2024银行自查报告(模板9篇)。
古语言，一分耕耘，一分收获，平常的学习工作中。我们通常会使用到报告，报告的格式要规范、准确，必要时应该借鉴相关资料，我们如何去写好一份报告呢？编辑十分认可“银行自查报告”这篇文章强烈推荐您阅读一下，请将这篇文章收藏下来这样您就能随时回顾！
银行自查报告(篇1)
农行银行行长履职自查报告
自担任 XXX 分行党委书记、行长职务以来，在省行党委的正确领导下，我与分行班子成员一道，认真履行职责，团结和带领全行员工，根据总行“3510”总体规划，认真贯彻落实省行工作会议精神，围绕“干事创业，防范风险，构筑和谐”的具体要求，较好的推进了各项业务经营的发展。截止六月末，人民币各项存款 万元，比年初下降 万元；各项贷款 万元，比年初增加 万元。中间业务收入 4587 万元，同比增加 589 万元；代理财政部资产回收金额 5412 万元，完成全年计划的 ；实现拨备前利润 万元。上半年，有九项经营指标计划完成率进入全省前三名，其中名列第一的有五项，名列第二的有两项，名列第三的有两项，佳木斯分行的经营工作呈现快速发展势头。在完成各项工作的同时，自身也得到了一定的锻炼。按照组织要求，现将我任职以来履行工作职责情况汇报如下：
一、布好局，开好篇，着力把握工作主动权 任职后，为尽快进入角色，减少工作被动性和决策中的盲目性，围绕省行新一届党委“一二三四”战略发展目标，我坚持把深入基层调查研究放在突出位置，从产品营销、经营管理到员工思想状态，全面掌握了全行的实际情况，找到改变业务发展不均衡的落脚点和突破口，按照省行提出的“干事创业、严控风险、构筑和谐”的整体思路，结合实际，综合大家的意见建议和方方面面的情况，形成了关于发展的思路和想法。
一是主动深入到各基层单位搞调查，摸清各项业务发展现状、在当地同业及全省农行中所处位置、与同业相比优劣势，了解了各机构经营发展重点、难点和存在的问题，并对问题产生的根源进行详细剖析，特别是加大对收入科目的研究，以利润最大化为最终目标，努力实现“一个跨越”。
二是综合调研情况，明确今后发展思路，力争实现“两个提升”。省行年初工作会议后，经过深思熟虑，我们制定了《2010 年领导班子与领导干部 ，统领激励政策的总体考核办法》和《2010 年综合绩效考评办法》实施；区分并明确了县域和城市业务、零售业务和公司业务的重点推进方向和策略，为城乡互动打下良好基础；有针对性地分区域分行业开展各项业务营销工作，制定、细化并深入实施了 、“五进营销” 、“双优战略”“百千万工程”等一系列营销方案，拓宽了经营渠道，推动了目标的实现；高度重视网点转型工作，以全新服务环境提升优质客户占比，等等，以各项措施的有效推进实施来实现“两个提升”。三是有效了解员工思想状态，对于消极状态，逆势激励；对于积极思想，顺势推动。从年初到六月末，制定了各种考核办法，有统有分，有定性有定量，并根据业务发展阶段进行及时更新调整，以正面激励为主，有效调动领导干部和员工的发展积极性。 通过实践，所定的思路和构想与省行发展战略想吻合，切合佳木斯农行发展实际，得到了员工的认可和班子成员的支持，收到了一定的效果。
二、讲方法，重实效，注重发挥分行班子成员工作积极性和创造性 作为分行领导班子的领班人，我始终把团结和发挥领导班子的集体作用放在首位，坚持统放适度，亮透责任，创造条件让每一位成员在职责范围内放开手脚创造性地工作。为沟通情况、集体决策，除组织召开党委会，集中研究涉及全局的重大事项外，还不定期地召开行长办公会、行务会，充分发挥每一位成员的聪明才智，研究解决工作中遇到的新情况、新问题，发挥班子成员的合力作用，增强决策的科学性、准确性，同时还强化了班子的凝聚力和向心力。在具体工作中，我主动与分管行长交换意见、商讨办法，积极帮助分管行长协调解决工作中遇到的困难和问题。由于团结一心，工作合力，各位行长都较好的发挥了工作的主动性和创造性，使各分管战线工作有序开展，为全行业务经营的发展起到了积极的作用。
三、勤思索，细研究，尽心尽力推动各项工作协调发展 任职以来，按照省行党委的决策和总体部署，我在积极抓好各项常规工作的同时，组织和带领班子成员着力于抓领导班子、抓队伍管理、抓机制建设、抓经营策略、抓执行力提升、抓风险防控，从“六抓”上进行了努力和探索。
（一）抓领导班子。在日常工作中，结合实际，加强自己学习和思考，在领导班子中提倡持续开展“建设学习型组织”活动创造深厚的学习气氛。我努力将省行的管理理念和企业文化理念融入到自己的管理思想中，并通过党委会、行长办公会、行务会及专题会进行传导，以积极的态度抓班子带队伍。
（二）抓队伍建设。我在研究制定《2010 年领导班子和领导干部考评办法》时，将省行一年一度考评调整为按季考评，相应的考核内容也做了部分调整，使之与佳木斯分行的实际情况相适应，让办法真正起到引领支行领导班子有效贯彻省、市行党委的工作方针，客观评价基层领导班子和领导干部的工作成绩。制定了《佳木斯后备干部管理办法》，对今年海选出的分行四名后备干部进行了一次党委集体谈话，党委成员都从本职分工角度对后备干部提出了希望和要求，后备干部也都做了表态性发言。从后续的效果看，后备干部中的两名支行行长，分别在县域和城区发挥了带头作用，经营业绩在两个考评区分列前茅，对创先争优活动的开展起到了良好的示范作用。
（三）抓好机制建设。坚持以建立健全惩治和预防腐败体系各项制度为重点，以制约和监督权力为核心，以提高制度执行力为抓手，不断推进反腐倡廉制度化、规范化，形成用制度管权、按制度办事、靠制度管人的有效机制。实际工作上，主要抓好业务流程、考核激励、风险管理等三项机制建设，共同促进各项经营策略有效实施，从而保证业务经营目标的有效实现。
（四）抓好经营策略。在春天行动和激情仲夏两季活动中，我和班子成员一道全局谋划，精心部署，利用一个管理工具（黑红旗 ；组建两个团队（基金营销服务团队和保险销售精英团队）榜） ；确定三种营销方式（保、抢、挖）；落实四项主要激励措施（领导班 ；实施“五进”子领导干部考核、综合创效、产品计价和两项存款）策略（进社区、进机关、进医院、进市场、进学校）；抓好六项宣传（内部简报、电视电台、标识、IPO 上市、股票申购、五进营销、中俄农机贸易展销会）；做好七项重点工作（存款、贷款、基金保险、电子渠道、网点转型、企业文化建设、风险管理）。具体工作中，上述经营策略得以细化，细雨般浸润于整个业务营销工作之中，促进了业务经营有效发展。
（五）抓好执行力提升。工作措施再多再好，最后还要靠执行作保障。因此，我在工作中注重每一项策略的具体实施，每一项党委决议的贯彻落实，每一个产品推进的问题解决，对每项工作都落实到专业部门和具体人员，对各项工作都要求督办部门及时跟踪，及时反馈，对不适合发展的机制和策略及时调整，对促进业务经营的加大推进力度，对工作作风不踏实、工作态度不积极、工作效率节奏慢的中层干部进行思想动态跟踪，以个别座谈的形式警示，从人文关怀的角度唤醒。一季度对“春天行动”完成情况不好的三个班子进行了问责。二季度对领导班子和领导干部进行考评，从而有效提升执行力。
（六）抓风险防控。我努力认为风险防控的重点是 ， “以人为本”这既符合科学发展观要求，又符合我们工作的实际需要。半年来，主要从员工思想教育、行为排查、违规积分管理入手，抓好重点业务重点领域的风险控制，有效实施责任追究制度，以人为本抓好风险管理工作，力争达到“三个控制住”的目标。
四、重学习，严要求，不断加强自身建设 我始终不忘抓好自身建设，结合实际，尽量挤出时间有针对性地学习，重点学习邓小平理论、“三个代表”重要思想、科学发展观，党的十七大精神、中共中央四中全会以及上级行党委的文件、领导的讲话，并力求多学一些，努力使自己的观念跟上形势发展，思想与上级保持一致。通过学习，提高了认识，增强了明辨是非，防腐拒变的能力，使自己能够站在一定的高度，认识发展的大局。通过学习增强了党性修养，提高了自己的思想政治素质。同时，按照建设“四好银行”的要求，坚持以“科学发展观”来剖析问题，找出矛盾根源，挖掘业务发展潜力，有效加强作风建设和廉政建设，并以此严格要求班子成员，从而进一步巩固和发展了佳市分行“认真学习，积极探索，扎实工作，开拓创新”的风气。 回顾近期工作，成绩的取得归功于省行党委的正确领导，归功于班子成员的鼎立协助和全行干部员工的大力支持。认真反思，由于受各方面因素制约，上半年工作中还存在一些问题和不足，具体情况如下：
（一）对公存款增长仍未摆脱困境。从各项指标完成情况与当地银行业发展态势对比分析来看，我行存款业务市场份额下降，对公存款下滑较为严重。截至 6 月末，储蓄存款同比少增 万元；存量市场份额 29，同业市场位次为第二位，位于工行之后；增量市场份额 17，同业市场位次为第三位，位于工商银行、建设银行之后。对公存款存量同业占比 ％，居第 3 位，列建行、工行之后。存量与第一位的建行差 万元，与第二位工行仅差955 万元，增量占比-％，居末位。年初我行新一届领导班子有效融合营销资源，强化股改主题，注重维稳发展，实施了一系列有力措施。尤其是针对两项存款下滑的严峻形势，陆续出台了一系列的激励机制及措施，包括提高存款计价标准；高管人员对公营销考核办法；调整两项存款在综合绩效考评办法中的权重；机关部室全员营销及包点督导；市行党委全体班子成员带头营销，并将所辖8 家存款下降最大的营业网点确定为重点联系行，分工包点督办。这些办法和措施目前看虽未能彻底扭转两项存款工作的被动局面，但在当前同业存款竞争异常激烈的环境下，仍然发挥了积极有效的作用。
（二）领导班子建设抓得不够紧，不够细。班子成员虽然在一起相处共事，也形成了一定的力量，但合力不强，不能真正从意识和认识上自觉形成统一思想；班子自身的学习抓得不够紧，有时因工作原因，个别领导不能够按时参加集体学习；对制定的规章、制度落实力度还不够，有待于进一步加强；制定的一些业务发展措施和激励政策还有不完善的地方，尚需进一步改善、细化和深入；这些问题主要源自我对日常工作抓得多，自身学习提高时间少，勤于思考的意识较为淡薄；源自对日常工作指挥多，扎下身子到基层研究解决问题的时间短；源自学习的自觉性不强，工作的进取精神和主动意识不强，等等。这些问题我们将在今后的工作中认真加以解决。
（三）党风廉政建设还存在差距。主要是工作开展不平衡，个别单位党风廉政建设的落实工作还趋于一般化，治本措施还比较乏力，个别领导干部的工作作风还有待改进。这些问题的产生，主要原因在于个别单位工作作风不踏实，干部员工工作积极性调动不够。对这些问题，我们将深入分析问题的根源，努力查找解决问题的办法，制定解决问题的措施，有效开展党风廉政建设和反腐败斗争。
（四）自身学习和工作还存在不足之处。主要是专心学习不够，对自身的学习标准要求不严格，存在“只求看得懂，不求精深透”的问题；工作推进过于求全求快，工作力度过大，导致工作方法不够柔和等等。主要原因在于抓业务经营时间多，导致自身学习意识不强，学习不够深入；对存款工作推进缓慢的问题，心理上有急躁情绪，导致工作方式方法不妥当。 在今后的工作中，我将发扬成绩，克服不足，进一步增强责任感、使命感和紧迫感，同其他班子成员一道，按照科学发展观的要求，进一步提高自身的战略谋划能力、科学管理能力、组织推动能力和统筹协调能力，认真履行好职责，努力带好队伍，形成合力，共同把佳木斯分行的业务经营工作抓好。 以上述职有不到之处，请指正。
