厉行节约自查报告

厉行节约自查报告。

尊敬的用户,我们已经可以提供您需要的“厉行节约自查报告”。许多成功的人在日常生活中都离不开辛勤付出和实践。书写报告是我们的常态,而写报告的关键是明确主次,突出要表达的重点。感谢您对本文的耐心阅读!

厉行节约自查报告 篇1

一、加强学生食堂精细化管理

我校是一所民族寄宿制小学,学生在校就餐,食堂每天准备大量食材供学生使用,学校还专门为学生准备营养餐,力求荤素搭配,营养均衡。在学生营养餐方面我们着重开展工作,小学生正处于生长发育阶段,身体需要大量营养供给,因此在学生营养餐方面我们着重开展工作,由于小学生大的水果吃不上,所以学校食堂将各种水果切成小块,合理搭配,满足小学生对各种水果的需求。

二、加强营养改善计划管理

学校从实际出发,多途径、多形式地开展学生营养改善工作。供餐模式以学校食堂供餐为主、蛋奶计划为辅,供餐内容包括完整的营养早餐、营养午餐,提供蛋、奶、肉、蔬菜等加餐或课间餐。食品原料采购本地化,通过集中采购等方式,妥善解决学校食堂副食品、蔬菜供应问题。

学校和有关部门要充分利用各种宣传教育形式,向学生、家长、教师和供餐人员普及营养科学知识,培养科学的营养观念和饮食习惯。学校要严格落实国家教学计划规定的健康教育时间,对学生进行营养健康教育,建立健康的饮食行为模式,在保证质量,营养健康的'.条件下做到勤俭节约,反对浪费,使广大学生能够终身受益。

三、努力开展专题教育活动

各班积极开展以“节约粮食光荣,浪费粮食可耻”为主题的班会,就我国人口增加、耕地减少、水资源短缺、粮食安全压力大等现状进行充分的分析和讨论,树立节约意识。根据学校所开展的工作,我们还陆续开展了国旗下讲话,强调粮食的重要性,要求树立节约观念、还特意召开班会、开展手抄报、黑板报竞赛,评出最反映本次自查活动的作品、悬挂横幅以及张贴节约用水、用电、粮食等等方面的`内容,在餐厅张贴“光盘行动”,提醒同学们不要浪费食物,弘扬传统美德,厉行节俭。

四、充分认识开展制止餐饮浪费行为的意义

国家出台了一系列厉行勤俭节约、反对铺张浪费做法,取得了较大成效。尤其是国家政府转变作风密切联系群众规定出台后,我校坚决从我做起、率先垂范,以实际行动切实落实国家政府的响应,建立长效机制,坚决制止餐饮浪费行为,强调要进一步加强宣传教育,切实培养节约习惯,在校园营造浪费可耻、节约为荣的氛围。每看到有些同学将只吃了几口的馒头扔到餐桌上,将吃了几口的饭菜就倒掉,为了不让食堂里泔水桶装满剩饭,为了节约粮食,我校决定开展勤俭节约反对浪费自查活动,加强勤俭节约,反对浪费的宣传,加强勤俭节约,反对浪费的教育,让节约的观念深入每个师生心中。

五、认真落实制止餐饮浪费行为的各项措施

学校高度重视此次自查活动,学校各部门实行各种方案。政教处加大对学生的勤俭节约,反对浪费的思想教育、加强对学生就餐文明,并把厉行节约杜绝浪费纳入班级考核、班主任考核,并加强对浪费学生进行思想教育。我校按照工作要求,建立责任制,明确到人,切实做到任务明确、目标明确、责任明确、时限明确。严格要求各相关人员要如实反映情况,认真自查、核实、统计、上报。要对各项经费支出压缩、降低、削减有具体目标,且要在校务公开栏定期进行公示,接受监督。在就餐浪费方面,把厉行节约杜绝浪费纳入班级考核、班主任考核,校有关领导和专项工作负责人,要认真摸底、认真自查,并如实报送县教育局。为了进一步增强责任感和紧迫感,进一步加强管理意识,提高管理水平、明确管理责任。学校成立了厉行节约杜绝浪费建设节约型校园领导小组。

六、建立健全食堂节约用餐制度

学校实行专人监督,可以为督察科人员编制监督就餐排班表,每班三人,实行早、中、晚三班制,分别为:早班6点——6点30分、中班11点30分——12点、晚班18点——18点30分,进行排班来监督管理食堂就餐的秩序,提醒同学们节俭用餐对打饭期间的浪费行为等不文明现象进行有效监督并进行管理。

七、建立制止餐饮浪费行为的长效机制

领导干部要持续开展“光盘行动”,倡议中要求学校食堂要开展多种形式的宣传活动,养成勤俭节约的文明好习惯,校领导要带头厉行节约、反对浪费,建立健全食堂节约用餐制度,坚决制止餐饮浪费行为,传播正能量,学校开展评优活动,从一日三餐做起,制止餐饮浪费,对于学校食堂要进一步加强管理。为节约粮食贡献力量。在学校餐厅张贴“节约用餐、文明消费”、“节约为荣、浪费可耻”等标语,。

帮助学生养成良好的用餐习惯,杜绝餐饮浪费行为,努力使“厉行节约、反对浪费”在全社会蔚然成风,引导广大师生践行文明餐桌规范。围绕“厉行节约、反对浪费”积极创作,持续推行校长陪餐制度,对于小学生特别是团员、少先队员要积极主动参加到“光盘行动”中来。

厉行节约自查报告 篇2

根据县委、县政府有关通知要求,我们对厉行节约、反对铺张浪费等方面的工作进行了自查,现将有关情况汇报如下:

一、基本情况

(一)领导重视,目标明确。《山东省实施<党政机关厉行节约反对浪费条例>办法》下发后,县合作招商局召开了厉行节约反对铺张浪费专题会议,传达了省、市、县有关通知精神,并要求全体职工特别是干部严格按规定要求执行。成立了由局长任组长,各副局长、纪检组长任副组长,各科室主要负责人为成员的“厉行节约、反对铺张浪费”工作领导小组,专门负责督察机关的铺张浪费行为,达到建设节约型机关的目标。

(二)健全制度,明确职责。制定了办公用品购买、费用报销、接待标准等内部管理制度、定期学习制度。对车辆管理、维修、加油和财务制度进一步细化和完善,增加了政务公开的透明度,并明确了职责范围。

(三)加强监督,强化落实。

1、精简会议、文件。一是本着少开会、开短会的原则简化会议程序严格控制会议数量、时间和规模,提高会议质量和效率。二是严格控制纸质文件的发文数量和文件字数、字号。

2、加强机关车辆管理。严格按购车编制和标准配备公务用车,制定了车辆管理制度,坚持公车公用,杜绝私人用车。车辆定点维修保养,定点加油,定点停放,车钥匙和加油卡集中专人统一管理。驾驶员应自觉遵守交通规则和秩序,违章的经济处罚由驾驶员承担。

3、规范学习和培训活动。严格按照有关文件规定,有计划、限额的参加省、市、县组织的业务学习、培训,对其他社团组织的'活动一律不参加;在差旅费的报销上,严格按财经制度执行。

4、严格执行公务接待规定。制定公务接待标准,严禁超标准接待,严格执行定点接待办法,杜绝公务接待中的浪费现象。公务活动实行对口接待制,严格控制接待标准和陪同人数;严禁用公款进行与公务活动无关的宴请。上级部门领导和同志来指导工作,陪同人员只能是相关人员。各种公务接待中需报销的票据,必须是财政或税务部门监制的正规发票,报销人须在发票上写明用途并签名,经分管领导审查后,送主要领导审批后报销。

5、办公用品采购管理。办公用品采购严格执行县采购办统一规定,各科室购买办公用品、印刷资料,由分管领导审批后,由办公室统一购买和印刷,做到物尽其用。

6、严格办公场所设施管理。从节约一张纸、节省一度电、珍惜一滴水开始,推行无纸化办公,减少空调、电脑、复印机等耗能设备待机时间,做到人走关机和熄灯。强化机关日常节约管理。多次强调并现场检查,督促办公区域减少空调、电脑、复印机等耗能设备的待机时间。

7、完善机制,确保成效。认真健全完善各项长效机制,从源头上抓厉行节约。一是健立建全财务制度。完善《财务管理制度》、《公务接待制度》,将厉行节约的各项措施更加细化、具体,实行靠制度管人。二是加强财务管理。坚持所有开支项目严格按预算控制,必须经主要领导同意后方可开支,实行一支笔审批制度。三是坚持财务公开。每月形成统计报表,对局机关公务消费进行通报并公开,对存在费用超标问题的,要求经办人说明原因,杜绝铺张浪费、大手大脚等现象。

二、存在问题

招商引资工作是全县经济工作的重中之重,外地客商来莒考察活跃,接待任务繁重。尽管我们的厉行节约反对浪费工作取得了一些成绩,但与县委、县政府的要求还存在一定差距,也存在以下几个方面的问题。主要是:厉行节约反对浪费的宣传教育工作有待进一步加强;细节管理方面有等进一步加强;执行力度方面和长效机制建立方面需进一步强化。

三、下步改进措施

1、进一步加强教育管理。始终保持勤政廉政、艰苦奋斗的作风,在思想上牢固树立勤俭节约、反对浪费的观念。工作以高标准为目标,发扬艰苦奋斗的精神,坚决克服铺张浪费、贪图享乐和以权谋私等思想,见微知著,防微杜渐。

2、进一步加强廉政建设,把党风廉政建设、厉行节约反对浪费贯穿于各项工作中,将厉行节约反对浪费工作作为加强内部管理的重要措施,与队伍建设结合起来,与内部管理结合起来。

3、进一步强化细节管理,落实长效机制。健全完善厉行勤俭节约反对铺张浪费的各项长效机制,在经费管理、国内差旂、因公出国(境)、公务接待、公务用车、会议活动、办公用房、资源节约、宣传教育、监督检查等方面,从严贯彻执行有关规定,坚持用最少的开支做好份内各项工作。

厉行节约自查报告 篇3

根据通知精神,我局领导班子高度重视,结合实际,迅速组织干部职工认真学习文件规定,同时,根据通知内容,在全局进行了自查自纠,确保把厉行勤俭节约反对铺张浪费工作落实到实处,现将自查自纠情况汇报如下:

一、认真学习抓认识。日前,我们召开全局各科室负责人会议,局主要领导组织全体干部职工认真学习传达总书记的重要批示精神和中共中央、国务院《党政机关厉行节约反对浪费条例》,并引导广大干部员工充分认识艰苦奋斗、勤俭节约是中华民族的传统美德,是我们党的优良作风,大力推进厉行节约反对浪费工作不仅是大势所趋,更是民心所向,因此,我们必须要以抓铁有痕,踏石留印的精神认真对待,自觉从小处着眼,强化流程尽管,坚决反对铺张浪费现象,通过现象,大家进一步增强共识。

二、立足实际抓自查。

我单位现有两辆公共用车,办公室四间,工作人员7人。围绕党政机关厉行节约反对浪费条例》,我们逐一对照检查,认为,我局在厉行节约反对铺张浪费方面做的比较突出,没有违反规定现象,突出表现在:

一是公务接待上。今年以来,局机关未用公款购买高档香烟、高档酒和礼品,没有用公款相互走访、送礼、宴请等活动,即使是上级部门来人和其它兄弟来调研,一般不留客吃饭,更不赠送礼品,到目前为止,没有公款吃喝现象,全局公务接待费用为“零”。

二是公务用车使用管理上,严格按照局机关公务用车管理办法执行,坚持细化责任靠身,出台了车辆管理办法,实行派车单制度,决不允许公车私用。领导班子除了外出必须用车外,一律不得用于上下班、接送孩子、办私事,在节假日期间,我们还要求驾驶员实行“三交一封”,即节假日期间,即交车辆钥匙、交行驶证、交准驾证,定点封存车辆。同时,在车辆的维修与管理上,实行二人以上同行监管,二人以上定点维修,定点加油等举措,切实堵塞漏洞。

三是在基础管理上,高度关注细节,大力提倡节能减排,坚持一张纸两面用,空调打在26度以上,下班随手关闭电源,防止长流水现象。对办公用品管理,实行登记制度,笔芯用完时,凭废弃笔芯方可领取新笔芯。在办公用品配置上,本着节约的原则,不添置新办公桌椅和办公设备。

三、注重督查重监管。

为了切实将厉行节约反对铺张浪费工作进行到底,我们局成立了督查领导小组,定期对各项工作进行督查,发现问题及时指出,并限期改正,真正从源头上防止了铺张浪费现象的发生。

今年以来,尽管我们在贯彻落实厉行节约工作虽然取得了一些成绩,基本达到了厉行节约严格支出的预期目标,但与区委、区政府要求还有一定距离。下一步,我们将进一步健全完善厉行勤俭节约反对铺张浪费的各项长效机制,促进全体干部职工自觉养成勤俭节约的良好习惯,为局机关厉行勤俭节约工作迈上新的台阶而努力。

厉行节约自查报告 篇4

根据县委、县政府办公室通知,贯彻落实《曹县党政机关厉行节约反对浪费制度》(x发[20xx]9号)文件精神要求,本单位高度重视,成立领导小组,认真组织开展厉行节约反对浪费自查自纠工作。现将有关情况报告如下:

一、加强领导

为加强专项治理工作的组织领导,成立了由张增典主任任组长,冉令军副主任任副组长的财贸办公室厉行节约专项治理工作领导小组,相关工作人员为成员,领导小组下设办公室,具体负责厉行节约专项治理日常工作。要求加强沟通协调,确定责任,使厉行节约工作事事有人抓,处处有人管,切实贯彻落实厉行节约各项工作任务。

二、认真做好宣传发动

本单位专门召开了厉行节约反对浪费工作动员会,全体工作人员参加了会议。会上传达了《曹县党政机关厉行节约反对浪费制度》(x发[20xx]9号)文件精神,要求全单位上下统一思想认识,充分认识开展厉行节约反对浪费的重要性和必要性,更加自觉把思想统一到要求上;要求进一步增强责任感和紧迫感,采取有力措施,积极开展厉行节约反对浪费活动;使开展厉行节约反对浪费工作的重要性和必要性深入人心,为工作的顺利开展打下良好的基础。

三、明确分工,建立工作责任制

的工作制度和谁主管、谁负责的专项治理责任制。加强监督检查,严肃纪律,确保责任制的落实,对工作不认真、敷衍了事的,追究有关人员的责任,以确保厉行节约专项治理工作的顺利开展。

四、认真组织开展自查自纠工作

一是抓自查,夯实基础促自纠。按照工作方案要求,对本单位公务费用支出进行全面的排查和摸底,确保自查自纠不走过场,经得起检查和考验。把自查和自纠有机地结合起来,坚持边查边改,边改边完善,对自查中发现的问题及时查找原因,研究整改措施,切实把问题解决在自查自纠阶段。二是抓巩固,着眼长远建立长效机制。在认真研究治理工作中发现的新情况、新问题的基础上,及时制定完善有关制度,按照标本兼治、纠建并举的原则,进一步加强管理,加大日常监督检查力度,把厉行节约治理纳入常规监督检查工作中,与年终目标考核工作相结合,统筹兼顾、相互促进,切实提高厉行节约工作的长期性和有效性。

三是抓落实,明确指标定措施。为了确保工作任务落到实处,本单位结合工作实际,对各项经费支出情况,包括公务接待、一般性费用支出等情况进行一次摸底。在掌握底数的基础上,提出了各项经费支出压缩、降低、削减的具体指标,并在本单位进行公示,保证缩减经费逐月实现。

容易产生铺张浪费的环节和问题上细化了具体的落实内容和环节,明确了具体落实措施。具体情况如下:

1、本单位租借的办公用房,没有超出规定。

2、没有公务用车。

3、加强办公用品及耗材的管理,严禁铺张浪费,要减少使用一次性文具,对复印(打印)文件、材料时,要提倡双面用纸,要逐步实现无纸化办公。

4、从严控制公务接待费支出,严格执行招待费开支范围、开支标准等有关规定,不搞超规格接待,严格控制名烟、名酒招待客人,严格控制陪餐人数,禁止私客公请。

5、节约用电、用水活动,严格控制电器的使用时间。

6、差旅费一律要有差旅审批单、出差人员名单、出差时间段情况说明。

五、下步工作打算:

在今后的工作中,将继续加大教育宣传力度,采取积极措施,切实把落实厉行节约体现在工作、学习、生活之中,以实际行动把党政机关厉行节约工作推向深入。

一是继续抓好责任制的落实。主动执行好、落实好厉行节约的各项要求;

二是抓好监督检查,切实把要求落到实处;

