保险核保工作总结3篇。
一寸一光阴，一岁一洗礼，这段时间的工作你也学会不少经验，我们要开始写工作总结了。总结时，需要注意和发掘事物本身的规律与本质。平常你有撰写工作总结的习惯吗？下面是我们为大家整理的“保险核保工作总结”，不妨参考一下。希望你喜欢！
保险核保工作总结 篇1
一、对思想觉悟的认识
自从来到xx后，一直强调着思想觉悟方面的重要性。思想觉悟的高低体现了员工对公司的认同和对工作的态度，同时也是责任心的体现，我认为自己的思想觉悟提升后对自身的素质提升也有极大的关系。我应该不断的阅读有关思想方面的书籍，不断的提升自己的思想觉悟水平，更好的改变对待工作的态度。
二、对自己工作技能的认识
自从来到xx以来，我一直从事业管部承保工作。经过这两年的学习，使我知道了要做好这项工作必须要细致、认真，使我以“合规、合法”为中心在工作的同时，还牢记了各项核保政策。而且承保工作是接触客户的第一线，不断提升自己的服务质量是非常重要的，所以在日常我会注意自己的言谈举止，尽力为客户留下好的印象。同时我在上半年开始在电脑系统等方面开始认真学习，尽自己的努力来更好的为公司信息技术方面服务。
三、自身存在的不足
在这半年的工作中，存在着许多的不足之处，由于自己的性格比较内向，所以在很多场合都没有放开，不善于表达自己的观点。对于学习缺乏耐心，不能持之以恒，对工作相比以前有些松懈。对于发现的问题不能积极的去应对。
保险核保工作总结 篇2
转眼入司已经半年了，首先感谢公司给我这个成长工作的机会，同时感谢各位领导和工作伙伴对我在工作中的帮助、支持与指导。在这段工作期间，经过不断的学习，我提高了保险业务技能及知识水平，但也存在着一些不足，现就来的工作总结如下:
在思想上，我严于律己，遵守公司规章制度，坚持做到不迟到，不早退，准时上下班。积极认真参加公司组织的各项学习，并且细心领会，化为自己的思想武器。
现阶段，我主要在虹升江淮车行出单，是一个直接面对客户，需要耐心和细心的工作岗位，所以我时刻注意自己的言谈举止，对待客户热情大方，不因为自己的过失而影响到整个公司的形象。在与客户进行沟通交流时能主动说明、解释在车行进行购买车险的所具有的全面保障，以此达到稳定客户，促成客户在车行新购保险。
在出单方面，出单员的工作是枯燥重复的，但即便每天重复着同样的工作流程，我们都必须认真仔细的录入每一个保单。我深知自己工作的重要性，对此抱着严谨认真的态度来完成，督促自己更快更好的熟悉掌握各保险条款和系统，同时严格遵守公司的各项工作制度，谦虚谨慎，虚心学习，不断提升自己的业务水平和工作能力。
在这段时间的工作中，自己还存在着许多的不足之处，比如学习的广度和深度不够，工作质量还有待进一步提高，关于车险理赔方面还不能更详细的向客户介绍等等。
学无止镜，时代的发展瞬息万变，各种学科知识日新月异。在今后的工作中，我将坚持不懈地努力学习各种保险知识，并用于指导实践工作;更努力地熟悉承保政策和工作系统，加强专业技能;更加积极努力提高自己，不断总结经验教训，使自己更好地做好本职工作，服务公司。同时，在工作中如有不对的地方，还需领导批评指导。
保险核保上半年工作总结主要内容是上半年的保险核保工作具体内容，上半年保险核保工作存在的问题。和关于下半年核保工作的工作建议和工作计划。
保险核保工作总结 篇3
在此二个多月的时间内意识到：核保与理赔是保险经营的核心环节。“核保”与“理赔”每天都在发生，保险公司现金流主要通过“核保”与“理赔”两个环节进行运作，这两个岗位正把握着公司命脉。
一、悟通过核保工作的这段日子内接触了各类型的业务员及客户。有时通过闲聊、有时通过投诉、有时通过道听途说、以及各种手中曾处理过的事件让我个人觉得保险公司在承保时应严格审核——严核保，在理赔时应相对宽松——宽理赔。所谓的严和宽,每个人的标准不同。对于核保既要像客户的娘家人一样公平、关爱又要像是保险公司的主人一样维护自己的利益与权益。必须做到
1)公平、公正。对于同一类人群的核保决定应该一致的;
2)核保决定应该是建立在公司可能盈利的基础上;
3)做出的核保决定,能够通过代理人解释给客户,而不是天天由核保员面对面地讲给客户听。在业务员做业务时就是第一次核保：要求它的真实性、可靠性。生调是避免不了的当时还要了解被投保人的健康状况，如体形、脸色、精神状态、步态等，对不正常的状态都应注意。
业务员需如实向客户解说条款，说明如实告知义务;除外责任，失效规定，犹豫期规定等。
应要求业务员要亲笔、完整、及时地完成报告书，只能有了严格的入门才能有效地避免不必要的理赔。
二、建议
1)核保岗专业培训由于本岗位的重要性及责任性所以要求能够得到培训的机会。
只有得到培训才能更有效的投入工作中。核保核销的客户通知书合理建议我区核保在省公司考核中一直处于倒数名次，一直想用心改变这样的`局面甚至放弃中午休息一直在处理省公司下发的核保意见。但经过二个月的工作让我意识到蛮干苦干是没有效果的!我查了所有考核数据这二个月的扣分主要在于通知书核销这一块。
客户通知书分为内部通知与客户通知(例：条件承保通知书、终止合同通知书、补充资料通知书、生调通知书等) 。
目前对于这一块的工作我每天做出核销通知书在QQ群中发给各营业单位。
针对我市营业部和收展部也个别的发出通知书并让组训在晨会上宣读加强力度。生调通知书：直接给工作人员这项工作目前完成得很好。补充资料通知书：分二类：一类是提供以前的理赔资料;这项工作由我在系统中查找到相关资料及理赔号再交保管员要资料然后去复印材料再找理赔部的人去扫描最后给保全人员核销。
这项在这二个月内省公司考核中没有出现扣分情况。
(但就此一项工作却要这么多人来完成，有时真的觉得很劳命伤财。)二类是提供病史问卷或如实告之。
这项工作必须由业务员配合完成，做为核保人员只能做到查出被保险人曾有过理赔记录提供给业务员利于填写病史问卷及如实告之但一定需要客户本人的签字再做核销，这往往会让业务员们拖拉耽误了核销时间。
(这项在这二个月内省省公司考核中扣分情况严重。)条件承保通知书
这是一份续保通知书需要客户同意或是不同意的签名，许多业务员并没有真正的约见客户也有些是客户不同意业务员懒得麻烦而不愿意再与理会此事，也有客户觉得无所谓就撤销了保险但业务员没有采取措施导致扣分。
建议这项工作与营业单位总经理业绩挂钩，与业务员的业绩挂钩。核保的工作，涉及到公司利益，也关系到投保人的利益，因此，我会更加强自己的工作效率。司业务管理部工作总结今年是公司实施“二次创业”三步走发展战略和“十二五”规划承上启下的重要一年，是攻坚克难、乘势而上的关键一年，发展提速、服务客户是今年工作的重点。围绕今年重点工作，业管部认真计划，重点落实，积极主动加强前端服务，开展业务管理和承保管理工作创新，对公司科学发展提供有力支撑。
上半年经营情况分析
一、承保主要工作开展情况
1、20xx年初，根据分公司及总经理室的相关要求，我公司对4S店渠道业务进行了规范的管理，重新梳理了对4S渠道店业务签单规范，同时，在特别约定中均注明4S店名称、联系电话及指定受益人，既加快了我公司后期理赔质量也方便了顾客;为进一步客观全面的了解当地保险市场运营状况，及时掌握运营主体市场销售费用的配置及发展动向。
2、我公司下发了关于《建立保险市场信息采集报送制度》的通知，要求每月填写市场信息反馈表，通过个人代理、代理公司、车商(含4S店) 、银行等多个渠道对当地市场进行费用情况了解; 3、为加强我公司承保序列人员的责任心，实现承保管理工作的统一化、规范化、标准化，我公司特制定《XX财险XX中支承保序列岗位人员考核管理办法》 ; 4、为进一步提升非车险承保工作质量，规范非车险投保单使用，对分公司在《关于下发财产综合险等51个产品投保单、保单格式的通知》文件基础上，我公司对《关于规范非车险投保单使用的通知》的通知进行了主要学习; 5、自非营业客车交强险业务自动核保以来，针对工作要求，我公司每月20日向分公司承保中心上报《非营业客车交强险自动核保业务自查报告》 ;按照分公司工作要求，每月20日向分公司承保中心上报《承保业务分析》，每月25日上报《非车险影像自查报告》，每季度上报《季度小企财风险排查报告》 ; 6、为提高我公司承保业务质量的提升，加强业务合规性及数据真实性，我公司下发了《关于展开对承保业务复检工作的通知》的通知，定期由我公司业管部专人执行，实行一周一复查制度，复查结果定于每周三下发并且于次周二反馈上周整改情况，复查工作主要以投保单规范、验车照片、影像上传等方面; 7、为更好实现承保档案管理工作的统一化、规范化、标准化，我公司年初特制定了《XX联合财产保险股份有限公司XX中支承保业务档案管理办法》 。