银行自查报告(篇2)
2016银行声誉风险自查报告
声誉风险产生的原因非常复杂，有可能是商业银行内、外部风险因素综合作用的结果，也可能是非常简单的风险因素就触发了严重的声誉风险。下面是整理的声誉风险自查报告，欢迎大家参考! 篇1：
为建立健全我行舆情监测体系，有效保障我行声誉，消除负面舆情特别是网络负面舆情对我行的不良影响;及时收集民意及客户回馈，保障客户及我行、行内员工的正当利益和合法权益，我行自接到相关文件后，领导高度重视并在第一时间组织开展如下工作：
一、明确我行舆情工作承责部门及联系人员为保证网络舆情监测及银行声誉风险排查的有效开展，经领导研究决定，我行的舆情监测部门有稽核监保部负责并由该部门指派相关人员负责具体工作的实施以及相关信息的上报、轮值监测等工作。
二、开展行内自查工作为及时掌握行内员工的异常行为动向，及时防范员工参与非法集资或借用银行声誉从事违规违法行为，我行已在近期在行内组织开展员工的异常行为排查，排查事项涵盖工作中的异常行为表现、组织纪律方面的异常行为表现、个人行为方面的异常行为表现以及涉嫌“黄赌毒”等的九种人排查。并采取背向交互判断以及抽查谈话等方式确保信息来源的真实有效。经过此次排查，暂未发现有异常行为员工。
三、建立与地方政府部门及监管机构的接访部门的信息交流渠道为了保证在第一时间获得群众、客户、员工的信息以及上访原由，直面问题，及时查找自身不足，我行积极与地方政府及监管机构的接访部门联络，确保出现相关信访问题后，及时接受信息，及时查找事由，接受监督。
四、我行继续开放信函、电话、传真、直接来访、网络等形式的信访接待工作渠道。及时接收信访信息，并保证每一个信访问题都得到及时、认真的回复。此外，我行不定期核查客户意见簿所登记的客户投诉及建议，并对异常情况实施问责制度。
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截至报告日，我行暂未发现行内、行外及网络负面舆情风险，在今后的工作中我行将不断强化工作力度，综合采取多种措施，切实防范我行声誉风险。
篇2：
根据总行“关于进一步做好“两会”和期间舆情工作的通知”，我行领导高度重视，充分认识到舆情风险排查工作的必要性、重要性与紧迫性，按照总行相关要求，结合我行实际，积极做好舆情风险的研判、排查及提升应对能力，力求工作做实、做细、做全，确保舆情风险排查工作取得实效。现将情况汇报如下：
根据排查工作要求，对服务质量、收费、“七不准”规定落实情况、小微企业融资、操作风险及案件、员工涉及民间借贷、理财、信用卡、房贷、不良贷款、代理代销业务以及新产品业务的风险问题等当前舆情热点提示，我行此次舆情风险排查工作重点也围绕了以下五个方面：
(一)案件和违规问题。近几年来，在行领导的正确带领下，认真贯彻执行总行的各项规章制度，认真将各类违法违规案件通报传达到每位员工，以血的教训教育每位员工警钟长鸣、遵纪守法，珍惜自己的职业生涯与职工操守，规划好人生道路，树立正确的人生观、价值观、世界观;同时定期不定期找员工谈话，了解掌握员工的思想动态，引导员工积极向上。通过排查，我行员工未涉及任何重大案件，未涉及民间借贷，也未在媒体上发生过不良、违规现象。
(二)服务质量、收费等问题。对于服务质量，我行自成立以来一直为客户提供优质、真诚的服务，我行的口号就是要凭借宽敞亮丽的硬件，打响**银行在**城的服务品牌，三年来，已获得客户的认可，表扬与各种荣誉不断，但也有二次客户投诉事件(2013年)，通过登门致歉与解释，取得客户的谅解，并继续成为我行的忠诚客户。一线人员高度重视服务质量，一经发现问题，绝不拖延，迅速报告解决，尽量就地消融，尽量避免此类事件的发生。同是也在大堂处布臵了支行与总行的投诉电话、意见簿，按季随机抽查一定量的客户对我行的客户经理及临柜服务人员进行多方位的评价，加强了监督机制。
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对于收费问题，我支行已严格按照总行制定的收费标准收费，并在大堂醒目处进行各类收费项目的公示，也有收费小册子可以让客户带走细读，不存在乱收费现象。
(三)信贷及中间业务方面问题。严格按照总行制定的信贷政策执行，开展“普惠金融”工程进街道、社区宣传，将阳光信贷政策上墙公布，将客户经理姓名、管辖区域、联系方式及在岗状态上墙公布，将银监会“七不准”规定在营业大厅公告，方便客户办理业务，接受群众监督;在信贷投放上，按照支农支小支实主线和城乡居民、个体工商户、中小微企业为主的信贷投放序列倾力支持，不增加企业负担，努力缓解小微企业融资难的问题。我行现有不良贷款**万元，正在努力消化中，其中今年新增**万元，属于企业经营不善所致，已诉讼至法院，预计今年能够全部清收。历年不良贷款**万元，均已诉讼至法院，会有部分损失。经总行审计，发生的不良贷款中，我行员工均不存在违法违规行为。
在信用卡发放、房屋按揭贷款中，积极相应国家出台的各项信贷政策，严格按规操作，严抓贷款审查过程，杜绝滥放滥发，切实防范操作风险。
在理财产品、代理代销及新产品业务营销中，我行总是先行安排学习文件，吃透文件精神及操作风险点，向客户做好充分解释与揭示风险，按规定流程操作，未发生风险事件。
此次舆情风险排查工作能够顺利的开展，主要有以下几个方面的原因。 一是领导重视。为确保舆情风险排查到位，明确了行长
主抓，分管副行长具体抓，综合办公室实施，各部门配合落实的工作机制，特别强调各部室要本着自己对自己负责的精神做好排查工作。
二是方式灵活。通过网络搜索，个别谈话，集体讨论，与媒体、公安取得联系，调阅录像等方式，围绕案件和违规问题、服务质量和收费问题、信贷及中间业务问题、员工管理问题四大重点进行了细致排查，努力使排查工作做实、做细、做全、做好，确保排查不留死角，不留隐患。
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三是加强防范。针对排查出来的客户投诉事件、中间业务收费、年后犯罪分子伺机作案机率增加等可能引发的舆情风险，坚持由办公室做好舆情监测工作，并重申舆情风险应急处理机制，确保一旦发现负面舆情，能及时向行领导及总行进行汇报，积极采取多方面、多渠道处臵，确保第一时间化解，防止舆情发酵和扩大。同时加强与当地公检法机关、主流媒体的沟通交流，争取有关部门、单位的支持和理解。强化内控案防管理，严禁员工参与民间借贷，严禁员工充当资金掮客行为，确保员工合法合规操作，避免因员工违法违规而引发媒体关注。
在今后的舆情风险管理中，将引入舆情风险教育长效机制，充分发挥现有的会议、网络、文件等载体，通过正面典型与警示教育相结合，有计划、有步骤的提高全行员工对舆情风险的认识，树立“违规就是风险，安全就是效益”的风
险理念,主动、有效地防范舆情风险，确保思想上认识到位、组织上领导到位、措施上落实到位，进一步做好舆情风险排查工作,加强员工管理,为我行各项业务改革和发展营造良好的舆论环境。
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银行自查报告(篇3)
河西中队党支部自查自纠报告
10月21日，依照支队文件方案的部署要求，河西中队开展“严责任、严规矩、严作风”的“三严”专项教育整顿活动第二阶段的学习。中队党支部成员在队长侯明涛的统一领导下，成立活动小组，组织开展“三严”专项教育活动。现将支部第二阶段自查自纠报告汇报如下：
“严责任”是“三严”专项教育活动中的第一个内容，在当今社会普遍缺失责任心的情况下，我们消防部队更要强调责任二字的重要性。党支部在日常工作中能很好的完成支队下发的各项工作任务，特别是近段时间的各项检查任务，有支队的，总队的，更有公安部消防局的。党支部积极配合支队开展工作，这就是责任的体现。但是也有不足之处，中队干部对待某些工作在态度上存在差异，过于区分轻重缓急，使得有些工作没能很好的按时完成落实。
“严规矩”强调的是规矩的重要性。规矩是我们工作生活中必不可少的，可以说没有规矩那么我们的社会秩序将不复存在。消防部队更体现了规矩的重要，作为军事化管理队伍，党支部时刻严格要求中队官兵，遵守纪律，严禁触碰“五条禁令”的高压线。不足之处在于中队中临退伍的战士思想上存在松懈，自身已确定要退伍，就对部队纪律的遵守上有所欠缺。
“严作风”是“三严”专项教育整顿活动中的最后一项内容。一直以来部队给广大人民群众的印象都是艰苦奋斗、勤勤恳恳的战斗作风。党支部严格要求中队全体官兵，严守部队作风风范，在警容风纪，军容军姿，对外作风上进行了严格的要求，提高了同志们的作风水平。
“三严”工作是长期的，河西中队党支部的工作依旧任重道远，我们继续发扬优势，努力发现和改正不足之处，完成好支队的工作部署。
河西中队党支部
2011年11月13日
银行自查报告(篇4)
银行内部账务核对管理办法
第一章 总 则
第一条 为规范我行内部账务核对（以下简称内部对账）工作，保证会计账务记录真实、完整，根据《银行会计基本规范指导意见》、《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》等规章制度，制定本办法。
第二条 本办法所称内部对账是指对账部门定期或不定期将内部账务核算信息与其他账簿记录及有关资料进行相互核对、确认的重要会计行为。
第三条 内部对账是会计内部控制的重要环节，各机构应高度重视内部对账工作，各级财务会计部门负责组织、推动和管理内部对账工作，其他部门和机构密切配合，确保内部对账岗位设臵、对账范围、对账周期、对账流程及对账报告符合本办法的规定。
第四条 内部对账工作应遵循以下原则：
（一）真实性原则：对账结果真实反映会计核算、业务过程和处理结构的信息。
（二）及时性原则：对账工作应在规定时限内完成，并及时反馈对账结果。
（三）相互制约原则：对账岗位设臵、对账流程和对账报告应体现岗位分离、相互制约的原则，实现加强内部控制的目标。
（四）差别管理原则：不同内部账户的对账，按照内部账户类型、级别和涉及业务性质的不同，采取差别化对账方式和对账周期，提高对账准确度和效率。
第二章 对账岗位设臵
第五条 内部对账应设臵对账管理岗、对账审核岗和对账检查岗。对账管理岗负责内部账务的核对工作，对账审核岗负责对账复核工作，对账检查岗负责定期或不定期对对账工作进行检查督导。对账检查岗应由比对账管理岗高一职级的员工担任，支行对账检查岗由派驻营业部经理担任。
第六条 对账管理岗、对账审核岗和对账检查岗必须严格分离，记账岗位与对账岗位必须严格分离，未达账和账款差错的查核工作不返回原岗位处理。
第三章 对账范围
第七条 内部对账范围包括:
（一）根据会计科目分类，对账范围包括资产、负债、所有 者权益、收入、成本。
（二）根据内容分类，对账范围包括账实、账款、账据、账账、账表、台账、内外账核对。
1、账实核对是指会计账簿记录与实物实有数额核对相符，如投资账簿与债券托管户之间的核对，表外抵质押账簿与抵质押品的核对，保证账实相符是内部对账的基本要求。
