最新客户经理个人工作规划。
为了更好地实现组织的战略目标，这个时候我们该根据具体情况着手准备阶段性工作计划。做好工作计划让自己能更为轻松的面对新的工作。编辑用心编写这篇“客户经理个人工作规划”堪称是激励人心的文章之一，期待通过本文您能够获得新的思考方式和经验！
客户经理个人工作规划(篇1)
客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表。(以银行为例)客户经理的职责包括：全面了解客户需求并向其营销产品、争揽业务，同时协调和组织全行各有关专部门及机构为客户提供全方位的金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立和保持与客户的长期密切联系。今天小编给大家带来2020年银行零售客户经理工作计划精选范文，希望可以帮助到大家。
【第一篇】银行零售客户经理工作计划
客户经理是对外服务的窗口，是支行对外的形象。()个人素质的高低直接就反映我行的服务水平，我清楚自身还有很多不足，比如遇到困难容易产生急躁情绪，综合协调能力有待提高，工作经验有待丰富，工作系统性不够强，产品知识面狭窄等等。今后我将努力做到以下几点：
一、深入学习各项产品知识，不断提升自身综合素质
制定了详细的学习计划，坚持每周学习最新的金融理论和某种特定产品的有关政策、文件，使理论水平、业务能力明显提高。做到了知识更新、业务更新，在办理客户业务的时候就能够准确把握该笔业务的难点及风险点，能够及时发现，尽早补齐，做到事半功倍。
二、强化团队意识，树立集体观念。年底收官战的时候让我们团队的每一个人动容，虽然外面的天气很冷，虽然很多客户不是很配合，虽然有巨大的数字需要我们想办法去完成，但是当团队的每一个人都参与进来，都为了的目标在拼尽全力的时候，那种不抛弃不放弃的精神让我很感动，也正是因为这样的精神存在，才让我们坚持到了最后，实现了完美的收官。
三、努力提升业务水平，提高客户服务质量。
一位学者说：真正的优质服务是发自内心的自觉行为，而不是对规章条例的机械遵循。为此，作为公司业务的初学者，我应该花更多的时间去学习产品知识，业务技能，并不能因为接触时间短，就降低要求，必须努力在开门红期间完成自身素质的搭建，为进一步提高服务质量，争创服务品牌，提升顾客满意度做好一切努力。
四、加大营销力度，做好贷款工作。
一是充分利用我行授信的优势，面向授信单位，以存贷比的要求做第一抓手，保证存贷比完全达标的同时，我们的存款任务也能够达成60%以上。二是争揽他行资金，面对众多的客户，我们不断跟企业联系，充分挖潜，一遍一遍地梳理潜在客户，瞄准单位找关系，全面出击。
【第二篇】银行零售客户经理工作计划
新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。
一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。
二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。
三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。
另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。
四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识，又要身体力行，积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。
【第三篇】银行零售客户经理工作计划
(一)营销管理制度：
1、日常管理：
①分组管理制度：工作中，将团队分成3个小组，通过把人数落实到分组，由小组长进行管理，提高其团队发展。并通过与小组长沟通，更深入的了解到团队每个成员工作上、生活上的情况，工作上进行良性竞争。