三是建立厉行节约长效机制。以党政机关带头厉行节约

活动为契机,采取措施,杜绝奢侈浪费现象。

尽管本单位在厉行节约专项治理工作方面做了一些工作,但与县委、县政府的'要求还有一定距离。下一步,我们将切实加强厉行节约工作力度,强化责任;进一步严肃政治纪律,组织纪律、群众纪律和工作纪律;切实履行职责,定期不定期公布账目,监督检查厉行节约情况,从源头上预防和控制浪费行为的发生。

厉行节约自查报告 篇5

为贯彻落实习近平生态文明思想和党的十九大精神,切实推进我单位节约型机关建设,充分发挥我单位机关在建设资源节约型社会中的表率作用,根据《东营市绿色机关建设指南》、区机关事务服务中心有关文件要求,结合我单位工作实际,现将具体情况汇报如下:

一、节能指标完成情况

区政府办公室认真贯彻落实党的十九大关于大力推进生态文明建设的战略部署,以科学合理用水和提高水资源利用率为核心,增强全民节水意识,创建节水型单位,提高水资源使用效率,建立节约用水长效管理机制,实现水资源可持续利用。20xx年上半年,我单位机关人均用水量在20xx年的基础上下降了1.19%,综合能耗下降1.48%,为促进节约型社会建设贡献了一分力量。

二、具体措施

(一)健全管理制度

1、健全组织机制,落实工作责任

成立建设节约型机关工作领导小组,明确责任部门及专管员,为以后开展工作提供保障。制定了《节约型机关建设工作实施计划》,明确了建设节约型机关行动计划目标,提出了具体工作要求。与此同时,做好各科室节约型单位建设工作目标责任考核工作,在原考核细则的基础上进行调整、补充,并将指标量化。

2、健全资源节约日常管理制度

结合实际,建立健全切实可行的管理制度及日常检查制度,建立长效管理机制,明确工作重点和实施步骤。

3、健全能源消费统计台帐

为保障节能工作有序开展,在制定实施计划的基础上,将分类统计报表下发至各科室供其参考,指导其建立统计表格,方便专管员定期分析能源消费状况,有针对性提出建议并采取相关措施。

(二)加强宣传与管理

1、广泛宣传,强化意识

加强宣传,采取会议传达、张贴倡议书及通过政务网发送节约小常识的方式向单位职工进行宣传,引导广大干部职工树立节俭意识,形成浪费可耻、节约光荣的良好风尚;倡导身边节能、点滴节能,进一步推动节约型单位的建设工作,形成节约型办公模式。

2、点滴入手,全面节能

一是节约用水。倡导良好用水习惯,防止“长流水”和“滴漏”现象发生。会议用水采用茶水,减少了瓶装矿泉水的使用量;需使用矿泉水的会议,根据会议时间长短选择不同规格的矿泉水,杜绝浪费。

二是节约用电。加强对耗电设备的管理,减少电脑、打印机、饮水机、复印机等办公设备的待机时间。为减少电脑及其附属设备的待机能耗,办公电脑统一安装了电源智能管理器,设定待机时间,电脑闲置超过设定时间后自动待机,并切断电脑及其附属设备电源。

严格控制冬、夏季节空调开启温度,倡导各办公室冬夏每天少开1个小时空调等。

对高耗能荧光灯、白炽灯、射灯等,全部更换成紧凑型、直管型荧光灯及金属卤化物灯等节能灯具。

三是节约用材。充分利用网络系统,减少纸质文件发放量;对使用过的信封、复印纸进行再利用;内部会议自带茶杯,减少了一次性水杯的使用量;办公用品规范登记,按需领取,减少了水笔等一次性办公用品的使用量。

四是节约用油。健全公务用车使用台帐,健全公务用车管理制度,严格执行出车登记制度,严格控制使用范围,科学合理调度公车,减少车辆的空驶里程。对公车的油耗情况进行跟踪,对实际油耗过高的车辆进行重点检测和维修。

五是节约办公经费。充分认识建设节约型单位工作的重要性,转变节能局限于节水、节电、节材的意识,加强对办公经费的节约。

加强邮电通信使用管理,严格控制电话费用和邮寄费用;规范信息化设备配置标准与数量,严格控制复印机、扫描仪、传真机、打印机等可共享设备的购买数量,逐步实现网络传输、集中打印。

(三)加强日常监督检查

节约型机关建设领导小组不定期地对各单位节约型单位建设工作日常开展情况进行检查,并将检查结果作为年终考核的评定依据,对未按要求落实工作的单位进行通报批评。

20xx年,我单位的节约型机关建设工作取得了一定的成绩,但仍存在节能意识不强,节能工作缺乏新举措等问题。今后,我单位将力求创新,完善各项管理制度,使节能减排工作再上一个新台阶。

厉行节约自查报告 篇6

一、工作概况

1.学校运行管理模式

为加强专项治理工作的组织领导,我校成立了由校长任组长,分管校长任副组长的厉行节约专项治理工作领导小组,班主任为成员,领导小组下设办公室,具体负责厉行节约专项治理日常工作。要求加强沟通协调,确定责任科室,明确具体联络员,确保各项经费缩减指标落实,取得实实在在的效果。

2.学校各项浪费现状

部分科室和教师因为忙碌或遗忘,存在人走电脑忘关机,人走关灯不及时,放学后个别教室未及时关闭多媒体等现象;个别学生在食堂就餐未能严格执行“光盘行动”,遇到不可口的饭菜、面食会出现剩余现象。

3.开展厉行节约反对浪费培养节约习惯工作情况

我校开展了“厉行节约,反对浪费”的主题班会活动。各班班主任制作ppt课件,讲解“节俭养德”的意义;讲述和朗诵勤俭节约美德故事、名言、诗歌等;开展“节约每滴水、珍惜每度电、节省每张纸、不浪费每一粒粮、不乱花每一分钱”节约自查活动,让每名学生对照写出自查纠错小报告。节约是美德、节约是品质、节约是责任。通过此次活动,同学们更加深刻地体会到“节约光荣、浪费可耻”的道理,纷纷表示要争做“厉行节约、反对浪费”的传播者、践行者和引领者,让“节约光荣、浪费可耻”的理念蔚然成风。从节约每一滴水、每一度电、每一张纸、每一分钱,让节约成习惯,传遍校园、家庭、社会的每一个角落!

4.本次自查工作的组织和实施

抓自查,夯实基础促自纠。按照工作方案要求,对我校公务费用支出进行全面的排查和摸底,确保自查自纠不走过场,经得起检查和考验。把自查和自纠,有定期不定期公布账目,监督检查厉行节约情况,从源头上预防和控制浪费行为的发生。

二、存在问题、原因分析及相关整改措施

1.宣传教育

我校专门召开厉行节约专项治理工作动员会,校长党组班子全体成员、各班主任参加了会议。会上传达了《关于开展厉行节约专项治理工作的通知》要求全校上下统一思想认识,充分认识到面对国际金融危机影响,中央提出开展厉行节约的重要性和必要性,更加自觉把思想统一到中央要求上,要求进一步增强责任感和紧迫感,采取有力措施,积极开展厉行节约活动并充分利用宣传栏、局域网等有效载体进行广泛宣传,营造出厉行节约、反对浪费的浓厚氛围,使开展厉行节约专项治理工作的重要性和必要性深入人心,为工作的顺利开展打下良好的基础。

2.具体落实行动

我校召开教师例会,张校长传达关于制止餐饮浪费行为的重要指示精神,要求教师身体力行,从现在做起,争做节约排兵,争做抵制餐饮浪费行为、培养节俭习惯的践行者和推动者,引领餐桌文明新风尚,弘扬节约文明、绿色健康的生活理念和生活方式。全体教师郑重签订《厉行节约,反对浪费》承诺书。

(1)明确分工,建立工作责任制。严格实施谁主管、谁负责的`专项治理责任制,加强监督检查,严肃纪律,确保责任制的落实,对工作不认真、敷衍了事的,追究有关人员的责任,以确保厉行节约专项治理工作的顺利开展。

(2)抓落实,明确指标定措施。为了确保工作任务落到实处,要求各科室结合工作实际,对各项经费支出情况,包括外出培训、公务外出租车、日常维修五金电料用品的购置等一般性费用支出等情况进行一次摸底。在掌握底数的基础上,提出了各项经费支出压缩、降低、削减的具体指标,并在本单位进行公示,保证缩减经费逐月实现。对容易产生铺张浪费的环节和问题细化了具体的落实内容和环节,明确了具体落实措施。具体情况如下:

①本单位的校级干部办公用房,没有超出规定。

②没有公务用车。

③加强办公用品及耗材的管理,严禁铺张浪费,减少使用一次性文具,对复印(打印)文件、材料时,提倡双面用纸。

④严格执行节约用电、用水制度,严格控制电器的使用时间,对办公室、教室用电情况纳入后勤常规检查。

⑤公务出差差旅费一律要有差旅审批单、出差人员名单、出差时间段、住宿费明细等情况说明,审核无误后再填写差旅报销单。

⑥充分利用国旗下讲话、主题班会、黑板报、餐厅LED显示屏等宣传平台教育学生“节约粮食、反对浪费”,培养学生践行“光盘行动”,节约爱惜粮食的良好习惯。餐厅管理人员和陪餐干部、班主任在学生就餐时,随时巡逻检查学生就餐情况,发现浪费现象及时教育纠正。

3.整改措施

对通过自查自纠发现的问题,如:部分科室和教师因为忙碌或遗忘,存在人走电脑忘关机,人走关灯不及时,放学后个别教室未及时关闭多媒体等现象;个别学生在食堂就餐未能严格执行“光盘行动”,遇到不可口的饭菜、面食会出现剩余现象。由领导小组进行专项不定期巡查,发现一例教育纠正一例,直到彻底杜绝为止。

三、优秀案例及先进经验

学校在购置常规易耗物品的管理上,一直坚持严格的审批程序,有效杜绝了这方面的浪费现象的发生。如政教处因工作需要,需小型打印机一台,政教处主任先填写“物品购置审批单”,报校长审批,校长审批签字后,交由后勤部门填写物品购置单,再联系商店供货,经验收使用合格后,再由供货商提供购货发票和物品明细加盖供货商公章和签字,购货经办人、总务主任、分管校长和校长再审阅签字后,方可由财务上报报销。

四.意见建议

1.做好厉行节约反对浪费培养节约习惯工作,要从源头抓起,关键在宣传教育,主体在人。要建立学校(包括幼儿园)、家庭、社会“三位一体”联合教育模式,营造全社会都积极厉行节约反对浪费的良好氛围,让勤俭节约成为每个公民都具有的良好品德,自发的从小事做起,自觉践行厉行节约反对浪费的做法。

2.作为教育人的主体单位,学校在做好宣传教育的同时,可以通过制定制度,适当采取监督引导纠正措施,防微杜渐,让个别因思想松懈出现的浪费现象得到及时纠正,让教育是全面“育人”的宗旨得到全面落实,落地生根。

厉行节约自查报告 篇7

为了积极响应中央、国务院"关于开展资源节约活动"的号召,切实保护和合理利用各种资源,提高资源利用效率,以尽可能少的资源消耗获得最大的公共管理和服务保障效益,根据市委、市政府和市直工委、市劳动局党组的要求和部署,我局在全局上下深入开展了节约型机关创建活动。在创建工作中,全体干部职工实行整体动员,立足从自身做起、从点滴做起,大力倡导节约每一滴水、每一张纸,通过各方面的精打细算,从严管理,节约型机关创建工作取得了良好的效果。

一、高度重视,深刻认识建设节约型机关的重要意义

局机关支部、行政一班人专题召开职工大会,就进一步转变作风、倡导节约意识工作做出安排部署。会议要求:各股室要充分认识建设节约型社会的重要性和紧迫性,大力倡导科学的生活方式,坚决破除铺张浪费的不良生活习俗,形成勤俭节约的新时尚,坚决杜绝奢靡之风,从自身做起,带头厉行节约,让节约渗透到工作、生活的每一个细节,成为大家的共识和自觉行为,在全局上下形成良好的风气。局全体工作人员通过开展活动,牢固树立节约意识,形成从我做起、从现在做起、从一点一滴做起的理念,增强忧患意识、节俭意识和责任意识,增强节约能源资源的主动性和自觉性,积极投身建设节约型机关工作,努力营造“厉行勤俭节约、反对奢侈浪费”的良好氛围,形成“浪费可耻、节约光荣”的良好风尚。

二、精心组织,全面实施,大兴节约之风

(一)积极推进无纸化办公、网上办公,严格控制文件印发数量,提高印发文件的有效率。

建立局域网,大力推进无纸化办公,局内各股室的非涉密的文件、简报、材料等实行网上传递,更好地实现了资源共享。严格控制纸质文件、简报等的印刷数量。加强对各种耗材设施、设备的有效监督和管理,机关工作人员在打印和复印文件、材料时一直提倡双面用纸和对可使用废纸的利用(如打印草稿、校正稿);对使用过的信封、复印纸、文件袋等进行再利用,减少纸张消耗,充分提高纸张的利用率。稿件实行“一稿多审”,即局分管领导、局主要领导在同一稿件上进行审阅,减少稿件打印次数。部门内部用纸、工作便条等一律使用废弃纸空白面。通过以上措施,大大减少了纸质资源的使用,提高了办公的效率,节省了行政开支。

(二)加强耗电办公设备使用的管理

各科室在办公时间要充分利用自然光照,减少照明设备电耗,杜绝“白昼灯”和“长明灯”现象。合理设置空调温度,夏季办公室、会议室等办公区域的空调温度不低于摄氏26度。冬季室外温度降到摄氏10度以下才能使用空调,空调温度不高于摄氏20度。无人时不开空调,提倡每天少开一小时空调,下班提前半小时关闭空调。空调和电暖炉不能同时使用。机关工作人员离开办公室时间较长、下班时做到随手关灯,做到人走关灯。使用计算机、打印机、复印机等办公自动化设备时,要尽量减少待机消耗,下班后关闭。上班时间不允许在办公室里看电影网络、玩游戏。节假日期间坚持做到切断所有用电设备电源。楼道、卫生间的电灯根据需要开启并随手关闭。

(三)减少耗材、降低油耗

加强公车使用管理,减少油耗。进行集体公务活动的,提倡集中乘车。办公室负责车辆管理,实行公差派车制,严格控制燃油数量,严禁公车私用。办事范围在市中心内,一律不得派遣公务车。

(四)节约时间,提高办事效率

认真落实好优质服务各项制度、高效优质地办理好各项项行政审批事项,不断强化时间观念和效率意识,科学合理地安排工作,提高办事效率和服务水平,与效能建设有机结合。

(五)节约接待费

严格执行公务接待的有关规定,制定接待标准,公务接待力求做到经济实惠,坚持“勤俭节约、廉法自律、规格相当、费用适量”的原则,严禁用公款招待亲戚朋友,减少陪同和随行人员,轻车简从,简化接待。进一步精简会议,转变会风,提倡开短会、多议题、多内容会议合并,开套会减少会议开支,降低行政成本。在召开各类会议时要勤俭节约,严禁重形式、讲排场、摆阔气等铺张浪费现象。严格控制各种培训、考察、出差等经费支出,控制招待费支出。

(六)节约通信开支

要求干部职工打公务电话要做到语言精练准确、长话短说,减少通话时间。不公话私用,禁止电话聊天和利用办公电话充值、付费,充分利用电子邮件等网络资源取代电话。根据工作需要,正确选择电话、移动电话、传真、快件或普通邮件等通信方式。

(七)倡导良好的用水、节水习惯,树立人人节约用水的良好风尚

全局人员均养成了用水后随手关闭水龙头的良好习惯。加强公共用水设备的日常维护管理,坚决避免长流水现象,在保持清洁的前提下提倡重复使用。

(八)严格办公用品采购管理

建立办公用品集中采购和领取登记制度。办公用品由各股室根据工作需要编制当月或当年办公用品需求计划,提前写出申请,经分管办公室的领导审批后,由办公室集中购买,力争把办公用品采购费用降到最低。

三、强化监督检查,建立长效机制

在开展创建工作中,进一步完善各种规章制度,将相关指标予以量化,将资源节约责任分解落实到具体工作岗位及责任人,纳入日常管理和工作考核之中,对相关责任和奖罚加以明确,成立督查组,加强督促检查,发现问题及时督促改正,对违反规定的进行通报批评。加强对机关办公经费预算的审核和使用情况的监管,努力形成勤俭节约的良好风尚。

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行销自查报告


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行销自查报告(篇1)

《行销自查报告》

近年来,市场竞争日益激烈,各行各业为争夺市场份额不断开发新产品、提升服务质量、加强品牌建设。在如此竞争激烈的环境下,一个企业能否生存下来,取决于它是否能够灵活变通,适应市场需求。因此,企业必须定期进行自查,及时发现问题,进行整改和改进,提高核心竞争力。本文就行销自查进行探讨。

一、自查内容

1、市场营销策略:分析公司的市场定位与营销策略,根据市场变化不断调整策略并加以实施,释放市场潜能和优化市场细分;

