理层便应指定分管行长，主导发起及业务连续性管理工作，提升银行内部对于业务连续性管理的外部要求和内部需求上的理解认同度，打破部门之间的藩篱，奠定协同协作的基调。
无论从外部监管要求来看，还是从业务连续性管理的性质来说，业务连续性管理建设属于银行全面风险体系项下，银行的风险管理部门作为全面风险主管部门应全程参与工作的指导、开展、评估、监督等环节，统筹进度和节点要求，协调项目团队内外部工作事项。
项目团队中还应包含信息技术部门的相关专业人员，由其主要负责以下几个方面的工作：对银行信息系统建设现状进行梳理；在业务影响分析过程中对关键信息系统、系统恢复能力及系统重要程度提出观点；对信息系统rto及rpo目标进行设定；提供信息系统支持，协助业务条线部门完成业务连续性管理要求。
此外，银行业务种类繁多，各业务专业知识水平要求较高，银行的相关业务部门人员也应被纳入项目团队作为主要团队成员。业务部门人员的加入将有助于在重要业务流程的梳理、业务影响分析的评定、风险分析、应急预案制定等方面更高效地开展工作。
在明确业务连续性管理模式后，由业务连续性管理主管部门牵头进行卡中心全部业务的业务影响分析，识别出卡中心业务连续性管理的重点业务，识别业务的关键性资源，识别资源的面临的风险敞口并制定缓释、转移、接受等风险策略。
每个业务在开展过程中都有所需依赖的关键资源，关键资源主要包括人员、场所、系统三类，如信用卡制卡业务，其依赖于主机系统提供制卡文件、卡务管理人员进行制卡数据核对和制卡管理、制卡外包公司在特定制卡场所进行制卡作业，以及卡本身，这些都是制卡业务所依赖的关键资源。
同时确定业务的恢复优先级别，作为未来业务连续性资源分配的依据和基础。综合参考业务发展的要求、业务中断影响分析的结果、业务恢复成本、管理层的要求和关注，确定业务rto、rpo。
业务连续性计划应包括重要业务及关联关系、业务恢复优先次序、重要业务运营所需关键资源、应急指挥和危机通讯程序、运营中断事件应急处置要求、各类预案以及预案维护管理要求、残余风险等内容。将应急预案覆盖面与风险分析的结果进行匹配，补充相关高风险应急预案。对各类应急预案的层次进行整理，并对不同应急预案之间的衔接进行优化。通过iso0 框架内各流程之间的互动关系，打破了职能部门之间的技术壁垒，实现减少服务可用的时间或者最小化业务活动中断影响的流程目标。
对重要业务运营所需的关键资源，建立备用资源计划。对备用业务和办公场所资源、备用信息系统运行场所资源、备用信息技术资源、备用人力资源等，以及电力、通讯、消防、安保等资源缺口进行建设与落实，明确备用资源归口部门。
“工欲善其事，必先利其器”，利用自动化的it运维工具力争出错率趋近于零，可以有效减轻人工控制流程的负担，商业银行需建立自动化、智能化的监测手段，应从单纯信息系统监测向业务监测发展，从被动监控到主动监控，加强关键业务时点的系统压力监测，建立科技与业务部门间、银行与监管机构、外部单位间的风险信息提示与共享。对事件实施分级分类处置，按照业务应急预案，通过减少服务功能、缩小服务范围，保障关键、紧急的业务处理，利用替代系统、手工记账、分支机构或其他行支付渠道等手段进行业务应急处置，加强对外沟通，最大程度降低负面影响，而非一味等待信息系统的恢复。
近年来国外一些银行在发生重大事件后，不是因为中断造成的损失而难以为继，而是丢掉了客户的信任、丧失信誉而逐步走向衰落的。因此加强危机管理尤显重要，应设置专职部门负责危机处理，加强舆情监测、信息沟通和发布，以消除或降低负面影响。
当前银行运营高度依赖信息科技，信息科技在有力支撑银行业务发展和经营管理的同时，也导致用户信息和业务处理的高度集中，使得银行面临更大的安全隐患，一旦因为突发灾难造成关键业务数据丢失或信息系统故障，将严重影响银行业务的正常运营。
高可用技术主要是通过冗余技术来提高it设备的可用性。服务器的高可用性，不仅取决于硬件的可靠性，还可通过结构冗余来实现开放平台应用服务器的高可用。应用系统的高可用性技术主要包括提高应用可靠性的多点接入架构、业务处理的负载均衡模式以及数据库的高可用技术。例如网络银行业务，适合应用多点接入架构、负载均衡模式，在多个地点冗余地部署相对独立的多套应用系统来提供多个访问接入点，多个业务处理节点同时处理相同类型的业务，并自动实现负载均衡，当其中一个节点的应用系统异常，访问请求能够被自动路由到正常节点处理，实现无缝地接管系统应用。
数据库的高可用可通过数据冗余和结构冗余来实现，数据冗余一般通过磁盘复制和数据备份来完成，结构冗余可通过集群、热备份等技术来实现，在一些大型web应用的发展，相应的数据处理需求在增加，横向扩展集群以提升性能成为企业的共同策略。
目前大部分商业银行的数据中心均已采用“两地三中心”的高可用体系，建设了同城和异地灾备中心，大大提高了抵御灾难的能力。按照生产和灾备系统的运行关系划分，灾备模式可以分为主备模式和双活模式：
灾备系统处于热备份状态，当生产环境发生灾难后才启用灾备系统，而通常在主备切换时，业务的连续性会受到影响。
灾备系统与生产环境处于“双活”状态，同时负载部分生产交易，任何一地发生灾难后，另一处系统可实现业务的无缝切换，对核心业务影响较小。由于“双活”模式在确保灾难备份和恢复功能的前提下，将日常运营和应急备份需求结合起来，充分利用了灾备资源，因此受到越来越多的商业银行的青睐。
在“双活”模式下，灾备机房和生产机房各自承担部分的银行柜面业务，当生产机房发生灾难性事件无法工作后，灾备机房仍能确保主要部分的柜面业务不受影响，在此我们建议首选“双活”模式。
商业银行的业务连续性管理是一个长期、全面、持续完善的过程，应结合自身整体业务规划目标，统筹整合技术和业务力量，确保业务持续、健康发展！
银行业自查报告 篇2