②日常一对一管理：工作中，多与团队成员沟通，了解趋于成员的展业情况及宣传中遇到的问题，及时指导，给予他们鼓励和支持。
③工作效率制度：工作中，要销售人员，熟悉自己的岗位职责：
1、千方百计完成区域销售任务;
2、努力完成销售中的各项要求;
3、负责严格执行客户开户手续流程;
4、积极广泛收集市场信息并及时整理上报;
5、严格遵守公司各项规章制度;
6、对工作具有较高的敬业精神和高度的主人翁责任感;
7、完成领导交办的其它工作。
建立团队高效率的工作精神，团队以每个月15日之前完成当月工作情况，通过高效率模式对新员工进行影响，便于后期团队管理。
2、会议管理
团队会议是团队发展的重要环节，会议是现代管理的一种重要手段，销售人员对公司的指示精神理解不够，销售心态就不稳定，就不会严格按照终端思路开拓客户，工作效率就大大折扣。
①工作内容：通过会议中回顾和总结昨天的工作，进行业绩分析，认识到其不足，对其批评，共同交流，找到好的方法和途径，解决市场遗留问题，恢复市场肌体，提高工作效率。(内容：新增资产，开户数，客户疑问)
②会议精神：一天之际在于晨，周一是当周的关键日子，通过周一开会对上周工作不足进行批评指正，指正的方式决定了其主要意义，营销主要的成功方法，无异于精神支持和鼓励，使人有更高的上进心。周一对大家工作进行鼓励，调动起积极性，致使工作顺利完成。
③会议文化：会议中增加才艺展示，把个人优秀的一面展现出来，彰显其自信和人格魅力，鼓舞其团队士气，增强其团队向心力和凝聚力。
(二)人员招聘
销售团队组建，人员招聘是重要的部分，不断地补充新力量，团队才能更好的发展。招聘分一下三个方面：
①网站招聘：通过助理在智联网招聘，招募优秀成员。
②人才市场招聘：结合人才大市场，进行招聘。
③校企合作：这个是创新招聘的一中新方式，目前还没有成功，通过与学校领导进行沟通，开办期毕业生校企合作，在毕业生毕业前进行培训，了解其优秀成员，招募到公司(在与深圳职业技术学院进行中)
【第四篇】银行零售客户经理工作计划
在x总的英明领导下，本人在xx，基本完成了相关工作任务，当然这其中肯定还有许多不足和需要改进、完善的地方。今年，我将一如既往地按照领导的要求，在去年的工作基础上，本着“多沟通、多协调、积极主动、创造性地开展工作”的指导思想，发扬公司群狼博虎，无坚不摧的理念，全面开展XXX的工作。现制定工作计划如下：
一、进一步熟悉金龙鱼客服工作的整个流程，多参与多走动，对于每个项目按时结案，做到少出差错;
二、全面负责公司内部的办公行政管理工作，协调公司各部门间各项协作事宜;
三、完善公司各项管理规章制度，定期或不定期对各部门的制度执行情况进行检查，保证公司的管理规章制度切实可行;
四、根据今年的具体实际情况，进一步完善考评制度，对员工业绩考评，及时汇报上级，将结果及时反馈给员工，帮助员工更好地工作，最重要的是加强员工的工作积极性;
五、根据实际情况，加强公司人员的培训工作，基本思路和去年一样，力求形象多样化，增强趣味性;
六、及时按实登好各类台账，做好各项目的成本核算，以及各种材料的购买、使用情况，正确节约各项开支;
七、协助各项目经理及时做好应收、应付款项的工作。
客户经理个人工作规划(篇2)
银行客户经理工作计划
作为一名银行客户经理，要做好工作计划是非常重要的。一个合理的工作计划可以帮助我们更好地管理我们的时间和任务，提高工作的效率和质量。本文将详细描述一个银行客户经理的工作计划，以便更好地管理和组织日常的工作。
首先，作为一名银行客户经理，我们需要有明确的目标和任务。我们的目标是提供优质的服务，满足客户的需求，并实现银行的销售目标。而我们的任务则包括客户管理、业务发展和团队管理等方面。
其次，我们需要进行客户管理。这是我们工作的核心内容。我们首先需要定期与现有客户进行沟通，了解他们的需求和意见，建立起与客户的良好沟通和信任关系。其次，我们要积极发掘和挖掘潜在客户，通过市场调研和网络拓展等方式，寻找具有潜力的新客户。我们要对客户进行分类管理，根据客户的价值和需求制定相应的服务计划，确保为每个客户提供个性化的服务。