2、品牌宣传:审视公司的品牌形象和宣传策略,整合品牌资源,巩固品牌口碑,提升品牌价值;

3、产品品质:从消费者角度出发,评估产品的质量,检验产品的安全性和环保性,并提供与市场对接的解决计划;

4、售后服务:分析售后服务质量,及时跟进客户反馈问题,完善服务流程,强化服务质量,最大限度挖掘客户潜力;

5、信息对接:细致的了解市场的变化,选定有效监测途径,及时获取市场信息以推动公司市场竞争力提升。

二、自查方法

1、市场调研:选定目标市场,了解市场需求、潜力、趋势等,并制定应对策略;

2、客户问卷:对于产品品质、服务质量、价值感知等方面进行客户满意度问卷调查,及时发现问题并加以改进;

3、用户体验:以用户体验为主导解读营销策略,分析用户心理结构与习惯规律,加强用户体验评估,挖掘用户需求和市场趋势;

4、情报搜集:及时跟进行业政策、竞争对手动态和市场新技术应用等方面的消息,获得第一手资讯,以应对市场机遇和挑战。

三、自查结果

通过行销自查,公司能够及时发现问题,提高市场竞争力。自查结果应包括以下内容:

1、销售收入:分析公司销售收入情况,对比前后统计无法解释的变化,以判断市场发展以及公司的商业模式;

2、品牌价值:自查后根据品牌价值和影响力,重新评估品牌宣传力度和裂变效应等方面;

3、市场反应:分析市场对集团品牌的反应,评估市场的市场需求,并根据反应更新营销策略与通路,加强市场定位;

4、市场份额:根据销售数据评估市场份额,与行业平均水平对比,发现问题并解决,超越行业关键指标,持续提高对标水平。

四、改进建议

根据自查结果,制定有效措施,提升企业综合实力。改进建议应包括以下几个方面:

1、产品创新:针对市场需求进行技术创新方面的投资,以推广高端、环保、新型等类别产品;

2、品牌升级:重新定位品牌的市场及其价值观念,根据品牌形象及目标消费者群体,加强品牌推广;

3、售后服务:完善售后服务流程,增强客户服务质量,打造信任服务;

4、渠道拓展:开发新渠道,拓宽市场开发网络,方便消费者的接触和购买,提高公司市场综合实力。

综上所述,行销自查是一项关键的工作,能够及时发现可能会影响企业生命的潜在问题,进而采取积极有效的解决措施,提高公司的核心竞争力。企业应该定期进行自查,不断完善自己,不断提高自己在市场上的价值和影响力。

行销自查报告(篇2)

行销自查报告

一、引言

当前,市场竞争日益激烈,企业在市场上生存与发展,越来越需要强化市场营销。因此,本企业对其市场营销进行了自查,以探明市场营销方面存在的问题,并制定改进方案,建立健全的市场营销体系,从而提高企业市场竞争力。

二、自查过程

1、市场环境分析

本企业在进行市场环境分析时,发现市场竞争激烈,行业内竞争者众多,面临的竞争主要来自同行业的品牌和产品,并且存在价格竞争的情况,甚至一些小品牌通过低价抢占了市场份额。

2、产品质量分析

本企业的产品质量一直得到市场认可,但是在市场发展壮大后,开始出现质量问题,导致售后服务不畅,客户维权事件增多。

3、销售网络建设

本企业的销售网络在大城市做得不错,但在二三线城市和农村地区销售网络覆盖率较低,销售业绩不及预期。

4、市场营销活动

本企业的市场营销活动策划实行了多年,但由于没有及时更新、完善和创新,效果逐渐变差,注重的陈旧化,没有新的视野。

三、改进方案

1、市场环境分析

(1)实行产品差异化战略。在以质量为基础的同时,注重产品的外观美观并加入创意设计,这样可以让产品的核心价值得到市场的认可,提高市场占有率。

(2)制定合理的价格策略。注重市场竞争,合理确定产品的价格,保证竞争力的同时,能够保证企业的收益。

2、产品质量分析

(1)加强质量检测和控制。对所有产品实行质量控制标准,严格按照标准进行检测,以提高产品质量和满足客户需求。

(2)优化售后服务。建立完善的客户维权机制和售后服务体系,提供良好的售后服务,让客户始终感到企业的关注和回应。

3、销售网络建设

(1)加强销售渠道分析。针对二三线城市和农村地区,进行市场调研,找到当地的经销商,建立比较完善的销售网络体系。

(2)加强销售人员培训。在销售网络建设基础上,加强销售人员培训,提高销售技能和销售品质。

4、市场营销活动

(1)创新市场营销策略。注重市场营销策略的新视角,进行创新性策略视角的市场营销活动,以吸引更多客户。

(2)市场份额分析。根据市场份额分析,针对不同地域,不同消费群体,设计出针对性营销活动,通过多种方式拉动市场,以提高销售。

四、总结

本次自查报告反映了本企业市场营销中的不足和存在的坏处。同时,本报告也提出了一些针对性的改进方案,以建立更加完善和健全的市场营销体系,提高企业市场竞争力,实现可持续发展的目标。我们相信,通过不断地自我审视和不断的改进,我们的企业一定会有更大的发展前景。

行销自查报告(篇3)

行销自查报告

一、 简介

随着市场竞争的不断加剧,各个行业的企业必须时刻保持自己的竞争力和市场份额。其中,营销策略的制定与执行是企业增强市场竞争力的重要手段之一。

本报告是企业针对营销策略进行自查的重要文件。本报告分析了企业在市场营销方面的各个层面,在此基础上提出了针对性的改进方案。借此机会,企业将大力推进市场营销工作上的优化与升级。

二、 分析

1. 目标市场:我们针对的目标市场,是否够准确?

目标市场是营销策略的重中之重,企业需要准确把握消费者的需求,并针对性地进行营销活动。对于我们企业而言,我们提出的目标市场是婴幼儿及其家庭,然而在了解了市场情况的详细数据后,我们发现我们近期的市场调研中还未将儿童和家庭作为目标人群,结果我们的目标市场并不准确。

2. 市场营销渠道:我们选择的渠道是否正确?是否覆盖了我们目标市场?

随着新兴媒体的兴起,渠道的多样化已经成为市场营销的重要手段。根据我们的数据分析,我们会发现目前我们的市场营销渠道相对单一,缺少多元化选择。我们的广告仅局限在了少数知名网站和商场的广告宣传牌上,这并不能达到很好的推广效果。而随着不同年龄群体的不同媒介使用越来越多元化,我们应扩大广告渠道的选择,拓宽广告投放的渠道。

3. 产品创新:我们的产品是否一直在进行创新?是否够符合消费者需求?

市场需求在不断变化中,作为企业方必须跟上需求的步伐。我们在产品创新上的投入相对疏少,虽然存在一定程度的领先,但也需要更多的创新。我们需要重视市场对我们产品的反馈,并根据反馈调整产品的创新方向。

4. 售前及售后服务:我们的售前和售后服务是否能够完全达到消费者期望?

售前售后是消费者选择品牌的重要决策因素之一。我们需要在这方面给消费者充分的关爱和关注,提供优质的售前和售后服务。目前,我们的售后支持尚不及时,客户反馈的问题也未能及时得到回应。

三、 改进方案

1. 目标市场方面的改进

按照市场部门的建议,我们进行了新一轮的市场调研,我们决定对现有目标市场进行适当调整。我们将儿童及其家庭作为主要目标市场,进行补充和调整。

2. 市场营销渠道的改进

针对渠道问题,我们将设计一套多元化的推广战略,从多个角度入手,以推动企业的发展。其中,我们将增加搜索引擎排名,通过网购平台推销我们的产品,借助社交媒体推出新产品,影响更多用户。

3. 产品创新的改进

我们将成立产品团队,投入大量的时间和精力,进行更多的产品创新工作。在产品的开发中,我们将加入用户体验研究、创意、设计等多个方面,确保产品能够更好地满足消费者的需求。

4. 售前及售后服务的改进

为了满足消费者的期望,我们将强化售前售后服务体系建设。目前,我们将加强客服中心建设,实现24小时不间断的在线服务,并升级售后服务支持的回应速度,保证婴幼儿童每一个消费者能够得到完全满意的服务体验。

四、 总结

本次自查处置工作中,我们将通过以上改进方案,推动企业做好营销管理工作,提高企业的市场竞争力与品牌知名度,成为行业内的先锋企业。

行销自查报告(篇4)

行销自查报告

一、背景

随着市场竞争的加剧,越来越多的企业意识到要提高自身的营销水平,以抢占市场份额,赢得更多的客户。然而,行销中出现的问题也逐渐增多,例如营销目标没有明确的定位、渠道选择不当、宣传语言单一、销售团队缺少技能和经验等等。针对这些问题,企业应该及时出台相应的行销自查报告,总结出不足之处,并及时采取相关措施加以改进。

二、步骤

1.明确自查内容:

企业可以根据自己的实际情况,明确自查内容,一般包括:市场状况、销售业绩、品牌形象、渠道分销、促销活动等等,这些内容对于企业的发展十分重要,同时也是消费者关注的热点。

2.建立自查团队:

企业可以组建一个由相关部门的领导和工作人员组成的自查团队,对企业的行销进行彻底的自我检查。

3.深入市场调研:

企业可以通过市场调研来获取更多的信息,了解竞争情况及消费者需求,以此来制定更加有针对性的营销策略。

4.总结问题并提出解决方案:

通过以上步骤,企业可以找到存在的问题,并提出相应的解决方案,为企业的发展提供更加可行的建议。

5.落实措施:

企业应根据自查报告的内容,制定改进计划,并严格执行。同时,要及时对企业的营销进行监控,寻找新的问题并及时解决,以确保企业的可持续发展。

三、意义

行销自查报告的意义不言而喻。通过这个过程,企业能够更好地了解自己,找到存在的问题并及时解决,提高营销的效率和水平,同时也可以增强企业的竞争力,树立良好的品牌形象,吸引更多的消费者。

总之,行销自查报告对于企业的发展是十分关键的,只有通过不断的自我检查和改进,才能更好地适应市场的变化,取得更大的成功。

行销自查报告(篇5)

行销自查报告

一、背景

随着市场的竞争越来越激烈,企业如何有效地促进销售、提高品牌知名度以及提高市场占有率成为了企业发展面临的重要问题。而行销自查则是企业进行市场竞争优势建设的重要手段之一。

二、目的

本次行销自查主要目的是通过对企业行销工作的深入分析,评估当前行销工作的效果和存在的问题,寻找突破口,针对问题进行改善,提高行销活动的效果,进一步提升市场竞争力和企业整体业绩。

三、方法

本次行销自查采用市场分析法和数据分析法,主要从以下几个方面展开:

1.市场研究:了解市场潜在顾客、购买力、购买习惯等情况,为行销战略制定提供依据。

2.行销策略:对企业当前的行销策略进行评估,并制定调整策略,以更好地适应市场需要。

3.宣传策略:对企业品牌宣传方案、营销推广方案进行评估,制定相应的改进计划。

4.营销渠道:审视现有的市场销售渠道,对销售传播途径进行优化,寻找新的营销机会。

5.营销人员:对企业销售团队的组成、能力、培训情况等进行评估,修正不足之处。

四、具体措施

1.市场研究:

(1)了解市场需求,推出更符合市场趋势的产品品类。

(2)定期跟踪、分析客户需求变化,量化客户细分以提升品牌粘性。

(3)完善市场竞争分析报告,优化市场应对策略。

2.行销策略:

(1)采用多渠道、多元化的行销方式,加强线上和线下融合,深度挖掘目标客户,并建立良好的互联网营销平台。

(2)根据市场细分,制定相应的营销策略和品牌策略,增强与客户忠诚度,提高购买转化率

(3)重视与渠道商合作,优化渠道关系,提升渠道销售能力、建立更紧密的合作关系。

3.宣传策略:

(1)加强品牌文化建设,提升品牌形象,提高市场影响力和知名度

(2)注重创意宣传,采用差异化的创意宣传方式,创造新的宣传点,以提高品牌和产品的亲和力。

4.营销渠道:

(1)建立更紧密的售后服务体系,提高服务满意度和客户反馈率。

(2)寻找新的销售渠道,如公共关系、活动性营销等,以拓宽销售范围。

5.营销人员:

(1)针对销售人员不足的问题,加强对销售人员的培训,提升销售人员素质和能力。

(2)重视建立稳定的销售人员队伍,提高员工满意度,减少员工流失率。

五、效果

经过以上措施的开展,实际推出的详细行销方案,及延续性跟进工作,整个行销自查的效果可以得到完善。

1.市场研究方面:深入市场调查,了解市场需求,推出更符合市场趋势的产品品类,增加市场占有度。

2.行销策略方面:加强品牌力度,实现线上和线下融合,强化渠道竞争优势,采取多元化的销售策略,提高客户转化率,增加销售业绩。

3.宣传策略方面:加强品牌文化建设,优化宣传策略和方案,增加品牌的知名度、重量和美誉度等,进一步提升公司上市公司的市场价值。

4.营销渠道方面:建立完善的售后服务体系和销售客户反馈机制,深度运用网络和线下销售渠道。

5.营销人员方面:加强销售人员的培训和素质管理,优化员工绩效管理,提高员工的满意度,减少员工流失率,保证了公司积极向上的发展。

六、结论

通过本次行销自查,我们深刻认识到了企业在进行行销活动中的诸多问题和不足。我们积极采取措施,从市场、行销策略、宣传策略、营销渠道、人员素质等多方面进行全面地优化和调整,以提高企业的市场竞争力和销售效益,努力推动企业可持续发展。

行销自查报告(篇6)

随着市场竞争的日益激烈,企业在市场营销方面的重视度也越来越高。而一份行销自查报告则是企业内部的一个有效手段,可以帮助企业发现问题和优化改进。本文将从多个方面探究如何撰写一份专业的行销自查报告,并为大家提供一些写作技巧与实践经验。

一、行销自查报告的目的

行销自查报告通常是由企业内部的市场营销部门或者市场营销顾问等人员完成。其目的是通过自我评估,发现内部问题,找到企业的短板,进一步优化企业的行销战略和营销策略,提高企业的市场占有率以及销售业绩。

二、行销自查报告应包含什么内容

1. 市场营销目标的明确性:在行销自查报告中必须要明确企业的市场定位目标。确定企业目前所处的市场细分领域,分析市场容量和市场占有率及自身公司产品在市场中的优势和劣势。进一步制定营销目标,为后续的行销策略和营销方案提供有力的指导。

2. 品牌价值的评估:在行销自查报告中对企业的品牌价值进行评估,包括品牌的知名度,品牌形象,品牌忠诚度等方面进行自我评估。同时,在进行品牌自身参数评估的同时,也需要紧密结合市场竞争情况,进一步分析市场上的竞争对手,明确竞争对手的行销手段和策略。

3. 市场调查与分析:企业应根据市场动态不断收集市场调查数据,并在行销自查报告中进行分析和总结。例如:市场规模,市场需求,市场变化趋势等。

4. 渠道网络和销售业绩:在行销自查报告中,需要对企业的渠道网络和销售业绩进行自我评估。在确定了营销目标和品牌形象之后,企业应该进一步分析自己的产品销售状况,是通过自己的独立销售渠道实现的,还是通过一些其他的分销渠道实现的。

5. 未来行销策略:在行销自查报告中,需要着重谈论未来的行销策略和营销方案。重点是提出一些改善建议,旨在进一步优化营销策略和提高企业市场占有率。

三、行销自查报告撰写技巧

写作过程中,需要注意以下几点:

1. 结构化编写:首先要注意行销自查报告的结构化编写,先罗列整体大纲,再进行分项写作。

2. 数据分析:在行销自查报告中,数据和分析应是重点,通过趋势分析和对比数据分析帮助企业更快速地发现问题,进而提出改进的方案。

3. 语言简练:在行销自查报告中的语言应该是简洁清晰的,要将分析结果准确的表述出来。

4. 结论明确:在行销自查报告中需要准确表述结论。明确当前行销方案的优劣和后续可行的改进策略。

最后,写一份专业的行销自查报告需要时刻关注市场的变化,引用专业的营销知识,结合企业实际情况进行分析,全面客观数字要素。分析好自己的优势和劣势,进一步优化战略和营销策略,以提高企业的市场竞争力和盈利能力。

行销自查报告(篇7)

行销自查报告

一、前言

自2019年起,我公司开始推进数字化营销,旨在提高营销效果和客户满意度。此次,本人撰写了本报告,以总结营销工作的过程和成果,评估该策略的实施效果并提出改进意见。希望本次行销自查可以为公司进一步发展提供指导和参考。

二、数字化营销策略的实施

1. 建立了线上销售平台,增强了客户互动性。

我公司成立了网站,提供了客户登录账号、线上服务、商品展示和购买等功能,大大增强母婴市场的销售渠道。同时,我们还把商品信息在线推广到社交平台,如微博、微信等,扩大了用户范围,增加了曝光率。