为贯彻落实x监会《关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》(x监发〔 〕5号)、《关于开展银行业“违法、违规、违章”行为专项治理工作的通知》(x监办发〔 〕45号)和《关于开展银行业“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费”专项治理工作的通知》(x监办发〔 〕53号)等文件精神，农发行宁都县支行严格遵照上级行指示，部署全行市场乱象整治和“三违反”、“四不当”专项治理工作，推进开展调研和整改问责。
高度重视工作。该行强调要在“三治”工作中查漏补缺，进一步深化合规文化建设，筑牢依法依规依章经营的制度基础和机制保障。近年来，该行狠抓制度建设，完善内控机制，不断规范业务发展，依法经营、合规管理水平有了较大提高，但是内部管理和案件防控基础仍然存在薄弱环节。提高思想意识，扎实完成“三治”工作，让全行合规经营水平迈上新的台阶，真正把依法从严治行的各项措施落到实处。
准确把握内容。该行组织员工认真学习市场乱象整治、“三违反”和“四不当”专项治理的具体内容，明确调研的侧重点和关键环节，逐一对照检查，做到全覆盖、不漏项。做到重点盯住关键制度、关键岗位、关键人员，重点关注 以来内外部检查发现问题的整改问责情况，重点加强薄弱环节、案件与风险事件多发领域风险排查。
确保工作实效。该行明确“三治”工作目标、任务以及时限和职责，要求采取有效措施，狠抓落实、严格执行，切实提高检查工作质量。成立了行长担任组长的市场乱象整治工作领导小组。领导小组负责“三治”工作的统筹部署、督促落实、配合协调等工作。对市场乱象整治和“三违反”、“四不当”专项治理工作，要做到有组织、有安排、有实施、有记录。正确处理业务发展与合规经营的关系，将业务发展与排查整改有机结合，统筹兼顾，协同推进，力求通过检查整改问责，进一步健全内控合规管理体系，为农发行依法合规经营打下坚实基础。
银行业自查报告 篇3
土地乱象专项整治工作总结一、加强组织领导为顺利实施土地乱象整治各阶段的工作任务，我局领导高度重视此项工作，按照早着手、早整改、早处理、早到位的工作原则。我局按照州级通知精神，结合我县实际，起草我县土地土地乱象专项整治实施方案，成立了以县委、政府分管为组长的领导小组，安排了专人对此次工作逐一摸排核查，做到机构落实，人员落实，经费落实，确保把此项工作措施落实到实处。二、宣传动员阶段充分利用媒体、宣传标语等宣传方式，对涉及乡镇开展了土地乱象整治宣传动员大会，大力宣传国土资源法律法规，营造良好的土地执法氛围，坚定整治土地乱象的信心和决心，牢固树立依法管地用地意识，为专项整治行动造势助威。三、摸底调查阶段(一)县城规划区域调查情况。针对了摸底调查，共调查出新增建设用地进行了拆除，现已拆除
至新增建设用地、从至加油站进行27宗。临时用地70宗，目前已对新增的
27宗用地审批情况进行了公示;对影响公路路基临时搭建、影响国道建设临时搭建
40宗。(二)镇规划区调查的情况。镇因历史遗留问题、
银行业自查报告 篇4
银行业公约与规范贯彻落实情况的自查情况报告
会计结算部
为推动中国银行业协会行规行约进一步落实，提高全行履行行规行约的意识，营造合规经营、规范管理的良好氛围。根据分行《关于做好银行业公约与规范贯彻落实情况自查工作的通知》（交银鲁营邮[2012]88号）、中国银行业协会《关于开展2012 行规行约贯彻落实情况检查工作的通知》（银协发〔2012〕50 号）及总行《关于做好银行业公约与规范贯彻落实情况自查工作的通知》（交银办函[2012]376 号）要求，我支行进行了关于做好银行业公约与规范贯彻落实情况的自查工作，自查情况汇报如下。
一、自查的组织情况
我支行以会计主管作为第一负责人，组织学习相关要求，全体柜员对照自查要点查找自身存在的问题和不足，对执行行规行约和本行规章制度的执行力度进行了自查。
二、自查的主要内容
1、我支行按照要求对相关规定进行了学习，能做到全员熟知相关内容。
2、我支行已组织学习《关于进一步完善残障人士银行服务的自律要求》，对残障人士的服务机制健全、有改善无障碍环境建设，保护残障人士合法权益等方面的工作措施。
3、我支行已组织学习《中国银行业票据业务规范》，确保规范内容有效落实。
银行业自查报告 篇5
为了彻底消除农村沼气建设及使用中的突出问题和安全隐患，切实提高广大沼气用户的沼气安全防范意识和应急处理能力，确保安全运行、持久发挥效益，根据定市委办明电[20xx]61号文件和定市农明电[20xx]33号文件《关于立即开展全市农业安全生产大检查工作的紧急通知》和陇农能发电[20xx]04号文件《关于立即开展全县农村沼气安全大检查的紧急通知》要求，根据乡党委、乡政府的指导精神，在全乡范围内开展了农村沼气安全大检查。现将自查结果报告如下：
我乡于7月2日成立了双泉乡农村沼气安全大检查领导小组，由政府乡长任组长，分管领导任副组长，乡能源专干、各村管护员、驻村干部和村干部为成员，于7月3日至7月4日，对我乡历年所建的沼气595眼（其中癿羊口村66眼、胡家门村92眼、牛家门村53眼、何家沟村60眼、高家湾村45眼、西岔湾村99眼、王家岔村86眼、林家屲村94眼）和今年新建的沼气90眼（其中癿羊口村9眼、胡家门村12眼、牛家门村5眼、何家沟村8眼、高家湾村19眼、西岔湾村12眼、王家岔村12眼、林家屲村13眼），共计685眼，从《甘肃省农村能源建设管理条例》的执行情况；沼气技工在放线开挖、池体浇筑等环节中是否按照技术规范要求进行操作；沼气管护员对所服务的沼气用户进行安全使用的培训情况；沼气用户的安全使用和科学管理情况；沼气工程的施工和安全运行情况；县能源站技术员巡查制度、乡能源专干月访抽查制度和村沼气管护员日常管护制度的落实情况，沼气后续管理服务网点运行情况等方面进行了检查，主要采取各村自查、专项检查和乡上成立小组抽查的方式，在检查过程中发现了以下问题：