二、在分公司的劳动竞赛中所取得的成绩
1、XX亮剑开门红劳动竞赛完成情况我公司在分公司举行的“XX亮剑开门红”活动中，顺利完成分公司下达的任务目标。
三、承保单证及承保档案管理情况
我公司承保单证及承保档案管理一直以来都得到分公司各级领万元的成绩勇夺“XX亮剑开门红”第二导的认可，公司设立单证管理岗，专人专管;对单证库存、发放、盘存、回收、登记严格按照要求操作。二季度公司经理室安排了对所属机构和各签单点有价单证的领用、发放、系统及实物使用、核销等情况进行了为期4天的检查。通过开展自查工作发现不足，及时整改;查漏补缺;同时业管部协助计财部已对各展业机构作出工作安排，要对照自己存在的问题和不足进行再自查、再梳理、再整改;月底中支又进行一次彻底复查，对于整改不及时、不到位的单位进行了通报批评。
承保档案管理按照要求回收、装订、存档，提供了专门存放承保档案的档案室;对档案室的环境、卫生、安全等问题作出严格要求，出入档案室或借阅承保档案均需要按要求登记，明确记录借阅时间、借阅人、归还时间、档案归还状态，是否完好无损等要素。
为加强保险业务有价单证的管理，规范有价单证管理流程，完善内控机制，严把承保档案规范管理等方面工作提供有力保障。
四、近期承保风险排查情况汇报
1、车险业务方面根据XX财险豫(车险)字[20xx]29号文件精神，我公司对全辖区车险业务进行了排查工作，对车险有无违反当地行业协会有关最低折扣自律规定、有无违规套用系数因子行为、有无套用费率行为、有无套用车型承保业务行为、有无存在恶意降低新车购置价的行为、有无存在车险协议承保扩大保险责任的行为、有无与4S店(车商)等签订合作协议、有无存在阴阳保单/撕单/埋单等恶性违规行为、手续费标准是否严格遵守当地行业自律规定等问题进行了全方面的排查;为迎接“20xx年二次财险自律检查工作”，确保检查工作顺利进行，我公司调取了业务清单，对车船税信息、影像补传情况、承保信息录入错误批改情况进行了逐单排查;针对非营业客车交强险自动核保业务自查文件要求，对其五月份非营业客车业务进行了复检，对六月份非营客车业务进行了逐笔核查。
2、电销业务方面为了提高电销业务质量，加强电销风险死角排查，我公司针对《关于展开电销车险业务自查自纠工作的通知》文件进行了电销业务跟踪排查，对电销业务中承保资料、影像上传、费率规章、费用问题、投保单签章问题进行了逐笔排查，并且针对保监会“三个文件”要求对承保序列人员进行了文件宣导、学习。
3、非车险业务方面近期我公司对上半年承保的非车险业务进行了“系统内查风险，实物中查漏洞”的工作方法，对非车险业务投保单签章、资料手续、影像上传等问题进行了检查。
并根据情况对个别承保财产险的单位和企业进行了防灾、防损讲解，疏导在企业正常生产中可能发生的潜在风险。
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保险核保工作总结汇编
我们的日常学习和工作离不开大量的文档的撰写，在当代社会中人们已经认识到范文的重要性对于个人进步的影响。范文的写作框架可以帮助我们更好地组织文章使之更具深度，“保险核保工作总结”是工作总结之家的编辑为您准备的内容，希望我的建议能够成为您实现梦想的助力！
保险核保工作总结 篇1
保险核保年终工作总结
随着保险业的快速发展，保险核保作为其中重要的一环，对于保险公司的发展起着至关重要的作用。年终工作总结是一项重要的任务，通过总结过去一年的工作，反思问题，并提出改进和措施，可以有效地提高保险核保工作质量和效率。在下面的文章中，我们将详细、具体且生动地总结保险核保年终工作。
首先，我们来看看保险核保工作的整体情况。今年，我们以提高客户满意度为主要目标，采取了一系列措施来优化核保流程和服务质量。我们加强了与销售团队的沟通协作，提前介入保单申请的审查过程，尽量避免因信息不准确或不完整而导致的核保失败。通过与销售团队的密切合作，我们成功减少了核保退回率，并提高了核保的时效性和准确性。
其次，我们对核保人员进行了培训和提升。我们深知核保人员的专业素养是保证核保工作质量的关键。因此，我们组织了一系列培训活动，包括保险产品知识的学习、风险评估技巧的提高以及沟通协作能力的培养等。通过这些培训，我们的核保人员成为了既懂得保险产品，又善于风险评估和沟通协作的专业人士。他们能够准确地评估风险，并根据保险公司的政策进行适当的判断，为客户提供高质量的保险核保服务。
第三，我们对核保流程进行了优化和升级。核保流程的优化和升级对于提高工作效率和降低错误率具有重要意义。我们引入了自动化系统，提高了核保的自动化程度，减少了繁琐的手工操作，提高了核保的准确性和时效性。同时，我们也对核保流程进行了全面的评估和改进。在流程中增加了必要的审核环节，加强了对重要信息的确认，减少了人为因素导致的错误。
此外，我们还加强了风险管理和控制。在核保过程中，我们注重风险的评估和管控，以确保核保结果的准确性和可靠性。我们对潜在风险因素进行了全面的研究和分析，并制定了相应的应对策略。同时，我们也注重核保数据的分析和利用，通过对过去核保案例的统计和分析，我们发现了一些常见问题和不足之处，并提出了相应的改进建议。这些改进措施将有助于我们提高核保的准确性和效率，并为客户提供更好的保险体验。
最后，我们还加强了团队建设和员工关怀。保险核保工作需要高度的团队协作和密切的沟通协作，因此，我们注重团队建设和员工关怀。我们通过组织各种活动，如团队建设训练、座谈会和聚餐等，提高了团队的凝聚力和合作精神。同时，我们也关注员工的个人成长和发展，提供培训和晋升机会，激励员工积极进取和创新思维。
综上所述，我们通过一系列的措施和改进，取得了显著的成绩和改进。我们提高了核保的时效性和准确性，减少了核保退回率，提高了客户满意度。同时，我们也加强了团队建设和员工关怀，提升了核保人员的专业素养和团队合作精神。然而，我们也意识到还有一些问题和挑战需要解决，如进一步提高核保自动化程度和完善风险评估体系等。我们会继续努力，不断改进和创新，为客户提供更好的保险核保服务。
保险核保工作总结 篇2
在此二个多月的时间内意识到：核保与理赔是保险经营的核心环节。“核保”与“理赔”每天都在发生，保险公司现金流主要通过“核保”与“理赔”两个环节进行运作，这两个岗位正把握着公司命脉。
一、悟通过核保工作的这段日子内接触了各类型的业务员及客户。有时通过闲聊、有时通过投诉、有时通过道听途说、以及各种手中曾处理过的事件让我个人觉得保险公司在承保时应严格审核——严核保，在理赔时应相对宽松——宽理赔。所谓的严和宽,每个人的标准不同。对于核保既要像客户的娘家人一样公平、关爱又要像是保险公司的主人一样维护自己的利益与权益。必须做到
1)公平、公正。对于同一类人群的核保决定应该一致的;
2)核保决定应该是建立在公司可能盈利的基础上;
3)做出的核保决定,能够通过代理人解释给客户,而不是天天由核保员面对面地讲给客户听。在业务员做业务时就是第一次核保：要求它的真实性、可靠性。生调是避免不了的当时还要了解被投保人的健康状况，如体形、脸色、精神状态、步态等，对不正常的状态都应注意。
业务员需如实向客户解说条款，说明如实告知义务;除外责任，失效规定，犹豫期规定等。
应要求业务员要亲笔、完整、及时地完成报告书，只能有了严格的入门才能有效地避免不必要的理赔。
二、建议
1)核保岗专业培训由于本岗位的重要性及责任性所以要求能够得到培训的机会。
只有得到培训才能更有效的投入工作中。核保核销的客户通知书合理建议我区核保在省公司考核中一直处于倒数名次，一直想用心改变这样的`局面甚至放弃中午休息一直在处理省公司下发的核保意见。但经过二个月的工作让我意识到蛮干苦干是没有效果的!我查了所有考核数据这二个月的扣分主要在于通知书核销这一块。
客户通知书分为内部通知与客户通知(例：条件承保通知书、终止合同通知书、补充资料通知书、生调通知书等) 。
目前对于这一块的工作我每天做出核销通知书在QQ群中发给各营业单位。
针对我市营业部和收展部也个别的发出通知书并让组训在晨会上宣读加强力度。生调通知书：直接给工作人员这项工作目前完成得很好。补充资料通知书：分二类：一类是提供以前的理赔资料;这项工作由我在系统中查找到相关资料及理赔号再交保管员要资料然后去复印材料再找理赔部的人去扫描最后给保全人员核销。
这项在这二个月内省公司考核中没有出现扣分情况。
(但就此一项工作却要这么多人来完成，有时真的觉得很劳命伤财。)二类是提供病史问卷或如实告之。
这项工作必须由业务员配合完成，做为核保人员只能做到查出被保险人曾有过理赔记录提供给业务员利于填写病史问卷及如实告之但一定需要客户本人的签字再做核销，这往往会让业务员们拖拉耽误了核销时间。