另外，我们需要进行业务发展。这是实现银行销售目标的关键。在这个阶段，我们要通过销售银行产品和解决客户问题来实现业务发展。我们要积极了解银行的产品和服务，熟悉产品的特点和应用场景，以便能够为客户提供有效的解决方案。我们要主动拜访客户，介绍银行产品，并通过解答客户的疑问和需求来促进业务的发展。我们还要与其他部门和团队合作，共同开展营销活动和推广计划，扩大银行的业务规模。
最后，我们要进行团队管理。作为一名银行客户经理，我们不仅要完成自己的工作，还要带领和管理团队成员。我们要给予团队成员明确的工作目标和任务，以便他们能够准确地了解和完成工作。我们要进行团队培训和学习，提高团队成员的专业素养和能力水平。我们还要进行团队绩效考核，根据团队成员的表现来评估他们的工作质量和效率，并针对问题提出改进方案。
综上所述，作为一名银行客户经理，我们的工作计划应该包括客户管理、业务发展和团队管理等方面。通过制定明确的工作目标和任务，我们能够更好地管理和组织日常的工作，提高工作的效率和质量。同时，我们还要不断学习和提升自己的能力，以适应银行行业的不断变化和发展，为客户提供更加优质的服务。
客户经理个人工作规划(篇3)
如何做好商业银行的客户经理
一、实施客户经理制的意义
推行客户经理制是各家银行普遍采用的一种方式，是竞争优质客户、销售银行产品和服务，增加盈利的服务型经营。它运用现代营销技术，整合银行内外资源，对改进金融服务，改善银行的经营状况有着积极的意义。
(一)有利于迅速拓展金融业务，提高市场占有率。客户经理是银行的业务营销代表，其身份和职责的明确，可以达到一个口号，一种声音对外的效果，实现金融服务的一体化。客户经理全方位服务于客户，对客户的公关力度和联系紧密度进一步加强，促进了基本客户群的稳定和发展。情感营销、理财营销、技术营销等多种营销手段逐步被重视或运用，增强了银行与客户的密切联系，提高了客户对我行的信赖度。另一方面，客户经理制强调责权利的紧密结合，有利于调动客户经理拓展市场的积极性，强化市场拓展和客户服务，促进客户资源优良化，提高银行的市场占有率，增强银行实力。
(二)有利于提高经济效益，实现资产收益的最大化。建立以模拟利润为核心的综合业绩考核体系，可以有效考核和评判客户经理营销的工作业绩。业绩考核作为客户经理等级评定的主要条件之一。由于与收益直接挂钩，每个客户经理对综合业绩的重视，有助于全行经济效益的提高，实现资产收益的最大化。
(三)有利于提高资产质量，降低经营风险。贷款和收息按一定比例直接作为客户经理模拟利润的扣减项，直接影响客户经理业绩考核得分。把资产风险与客户经理个人利益直接联系，使客户经理真正成为防范资产风险的第一道防线。
(四)有利于发挥人才潜能，实现人员优化配置。通过建立客户经理等级制度，使人才培养和个人自我发展在原有行政系列晋升途径之外，开辟了一条新的、宽阔的发展途径。
(五)有利于强化个人能力，培养高素质的营销队伍。客户经理制不仅强调业绩、学历、知识、能力、工作经验，而且对思想素质，工作态度，道德修养和廉政建设也起着一定的作用。
二、以往一些银行客户经理制存在的问题
一些银行把“收存”做为客户经理考核的唯一方式，把客户经理简单地看成收存员，通过揽存等一些方法，甚至不挥手段，恶性竞争，至使客户存款转来转去，形成恶性循环、增大成本、利润下降，把“收存”做为客户经理的唯一职责。
三、客户经理工作职责
开发分析市场，分类管理客户；为客户提供优质服务，全面销售产品；加强内部协调，解决客户需求；定期访问客户，动态跟踪管理；评估银企关系，不断改进创新；加强基础管理，建立客户档案。
四、客户经理应具备一定的业务素质