2. 加强售前售后服务,建立VIP客户制度。

我公司在销售渠道的同步发展上,对售前售后服务进行了整合和升级。公司也成立了VIP客户制度,建立了独立的VIP客户服务部门,对VIP客户的购买、评价、投诉进行了跟踪和把控,保证服务质量。

3. 实时监测市场动态,调整营销策略。

为了保持对市场动态的敏感度,我们实时地关注社交媒体和行业报告,并通过社交媒体进行交互,摸清竞争对手动态、了解行业趋势。收集不同行业的数据,建立了数据仓库,并将数据分析成报表,为公司制定营销策略提供依据。

三、数字化营销策略的效果评估

1. 提高业绩和客户度。

数字化营销策略的实施,从客户的反馈来看,其满意度显著提升。公司业绩大幅度增长,最大程度地提高了公司的市场占有率和品牌影响,有效支撑了公司该领域的持续发展。

2. 优化工作流程,减少人力成本。

数字化营销策略成功缩短了通讯周期,企业内部的合作效率得到显著提高,同时减少了通道和推销员的投入,减低了人力成本,有效节约了通道货款的费用。

四、数字化营销策略的优化建议

1.深化数据分析,不断微调。

当前行业的数据是非常重要的,因此,该公司应加强数据收集和分析,提高数据分析的剖析能力,并结合客户数据,深化数据应用,进一步微调营销策略。

2.强化人才储备,发挥内部人员的技能和能力。

数字化营销策略的实施依赖于人才的支持,因此应该增加员工知识和技能培训的投入力度,并鼓励公司内部人员另起炉灶,提高他们的创新和创造力。

3.拓展线下销售渠道,提高品牌认知度。

虽然线上销售在市场上越来越普及,但线下渠道仍然有其重要性,因此该公司应加强线下渠道的拓展,提高品牌的知名度和客户的品牌忠诚度,确保公司在该领域持续发展。

五、结论

本次数字化营销策略的实施,使公司的营销方式得到了优化和创新,企业的增长和市场占有率则取得了新的成果。同时也发现有一些细节可以提升的地方,需要不断对策略进行微调与优化。

如果我们能够持续不断寻求机会,创新思路,加强数据分析应用,涵盖更多的客户群体,同时增强对线下渠道的拓展,那么必然会在未来成为这一领域中的巨头和引领者。

行销自查报告(篇8)

尊敬的领导:

近年来,随着市场经济的发展,企业的竞争日趋激烈,产品同质化严重,行销手段变得越来越复杂多样,陷阱和误导更是层出不穷。为了弥补自身在行销方面的不足,我公司特制定了行销自查报告,以期不断完善在行销活动中的策划与执行,提高自身的市场竞争力。

一、行销目标

公司的行销目标主要以提高品牌知名度和产品销量为主要目标,同时也提高客户忠诚度和满意度,以确保公司在市场激烈的竞争中始终保持竞争优势。行销目标细分为以下几个方面:

1. 品牌知名度:公司致力于通过各种媒体宣传,如报纸、电视、网络广告等,使更多的消费者了解我们的品牌,认可我们的品牌价值,从而提高品牌知名度。

2. 产品销量:公司将会全面推广我们的产品,通过客户口碑宣传、异业合作等方式不断提高产品销售量,提高公司利润。

3. 客户忠诚度:公司重视客户关怀,在产品售后服务和优惠购物券等方面,希望客户能够有一个好的感受,成为我们的忠实客户,并推荐给他人使用我们的产品。

二、行销策略

公司目前可以采用多种行销策略,来推动行销目标的实现,如下:

1. 客户体验优化:公司会不断改进自己的产品质量,使得我们的客户使用产品感受到更好的体验,在客户达到一定满意程度时,希望客户会进行口碑宣传,从而推动销售增长。

2. 促销策略:公司会定期开展促销活动,如满额返现、买一送一等,旨在吸引更多客户关注和购买我们的产品。

3. 内外销结合:公司拟与管理良好、规模更大的行业合作,进行代理合作或者出口,以使公司的品牌进一步拓展在国内和国际市场上的影响力。

三、公司的行销运营管理

当然,行销的实施和运营,并不是单纯的依靠行销策略和行销目标,还需要运营管理的支持,公司制定了以下措施:

1. 行销预算管理:公司将建立科学的行销预算管理,使预算可以进行有效的控制和管理,为实现行销目标提供经费支持。

2. 行销团队管理:行销团队必须动态和灵活调整,为行销活动提供最佳的协作和支持,以迅速适应目前市场变化与客户的需求,从而更有效地完成预定行销目标。

3. 行销绩效的考核体系:公司将建立合理的绩效考核体系,通过定期、频繁的考核表现,对员工的满意度、客户的满意度、产品销售情况等进行权衡、分析和评估,对于考核制度不合格表现的工作人员做出有效的惩罚。

四、行销整改措施

行销整改的措施主要以针对整改报告中的问题说明为基础,即公司在推行行销方面的问题与不足点,公司会对自身进行全方面的分析与反思,不断完善行销策略和行销目标,不断地开展行销运营管理,以完美的行销方式去创造更好的竞争市场。同时,公司也鼓励员工以求破常规的态度来推进行销工作,常以客户的需求为本,不断创新,为公司的行销活动提供更完美的支持与协作。

总而言之,公司的“行销自查报告”,除了从造假、虚假宣传、误导性陈述这些违规、渎职的行为中撇清了自家公司的商业道德、政治准则之外,更是一份旨在提高公司市场竞争力的行销文化的宣言。让我们在公司精神的指引下,开展实施这份文化,并将其传承下去,为公司的持续发展和生存而不懈努力!

行销自查报告(篇9)

行销自查报告

一、前言

本文主要是对公司在过去的时间内的行销情况的自我总结,总结并找出行销部分存在的问题,提出改进和优化的建议,以提高公司在市场竞争中的竞争力和市场占有率。

二、行销情况概述

1.市场背景

公司致力于生产和销售电子产品,在这个市场中,面对的是极其激烈的竞争。随着科技的飞速发展,市场上出现了许多新型的电子产品,市场竞争日趋白热化。公司为了在激烈的市场竞争中占据一席之地,提高其在电子产品市场的市场占有率,行销部门制定了一系列的计划,如广告宣传、销售促销等行销活动。

2.行销方式

公司的行销方式主要有两种:线上和线下。线上主要是通过电子商务平台进行销售,线下则是在实体店进行销售。

3.行销策略

公司主要采取的行销策略有:

(1)品牌推广:公司在各大平台上打广告,展现产品的特点和优势,为公司树立品牌形象。

(2)销售促销:公司对不同的产品采取不同的促销策略,如满减、打折等,以吸引消费者的购买。

(3)渠道推广:公司在各大电商平台、实体渠道等合作伙伴中进行品牌宣传,提高公司的线下渠道拓展和市场占有率。

三、存在的问题

1.营销策略出现单一化,缺乏个性化策略,对不同的人群缺少专门的定制营销方案。

2.客户服务方面,公司服务体系不够完善,快递配送等方面存在不少问题,未能满足消费者的需求。

3.线上渠道的推广力度不足,广告效果较差,对电商平台的推广和掌握相对薄弱。

4.对新兴市场的进入不够积极,对市场和消费者的了解较少。

四、改进和优化方案

1.在市场调研的基础上,针对不同的人群,制定个性化的营销策略,以提高销售额和客户满意度。

2.加强公司服务体系建设,提高快递配送、售后服务等方面的服务水平,以满足客户的需求。

3.加大线上渠道的投入和推广力度,提高广告效果和电商平台的掌握程度,以扩大市场占有率。

4.提高对新兴市场的关注度,积极进入新市场,以扩大市场份额和提高品牌知名度。

五、总结

本次行销自查报告主要是针对公司的行销部门制定的相关计划,对其存在的问题进行了分析,提出了可行性建议。公司在今后的行销实践中,应加强市场调研与分析,充分挖掘市场潜力,不断创新营销策略,提高品牌竞争力和市场占有率。

机关厉行节约专项治理工作总结


遵照文件通知精神,按照《县深入开展厉行节约专项治理工作实施方案》的要求,县商业局以邓小平理论和“xxxx”思想为指导,深入贯彻县纪委十一届五次全会精神,贯彻落实《廉政准则》坚持厉行节约,制止奢侈浪费。现将一年来的工作开展情况总结如下:

一、领导重视,制定目标。该局厉行节约专项治理工作由局纪检书记同志具体负责,指导和协调系统内专项治理工作的开展。按照《县深入开展厉行节约专项治理工作实施方案》的要求,对治理范围,活动时间,治理内容,工作步骤和工作方法都进行了具体安排部署,制定了节能管理工作目标,提出了“提倡节约,反对浪费”八字节能要求。

二、加强学习,积极宣传。为积极开展好厉行节约专项治理工作,局党委要求全体党员特别是党员干部要认真学习,并且利用星期二下午学习会议认真学习有关文件,对《实施方案》中指定的学习内容反复学习,有针对性的开展学习讨论,同时要求要结合《公共机构节能规定》,在局机关、系统内大力宣传厉行节约专项治理工作的重要,提高党员特别是党员干部对坚持厉行节约,制止奢侈浪费重要性的认识,增强执行廉洁自律各项规定的自觉性。

三、自查自纠,总结经验。按照《实施方案》的要求,结合商业局的实际。局党委一直把自查自纠放在了开展好厉行节约专项治理工作的首位,采取的主要方法是:

(1)召开座谈会:召开各种形式的座谈会,检查、分析、讨论工作开展情况;

(2)设立意见箱:听取下面反映意见,进行分析、总结;

(3)召开工作会议:对开展座谈会和《意见箱中反映出来的情况和工作开展情况,进行专项研究和调整整改措施,纠正完善规章制度。

一年来,通过积极开展厉行节约专项治理工作,《实施方案》在该局达到了具体的落实:

1、该局没有违规配备和使用公务用车现象,不存在未批准或超标准购买车辆的问题,也不存在公车私用的问题和其他违规购置和使用车辆的问题。

2、在费用支出管理方面没有存在超标准接待,超范围接待和借召开会议之机大吃大喝的问题;不存在其他违规支出费用的问题,接待费用支出较往年同期相比,消减了20%。

3、没有公款出国(境)和借考察之机外出旅游现象,不存在其他有关违规违章的行为。

4、不存在违反规、建设楼堂馆所和新建、翻扩现象,不存在违反规定装修办公用房和违反规定为领导干部超标购建、装修住房的问题。

银行内控自查报告自查报告8篇


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银行内控自查报告自查报告(篇1)

在合规文化建设工作中,我行始终坚持“制度是保障、体系是基础、文化是根本”的合规建设方针,多措并举,多点开花,在合规经营上谋思划策,已初步取得了合规文化建设和业务经营齐头并进的良好局面。xx年,我行主要业务发展创历史新高,人民币各项存款增量、中间业务收入、拨备前利润和委托资产清收处置全面超额完成上级行下达的任务计划,存款存量和增量、贷款存量和增量、中间业务收入的同业市场份额均居四行首位,近三年来未发生一起经济刑事案件、严重违规违纪行为和责任事故。我们的主要做法是:

一、以宣传动员倡合规

为了统一全行员工的思想认识,明确“培育合规文化”的重要性,树立“言行合规、操作合规、经营合规、管理合规”文化理念,20xx年xx月,我行召开了全市农行合规文化建设活动启动大会,全面部署合规文化建设活动,引导广大员工充分认识合规文化是立行之本、经营之本和企业文化重要组成部分的深刻内涵,营造合规文化建设良好环境和氛围。同时,我行制订下发了《xx年—xx年合规文化建设规划》和《20xx年合规文化建设实施方案》,市分行和各支行成立了合规文化建设领导组,具体负责抓好这次活动的领导、组织、指导、督促和检查工作,为合规文化活动扎实开展奠定了坚实的基础。

二、以加强教育学合规

合规文化建设是一项系统工程,必须遵从“行为——习惯——文化”的路径。为此,我行制订并贯彻实施了严格的学习计划和落实措施,全市农行统一实行周四集中学习制。我行专门组织人员编写了《强化合规意识,告别违规操作——防范案件和行为规范有关制度汇编及案例警示录》,精心编印了6000余套《执行力提升计划员工读本》单行本,分为“强化合规意识,告别违规操作”、“自觉遵章守纪,远离违法犯罪”、“提高服务水平,树立良好形象”三个系列,分发到全行每个员工手中,作为全行合规文化建设的重点学习资料。

为增强规章制度的影响力和威慑力,我行还专门抽调6名业务骨干组成规章制度宣讲团,用一个多月的时间在各支行进行巡回宣讲,重点宣讲了员工行为守则、案件防范与查处、违规积分管理以及会计结算、信贷管理、清收管理等业务风险点,宣讲团深入各支行利用晚上时间进行宣讲,保证每个支行至少宣讲一场以上,取得了较好的宣传效果。

三、以完善流程保合规

银行不仅是经营货币的企业,更是管理风险的企业。操作合规、风险可控,是合规文化建设的重要内容之一。我行以完善和优化操作流程为出发点和落脚点,切实强化内控合规制度建设。自合规文化建设活动开展以来,我行积极查找当前制度建设与公司治理要求不相适应、与公司章程要求不相符,制度之间衔接不顺、相互冲突、交叉重复,职能不清和过度控制等问题,先后制定完善了《县级支行委派会计主管管理办法(试行)》、《城区离行式自助设备管理办法(试行)》、《xx年营业网点运营主管考核办法(试行)》、《会计监管员集中管理考核办法》、《派驻风险合规经理考核办法(试行)》、《农户小额贷款客户分类管理实施细则(试行)》、《互联网上网管理实施细则》等一系列制度办法,确保合规经营有章可循、有据可依。与此同时,定期对柜台业务、信贷业务等新制度理解和执行标准不一的的问题进行了收集和整理,适时对计制度执行及业务操作流程予以明确,仅运营管理条线就先后下发了多期“问题解答,具有很强的针对性和操作性,较好地控制业务操作风险。

四、以开展活动促合规

合规文化建设做到一时一事、一年一月的合规比较容易,而做到时时事事、长年累月的合规就非常困难。我行通过形式多样的活动推进合规文化建设推陈出新,每年都开展不同形式的合规文化教育活动,如知识竞赛、征文比赛、知识论坛、演讲比赛等增强合规文化建设的持久性。市分行先后举办了“合规文化大家谈”征文、“员工行为守则暨违规积分管理”知识竞赛和“迎国庆、倡廉洁、树新风、促和谐”书法摄影展览等活动,各支行也相继开展了不同形式的活动推动合规文化建设,如xx支行组织员工合规宣誓和签名活动,争做一名依法经营、合规操作的农行员工,xx支行开展了“廉洁文化进家庭”读书活动,为员工家庭办理读书卡、赠送购书券,举行读书征文和员工子女读书成果评比活动。

五、以监督检查助合规

一方面,积极构建以运营主管、会计主管为主体的第一道防线,完善事后监督员、会计监管员为主体的第二道防线,夯实以纪检监察、内控合规、风险管理为主体的第三道防线,着重强化委派会计主管、风险合规经理、会计监管员三支队伍管理,充分发挥其在合规管理中的“宪兵队”作用。另一方面,做到每年一个主题、每季一个重点,加大监督检查、问题整改、风险提示和责任追究力度。仅xx年,就组织了现金业务管理、个人帐户资金核查、整体移位大检查、会计内控大检查、查库“飞行队”突击检查、条线部门尽职检查和滚动式常态化案件风险排查等各种检查项目xx个,发现问题xx笔、涉及金额xx亿元。xx年以来,共对xx名违规或相关责任人给予了纪律处分,起到了“惩处一个、教育一片”的作用。

银行内控自查报告自查报告(篇2)

保险公司自查自纠报告

为进一步强化管理、规范操作、防控风险,促进保险代理业务健康有序发展,我社按照县联社下发的《关于转发银监会办公厅开展商业银行代理保险业务自查工作的通知》(晋银监办

〔20xx 〕191号) 的要求,对我社代理保险业务进行了全面自查,现将自查情况报告如下:

一、保险代理人资格,我社现在所有人员均未取得相关保险代理资格。这样不利于我社代理保险业务的开展。

二、销售及宣传情况,经过检查未发现我社在保险销售过程中存在误导行为,在销售过程中未擅自增加保险责任、金额。宣传方式主要为营业柜台宣传,无违反相关规定行为。

三、财务方面,经对保险财务凭证的检查,暂无发现违规行为。 存在的问题:

一、应在营业场所显著位置悬挂《保险代理许可证》。

二、应在销售保险产品的柜台设置明显标志。

三、应在营业场所显著位置张贴我社制定的意外保险投保提示。

四、应由持有《保险代理从业人员资格证书》的工作人员从事保险产品销售工作。

保险公司自查自纠报告

我单位自接到《20xx20xx20xx20xx 保险行业治理整顿工作方案》后,立即按照工作方案中相关要求,随即召开开展自查自纠工作指导会议,要求公司各部门把自查自纠当做整顿和规范工作的一个重要环节,作为改善公司经营管理水平、提供公司整体经济效益的一个重要环境。同时成立自查自纠小组。以工作方案中治理整顿工作重点内容为检查工作重点,客观反映自身存在问题,并采取具有针对性的有力措施进行整改。

一、保险企业证照手续:我单位各种经营证照手续齐全,具有中国保险监督管理委员会颁发的保险经营许可证,

20xx20xx20xx20xx 工商局颁发的营业执照,20xx20xx20xx 质量技术监督局颁发的组织机构代码证以及20xx20xx20xx20xx 国税、地税颁发的国税、地税相关证件。营业执照以及组织机构代码证每年按时到工商局、质监局进行年检,并且年检合格。

二、纳税情况:自20xx 年20xx20xx20xx20xx 【20xx 】14号文件下发后,我单位即按照属地管理的原则,向当地地税局缴纳代扣代缴的车船税以及营业税及其他附加税种。自文件下发至今,我单位应缴代扣代缴车船税108.71万元及营业税等其他各项税费总计56.76万元,实缴车船税108.71万,营业税及其他附加税费合计56.76万元。

三、理赔服务问题:理赔服务流程以及承诺均张贴在我单位职场显著位置,让客户监督我们理赔服务,同时客户承保时由出

单人员提供报案、投诉便捷卡片,可以让客户在最短的时间内享受到我们最便捷的理赔服务。

四、中介市场情况:我单位共有中介代理人23人,均具有有效的保险代理人从业资格证书,同时在保险监管系统内登记展业证合格。自20xx 年底,我单位即按照总、分公司要求车险实行“见费出单”,且自我单位成立至今,无保费超期应收问题存在。 本次自查自纠工作结束后,各部门针对工作方案中治理整顿工作重点内容有了更深的认识,各部门承诺要以此次自查自纠整规检查为契机,加强学习,切实提高依法合规经营意识,严格自律,进一步规范经营行为,确保持续、健康发展。

保险公司自查自纠报告

为了端正工作态度,改进纪律作风,促进做好工作,公司开展了纪律作风整顿活动,在这学习一阶段,始我在思想上、工作上、生活上、对自己要求和实际行动都有很大提高,现在对照工作实际谈谈我的心得体会。

一、 存在的主要问题:

1、在电话服务过程中的技巧还有待进一步加强。

2、业务知识不够专业。(其主要表现在:对待工作有时不够主动,不注重业务知识,认为只要按时完成工作就算了事了。缺乏一种刻苦专研的精神。

3、在组织纪律方面存在执行制度不严,有窜岗的现象。

二、存在问题的主要原因

上述这些问题的存在,虽然有一定的客观因素,但更重要的还是有主观原因所造成的。在这段时间,对于存在的主要问题和不足也进行多次反思。从主观上找原因,主要概况几个方面:

1、电话技巧不够灵活,业务知识不够专业。没有深刻认识到业务水平的高低对工作方面存在的依赖性,认为领导会有指示,上面有安排在工作。

2、工作作风还不够扎实,对工作缺乏系统化合提高自身要求。

三、今后的整改措施

1、加强业务知识和政治理论学习,不断提高自身的政治素质和业务知识。 业务知识要进一步提高,以高度的责任心、事业心、扎扎实实的工作,完成党和领导给的各项指标任务,积极提高工作水平。要不断加强学习,努力提高业务知识。加强自己的工作能力和修养,想办法把工作提高到一个新的水平。

2、尊守各项规章制度,明确自己的职责,告诉自己可以做什么,不可以做什么,严格的要求自己,努力加强自我进取,自我完善,努力提高自我综合素质。

3、严格纪律,转变工作作风,提高工作效率

如果没有严明的纪律,就没有坚强的队伍,因此,我们应该认识到当前整顿的重要性,要迅速的认识到把思想统一到上级的决策部署上,我们要严明工作纪律,要忠于职守,其次是要严格执法办事,热情服务。

总之,通过这次学习整顿,深刻领会和准确把握领导的工作部署,坚持用学习整顿促进工作开展,以工作成效检验整顿效果。

银行内控自查报告自查报告(篇3)

合规经营是办理信贷业务的基本要求,信用风险管理是确保我行信贷资产安全的有力保证。为此,我们所有的信贷经营活动都必须符合相关的法律法规、信贷政策和监管制度要求。近日,分行根据总行《关于开展小企业业务合规风险及信用风险检查的通知》的精神,结合自身实际情况,在辖内全面开展了小企业信贷业务专项自查。现就我行自查工作情况报告如下:

一、总体情况。

市分行领导高度重视此次自查工作,专门成立了由副行长任组长、风险主管参与指导,小企业中心、风险部等部门负责人为成员的工作小组,认真梳理年以来的各项信贷业务风险点、经营管理的薄弱环节,严格按照总行通知要求和相关业务制度规定逐户、逐个风险点进行认真排查。本次共检查了年月至今笔信贷业务,金额共万元,检查覆盖率达。针对检查出现的问题,我行采取了不放过的原则,明确责任,逐一落实核查、整改责任部门和责任人,并要求风险隐患不查清不放过、原因分析不透彻不放过、整改措施不落实不放过,对存在的问题,进行全面整改,消除风险隐患,进一步提高了信贷经营管理水平。

三、下一步措施。

通过本次自查,信贷人员的合规意识得到了增强;屡查屡犯的顽症得到了整治;信贷基础管理的`薄弱环节得到了消除;风险管理能力得到了提高。为了促进小企业信贷业务健康快速发展,下一步我行将采取以下措施:

1、强化业务培训。信贷经营环境越来越复杂,风险管理的要求越来越高。只有不断提高客户经理的合规意识和风险意识,才能适应小企业信贷业务经营的管理要求。为此我行将强化培训,重点培训信贷业务知识、宏观政策、信贷政策和财务分析技术进一步提高信贷人员的风险意识,强化风险监测、风险预警和风险处理的能力。同时加强对信贷人员业务交流,使每一位客户经理都能明政策、知产品、用制度,实现小企业工厂标准化作业、规范化经营、动态化监控、精细化管理。

2、强化责任意识。认真贯彻总行颁布的《员工职业操作守则》,积极促进信贷人员依法办事、合规操作,使合规理念贯穿于业务经营活动始终,渗透到业务操作各个环节。只有不断加强信贷人员的责任意识,才能不断提高我行的精细化管理水平。

3、培育合规文化。合规经营是银行稳健运行的基本要求,也是防范金融案件的前提条件,是每一个员工必须履行的职责,同时也是保障自己切身利益的有力武器。培育合规文化,增强员工的风险防范意识、制度执行意识、尽职履责意识和自我保护意识,让合规的观念和意识渗透到每个岗位、每个业务操作环节中,营造时时合规、事事合规的良好氛围。

4、加强贷后管理。针对小企业规模小、资金流动性变化快的特点,在贷后管理中要更加注重防范和控制风险。严格贷款三查制度,严格抵押担保手续,严格小企业准入和退出制度。强化动态监控与管理。如发现风险信息,立即预警,并及时采取防范、化解措施,确保信贷资金安全。

银行内控自查报告自查报告(篇4)

今年以来,XX市XX区联社坚持“标本兼治、重在治本”的原则,紧紧抓住“制度、执行、监督”三个环节,以制度执行年活动为载体,从全面构建合规风险管理体系入手,狠抓“五个到位”,深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作,进一步规范经营行为,防范事故案件,有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。我们的主要做法是:

一、高度重视,组织领导到位

自年初一开始,联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核,作为评先选优的重要内容,坚持常抓不懈。

一是成立了以党委书记、理事长为组长,纪委书记、监事长为副组长,经营班子和部室负责人为成员的“制度执行年”、“合规经营、合规操作管理年”活动领导小组,负责整个活动的组织开展和检查督促,落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。

二是分别制定了“制度执行年”活动和“合规经营、合规操作”自查自纠工作实施方案,明确了工作步骤、方法和要求,做到了有的放矢。

三是实行“一把手”负责制,联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订“合规经营、合规操作”自查自纠工作责任书XXX份。联社领导、部门负责人按照分工各司其责,认真履职尽责,率先垂范,以身作则,正人先正己,争做合规带头人,为深化改革和促进发展奠定基础。

二、抓合规意识教育,培训学习到位

为提高全体员工特别是新青员工的合规意识,联社做了以下工作:

一是把自省联社成立以来出台的制度办法和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容,重点提高员工对基本制度的熟悉程度,强化“学法、懂规、遵纪、守制”意识。

二是按照统一规划、分级实施的原则,年内联社共组织培训学习班X期,参训人员达XXX人,其中一线员工的学习面达90%以上,使大家真正认识到“内控优先,制度先行”的重要性,理解和熟悉自身岗位内控要点,主动预防和发现风险。

三是是采取了自学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等多种形式,认真学习《业务流程合规操作手册》、《安全保卫工作理论与实务》等业务书籍。

结合案件防控实际,把典型案件警示教育融入活动中,剖析案例,总结教训,标本兼治。联社监察部门随收集相关的典型案例,认真分析成因,定期以文件形式予以通报,增强了学习的针对性,人人撰写了学习笔记和心得体会,进一步加深对制度的理解和再认识。

四是运用激励机制,检验学习效果。10月中旬,采取自下而上层层选拔的方式,各信用社和联社机关推荐XX名员工进行了合规知识竞赛;11月下旬,组织全辖XXX名员工分岗位参加省联社的制度学习考试,考试成绩与员工目标责任考核和来年的岗位聘用挂钩,考试及格率达99%。

三、强化基础管理,岗位责任制落实到位

加强基础管理,规范临柜操作,是提高工作效率、减少差错、防范事故案件的永恒主题。年初,针对我区部分营业网点一线岗位人员严重不足、规章制度难以贯彻执行的严峻现实。

联社一是本着精简、效能的原则,根据用工制度改革方案,综合全辖机构网点的经营规模、服务对象、业务量等因素,合理确定岗位编制XXX个,撤并低效网点XX个。

二是面向社会,招贤聚才。公开聘用大、中专毕业生XX名为短期合同工,委托省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术人才XX人,经过岗前培训,全部充实到一线岗位,一定程度上缓解了人员紧缺和内控落实难的矛盾。

三是联社将《商业银行合规风险管理指引》的要求,设置合规风险管理部门或合规风险管理岗,制定合规风险部门职责和岗位职责。

四是打造“流程银行”。由稽核监察保卫部牵头,财务、信贷、人事、办公室等部门通力配合,重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责,按照“一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定”的要求,细化了每一笔业务的操作流程,防范违规操作,切实做到了有章可循。

四、狠抓制度执行,监督检查到位

区联社:

一是抓自查。制定了《XX区农村信用社联合社合规经营、合规操作自查工作实施方案》,对自查工作的指导思想、工作目标和总体要求进行了明确,在全区信用社全面开展合规经营、合规操作自查工作。并对照20xx—20xx年各项现场检查发现的主要问题,疏理了4个方面16个类型的问题,以文件形式印发各社,连同XX省银监局《20xx—20xx年对XX省农村信用社各项现场检查发现的主要问题》、《省联社成立以来各种检查发现的主要问题》一并转发各社对照开展自查。各社也将辖内各营业机构自20xx年6月25日以来接受银监部门、省联社XX办事处、区联社及自查中发现的各类问题,梳理成条,分类整理,印发给每一位员工,逐一整改。

二是抓专项检查。先后开展了上年度会计决算真实性、重空凭证管理、内控制度执行情况、贷款本息核对、财务收支,以及合规经营、合规操作等专项检查,重点查找操作流程、管理环节漏洞和弊端,针对发现的问题,发出整改通知书XXX份,落实专人限期进行整改。

三是抓好稽核检查。联社稽核大队组建后,制定了《稽核大队管理办法》,实行分组划片包社,开展“突袭式”的检查,按照省联社提出稽核工作实行“序稽核,业务全覆盖”的管理要求,已完成对XX个网点的序稽核,并对检查发现存在的问题发出了整改通知。加强后续稽核,强化责任监督。对专项检查、现场稽核和序稽核后的整改落实情况进行了复查,确保了稽核工作的严肃性。

四是抓账务会审,规范操作行为。各信用社按季将辖内分社(储蓄所)的会计账务、重空使用、信贷资料进行交叉检查和集中会审,奖优罚劣,现场督促整改。

五是加强责任监督。搞好离职、任期经济责任审计今年,我们通过现场检查、民主测评、社会调查等方式,先后对全区XX个信用社的高管人员离任进行了审计;对高管人员的经营管理水平、履职情况、经济责任作出客观、公正、实事求是的评价。并对岗位轮换的XX名员工的离职进行了审计,审计中落实个人及共同违规责任贷款XXX笔,金额XXXX万元(其中个人违规责任贷款XXX笔,金额XXX万元),被审计人员均书写承诺,订立了限期收贷计划。

六是抓排查。针对“XXX案件”和贷款本息对账反映出的问题,5—6月,联社在全区范围内开展了以是否有参与“九种人”和员工经商办企业的排查,排查出经常出入高档消费场所且日常消费与收入不匹配、无故不正常上班(旷工)或经常性出现违规操作和有不良记录等行为的重点人员XX人,仍有XX名员工在同一岗位工作超过3年以上未轮岗,联社采取积极措施加强对重点人员的监控,对超过3年以上未轮岗适进行了岗位调整;X名有经商行为的员工家属已承诺在规定的期限内自行予以纠正,有效地整治和规范了全区信用社对员工的行为,较好的防范了道德风险。七是抓安全检查。采取实地检查与电话询查、突击检查与重点抽查、日间查与夜间查相结合的方式,共开展各种安全检查XXX社次。同本着安全坚固、经济实用的原则,对顶山、恩阳等11个机构的安全防护设施进行了更新;新安装更换报警器X台、维修警器具XX社次。通过开展各类检查,加强了基层社的财务、信贷、重空、内控重点管理,有效地规范了信用社的经营管理行为,防范案件的发生。

五、建立问责机制,责任追究到位

我们从建立有效的违规问责约束机制入手,限制、批评、纠正和惩处违规违纪的单位和员工,在内部弘扬正气,杜绝违规恶习,对违规失德的人和事,不姑息迁就,不搞下不为例。

一是层层落实了事故案件“一把手”负责制和岗位责任制,人人签订了事故案件防范责任书,明确了各自的职责和义务。

二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度,做到发案必查、有案必报、查必问则、有责必究。不论检查发现的还是来信反映的问题,在初步核实的基础上,符合立案标准和条件的,及予以立案,并迅速上报,不搞瞒案不报。

三是建立“双向”问责机制,操作人员与管理人员处理联动,经济处罚、组织处理和政纪处分同步,1—10月,受诫勉谈话的信用社班子X社次,通报批评的XX社次(含分社、储蓄所),经济处罚XX人次、罚款金额XX元,待岗X人,免职X人,除名X人,待给予政纪处分和其他处理的8人。向妄存侥幸心理的人员亮起了“红牌”,维护了农村信用社规章制度的严肃性,保障了全区农村信用社业务经营的快速健康发展。

银行内控自查报告自查报告(篇5)

保险公司合规自评报告

公司已按照《xx证券交易所上市公司内部控制指引》等相关规定建立健全并保持重大投资内部控制的有效;公司已在《公司章程》中明确股东大会、董事会对重大投资的审批权限,制定相应的审议程序。

公司《投资管理办法》按照符合公司发展战略、合理配置企业资源、促进要素优化组合,创造良好经济效益的原则,就公司对外股票、债券等证券投资、公司兼并、合作经营和租赁经营等投资项目,和对内的重大技改项目、更新、基本建设、购置新设备、新产品开发等投资项目进行了规范。

(6)信息披露

公司已按照《xx证券交易所上市公司内部控制指引》等相关规定建立健全并保持信息披露内部控制的有效。

公司制订了《信息披露事务管理制度》和《重大信息内部报告制度》,从信息披露机构和人员、文件、事务管理、披露程序、信息报告、保密措施、档案管理、责任追究等方面作了详细规定。

(四)信息系统与沟通

公司建立了信息与沟通制度,明确内部控制相关信息的收集、处理和传递程序、传递范围,确保了对信息的合理筛选、核对、分析、整合,保证了信息的及时、有效。公司按照中国证监会和xx证券交易所的有关信息披露有关规定制订了《信息披露事务管理制度》、《重大信息内部报告制度》和《投资者关系管理制度》,对涉及信息披露的内容及披露标准、信息披露责任人及管理部门、信息披露程序等进行了具体规定。同时,公司要求对口部门加强与行业协会、中介机构、业务往来单位以及相关监管部门等进行沟通和反馈,以及通过市场调查、网络传媒等渠道,及时获取外部信息。通过这些措施,公司董事会及时获得内部和外部重要信息,并及时解决信息沟通过程中发现的问题,同时确定信息披露的内容。