2、账款核对是指现金日记账等与现金、银行存款款项核对相符，如行政备用金日记账与备用金账户余额之间的核对。
3、账据核对是指会计账簿记录与记账凭证或记账依据核对相符，如贷款账簿与贷款借据之间的核对、贷款系统台账与贷款合同、借据的核对。
4、账账核对是指各种会计账簿记录之间的核对，包括总账各账户之间、总账与明细账之间、总账与日记账之间、明细账与明细账之间，如总分行往来账的相互核对。
5、账表核对是指会计账簿记录与会计报表核对相符，如固定资产账簿与会计报表固定资产列示项目的核对。
6、台账核对是指手工台账、系统登记簿内部核对相符以及手工台账、系统登记簿与会计账簿核对相符，如综合业务系统某项交易下金额与对应账户余额的核对。
7、内外账核对是指我行业务系统记录与行外机构或系统等之间的对账，如与人民银行的资金对账、存放同业款项的对账等。
第八条 我行与外部客户之间的对账以及现金、贵金属、固定资产、抵债资产等财产的盘点及账实核对，应严格按总行其他相关管理规定执行，确保账实相符。
第四章 对账方式、对账周期和对账流程
第九条 内部对账方式包括系统自动对账和手工对账两种：
（一）系统自动对账是指依靠系统手段，自动采集需核对的数据进行对账，并输出核对结果的对账方式。
（二）手工对账是指手工或系统采集需核对的数据，由人工进行对账并形成核对结果的对账方式。
第十条 内部对账周期依据业务的性质、发生频率等有所差别，其中:
（一）本机构与清算机构之间的往来对账，原则上应按日进行;总行与分行内部资金往来的总体对账，至少应按月进行。
（二）外围业务系统与报表系统间的对账，原则上应按月进行。
（三）业务记录与会计账务间的对账，原则上应按月进行。对于业务周期较长或风险较低的业务，可暂按季进行。
（四）年终决算时应核对的内部账务必须全部核对一次。 总行业务或系统主管部门或信息技术部门可根据业务管理需要，提出更严格的对账周期要求。
第十一条 内部对账原则上应由账务、凭据所属部门或机构发起对账，双方对发生额、余额等进行核对，记录并及时反馈核对结果。
核对相符，对账部门及进盖章确认；核对不符，原则上应三日内及时查明不符原因并予以调整。
属于业务记录有误的，应根据业务主管部门规定的流程及时修正；涉及账务调整的，应区分不符原因分别处理，原则上不得跨年度处理：
（一）因柜员日常操作错误等原因导致的临时性不符，按照“错账冲正”的相关规定及时进行账务调整。
（二）因系统程序错误等原因导致的临时性不符，应由业务系统主管部门会同信息技术部门及时查明原因，提出账务调整方案。
涉及外部客户账户的系统性不符，业务系统主管部门应会同信息技术部门查明原因并按照有关程序及时进行客户账户的账务调整，严格控制资金风险。
第五章 对账档案与报告制度
第十二条 建立并妥善保管对账档案
（一）无论手工对账还是系统自动对账，对账部门均应形成对账记录。对账记录应包括对账日期、具体核对内容(如核对的报表名称、核算码范围等)、核对结果、差异形成的时间、差异金额、形成原因、处理结果、账务调整情况等;对于核对相符的，对账记录可适当简化。
（二）对账记录及其他对账资料，由对账部门按照《广州银行会计档案管理实施办法》的要求进行装订和保管，保管期限为五年。
第十三条 报告制度
对账工作中发现重大不符或可疑情况的，应及时向上级管理部门报告；如有需要，应同时上报总行业务主管部门。
第六章 职责分工
第十四条 总行财务部门职责
（一）负责制定相关内部对账规则、制度。
（二）指导和监督全行内部对账工作的组织实施。
（三）不定期对全行内部对账实施情况进行检查，及时解决分行及管理行内部对账组织实施中遇到的问题。
第十五条 总行业务或系统主管部门是对账工作的归口管理部门，主要职责：
（一）拟定本条线或系统内部对账实施细则或规范性文件。
（二）督导全行本条线或系统内部对账工作的具体实施。
（三）对全行本条线或系统的内部对账工作进行检查，及时解决分行及管理行内部对账工作中遇到的业务或系统问题。
第十六条 总行信息技术部门负责为内部对账需求提供技术支持，确保系统及时、准确、完整的产生对账相关信息。
第十七条 分行、总行营业部、管理行财务部门职责
（一）牵头本行业务或系统主管部门，组织实施本行内部对账工作。
（二）定期收集、汇总本行业务或系统主管部门内部对账工作报告，并向管理层报告。
（三）对辖内机构内部对账情况进行检查，分析组织实施中遇到的问题，及时报告总行。 第十八条 分行及管理行业务或系统主管部门是分行及管理行本级和辖内机构内部对账的归口管理部门，主要职责：
（一）按照总行制定的本条线或系统内部对账的实施细则，组织实施本条线或系统的内部对账工作。
（二）对本条线或系统内部对账工作具体实施情况进行检查，及时解决辖内机构内部对账工作中遇到的业务或系统问题。
（三）对于发现的对账差异，应及时组织辖内机构和相关部门查明原因，并及时调整。
（四）组织实施本条线或系统内部对账工作时，建立并妥善保管对账记录，及时编写对账报告。
第十九条 各支行是内部对账工作的具体实施单位，负责按照上级主管机构要求对账，对发现的差异及时向上级相关部门汇报，查明原因并及时调整。
第二十条 总行本级内部对账工作的管理、组织和实施比照分行的管理职责执行。
第七章 考核与奖惩
第二十一条 各级机构应建立内部对账工作考核制度，将内部对账工作的组织实施、对账档案保管及报告情况等，作为对业务系统主管部门考核的内容之一。
内部对账工作将纳入总行对分行、总行营业部、管理行财务会计部门的常规检查范围和工作考核范围。 第二十二条 对于违反本办法，不认真组织本机构内部对账工作、不认真履行对账职责、未妥善保管对账档案、未按规定报告对账情况等，应追究有关人员责任。
第八章 附 则
第二十三条 本办法适用于总行本部及各级行。 第二十四条 本办法自发文之日起执行。 第二十五条 本办法由总行计划财务部负责解释。
银行自查报告(篇5)
农行银行行长履职自查报告 自担任 XXX 分行党委书记、行长职务以来，在省行党委的正确领导下，我与分行班子成员一道，认真履行职责，团结和带领全行员工，根据总行“3510”总体规划，认真贯彻落实省行工作会议精神，围绕“干事创业，防范风险，构筑和谐”的具体要求，较好的推进了各项业务经营的发展。截止六月末，人民币各项存款 万元，比年初下降 万元；各项贷款 万元，比年初增加 万元。中间业务收入 4587 万元，同比增加 589 万元；代理财政部资产回收金额 5412 万元，完成全年计划的 ；实现拨备前利润 万元。上半年，有九项经营指标计划完成率进入全省前三名，其中名列第一的有五项，名列第二的有两项，名列第三的有两项，佳木斯分行的经营工作呈现快速发展势头。在完成各项工作的同时，自身也得到了一定的锻炼。按照组织要求，现将我任职以来履行工作职责情况汇报如下：
一、布好局，开好篇，着力把握工作主动权 任职后，为尽快进入角色，减少工作被动性和决策中的盲目性，围绕省行新一届党委“一二三四”战略发展目标，我坚持把深入基层调查研究放在突出位置，从产品营销、经营管理到员工思想状态，全面掌握了全行的实际情况，找到改变业务发展不均衡的落脚点和突破口，按照省行提出的“干事创业、严控风险、构筑和谐”的整体思路，结合实际，综合大家的意见建议和方方面面的情况，形成了关于发展的思路和想法。
一是主动深入到各基层单位搞调查，摸清各项业务发展现状、在当地同业及全省农行中所处位置、与同业相比优劣势，了解了各机构经营发展重点、难点和存在的问题，并对问题产生的根源进行详细剖析，特别是加大对收入科目的研究，以利润最大化为最终目标，努力实现“一个跨越”。
二是综合调研情况，明确今后发展思路，力争实现“两个提升”。省行年初工作会议后，经过深思熟虑，我们制定了《2010 年领导班子与领导干部 ，统领激励政策的总体考核办法》和《2010 年综合绩效考评办法》实施；区分并明确了县域和城市业务、零售业务和公司业务的重点推进方向和策略，为城乡互动打下良好基础；有针对性地分区域分行业开展各项业务营销工作，制定、细化并深入实施了、“五进营销”、“双优战略”“百千万工程”等一系列营销方案，拓宽了经营渠道，推动了目标的实现；高度重视网点转型工作，以全新服务环境提升优质客户占比，等等，以各项措施的有效推进实施来实现“两个提升”。三是有效了解员工思想状态，对于消极状态，逆势激励；对于积极思想，顺势推动。从年初到六月末，制定了各种考核办法，有统有分，有定性有定量，并根据业务发展阶段进行及时更新调整，以正面激励为主，有效调动领导干部和员工的发展积极性。 通过实践，所定的思路和构想与省行发展战略想吻合，切合佳木斯农行发展实际，得到了员工的认可和班子成员的支持，收到了一定的效果。
二、讲方法，重实效，注重发挥分行班子成员工作积极性和创造性 作为分行领导班子的领班人，我始终把团结和发挥领导班子的集体作用放在首位，坚持统放适度，亮透责任，创造条件让每一位成员在职责范围内放开手脚创造性地工作。为沟通情况、集体决策，除组织召开党委会，集中研究涉及全局的重大事项外，还不定期地召开行长办公会、行务会，充分发挥每一位成员的聪明才智，研究解决工作中遇到的新情况、新问题，发挥班子成员的合力作用，增强决策的科学性、准确性，同时还强化了班子的凝聚力和向心力。在具体工作中，我主动与分管行长交换意见、商讨办法，积极帮助分管行长协调解决工作中遇到的困难和问题。由于团结一心，工作合力，各位行长都较好的发挥了工作的主动性和创造性，使各分管战线工作有序开展，为全行业务经营的发展起到了积极的作用。
三、勤思索，细研究，尽心尽力推动各项工作协调发展 任职以来，按照省行党委的决策和总体部署，我在积极抓好各项常规工作的同时，组织和带领班子成员着力于抓领导班子、抓队伍管理、抓机制建设、抓经营策略、抓执行力提升、抓风险防控，从“六抓”上进行了努力和探索。
（一）抓领导班子。在日常工作中，结合实际，加强自己学习和思考，在领导班子中提倡持续开展“建设学习型组织”活动创造深厚的学习气氛。我努力将省行的管理理念和企业文化理念融入到自己的管理思想中，并通过党委会、行长办公会、行务会及专题会进行传导，以积极的态度抓班子带队伍。
（二）抓队伍建设。我在研究制定《2010 年领导班子和领导干部考评办法》时，将省行一年一度考评调整为按季考评，相应的考核内容也做了部分调整，使之与佳木斯分行的实际情况相适应，让办法真正起到引领支行领导班子有效贯彻省、市行党委的工作方针，客观评价基层领导班子和领导干部的工作成绩。制定了《佳木斯后备干部管理办法》，对今年海选出的分行四名后备干部进行了一次党委集体谈话，党委成员都从本职分工角度对后备干部提出了希望和要求，后备干部也都做了表态性发言。从后续的效果看，后备干部中的两名支行行长，分别在县域和城区发挥了带头作用，经营业绩在两个考评区分列前茅，对创先争优活动的开展起到了良好的示范作用。
（三）抓好机制建设。坚持以建立健全惩治和预防腐败体系各项制度为重点，以制约和监督权力为核心，以提高制度执行力为抓手，不断推进反腐倡廉制度化、规范化，形成用制度管权、按制度办事、靠制度管人的有效机制。实际工作上，主要抓好业务流程、考核激励、风险管理等三项机制建设，共同促进各项经营策略有效实施，从而保证业务经营目标的有效实现。