随着社会经济的快速发展，客户经理必须加强学习和提高、熟悉金融业务、企业管理、市场分析等专业理论知识与实际操作技能，并加以灵活运用，使自己符合客户经理的知识性特征，从某种意义上说，客户经理业务素质高低一定程度上左右其工作的质量与效能。熟练掌握银行专业知识，为客户理财提供金融产品，为客户提供综合的金融理财服务；熟悉了解企业经营管理知识；掌握必要的经济法律法规；具有较广的人文和社会等知识面；敏锐的洞察力与较强的调研分析能力；金融产品的综合运用与创新能力；较强的公关能力；良好的效益理念与风险意识。
五、心理素质和必备的商务礼仪知识。
(一)良好的竞争意识与服务意识，对于客户经理来说，金融服务能否做好，关键是否用心去做。(二)良好的心理承受能力与应变能力。营销一次成功是罕见的，据专家统计：100次拜访，有94次是失败的，有6次是成功的，因此重要的是树立信心，善于总结经验。
六、除具备业务素质外，客户经理自身的品德和素质至关重要。
(一)自尊、自重、自强、自律。
(二)爱行爱岗的敬业精神。
(三)团结合作精神与大局观念。综上所述，客户经理必须不断学习，创新，创造性地开展工作，把本行特色的东西介绍给客户，急客户之所急，不断总结，不断完善客户经理制度，提升银行的社会形象，为银行的发展做出贡献。（作者：卢燕妮 宋 伟，来源：黑龙江科技信息）
客户经理个人工作规划(篇4)
客户经理年度工作计划
作为一名客户经理，制定一份年度工作计划是非常重要的。通过计划工作目标和行动方案，客户经理可以明确职责、提高工作效率、实现业绩目标。在过去的多年工作经验中，我积累了一些宝贵的经验，现在我将与大家分享一份客户经理年度工作计划，希望能给其他客户经理提供参考和启发。
1. 设定明确的工作目标
客户经理的工作目标应该是既具体又量化的。例如，增加新客户数量、提高客户满意度、增加销售额等。对于每一个目标，我们都需要设定具体的指标和时间节点，并跟踪进展情况。
2. 分析客户需求
客户经理需要深入了解客户的需求和痛点，为其量身定制解决方案。在年度计划中，我们可以制定方法来识别关键客户，了解其需求，并努力满足这些需求。
3. 加强客户关系
保持与客户的积极沟通是客户关系管理的基本要素。在年度计划中，我们应该列出一些有效的沟通渠道，比如定期电话会议、邮件沟通、客户拜访等。同时，我们还可以组织一些客户活动，如会议、培训和社交活动，以加强与客户的互动和交流。
4. 提升团队合作能力
客户经理经常需要与其他团队成员进行合作，共同实现客户目标。在年度计划中，我们可以制定一些团队培训计划，加强团队合作能力和协调能力。另外，定期组织团队会议，分享工作经验和最佳实践，也是非常有益的。
5. 跟踪竞争对手
了解竞争对手的动态是客户经理的重要职责之一。在年度计划中，我们可以列出一些方法和工具，通过市场调研和竞争分析来收集竞争对手的信息。这些信息可以帮助我们更好地了解市场趋势，制定应对策略，并不断优化我们的产品和服务。
6. 持续学习和自我提升
客户经理需要不断学习和提升自己的专业能力。在年度计划中，我们可以列出一些学习目标，比如参加行业会议、培训课程或读相关书籍。此外，我们还可以寻找导师，与其他行业专家交流经验，从而进一步提高自己的能力水平。
7. 评估和调整计划
客户经理的年度计划不是一成不变的，我们需要定期评估计划的执行情况，并根据实际情况进行调整。通过总结经验和教训，我们可以不断优化计划，提高工作效率和质量。
以上是我根据多年工作经验而制定的客户经理年度工作计划的主要内容。通过明确工作目标、分析客户需求、加强客户关系、提升团队合作能力、跟踪竞争对手、持续学习和自我提升以及定期评估和调整计划，客户经理可以更好地完成工作任务，实现个人和公司的目标。希望这份计划能够为其他客户经理提供一些有价值的参考，并帮助他们更好地发展自己的职业生涯。
客户经理个人工作规划(篇5)
20xx年新一年新气象，是充满活力的一年，努力总结去年工作中的不足，巩固好团队今年的管理工作，强有力的提高团队的凝聚力、向心力及执行力，促进团队成员之间的感情，用饱满的青春士气，把今年的业绩做的提升，经过进一步优化管理计划、精神文化建设和营销方案，深入推进天琪团队建设，坚定信心、众志一心、扎实完善今年的各项工作。做好今年的工作意义重大。充分的认识形势问题和任务的目标，完善20xx年，团队新景象，新变化完善完成各项任务，好以下几个方面的工作：