公司购置并使用ERP 资源管理软件等信息化软件,ERP 资源管理软件包括财务、库存、生产、销售、统计、人事管理等方面,基本涵盖了公司的主要经营活动。为保证信息系统的正常、有效运行,设立了信息管理部,配备专职人员负责信息系统的维护,开通并使用OA 网上办公系统,保证业务处理的及时性,使公司经营目标、方针计划顺畅下达到各职能部门和全体员工,并使各层级部门、员工将信息及时上传给管理者;随着公司的发展,公司目前正在对ERP 系统进行升级,保证更有效高速的交流、传递信息。

(五)内部监督

公司董事会下设审计委员会,负责审核公司的财务信息及其披露,审查公司的内控制度。审计部在审计委员会的直接领导下依法独立开展公司内部审计工作。审计部设专职人员,对公司内部各部门及分、子公司的财务收支、生产经营活动进行审计、核查,对经济效益的真实性、合法性、合理性做出合理评价,对公司工程结算进行复审,并对公司内部管理体系以及各部门内部控制制度的情况进行监督检查。

公司制定并通过董事会审议通过了《内部审计制度》,对审计部的职责、权限、内部审计工作程序做了明确规定,确保公司内部审计工作的规范性。内部审计遵循“以合规审计为基础,以效益审计为重点,以提高经济效益为目的”的工作方针,确保公司内部审计工作的规范性;对公司业务流程中的风险点进行辨识,加强风险防范,保证内部控制的有效开展。

公司定期对各项内部控制进行评价,同时一方面建立各种机制使相关人员在履行正常岗位职责时,就能够在相当程度上获得内部控制有效运行的证据;另一方面通过外部沟通来证实内部产生的信息或者指出存在的问题。公司管理层高度重视内部控制的各职能部门和监管机构的报告及建议,并采取各种措施及时纠正控制运行中产生的偏差。

五、xxx年公司为建立和完善内部控制所进行的重要活动、工作

xxx 年度公司执行内控制度的总体情况良好,内控相关部门或机构均已按照法律法规、公司章程和相关制度的规定设置,并在公司内部控制活动中发挥作用。公司各部门均能按照内部控制流程从事经营活动,有效控制了运营风险。

xxx 年公司为建立和完善内部控制所进行的重要活动、工作,主要表现在以下方面:

1、为了加强和规范企业内部控制,提高企业经营管理水平和风险防范能力,结合公司实际情况及需要,xxx 年内公司进一步修订了《公司章程》、《股东大会议事规则》、《董事会议事规则》、《总经理工作细则》、《投资管理办法》、《套期保值业务内部控制制度》等内部控制管理制度;

xxx 年内,公司新制定颁布《外部信息使用人管理制度》、《内幕信息知情人管理制度》、《对外提供财务资助管理制度》等内部控制管理制度。

2、xxx年度内,公司对职能部门设定、部门职责、工作流程、子公司的组织架构进行全面的划分、梳理,进一步保证了公司的内部控制管理。

3、为了加强和规范企业内部控制,加强信息的控制、传递、分析、汇总、报告及提高工作效率,xxx 年内公司集中力量计划使用SAP 企业资源计划管理系统。

4、报告期内,对上年度公司治理自查活动中需要整改落实的问题,公司予以足够的重视,并在报告期内得到持续改善和提升。

本年度,公司进一步加强内部审计工作,定期和不定期地对公司的制度执行情况进行检查,关注重点、热点问题及高风险领域,突出抓好关键问题和关键环节的审计,适当扩大审计工作范围,发挥审计对各项业务的控制与监督作用,进一步提高了内部控制制度的统一性、系统性和有效性。

六、内部控制缺陷及整改情况

(一)内部控制缺陷认定

公司对内部控制缺陷的认定,以日常监督和专项监督为基础,结合年度内部控制评价发现的内部控制缺陷及其持续改进情况,对内部控制缺陷及其成因、表现形式和影响程度进行综合分析和全面复核后,向董事会、监事会或者经理层报告。重大缺陷应当由董事会予以最终认定。企业对于认定的重大缺陷,应当及时采取应对策略,切实将风险控制在可承受度之内,并追究有关部门或相关人员的责任。

(二)公司内部控制缺陷及整改情况

公司xxx年度内部控制评价中,未发现公司存在重大内部控制缺陷。

根据公司近年发展状况,对于风险预警、风险评估、识别、应对机制和在建项目管理等内部控制方面,公司将持续加大建设和执行力度,以进一步完善内部控制流程和相关制度。

七、内部控制自我评价有效性结论

本公司现有内部控制制度基本能够适应公司管理的要求,能够为编制真实、完整、公允的财务报表提供合理保证,能够为公司各项业务活动的健康运行及国家有关法律、法规和公司内部规章制度的贯彻执行提供保证,能够保护公司资产的安全、完整,在公司管理的各个关键环节、重大投资、对外担保、关联交易、信息披露等重点控制事项方面不存在重大缺陷。

本公司管理层认为,根据财政部颁布的《内部会计控制规范-基本规范》(试行)及相关具体规范的控制标准于xxx年12月31 日在所有重大方面保持了与财务报表相关的有效的内部控制。

保险公司合规自评报告2

一、以身作则,强化学习,营造和谐氛围

风险合规管理部是合规管理体系中的第二道防线,是各项风险排查、问题整改、合规管理的组织者、协调者、监督者。做好这项工作,不但要具有爱岗敬业、以身作则的工作态度,还要具备广泛的业务知识,更要有发现问题的洞察力及处理疑难问题的沟通协调能力。针对部门工作特点,我带领部门人员时时以传统文化精髓对照自己的言行,主动提升学习能力、工作能力及处理复杂问题的能力,才能保证各项工作的顺利完成。

我部门坚持每周二集中学习,通过学习,提高了对国家政策的把握和运用能力及工作技能;分享国学心得及人生感悟,提升了对照自己、查找不足、营造工作和谐氛围的能力。

二、完善制度,明确职责,夯实工作基础

针对合规管理工作面广点多,敏感度高、难度大、原则性强等特点,在全面梳理和整合的基础上,制定了具有针对性、可操作性的文件。

分别制定下发了《xxx年风险合规管理工作指导意见》 、《审计整改管理办法》、《重大保险司法案件风险应急预案》、《纪委工作规则》等;把近几年分散的监管政策、合规、法务、审计、问责处罚等方面的管理制度进行归类整理,印制呈555页的《合规管理工作手册》,予以下发,为各级机构做好合规管理工作提供了学习和管理的工具,提升了工作的效率和质量。另外还根据公司近两年全面、全员及重点领域风险排查结果,结合审计中心对我公司各层级的审计情况,全面梳理业务全流程风险隐患分布、表现形式,制定下发了《内控合规评估考核办法》,依此对各机构内控合规情况进行考核、评价。共整理出内控风险提示涉及三级机构##条、分公司各条线##条,并提出了排查要求,为提升各条线内控管理水平提供了工作指向。

三、突出重点,强化监督,确保合规经营

(一)推进合规目标责任制,进行全面合规考核评价

一是对全省所有人员签订合规承诺书、合规责任书的情况进行排查,对因漏签、新进、岗位变化等原因,需要签订的人员及时予以补签,确保其持续有效。二是对全省系统各机构合规管理工作进行全面考核评价。根据考核结果,进行分类监管,并与绩效考核挂钩。

(二)开展合规管理检查和审计整改检查

于今年8月至9月,分别对8家地市机构xxx年风险合规管理考核评价自评情况进行核查,并对xxx年风险合规管理工作开展、审计整改情况及反洗钱工作等进行现场检查。检查组通过制定检查方案、发现问题及时沟通、现场反馈、下发通报、风险提示等工作的开展,有效提高了被检查机构对合规工作的认识及整改落实力度。

(三)组织开展重点领域风险排查

今年以来,按照总公司部署及监管部门的要求,结合部门工作计划,分别对司法案件管理、对外借款、担保、非法集资、印章管理、反洗钱管理等重点领域进行了风险排查。各项风险排查,都做到了制定排查方案,确定排查重点、排查方法,提出排查要求;针对存在的问题,制定整改措施及整改时限,并及时进行督导落实。

(四)加大宣导力度,加强合规培训,提升岗位人员从业技能

5月份举办了风险合规管理工作会议及培训,各中支公司合规岗位人员及机关各部门合规兼岗人员37人参加了培训。4月份,审计中心在结束了对我公司为期18天的农险专项审计后,利用视频形式对审计情况进行了反馈,分公司借此机会邀请审计中心周主任就“如何积极配合外部监管检查、有效化解经营风险”对全省进行了培训。分公司总经理室成员、各部门负责人及各中支公司班子成员、管理部门负责人150余人参加了培训。

5月份还在全省系统内开展了打击非法集资宣传月活动及打击和预防经济犯罪宣传活动。

今年8月组织了分公司系统xxx年反洗钱基础知识在线考试,三级机构反洗钱专兼岗人员及业务条线相关人员共计96人参加了考试,达到了以考促学的目的,营造了学习反洗钱知识的氛围。

(五)加大问责力度,维护问责制度的严肃性和权威性

根据公司《违规行为处罚办法》、《内部责任追究办法》、《案件责任追究办法》等文件,分公司下发及责成机构下发问责文件共21份,涉及分公司机关人员和#家中支公司共#人,其中解除劳动合同#人,留用察看#人,退回劳务派遣#人,免职#人,警告#人,警告并罚款#人,通报批评18人,通报批评并罚款##人。通过对违法违规行为和司法案件责任进行追究,构筑和完善了公司违法违规行为问责和重大案件的风险防范体系,维护了问责制度的严肃性和权威性,起到了警示作用。

(六)加大司法案件的管理力度,防控案件风险

随着司法环境、监管形势的变化,近几年保险业司法案件呈多发事态,监管部门对司法案件管理的日益加强,今年省行业协会出台了《司法案件管理工作测评办法》,对公司案件管理工作进行考核。为了防控案件风险,今年共制定下发案件管理考核方面的文件三个。为做好司法案件管理提供制度支撑。

按照案件考核要求,在全省系统开展了案件考核的26项管理内容风险排查。通过对二、三级机构案件管理所涉及内容的风险排查,及时发现各机构在案件管理上存在的问题,制定整改措施,完善制度,不断提升管理水平,规避各类风险。

今年,把部门工作称作案件管理加强年,一点也不为过,自年初,按照上级公司及监管要求,并依据案件管理流程,历经近一年时间,对已发生已报告的案件进行了妥善处理。其中案件的问责,是司法案件管理中较为复杂和敏感的工作,为了做到不枉不纵,既能使责任人受到追究,又能保护公司的骨干,还能达到监管部门的要求,我们对每件问责的司法案件,都进行现场调查,在掌握较为详实材料的基础上,对每一件司法案件进行深入研究和分析,对问责起关键作用的涉案金额、损失金额反复推敲,与监管部门进行多次沟通,在合规的前提下,对10名责任人进行了问责。

(七)做好非保险合同审核工作

非保险合同种类较多、内容广泛,而且还不断有新的合同类型出现。为了提高经办人员的法律意识、签订合同的专业能力,在审核时,部门具体经办人员积极与地市沟通,指出存在的问题,提出修改建议,做到通过一个合同解决一类问题,提高签订合同的规范化水平。截止12月16日共审核非保险合同###件次,合同金额总计####多万元。通过坚持不懈的努力,合同的一次通过率与去年相比,提高##个百分点。

(八)认真做好反洗钱制度建设、宣传培训、现场检查、整改落实等工作。

(九)有效沟通协调,全力配合审计检查

今年,审计中心对部分公司进行了农险专项审计、经济责任及常规审计,并对审计发现问题进行调查。每次审计时,都能提前沟通,认真准备,检查中积极组织、协调、,结束时听取反馈,结束后,认真组织整改。

(十)及时准确报送合规报告、合规信息、案件管理、违规处罚、非法集资、内控评估、风险排查、反洗钱管理等资料的月报、季报、年报。

(十一)加强纪委监督力度,做好纪检监察工作

一是加强组织建设,不断完善组织结构,督促条件成熟的中支机构成立纪委,对不符合要求的中支纪委组织进行了调整,搭建了纪委组织构架。二是完善纪委工作制度,制定下发了《分公司纪律检查委员会工作规则》。三是做好信访案件的调查和处理。四是组织召开廉政教育视频培训会。

四、工作中存在的问题和个人不足

在即将过去的xxx年,尽管工作取得了一定的成绩,但仍存在很多不足,一是在合规管理上,有工作的主动性,但工作方法创新不够;二是对政策、合规制度的宣导、培训力度需进一步加大;三是个人深入基层督导检查不够。四是“行有不得,反求诸己”意识需进一步加强。

五、xxx年的打算

xxx年,我将时刻结合传统文化内涵,转变观念,不断加强学习,改进工作方法,将紧紧围绕公司整体目标,着重做好以下几个方面的合规管理工作:一是加强风险管理组织体系与作风建设,强化岗位培训;二是健全制度,加强合规人员管理及考核,完善合规管理运行机制。三是加强合规检查,完善风险管理监督机制。四是继续开展风险排查,建立风险排查长效机制。五是继续加大反洗钱工作管理力度,降低洗钱风险及监管风险。六是加强案件管理,降低违法违规法律风险。七是做好非保险合同管理,严控合同风险。八是进一步加强问责管理,做好惩戒与教育相结合。九是做好审计检查的协调、配合工作。十是加强与地方纪检监察部门的沟通与联系,做好纪检监察工作。

各位领导、各位同仁,xxx年,我将继续以平和、谦虚、低调、谨慎、负责的态度带领部门人员客观公正、实事求是、尽职尽责扎实做好各项合规管理工作,为公司稳健持续经营保驾护航,为打造幸福企业添砖加瓦!以上报告,如有不妥,请批评指正!借此机会,对一直对我工作支持、帮助的各位领导、同事表示由衷的感谢,感恩感谢大家!

银行内控自查报告自查报告(篇6)

邮储银行内控合规自查报告

邮政储蓄事业的成长离不开合规经营,更与防控金融风险相伴。下面是的邮储银行内控合规自查报告范文,欢迎阅读参考! 合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向,另一个是建立全员合规文化的方向,使合规行为成为全员的自觉行动

一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。即让合规与犒赏情绪绑定,这样,合规行为就会使人感到一种愉悦,人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩罚情绪绑定,这样,违规行为会感使人到一种难受,人们称它为耻辱感。人们提倡什么,唾弃什么,就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程,这种自然的结合即为文化本源。情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合,即为文化建设。

二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化 * 有关。文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性,难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时,往往前者不敌后者,就在寻求两全其美之策时,违规也就悄然而至。因此,合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。在开展合规文化建设的时环境尤为重要。

三。规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤” 监督者要给经营者制造压力。压力的最好是机构内部的实时监督

监督者要受到重托才能充当守望者。那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢?监督者同样需要一种情绪支撑,这就是信任、荣誉感,它需要给予重托来建立。给予每一聘任级的聘任权才能建立重托,进而激发信任感、荣誉感,实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境,它是导致现实中不忠实的主要原因。

环境能激发人的情感和能力。人的综合素质是关键的,另一个关键因素就是环境。人们有这样的经验,当人们来到一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时,就会出现自觉维护,不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素质马上得到了提高,而是环境激发的情感提高了人的精神境界。

四、人之所以能够担当不同的角色,是因为不同情绪能够灵活。角色理论告诉我们,一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色,它就是情绪侧抑制作用。否则就会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监督者来说,就是要制造一个守望者的单一职能,接受上级领导的重托,受到高峰体验,这样才能够像救援队一样奋不顾身;对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督,这样相当于上级领导常驻,保持常年的一定压力。只有规范的治理结构,才能抵御传统文化的回潮,改善合规文化所需的生存条件。因此,建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规“土壤环境”。 根据省行开展“人人遵章、全行整改”的 * 活动的精神,在分行相关部门的宣传、组织和动员下,我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次 * 活动,进一步提高了我的风险防范意识,强化了合规操作的观念,并且明晰了岗位的责任以及这次 * 活动的意义和重要性。

作为一名管理人员,我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则,也是坚持正确的经营方向的保证,更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此,在经营管理工作中,必须做好以下几项工作,才能确保我处各项工作健康快速发展。

一、提高员工思想素质,增强员工依法合规经营的理念

加强员工的法律法规、规章制度学习,加强思想教育,这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育,使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性,认识到银行本身就是高风险行业,必须把风险防范放在第一位。版权声明:依法合规建设学习心得由中国人才指南网原创首发,作者:绩东一分理处周豪恩,未经授权禁止用作商业用途,转载。每天从自己的岗位做起,自觉遵守各项规章制度,自觉抵制各种违纪、违规、违章行为,要根除以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律,珍惜自己的职业生涯,视制度如生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护意识,提高规范操作,从源头上预防案件的发生。