（四）抓好经营策略。在春天行动和激情仲夏两季活动中，我和班子成员一道全局谋划，精心部署，利用一个管理工具（黑红旗 ；组建两个团队（基金营销服务团队和保险销售精英团队）榜） ；确定三种营销方式（保、抢、挖）；落实四项主要激励措施（领导班 ；实施“五进”子领导干部考核、综合创效、产品计价和两项存款）策略（进社区、进机关、进医院、进市场、进学校）；抓好六项宣传（内部简报、电视电台、标识、IPO 上市、股票申购、五进营销、中俄农机贸易展销会）；做好七项重点工作（存款、贷款、基金保险、电子渠道、网点转型、企业文化建设、风险管理）。具体工作中，上述经营策略得以细化，细雨般浸润于整个业务营销工作之中，促进了业务经营有效发展。
（五）抓好执行力提升。工作措施再多再好，最后还要靠执行作保障。因此，我在工作中注重每一项策略的具体实施，每一项党委决议的贯彻落实，每一个产品推进的问题解决，对每项工作都落实到专业部门和具体人员，对各项工作都要求督办部门及时跟踪，及时反馈，对不适合发展的机制和策略及时调整，对促进业务经营的加大推进力度，对工作作风不踏实、工作态度不积极、工作效率节奏慢的中层干部进行思想动态跟踪，以个别座谈的形式警示，从人文关怀的角度唤醒。一季度对“春天行动”完成情况不好的三个班子进行了问责。二季度对领导班子和领导干部进行考评，从而有效提升执行力。 （六）抓风险防控。我努力认为风险防控的重点是 ， “以人为本”这既符合科学发展观要求，又符合我们工作的实际需要。半年来，主要从员工思想教育、行为排查、违规积分管理入手，抓好重点业务重点领域的风险控制，有效实施责任追究制度，以人为本抓好风险管理工作，力争达到“三个控制住”的目标。 四、重学习，严要求，不断加强自身建设 我始终不忘抓好自身建设，结合实际，尽量挤出时间有针对性地学习，重点学习邓小平理论、“三个代表”重要思想、科学发展观，党的十七大精神、中共中央四中全会以及上级行党委的文件、领导的讲话，并力求多学一些，努力使自己的观念跟上形势发展，思想与上级保持一致。通过学习，提高了认识，增强了明辨是非，防腐拒变的能力，使自己能够站在一定的高度，认识发展的大局。通过学习增强了党性修养，提高了自己的思想政治素质。同时，按照建设“四好银行”的要求，坚持以“科学发展观”来剖析问题，找出矛盾根源，挖掘业务发展潜力，有效加强作风建设和廉政建设，并以此严格要求班子成员，从而进一步巩固和发展了佳市分行“认真学习，积极探索，扎实工作，开拓创新”的风气。 回顾近期工作，成绩的取得归功于省行党委的正确领导，归功于班子成员的鼎立协助和全行干部员工的大力支持。认真反思，由于受各方面因素制约，上半年工作中还存在一些问题和不足，具体情况如下：
（一）对公存款增长仍未摆脱困境。从各项指标完成情况与当地银行业发展态势对比分析来看，我行存款业务市场份额下降，对公存款下滑较为严重。截至 6 月末，储蓄存款同比少增 万元；存量市场份额 29，同业市场位次为第二位，位于工行之后；增量市场份额 17，同业市场位次为第三位，位于工商银行、建设银行之后。对公存款存量同业占比 ％，居第 3 位，列建行、工行之后。存量与第一位的建行差 万元，与第二位工行仅差955 万元，增量占比-％，居末位。年初我行新一届领导班子有效融合营销资源，强化股改主题，注重维稳发展，实施了一系列有力措施。尤其是针对两项存款下滑的严峻形势，陆续出台了一系列的激励机制及措施，包括提高存款计价标准；高管人员对公营销考核办法；调整两项存款在综合绩效考评办法中的权重；机关部室全员营销及包点督导；市行党委全体班子成员带头营销，并将所辖8 家存款下降最大的营业网点确定为重点联系行，分工包点督办。这些办法和措施目前看虽未能彻底扭转两项存款工作的被动局面，但在当前同业存款竞争异常激烈的环境下，仍然发挥了积极有效的作用。
（二）领导班子建设抓得不够紧，不够细。班子成员虽然在一起相处共事，也形成了一定的力量，但合力不强，不能真正从意识和认识上自觉形成统一思想；班子自身的学习抓得不够紧，有时因工作原因，个别领导不能够按时参加集体学习；对制定的规章、制度落实力度还不够，有待于进一步加强；制定的一些业务发展措施和激励政策还有不完善的地方，尚需进一步改善、细化和深入；这些问题主要源自我对日常工作抓得多，自身学习提高时间少，勤于思考的意识较为淡薄；源自对日常工作指挥多，扎下身子到基层研究解决问题的时间短；源自学习的自觉性不强，工作的进取精神和主动意识不强，等等。这些问题我们将在今后的工作中认真加以解决。
（三）党风廉政建设还存在差距。主要是工作开展不平衡，个别单位党风廉政建设的落实工作还趋于一般化，治本措施还比较乏力，个别领导干部的工作作风还有待改进。这些问题的产生，主要原因在于个别单位工作作风不踏实，干部员工工作积极性调动不够。对这些问题，我们将深入分析问题的根源，努力查找解决问题的办法，制定解决问题的措施，有效开展党风廉政建设和反腐败斗争。
银行自查报告(篇6)
银行档案管理自查报告【篇1：银行档案自查报告】
商业银行支行2014年12月份自查报告 农商行会计结算部：
按照总部要求，为加强支行内控制度建设，全面排查业务经营过程中存在的风险点及薄
弱环节，增强识别、防范和控制风险的能力，依据《自查方案》等有关规定，我支行进行了
全面的自查自纠，现将自查情况汇报如下：
一、成立自查组织
组 长 ： xx
成 员 ： xx xx xx
二、自查情况
1、营业前自查发现情况。
（1）.自查没有发现柜员代客户保管重要物品的现象。能够遵守《严禁柜台违规行为防
范案件风险的工作意见》第三条“办理具体柜台业务方面，不得存在以下行为：（四）代客户
申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备；
（五）代客户保管客户存单、存折、有价单证等重要物品”的规定。
（2）.重要性档案资料全部随款箱上缴大库，重要空白凭证放入保险柜并双锁双封。能
够遵守《会计基础规范》第六十二条“各种会计资料按制度要求收集整理，立卷归档，专人
入库保管”的规定。
（3）.档案柜全部上锁管理。每天的传票及时整理并放入档案柜内上锁，坚持2天一移
交，最迟3天必须移交。能够遵守《安徽省农村合作金融机构营业期间安全保卫工作制度（暂
行）》第八条“营业终了，将现金、有价证券、重要凭证、业务印章、编压机等入库保管??”
的规定。
（4）.存放监控设备的柜机未上锁。因支行监控机柜的锁具已损坏，无法上锁。需要更
换机柜。 （5）.营业室内和大厅能够坚持每天下班前清理打扫，柜面整洁，大厅洁净。
2、现金管理方面
（1）我支行建立了库存现金及卷别登记簿。坚持日终核对，库存超限，次日及时缴款。
（2）我支行严格遵守总部设定的库存限额管理制度，库存超限额时，能够 做到及时缴款。
（3）柜员尾箱凭证大部分时间能够按规定核对，执行“双锁双封”的规定，但自查时发
现有几次因业务繁忙，未能执行此规定。
（4）每月三次查库能够坚持并认真核查。我支行能够遵守每月三次查库的规定，并在监
控下核对所有现金和重要空白凭证。能够遵守 “建立查库制度。行社总部和机构负责人要按
照查库制度的规定，定期或不定期检查库存、尾箱现金，并登记查库情况”的规定。
（5）查库登记规范。我支行查库有记录，并由主管和被查综合柜员签字。
（6）查库认真全面，查库时对有价物品、抵押品进行检查。我支行查库时检查现金库存
都并将重要空白凭证、有价单证作为必查内容。
（7）柜员现金管理。营业用款全部入箱保管，营业终了入库保管，账款、账账、帐表、
账实换人复核，确保相符，无白条抵库、空库或挪用库款现象；库存现金超限额时能够及时
缴款，一般为每周两次缴款；能够合理生成柜员尾箱，并限定尾箱中现金限额；柜员休假时
按照要求规范办理尾箱交接并将现金箱全额上缴；不存在柜员离岗后钱箱未加锁或虽加锁但
钥匙未妥善保管现象；款箱能做到双人双锁；
（8）现金调拨管理。柜员间尾箱现金调拨、上缴、领用时，严格按规定办理；柜员之间
现金调剂必须通过库管员进行；综合柜员不存在柜员间擅自调剂现金现象。不存在逆程序办 理款项调拨现象；账务柜员之间办理交接合规，能够做到对交接的凭证及现金认真核对；交 接时由主管柜员监交。
（9）查库管理。查库人员能履行职责，无代查代登现象，查库次数为每月三次复核要求，
查库时全部盘查有价单证；营业终了，支行负责人能认真复点核查柜员款箱，并做到复点“三
核对”（系统尾箱、柜员现金、库存登记簿），不存在非带班人员代查现象。
（10）有价单证及抵质押物品管理。有价单证账实、账账、帐表相符，全部入库保管，
并纳入表外核算；建立了有价单证登记簿并按规定登记。
（11）应付账款方面。能做到将正常业务引入其他应付款科目核算列支；不存在截留的
收入、利润等隐藏在其他应付款科目；列账正确、内容真实；无非营业资金长期占用而没有
清理；对无法支取的其他应付款能查明原因，并转入营业外收入；
3、档案管理方面 支行所有重要资料均放进保险柜和铁皮柜内保管，传票及时送交后督中心。各种会计资
料按制度能够按照要求收集整理，立卷归档，专人入库保管。 库管员按规定设立了《库存现金及重要空白凭证库登记簿》，并每日登记。 日终批处理
流水、凭证、清单能及时打印，各种账表、凭证能及时装订，每日坚持逐笔勾对账务柜员的
现金收付流水；档案按年归档，会计档案的登记、保管、使用、调阅、移交和销毁符合制度
规定；
4、印押证卡管理方面
（1）．重要空白凭证管理。重要空白凭证账实、账表、账簿相符，纳入表外核算；执行
“印证分管、印押分管”的原则；入库保管；按顺序使用，不存在跳号使用现象；作废的重
要空白凭证能随当日传票装订，金农卡作废全部上缴。柜员间不存在擅自调剂凭证现象。金 农卡、“金农易贷福农”卡、usbkey 客户数字证书、支付密码器等一律视同重要空白凭证管
理，领用、保管、发卡、销卡、换卡、废卡收回等按规定处理。
（2）．柜员（卡）管理方面柜员卡管理符合要求，纳入重要空白凭证管理；不存在一人多卡或一卡多人现象；柜员
离柜（岗）时做签退；
柜员模式的设置符合省联社规定的五种模式；综合业务系统无虚拟柜员存在；柜员离岗
时进行签退处理，不存在他人代为办理业务现象；柜员不存在自己为自己办理业务现象；不
存在异地日结现象。修改客户信息符合制度规定；
（3）柜员密码管理。柜员密码能坚持定期、不定期更换；柜员输入密码时其他人员实行
回避制度。
（4）印章管理方面。营业用印章按柜员设置、编号控制；柜员临时离岗，印章入箱加锁，
营业终了入库保管；柜员离岗时印章进行交接和登记，交接经主管柜员或主任监交；印、押、
证分管分用，执行人离章锁；已停用、作废的印章封存上缴。 5、存款业务方面
（1）．账户管理方面。个人账户、对公账户开户资料、手续等齐全，符合人民银行账户
管理办法规定；按规定对客户身份信息进行联网核查，签订相关结算协议。结算账户使用符
合规定，单位结算账户为能按年度进行年检，资料不能及时更新；存款的开户、提前支取及
大额支取、挂失、查询、控制、冻结及扣划等要求客户及有权方提供有效证件并履行相关手