(这项在这二个月内省省公司考核中扣分情况严重。)条件承保通知书
这是一份续保通知书需要客户同意或是不同意的签名，许多业务员并没有真正的约见客户也有些是客户不同意业务员懒得麻烦而不愿意再与理会此事，也有客户觉得无所谓就撤销了保险但业务员没有采取措施导致扣分。
建议这项工作与营业单位总经理业绩挂钩，与业务员的业绩挂钩。核保的工作，涉及到公司利益，也关系到投保人的利益，因此，我会更加强自己的工作效率。司业务管理部工作总结今年是公司实施“二次创业”三步走发展战略和“十二五”规划承上启下的重要一年，是攻坚克难、乘势而上的关键一年，发展提速、服务客户是今年工作的重点。围绕今年重点工作，业管部认真计划，重点落实，积极主动加强前端服务，开展业务管理和承保管理工作创新，对公司科学发展提供有力支撑。
上半年经营情况分析
一、承保主要工作开展情况
1、20xx年初，根据分公司及总经理室的相关要求，我公司对4S店渠道业务进行了规范的管理，重新梳理了对4S渠道店业务签单规范，同时，在特别约定中均注明4S店名称、联系电话及指定受益人，既加快了我公司后期理赔质量也方便了顾客;为进一步客观全面的了解当地保险市场运营状况，及时掌握运营主体市场销售费用的配置及发展动向。
2、我公司下发了关于《建立保险市场信息采集报送制度》的通知，要求每月填写市场信息反馈表，通过个人代理、代理公司、车商(含4S店) 、银行等多个渠道对当地市场进行费用情况了解; 3、为加强我公司承保序列人员的责任心，实现承保管理工作的统一化、规范化、标准化，我公司特制定《XX财险XX中支承保序列岗位人员考核管理办法》 ; 4、为进一步提升非车险承保工作质量，规范非车险投保单使用，对分公司在《关于下发财产综合险等51个产品投保单、保单格式的通知》文件基础上，我公司对《关于规范非车险投保单使用的通知》的通知进行了主要学习; 5、自非营业客车交强险业务自动核保以来，针对工作要求，我公司每月20日向分公司承保中心上报《非营业客车交强险自动核保业务自查报告》 ;按照分公司工作要求，每月20日向分公司承保中心上报《承保业务分析》，每月25日上报《非车险影像自查报告》，每季度上报《季度小企财风险排查报告》 ; 6、为提高我公司承保业务质量的提升，加强业务合规性及数据真实性，我公司下发了《关于展开对承保业务复检工作的通知》的通知，定期由我公司业管部专人执行，实行一周一复查制度，复查结果定于每周三下发并且于次周二反馈上周整改情况，复查工作主要以投保单规范、验车照片、影像上传等方面; 7、为更好实现承保档案管理工作的统一化、规范化、标准化，我公司年初特制定了《XX联合财产保险股份有限公司XX中支承保业务档案管理办法》 。
二、在分公司的劳动竞赛中所取得的成绩
1、XX亮剑开门红劳动竞赛完成情况我公司在分公司举行的“XX亮剑开门红”活动中，顺利完成分公司下达的任务目标。
三、承保单证及承保档案管理情况
我公司承保单证及承保档案管理一直以来都得到分公司各级领万元的成绩勇夺“XX亮剑开门红”第二导的认可，公司设立单证管理岗，专人专管;对单证库存、发放、盘存、回收、登记严格按照要求操作。二季度公司经理室安排了对所属机构和各签单点有价单证的领用、发放、系统及实物使用、核销等情况进行了为期4天的检查。通过开展自查工作发现不足，及时整改;查漏补缺;同时业管部协助计财部已对各展业机构作出工作安排，要对照自己存在的问题和不足进行再自查、再梳理、再整改;月底中支又进行一次彻底复查，对于整改不及时、不到位的单位进行了通报批评。
承保档案管理按照要求回收、装订、存档，提供了专门存放承保档案的档案室;对档案室的环境、卫生、安全等问题作出严格要求，出入档案室或借阅承保档案均需要按要求登记，明确记录借阅时间、借阅人、归还时间、档案归还状态，是否完好无损等要素。
为加强保险业务有价单证的管理，规范有价单证管理流程，完善内控机制，严把承保档案规范管理等方面工作提供有力保障。
四、近期承保风险排查情况汇报
1、车险业务方面根据XX财险豫(车险)字[20xx]29号文件精神，我公司对全辖区车险业务进行了排查工作，对车险有无违反当地行业协会有关最低折扣自律规定、有无违规套用系数因子行为、有无套用费率行为、有无套用车型承保业务行为、有无存在恶意降低新车购置价的行为、有无存在车险协议承保扩大保险责任的行为、有无与4S店(车商)等签订合作协议、有无存在阴阳保单/撕单/埋单等恶性违规行为、手续费标准是否严格遵守当地行业自律规定等问题进行了全方面的排查;为迎接“20xx年二次财险自律检查工作”，确保检查工作顺利进行，我公司调取了业务清单，对车船税信息、影像补传情况、承保信息录入错误批改情况进行了逐单排查;针对非营业客车交强险自动核保业务自查文件要求，对其五月份非营业客车业务进行了复检，对六月份非营客车业务进行了逐笔核查。
2、电销业务方面为了提高电销业务质量，加强电销风险死角排查，我公司针对《关于展开电销车险业务自查自纠工作的通知》文件进行了电销业务跟踪排查，对电销业务中承保资料、影像上传、费率规章、费用问题、投保单签章问题进行了逐笔排查，并且针对保监会“三个文件”要求对承保序列人员进行了文件宣导、学习。
3、非车险业务方面近期我公司对上半年承保的非车险业务进行了“系统内查风险，实物中查漏洞”的工作方法，对非车险业务投保单签章、资料手续、影像上传等问题进行了检查。
并根据情况对个别承保财产险的单位和企业进行了防灾、防损讲解，疏导在企业正常生产中可能发生的潜在风险。
保险核保工作总结 篇3
保险核保工作总结
作为一个资深的保险核保专业人士，我一直以来都对自己的工作负责，认真对待每一个申请人的保险申请，尽力保障客户的利益。在这里，我将分享我对于保险核保工作的理解和经验总结。
一、核保工作的重要性
核保是保险公司中最重要的岗位之一，负责处理保险申请，对申请人的身份、健康状况、风险等进行细致的评估和分析，最终判断是拒绝、加费或是接受申请并制定适当的保险计划。核保过程中的细节和精准至关重要，一旦偏差可能导致不良后果，损害客户的利益和保险公司的声誉。因此，我一直将每一个核保案件看做是对客户诚信和个人专业能力的考验，注重对细节的严格把控。
二、核保工作需要掌握的技能
1. 与客户的沟通技巧：责任重大时候需要同客户有良好的沟通技巧，要强，也要有耐心。良好的沟通能力可以使客户更好地理解保险产品的特点和风险，并增加客户对保险计划的接受度。
2. 风险评估和分析能力：核保员需要充分理解被保险人的健康状况，各类风险特征、职业等需要有一定的风险能力评估和分析能力。根据风险评估结果制定合理的保险计划，避免意外风险带来的经济损失。
3. 设计风险管理计划的能力：核保工作的一个重要职责就是设计最适合客户的风险管理计划，以及根据客户的不同需求和风险状况进行风险判断和合理控制，并制定相应的应对策略。
4. 熟练掌握公司的核保规则和技术：对于不同的保险产品和保险险种，核保员需要具备一定的保险知识和技术，了解不同的保险规则以及具体的保险产品细节，灵活运用相关知识和技术，以提高核保工作的效率和准确度。
三、核保工作需要注重的细节
1. 务实和严谨的工作态度：核保工作需要认真负责和严谨，细致的工作态度时常保证核保的准确性和工作效率。
2. 拓宽保险知识领域：核保员需要不断地学习保险业的相关知识和制度，深入研究保险产品属性和市场动态，以及定期从技术和法规等方面了解风险的变化和演变趋势。
3. 紧密配合各部门工作：核保员需要密切配合公司的各个部门工作，及时准确地向各部门提供核保结果，同时在多重标准的情况下，认真进行综合分析以明确最终的处理方式。
总之，保险核保工作的重要性和复杂性不可低估，核保员需要具备优秀的沟通技巧、风险评估和分析能力以及设计风险管理计划能力等多项技能。同时需要不断更新保险知识和提升专业技术水准，并严格执行公司核保制度和标准，保障客户利益和公司声誉。
保险核保工作总结 篇4
在此二个多月的时间内意识到：核保与理赔是保险经营的核心环节。“核保” 与“理赔”每天都在发生，保险公司现金流主要通过“核保”与“理赔”两个环节进行运作，这两 个岗位正把握着公司命脉。一、 悟通过核保工作的这段日子内接触了各类型的业务员及客户。有时通过闲聊、有时通过投诉、 有时通过道听途说、 以及各种手中曾处理过的事件让我个人觉得保险公司在承保时应严格审 核——严核保，在理赔时应相对宽松——宽理赔。所谓的严和宽,每个人的标准不同。对于核保既要像客户的娘家人一样公平、关爱又要像是 保险公司的主人一样维护自己的利益与权益。必须做到