二、建立建全各项规章制度,加强内控管理 从近几年金融系统发生的经济案件来看,“十个案件九违章”有章不循,违规操作,检查不细,监督不力,实属重要根源,无数案件、事故、教训,都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才导致一些人有机会钻空子,从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训,不断健全完善各项规章制度,并将内控管理当作风险防范的前提条件,要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定,促进内部防范机制的强化与完善,努力做到在规范的前提下发展业务,在发展业务的同时,加强规范管理,以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。

为增强邮政金融业务合规经营管理意识,培育良好的合规文化,xx年被确定为邮政储蓄银行的“合规管理年”,当前正值邮储体制改革的关键时期,开展合规建设推进年活动有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营,更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设,必将为邮政储蓄经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证,也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面,就如何提高银行效益,降低金融风险,我谈几点粗浅见解。

一、正视问题,构建金融合规管理体系。

邮政储蓄业务自恢复开办已经二十二年,逐步形成了自己的管理模式和特点,但距离现代商业银行的要求还有不小的差距: 一是风险意识淡薄。经营银行就是经营风险,任何金融业务都有风险,只有采取识别、计量、监测、控制的方法才能使风险得到有效释。

二是不合规的现象较为严重。无数案例表明,当前邮政金融业务中出现问题和案件的最多点、最难控制点,莫过于前台操作中存在的问题和隐患,出现于工作人员责任意识、风险意识、合规意识不强,不按流程办事、不按规定作业,引发了各种各样的事件和案件。

三是一、二级条线风险防范流于形式。前台本身没有很好地执行落实制度和规定,出现差错和问题没有及时整改,老问题老现象重复发生;业务部门缺乏对业务管理和业务发展中的问题进行针对性地检查、督促、整改、落实。

四是针对发现的问题进行整改落实不够。尤其是在对二级支行二类网点和代理网点的管控上,出现了一些真空现象。针对这些差距应该采取积极的对策和措施: 一是建立条线的合规风险防控体系,各部门、各业务线、各网点都要有明晰的操作流程和风险揭示以及对应的措施和办法; 二是建立“三条线”的合规防控体系:一条是前、后台业务操作的自我检查、及时整改责任体系;第二条是业务部门对前、后台业务的监督、检查,指导、帮促整改的体系,第三条是专职稽查 * 门履职体系的进一步完善; 三是加大对合规风险防控的考核,将责、权、利捆绑在一起,按照银监会提出“赔罚、走人、移送”的原则,实行业务线、管理线“双线”问责,上追两级。四是银企密切配合,按照家有关法规,谁受益谁担责的原则,银企双方都应承担起管理的责任,而不仅仅是某一方面的责任,不仅不能削弱管理的职能,还要充实稽查检查的人员,为稽查检查提供有力的支撑和保障。如此,邮政金融业务才会逐步走上规范化的轨道。

二、建章立制,构建金融合规制度体系。

银行号称三铁 :“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”,银行在百姓心中才是可以信赖的,我们的邮政银行,在金融业务发展上也应该是这样。

1、建立健全各项制度。必须对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的,相关部门应进行专门研究,及时制订或修订;对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题,要认真研究,及时解决。目前省分行建立的83项制度,就是我们工作的依据和指南,如果不知道或不懂得如何去做,就在83项制度中去寻找答案。

2、认真执行各项制度。就柜员而言,要从自己做起,正确办理每一笔业务,认真审核每张票据,监督授权业务的合法合规,严格执行检查,落实检查要求。就网点负责人而言,要按照要求和频次加强现场和非现场的监控,定期和不定期地进行稽查检查。此外,特别要严格检查双人临柜、双人管库、双人押运、双线核算、双人复核;支票印鉴分管、钱账分管、章证分管的“五双三分管”制度、三级密码权限制度、大额核保制度、日终互盘制度、缴协款制度、atm机管理制度、异常情况报告制度、网点“人离机退、章证入柜上锁” 等制度的执行情况。做到相互制约,相互监督。

3、触犯制度严惩不怠。要在全行员工中灌输制度就是高压线,谁踩了这根线,谁就要受到惩罚。特别是要经常对“十种人”( 涉嫌“黄、赌、毒”的人员、经商办企业的人员、大额资金炒股的人员、个人负债严重的人员、无故经常不上班的人员、交友混乱的人员、有犯罪前科的人员、累查累犯的人员、贷款收受回扣的人员、热衷高消费的人员)进行风险管控和排查,对有章不循的员工,要将其调离原岗位,并严肃处理。推行管理问责制,建立对违规违纪事项的举报制度,做到约束和激励并举。

内容仅供参考

银行内控自查报告自查报告(篇7)

银行内控合规自查报告

2012年以来我行坚持“从严治行”,高度重视内部控制管理工作,把内控工作作为一项重要的工作来抓,在严格执行上级行制度、办法的前提下,针对**支行实际,努力完善、细化内控管理制度,做精做细各项内控工作,为了实现经营目标,我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略,在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控管理基本情况汇报如下:

一、加强制度的梳理及学习

今年以来,我行先后对各条线的规章制度进行了梳理,针对新的文件变化,认真组织,做好相关政策的学习和指导,在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定,确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行根据支行教育月活动内容,全面深入开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《**银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理办法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国共产党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。

二、继续落实重要岗位人员管控措施

我行严格按照相关制度要求,在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中,责任到人,明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时,我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度,至今已完成轮岗3人,强制休假3人。

三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控

我行每月至少检查一次“双十禁”规定执行情况;每月至少一次对现金、重要空 1

白凭证、贵金属等进行账账、账实检查;每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查;每季度至少一次主动了解我行重点客户对账情况。

四、积极开展今年的各项风险排查工作

根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作,进一步加强对各业务环节的管理,规范日常操作,增强员工合规操作和风险意识。

(一)公司条线

根据《关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度管理要求的通知》文件要求,我行再一次对大额交易查证的.标准、核实人员和查证方式以及登记工作进行了自查及规范,确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。

(二)个金条线

1、根据《关于发送的通知》文件要求,进一步规范我行个人客户信息的查询及调阅工作,切实做好我行个人客户信息的保密工作。

2、根据《关于发送的通知》文件要求,我行对2017年8月至2012年3月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进行了全面、逐笔自查,重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规,无上述情况出现。

(三)监察及法律合规方面

1、根据《关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知》文件要求,我行切实开展了员工的思想教育和管理工作,加大了员工保密工作的培训力度。

2、根据《关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的通知》文件要求,对我行员工开展了业务指导与学习,培育全员操作风险管理 2

文化,规范柜台操作流程。

五、员工思想动态分析与行为排查制度落实到位

近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作,通过观察、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解掌握每位员工思想动态和行为变化。同时经常与每位员工进行交流,进行“双十禁”、思想道德、合规操作与案例警示等教育,并畅通沟通渠道,鼓励每位员工为支行的合规内控工作献计献策。

在支行领导及我行全体员工的不懈努力下,我行的内控合规工作运行良好。在今后的工作中,我行将继续高度重视,将内控合规作为一项长期不懈的工作来抓,让合规内控工作为我行的经营发展保驾护航。

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银行内控与合规自查报告2017-05-09 16:12 | #2楼

根据省联社X信联发〔2017〕91号文件的要求,我认真学习了《X信联发2017年91号文件》、附件以及相关规章制度的内网文件和书刊资料,现结合自身实际,将自查情况报告如下:

一、自身行为

本人爱岗敬业,未曾参与民间借贷,未充当资金掮客,不存在消费异常、交友谨慎,无不良嗜好,未参与经商办企业,不存在工商企业兼职。

二、内控操作

针对内控和案防,每月的例会分理处主任传达精神,我们认真学习,把各项规章制度都贯彻落实,我们时常学习《50个严禁》等文件资料,分理处无费用账务,不存在财务管理风险。无未经批准,擅自违规开办中间业务,不存在中间业务收入不入账,挪作他用问题。不存在占用客户资金,给客户造成经济损失等问题。不存在未通过规定系统办理中间业务等问题。能够按照规定对银行卡业务进行有效的管理,对于银行卡的发行,我们严把风险关,做到开户申请书要素填写完整,利用联网核查系统对申请人进行联网核实。

三、安全工作

我们认真学习了各种案防文件及预案,并进行了安全演习和消防演习,做到一旦情况发生,能够临危不惧,处乱不惊。对进出营业室的人员严格按照规定流程进行审查和登记,正确开启防

尾随门。值班守库时,值班人员和住社人员各司其职,认真检查周边环境后,防暴系统和心理防线双重设防,保持极高的警醒度,晚上不允许任何人进入金库,从内到外根治各类案件的发生,绝不弄虚作假。

通过此次自查,我会不断提高对合规工作的认识,主动查找工作中的风险隐患,学习各项内控和安防的文件精神,绝不弄虚作假,若发现同事有不合规的行为,会及时善意提醒,发现有重大问题,会及时上报,确保日常工作的安全、有效运行和信用社的稳健发展。

车X分理处 XX

二零一四年六月二十二日

银行内控自查报告自查报告(篇8)

为进一步推进我行重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度的落实,我行行自接到银党纪办【20xx】13号文件《关于对重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实情况进行自查的通知》后,县行领导班子高度重视,首先是召开了专题会议,在会议上认真学习了相关文件并明确专人负责此项工作。会议后,对我行的重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度工作进行了自查,现将自查情况汇报如下:

一、加强组织领导,确保自查工作顺利开展

我行接到通知后,县行党支部立即召开了行务会对文件要求进行全方位的学习,行长亲自披挂上阵,成立了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查领导小组,行长亲自担任组长,两位副行长为副组长,二部一室主任为成员。为顺利开展重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查工作打下了良好的开端。为切实做好自查工作,县行合正在开展的“银行业内控和案防制度执行年”活动,展开了更细、更深入的自查工作,实行“双管齐下”工作方针,查找问题分析原因,确保了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查工作落到实处。

二、自查情况

(一)重要岗位和敏感环节轮岗及强制休假。我行始终坚持认真执行重要岗位及敏感环节轮岗制度,每三年进行一次岗位轮换,为有效推动各项业务的开展提供了保障,全面提高了重要岗位及敏感环节工作的安全性。在强制休假方面,我行按照上级行文件的规定,要求休假人员休假时间必须达到5—10个工作日,休假期间并安排代指管理人员代替休假人员的岗位,确保了工作的正常开展。今年以来,我行休假人员为2人。

(二)县行领导班子成员情况。按照中国农业发展银行干部交流暂行规定文件精神,我行正副行长属于异地交流任职,县行行长任行长在我行任职未满三年,年龄不足50周岁。县行两位副行长年龄不足45岁,我行行长在本地任职未达到5年。

(三)换户管理及客户管理工作情况。我行在貸款客户的管理中,坚持两个以上客户经理工作制度并实行客户经理每隔两年进行一次换户管理。今年以来,我行客户经理应换户管理人数三,换户管理人数三次。确保了换户管理工作的有效开展,为提高服务质量和工作效率打下了坚持的基础。

农发行封丘县支行在此“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实”自查工作中能够从严、从谨,并且坚持与实际工作相合,督促了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度”的落实,坚持突出重点与全面自查相合,在检查信贷、财务、会计等重点业务领域的同时,全面了解了“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实”工作进展情况,经过自查我行在“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假”等内控制度落实不存在问题。

2023银行自查报告


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银行自查报告【篇1】

银行账户自查报告

近年来,随着金融科技的飞速发展,越来越多的人开始依赖银行账户来管理个人和企业的财务。然而,由于网络安全问题和个人疏忽,账户被攻击和盗窃的事件也屡有发生。因此,为了确保账户的安全和准确性,每个人都应定期进行自查和核对。本文将详细介绍银行账户的自查报告,提供了一份详实、具体且生动的指南,以帮助您保护自己的财务。

首先,自查报告的第一个部分应该是账户信息核对。在这一步骤中,您应该确认账户的所有者信息、账户类型、开户日期以及绑定的联系方式等。确保这些信息准确无误可以帮助您防止任何被盗用账户的风险。当您发现任何错误或不一致时,您应该立即与您的银行联系并寻求帮助。

接下来,您应该仔细审查账户的交易记录。这一步骤是确保没有未经授权的交易活动并查看账户的整体财务健康状况的关键。请仔细检查每一笔交易,确保您的账户上没有任何您无法识别的交易记录。如果您发现任何不寻常的活动,例如未经授权的支出或收入,您应该立即与银行联系并请求他们的协助。及时采取行动可以帮助您最大限度地减少金钱损失。

此外,您还应该关注与您账户相关的费用和利率。您需要确保您了解您的账户所收取的费用以及任何适用的利率。阅读账户的协议和条件十分重要,这将确保您不会遭受任何出乎意料的额外费用或财务损失。如果您不确定任何费用或条件,请立即与您的银行联系以获得详细解释。

最后,您应该考虑账户的安全性。为了保护您的账户免受未经授权的访问或攻击,您应该使用强密码并定期更改密码。此外,确保您的电子设备和网络安全是至关重要的。安装最新的防病毒软件和防火墙,不要在不受信任的公共网络上访问您的账户,并定期备份您的电子设备的数据。另外,您还应该注册和启用银行提供的额外安全功能,例如双重身份验证和短信通知等,这些功能能够帮助您及时发现账户异常并避免金融损失。

总之,银行账户的自查报告是确保您的财务安全与准确性的关键步骤。通过仔细核对账户信息、交易记录、费用和利率,以及加强账户的安全性,您将能够保护自己的财务免受任何潜在的威胁。银行账户的自查是每个人都应该重视的重要事项,我们建议您至少每月进行一次自查,确保您的账户安全和财务稳定。

银行自查报告【篇2】

根据贵州省银行业协会《关于对等文件贯彻落实情况开展检查的通知》(银协发【20xx】41号)、《关于开展银行业文明规范服务自查工作的通知》等文件要求,我分理处紧紧围绕“构建和谐金融环境、塑造和谐服务形象”的主题,通过开展培训学习、宣传教育和实践活动,进一步贯彻落实《中国银行业文明服务公约》(以下简称《服务公约》)及其实施细则。争取在较短时间内提高全员对提升服务重要意义的认识,巩固以客户为中心的服务理念,现将活动开展自查情况报告如下:

一、加强组织,深入学习。

我分理处结合近期开展的“文明服务”活动,明确了岗位工作职责,在各级领导小组的领导和推动下,所有人员认真学习支行转发的中国银行业协会有关文件,包括:《中国银行业协会文件》(银协发201041号)、《中国银行业柜面服务规范》、《中国银行业自律公约》及实施细则、《中国银行业文明服务公约》及实施细则、《中国银行业文明规范服务工作指引》、《银行业从业人员职业操守》等,做到人人熟知,深入掌握。组织广泛的学习和业务操作技能训练,强化业务素质教育和服务能力培养,从细节着手,立足长远,从上到下规范员工服务礼仪和业务操作,通过软环境的改善,树立我行的优良服务形象。

二、检查中发现的主要问题。

1、优质文明服务工作开展得还不够平衡,虽然都能及时组织员工认真学习相关制度规定,但重视程度还不够,思想认识有待于进一步提高。

2、业务流程整合及工作效率有待进一步提高。主要是业务流程过于繁琐,业务操作环节过多,致使办理业务速度缓慢,客户等待时间长,影响了办理业务的时效。

3、大服务的理念还要进一步加强。为客户的大服务格局及理念上,还有很多需要改进、加强与提高的地方。

4、在工作环境上还需要大力改善,使工作环境能够卫生整洁。

三、下一步工作打算及措施

一是进一步巩固服务基础,突出服务规范,提高服务水平。对三声服务、双手递送服务、网点环境改善、网点物品机具摆放、便民设施投放情况进行加强监督。引导员工更加自觉把服务规范要求运用到客户服务的实际工作中,充分运用服务技巧主动关心客户、服务客户,进一步树立农合行的服务形象。

二是继续大力提高服务能力,突出服务创造效益,做到“快乐服务”。柜员用心发现客户信息,在处理业务、提供服务的同时,一些潜在中高端客户被挖掘出来,通过想客户所想,让客户得到了超过期望的服务,让柜员在为客户创造价值的同时,也真正体会到为银行为个人创造价值的快乐。

三是继续加大培训和检查力度。通过神秘人的检查反馈,录像点评、专题交流、树立标杆和服务明星示范等一系列措施,使我分理处

服务的规范化和标准化能够更上一层楼,将我们的服务水平共同提高到一个新高度。

20xx年6月22日

银行自查报告【篇3】

银行防汛工作自查报告

为了做好防汛工作,确保银行及其周边地区的安全和稳定,我们开展了一次全面的自查活动。在这次自查中,我们仔细审视了我们的防汛策略和措施,发现了一些问题,并采取了相应的措施来加以改进。

首先,我们重点检查了银行及周边地区的汛情报告和预警系统。我们发现,在过去的汛期中,有时我们没有及时、准确地收到相关的汛情报告和预警信息。为了解决这个问题,我们决定与当地的气象部门和水利部门加强合作,确保我们能够及时获取到最新的汛情信息。同时,我们还决定对我们的防汛预警系统进行升级,以提高准确性和及时性。