续；无违规办理存款人死亡后或所有权有争议的存款过户、支付业务；
（2）.存取款方面。不存在将单位或个人存款转入长期不动户盗取客户存款现象；存款
账户无透支、空收、空付，虚存虚支现象；无虚存实取套取现金的现象，无为完成任务而虚 开存款的现象。没有建立《双热线联系查证登记簿》和《大额资金支取预约登记簿》；对客户
风险等评定及时、准确、规范；大额现金存取业务联网核查客户身份证件、执行授权制度、
按照规定登记审批，不存在分笔办理业务逃避授权现象，大额现金支取、可疑支付按制度审
批登记上报；发现反洗钱或可疑支付按要求及时上报；按要求及时登录反洗钱系统进行填报。
修改支控条，修改通兑标识，修改客户账户信息，重置客户密码等存款模块特殊业
务时，填写特殊业务申请书，认真审核并经主管授权后办理。通过检查非账务流水和传票，
打印资料等方式查看未发现柜员擅自修改客户信息，盗取客户资金现象；不存在通过储蓄单
折换新，当日冲正、一记双讫，单边记账等交易侵占客户存款或盗取客户资金现象。
（3）.挂失处理方面。挂失资料完整，委托挂失时被委托人提供其身份证明；挂失业务
有书面挂失申请书办理挂失手续，代理人能提供存款人和本人身份证件办理代理挂失手续；
挂失补发、密码重置或办理解挂时严格要求本人办理；无冒用客户名义办理存单、折挂失，
盗用客户资金、套取支行利息现象。
（4）支票业务方面。对印鉴卡片的管理合规；无违规受理、使用支票，受理超期、远期
等作废无效支票，现金支票做转账交易现象；无盗窃、借用他人空白支票，利用伪造的印章
进行诈骗现象；无对支票要素审核不严，出现差错，未对支票进行折角验印，导致客户资金
被盗现象。
（5）账户管理方面。支行综合柜员能够按规定对客户身份信息进行联网核查。对公存款
账户未按规定执行年检。银星支行5户对公账户未按规定执行年检。此5户均为久悬户，长 期不发生业务，一时难以联系到开户单位，下部我支行将积极协调争取为其销户。 支行综合柜员办理提前支取手续时坚持必须持存单和存款人的身份证明办理；代储户支
取的，代支取人还必须持其身份证明的规定。 我支行对挂失处理登记薄进行自查未发现未登记、漏登记现象。 我支行业务办理手续规范。所有存取款凭条都能按照要求填写券别。 6、安全保卫及内控方面
支行负责人与每位综合柜员都签订了《案件防控、安全保卫、消防目标责任书》，明确了工作中应当承担的具体责任和目标。 支行每月组织全行员工开展消防、安全、警示教育学习，有相关记录，并结合支行年初
制定的安全学习计划进行安全防范、规章制度、职业道德等知识的培训，与总部共同开展了
各项演练。从而让员工掌握了相关的规章制度、基本防范技能、正确的操作规范和程序，以
及发生紧急情况的应急处置措施分工、动作要领，各种自卫武器、报警监控装置的操作使用，
并使员工较熟练地掌握了突发性事件及遇险的应急方法，有效地提高了全员安全防范的能力。营业网点坚持双人临柜，通往柜台的通勤门能够按照规定即开即锁；自卫器具放于随手
可取的隐蔽处；监控设备能24小时正常运行，且录像能保持90天以上；能够坚持在下班前
进行安全检查，下班时关闭营业厅电源；严格执行非临柜人员进出柜台的相关制度。在款箱
交接、资金解缴均能款箱均置于监控下完成，交接登记完整、清楚；
三、存在的不足
我行2014年度虽然取得了一定的成绩，但离总行要求和自己的目标计划还有相当差距，
也还或多或少地存在以下不足：
（一）思想意识有待改变。员工思想固化在总行设定的岗位职责之内，部分员工意识中
只要去做本职工作，缺少主人翁意识和奉献精神；存在不适合自己口味的制度就从心里反对，
缺乏服从意识，对制度执行不力； （二）业务能力有待加强。员工日常工作不善总结，大大影响了工作效率；由于年龄因
素，个别综合柜员办理业务差错率高，工作效率低； 以上为我支行的自查情况，如有不妥请领导批评指正！ 2015年1月3日篇2：商业银行关于档案管理工作申报“aaaaa级”自查报告 关于档案工作目标管理认定“aaaaa级”自查报告
2011年，我行将档案工作目标管理认定工作列入全年工作计划，为了确保此项工作的顺
利完成，在市档案局的正确领导和悉心指导下，我行根据《河北省机关档案工作目标管理认
定办法》（冀档[2011]2号）和河北省机关档案工作目标管理认定标准，制定了档案升级达标
计划。自年初起，利用近1年的时间，增加了新的档案库房，总面积达240平方米，更新了
档案室的各类硬件设施，档案管理系统软件由单机版升级成网络版，并与我行的oa 办公自
动化系统进行了对接，实现了档案全行联网查阅功能。8月份，我行在时间紧、任务重、人
员少的情况下，对一万五千多件档案资料按照“aaaaa级”标准要求进行了规范化整理，各
类档案达到了齐全完整，期限划分准确，分类、编目、排列规范，现已达到档案工作目标管
理认定标准，自查总分为99分。
一、单位基本概况
唐山市商业银行是唐山市唯一具有独立法人资格的地方性股份制商业银行，成立于1998
年6月9日，注册资本万元人民币，2010年拥有30家支行（部），26个总行部室和
17个事业部，2011年调整为8各部室，下设19个中心，从业人员1059人（含派遣人员49
人，不含内退人员10名），总部于2009年8月1日从唐山市建设南路78-1号迁入唐山市路
南区新华西道66号。
二、档案管理基本情况我行综合档案室现存1995年至2010年底各门类档案卷（件），其中文书档案 件(其中：永久4577件；长期（30年）1602件；短期（10年）5981件)；会计档案
卷（其中：凭证类卷；帐簿类422卷；报表类1235卷；其他类774卷）；照片档案585
件，基建档案51件，实物档案61件，声像档案74件，信贷档案2527件，电子文件7419
件。文件材料齐全完整，没有积存文件，保管期限划分准确，分类、编目科学规范，案卷质
量达到国家规范化的要求。
三、自查情况（自查得分99分）
（一）组织管理（本项标准分为22分，自查分） 因近三年内在设区市级以上刊物
或会议发表、交流档案业务活动中没有发表文章，扣分 1、组织领导
明确了分管领导；档案工作列入了领导的议事日程，对档案工作的机构设置、人员配备、
库房建设、业务建设、所需经费等问题给予及时研究解决。建立了与机关工作相适应的档案
管理机构；档案工作列入机关目标管理责任制并考核。建立了以档案管理机构为中心，各内
设机构兼职档案人员为基础的档案工作管理体系；严格执行业务部门立卷制度；档案机构对
本机关各部门文件材料的收集、整理、归档工作进行监督指导，每年组织开展年度文件归档
学习、评比 或经验交流活动两次。各种门类和载体的档案实现集中统一管理，做到统一领导、统一
机构、统一制度。档案工作纳入本机关的工作计划、总结。并有档案部门的具体计划、总结。
利用各种形式学习、宣传贯彻《档案法》、《河北省档案工作条例》等法规，没有违法违纪行
为。按照档案行政管理部门的工作计划和要求；切实改进本机关的档案工作，按时报送档案
工作情况报告；积极参加档案行政管理部门组织的各项业务活动、协作活动；接受档案管理
部门的监督指导。 2、档案人员
配备了与本机关档案工作相适应的档案人员，并保持相对稳定，有专职档案管理人员2
名。档案人员遵纪守法、政治可靠、忠于职守、爱岗敬业。档案人员具备大学本科学历；通
过档案专业课培训，取得证书及资格证书，具有档案专业知识；熟练操作运用现代化设备。
近三年档案人员参加设市区级以上档案行政管理部门组织的培训三次以上。档案人员在晋职、
职称评聘、学习进修和福利等方面享受与单位同等人员待遇。近三年来机关工作成绩显著，
档案机构和档案人员受到档案部门和主管部门的表彰和奖励。 3、制度建设
制定了本机关的档案管理办法、规定并纳入机关管理制度中；制定并严格执行了文件收
集归档制度、档案保管、整理、保密、统计、利用和鉴定销毁、档案库房管理、电子档案管
理等专项制度；制定了档案人员岗位责任制及考核办 法；档案部门参加重要活动、竣工验收、设备开箱等形成制度；各专项制度及档案人员
岗位责任制上墙。制定了应急预案，进行了模拟演练。
（二）档案业务建设（本项标准分为38分，自查38分） 1、收集归档
编制了各类档案文件材料归档范围和保管期限表，并经同级档案行政管理部门审批通过。
按归档范围和保管期限全部整理，按时归档，各类文件材料归档率、完整率、准确率达100%；
归档交接目录、手续齐全。及时收集声像档案、实物档案和有关业务材料。文件制成材料和
字迹材料符合国家规定的质量要求。 2、整理
全宗明确，编制有档案分类方案；全宗内档案分类合理。档案整理质量符合国家和省规
范要求：期限划分准确；文件排列有序，编号准确；加盖归档章，项目填写齐全、规范；根 据需要，对应的档案设立互见号；文件装订结实、整齐、美观，无金属物；档案盒封面、盒
脊、备考表填写齐全、规范、清楚、整齐。按全宗、类别、保管期限编制了各门类、载体档
案文件级目录、专题目录、电子文件目录。各门类、各载体档案均按国家有关标准整理上架，
无积存零散文件。 3、保管与保护
库房、办公、阅览三分设，且布局合理，便于工作；库房面积充足，达240平方米；档
案库房建筑基本符合《档案 馆建筑设计规范》要求，库房门为防火防盗门；窗户为大开窗并采用防光窗帘；开启窗
有密闭措施。有设备有措施实现“八防”。库房干净、整洁、无积尘及物；温湿度符合标准，
有温湿度记录和分析；定期对室藏档案清理核对。档案柜架排列整齐，编号规范。指引卡标
识清楚；编制各门类档案存放地点索引和图表，档案按类分别集中排列，类别内按类目条款
顺序依次排列，整齐、规范；实物档案设立了专门的展柜。 4、档案统计
及时、准确的填报档案工作年报及有关统计表。建立了档案工作统计台帐，包括：室藏
档案情况；档案及人员出入库情况；档案利用情况；档案设施设备情况。
5、鉴定销毁：成立了档案鉴定组织；对已超过保管期限的档案进行销毁并按规定编制了
销毁清册，销毁档案手续齐全。
6、档案移交：无向同级国家档案馆移交的档案，此项档案局对我单位不做要求。
7、建立全宗卷：按《全宗卷规范》建立了全宗卷。 8、设施设备
有充足规范的档案密集架，特殊载体档案有专用的保护功能的柜架。各类档案盒规格、
式样和质量符合国家、省规范要求。配备档案工作所需要的装订机、打印机等设备；码照相 机、摄像机、复印机等设备；计算机、服务器、扫描仪、篇3：银行安全自查报告 xxx支行安全自查报告根据总行《关于立即开展安全生产大检查的通知》文件精神，xxx支行根据自查内容逐
一进行了认真的自查，现将自查情况汇报如下：
1.检查我支行消防设施、灭火器的配置均符合标准并定期组织检验、维修，消防安全标
志保存完好有效；无损坏、挪用消防设施、器材或擅自停用、拆除消防设施、器材的行为；
【篇2：商业银行关于档案管理工作申报“aaaaa级”自
查报告】
关于档案工作目标管理认定“aaaaa级”自查报告