公正。对于同一类人群的核保决定应该一致的; 可靠性。生调是避免不了的当时还要 了解被投保人的健康状况，如体形、脸色、精神状态、步态等，对不正常的状态都应注意。
业务员需如实向客户解说条款，说明如实告知义务;除外责任，失效规定，犹豫期规定等。
应要求业务员要亲笔、完整、及时地完成报告书，只能有了严格的入门才能有效地避免不必 要的理赔。二、建议1)核保岗专业培训 由于本岗位的重要性及责任性所以要求能够得到培训的机会。
只有得到培训才能更有效的投 入工作中。核保核销的客户通知书合理建议 我区核保在省公司考核中一直处于倒数名次， 一直想用心改变这样的局面甚至放弃中午休息 一直在处理省公司下发的核保意见。但经过二个月的工作让我意识到蛮干苦干是没有效果 的! 我查了所有考核数据这二个月的扣分主要在于通知书核销这一块。
客户通知书分为内部 通知与客户通知 (例：条件承保通知书、 终止合同通知书、 补充资料通知书、 生调通知书等) 。
目前对于这一块的工作我每天做出核销通知书在 QQ 群中发给各营业单位。
针对我市营业部 和收展部也个别的发出通知书并让组训在晨会上宣读加强力度。生调通知书：直接给工作人员这项工作目前完成得很好。补充资料通知书：分二类：一类是提供以前的理赔资料; 这项工作由我在系统中查找到相关资料及理赔号再交保管员要 资料然后去复印材料再找理赔部的人去扫描最后给保全人员核销。
这项在这二个月内省公司 考核中没有出现扣分情况。
(但就此一项工作却要这么多人来完成，有时真的觉得很劳命伤财。)二类是提供病史问卷或如实告之。
这项工作必须由业务员配合完成， 做为核保人员只能做到 查出被保险人曾有过理赔记录提供给业务员利于填写病史问卷及如实告之但一定需要客户 本人的签字再做核销，这往往会让业务员们拖拉耽误了核销时间。
(这项在这二个月内省省 公司考核中扣分情况严重。)条件承保通知书
这是一份续保通知书需要客户同意或是不同意的签名， 许多业务员并没有 真正的约见客户也有些是客户不同意业务员懒得麻烦而不愿意再与理会此事， 也有客户觉得 无所谓就撤销了保险但业务员没有采取措施导致扣分。
建议这项工作与营业单位总经理业绩挂钩，与业务员的业绩挂钩。 核保的工作， 涉及到公司利益， 也关系到投保人的利益， 因此， 我会更加强自己的工作效率。 司业务管理部工作总结今年是公司实施“二次创业”三步走发展战略和“十二五”规划 承上启下的重要一年， 是攻坚克难、 乘势而上的关键一年， 发展提速、 服务客户是今年工作的重点。围绕今年重点工作，业管部认真计划， 重点落实，积极主动加强前端服务，开展业务管理和承保管理工作创 新，对公司科学发展提供有力支撑。
上半年经营情况分析
一、承保主要工作开展情况
联系电话及指定受益人， 既加快了我公司后期理赔质量也方便了顾客; 为进一步客观全面的了 解当地保险市场运营状况， 及时掌握运营主体市场销售费用的配置及 发展动向。
代理公司、车商 (含 银行等多个渠道对当地市场进行费用情况了解; 规范化、标准化，我公司特制定《XX 财险 XX 中支承保序列 岗位人员考核管理办法》 ; 保单格式的 通知》文件基础上，我公司对《关于规范非车险投保单使用的通知》 的通知进行了主要学习; 为提高我公司承保业务质量的提升，加强业务合规性及数据 真实性，我公司下发了《关于展开对承保业务复检工作的通知》的通 知，定期由我公司业管部专人执行，实行一周一复查制度，复查结果 定于每周三下发并且于次周二反馈上周整改情况， 复查工作主要以投 保单规范、验车照片、影像上传等方面; 规范化、标准化， 我公司年初特制定了《XX 联合财产保险股份有限公司 XX 中支承保业 务档案管理办法》 。
二、在分公司的劳动竞赛中所取得的成绩
1、XX 亮剑开门红劳动竞赛完成情况 我公司在分公司举行的“XX 亮剑开门红”活动中，顺利完成分 公司下达的任务目标。
三、承保单证及承保档案管理情况
我公司承保单证及承保档案管理一直以来都得到分公司各级领 万元的成绩勇夺“XX 亮剑开门红”第二 导的认可，公司设立单证管理岗，专人专管;对单证库存、发放、 盘存、回收、登记严格按照要求操作。二季度公司经理室安排了对 所属机构和各签单点有价单证的领用、发放、系统及实物使用、核 销等情况进行了为期 再梳理、再整 改;月底中支又进行一次彻底复查，对于整改不及时、不到位的单 位进行了通报批评。
承保档案管理按照要求回收、装订、存档，提供了专门存放承 保档案的档案室;对档案室的环境、卫生、安全等问题作出严格要 求，出入档案室或借阅承保档案均需要按要求登记，明确记录借阅 时间、借阅人、归还时间、档案归还状态，是否完好无损等要素。
为加强保险业务有价单证的管理，规范有价单证管理流程，完善内 控机制，严把承保档案规范管理等方面工作提供有力保障。
四、近期承保风险排查情况汇报
有无违规套用系数因子行为、有无套用费率行为、有 无套用车型承保业务行为、有无存在恶意降低新车购置价的行为、有 无存在车险协议承保扩大保险责任的行为、有无与 有无存在阴阳保单/撕单/埋单等恶性违规行为、手续 费标准是否严格遵守当地行业自律规定等问题进行了全方面的排查; 为迎接“影像补传情况、承保信 息录入错误批改情况进行了逐单排查; 针对非营业客车交强险自动核保业务自查文件要求， 对其五月份 非营业客车业务进行了复检，对六月份非营客车业务进行了逐笔核 查。
影像上传、费率规章、费用问题、投 保单签章问题进行了逐笔排查，并且针对保监会“三个文件”要求对 承保序列人员进行了文件宣导、学习。
资料手续、 影像上传等问题进行了检查。
并根据情况对个别承保财产险的单位和 企业进行了防灾、防损讲解，疏导在企业正常生产中可能发生的潜在 风险。
保险核保工作总结 篇5
保险核保是保险行业中非常重要的一环，其作用是对保险申请进行审核、评估和决策，从而保障保险公司和投保人的权益。在这篇文章中，我将从核保的工作流程、审核方面的重点、技巧、风险控制等多个方面进行详细的分析和总结。
一、核保工作流程
核保流程是指保险公司为客户提供保险产品、完成投保后开展审核、承保等各项工作的完整过程。其主要流程如下：
1.投保单收集：当客户需要购买保险产品时，客户经理先向客户介绍保险产品，并要求客户填写投保表；
2.资料上传：客户填好表格后，将表格和相关资料上传到保险公司的系统中；
3.初审审核：保险公司的初审工作者会对客户提交的资料进行审核，确保资料齐全、真实、合规等，主要包括申请人基本信息、被保险对象、保险金额、保险期限等信息；
4.核保：核保人员对初审通过的投保单进行细致的审核工作，包括风险评估、保费计算、保险责任、条款等方面的审核；
5.承保：保险公司对审核通过的保单进行承保；
6.保单签发：完成核保后，保险公司会向客户签发保单并进行客户确认；
7.保费结算：客户向保险公司缴纳相应的保费，保险公司在确认后完成保单生效。
二、审核方面的重点
1.身体状况审核
保险产品中，身体状况对于核保来说是非常重要的一项。通过对客户的身体状况进行审核，可以对客户在申请保险产品中的风险进行评估，从而对保险的成本进行合理控制。而在身体审核方面，我们主要需要关注以下几个方面：
（1）客户的疾病史
（2）家族病史
（3）客户平时是否有健康习惯
（4）客户是否吸烟、喝酒等行为
2.保险金额审核
保险金额是指客户在购买保险产品中所需要购买的保险保额。核保人员需要根据客户购买意愿、家庭经济状况、收入水平等因素进行审核，确保保险金额的合理性。同时，核保人员还需要考虑保险公司的风险承担能力，根据公司财务状况以及公司政策等进行审核。
3.保险期限审核
保险期限是指客户在购买保险产品中所选择的保险期限。核保人员要对保险期限进行审核，保障客户保险期间内的保障，同时也要根据公司的各项政策进行审核。
三、技巧和风险控制
1.合理选择保险产品
在审核保险申请时，我们需要根据客户的实际情况进行合理的产品选择，确保产品符合客户需求，避免因购买错误的产品引发客户对公司不满。同时也要根据公司实际情况进行审核，确保公司的利润和客户的关系得到合理的平衡。
2.细致认真的审核
核保人员需要在进行审核时要十分细致认真，确保审核过程不遗漏任何细节，避免审核不严谨导致的错误，从而降低公司的风险。同时，核保人员也需要时刻关注公司的风险状况，具有较高的风险分析意识。
3.风险控制意识的提高
通过不断加强风险控制意识，核保人员可以对申请人及其保险期间所面临的风险进行评估，避免因错误的审核造成公司的损失。
四、总结