其次,我们还对银行及其外墙防水设施进行了检查。我们发现,在一些地方,银行的外墙防水隔离措施有一定的损害。为了解决这个问题,我们立即修复了这些损害,并对防水设施进行了全面的检修和维护。我们还制定了应急预案,以确保一旦有洪水来袭,我们能够及时有效地进行疏散和防护。

此外,我们还对银行内部的应急疏散和救援设施进行了细致的检查。我们发现,在某些区域,应急出口标识不够清晰,紧急疏散通道被物品堆积阻塞。为了提高员工和客户在灾害来临时的紧急疏散效率,我们立即清理了疏散通道,并更换了清晰明确的应急出口标识。我们还加强了员工的应急疏散培训,使他们能够熟知疏散路径和相关应急措施。

最后,我们还对银行周边的排水设施进行了检查。我们发现,在一些地方,排水系统存在堵塞和破损的情况。为了确保雨水顺利排出,我们组织了专业的清污队伍对排水系统进行了清理和修复。我们还加强了对周边地区的巡查频率,并制定了更加严格的巡查制度,以确保排水系统的畅通。

通过这次自查,我们对银行的防汛工作有了更清晰的认识,也发现了一些存在的问题。我们将认真分析这些问题的原因,并采取相应的措施进行改进。我们致力于打造一个安全、稳定的银行环境,确保员工和客户的生命财产安全。我们也将继续加强与相关部门的合作,不断提高银行的防汛能力,为银行的可持续发展做出新的贡献。

银行自查报告【篇4】

作为xx支行一名普通的综合柜员,我的一言一行都代表着本行的形象,因此工作中不能有一丝马虎和松懈。Xx支行是才成立不到一年的县域支行,正处在开拓发展阶段,因此每日的业务量不算太大,相对于市区支行显得轻松多了,在这样的工作环境中营业部主任要求我们一定要认真认真再认真,严格按照行里的制定的各项规章制度合规操作。依照总行下发的文件精神,为深化“合规执行年”活动,进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性,根据自身情况展开自查,现将自查情况汇报如下:

一、 牢固思想防线,本人能够自觉主动的学习国家各项金融政策法规,加强政治理论学习,提高政治意识,以维护国家的金融稳定和银行业的声誉为己任,树立正确的政治方向和立场,顾全大局,站在单位角度想问题、做工作,以银行整体利益为重,做一名合格的银行工作者。

二、 行为规范,热爱本职工作,恪尽职守、兢兢业业、追求每一分进步,用认真负责的态度去做好每一件事,细化工作内容,努力做到大事做细、平常事做精,坚持“柜台服务准则”企业信誉,从我做起。

三、 业务操作,态度端正,认真细心,按照规定的工作流程不越权行事,不违章办理,工作中不徇私情、不弄虚作假、不营私舞弊、不红包收红包,自觉履行对国家、对银行、对客户的义务和责任,确保银行经营安全和客户资金安全。

四、 存在问题及努力方向,一是工作缺乏创新,按部就班,很多工作只是按照别人的做法学却不明白为什么,不钻研不思考,凭经验凭主观;二是基础知识不扎实,时常出现较为简单或低级的错误,或有部分新业务不熟悉操作流程,因此要坚持不懈、积极主动的学习专业知识,以适应自己的岗位需要,牢记“自重、自省、自警、自励”的教导,严格约束自己,秉承“诚·立信 德·致远”的企业文化理念,勤勤恳恳做事,踏踏实实做人,在xx银行的宽阔舞台上,舞出自己的精彩未来。

银行自查报告【篇5】

根据贵局《关于对辖内银行业金融机构服务收费情况进行现场检查的通知》的相关要求,我行认真开展了自查工作。现将自查情况汇报如下:

一、对各项收费项目进行梳理。

根据中国银监会、中国人民银行、国家发改委联合下发的《关于银行业金融机构免除部分服务收费的通知》的要求,我行积极响应,结合我行现有的各项中间业务收费项目进行认真梳理,对照《通知》要求免除的11类34项服务收费项目逐项清理,我行涉及到收费的只有第七类已签约开立的工资账户、退休金账户、低保账户、医保账户、失业保险账户、住房公积金账户的年费和账户管理费(含小额账户管理费)。

二、进行系统改造保障业务平稳运行。

20xx年xx月xx日,技术部门针对取消工资帐户年费和小额帐户管理费进行了系统改造。程序已于20xx年7月1日更新到生产系统,从系统中硬控制正式开始免收已签约开立的工资账户、退休金账户、低保账户、医保账户、失业保险账户、住房公积金账户的年费和账户管理费(含小额账户管理费)费用。

三、下发相关文件。

已经将相关通知、文件下发到各支行、网点。

四、自查情况及发现的问题。

生产系统上线后,我部抽查了部份网点进行电话访谈,网点人员未反映减免的账户有收费情况,同时在行内环境的模拟系统中进行相关操作测试,在操作中未发现相关收费情况。

关于密码挂失费问题。《通知》第四条要求对“密码修改手续费和密码重置手续费”实行免收费。鉴于之前对“密码重置和密码挂失的关系”存在理解上的歧义,因此误认为“密码挂失费”不在免收费范围内,所以自查之日前仍在收取。

五、下一步整改措施。

我行将按照相关流程通过中间业务委员会申请“取消密码挂失费”,尽快通过系统改造取消这一收费项目。

截止目前,本行涉及到《通知》要求免除的服务收费项目已基本免除。我行将根据此次自查情况,尽快落实整改措施,认真履行监管部门的要求,不断改进服务,履行社会责任,不断加强内部管理,规范我行服务价格行为,以促进我行中间业务的健康稳步发展。

按联社要求,我社对未公示收费项目进行了自查,除按省联社公示的服务收费项目以外,我社主要有三种收费项目未公示,具体如下:

1.购买支票,按湖北省农村信用合作联社综合业务系统设定的程序收取工本费,按每张支票0.20元,每本5元进行收费,费款自动入账。

2.发放贷款收取工本费按联社文件通知要求收取:小额农贷8元/笔,一般贷款15元/笔收取,对公贷款30元/笔,由临柜人员填制内部户传票通过联机记账入手续费收入科目。

3、发放贷款收取保险费:按联社文件要求,每笔贷款按发放金额的30元/万收取,保费通过设定程序自动入账。

另外,安装转帐电话客户进行业务交易按湖北省农村信用合作社转帐电话管理办法中交易收费率进行收费,对每位安装客户发放了收费手册以及签订了收费协议。

通过自查,我所无违规向客户收费事件发生。

银行自查报告【篇6】

根据xx函[XX]257号关于认真贯彻落实《xx支行员工不良行为排查实施方案》的通知进行自查,自查情况如下:

(一)思想道德方面:

1、在日常工作中,未出现差错较多、任务完成不及时、敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为;

2、未有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为;

3、未有经常无故不参加政治学习、业务学习等集体活动的行为;

4、未有利用工作便利收受客户红包、手续费,索取财物或借用通讯设备、交通工具、报销各种费用、谋取个人私利的行为;

(二)日常生活行为方面:

1、未有经常出入歌舞厅、宾馆、娱乐场所等,消费与正当收入严重不符的行为;

2、未有经常以钱物为赌注打牌、打麻将或参与玩游戏机等其他变相赌博的行为;没有涉嫌“黄、毒、黑”等违法违纪行为;

3、未有长期拖欠贷款、借款不还,或信用卡恶意透支,或经常找人借钱的行为;

4、未有从事第二职业或做生意,或利用工作之便帮助亲戚、朋友做生意的行为;没有上班时间传呼、电话不断,与社会不良人员交往的行为;没有经常在上班时间买卖股票、期货或参与传销的行为;

5、未有因家庭重大变故,造成情绪波动较大的行为;没有经常深夜不归或夜不归宿的行为。

(三)业务管理方面:

1、未有对金融规章制度及上级的精神不认真传达学习和贯彻落实的情况,明确本单位或本部门各业务操作岗位职责;

2、未有对业务工作中存在的漏洞不及时采取有效措施解决的情况,及时解决网点需要解决问题;

3、未有对违纪违规行为或业务事故不按规定及时制止、报告和处理的情况;

4、未有办理业务越权行事的行为,未有网点、部门负责人违法违规办理业务的情况;

5、未有财会部门主管、主管行长、行长不坚持每旬、每月、每季对所有尾箱现金进行清点的情况;

6、未有不按规定安排对重要岗位进行轮岗的情况。

(四)业务操作方面:

1、未有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的情况;未有未经会计主管审核或授权,擅自办理入账、提出交换、电子汇划的行为;

2、未有伪造、涂改变造凭证转移资金和隐匿、故意销毁会计凭证的现象;

3、无单人上门收款、送款违反规定程序办理上门收款业务和办理印鉴卡、重要凭证等业务的情况;无不严格执行每天营业终了双人清点尾箱现金或清点后不登记、不签名的情况;

4、未有擅自动用库存款垫付其他款项、白条抵库的行为。无收、付款时偷张换张,隐瞒不报出纳长款的现象;未有擅自保管客户存折(单)、银行卡及密码的行为,并替代储户取款现象;

5、未有允许单位和个人超额提现或对大额提现不按规定报告、报批的情况;未有开户审查不严、违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续办理公款私存的行为;

6、未有未按规定私自为客户办理挂失手续,盗取客户资金的现象;未有越权或虚假签发存单、凭证式国库券收款凭证、个人存款证明及其他存款单证的行为;

7、未有故意隐瞒和掩盖借款人的真实资信情况,提供虚假的贷前调查报告行为;

8、未有超越职权和范围用印行为,无未经审批或审批手续不全用印行为;未有私自将单位介绍信给他人使用的行为;

9、未有私自将押运路线透露给他人的行为;

10、无不按规定办理业务授权的情况;不存在混岗操作现象;

11、无故意违章操作,有章不循行为,未有风险苗头和不安全因素存在。

农业发展银行作为唯一家农业政策性金融机构是中国金融体系的重要组成部分,按照wto规划和中国金融对外开放步伐的加快,其业务范围将随其金融职能和政策性金融作用将全面凸现。农发行业务具有“双重性”,即政策性和经营性,这就对农发行的保密工作提出了更高的要求。现阶段农发行保密工作存在诸多隐患,主要表现在以下几个方面:

1、对保密工作必要性和重要性认识不足。保密工作是基层农发行业务工作的重要组成部分,作为政策性银行必须确保执行政策的严肃性和时效性,保密工作必须提到我们工作的议事日程上。否则,将会出现政策执行不到位现象,其危害性从小的方面讲损坏了农发行的社会形象,可能恶化党群干部关系;从大的方面讲就有可能损害农民的利益,有可能影响国家货币政策的传导和宏观调控目标的实现,甚至关系到员工生命和财产安全,因此,保密工作时刻伴随着我们,要像安保工作一样警钟常常敲。

2、对保密工作的范围和职责不清。大多数人认为保密工作就是保密部门和工作人员及领导们的事,与自己没有太大的关系;保密只不过对涉及国家机密的文件等按规定的范围和时间进行公布,对基层农发行及员工来说没有很大的必要;有的人认为只保密农发行有关信息,与自己有业务关联部门及企业的信息不在保密范围之内等等。这些观点都具有片面性,上述对保密工作的必要性和重要性已作了简单的介绍,实际上我们每个人的工作都涉及到保密问题,每个员工都有保密职责,凡是有可能对农发行业务开展和内部工作协调及其它部门、企业工作带来不利影响的信息都属于保密的范围。

3、对保密工作重视不够。从现实状况来看,基层农发行保密工作做的怎样,似乎对各方面工作开展影响不大,对保密工作存在麻痹思想、重视不够。一是缺乏相应配套的保密设备等设施;二是保密规章制度体系不够健全和完善;三是基层行基本上没有配备专(兼)职保密人员,既使配备了专(兼)职工员也仅是应付检查等,没有切实有效地开展工作;四是对保密工作说起来重要,实际检查指导少,岗位工作职责不到位。

银行自查报告【篇7】

根据银监办相关文件精神,我社认真组织全体员工进行了员工贷款、范文参考网参与民间****以及经商办企情况的排查工作,作为一名信合员工,我认真学习三项排查工作的精神,切实进行履职本次自查工作,现将本人具体排查内容汇报如下:

1、内部员工贷款方面。

作为一名信合员工,目前本人在xx县农村信用社和辖区内其他金融机构有贷款余额x万元,具体情况为:20xx年x月x日-20xx年x月x日x万,20xx年x月x日-20xx年x月x日x万,无违约记录,信用优良,主要用途为xx。

经查证,本人xx(亲属)在xx社贷有余额x万元,具体情况为:20xx年x月x日-20xx年x月x日x万,20xx年x月x日-20xx年x月x日x万,无违约记录,信用优良,主要用途为xx。

2、参与民间****方面。

经过自查,本人不存在如下六种违规****现象:

一是不存在以获取高利为目的,以自有资金或向银行、亲朋好友、企业、自然人进行借款用于投资、放贷的现象;

二是不存在以农村信用社的名义组织,或介绍、担任等形式帮助他人高息****的现象;

三是不存在以客户或本人的账户为他人过渡资金的现象;

四是不存在他人高息****提供办公场所或开展宣传活动的现象;

五是不存在以各种形式参加非常集资的现象;

六是不存在自办或参与经营典当行、********公司、提供公司等机构的现象。

3、内部员工经商办企业方面。

经严格自查范文参考网,本人不存在参与经商办企业,不存在入股工商企业、在企业****、直接开公司参与经商活动等现象。

【2024银行员员工个人自查报告范文(精选3篇)】

银行自查报告【篇8】

银行代发工资业务自查报告

一、引言

作为一家专业的金融机构,我行一直以来都致力于提供高效、便捷的服务,为客户解决各种金融问题。其中,银行代发工资是我们努力发展的一项重要业务。为了确保这项业务的质量,我行不断加强自查自纠,及时发现问题并加以改进。本报告将对我行银行代发工资业务的自查情况进行详细分析。

二、自查内容与方法

1. 自查内容

本次自查主要对我行银行代发工资业务流程、操作规范、风险管理等方面进行全面检查。

2. 自查方法

为确保自查结果的准确性和客观性,我们采用了以下方法:

(1)内部调查:组织了由专业人员组成的调查小组,深入各个相关部门,对业务流程和操作规范进行细致考察。

(2)外部咨询:聘请了专业的金融咨询公司,参与自查活动,提供独立客观的意见和建议。

三、自查结果与问题发现

1. 自查结果

经过全面自查,我们发现我行银行代发工资业务存在以下问题:

(1)流程繁琐:目前的业务流程较为繁琐,过多的环节可能导致耗时增加和出错率提高。

(2)信息安全风险:在工资信息传输和处理过程中,缺乏有效的安全防护机制,可能存在信息泄露和篡改的风险。

(3)工资准确性问题:由于工资计算存在一定难度,可能导致工资发放准确性不高,给客户带来困扰。

2. 问题分析

针对上述问题,我们进行了详细分析:

(1)流程繁琐是由于一些复杂且不必要的环节的存在,这需要我们进行进一步调整和优化流程。

(2)信息安全风险问题主要源于外部攻击的威胁和内部人员管理的失控,我们需要加强网络安全和员工培训,提高整体安全水平。

(3)工资准确性问题涉及到核算规则的合理性和计算工具的精度,我们需要改进核算系统和加强培训,以确保工资准确发放。

四、改进措施与效果预期

1. 改进措施

针对上述问题,我们制定了以下改进措施:

(1)简化流程:通过优化流程,减少冗余环节,提高办理效率,同时降低出错率。

(2)加强安全防护:完善信息安全管理体系,加强网络安全防护,确保工资信息的保密和完整。

(3)提升准确性:更新核算规则和工资计算系统,提供更准确的工资计算结果,降低错误率。

2. 效果预期

通过以上改进措施的实施,我行预期在以下方面取得显著效果:

(1)业务办理时间缩短:通过流程简化和优化,预计业务办理时间可以缩短至原来的80%。

(2)信息安全等级提升:加强网络安全防护和员工培训,预计信息安全等级可提升至AAA级别。

(3)工资准确率提高:通过改进核算规则和提供精确的工资计算系统,预计工资准确率可提高至99%以上。

五、总结与展望

通过本次银行代发工资业务的自查,我们深入分析了现有问题,并提出了一系列改进措施。我们相信,在全体员工的共同努力下,这些问题必将得到妥善解决。

未来,我们将持续进行自查活动,不断改进和优化银行代发工资业务流程,提升服务质量和客户满意度。同时,我们将及时跟踪行业发展动态,引入新技术和新理念,不断提升自身竞争力。

我们坚信,通过持续自查与改进,我行银行代发工资业务将变得更加高效、稳定和可信赖。