一、日常管理
①分组管理制度：工作中，将团队分成x个小组，经过把人数落实到分组，由小组长进行管理，提高其团队发展。并经过与小组长沟通，更深入的了解到团队每个成员工作上、生活上的情景，工作上进行良性竞争。
②日常一对一管理：工作中，多与团队成员沟通，了解趋于成员的展业情景及宣传中遇到的问题，及时指导，给予他们鼓励和支持。
③工作效率制度：工作中，要销售人员，熟悉自我的岗位职责：
1、千方百计完成区域销售任务；
2、努力完成销售中的各项要求；
3、负责严格执行客户开户手续流程；
4、进取广泛收集市场信息并及时整理上报；
5、严格遵守公司各项规章制度；
6、对工作具有较高的敬业精神和高度的主人翁职责感；
7、完成领导交办的其它工作。
建立团队高效率的工作精神，团队以每个月x日之前完成当月工作情景，经过高效率模式对新员工进行影响，便于后期团队管理。
二、会议管理
团队会议是团队发展的重要环节，会议是现代管理的一种重要手段，销售人员对公司的指示精神理解不够，销售心态就不稳定，就不会严格按照终端思路开拓客户，工作效率就大大折扣。
①工作资料：经过会议中回顾和总结昨日的工作，进行业绩分析，认识到其不足，对其批评，共同交流，找到好的方法和途径，解决市场遗留问题，恢复市场肌体，提高工作效率。(资料：新增资产，开户数，客户疑问)
②会议精神：一天之际在于晨，周一是当周的关键日子，经过周一开会对上周工作不足进行批评指正，指正的方式决定了其主要意义，营销主要的成功方法，无异于精神支持和鼓励，使人有更高的上进心。周一对大家工作进行鼓励，调动起进取性，致使工作顺利完成。
③会议文化：会议中增加才艺展示，把个人优秀的一面展现出来，彰显其自信和人格魅力，鼓舞其团队士气，增强其团队向心力和凝聚力。
三、人员招聘
销售团队组建，人员招聘是重要的部分，不断地补充新力量，团队才能更好的发展。招聘分一下三个方面：
①网站招聘：经过助理在智联网招聘，招募优秀成员。
②人才市场招聘：结合人才大市场，进行招聘。
③校企合作：这个是创新招聘的一中新方式，目前还没有成功，经过与学校领导进行沟通，开办期毕业生校企合作，在毕业生毕业前进行培训，了解其优秀成员，招募到公司(在与xxx学院进行中)
四、区域培训
在公司的组织的培训下，团队内部进行新员工开户培训强化方案。
①新员工开户流程及企业文化代训；
②销售技巧及话术培训(SWOT分析教材，客户面谈沟通的技巧，银行网点开发维护)；
③从业资格考试培训(证券基础知识，证券交易知识)。
五、网点开发及维护
目前有xx银行和网点，xx小区网点，经过网点巡查和银行行长了解其客户经理工作情景，加强其维护和业绩促成。
经过完成上述工作，使我认识到一个优秀团队应当具有优秀的管理本事，不断强化的团队服务意识，遇事养成个人经常换位思考的本事，良好的协调、沟通本事，及时发现、解决问题的本事，准确分析、确定、预测市场的本事，对于管理者坚持管理信息及时、对称的本事，良好的语言表达本事，较强的创新本事。以提高团队工作效率和工作质量为标准，这样才能不断增强团队工作的号召力、凝聚力和战斗力。
客户经理个人工作规划(篇6)
透过学习，旨在对邮政业务有全面的了解，对市场营销和大客户管理也有更深刻的认识，培养客户经理的服务营销意识，同时开阔事业，提高觉悟，使客户经理认识到营销不仅仅要透过优质的服务让客户满意，而且要透过积极有效的客户关系管理培养客户的忠诚，并掌握培养客户忠诚的方法和技巧，为今后的工作打下了坚实的基础。
客户经理是对外服务的窗口，是支行对外的形象。个人素质的高低直接就反映我行的服务水平，我清楚自身还有很多不足，比如遇到困难容易产生急躁情绪，综合协调能力有待提高，工作经验有待丰富，工作系统性不够强，产品知识面狭窄等等。今后我将努力做到以下几点：