一、对《甘肃省农村能源建设管理条例》的执行情况比较好，对一些不足之处，在自查过程中及时进行了弥补。
二、施工技工在浇筑时有部分随意改动的现象。比如转移水压间和进出料口的外臵，导致暖圈方向发生偏移，厕所外臵改变，如按照正常建设，则导致厕所门开在暖圈内侧，进出料困难。
三、沼气管护员对所服务的沼气用户进行安全使用的培训情况比较到位，但也有部分沼气用户对此不太清楚，因此对这些沼气用户当场进行了简单的安全使用培训，将问题及时解决，为此我乡决定在近期为沼气用户进行一次安全使用知识培训。
四、沼气用户的安全使用和科学管理情况。沼气的安全使用方面存在一定的隐患，比如有部分沼气用户使用完沼气后将脱硫器开关不关，另有部分沼气用户熄火时吹灭，而不是通过开关，还有部分沼气用户在烧水时水沸腾后降火浇灭，而用户却不知道，这些问题已经在大检查中责令整改；在科学管理方面存在的问题有蓄水间无水导致沼气漏气，后期装料换料时用冷水装料、用洗完衣服后的水（比较清澈但含碱）装料导致不产气，另外有部分沼气用户的沼气出现原料不足、酸性料和中毒等现象导致的沼气不产气，这些问题已对沼气用户进行了培训，并责令限期整改。
五、沼气工程的施工和安全运行情况。沼气施工中出现部分施工技工随意改动水压间位臵、没有浇筑回旋涡流墙和抹灰的现象，并且今年新建的部分沼气存在打不住压的情况，这些问题已与施工技工联系协调，将在7月底整改完成；安全运行方面比较好。
六、县能源站技术员巡查制度、乡能源专干月访抽查制度和村沼气管护员日常管护制度的落实情况比较到位，县能源站技术员经常到我乡巡查，会同我乡能源专干和管护员下乡入户了解情况，为沼气用户讲解沼气安全使用知识，在今年新建沼气方面，发现问题并给予指导，帮助沼气用户及时解决，尤其在暖圈的修建方面，及时指导（规划放线）沼气用户应该如何修建，确保建成一户、受益一户，对我乡的沼气后续管理起到良好的促进作用；沼气后续管理服务网点除今年正在筹建的西岔湾村服务网点和王家岔村服务网点外，其余服务网点运行良好。
另外在检查中大多数沼气用户反映电子开关不打火，望上级部门能协调解决。
银行业自查报告 篇6
“扫黑除恶”专项斗争工作开展以来，我局高度重视，迅速行动，有条不紊地开展交通运输领域“扫黑除恶”工作，现就我县交通运输行业乱象摸排及整治工作总结如下。
一、统一思想提高认识。
全县“扫黑除恶”工作动员大会召开后，我局按照省州交通主管部门及县委要求召开局党组会专题研究，制定并下发了行业乱象摸排整治工作方案，明确了“宣传要到位、底子要摸清、打击要有力”的工作目标，制作了宣传标语、横幅、宣传牌，深入到车站、建设工地开展摸排宣传工作。同时，在干部职工大会上进行宣传发动，提高了全局上下对“扫黑除恶”行业乱象专项治理的认识，进一步增强了责任感和紧迫感，决心为促进社会政治大局稳定、经济社会协调发展、为切实打造良好的交通运输环境作出积极贡献、积极开展交通运输领域行业乱象专项治理。
二、加强领导责任制。
按照上级有关要求，局长是这次“扫黑除恶治乱”专项斗争的责任人，分管领导为具体责任人，充分发挥部门的职能作用，落实部门的责任制，加强与政法机关“扫黑除恶治乱”工作的支持与配合，发动鼓励检举、揭发交通运输行业黑恶势力犯罪线索和行业乱象，做到“发现就打”、“一有苗头就打”，从而取得实效。特别是在坚持有黑打黑、无黑除恶、无恶治乱的原则，有效打击交通运输领域违法犯罪行为;深入、细致、扎实摸排各类
涉黑涉恶线索，共出动20余人次到在建工地、车站开展排查和巡查，未发现我县交通运输行业涉黑涉恶及行业乱象。一旦发现黑、恶、霸、乱，我局扫黑办及时上报会同公安机关和有关部门联合执法，严厉打击;全局上下紧盯交通行业黑恶势力性质违法犯罪活动，深入推进行业乱象专项整治工作，坚决打赢扫黑除恶专项斗争这场攻坚仗。
三、立足防范严格责任追究。
局党组要求各股室、各局属单位结合自身的职能，积极主动地参与“扫黑除恶”专项斗争深入开展行业乱象专项治理，不折不扣自身的职能，积极主动地参与“扫黑除恶”专项斗争，不折不扣地完成局党组安排的各项工作任务。严格责任追究，对因思想不重视、责任不明确、措施不落实而影响“扫黑除恶”专项行动的，一律依照有关规定，追究当事人和单位负责人的责任。今年来，我局按照扫“黑”办的统一部署，对交通项目承建或招投标过程中，易发生强揽工程、恶意竞标的黑恶势力;在实施交通项目过程中，易发生对征地、拆迁、工程建设等进行煽动闹事的黑恶势力;认真梳理排查因交通运输引发的矛盾纠纷，及时做好化解、维稳工作，排查在交通工程建设中非法强揽和欺行霸市行为，深入开展交通运输行业乱象治理工作，做到一发现苗头就配合相关部门予以打击，使一些不法分子没有滋生的土壤，扎扎实实做好我局的“扫黑除恶”工作，确保一方平安，净化交通运输环境，促进经济社会和谐发展。
银行自查报告
下面栏目小编给大家分享银行自查报告，日常生活中。我们经常会撰写报告，写报告时要注意报告的对象，有针对性的作报告，如何撰写出一篇优秀的报告？希望您分享本页内容与您朋友。
银行自查报告(篇1)
在生活中，我们都不可避免地要接触到报告，报告具有成文事后性的特点。写起报告来就毫无头绪？以下是小编整理的银行柜员的自查报告，欢迎大家分享。
今年我县开展“企业评机关”、“行风评议”活动几个月来，我们中国工商银行谷城支行通过自查存在的问题和广泛搜集社会各界的意见，归纳起来，主要是服务环境需要进一步改善，服务水平需要进一步提高，贷款力度需要进一步加大。对这些问题，我行边查边改。现将自查自纠及整改情况汇报如下。
加强硬件建设，改善服务环境。