2011年，我行将档案工作目标管理认定工作列入全年工作计划，为了确保此项工作的顺利完成，在市档案局的正确领导和悉心指导下，我行根据《河北省机关档案工作目标管理认定办法》（冀档[2011]2号）和河北省机关档案工作目标管理认定标准，制定了档案升级达标计划。自年初起，利用近1年的时间，增加了新的档案库房，总面积达240平方米，更新了档案室的各类硬件设施，档案管理系统软件由单机版升级成网络版，并与我行的oa 办公自动化系统进行了对接，实现了档案全行联网查阅功能。8月份，我行在时间紧、任务重、人员少的情况下，对一万五千多件档案资料按照“aaaaa级”标准要求进行了规范化整理，各类档案达到了齐全完整，期限划分准确，分类、编目、排列规范，现已达到档案工作目标管理认定标准，自查总分为99分。
一、单位基本概况
唐山市商业银行是唐山市唯一具有独立法人资格的地方性股份制商业银行，成立于1998年6月9日，注册资本万元人民币，2010年拥有30家支行（部），26个总行部室和17个事业部，2011年调整为8各部室，下设19个中心，从业人员1059人（含派遣人员49人，不含内退人员10名），总部于2009年8月1日从唐山市建设南路78-1号迁入唐山市路南区新华西道66号。 二、档案管理基本情况
我行综合档案室现存1995年至2010年底各门类档案卷（件），其中文书档案件(其中：永久4577件；长期（30年）1602件；短期（10年）5981件)；会计档案卷（其中：凭证类卷；帐簿类422卷；报表类1235卷；其他类774卷）；照片档案585件，基建档案51件，实物档案61件，声像档案74件，信贷档案2527件，电子文件7419件。文件材料齐全完整，没有积存文件，保管期限划分准确，分类、编目科学规范，案卷质量达到国家规范化的要求。
三、自查情况（自查得分99分）
（一）组织管理（本项标准分为22分，自查分） 因近三年内在设区市级以上刊物或会议发表、交流档案业务活动中没有发表文章，扣分 1、组织领导
明确了分管领导；档案工作列入了领导的议事日程，对档案工作的机构设置、人员配备、库房建设、业务建设、所需经费等问题给予及时研究解决。建立了与机关工作相适应的档案管理机构；档案工作列入机关目标管理责任制并考核。建立了以档案管理机构为中心，各内设机构兼职档案人员为基础的档案工作管理体系；严格执行业务部门立卷制度；档案机构对本机关各部门文件材料的收集、整理、归档工作进行监督指导，每年组织开展年度文件归档学习、评比 或经验交流活动两次。各种门类和载体的档案实现集中统一管理，做到统一领导、统一机构、统一制度。档案工作纳入本机关的工作计划、总结。并有档案部门的具体计划、总结。利用各种形式学习、宣传贯彻《档案法》、《河北省档案工作条例》等法规，没有违法违纪行为。按照档案行政管理部门的工作计划和要求；切实改进本机关的档案工作，按时报送档案工作情况报告；积极参加档案行政管理部门组织的各项业务活动、协作活动；接受档案管理部门的监督指导。
2、档案人员
配备了与本机关档案工作相适应的档案人员，并保持相对稳定，有专职档案管理人员2名。档案人员遵纪守法、政治可靠、忠于职守、爱岗敬业。档案人员具备大学本科学历；通过档案专业课培训，取得证书及资格证书，具有档案专业知识；熟练操作运用现代化设备。近三年档案人员参加设市区级以上档案行政管理部门组织的培训三次以上。档案人员在晋职、职称评聘、学习进修和福利等方面享受与单位同等人员待遇。近三年来机关工作成绩显著，档案机构和档案人员受到档案部门和主管部门的表彰和奖励。 3、制度建设 制定了本机关的档案管理办法、规定并纳入机关管理制度中；制定并严格执行了文件收集归档制度、档案保管、整理、保密、统计、利用和鉴定销毁、档案库房管理、电子档案管理等专项制度；制定了档案人员岗位责任制及考核办
法；档案部门参加重要活动、竣工验收、设备开箱等形成制度；各专项制度及档案人员岗位责任制上墙。制定了应急预案，进行了模拟演练。
（二）档案业务建设（本项标准分为38分，自查38分） 1、收集归档
编制了各类档案文件材料归档范围和保管期限表，并经同级档案行政管理部门审批通过。按归档范围和保管期限全部整理，按时归档，各类文件材料归档率、完整率、准确率达100%；归档交接目录、手续齐全。及时收集声像档案、实物档案和有关业务材料。文件制成材料和字迹材料符合国家规定的质量要求。 2、整理
全宗明确，编制有档案分类方案；全宗内档案分类合理。档案整理质量符合国家和省规范要求：期限划分准确；文件排列有序，编号准确；加盖归档章，项目填写齐全、规范；根据需要，对应的档案设立互见号；文件装订结实、整齐、美观，无金属物；档案盒封面、盒脊、备考表填写齐全、规范、清楚、整齐。按全宗、类别、保管期限编制了各门类、载体档案文件级目录、专题目录、电子文件目录。各门类、各载体档案均按国家有关标准整理上架，无积存零散文件。
3、保管与保护
库房、办公、阅览三分设，且布局合理，便于工作；库房面积充足，达240平方米；档案库房建筑基本符合《档案
馆建筑设计规范》要求，库房门为防火防盗门；窗户为大开窗并采用防光窗帘；开启窗有密闭措施。有设备有措施实现“八防”。库房干净、整洁、无积尘及物；温湿度符合标准，有温湿度记录和分析；定期对室藏档案清理核对。档案柜架排列整齐，编号规范。指引卡标识清楚；编制各门类档案存放地点索引和图表，档案按类分别集中排列，类别内按类目条款顺序依次排列，整齐、规范；实物档案设立了专门的展柜。 4、档案统计 及时、准确的填报档案工作年报及有关统计表。建立了档案工作统计台帐，包括：室藏档案情况；档案及人员出入库情况；档案利用情况；档案设施设备情况。
5、鉴定销毁：成立了档案鉴定组织；对已超过保管期限的档案进行销毁并按规定编制了销毁清册，销毁档案手续齐全。
6、档案移交：无向同级国家档案馆移交的档案，此项档案局对我单位不做要求。
7、建立全宗卷：按《全宗卷规范》建立了全宗卷。 8、设施设备
有充足规范的档案密集架，特殊载体档案有专用的保护功能的柜架。各类档案盒规格、式样和质量符合国家、省规范要求。配备档案工作所需要的装订机、打印机等设备；码照相机、摄像机、复印机等设备；计算机、服务器、扫描仪、
【篇3：商业银行支行自查报告】
商业银行支行2014年12月份自查报告
农商行会计结算部：
按照总部要求，为加强支行内控制度建设，全面排查业务经营过程中存在的风险点及薄弱环节，增强识别、防范和控制风险的能力，依据《自查方案》等有关规定，我支行进行了全面的自查自纠，现将自查情况汇报如下：
一、成立自查组织
组 长 ： xx
成 员 ： xx xx xx
二、自查情况
1、营业前自查发现情况。
（1）.自查没有发现柜员代客户保管重要物品的现象。能够遵守《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》第三条“办理具体柜台业务方面，不得存在以下行为：（四）代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备；
（五）代客户保管客户存单、存折、有价单证等重要物品”的规定。
（2）.重要性档案资料全部随款箱上缴大库，重要空白凭证放入保险柜并双锁双封。能够遵守《会计基础规范》第六十二条“各种会计资料按制度要求收集整理，立卷归档，专人入库保管”的规定。
（3）.档案柜全部上锁管理。每天的传票及时整理并放入档案柜内上锁，坚持2天一移交，最迟3天必须移交。能够遵守《安徽省农村合作金融机构营业期间安全保卫工作制度（暂行）》第八条“营业终了，将现金、有价证券、重要凭证、业务印章、编压机等入库保管……”的规定。
（4）.存放监控设备的柜机未上锁。因支行监控机柜的锁具已损坏，无法上锁。需要更换机柜。
（5）.营业室内和大厅能够坚持每天下班前清理打扫，柜面整洁，大厅洁净。
2、现金管理方面
（1）我支行建立了库存现金及卷别登记簿。坚持日终核对，库存超限，次日及时缴款。
（2）我支行严格遵守总部设定的库存限额管理制度，库存超限额时，能够
做到及时缴款。
（3）柜员尾箱凭证大部分时间能够按规定核对，执行“双锁双封”的规定，但自查时发现有几次因业务繁忙，未能执行此规定。
（4）每月三次查库能够坚持并认真核查。我支行能够遵守每月三次查库的规定，并在监控下核对所有现金和重要空白凭证。能够遵守 “建立查库制度。行社总部和机构负责人要按照查库制度的规定，定期或不定期检查库存、尾箱现金，并登记查库情况”的规定。
（5）查库登记规范。我支行查库有记录，并由主管和被查综合柜员签字。
（6）查库认真全面，查库时对有价物品、抵押品进行检查。我支行查库时检查现金库存都并将重要空白凭证、有价单证作为必查内容。
（7）柜员现金管理。营业用款全部入箱保管，营业终了入库保管，账款、账账、帐表、账实换人复核，确保相符，无白条抵库、空库或挪用库款现象；库存现金超限额时能够及时缴款，一般为每周两次缴款；能够合理生成柜员尾箱，并限定尾箱中现金限额；柜员休假时按照要求规范办理尾箱交接并将现金箱全额上缴；不存在柜员离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管现象；款箱能做到双人双锁；
（8）现金调拨管理。柜员间尾箱现金调拨、上缴、领用时，严格按规定办理；柜员之间现金调剂必须通过库管员进行；综合柜员不存在柜员间擅自调剂现金现象。不存在逆程序办理款项调拨现象；账务柜员之间办理交接合规，能够做到对交接的凭证及现金认真核对；交接时由主管柜员监交。 （9）查库管理。查库人员能履行职责，无代查代登现象，查库次数为每月三次复核要求，查库时全部盘查有价单证；营业终了，支行负责人能认真复点核查柜员款箱，并做到复点“三核对”（系统尾箱、柜员现金、库存登记簿），不存在非带班人员代查现象。
（10）有价单证及抵质押物品管理。有价单证账实、账账、帐表相符，全部入库保管，并纳入表外核算；建立了有价单证登记簿并按规定登记。
（11）应付账款方面。能做到将正常业务引入其他应付款科目核算列支；不存在截留的收入、利润等隐藏在其他应付款科目；列账正确、内容真实；无非营业资金长期占用而没有清理；对无法支取的其他应付款能查明原因，并转入营业外收入； 3、档案管理方面
支行所有重要资料均放进保险柜和铁皮柜内保管，传票及时送交后督中心。各种会计资料按制度能够按照要求收集整理，立卷归档，专人入库保管。
库管员按规定设立了《库存现金及重要空白凭证库登记簿》，并每日登记。 日终批处理流水、凭证、清单能及时打印，各种账表、凭证能及时装订，每日坚持逐笔勾对账务柜员的现金收付流水；档案按年归档，会计档案的登记、保管、使用、调阅、移交和销毁符合制度规定；
4、印押证卡管理方面
（1）．重要空白凭证管理。重要空白凭证账实、账表、账簿相符，纳入表外核算；执行“印证分管、印押分管”的原则；入库保管；按顺序使用，不存在跳号使用现象；作废的重要空白凭证能随当日传票装订，金农卡作废全部上缴。柜员间不存在擅自调剂凭证现象。金农卡、“金农易贷福农”卡、usbkey 客户数字证书、支付密码器等一律视同重要空白凭证管理，领用、保管、发卡、销卡、换卡、废卡收回等按规定处理。
（2）．柜员（卡）管理方面
柜员卡管理符合要求，纳入重要空白凭证管理；不存在一人多卡或一卡多人现象；柜员离柜（岗）时做签退；