保险核保是保险公司中非常重要的一环，是确保保险公司正常经营并保证客户权益的一个重要工作。在核保工作过程中，我们需要时刻关注客户需求，根据公司实际情况和客户的实际状况，进行合理的审核和决策，并不断强化自身的风险控制和技巧，保障公司和客户的利益得到合理保障。
保险核保工作总结 篇6
保险核保工作总结
引言：
保险核保工作是保险行业重要的业务环节之一，它直接关系到保险公司的风险控制能力和盈利能力。核保人员在承保风险时，需要仔细分析申请人的资料，并根据保险公司的规定和经验判断风险，为公司提供保障。本文将针对保险核保工作进行总结和思考，分析核保的工作内容、重要性和存在的挑战，同时提出一些改进措施。
一、工作内容：
保险核保工作是指保险公司接收到客户的保险申请后，根据保险公司的规定和标准，对申请人的资料进行审核和评估，判断是否承保。核保人员需要仔细分析客户的个人情况、保险需求和风险因素，对不同的保险产品进行风险评估和定价，确保公司盈利和客户获得保障。核保的主要工作内容包括：
1.客户资料审核：核保人员需要认真审核客户的个人资料、健康状况、职业情况等信息，确保客户提供的资料真实可靠。
2.风险评估与定价：核保人员需要根据客户的个人风险因素，如年龄、健康状况、职业风险等，对保险产品进行风险评估，制定合理的保费。
3.保额评估与承保条件：核保人员需要根据客户的需求和风险状况，评估合理的保额，并根据公司的承保政策制定承保条件。
4.制定核保方案：核保人员需要根据客户的个人情况和保险需求，为客户制定合适的保险方案，确保客户的保障需求得到满足。
二、重要性：
保险核保工作在保险业务中起着重要的作用，它直接关系到保险公司的盈利和风险控制能力。以下是保险核保工作的重要性：
1.风险控制：核保工作是保险公司对风险进行控制和管理的重要环节。通过认真审核客户资料和进行风险评估，核保人员可以避免风险较高的投保人，减少公司的风险损失。
2.保费测算：核保人员根据客户的风险因素和保险产品特性，对保费进行合理测算，确保公司可以获得足够的保费收入。合理的保费对于公司的盈利能力至关重要。
3.保障客户权益：核保工作可以确保公司为客户提供符合其个人情况和保险需求的保障方案。通过核保工作，保险公司可以保障客户的权益，为客户提供安全、可靠的保障。
三、存在的挑战：
然而，在保险核保工作中也存在一些挑战，主要包括以下几点：
1.信息获取难：核保人员需要获取大量的客户信息，包括个人资料、健康状况、职业情况等。然而，客户提供的信息可能不完整或不准确，核保人员需要经过一番调查和核实才能获得准确的信息。
2.风险判断困难：核保人员需要根据客户的个人情况和风险因素，对风险进行评估和判断。然而，客户的风险因素可能多种多样，核保人员需要具备较高的专业知识和经验，才能准确评估风险。
3.时效性要求高：保险核保工作通常需要在较短的时间内完成。客户可能对保险保障急需，延误时间可能导致客户流失，因此，核保人员需要在保证质量的前提下，尽快完成核保工作。
四、改进措施：
为了提高保险核保工作的效率和质量，可以采取以下改进措施：
1.建立信息共享平台：建立一个信息共享平台，保险公司可以通过这个平台获取客户的一些基本信息。客户在填写申请表时，可以授权保险公司查询相关信息，这样可以减少核保人员的信息获取难度。
2.完善核保系统：建立一个完善的核保系统，可以提供自动化的核保功能。核保人员可以通过系统自动获取客户信息，并进行风险评估和定价，提高核保的效率和准确性。
3.加强培训和知识更新：保险核保工作需要核保人员具备较高的专业知识和经验。保险公司可以定期组织培训，提高核保人员的专业水平，同时与行业协会和专家保持良好的沟通，及时了解行业最新动态和知识。
结论：
保险核保工作是保险行业中重要的一项工作，它直接关系到保险公司的盈利和风险控制能力。核保人员通过对客户资料的审核和风险评估，为保险公司提供风险控制和保障客户权益的保障。然而，核保工作也存在一些挑战，如信息获取难、风险判断困难和时效性要求高等。为了提高核保工作的效率和质量，保险公司可以采取一些改进措施，如建立信息共享平台、完善核保系统和加强培训和知识更新等。这些改进措施可以提高核保的效率和准确性，为保险公司和客户提供更好的保障。
保险核保工作总结 篇7
保险核保工作是保险公司中至关重要的一个部门，主要负责对保单进行审核、核定、计算保费、制定保险方案以及决策承保的范围和条件。在一个保险公司中，核保人员所承担的责任和任务不容小觑，需要具备多方面的能力和素质。
首先，保险核保工作需要对保险产品有深刻的理解和认识。保险核保工作需要对整个保险市场的政策、法规和市场趋势有一定的了解，并根据市场变化和客户需求及时调整相应的保险产品。核保人员还要了解保险产品的核心概念和保险条款，确保他们在审核保单时能够正确地判断保单的可承保性。
其次，保险核保工作需要具备高度的责任心和敬业精神。核保人员的每个决策都会直接影响保险公司的盈利能力和品牌形象。因此，他们需要保持高度专业性和监管严谨性，准确判断风险和承保范围。任何的疏忽和错误都可能导致巨大的损失，因此核保人员必须时刻保持警惕。
第三，保险核保工作需要拥有优秀的沟通和协调能力。核保人员需要与许多不同的利益相关群体，包括销售人员、客户、保险公司的其他部门和监管机构等进行有效的沟通和协作。这要求核保人员有很强的交际能力和谈判技巧，能够在与各种人员的沟通中，尽可能地达成更好的合作结果。
第四，保险核保工作还需要敏锐的风险意识和分析能力。核保人员要能够准确地识别和评估潜在的风险，以便于快速制定和实施风险管理措施。此外，他们还需要能够在业务流程中快速地识别风险，并在必要时立即采取避免风险的措施。
第五，保险核保工作需要具备良好的思维能力和分析能力。核保人员需要能够对保险申请进行分析和评估，以便能够做出正确的承保决策。他们还需要能够利用数学和统计学方法对数据进行分析和处理，以提高保险核保决策的精度和准确性。
总之，保险核保工作是一个非常重要的职业，需要核保人员具备多方面的能力和素质。好的核保人员需要具备强大的理解能力和责任感，能够准确分析风险和承保范围，做出明智的决策。同时，他们还需要能够与各种人员进行良好的沟通和协作，以确保整个保险业务的顺利进行。只有这样，保险核保工作才能为保险公司创造更大的价值，并为客户提供优质的保险服务。
保险核保工作总结 篇8
作为一名经验丰富的保险核保专业人士，我深知保险核保在整个保险行业中所占据的重要地位。保险核保是指根据保险公司的规章制度和政策，审查保险合同、被保险人风险、赔款申请等资料的一项工作。其核心在于评估风险，避免保险公司承担不必要的成本和风险，同时也为保险公司提供了更加准确的评估和决策依据。下面，本人将结合自身实践经验，从提高工作效率、风险评估、合规合理等方面，对保险核保工作进行总结和分享。
提高工作效率
作为保险核保人员，首先需要具备高水平的工作效率。因为保险核保与客户沟通、资料审核、风险评估等繁琐工作密切相关，因此良好的工作效率对保障日常工作的高质量和进度非常关键。建立标准化的文件模板，实现流程化的操作，适当利用电子化技术和数据分析工具，利用自身专业知识和经验，不断提高审批速度和准确性，保证工作质量和效率是极其重要的。
精确的风险评估
对于保险核保人员来说，更加精确和准确的风险评估是提高工作效率和工作质量的关键之一。通过对被保险人风险、投保事由、保额等方面进行分析和评估，可以有效地提高风险控制能力和承保决策的准确性。保险核保人员需要具备专业的保险知识和风险控制技能，根据公司制度和政策，对客户信息进行细致审查，严格遵守保险行业相关法规和规程，以减少公司的风险负担和提升客户满意度为目标，实现全面、精准、深入的风险评估。
合规合理审批
保险核保人员需要全面掌握业务流程和标准规定，对外行业法律法规、规章制度、公司制度、政策规定等进行深入了解，从而更好的实现合规及操作合理，有效减少行业风险。在审批过程中，保险核保人员需要独立思考，客观判断风险和客户情况，确保对合规审批和保障公司风险的责任意识，以及为客户提供优质的服务和理赔等措施，不断提高公司的信誉和口碑，提升保险产品和服务的竞争力。
总结
综上所述，作为保险核保专业人士，要在不断学习与实践的过程中，全面掌握工作流程，拥有专业知识和经验，能够快速高效的审批客户申请，为保险公司提供精准的风险评估和可行性建议，同时也能够保障被保险人的权益和负责任地处理有保险赔付请求。希望本篇文章对广大保险人士有所启迪，促进行业发展，推进优质保险服务的提升。
车险核保岗工作总结
车险工作总结
尊敬的领导：
时间过的好快，转眼间一年的时间又要过去了，真是时不我待。在加入中银保险江西分公司的半年时间内，得到大家的帮助实在是太多，现在我将本年度的工作情况汇报一下：