近几年来，我行投资一百多万元，先后对银城等分理处和支行营业室进行了装修改造，在今年9月下旬把支行营业室建成全市首批“贵宾理财中心”，把其他网点建成标准化的“综合理财中心”、“金融便利网点”。通过改造，共增加营业面积260多平方米，增加营业窗口6个，每个营业网点都安装（配备）有自动柜员机、自动存款登折机、网上银行电脑，还安装了一台自动存款机、两台离行式自动柜员机，服务环境有了显着改善。
开展三项活动，提升服务品质。
一是深入开展“服务价值年”活动，以服务创造价值；
二是继续在网点开展评选“服务明星”、服务“红旗单位”活动，让典型引路；三是广泛开展“规范服务”活动，组织员工规范操作。同时，支行加大了对优质服务的培训力度、检查力度、奖罚力度，推动了全行服务水平的提升。目前，全行一线员工坚持统一着装、挂工号牌上岗，网点员工普遍做到了微笑服务、双手接递客户凭证服务等“五项规范服务”。在工行省分行三季度“神秘人”优质服务检查中，我行综合得分在工行襄樊分行22个支行中居第2位。
坚持信贷创新，加大贷款力度。
我行在办好企业抵押贷款的同时，针对部分企业贷款抵押值不足的实际，创新贷款路子，先后办理了以企业钢材、小麦、棉纱等大宗物质质押的商品融资，以企业应收帐款质押的贸易融资，以企业对方银行开具的确认函为质押的信用证卖方融资，还发放了企业一次抵押、循环使用的小企业网络循环贷款。为了支持我县个体民营
经济发展和居民创业就业，我行发放了商铺按揭贷款，等等。
信贷工作的创新，拓展了贷款路子，增加了信贷资金容量。到9月末，我行各项贷款余额达到2.95亿元，比年初增加1.1亿元，增加额居全市金融机构前列，有力地支持了我市经济的发展。
县委县政府将我行作为评议对象是对我们的关心，企业、客户对我行行风建设提出宝贵意见是对我们的信任。我行广大员工决心在今后的工作中，以开展“行风评议”、“企业评机关”活动为契机，更加扎实地搞好优质文明服务，更加有力地扩大信贷投放，更加全面地履行社会责任，为我市经济社会的科学发展、率先发展、和谐发展做出新的更大的贡献。
银行自查报告(篇2)
32号）的文件精神，我行迅速组织全体员工进行系统的学习，同时结合文件精神进行了认真的自查。通过细致认真的学习和自查，全员合规意识得到进一步强化，现将行规行约自查情况汇报如下：
一、全行上下高度重视，成立工作领导小组
为了有效开展此项自查工作，市分行成立了行规行约贯彻落实情况自查工作领导小组，全面负责此项工作的组织实施，领导小组由行长担任组长，副行长担任副组长，各部室主要负责人为成员。
各区县也相应成立了行规行约贯彻落实情况自查工作小组，以区县为单位，切实做好自查工作。
二、自查工作组织开展情况
为确保此次自查工作深入开展，我行确定专门人员负责此项工作，行长作为此项自查工作第一负责人，亲自抓、负总责、确保行规行约自查工作深入到每个岗位，每位员工。
1、加强员工教育，筑牢员工思想防线。
通过下发电子文本，印刷纸质手册等方式，积极组织员工学习《中国银行业自律公约》及实施细则、《中国银行业文明服务公约》及实施细则、《中国银行业文明规范服务工作指引》、《中国银行业从业人员道德行为公约》、《中国银行业反不正当竞争公约》、《中国银行业从业人员流动公约》、《中国银行业公平对待消费者自律公约》、《中国银行业零售业务服务规范》、《中国银行业反商业贿赂》、《中国银行业存款业务自律公约》《中国银行业柜面服务规范》等一系列相关规章制度。
要求广大员工在日常工作中，严格执行国家有关法律、法规和规章，在平等自愿、公平和诚实信用的原则下开展业务，不得损害国家、社会公共、客户和行业利益。遵循公平竞争原则，完善治理和内控机制，强化内控文化建设，提升风险管理能力。加强自我约束，实现自我管理，反对不正当竞争行为，提高银行业公平对待消费者意识，规范银行业服务工作，保护消费者的合法权益。提高从业人员整体素质和职业道德水准。认真开展银行业治理商业贿赂的各项工作，维护金融市场秩序，全面提升银行业服务质量和水平，树立银行业良好的社会形象，共同营造良好的行业氛围。促进银行金融机构各项业务的健康发展，推动构建社会主义和谐社会。
2、组织员工对照检查，反思自身，恪守规章制度。
要求我行员工办理业务过程中，严把工作质量关，要求员工规范行举止，按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做到快捷准确，把差错下降到最低。同时反对不正当竞争行为，维护正常的市场秩序，遵守商业道德。
审计部门对行内存款业务是否做到交易真实、凭证齐全、各项账务是否相符；贷款业务是否严格按照“三法一指引”执行，是否有违规贷款；票据业务是否严格按照有关法律法规以及制度要求办理进行了严格检查。
三、自查结果
1、办理存款业务时，严格按照《中国银行业协会存款业务自律公约》的要求，不搞恶意竞争，严格执行人民银行及银监会等规定办理存款业务，以优质服务赢得客户信赖，公平合理，促进我行存款业务又快又好发展。办理个人住房贷款业务时，严格按照《中国银行业协会个人住房贷款业务自律公约》的要求，执行规定的贷款利率，不任意提高或降低贷款利率。
2、办理业务时，严格按照《中国银行业票据业务规范》的要求，对票据业务进行认真细致的办理，审查各项要素是否合理齐全，对不符合规定的票据坚决不予办理，发现假票据及时与公安部门进行联系，确保票据业务合规合法。
3、对于服务收费项目，我们除在营业大厅进行公示外，还通过电子显示屏等多种方式进行公告，充分尊重客户的知情权的选择权，并为客户选择方便快捷的服务项目，同时尽可能地帮客户选择收费低的结算方式。
4、我行按照《中国银行业文明规范服务工作指引》要求专门规定客户部负责全行服务工作的管理，由专人负责，明确了相关工作职责，并制定了服务工作应急预案，日常工作中通过监控录像或下网点等进行各种形式的检查，确保文明规范服务工作制度化、规范化、经常化。认真处理日常客户投诉，做到100%反馈回复。