柜员模式的设置符合省联社规定的五种模式；综合业务系统无虚拟柜员存在；柜员离岗时进行签退处理，不存在他人代为办理业务现象；柜员不存在自己为自己办理业务现象；不存在异地日结现象。修改客户信息符合制度规定； （3）柜员密码管理。柜员密码能坚持定期、不定期更换；柜员输入密码时其他人员实行回避制度。
（4）印章管理方面。营业用印章按柜员设置、编号控制；柜员临时离岗，印章入箱加锁，营业终了入库保管；柜员离岗时印章进行交接和登记，交接经主管柜员或主任监交；印、押、证分管分用，执行人离章锁；已停用、作废的印章封存上缴。 5、存款业务方面
（1）．账户管理方面。个人账户、对公账户开户资料、手续等齐全，符合人民银行账户管理办法规定；按规定对客户身份信息进行联网核查，签订相关结算协议。结算账户使用符合规定，单位结算账户为能按年度进行年检，资料不能及时更新；存款的开户、提前支取及大额支取、挂失、查询、控制、冻结及扣划等要求客户及有权方提供有效证件并履行相关手续；无违规办理存款人 死亡后或所有权有争议的存款过户、支付业务；
（2）.存取款方面。不存在将单位或个人存款转入长期不动户盗取客户存款现象；存款账户无透支、空收、空付，虚存虚支现象；无虚存实取套取现金的现象，无为完成任务而虚开存款的现象。没有建立《双热线联系查证登记簿》和《大额资金支取预约登记簿》；对客户风险等评定及时、准确、规范；大额现金存取业务联网核查客户身份证件、执行授权制度、按照规定登记审批，不存在分笔办理业务逃避授权现象，大额现金支取、可疑支付按制度审批登记上报；发现反洗钱或可疑支付按要求及时上报；按要求及时登录反洗钱系统进行填报。客户办理修改支控条，修改通兑标识，修改客户账户信息，重置客户密码等存款模块特殊业务时，填写特殊业务申请书，认真审核并经主管授权后办理。通过检查非账务流水和传票，打印资料等方式查看未发现柜员擅自修改客户信息，盗取客户资金现象；不存在通过储蓄单折换新，当日冲正、一记双讫，单边记账等交易侵占客户存款或盗取客户资金现象。
（3）.挂失处理方面。挂失资料完整，委托挂失时被委托人提供其身份证明；挂失业务有书面挂失申请书办理挂失手续，代理人能提供存款人和本人身份证件办理代理挂失手续；挂失补发、密码重置或办理解挂时严格要求本人办理；无冒用客户名义办理存单、折挂失，盗用客户资金、套取支行利息现象。
（4）支票业务方面。对印鉴卡片的管理合规；无违规受理、使用支票，受理超期、远期等作废无效支票，现金支票做转账交易现象；无盗窃、借用他人空白支票，利用伪造的印章进行诈骗现象；无对支票要素审核不严，出现差错，未对支票进行折角验印，导致客户资金被盗现象。
（5）账户管理方面。支行综合柜员能够按规定对客户身份信息进行联网核查。对公存款账户未按规定执行年检。银星支行5户对公账户未按规定执行年检。此5户均为久悬户，长期不发生业务，一时难以联系到开户单位，下部我支行将积极协调争取为其销户。
支行综合柜员办理提前支取手续时坚持必须持存单和存款人的身份证明办理；代储户支取的，代支取人还必须持其身份证明的规定。
我支行对挂失处理登记薄进行自查未发现未登记、漏登记现象。
我支行业务办理手续规范。所有存取款凭条都能按照要求填写券别。 6、安全保卫及内控方面
支行负责人与每位综合柜员都签订了《案件防控、安全保卫、消防目标责
任书》，明确了工作中应当承担的具体责任和目标。
支行每月组织全行员工开展消防、安全、警示教育学习，有相关记录，并结合支行年初制定的安全学习计划进行安全防范、规章制度、职业道德等知识的培训，与总部共同开展了各项演练。从而让员工掌握了相关的规章制度、基本防范技能、正确的操作规范和程序，以及发生紧急情况的应急处置措施分工、动作要领，各种自卫武器、报警监控装置的操作使用，并使员工较熟练地掌握了突发性事件及遇险的应急方法，有效地提高了全员安全防范的能力。
营业网点坚持双人临柜，通往柜台的通勤门能够按照规定即开即锁；自卫器具放于随手可取的隐蔽处；监控设备能24小时正常运行，且录像能保持90天以上；能够坚持在下班前进行安全检查，下班时关闭营业厅电源；严格执行非临柜人员进出柜台的相关制度。在款箱交接、资金解缴均能款箱均置于监控下完成，交接登记完整、清楚；
三、存在的不足
我行2014年度虽然取得了一定的成绩，但离总行要求和自己的目标计划还有相当差距，也还或多或少地存在以下不足：
（一）思想意识有待改变。员工思想固化在总行设定的岗位职责之内，部分员工意识中只要去做本职工作，缺少主人翁意识和奉献精神；存在不适合自己口味的制度就从心里反对，缺乏服从意识，对制度执行不力； （二）业务能力有待加强。员工日常工作不善总结，大大影响了工作效率；由于年龄因素，个别综合柜员办理业务差错率高，工作效率低；
以上为我支行的自查情况，如有不妥请领导批评指正！ 2015年1月3日
银行自查报告(篇7)
电子银行部代理类中间业务自查报告
1、涉及管理的中间业务品种及收费情况
涉及电子银行部管理的中间业务品种包括：代收自来水费、代收煤气费、代收联通话费、代收电信话费、代收移动手机话费、代收驾驶员违章罚款、代发工资、代收医疗保险费、代售有价单证、代收取暧费、个人存款证明在内的10项代理类中间业务。
其中，代发工资收费标准为：代发工资1元/笔次、代理额度人均1200元以上可减免手续费；办理个人存款证明业务收费标准为：开具个人存款证明20元/笔份、个人存款证明提前解除止付30元/笔、份；其他公用事业代收费项目均实行免费办理。
2、涉及管理的中间业务成本及收益情况
涉及电子银行部管理的中间业务成本主要来自于软件开发成本及部分线路通信费用成本，其人工管理成本均隐含在员工正常工资成本支出中。
涉及电子银行部管理的中间业务收益主要体现为手续费收入，以2012年为例，全年实现手续费收入1,350,元，主要来自于代理收费类业务。
3、涉及管理的中间业务管理人员配置及岗位分工情况
电子银行部针对所辖中间业务实际情况，有着明确的岗位和人员设置、管理职责、落实岗位轮换制度。部门内部，以人为单位实行正副模式细分工作任务，强化人员风险意识，具体工作逐条逐项落实到人，方便管理明确责任，并且根据实际工作开展情况定期进行风险排查和阶段性调整，确保中间业务管理有序开展。严格落实执行岗位轮换制度，在充分评估人员业务素质能力和思想道德水平的基础上，每年进行一次部门内部岗位轮换。
对于支行柜员，采取加强对代理类中间业务支行部分的指导和培训工作，从源头遏制风险发生。针对每项代理类中间业务的设立均严格按照《中间业务控制程序》进行实施，制定相应的业务管理程序文件，明确业务处理流程，并对前台柜员进行专题培训，确保业务受理规范无误。
4、涉及管理的中间业务的授权管理情况
电子银行部所辖中间业务内部授权管理是依托于我行核心业务系统“系统角色授权管理”交易，通过计算机程序实现的，可实现按柜员角色批量交易权限授予和取消以及按柜员代码单独交易权限授予和取消的多元化授权管理模式，授权管理在地区采暖费代收的区域交易授权和银行卡收单业务清算的单人交易授权中实施应用，经过多年实际应用验证可以满足我行业务管理及风险控制需要。
“系统角色授权管理”交易由我行专门的核算业务管理部门专人操作管理，并制定了《银行操作员代码及系统角色授权管理办法》、《操作员授权管理规定》、《银行业务主管管理办法》，明确规范了包括代码规则、授权部门职责、授权流程、交易授权规定在内的完整的授权业务管理工作。
2012年1月15日
中间业务自查报告
银行票据业务自查报告
银行重点业务自查报告
银行理财业务自查报告
银行代销业务自查报告
银行自查报告(篇8)
江畔何人初见月江月何年初照人
目录
一、商业银行柜面业务流程现状 ..........................................................3
（一）信息系统“部门化” ..........................................................................................3
（二）产品“多样化” ..................................................................................................3
（三）后台管理“重复化” ..........................................................................................3
（四）业务流程和管理模式“传统化” ......................................................................3
（五）会计核算“分散化” ..........................................................................................3
二、商业银行柜面业务流程中存在的问题及成因...............................3
（一）商业银行柜面业务流程中存在的问题： ..........................................................3
（二）商业银行柜面业务流程问题的成因 ..................................................................4
三、商业银行柜面业务流程改造的具体对策 ......................................5
（一）循序渐进推进柜面业务流程再造 ......................................................................5
（二）调研梳理现行主要业务流程，调整优化制约流程再造的规章、技术 ..........5
（三）大力实施柜面业务分流，降低柜面工作负荷 ..................................................5
（四）按照“流程银行”的要求，重构运营组织体系 ..............................................6
（五）树立科学的操作风险管理理念，促进柜台业务流程再造 ..............................6
（六）撤并低效网点，灵活用工机制，改善网点人员构成 ......................................6
（七）以技术手段促进网点业务流程再造 ................................7
一、商业银行柜面业务流程现状
从目前来看，现有商业银行柜面业务流程的现状表现出“五化”特征：
（一）信息系统“部门化”
目前网点柜面运行综合应用系统（ABIS）、会计监控系统（ARMS）、会计内控管理系统、外汇业务系统和综合办公信息系统等各成体系，分别隶属于会计、国际业务、办公室等不同部门管理。
（二）产品“多样化”