理赔理算岗位是一个工作非常较为繁琐的岗位。它在理赔的整个流程上算是最后一道关口。是这是一项非常需要耐心和细心的工作岗位。对于我的工作，我有得有失，做的并不够完善。
一、理赔案件结案：从客户出现报案后，现场查勘完毕，客户交起索赔材料，定损后录入新系统，转到核价岗，做完理算，领导审批签字，方可拿给财务部转账汇款。截止12月份，已结2000余件已决赔案。并且在通过年底理赔部全部门的努力，将已决案件结案率成功的从70%提升至85%以上，完成了总公司下达分公司理赔结案率的任务。
二、通知客户及时理赔提高结案率：通知客户需要大量时间，在告诉客户一共赔付多少的情况下，多数都需要讲清楚具体的赔偿项目，告知需要哪些手续，还缺少什么材料。因为每一个案件不同，每一个客户也不同，不同意赔付价格的客户不在少数，客户的庞然大怒和不理解是常有之事，只能耐心的一一向客户解释和客户做好沟通，避免不必要的麻烦，解决不了得问题也会存在，只有及时安抚客户情绪，告知保险公司条款，如不计免赔，300元绝对免赔等等。
三、案件整理归档：在一个案件赔款完毕后，需要将车险理赔卷宗按照报案整理排序，填写好名称。每个案子材料不同，薄厚程度也不同，需要的时间更是不同。每一个案子排完顺序后，用装订机打孔，打好孔之后，用装订线把每个案子穿逢好，之后再用交棒把案子的后案卷皮粘贴好。按要求把险种分类，然后按赔案号排序，分别装入档案盒，在档案号标注清楚，然后归档档案橱内。以便以后的检查和档案查找。
总而言之，理赔岗位体现了公司的形象是公司的对外服务窗口，所以无论是接个电话还是迎来送往，我时刻注意自己的言谈举止，不因为自己的过失而影响到整个公司的形象。做到自己的最好，发扬团队精神，加强各岗位间的协调、配合的整体联动，增强公司员工的协同作战能力，才能促进业务的全面发展。再次，谢谢所有的新老同事，谢谢领导对我的宽容与教导，在今后的工作中，我将努力把自己培养成一个爱岗敬业、适应性强、有独立能力、有正确人生观、充满朝气、富有理想的合格员工。人生的价值在于奉献在未来前进的道路上，我将凭着自己对中银保险公司的激情和热情，为我公司保险事业继续奉献我的热血、智慧和青春。
保险公司车险部年终工作总结
XX年是理赔中心车险分部各项工作取得较好成绩的一年，总省公司把今年定为“数据年”、“服务年”，理赔中心车险分部充分贯彻落实了此项举措，制定了高标准、严要求的年度工作计划。这一年，我们向社会兑现了客户节“四个一”服务承诺；这一年，我们经受住了“7.23”特大暴雨的考验；这一年，理赔事业改革如火如荼的展开；这一年在市公司及理赔中心主任的正确领导下,全体车险分部员工齐心协力、通力合作、爱岗敬业，较为圆满地完成了中心交给的各项工作。现将一年来工作情况总结如下：
一、 车险分部各岗工作完成情况（数据截止11月30日止）
全年理赔中心车险分部共处理车险案件查勘定损36820件、损失车辆换件报价四万余件、车险赔案理算37000件（本代外通赔案件231件），占全市案件的70%左右，较去年同比案件处理量上升34%。万元以下的案件1小时通知赔付达成率在全省排名第二；万元以下结案周期2.4天，万元以上12.6天。车险案件处理率达107%，车险通赔本带外案件处理率107.98%，外带本案件处理率100.14%。受理盗抢险案件28件，与经侦合作查处保险欺诈案件8件，为公司换回损失40万余元。
(一)查勘定损岗：
1、为配合在线定、核、报工作的开展，中心专门为查勘定损人员配备上网本，对1万元以下的单独车损案件随定随录，在损失确定完毕后的半个工作日内完成系统录入及资料收集，并确保案件相关资料的准确性。结合总公司对车险查勘“四个一”理赔服务的要求，查勘定损员在理赔观念上都有了较大转变，把理赔服务工作放在了首位。
2、对非快捷案件的损失确定，定损的缮制、系统录入严格按理赔规定执行，大案逐笔登记。案件质量由定损岗主管严格按查勘定损标准流程考核，并纳入月度及年度考评。增强员工的工作积极性及工作责任心。
3、协助同城三家业务公司加强与协、合作修理单位的合作。续签XX年的协合作修理单位协议。针对不同保费规模的协合作单位制定相应的理赔差异化配置。同时加强落实“谁承保谁承修”的原则，对于违规处理案件的追究办案人责任。通过对各协、合作单位送修量统计，对一定保费规模的4s店做车险理赔的专题培训及专职定损员对口服务。
（二）、理算岗
1、理算人员按流程要求完成当日的案件理算（17:30之前），同时注重资料的完成、准确、规范。所有理算人员特别是临柜人员要严格按照制度要求，做好仪容、仪表、行为、语言、礼节，体现人保理赔员工的精神风貌。
2、为加快案件流转，理算岗由以往的8小时工作制改为轮班制，并实行绩效量化考核，以提高快捷案件的结案周期，提升车险理赔服务质量。
（三）、报价岗
1、严格执行总公司与福耀玻璃集团签订的玻璃价格协议，从执行的情况来看，4s店及各协合作修理单位基本支持价格协议，没有较大范围的争议。
2、定期维护精友后台系统德阳市公司下的数据，包括最新的市场价与校正系统厂方价（4s价）。
3、对查勘定损岗提供初报价支持，推动小额快捷案的执行。
二、车险分部其他各项工作开展情况
（一）为提升车险理赔队伍服务水平，除公司统一组织的学习培训外，年内还多次组织分部员工进行《标准化操作指引》培训及书面测试、标准话术场景模拟等形式多样的培训。对总省公司下发的相关制度、方案及条文，由车险分部经理及时组织集中学习传达并加以落实。各岗位每月还安排1-2次的业务技能培训，由各岗位主管负责实施。在全国理赔员定级考试中，分部已有高级理赔员3名，中级理赔员6名，其余除新进人员外的员工已全部通过初级理赔员等级考试。
（二）、抓内控、强管理，努力实现中心下达的各项指标。
1、分部各岗位之间积极配合，相互支持，督促形成合力，确保理赔流程的畅通有序。
2、抓制度的落实，加强理赔管控，严禁超赔案件的发生，严格通融案件的管理制度。
3、坚持未决赔案的清理制度，针对3500条未决赔案逐笔清理并做相应销案、催办定损及督促结案处理；对5832条已结案及已定损立案估损金额进行修改；对仍未定损无法修改估损金额予以催办；对立案估损金额为0的案件及时清理及修改准确估损金额。
（三）、为配合城区三家公司，从公司业务出发，管控方式从公司内部转移到协合作单位和个人，切实落实协合作单位的管理考核机制，充分调动一切可以利用的资源，围绕着公司目标开展工作。特别是在市政两大班子的招、投标车辆以及重点客户的疑难处理等方面取得了很好的协调，在自己工作职责范围内，充分发挥积极性、主动性和创造性，提高预见性、超前性和计划性，在管理成本相同的前提下，为公司创造出了更多的经济价值。
三、2012年工作计划
回顾一年的工作和学习，在取得上述成绩的同时，还有一些在今后的工作中亟待提升的方面：一是要继续加强车险理赔管控，有效降低赔付成本。具体采取以下措施：加大第一现场查勘力度；加大核损的管控力度；做好未决赔案管理工作，严格责任追究制度。要提高估损准确率和结案率。二是要增强防范保险欺诈意识，要进一步与交警、经侦等部门做好打假防骗工作。三是开展“双整一创”。即整肃车险理赔队伍、整顿车险理赔质量和车险理赔数据创优活动。顾旧盼新，提升理赔服务质量仍然是2012年工作重心，理赔服务的好坏将直接关系到公司形象，影响到公司业务发展，车险理赔是需要管控的业务，如何缩短理赔周期，节约理赔成本，挤干理赔水分一直是车险分部致力追求的奋斗目标,脚踏实地的干好每一项工作，车险分部全体员工将在理赔中心的领导下与公司共同发展。
2014保险公司内勤工作总结
2014年是我进入XX财险工作的第一个完整年度，也是XX地区保险市场竞争更加激烈的一年，是公司拓展市场、持续发展的关键一年。不知不觉中，新年伊始，现就2014年度重要工作情况做如下总结：
回顾2014年，有硕果累累的喜悦，有与同事协同攻关的艰辛，也有遇到困难和挫折时惆怅，面对系统变更等新的挑战，在2014年的基础上我开始认真钻研，努力从多方面学习掌握各种业务知识和技能，提高我的业务工作能力，并且熟悉掌握销售管理岗许多工作流程及操作。
一、勤收集、勤整理、勤统计分析是我自接手工作来养成的一个习惯。我们知道，真实的数字是一个企业赖以生存与发展的基石，只有向领导提供真实可参的业务经营数据，才能使单位的领航者不至做出错误的决策，使各项业务经营不至落入恶性发展的怪圈。每天确保承保台账的正确更新，进行各类业务数据的统计分析，及时发送短信是我每天工作的必修课，我还每周按照领导的要求统计周会报表数据并公布，时刻准备给单位提供近期各项业务经营状的有用信息。
