银行案件防控工作计划

近日我看到了一篇网络文章，标题为“银行案件防控工作计划”，这篇文章写得非常优秀。在此分享给大家参考并好好保存。为了确保工作流程的顺利进行，我们需要撰写一份工作计划，让我们从被动的工作状态转化为主动的工作状态。

作为一个银行的工作人员，我们时刻面临着各种各样的风险和挑战。银行案件防控工作是我们日常工作的重点之一，它对银行的业务和形象都有着重要的影响。在这篇文章中，我将根据自己多年的工作经验，分享一份针对银行案件防控的工作计划，希望能够对银行同仁们的工作有所帮助。

第一步、了解潜在风险

银行案件防控的第一步是了解潜在风险。银行作为一个金融机构，处理着大量的资金和客户敏感信息，这让它成为了各种犯罪活动的目标。因此，我们需要认真了解银行可能面临的风险类型，比如诈骗、洗钱、内部盗窃、网络攻击等，并针对不同的风险类型，制定相应的防控措施。

第二步、完善内部控制机制

银行内部控制机制是防控案件的第一道防线，它直接影响到银行的经营效益和声誉。因此，我们需要严格落实内部控制制度，完善各种制度和流程，加强对员工的培训和教育，提高员工的法律意识和风险意识，确保内部控制机制有效运转，减少风险的发生。

第三步、加强风险监测和控制

银行工作涉及到各种业务流程和环节，这就需要我们建立一套完善的风险监测和控制机制。我们可以通过建立风险管理系统，加强对交易环节和业务流程的监控和管理，及时识别异常交易和潜在风险，采取相应的预防和控制措施，降低风险的发生和影响。

第四步、加强团队建设

银行案件防控需要所有员工的共同努力，因此，我们需要加强团队建设。我们可以通过组织各种培训和交流活动，提高员工的团队意识和协作能力，建立有效的互信和沟通机制，加强对员工的精神建设和情感关怀，让员工更加投入工作，共同为银行案件防控贡献力量。

总之，银行案件防控工作是一项长期而艰巨的任务，需要我们不断努力和改进。通过上述的工作计划，我相信银行同仁们可以更好地保护银行的资产和客户利益，确保银行的合法经营和可持续发展。

银行案件防控工作计划是一项非常重要的工作计划，它的主要目的是为了防止银行内出现各种不法行为和违反法规及规定的事件，并采取一系列的预防措施，以确保银行业务的正常运作和社会的安定。本文将从三个方面详细介绍该计划的具体内容。

一、制定方案的必要性

制定银行案件防控

根据总行《关于印发中国建设银行案件防控及整改方案的通知》和分行《建设银行湖北省分行案件防控及整改方案》精神，为进一步加强案件防控工作，结合支行实际，认真组织全员对《方案》进行了学习，通过学习，全员风险意识得到进一步强化，使全员牢固树立起防范风险和案件的第一道防线。同时，进一步转变工作思路，变被动应对为主动防控，将工作重心由事后处置向事前预防、主动出击前移。对全行经营管理中存在的薄弱环节，从执行各项规章制度细节入手，各部门深入机构网点防范案件和经营风险上找问题，对检查发现的问题积极整改，不断促进了案件防控工作。现汇报如下： 一、基本情况 xx年年以来，支行党委高度视案件防控工作，充分依靠员工的智慧和力量，集思广益，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理，分类汇总，通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞，剖析根源，制定方案及时整改。 1．年初全行员工签订案件防控责任书1194份，（支行行长与分管行长签订案件防控责任书、分管副行长与部门、机构网点负责人签订、部门负责人与员工签订案件防控责书）实行分管责任，使案件防控责任到人，不留死角。 2．认真落实《关于在全省建行开展员工不良行为排查工作》建鄂函[xx年]231号的通知精神，在支行开展了全方位对员工不良行排查工作，以提高员工防范道德风险和业务操作风险的能力，对员工不良行为排查率为100%。 3．认真传达案件防控工作动态及上级文件，根据支行机构网点分散特点，xx年年采用电子邮件方式转发案件防控工作动态及上级等文件，以部门、机构网点为单位组织员工学习传达，提高了全体员工案件防控意识。 4．条线管理部门深入机构网点搞好案件防控及整改，促进整改工作落实。为了加强基层机构关键环节操作风险管理，进一步完善风险控制体系，全面提高网点工作效率和抵御风险能力，防止出现因“管理疲劳”产生的操作风险和案件，条线部门、机构网点负责人加强积分管理工作，对违规行为员工现场积分，xx年年至今全行员工违规行为137人次，共积分201分。 二、案件防控具体做法 认真贯彻落实省分行《关于在全省建行开展员工不良行为排查工作的通知》(建鄂函[xx年]231号)文件精神，我行结合实际，全行范围

篇一：银行风险防控心得

风险防范是银行每时每刻都存在的话题，每个行员都必须深刻的认识银行存在的风险和防范风险发生的方法。几乎每天网点早会都会向行员提及办理业务的风险以及如何防范风险发生，同时像行员介绍一些案例让每个行员在为客户办理业务的过程中遇到相关的情况能够有效的避免风险出现。

1柜员疏忽大意，处理业务操作不当，造成大额记账差错。 疏忽大意是柜员办理业务时出现差错的主要原因，特别是有些柜员觉得特别熟练的业务更加容易引起错帐抹帐交易，一味地追求效率而不认真审核输入内容的准确性。开户时户名录入错误；汇款业务金额，日期，姓名，账号，汇款收汇人姓名，身份证号码，出生年月和有效期等极易录入错误，而且错了有时也比较难以发现。取款操作成存款造成了自己短款，如能及时发现还好，待客户离开之后才发现就会造成严重的后果，这些都是有实际的案例的。所以我们办理业务的过程中在提高效率的同时必须对每笔操作都认真地核对确保正确的情况下才提交。

2原始凭证保管不善，丧失记账依据，存在风险隐患。

原始凭证是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明是记账的法律依据。如果我们随意的把客户的凭证随意乱丢，有可能被不

法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。我们在每天的营业结束后必须保证我们办理业务过程所产生的传票完整不缺票，不跳票，保证凭证上的要素齐全，没有遗漏客户签名以防止某些有心的客户回头告知自己没有办理过该笔业务，而引起经济纠纷。填写错误的凭证交回客户自行作废，办理业务过程中打印的错误凭证如果是不需要跟随传票作附件的，应该使用碎纸机作废，不能随手扔进垃圾桶。对客户资料也要妥善保管不能随便泄露客户的资料。

3柜员风险防范意识不强，代客填写单据。

代客户填写单据极易引起客户纠纷，产生不必要的法律风险。在办理业务过程中有时会遇到一些客户抱怨自己填写单据很慢赶时间或者自己不会填写该单据要求柜员帮忙填写，这时作为临柜人员我们必须严格清楚不能代理客户填单了解代客填单有可能产生的后果，我们要做好对客户的解释工作，或者叫大堂经理指导该客户填写单据确认客户本人签字后才能为该客户办理该笔业务。

逸景翠园支行的案例再一次告诫我们必须增强风险防范意识，规范日常业务操作，提高自身的业务技能水平，形成自我复核的良好习惯。

篇二：银行风险防控心得

自1998年邮政独立运营以来,中国邮政人在近几年的时间时一直在摸索邮政运营的最佳模式