产品设计分散在各部门，而且每一部门推出的产品往往伴随一套新的业务凭证和合同文本，缺乏统一规范和整合，表现为“处理环节多、操作规程多、报表凭证多”。
（三）后台管理“重复化”
各管理部门根据专业管理或统计需要，往往设计了名目繁多的登记簿或报表。柜面各类登记簿有20多种，有的内容可以通过系统自动提取，有的已失去存在的现实意义但按规定仍需手工登记，重复劳动明显，占用了柜员的宝贵时间。
（四）业务流程和管理模式“传统化”
现代商业银行业务流程和管理模式基本上沿用了传统的处理方式，偏重于风险控制和账务处理，以机器模拟手工处理的局面未根本改观。
（五）会计核算“分散化”
网点兼有前后台功能，专业化特色不明显，除了在做好服务和营销的本职外，还承担了大量的会计核算业务，会计记账单位分散，监控和管理难度大。
伴随信息化和金融自由化时代的到来，金融产品的综合性和复杂性日益提高，片段化的银行业务流程框架越来越难以满足市场需求。
二、商业银行柜面业务流程中存在的问题及成因
（一）商业银行柜面业务流程中存在的问题：
1、低效业务和客户充斥网点柜面业务。从业务分布结构上看，当前银行柜面业务以低价值、高频次的简单低效业务为主，附加值相对较高的资产业务和外
汇业务占比最小，仅分别占%、%；从客户分布结构上看，低效客户合计占整个柜台业务量的%，而高效客户仅占%。大量低效业务和客户占用相当多的人力、系统资源，排挤了部分潜在的高端客户。
2、自助设备和电子渠道对柜面业务分流作用不明显。从交易渠道分布结构上分析，柜台仍是银行主要的业务受理渠道，业务量占比六成左右，自助设备和网银等电子渠道普及率虽较前几年大幅提升，但业务量占比不到四成。
3、大堂经理作用发挥不到位，柜面分流缺乏配套机制和措施。目前86%的营业机构未配备大堂经理或配备人员素质达不到履职要求，缺乏统一的大堂经理服务流程和客户导向系统。
4、柜员配备不足，高低柜业务量失衡，营业机构超负荷运转问题突出。从调研汇总情况看，基层营业机构临柜柜员数量不足，柜员刚性缺口太大，导致岗位职责和劳动组合内控制约无法落实，尤其是高低柜职责分工不明，功能分区不清，高低柜区业务量失衡，低柜柜员回流高柜，形成低柜“空巢”现象。在内控形势严峻的情况下加大了风险防范难度，也成为制约网点业务流程再造的瓶颈。
（二）商业银行柜面业务流程问题的成因
1、旧的业务运行方式制约新的服务理念。长期以来所形成的以账户（产品）为中心、产品驱动市场、客户适应银行、等客上门、电子渠道个别业务收费政策倒挂、对客户的引导和宣传力度不够的经营思想和服务方式尚未彻底摒弃和消除，严重制约着现代商业银行经营服务理念的深化和服务方式的实施。
2、经营理念落后管理粗放制约网点发展。表现为市场准入机制不健全，代理业务准入门槛低，没有对业务、市场进行细分，缺乏对各类产品、业务的风险收益的评估和成本效益分析，且代理业务品种多、业务量大、效益低，影响了营业网点主动营销能力。
3、传统管理考核体系与网点转型服务存在矛盾。网点柜面业务相当程度地存在着分专业管理、以区域设置指标和以业务量考核绩效进行考核的问题，缺乏一个科学和完善的内部计价系统进行成本或收益的转移，致使投入与产出得不到合理匹配，直接影响着营业网点围绕全行整体最高经营目标开展业务。
4、内部控制能力和水平与业务快速发展有差距。虽然目前已普遍建立包括营业网点前台业务操作与后台检查监督等前后台的分离机制，通过集中检查监督力量加强对前台营业网点的业务监控等内控体系，但是其整体内控能力和水平还不能完全适应网络化时代业务快速发展和产品创新的新情况。特别是带有较高技
术含量的网络化业务交易更是缺乏相应的监控手段，增大了业务运行的风险。
5、柜员的综合素质不适应迅速提升的服务要求。营业网点机构升格、业务功能扩展及不断创新的业务，对广大柜面业务人员提出了新的标准和要求。而目前全面熟悉营业网点柜面业务，掌握相应服务技术和具有管理能力的营业柜员、大堂经理和管理人员还相当匮乏，制约着营业网点综合化服务及其水平的全面提高。
三、商业银行柜面业务流程改造的具体对策
（一）循序渐进推进柜面业务流程再造
业务流程的优化和再造工作可分以下四个阶段进行。第一阶段：业务流程筛选。通过调研和数据分析，统计出网点一段时期内常用的业务流程。第二阶段：业务流程评估。通过对具体业务流程的自评估和分析，提出改进意见和建议。需总行层面修改的事项上报总行。第三阶段：在技术和业务许可的条件下，优化或再造流程。第四阶段：将对客服务、需要实时处理的业务放在网点进行处理，而将内部核算、实时性不强的业务集中到分、支行后台进行批量处理，实现简单业务和复杂业务分离，为网点转型创造条件。
（二）调研梳理现行主要业务流程，调整优化制约流程再造的规章、技术
1、优化ABIS系统，减少报表打印种类，除联机报表外，其他报表全部纳入电子档案管理系统管理。加快实施网上银行对账业务，实现电子化对账；优化网银业务。
2、整合各类柜台凭证和登记簿，简化前台业务操作。
3、进一步推行前后台业务分离。对重要的内部业务、易发生风险的业务环节和批量业务等集中到业务处理中心或网点后台处理，做到风险可控。
（三）大力实施柜面业务分流，降低柜面工作负荷
1、建立业务准入制度，全面清理低效代理业务。今后将明确代理业务主管部门，全面梳理代理业务产品，进行成本风险效益分析，按淘汰、限制、发展进行分类，逐步淘汰占用柜台资源多、经济效益差的产品和客户。并以此为基础，逐步建立综合应用系统准入制度，加强事前对纳入ABIS系统核算的业务的成本效益分析和风险评估。
2、强化措施，实现低价值、高频次的业务和客户向自助渠道分流，使柜员
从事复杂的高附加值、高风险业务与客户。建议按照“非柜台优先，宜粗不宜细；先易后难，循序渐进；宣传引导为主，收费调节为辅”的原则，强化“通过加快实施营业网点大堂经理制，有效疏导客流；运用价格杠杆引导柜面业务分流，形成柜员服务、自动区服务、电子渠道服务差别化服务价格体系，以价格杠杆促使柜台客户结构调整；加强自助渠道和电子渠道建设，加大投放力度，完善设备功能”等措施，根据客户群体，尽可能地将低价值、高频次的简单操作性业务从柜台渠道分流到非柜台渠道。
（四）按照“流程银行”的要求，重构运营组织体系
1、分步实施，构建前后台业务流程组织体系。从根本上对会计业务流程和会计管理模式进行重新设计和组合，完成各会计业务中心的整合和机构建设，构建“3+1”（即业务处理中心、现金营运中心、监管中心，对账中心可划归监管中心）模式的“大后台”运营管理体系。
2、利用OCR技术，实现会计凭证档案压缩保管和后台集中稽核。加大系统研发投资，利用电子影像技术和工作流技术，通过扫描、数据导入等方式，实现会计凭证、会计报表等会计档案资料的采集、加工、存储和调阅的全程自动化和电子化，逐步将过去分支机构处理的后台业务包括复核、审批、单证处理、财务处理和风险监控等工作集中到中心来处理， 实现分支行的前台受理、中心后台处理的运营模式。
3、进一步理顺和加强对营业网点的管理，逐步实施会计集中核算。着力对各部门的管理职能重新进行界定，形成一个职责明确、配合密切、有机协调的管理体系。按照“交易与核算相分离”原则，上收会计核算层次，逐步将内部核算账户的开销户、损益类科目的使用等纳入后台处理，将基本核算单位由网点上收到支行，研究实现支行一本账，缩减账务层次，实行会计业务集中核算。
（五）树立科学的操作风险管理理念，促进柜台业务流程再造
在业务流程再造中，综合考虑风险控制成本、服务效率等因素，有重点、分层次抓好主要风险点管理，在风险承受范围内集中精力将主要风险点管住管好，简化对频繁、小额柜面业务的控制环节。在授权额度确定、滞后复核、分类对账、预警参数设置、库房小额现金检查等方面应突出主要风险的控制，而不应面面俱到。网点转型后会计主管在操作风险控制中应更加专业化，具有更高的独立性，对派驻机构的内控管理、业务指导负责，不得与业务经营指标挂钩。
（六）撤并低效网点，灵活用工机制，改善网点人员构成
招聘部分员工充实到前台柜员中，并定期更换，改善银行的人员结构，适当放宽招聘条件，具有大专以上学历、较高思想素质即可。适当撤并低效网点，压缩现有网点数量，整合现有人力资源，分流机关冗员，充实业务量较大的网点。同时通过增加离行式自助设备、自助银行实现对撤并网点的功能补位。
（七）以技术手段促进网点业务流程再造
坚持“业务流程再造先于信息技术开发”的原则下，以信息技术推进网点业务流程再造，将优化的业务流程固化到信息系统中，使一切业务基于工作流管理，实现业务流程的信息化、自动化、标准化和智能化，加快渠道和产品的整合进度，提高渠道与产品的适配度，推进网点柜面业务流程再造。避免为适应流程再造后的运作机制，必须重新设计相关应用系统而导致的资源浪费和巨大代价。
在对商业银行基层网点进行转型与建设的过程中，柜面业务流程再造是重中之重，按照“以客户为中心”的经营理念，通过产品业务流程再造和优化，将有助于完善与网点转型相配套的制度、办法的实施，突破服务流程、管理流程等方面的瓶颈，充分挖掘网点核心价值，使之全面实现“网点分类、客户分层、功能分区、业务分流、产品分销”，提升营业网点的综合服务和营销能力。
柜面业务自查报告
柜面业务印章自查报告
银行柜员自查报告
银行卡业务自查报告
银行柜员问题自查报告
银行自查报告(篇9)
银行收费业务自查报告
恒丰银行收费业务>自查报告
根据贵局《关于对辖内银行业金融机构服务收费情况进行现场检查的通知》的相关要求，我行认真开展了自查工作。现将自查情况汇报如下：
1、组织员工对照收费标准自查，恪守>规章制度，严谨作风。
我营业室在各项收费业务中，严格遵守国家有关法律、法规和规章。建立健全约束机制。制定各项防范措施，及时、准确、充分地披露相关信息，真实反收费状况。营业室员工在业务办理中，严把服务工作质量关，要求员工按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做到快捷准确，把差错率降到最低。
根据中国银监会、中国人民银行、国家发改委联合下发的《关于银行业金融机构免除部分服务收费的通知》（银监发[2011]22号，以下简称《通知》）的要求，我行积极响应，结合我行现有的各项中间业务收费项目进行认真梳理，对照《通知》要求免除的11类34项服务收费项目逐项清理，我行涉及到收费的只有第七类已签约开立的代发工资账户、退休金账户、低保账户、医保账户、失业>保险账户、住房公积金账户的年费和账户管理费（含小额账户管理费）。
2、我营业室在自查的过程中，发现存在的问题。
在整个自查工作中，针对我行收费业务（电汇，购买重要凭证，挂失、补办等）经过层层复查，未发现不合理收费行为，切实按照结算业务收费情况统计表中的规定执行。
3、保持成果，不断完善。此次的自查活动切实有效，起到了防微杜渐的作用。虽然我营业室未发现收费不实的账务，但仍建议经常性的进行类似的自查与学习活动！
4、下一步工作
认真履行监管部门的要求，不断改进服务，履行社会责任，不断加强内部管理，规范我行服务价格行为，以促进我行中间业务的健康稳步发展。 《银行收费业务自查报告》
银行中间业务自查报告
银行票据业务自查报告
银行重点业务自查报告
银行理财业务自查报告
银行代销业务自查报告