5、认真对待《中国银行业公平对待消费者自律公约》的具体落实情况，对立健全了相关工作制度，反对不正当竞争行为，并加强从业人员的职业道德教育和培训，为客户提供文明规范的服务。对客户信息严格保密，不对外泄露。对客户业务咨询认真给予解答，使客户心中有数，明明白白。
经自查，我行在行规行约执行方面未存在安全隐患，员工都能认真执行相关制度，今后我行将继续贯彻各项规章制度，发现差错及时改正，同时将不定期组织员工进行学习，加强行内自查，杜绝业务差错发生，将行规行约制度一直贯彻落实下去。
银行自查报告(篇3)
按照《xx银监局办公室转发中国银监会办公厅关于银行员工涉及社会融资行为风险提示有关文件的通知》（xx银监办通xx号）文件要求，我部组织进行全员排查，排查重点是银行员工涉及民间借贷、集资等社会融资行为。
一、工作组织情况
一是精心组织。高度重视民间借贷可能形成风险的后果，认真组织，精心实施，防范员工个人民间借贷风险事件，避免引起声誉风险。
二是加强领导。成立排查工作领导小组，分别由部室总经理和副总经理任领导小组正副组长，对我部所有员工进行了逐一排查。
二、排查内容
此次员工排查内容主要围绕以下四个方面展开：是否直接组织、参与民间借贷或集资活动；是否充当社会融资“掮客”，介绍他人参与社会融资从中收取贿赂、提成、佣金；是否与资金掮客、典当行、小额贷款公司、担保公司存在资金往来；是否有员工利用职务之便或银行员工身份，为借款人提供还款资金或借用、盗用我行信用进行民间借贷或集资活动。
三、发现的`问题及整改情况
本次排查，未发现我部员工涉及民间借贷、集资等社会融资行为。
四、拟采取的监管措施
我部拟采取以下监管措施深入开展排查：
（一）及时发现并锁定排查重点，发现员工存在社会融资行为的，对与其有关的银行账户开立、对账、重要空白凭证管理、大额存取款等业务操作环节的合规情况进行深入、细致地检查，彻底查清查透。
（二）抓好“四个结合”，即与融资性担保公司非正常业务往来清理排查相结合；与贯彻落实省银监局风险排查相结合；与日常员工排查相结合；与群众举报反映情况相结合，充分发挥案件防控群防群治的作用，切实防范民间借贷风险，避免风险向银行转嫁。
银行自查报告(篇4)
金融乱象心得体会
银行业在我国金融业中处于主体地位。按照银行的性质和职能划分，我国现阶段的银行可以分为三类：中央银行、商业银行、政策性银行。我们既有传统的国有五大银行：工行、农行、建行、交行、中国银行，又有光大、民生等私人银行。但国有五大银行在银行领域占有绝对的主导地位，国有五大银行几乎垄断了银行业。近十年来，随着我国经济的快速发展，银行业也都到了快速发展的机会，特别是国有五大银行迅速壮大。业务种类不断增加，服务范围不断扩大。但如今我国银行业出现了很多乱象。
存款利率低，（低于通货膨胀率）贷款利率高，吃存贷款利差，牟取暴利；巧立各种名目收取服务费；推出层出不穷的理财产品；优先办理大企业贷款业务，无限拖延中小企业的贷款请求；与保险行业签一些隐形协议，分得一杯羹；跨行收费；遏制私人银行发展；资金亏空等等。
首先，从行业发展地位看，国内银行业实际上处于一种“相对性垄断”地位，一方面我国的银行市场准入并没有完全放开，准入门槛非常高，另一方面，几大国有银行在市场上占的比例非常高，几大国有银行相互之间一沟通，消费者只能是被“绑架”。
其次，从资金供求面看，中小企业融资瓶颈多少年都没有解决。在资金紧张供求关系没有缓解的情况下，银行处于强势地位，借款人处于弱势地位，借贷双方的势差不断加大，在这样的情况下要想彻底杜绝贷款行为中不规范的做法难上加难。
再从行业竞争环境看，目前国内银行业的恶性竞争现象非常普遍，尽管突击式的检查和整治能够在短期内取得一定成效，但如果不能建立有序的竞争环境，一旦监管放松或者集中式的检查一过去，日常的监管跟不上来，乱收费、非规范的经营行为必然会再次抬头。因此在当前的金融环境下，整治银行业将是一个长期的艰巨任务，必须系统地去考虑。其中最为关键和根本是破除垄断。按理说，在一个健康的金融市场，各种银行应该是并存的，尤其是民间金融机构不可缺少。但在我国，民间金融机构基本是缺失的，造成了民间借贷乱象和小微企业“缺血”。尽管某些国有大银行声称服务于中小企业，但在现实中并不愿给中小企业提供资金服务。尽管民资新36条允许民间资本兴办金融机构，但依然面临多重限制。
银行垄断的改革，一方面是打破国有银行及大型银行的垄断局面另一方面，要真正扶持起民间金融，把民间金融纳入合法化、阳光化的轨道。尽管从长远来看，银行业摆脱行政主导、政策保护下的盈利模式去适应市场化竞争是大势所趋，但我们要意识到，实现金融真正市场化还有曲折的道路要走，还有最大的“拦路虎”——既得利益集团——垄断银行。+
友谊分社----常伟杰
银行自查报告(篇5)
近年来，银行卡在国内迅速发展，已成为广大人民群众购物消费、存取款、转账支付等金融活动的重要载体，但在银行卡业务快速发展的同时，也暴露出了诸多风险，有效地防范和控制风险是当前必须要解决的问题。根据粤农信联河源办发【20xx】14号文关于开展银行卡业务风险排查活动的`通知，我社对银行卡业务的相关管理情况进行了自查，主要有以下几个方面：
一、关于制度建设和岗位设置方面：县联社关于银行卡业务方面制定了详细的相关管理规定和操作细则，我社根据县联社相关管理规定对我社银行卡业务涉及的各岗位进行了明确的岗位分工，组织员工学习了关于银行卡操作的具体流程、重点风险防范和控制等内容，对于银行卡的开卡、收回、销卡等都设置了授权复核、专项登记等，务求达到外部监督和内控管理的有效结合，相互制约和防范银行卡操作风险。
二、关于业务管理情况方面：对于银行卡的开销户、挂失、冲销、补正等分险类交易我社在实际业务操作中都严格按照县联社的相关管理规定进行操作，严格审查客户资料的真实性和有效性，杜绝违规操作，同时，我社也时常向客户派发关于银行卡安全用卡方面的宣传手册给前来办理业务的客户，向他们宣传有关防范银行业务风险的相关知识，确保我社银行卡业务健康安全地向前发展。