二、应收是销售管理岗的重要职责，每月我都会根据财务部门提供的应收清单联系销售人员进行核对催缴，为销售人员编制相应的个人应收清单。我们机构个别账龄比较长的单子也比较多，对于这些我会不定时从报表系统导出清单对销售人员进行催缴。
三、续保数据的管理也是我工作岗位的重要部分，2014年初分公司开始重视续保工作，每月开始下发机构续保清单。但是由于我们机构系统录入等问题，无法区分实际录入情况，每个月我都会根据分公司下发的清单和台帐进行匹配，重新编辑实际业务员，并且为了各团队感官和实际打印的需要进行了排列。提前一个月左右下发实用的清单至各个团队及续保部，以便续保工作的顺利开展。平时业务员需要本人的续保数据的时候我也尽力配合帮助查询。
四、手续费结算是我的重要工作，每个月我都会根据财务提供的实收清单，制作代理业务清单，发放清单等给销售人员开票或直接结算手续费，在这方面我养成了严谨、细致的作风，和销售人员的互动也比较多，在清单的核对，费用结算等方面的各种疑问我都会热情解答和处理。
五、各类报表的统计也占据了我工作的很多时间，对于协会有每个月的保险数据报表；对于政府部门也有每个季度的政府招标车辆报告；有分公司业管部的卡单绩效的统计表，对于分公司市场部有每个月的绩效统计表，团队长季度考核，新车奖励，手续费汇总表等。此外还有渠道部每个月拓展津贴，出单补助等统计表。
以上也是我工作内容的一小部分，此外我还负责销售系列考核数据的统计，分公司产能数据的核对，费控系统数据的核对修改等工作量也比较大的工作。对于以上工作在2014年我也取得了不少成绩，比如每个月费控系统的数据修改和绩效的统计在机构中时间排名一直比较靠前，不拖工资发放的后腿。我的数据处理能力也比之前得到了很大提升，学到了很多EXCEL的新技巧，节省了很多工作处理时间。当然也有一些不足，因为数据的繁琐性，很多人工处理的时候难免也会出错，需要核对纠正。我的性子也比较急，在有的工作方面比较容易急躁或者缺乏耐心。
总体来说每个月的工作时间我都比较充实，对于自己这一年的工作我也有如下体会：
1、做事情还是要保持一颗积极向上的心，保持良好的心态。心态要放平稳，不要患得患失，路是自己选择的，既来之则安之，一心把目前的事情做好即可。
2、多听，多学，多问，多想，做事要有计划有条理。
3、不管什么技术，专业与否不重要，能提高工作效率就可以学以致用。
一年的时光，也想对公司提出点建议：一是希望能改善下软硬件系统，能让我的手工时代早点结束。二是希望各岗位分工能更明确点，相应职责明确，工作分配责任制，不推诿。
回顾以往，展望未来
1、希望继续紧跟公司节拍，按照总经理室部署开展各项工作。
2、做好自己的基础工作，确保正确性和时间性。
3、做好销售支持，搭建数据平台，促进各团队成长。
4、专业更强，技术更强
银行保险工作总结3篇
很快xx年就要结束了，我也在银行保险部工作了1年，银保部的工作在周总的领导下，在各位同事的帮助和鼓励下，边学习，边工作，逐渐在部门的工作中逐步转入正轨，现就接手后的工作总结如下：
一是短期内迅速熟悉新岗位的工作方式、工作流程。进入本部门后，在周总的领导下，在公司各位同事的帮助下，快速适应新的工作环境，在新岗位，转变工作思路，强化服务意识，树立新的工作作风，认真完成了各项工作任务。
二是在提高业务上下功夫，增强工作的指导性。实践中认识到，缺乏业务知识，超前意识，工作被动应付，是影响工作上质量、求实效的一个重要因素。业精于勤荒于嬉，克服懒惰思想，锐意进取，就必须发挥工作的主动性、能动性，力争在某些情况的把握上能够合理适度，做事有分寸，力求让上级放心让下级满意。在主动服务上跟上领导决策的节拍，做到与时俱进。ggc大众秀才
三是在工作中边学习，边总结。在工作中不断完善自己，改正不良的工作习惯，将自己的职业生涯和公司的发展紧密联系在一起，遇到挫折不气馁，吃一堑，长一智，不断改正缺点完善自我，与时俱进。
以上是对xx年工作的简单总结，眼间又要进入xx年了，新的一年对我们来说是一个充满挑战、机遇、希望与压力开始的一年，也是我非常重要的一年。我尚有不足之处，需要继续加强学习，给自己充电，努力的去充实完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的进步和成绩。
一是进一步强化学习意识，在提高素质能力上下功夫。把学习作为武装和提高自己的首要任务，牢固树立与时俱进的学习理念，养成勤于学习、勤于思考的良好习惯。把参加集体组织的学习与个人自学结合起来，一方面积极参加集中组织的学习活动，另一方面根形势发展和工作需要，本着缺什么补什么的原则，搞好个人自学，不断吸纳新知识、掌握新技能、增强新本领。ggc大众秀才
二是进一步强化职责意识、团队意识。进一步树立正确的人生观和价值观，增强事业心和责任感，认真做好职责范围内和领导交办的工作任务，埋头苦干奋发进取追求卓越，积极主动地把工作做到点上、落到实处。ggc大众秀才
三是进一步强化服务意识，在转变工作作风上下功夫。牢固树立宗旨意识，努力做到由只注意做好当前工作向善于从实际出发搞好超前服务转变;由被动完成领导交办的任务向主动服务、创造性开展工作转变;由只注意搞好对内服务向把对上服务和对下服务、对内服务和对外服务统一起来转变，努力为领导为同事提供优质高效的服务。
以上，是我对xx年的工作计划，可能还很不成熟，希望领导指正。火车跑的快还靠车头带，我希望得到公司领导、部门领导的正确引导和帮助。展望，我会更加努力、认真负责的去对待每一天，完善管理开展工作。相信自己会完成新的任务，能迎接新的挑战。
银行保险部实习工作总结银行保险工作总结（2）实习目的：理论与实践相结合。把在学校课堂上课本上学到的东西，具体运用到实践之中，提高实际工作能力，丰富社会经验。以至于迅速成长起来。实习时间：.4.20-.5.20
实习公司：华夏人寿保险股份有限陕西分公司
实习部门及职位：华夏人寿银行保险部客户经理
实习地点：中国工商银行西安分行长缨路支行
实习工作总结报告：
由于我要参加专升本考试，所以开始实习的时间稍微晚了些。
4月10号考完试，在经过几天的休整后，我开始了我的专业课实习，我选择了华夏人寿股份有限公司，选择华夏是因为这是一家年轻的公司，他成立于XX年12月，是由中国京安信用担保有限公司、天津港（集团）有限公司、天津市高速公路投资建设发展公司等六家大中型企业发起，经中国保险监督管理委员会批准设立的全国性综合人寿保险公司。
公司发展愿景：做华人首选的保险服务商
公司目标：第一阶段：三年内把华夏人寿建设成为一家机制灵活、有特色的专业化中小型寿险公司；
第二阶段：经过十年时间的努力，通过创新形成企业核心竞争力，进入全国十大寿险公司行列，奠定集团化发展的基础；
第三阶段：十到十五年内，将华夏人寿建设成为一家拥有综合发展能力、在某些细分领域中具备核心竞争优势、深受广大客户信赖的综合金融服务集团。
公司核心价值观：爱与责任
经营理念：诚信为本、创新为先、人文关怀、回馈社会
公司司训： 感恩衣食父母，传递愛与责任；磨砺专业功夫，坚守职业良心； 践行鹰雁文化 追求价值成长；永葆创业激情 争当华夏第一
在4月23日，我们圆满的完成了公司组织的为期4天的封训式岗前培训。我们是华夏银保序列第一期新人班，我们这个班一共有76人，在新人班的时候，我担任班上的生活委员，协助助教卢莎老师组织伙伴们的生活，为伙伴们服务，让大家在紧张的学习之余有一个舒适的生活来调节。同时，我也每天带领大家做动感晨操，丰富了大家的业余生活。最后在我们一起努力下，我们这一期新人班圆满结业。我获得了优秀学员的称号，我所在的小组获得了优秀小组的荣誉。
经过近一个多月在华夏公司银保部的实习，让我在各个方面都取得了长足的进步。相比一个月前，我成长了许多，变得更加成熟更加稳重，开始意识到工作的压力和生活的必须。认识到自己很多方面还得去学习，去提高。曾经很幼稚的认为自己是保险专业的科班出身，从事保险行业肯定会如鱼得水，肯定会比别人优秀，比别人做的更好，可是现实深深地教训了我的自大，教会了我谦卑，教会了我忘掉过去的光环，用空杯的心理去面对现在，这样才能有进步，有以后更好的发展。
在这近一个月的时间里，我自己的表现有好的地方，也有很多值得去改善的地方。我们每周从周一到周六，早上8点准时召开早会，早会的叫醒服务给了我们一整天的动力，在早会中我们有一个严格的考勤，规范大家纪律性，同时又能提供知识的分享，解决我们在网点作业时遇到的疑难问题，炀纫滴窕锇榈男判奈；颐嵌图で椋詈笸ü滴窨毂だ碚靡导ㄍ怀龅囊滴窕锇椋渌锇橐桓龃碳ず投ΝＯ挛纾颐且簿Ｑ氲胶芏嘤判愕牡际锤颐墙彩谕阕饕导记桑源死刺岣呶颐亲饕导寄芎褪嫡侥芰Α５比唬嗍焙颍颐腔故窃谧约貉埃ケ鹑说耐悖ハ蚴Ω笛В蛲笛А？醋判矶嗷锇榉追卓ィ腋谴来烙皆揭皇浴?