一、深入学习各项产品知识，不断提升自身综合素质
制定了详细的`学习计划，坚持每周学习最新的金融理论和某种特定产品的有关政策、文件，使理论水平、业务能力明显提高。做到了知识更新、业务更新，在办理客户业务的时候就能够准确把握该笔业务的难点及风险点，能够及时发现，尽早补齐，做到事半功倍。
二、强化团队意识，树立集体观念
年底收官战的时候让我们团队的每一个人动容，虽然外面的天气很冷，虽然很多客户不是很配合，虽然有巨大的数需要我们想办法去完成，但是当团队的每一个人都参与进来，都为了唯一的目标在拼尽全力的时候，那种不抛弃不放弃的精神让我很感动，也正是因为这样的精神存在，才让我们坚持到了最后，实现了完美的收官。
三、努力提升业务水平，提高客户服务质量
一位学者说：真正的优质服务是发自内心的自觉行为，而不是对规章条例的机械遵循。为此，作为公司业务的初学者，我应该花更多的时间去学习产品知识，业务技能，并不能因为接触时间短，就降低要求，必须努力在开门红期间完成自身素质的搭建，为进一步提高服务质量，争创服务品牌，提升顾客满意度做好一切努力。
四、加大营销力度，做好贷款工作
一是充分利用我行授信的优势，面向授信单位，以存贷比的要求做第一抓手，保证存贷比完全达标的同时，我们的存款任务也能够达成60%以上。二是争揽他行资金，面对众多的客户，我们不断跟企业联系，充分挖潜，一遍一遍地梳理潜在客户，瞄准单位找关系，全面出击。
客户经理个人工作规划(篇7)
客户经理作为商业银行高素质人才的群体，是现代商业银行经营与管理的人才资源主体，其素质高低对商业银行开发客户、开拓市场有着直接的影响。因此，应高度重视对客户经理的持续培训(也叫终身培训)，以应对愈来愈激烈的市场竞争。
第一节 客户经理培训的地位、目的与原则
一、培训的地位
“人力资源是所有资源中增值潜力最大、最具有意义的资源”，“客户经理培训是银行所有投资中风险最小、收益最大的战略性投资”，这些理念在银行中已形成共识。“持续培训”、“终身教育”、“学习型银行”、“生涯发展”的提法和概念都表明人力资源开发已成为银行增强自身竞争力的重要途经。
客户经理素质的提高要通过培训来实现，客户经理的晋升和调职，需要通过培训来铺路。
二、培训的目的
培训客户经理的出发点和归宿是“银行生存与发展”，其主要目的为：
(一)适应银行现代化、智能化管理、获得高素质人才的需要
当今世力界，新技术日新月异，经济和社会职能日益复杂化和智能化。这对银行人力资源的素质要求越来越高，银行要获得高质量、高素质的人力资源大体只有两个途经：一是从银行外部吸引招聘高素质的人才，这样可以比较快地获得需要的人员，而且有可能带来新思想；二是对银行内部的人力资源进行培训开发，提高他们的素质和质量，这样有利于保持银行经营管理的连续性，能够调动员工积极性。
随着时代的进步与银行的发展，越来越多的商业银行更重视通过内部培训开发来获得高质量的人力资源。这是因为，内部人力资源的培训开发不仅能够更经济、更可靠地获得人力，提高人力资源的质量，而且培训开发能够有效的激励员工，能够培养员工对银行产生持久的归属感及对银行忠诚。同时，由于银行点多面广，基层营业机构多，人员素质参差不齐，大范围、大批量地依靠引进外来人员来提高银行员工的整体业务素质也不现实，只有立足内部的培训开发，才能从根本上解决问题，这是直面现实的唯一选择。
(二)适应银行内外环境的变化，提高银行竞争能力的需要
企业之间的竞争归根到底是人才的竞争。一家商业银行能不能适应市场经济的变化，能不能在激烈的金融市场竞争中取得优势地位，关键在于其有没有一大批高素质的人才。银行不是一个封闭系统，而是一个不断与外界相适应的动态系统，这种适应不是静态的、机械的适应，而是动态的、积极的适应，这就是所谓的系统权变观。在外部环境大致相同的情况下，银行要在市场竞争中立于不败之地，关键在于银行内部，而内部的落脚点又在人的作用上。人所起的作用除了先天条件外，主要在于后天培养。随着知识的更新、技术和信息的迅速发展，若客户经理的知识、技术仍停滞不前，必然要遭到社会的淘汰。目前，银行正面临着上市的严峻考验，改革的力度越来越大，只有不断地培训客户经理，才能使广大员工跟上时代，适应股份制改革的需要，银行的竞争力才会不断增强。