三、关于自助设备业务管理情况方面：目前我社还暂未安装有银
行卡自助设备，因此我社暂无此项业务的相关内容。
四、关于银联POS业务管理情况方面：因为此项业务目前主要是由县联社负责安装、维护和管理，因此我社也暂无此项业务的相关内容。
五、关于资金清算及差错处理情况方面：对于客户的差错投诉，我社都第一时间安排专员负责跟进了解，并及时与县联社清算部门进行沟通解决，务求将损失和风险控制在最低范围。
六、关于新业务开展情况方面：我社目前并未开展珠江平安卡VIP卡、银行卡自助循环贷款、农民工银行卡特色服务等方面业务。
七、关于科技开发管理情况方面：此项业务主要由县联社相关部门负责。
八、关于检查监督情况方面：对于银行卡的各项业务操作，包括开销卡、挂失、冲正、卡保管等我社领导班子都定期或不定期进行检查，县联社稽核部门也会不定期派人前来进行检查指导工作，务求对银行卡业务的监督检查达到防范风险要求，使我们的广大客户能够安全用卡、放心用卡。
信用社
20xx年3月10日
银行自查报告(篇6)
自20xx年8月1日起，我支行本着《哈尔滨银行服务定价管理办法》和《哈尔滨银行金融服务项目收费价目明录表》中要求认真执行相关收费条例，为进一步提高业务内控防范能力，结合我行自身实际情况，积极开展公司条线业服务收费情况的全面自评，现将工作结果汇报如下：
一、自查工作领导小组
组长：xxx副组长：xxx成员：xxxx
二、自查结果
根据监管部门要求，我支行对银行服务收费情况进行全面自查。
1、“七不准”
（一）我支行不存在以贷转存情况。信贷业务严格按照实贷实付和受托支付原则，将贷款资金足额直接支付给借款人的交易对手，无强制设定条款或协商约定将部分贷款转为存款的情况。
（二）我支行不存在存贷挂钩情况。我支行将贷款业务和存款业务严格分离，无以存款作为审批和发放贷款前提条件的情况。
（三）我支行不存在以贷收费情况。我支行无借发放贷款或以其他方式提供融资之机，要求客户接受不合理中间业务或其他金融服务而收取费用的情况。
（四）我支行不存在浮利分费情况。我支行严格遵循利费分离原则，严格区分收息和收费业务，无将利息分解为费用收取变相提高利率的情况。
（五）我支行不存在借贷搭售情况。我支行不存在发放贷款或以其他方式提供融资时强制捆绑、搭售理财、保险、基金等金融产品的情况。
（六）我支行不存在一浮到顶情况。我支行的贷款定价充分反映资金成本、风险成本和管理成本，不存在笼统将贷款利率上浮至最高限额的情况。
（七）我支行不存在转嫁成本情况。我支行依法承担贷款业务及其他服务中产生的尽职调查、押品评估等相关成本，不存在将经营成本以费用形式转嫁给客户的情况。
2、“四公开”
我支行严格按照质价相符、服务有效的原则建立收费项目、服务质价、效用功能和优惠政策“四公开”的业务管理制度，并严格遵守以下规定：
（一）合规收费。我支行服务收费科学合理，服从统一定价和名录管理原则。实行政府指导价的收费项目，严格对照相关规定据实收费，并公布收费价目名录和相关依据;对实行市场调节价的收费项目，在每次制定或调整价格前向社会公示，充分征询消费者意见后纳入收费价目名录并上网公布，严格按照公布的收费价目名录收费。
（二）以质定价。我支行服务收费合乎质价相符原则，不存在对未给客户提供实质性服务、未给客户带来实质性收益、未给客户提升实质性效率的产品和服务收取费用。
（三）公开透明。我支行服务价格遵循公开透明原则，各项服务“明码标价”，充分履行告知义务，使客户明确了解服务内容、方式、功能、效果，以及对应的收费标准，确保客户了解充分信息，自主选择。
（四）减费让利。我支行切实履行社会责任，对特定对象坚持服务优惠和减费让利原则，明确界定小微企业、三农、弱势群体、社会公益等领域相关金融服务的优惠对象范围，公布优惠政策、优惠方式和具体优惠额度，切实体现扶小助弱的商业道德。
银行自查报告(篇7)
一、银行高息揽储情况介绍
我国银行信贷创纪录式的增长，加上今年货币信贷政策的趋紧，导致各大银行在20xx年信贷吃紧，今年，央行两次上调存款准备金更是收紧了货币流动性，进而引发银行间存贷比接近甚至超过75%的监管红线。各大银行纷纷推出各项优惠来加大对客户储蓄存款的吸收力度，与此同时，变相高息揽储行为也有所抬头。
20xx年，银行储蓄存款成为各大银行的香饽饽。银行之间为了争夺资金源，纷纷展开各种手段，而在银行揽储大战的背后，这将导致市场更为混乱，并可能衍生出巨大的风险。而银行之间为了吸引储蓄而变相提高利率，这是一种违规的做法，国家监管部门已以绝定对此展开跟踪查处。
现在各银行为了吸引储蓄，除了提高存储利率外，还想到了其它的办法，除了给达到一定存款金额的储户每月定期送米、油等礼物外，优惠还将加码。如日均存款余额达到100万元以上，将每月送两三百元的购物卡，一直送到客户不再存这笔钱为止。并且各银行这种“揽储大战”不断升级，已从送米、送油升级至送数码相机、手机、笔记本电脑甚至大额现金。一些客户去银行存款时也学会了货比三家，讨价还价。除了赠送各类礼品外，一些银行甚至提出直接给存款客户返点。据了解，目前业内最常见的返点率是万分之五。也就是说，如果客户在银行存款100万元，往往可以得到500元的现金返利。以此类推，存款500万元则可以得到2500元。一位城市商业银行业务经理告诉记者，目前他们银行的返点政策为每月奖励日均额的万分之五，一年算下来可以达到千分之六。“比如你存100万元在我们银行，一年除了利息之外，返点都有6000元。如果金额大，还可以申请更高的返点。”而某股份制银行为吸引到更多的存款，甚至用金条来代替利息。根据不同的存款金额来送不同的金条，用金条来代替利息收益。最高的把26。7万元存入一年就可以拿到30克的99。99%纯度金条。