针对这次实习我主要从这几个方面来说说我的感受及所取得的进步。
一、多方位的培训使我对保险行业有了更好了解和认可，坚定了我从事保 险的决心。
我是学保险专业的，再没进入保险行业之前心里还是有点些许疑虑，虽然我们在入学的时候老师就告诉我们，保险是朝阳产业，未来几年发展潜力会很大，你们都将会前途无限。可是周围人身边人对保险的排斥，让我心里没有底，保险好做吗？带着忐忑的心情进入了华夏人寿银行保险部，在经过一个封闭式的岗前培训后，让我从熟悉自我到熟悉这家公司再到熟悉这个行业，我觉得我的思想经过洗礼后有了一个蜕变，我的心情沉淀了下来了。无论做任何一个行业，担任任何一角色，首先树立自我对公司，对产品、对行业的自信心这是很重要的。一个人最大的敌人就是自我，假如自己对公司、对产品，对这个行业都没信心，底气不足，自己连自己都说服不了，自然心情也不会好，又如何去说服客户呢？快乐的工作呢。这次培训虽说很短暂，只有四天，但它刺激着我的神经，冲击着我的心灵，让我对从事保险行业下定了决心。
二、到银行网点的具体实习让我的业务技能及沟通技巧不断增长，刺激了我不断的去学习金融知识，充实自己。
我们之后在公司继续的培训和演练，但是这些还是远远不够的。某些熟悉都还是肤浅的，还需要在实践去检验，在实践中去深入地理解。我们在公司与同事们相互模拟演练、相互探讨，加上我自己对产品话术资料的反复琢磨。一周多下来，我觉得自己已经能够比较熟练地掌握基本的工作方法和一些简单的销售话术技巧渠道经理让我开始跟着老人去他们的网点实习，通过一周的实习，我的理论在实践中得到了检验。我的沟通能力和业务技能得到了很好的锻炼。我深刻认识到人际关系的重要，团队合作的效率远远大于一个人孤军作战。工作起来才会顺心应手，拿到自己的付出应得的收获
三、不断的自我总结进步了我的自我学习能力提高了我的综合素质。
我们在网点遇到的问题我们都会在下午的夕会中提出来，大家一起来讨论解决，我们集思广益，发挥群体作用，假如自己进行分析，往往是一种定向思维，所考虑到的只是一个面，甚至只是一点而已，很难考虑周全，然而大家一块来讨论，就可弥补这个不足，大家从多角度来看问题，结论也就更加全面、公道、正确。在这个过程中，倾听、思考、分析、评价、解决使我们团队里的每一个成员都得到了锻炼，同时，这也是一个取长补短的过程，弥补自身业务技能上的不足，从而不断进步自身业务技能水平。业绩分享的时侯，再把成功者的经验记下来，互相交流学习。公司的这种要求让我体会到了员工团队的专业、高效、凝聚力。轮流的早会主持更是进步了我的胆识及演讲水平，正因如此我发觉我成长的很快。综合素质也得到了提高。
虽说我取得了不少进步但我还存在一些不足：一是工作中有时耐心不足，有放弃的动机。时而出现低级错误；二是在处理一些事情时有时显得较为急躁，没有及时找出失败的原因。三是对一些业务知识特别是银行、金融、证券，股票知识不够专业。四是社会阅历相对来说较少，跟客户聊不起来，谈资太少。在今后的工作中，我将发扬成绩，克服不足，坚持不懈地努力学习各种理论知识，并用于指导实践，以更好的适应作业的需要；熟练去掌握各种业务技能去激情的投入到工作之中，我将通过多看、多学、多问、多练来不断的进步自己的各项业务技能；通过实践不断的总结经验，进步自己解决实际问题的能力，并在实践的过程中慢慢克服急躁情绪，积极、热情的对待每一个客户。我相信只要努力工作，一切都会有的，一切也都会好起来的。
如今马上面临去我自己的网点作业了，既期待又激动。新的挑战即将来临，我相信，我能面对工作中一切的挑战，因为我相信自己，我相信保险，在银行保险这个平台上，我一定会努力进取，赚到我走出学校走向社会的第一桶金。更而演绎出我自己的精彩人生。在今后的工作中，我将做好自己的规划，一步一个脚印，争取将工作做到最好。就像公司司训中说的，争做华夏第一！
银行保险工作总结银行保险工作总结（3）很快xx年就要结束了，我也在银行保险部工作了1年，银保部的工作在周总的领导下，在各位同事的帮助和鼓励下，边学习，边工作，逐渐在部门的工作中逐步转入正轨，现就接手后的工作总结
一是短期内迅速熟悉新岗位的工作方式、工作流程。进入本部门后，在周总的领导下，在公司各位同事的帮助下，快速适应新的工作环境，在新岗位，转变工作思路，强化服务意识，树立新的工作作风，认真完成了各项工作任务。
二是在提高业务上下功夫，增强工作的指导性。实践中认识到，缺乏业务知识，超前意识，工作被动应付，是影响工作上质量、求实效的一个重要因素。业精于勤荒于嬉，克服懒惰思想，锐意进取，就必须发挥工作的主动性、能动性，力争在某些情况的把握上能够合理适度，做事有分寸，力求让上级放心让下级满意。在主动服务上跟上领导决策的节拍，做到与时俱进。ggc大众秀才
三是在工作中边学习，边总结。在工作中不断完善自己，改正不良的工作习惯，将自己的职业生涯和公司的发展紧密联系在一起，遇到挫折不气馁，吃一堑，长一智，不断改正缺点完善自我，与时俱进。
以上是对xx年工作的简单总结，眼间又要进入xx年了，新的一年对我们来说是一个充满挑战、机遇、希望与压力开始的一年，也是我非常重要的一年。我尚有不足之处，需要继续加强学习，给自己充电，努力的去充实完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的进步和成绩。
一是进一步强化学习意识，在提高素质能力上下功夫。把学习作为武装和提高自己的首要任务，牢固树立与时俱进的学习理念，养成勤于学习、勤于思考的良好习惯。把参加集体组织的学习与个人自学结合起来，一方面积极参加集中组织的学习活动，另一方面根形势发展和工作需要，本着缺什么补什么的原则，搞好个人自学，不断吸纳新知识、掌握新技能、增强新本领。ggc大众秀才
二是进一步强化职责意识、团队意识。进一步树立正确的人生观和价值观，增强事业心和责任感，认真做好职责范围内和领导交办的工作任务，埋头苦干奋发进取追求卓越，积极主动地把工作做到点上、落到实处。ggc大众秀才
三是进一步强化服务意识，在转变工作作风上下功夫。牢固树立宗旨意识，努力做到由只注意做好当前工作向善于从实际出发搞好超前服务转变；由被动完成领导交办的任务向主动服务、创造性开展工作转变；由只注意搞好对内服务向把对上服务和对下服务、对内服务和对外服务统一起来转变，努力为领导为同事提供优质高效的服务。ggc大众秀才
以上，是我对xx年的工作计划，可能还很不成熟，希望领导指正。火车跑的快还靠车头带，我希望得到公司领导、部门领导的正确引导和帮助。展望xx年，我会更加努力、认真负责的去对待每一天，完善管理开展工作。相信自己会完成新的任务，能迎接xx年新的挑战。