(三)提高工作效率和生产力的需要
客户经理通过有效的培训，其产品知识、营销技能等综合素质就可以得到迅速提高，银行的整体素质也随军之提高，客户就可以得到高质量、高效率的服务，对银行金融产品和服务的购买频率和数量就会增加，从南而使银行的经营效益得到较大提高。因此，银行客户群、业务量、经营效率与客户经理的知识、技能有绝对的相关性。
(四)满足客户经理自我成长的需要
现代培训的理念是：工作已经成为一个持续学习的过程，是个人为提高自己的市场价值而进行的投资。客户经理不仅重视工作任务的完成，而且越来越看重从工作中可学习哪些新知识、新技能，是否可以使自己的身价逐步增值。商业银行的管理者认为：对员工培训的投入已经不仅仅是银行的“费用”，而应视之为一种“投资”。客户经理希望学习新的知识和技能，希望接受具有挑战性的任务，希望晋升，希望得到职业发展的机会，这些都离不开培训。因此，通过培训，可以增强客户经理的满足感。
二、培训的原则
为了提高培训成效，在对客户经理的培训中，一般应注意坚持以下原则：一是坚持激励原则。把培训作为一种奖励手段，如鼓励客户经理利用业余时间进修学习，并对成绩突出者给予奖励等；二是坚持应用原则。对银行客户经理在职培训应强调针对性、实践性。倡导“培训为业务服务”、“培训为管理服务”的方针。银行发展需要什么样的人才、客户经理缺什么知识与技能就培训什么，要摒弃形式主义，注重实效、学以致用；三是坚持参与性原则。为调动客户经理参加和接受培训的积极性，要让客户经理参与到培训活动中去。如每星期定期举办业务培训讲座，让每个客户经理轮流上台当教师，既培养锻炼了客户经理演讲能力、鼓动能力、文字综合能力、分析研究问题能力等工作技能，又能让客户经理们之间相互分享了各自的成功经验与失败教训，从而提高培训的主人翁意识，激发其参与培训的积极性；四是坚持分类原则。客户经理培训的最终目的是提高员工的工作能力，人的能力、性格、智力、兴趣、经验等均存在个性差异。同时，岗位不同、职级不同和职位不同，对客户经理的素质要求也不一样，因此，对客户经理的培训应强调因人施教的原则，根据不同的对象、不同的岗位、不同职位选择不同的培训内容和培训方式。
第二节 客户经理培训的内容与方式方法
一、培训的内容
对客户经理的培训内容，要从实际出发，根据本行实际，量体裁衣，度身定做。一般应采取分类培训的方式进行，即针对不同的对象确定不同的培训内容。
(一)客户经理的基本培训内容
1、银行有关的法律。
2、金融产品知识。
3、银行规章制度。
4、财务及信贷评估分析技术。
5、市场调研分析技术。
6、营销技能。
7、公关礼仪。
8、心理素质。
9、职业操守。
10、 其它。
(二)新任客户经理的培训内容
对银行而言，对新入行的客户经理进行培训是最佳培训时机。新员工的培训与发展，又称岗前培训、岗前教育、职前教育、入行教育，是一个银行所录入的员工从局外人转为银行人的过程，是员工从一个团体的成员融入到另一个团体的过程。对新招聘客户经理的培训课程应为：介绍本行概况，包括银行历史、使命与前景规划、主要金融产品及服务、银行客户和市场竞争状况、银行组织架构及工作流程等；介绍客户经理职位说明及职业必备；介绍法律文件与规章制度；到主要业务部门或岗位进行跟班实习等。
(三)高级客户经理的基本素质
高级客户经理除了具备一般客户经理的素质外，还应具备以下基本素质：一是具备良好的思想品德、职业道德和敬业精神及开拓创新精神。二是熟悉和掌握商业银行各种资产、负债、中间业务知识和运用方法；三是有较强的独立工作能力、公关协调能力和语言表达能力。四是具有外向型号的性格。五是有一定的社会关系。六是具有一定的文字综合能力；七是具有丰富的实践经验。