二、出现的问题
（一）信贷冲动的恶果
热衷放贷的银行怎么会对储蓄存款这么感兴趣呢？因为存贷比触及监管红线，许多银行面临无钱可贷局面，这是银行揽储的主要动机之一。
今年，央行连续两次上调法定存款准备金率，冻结了约6000亿元资金，近期更是通过公开市场操作加大回收市场流动性的力度，加上去年的“放贷潮”，导致部分银行资金吃紧，存贷比逼近中国银监会制定的75%的“红线”。而早在初，为了鼓励银行放贷以刺激经济增长，银监会一度允许符合条件的中小银行适当突破贷存比75%的比例限制，这在当时对鼓励中小银行放贷发挥了积极作用。
然而今年以来，为了在保增长的同时管理好通胀预期，监管层多次要求银行注意控制信贷增长速度，贷存比不得高于75%也再次成为重要的监管手段之一。如今，从已公布的上市银行年报看，国有商业银行的存贷比已经下降为57。6%，交行、中行仍高于70%，而各家股份制商业银行的存贷比已经超过了75%的警戒线。于是，一些银行总行便层层下压指标，要大量揽储补充资金充足率。
金融机构采取各种方式高息揽存，有的采取月末组织临时性存款，以借款虚增存款等不正当手段扩大存款。而这种不正当的竞争行为，将严重影响正常的金融秩序。
（二）揽储风险隐忧
调查显示，在有存款意向的客户中，有54%的人会根据各家银行的优惠条件进行选择储蓄，这也就无怪乎各大行争相采取送礼返现等优惠活动来吸引储户了。对于这些优惠行为，很多业内人士也担心，此种现象会导致市场混乱，尤其是一些客户经理与熟悉客户之间的这种频繁操作也容易衍生出内部监管漏洞问题，有较大的风险存在。因为为了吸引存款，往往放松了对风险的控制，比如银行以汇票的形式给企业放款，企业将钱存入银行，银行再按七折开出承兑汇票，企业再将钱存入银行，如此反复，银行存借款增加了，企业也获得了资金，双方各获所需。但这种情况下银行往往不会对这些企业进行严格的审查，而这些企业也往往不是太好的企业，银行很容易背负风险。
目前各银行以暗度陈仓的方式揽储，其实已经在打政策的擦边球。我国实行的是统一的利率制度，由央行制定存款利率，商业银行应当按照央行规定的存款利率的上下限，确定存款利率，禁止银行擅自提高利率揽存。银监会早已出台相关文件，把返点、回赠等方式的揽存定性为“变相高息揽储”进行严加管制。此外，央行也曾经发布《严格禁止高息揽存、利用不正当手段吸收存款的通知》规定，要求“各金融机构必须严格执行中国人民银行规定的存款利率，严禁擅自提高利率，或以手续费、协储代办费、吸储奖、有奖储蓄、介绍费、赠送实物等名目变相提高存款利率”。
面对近乎白热化的存款争夺战，也有专业人士注意到了其中蕴含的风险。“存款的大量增加意味着成本的上升，如果银行不能有效地运用这部分负债，可能导致收益率低下甚至是负收益。另外，资产负债的货币错配风险也值得关注。
（三）导致各种犯罪事件的发生
虽着存储大战的升级，一些银行工作人员利用职务之便，在揽储数百万元后，携款私逃，或利用高息揽储的名义进行诈骗活动，给银行在社会上的声誉带来了极其恶劣的影响，而在这种诈骗作案过程中，一个最关键的角色：被收买和招募的银行工作人员。“那些银行工作人员的角色就是帮助资金掮客向受害单位办理高息存储手续。而在办理了每个客户的高额存储业务后，那些“内鬼”就利用职务之便，获取受害单位的印鉴，并交给犯罪嫌疑人，从而便于犯罪嫌疑人进行伪造印章并提取存款。而这些人的违法犯罪行为最终给国家带来了很大的经济损失。
三、整改措施
（一）开展个性化金融服务
如：中国农业银行开展的农行“金钥匙春天行动”就是农业银行深化零售业务转型，是加强客户服务能力的一项重要举措。中国农行通过为客户提供个性化、专业化的个人金融服务，将此作为落实中央“扩内需、保增长”总体部署的具体实践活动。通过新品推荐、理财组合、与客户互动等系列活动，分阶段、分层次展开营销，向客户提供各类金融服务。通过完善个人金融产品营销支持体系，统一网点环境形象，建设多层次营销队伍，提升对客户的多元化、多渠道、多维度营销服务水平。
（二）开辟中间业务增加银行新盈利点
银行可以加大中间业务开发力度，使其成为新的盈利增长点。据统计，像国际业务、银行卡、基金、代理保险业务、国际结算、外汇宝、基金托管、外国政府转贷等业务构成其中间业务的主体。银行可以把中间业务收入作为一项重要指标纳入分支行经营目标责任制考核内容，并据此制定下发银行全年发展计划。而下属各支行应该早启动、早规划、早部署、早动员，实现银行中间业务发展的开门红。积极确定中间业务的发展目标、重点发展品种，针对部分重点发展业务制定了专项考核奖励办法。并广泛召开中间业务的产品论证会，并广泛开展基层调研工作。
银行自查报告(篇8)
根据总行《关于开展20xx年统计工作自查整改的通知》（XXXXX号）及20xx年《关于开展统计执法大检查的通知》（XXX号）的要求，充分结合我行的具体实际情况，我行立即组织相关人员对人行和各上级行文件进行了认真学习。按照文件要求对本行的统计工作进行了重点自查，现将自查情况上报如下：
根据总行提出的检查重点，我们对20xx年至20xx年一季度有关统计制度的贯彻执行情况进行了自查。
1、结合本次检查方案进行自查，对于重点自查的银行承兑汇票、涉农贷款、房地产开发贷款和委托贷款应与我行ABIS系统、信贷管理系统群（C3系统）和业务台账进行一致性核查。每次报表数据一致无误。
2、房地产开发贷款，对人民币经营明细指标统计月报表（GE0907表）的房地产开发贷款指标进行自查，我行未有房地产开发贷款，只有购房贷款，所以不存在上报有误的问题。
3、涉农贷款，涉农各项贷款统计表（GE0916表）是根据C3系统操作人员提取出的相关业务数据并与ABIS相关数据核对后上报，数据准确。
银行自查报告(篇9)
关于对外汇管理内控制度建设与执行情况进行自查和整改情况的汇报省分局内控监督检查组：接到省分局内控检查通知后，我局首先组织人员开展了外汇业务的自查和纠改工作，目前此项工作已基本结束，现将主要情况报告如下：
一、20xx年内控监督检查中所发现问题的整改情况汇报
20xx年，省分局内控监督检查组对我行内控制度建设及执行情况进行了全面的检查，针对存在的问题，下发了《内控监督检查意见书》。我局收支《内控监督检查意见书》后，主管局长非常重视，专门召开外汇管理科全体人员会议，要求认真对待检查意见，研究整改方案，落实整改责任，并制定了具体的措施，要求在规定的时间内整改完毕。针对20xx年检查中发现的“我局内控制度中缺少局长和副局长的工作岗位职责”问题，检查结束后，我局立即制定了局长和副局长岗位责任制，并将其充实到制度汇编中。针对“国际收支（综合、科技）和经常项目各项制度、岗位责任制和操作规程在装订汇编时缺少目录”问题，我局组织全体人员重新校对了制度汇编，对制度中不完善的内容进行了完善，同时附加了目录。
二、对20xx年1月至20xx年9月的业务自查情况汇报
20xx年10月8日－10日，我局主管局长和外汇科正副科长通过实地核查方式，对中心支局20xx年1月－20xx年9月的各项外汇业务开展及内控制度执行情况进行了自查。核查了重要单证和印章的保管、登记情况；对各类报表进行了复查和数据核对；对已办结的各类业务留存的单证资料进行了核查复审；对各业务系统计算机操作流程进行了复查核实。
(一)业务办理情况
1、出口收汇核销业务。建立了企业领用核销单、注销登记薄等，认真完整做好登记；对核销单实行入保险柜双人妥善管理，没有丢失现象发生；对由于各种原因作废的核销单及时作好登记并在“中国电子口岸”上注销；在具体办理出口收汇核销业务操作中，能严格按操作规程办理，操作规范，单证资料齐全；能按规定及时上报各种报表，不存在错报、漏报现象；根据不同业务要求分类保管各类资料，核销资料、报表资料按期进行装订归档。
2、进口付汇核销业务。进口付汇核销业务系统操作规范，付汇核销资料及单证齐全；及时、完整打印报关单电子底帐，确保了报关单的真实有效；能及时准确上报各类进口付汇核销报表，无错报、漏报现象。
3、个人结售汇业务。业务人员能通过“个人结售汇系统”对因私购结汇进行实施监控；按时上报“个人结售汇报表和报告。
4、外商投资业务。核准件的领用、使用、保管、作废及核准专用章的使用均建立了相应登记簿，认真完整进行详细记载；核准件及核准专用章严格实行双人分管，核准件与IC卡严格按重要空白凭证管理规定入保险柜管理，并按期对库存情况进行盘点，无丢失情况发生。业务处理中，严格按规定要求填制“资本项目业务内部审批表”，由经办、复核、领导逐级审核，认真上机操作，换人复核，操作手续规范；外商投资企业档案资料严格按规定分类建档，妥善保管。
5、贸易信贷业务。办理预收货款额度外人工确认时做到审核资料齐全，操作规范。
6、国际收支。对国际收支形势按月、季进行监测、分析并形成报告上报分局。
7、外汇统计。严格执行银行结售汇统计工作制度，并按旬、月报送报表，能做到数据准确无误，没有错报、迟报情况发生；统计报表档案资料按旬、按月进行装订，并妥善保管。
8、现场检查。程序合法，实体处理得当，档案资料完整规范。
9、非现场监管。业务人员充分利用非现场检查系统，不定期监测可疑数据，定期上报非现场检查报告。
(二)内控建设工作责任落实情况
1、注重制度建设与责任落实相结合。多年来，我们局始终把制度建设作为一项重要工作来抓，内部监督检查分层次实施，形成了分管局长主管抓，部门领导重点抓，岗位人员具体负责，一级抓一级，层层落实。
2、注重制度修订与业务规范相结合。检查期内，我局在制度建设方面主要做了以下工作：
一是完善了包括部门职责、岗位职责及业务操作规程等内控制度,明确了部门职责和岗位职责分工。
二是根据外汇管理政策的变化及时修订相关内控制度。20xx年《国家外汇管理局行政许可项目表》修订后，我中心支局根据新的行政许可项目及设立依据等，及时对公示内容进行了更新替换。进口核销制度改革后，我中心支局对原有的进口核销内控制度进行了更新修订，为进口核销改革工作的有序推进提供了保障。
(三)风险防范和应急管理措施
1、重大事项决策方面。成立了外汇案件查处审议委员会。在疑难业务处理、外汇查处等重大事项处理方面，我们通过案件查处审议委员会进行集体审议做出决定。
2、风险点控制方面。在容易发生政策和操作风险的业务领域和工作环节，严格遵守各项规章制度，执行操作规程。同时，针对易发风险部位，制定了内部风险控制措施及责任表。
3、领导层履行检查职责。根据我们内控监督检查制度规定，部门领导按月对岗位人员外汇业务执行情况进行全面检查，局领导每年检查至少一次。
4、审批或授权方面。为了岗位各层级职责权限明确，我们根据内控有关规定，对业务审批处理事项按权限进行了授权。对不同层级的岗位所具备的业务审批权或事务决定权以制度形式，进行了严格划分，对权限划分事项或金额标准等做出了明确界定。
5、不相容职务分离方面。岗位之间权责明确、相互制约，对不宜兼任的职务进行了严格分离。主要表现在凭证保管与使用相分离，印章保管与使用相分离、凭证与印章保管的分离。
6、重要事项报告方面。重要事项、重大差错和事故按有关规定及时做到上报。
7、应急方案制定方面。对于突发事件或紧急情况，制定了应急预案，预案涵盖了对突发事件或紧急情况的预测预警、信息报告、应急处置、恢复重建及调查评估等内容；并结合情况适时演练，能够及时预警并反应，保证不受损失或将损失降低到最低程度。通过这次内控自查，一方面，进一步健全和规范了中心支局的内控制度和各项业务操作规程，另一方面也让我们清醒地认识到工作中还存在一定的差距。我局将以此次省分局组织的内控监督现场检查为契机，提高内控自律意识，进一步完善内控监督管理，提高履行职责效能，使我局的外汇管理工作进一步规范化、程序化。